企业网上银行操作手册

如上图,该客户对账号设置了两个流程,流程一的交易金额为50元,流程二的金额为100元。则金额为0至50元的交易使用流程一,金额为50至100元的交易使用流程二,金额大于100元的交易使用流程二,并需要主管授权。例如一笔交易的交易金额为49元,则适用流程一,如果交易金额为60元,则适用流程二。以此类推。输入交易金额上限后,点击确定,则显示出对该账号有转账权限的所有复核员,如下图:选择该流程第一级复核员。如果该流程只需要一个复核员即可,则点击”结束订制”按纽。如果对该流程需设置多级复核,则点击”继续增加”,然后选择第二级复核员,以此类推。对于同一级别能够设置多个复核员,每一个流程最多可设置十级复核员。当设置完所有的级别后,点击”结束订制”,进入下图:注意:1、在操作时请务必点击”完成订制”再退出该业务操作,而不要直接退出或是关闭浏览器。2、若主管未对某账户设置转账流程,则该账户不能办理网上转账业务。当设置了转账流程后,该账户发生的交易必须按顺序经过适合的流程全部所设置的复核员复核后才能够提交银行进行账务处理。★完成以上两步后,则贵企业能够开始使用网上银行进行日常的账户管理。3.2查询查询功能包括:功能具体内容账户信息查询查询签约及授权账户的余额和明细交易流水查询查询网银交易的具体信息,包括转账和代发代扣交易等,可查询到制单员、复核员及交易结果等不确定交易查询查询某些交易时无法确定结果的交易最后状态定时交易查询查询定制的定时交易的记录。包括定制的情况和交易执行情况。异步查询电子回单查询3.2.1余额查询点击每个账户前面的方框,显示”√”即表示选择了该账户,然后点击”余额查询”即可查询到账户的余额。您能够一次选择多个账户,但为了提高查询的速度,一次选择不能超过10个账户。查询显示结果如下:当成功查询了余额后,再次点击【账户信息查询】,则账户列表中的余额会自动更新,更新时间为作余额查询的时间。3.2.2明细查询账户列表中的每个账号都是超链接的形式,您能够点击该账号查询其明细记录。点击该账号后,则出现输入查询条件的画面。如下图:输入需查询起止的时间段,您即可查询该账户在该时间段里发生的所有交易情况,包括网上发生的交易与在营业网点发生的交易,但不包括操作当天的记录。注意:查询操作当天的账户明细,请在查询时间段前后两个输入框都输入当天的日期。3、查询显示结果如下图:明细查询返回结果提供两种方式(见上图下拉框):★一是”页面方式全部返回”,选择此方式查询结果页面如下:查询结果将分页显示,每一屏只显示一部分明细记录,您能够经过点击表格右下角的页码继续查询。如果有需要,您还能够点击”下载当前页”、”打印当前页”按钮,将该账户的当前查询结果下载成文本文件或直接打印出来,便于您对自身账户的管理。下载结果为文本文件,格式如下:日期|凭证号|摘要|借贷方向|发生额|余额|对方账号|对方户名||本账号|户名|开户行|账户状态|凭证类型|币种||★二是”文件方式全部下载”选择此方式查询结果页面如下:点击页面右下方”下载明细文件”即可下载明细文件,经过CCB网上银行客户端(客户端程序可在企业客户操作员登陆页面下载)中”浏览下载文件”进行浏览导入文件后,能够根据需要进行打印或导出成Excel等操作:3.2.3交易流水查询包括转账单据流水、代发代扣流水查询等。转账单据流水查询:在这里您能够查询到贵企业在网上银行办理的所有转账交易流水。您能够选择查询还在处理流程中的单据,或已发往银行受理的单据。代发代扣流水查询:包括单笔代发代扣查询与批量代发代扣查询(查询银行对该笔代发代扣业务的处理结果)要查询批量代发代扣交易结果,可在交易列表中点击需查询的该笔交易前面的选择框选择该笔交易,然后点击确定进行查询。查询结果页面如下图。此处显示的失败记录只有30条,如您的失败交易超过30条,则请选择交易列表中该笔交易后面的【下载】下载完整的失败清单。对于批量代发代扣交易,提供下载失败清单的功能,但必须先进行查询,才能够下载,如果没有进行查询,则点击下载的按钮显示为空页面。3.2.4不确定交易查询由于通讯或网络故障原因,可能造成某些交易结果不确定,您能够经过此操作来确定该笔交易的确切状态。进入不确定交易查询功能,如果您有不确定交易,则显示交易列表,如下图。点击其中一笔交易前面的选择框,该框中出现黑色的圆点表示选中该笔交易,再点击”确定”按钮,查询该笔交易的确切状态。根据该笔交易的处理结果不同会返回”交易成功”、”交易失败”或”交易失败,允许重发”等不同的结果。如果返回”交易成功”或”交易失败”,则表明该笔交易已经成功或失败。如果返回”交易失败,允许重发”则表明该笔交易并没有发送成功,最后一个复核员能够重新复核该笔交易,即重新发送至银行进行处理。为确保交易的正确性,请您再记录下交易的凭证号、交易金额和对方资料,在明细查询功能中查询当天的账户明细记录。如明细记录中显示出该笔交易,即表示该笔交易已发送银行成功进行账务处理。3.2.5定时交易查询、删除包括执行情况查询、定制情况查询、执行删除情况查询、定制删除情况查询。执行情况查询在这里,你能够查询到贵企业做的所有定时交易的执行情况,即交易是否成功等。定制情况查询在这里你能够查询到贵企业定制的所有还未处理的交易情况,能够删除一些还未做账务处理的单据。只有原交易的定制人或主管能够删除单据。点击”定制情况查询”,显示输入查询条件的画面,输入定制交易的起止日期(能够不输,则显示全部交易),点击”确定”。系统根据您输入的查询条件,查询出您所定制的交易,显示如下。您能够点击”详细信息”查看该笔交易的详细信息。如果您想删除其中的某一些交易,能够点击该笔交易前面的方框,显示”√”则表示已选择该笔交易,然后输入”交易密码”,点击”删除”,删除成功,显示以下画面。执行删除情况查询在这里您能够查询到一些在交易原定执行日期已形成待执行交易后,由于某些原因被删除或作废的单据。点击”执行删除情况查询”,显示输入查询条件的页面,您能够输入需要查询的凭证号,亦能够不输,然后点击”确定”。系统显示出符合您所输入条件的交易信息。如下:定制删除情况查询如果您删除了某些已定制,但未处理的交易后,在”定制情况查询”中则无法再查询到该笔交易,必须在”定制删除情况查询”功能中进行查询。点击”定制删除情况查询”,显示输入查询条件的页面,您能够输入需要查询的凭证号,亦能够不输,然后点击”确定”。系统显示出符合您所输入条件的交易信息。如下:如果您删除了某些定制交易后,在相关制单员、复核员或主管登录的提示画面,会提示您有已删除的定时定制交易。如下图:您能够点击”查询”,查看该交易的具体信息。登陆时对已删除定制交易的提示会持续到您点击”查询”,当您点击过”查询”查看该交易后,则系统不会再次显示该提示信息。3.2.6异步查询3.2.7电子回单查询3.3账务类交易帐务类交易的概述具体流程如下:制单员进行制单。由适用的转账流程中所设置的复核员进行复核。如超过转账流程中所设置的最高金额,需由主管进行审批。如最后一级复核或审批未设置定时交易,则复核或审批后系统自动发送交易至银行进行账务处理。如设置了定时交易,则最后一级复核或审批后暂时不做账务处理,待所设置的时间才记账。3.3.1制单制单付款单据的制单有多种方式,包括快速制单、自由填单、主动收款、倒进账和批量付款制单。此功能标签只有制单员能够看到,其它级别的操作人员进入系统则无法见到。如果您的签约账户较多,能够由主管对账户进行分类,以方便操作。参见HYPERLINK设置转账流程”部分的介绍。删除转账流程:若主管要修改某一账号某金额的转账流程就必须先删除该笔流程。然后再重新进行设置。3.4.3代发代扣流程管理代发代扣流程管理是指主管对本企业代发代扣业务进行的流程管理,一个企业客户只有一个代发代扣流程,包括制单员和复核员,且不涉及到账户与金额。一旦设置了流程,所有代发代扣业务均按流程设定的人员进行。同一流程级别可选择多个人员,其中任何一人复核经过即发往下一级进行复核,同一操作员在代发代扣流程中只能出现一次。在增加代发代扣流程的过程中请您务必在点击”完成订制”后再退出该业务操作,而不要直接退出或是关闭浏览器,否则系统将自动记录您在退出该功能前所定制的流程级别。若主管未对代发代扣业务设置流程,则不能办理网上代发代扣业务。输入交易密码,点击确定,按步骤进行操作。操作方法与设置转帐流程类似。若企业要修改已经订制了的代发代扣流程,就必须先删除该流程后重新增加。3.5服务管理3.5.1日志查询普通操作员能够查询本人在网上银行系统办理过的流水记录,主管则能够查询所有操作员的网银日志。查询时输入起止日期,若起止日期相同且为当天,则查询当日日志,若二者不同,则查询历史日志。请选择查询条件查询结果3.5.1修改密码修改密码的功能在”服务管理”中,下图红色标出的位置。您能够在这个功能中修改您的网上银行登录密码、交易密码。输入您原来的登录或交易密码,输入两次新的密码,两次新密码必须输入一致,然后点击”确定”按钮,或直接按回车键,当系统校验信息正确,则修改密码成功。如下图:3.5.2帐户管理该功能仅向制单员与主管开放。制单员的”账户管理”的内容是对本人以往制单成功的转入账户记录进行设置别名、分类和排序等管理。主管的”账户管理”的内容是为签约账户设置排列顺序、别名和类别等。一旦主管设置了账户排列顺序和别名,则制单员和复核员的页面也将按照主管的设置进行显示。类别维护如果要将账号进行分类首先应设置类别。点击”账户管理”,系统显示以下页面,点击”类别维护”。系统显示您已有的账户类别,您能够继续增加或删除。如果您从未设置过类别,则系统显示以下页面。输入您的交易密码,点击”增加”。在页面上输入您需增加的类别名称及其显示的顺序,点击”确定”。设置排列顺序、别名及类别点击”账户管理”,系统显示以下页面,输入账户的筛选条件,亦能够不输,点击”确定”。系统显示符合您输入条件的账号列表,如果没有输入条件,则显示全部账号。您能够为每一个账号设置别名、显示的顺序及所属类别。点击账号前的方框,显示出”√”则表示选定该账号进行设置。设置好,输入交易密码,点击”确定”。如果是制单员,在”设置账户别名”的页面能够见到”删除”按钮,用于删除无需再用的历史成功收款账号记录。主管则没有”删除”按钮。3.5.3首页定制经过首页定制,您能够将自己最常见的功能定制为每次登录网上银行后看到的第一个页面,让您能更方便快捷地使用网上银行的服务。3.6事务通知事务通知是指企业操作员可在企业内部互相发送事务性的信息,达到信息通知、共享的作用。3.6.1事务信息设置只有主管才拥有该功能。主管能够经过事务信息设置中的新增设置,为其该企业的操作员设置是否拥有该功能,以及相应的接收信息的人员3.6.2事务信息发送拥有事务通知功能的操作员可自由发送事务信息。3.6.3事务信息管理在此,操作员能够查询、删除自己历史的来件或是收件事务信息。3.6.4留言建议点击窗口右下角”留言建议”:您对我们的网上银行服务有任何的建议或是意见,都能够使用该功能向我们反馈,我们将不胜感激。VIP客户功能介绍在网上银行高级客户的基础上您能够申请成为VIP客户,使用网上银行VIP客户特有的功能。4.1多账户余额查询一般高级客户每次查询余额时只能选择不超过十个账户同时查询,VIP客户没有这个限制,可一次性选择多个账户进行余额查询。但账户越多,系统处理时间越长,请尽量不要一次性选择太多账户。4.2次日余额更新您能够设置第二天自动更新所有账户的余额,设置后,则第二天登陆后即可看到当天银行营业时间开始前的账户余额。4.3异步查询—定时余额更新客户设定一个更新的频率,网上银行自动到各地主机系统进行查询,客户登录系统后在账户信息查询页面显示最后更新的余额信息。更新的频率在异步查询功能中进行设置。定频率(每天):每天处理一次,国家法定假日除外。定频率(每周):每周指定日期处理,能够一次选择多个日期,每个日期用”,”分隔,选择的日期只限周一到周五执行。定频率(每月):每月在指定的日期处理,能够一次选择多个日期,每个日期用”,”分隔,选择的日期遇国家法定假日将不被执行。4.4异步查询—批量明细下载一般客户需下载明细时必须先进行查询,且每次只能下载明细查询结果的当前页面。对于VIP客户提供批量下载明细的功能。客户一次性设置需查询的账号(不超过20个)、需要查询的时间段,网上银行自动到各地主机系统进行查询,并将每个账号的明细记录形成一个文件,供客户下载。4.4.1明细下载设定由客户自行设定需查询的账号和时间段,其中一次性设置的账号不得超过20个,开始日期和终止日期不能为空且为本年度,起止日期时间段不能超过一个月。4.4.2明细下载客户设定了明细下载的条件后,第二天登录网上银行,在明细下载功能中可看到查询结果,每个账号的明细一个文件,客户可点击每个文件的链接,将文件下载保存在电脑中。4.5异步查询—设定任务维护操作人员进入本功能后可看到设置的所有异步查询任务,其能够选择自己所设置的无需继续执行的任务,将其删除。4.6按条件批量收款您可将名下的网上银行账户中的款项根据选定的条件,归集到同一签约账户下,实现企业客户的内部资金快速归集管理。收款条件:定额收款、定余额收款、零余额收款定额收款:根据客户指定的转账金额进行转账。定余额:付款账户留有一定的余额,将客户付款账户余额减去客户指定的金额作为转账金额进行转账。零余额:付款账户不留余额,将该账户上所有的资金都划至指定收款账号。要使用批量收款功能,首先应由主管设置操作流程。4.6.1批量收款流程管理4.6.2批量收款流程管理批量收款制单的流程图如下:主管所设置的有权进行批量收款的制单员登录网上银行系统后,在批量收款功能中进行制单。如选择定额收款,则制单画面如下:如果选择零余额或定余额,则制单画面如下:触发金额指您希望该笔应达到的最小交易金额,只有当交易金额超过您填写的触发金额,该交易才会发起。如:您设置了零余额,触发金额是50万,则当您账户的余额大于50万时才会将该账户的资金归集到指定收款账户上。当余额小于50万时,是不做归集的。对于某些经常需要进行收款的账号能够保存成模板,以后直接使用模板进行制单,免除每次都要选择付款账号的麻烦。在页面下方的”问题提示”中会提示您一些特殊需注意的事项,包括部分账户无法做批量收款的原因。4.6.3批量收款复核主管设置的有权进行批量收款复核的复核员登录网上银行系统后,在批量收款复核功能中对单据进行复核。批量收款流程中最后一级复核员能够设置交易的处理时间或频率。流程如下:点击需要复核的交易前面的圆点,再点击”确定”。其中:定时:选择具体日期定时处理,只能在7个工作日内选择定频率(每天):每天处理一次,国家法定假日除外。定频率(每周):每周指定日期处理,能够一次选择多个日期,每个日期用”,”分隔,选择的日期只限周一到周五执行。定频率(每月):每月在指定的日期处理,能够一次选择多个日期,每个日期用”,”分隔,选择的日期遇国家法定假日将不被执行。执行时间:由您自行指定该笔交易的执行时间,请选择8点至17点中的一个时点。4.6.3查询交易结果和交易定制情况客户可经过”定时信息查询”中的”执行情况查询”功能查询所提交的定时交易的处理结果。也能够经过”定制情况查询”功能,查询所有交易的设置情况,包括未到时间发送各地建行处理的交易。注意:由于批量收款交易为批量定批率的交易类型,客户设定了条件之后,系统会自动按照所设定的批率进行处理,因此注意经常检查交易定制情况,避免因遗忘已定制交易而错误划款。同时还应按时检查已定制交易的执行情况,避免因付款账户余额不足或状态错误而影响交易的正常进行。4.6.5删除交易可在”定时信息查询”功能中进行删除。常见问题处理5.1若操作员遗忘了自己在网上银行的登录密码或是交易密码,怎么办?若操作员遗忘了自己在网上银行的登录密码或是交易密码,则能够直接由主管在操作员设置功能中重新设置密码。5.2若主管遗忘了其在网银系统的登录密码或是交易密码,怎么办?能够向当地建设银行的网上银行后台管理部门提出申请,进行恢复重置。5.3连续输入密码错误次数每天最多为几次?登录密码加交易密码6次。超过次数,操作员状态将被冻结。操作员被冻结后可由主管在操作员设置功能中重新设置密码。5.4操作员状态有几种?操作员状态有两种:一为正常,一为冻结。若操作员的状态被置为冻结,则不能再进行任何的业务操作,只有待主管或是副主管将其状态改为正常后,才能继续办理业务。5.5客户办理转账业务,经过最后一道复核,由于网络原因提示无法打开页面,如何确定