商业银行现金资产业务经营与管理

第四章商业银行现金资产业务经营与管理

第一节现金资产的构成库存现金在中央银行的存款存放同业存款托收中的现金第二节现金资产的管理现金资产的管理原则库存现金的管理存款准备金的管理存放同业存款的管理

第三节资金头寸的构成、预测及调度资金头寸的构成资金头寸的预测资金头寸的调度

第一节现金资产的构成库存现金（狭义现金资产）在中央银行的存款存放同业存款存放同业存款，許多小銀行在大銀行存放現金，以利支票交換、汇兌、有价证券购买等服務。托收中的现金托收中的现金。指本行通过对方银行向外地付款单位和个人收取的票据。在中央银行的存款是指商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金。在中央银行存款由两部分构成：一是法定存款准备金；二是超额准备金(广义和狭义）中见央欺银镰行症基激准马利暂率1宽.振6她2绸%花（法疑定誉准渡备倡金）0茫.林7本2植%秃（超竞额线准璃备赢金）调淋整调日烂期倘2回0烟0狂8巩.猜1王1时.该2加7存姑款桐准获备穗金旷率舍的艺变弃动存仔款籍准锐备泼金孩率锯变坚动去情费况2鸡0拌1摆0去年年变捷动苹情竹况1蔽月炸1神2确日饮（臂上浑调制0匹.愧5贼%麻）穿（差沫别陕准池备备金喷率纵，疗光跪大菌、赏中厨信旺、依中彻行默、证工骨行伟，期锁限3愁个牙月）2蜘月许1哪2裤日说（侵上示调袍0端.熊5扶%把）5辱月棕2叼日刷（扣上锤调糊0冶.讨5所%做）1菊0呆月崇1艘1卵日铲（撒上顷调伐0芒.蛛5沸%胶）限（差罪别冻存升款变准宝备挤金伤率）亡6贴家负银利行楼提创高旦到亦：舒中添农火工衫建军4膜家眠1惭7则.寄5融%暮，除招舍商陡和央民津生凉银密行唤2顾家塘1虾5败.太5椅%蓝，坡期跃限2火个甩月）差鞋别锋存蒸款掏准版备近金小率用制尖度差柔别断存臂款绪准灶备向金扭率裕制锣度弦（2奸0亿0碑4症年虾4榴月效2街5完日妙开翠始斧实俊行）乘的插主烟要叹内乓容昌：麦金法融食机江构短适酒用怪的浮存宋款秀准宾备巨金冈率血与蹄其遍资宋本到充鲜足盆率回、偿资拥产眠质膏量旅状跟况财等林指特标摄挂座钩搂。艳金率融芝机棒构渐资震本笔充付足打率脆越滥低涨、难不吐良听贷旦款趁比响率忌越迁高烛，形适钢用叼的殿存帐款全准搂备伙金抵率堵就炕越支高私；省反孤之絮，双金袄融夜机拔构该资叹本仔充肃足察率何越泉高胳、争不班良过贷孩款咳比耳率固越针低斤，歇适科用厦的富存锻款兽准撞备俭金狼率录就陶越腊低杆。实届行脉差点别贯存氧款捏准污备阀金骆率计制槐度笔可史以制送约资痒本犁充壮足版率前不糕足恐且挨资额产肚质息量麦不劳高耳的健金合融闻机丢构喊的贷纹款那扩者张。第蒙二傻节丈现桃金少资烟产贞的蜻管求理现拦金生资葛产塌的隆管封理目绸的现日金爪资狸产戚管挖理袍的原得则总寨量敬适内度展原辜则适向时扮调帝节威原牙则安忌全出保椅障粉原屠则管读理捧的内昨容库角存记现共金之的崭管裹理存组款敏准赵备晴金狂的誓管宾理存挥放锻同身业减存姿款益的塞管语理要面在旺确打保爬银辫行流兆动鞠性的藏前般提己下解，遗尽删可特能响地处降序低壁现捐金妇资国产洒占县总雄资尸产策的泊比尿重乞，丛使傍现摊金冈资样产即达虑到高适鲁度摊的际规汗模现谢金筑资驴产窃的榨管桐理售—扑—暴着障力菌于流酬动霉性调需把求斗的上预平测趣与羡满肚足（悟解胀决盈鼓利奶性与安佛全姻性之老间毁的矛视盾）顷。库占存亮现心金山的浮管灵理存剃款饭准兄备践金拾的泻管陶理同副业舍存部款绵的踢管暴理管骨理拥的目责的满杯足凳银味行毁经狱营朽过裕程斜中眉的流罚动吃性惩需岛要剖（泼清停偿稳力容）库满存丧现奴金郑的算管线理（善一盘）旨影奋响浩库揭存买现尺金慨量征的啄因糊素1脆．晕现食金况收顿支脚规及律如对剥公陈出牛纳芹业孔务，崖一捐般洗是毅上能午物大臭量袖支晚出拼现岛金菌，票下析午拌大济量援收港入速现钱金灾。萝在椒这曾种锡情深况贝下目当免天暗收言进离的赚绝卵大论部星分摔现催金乎只孩能风在脊第若二葱天棵上欧午蛙才好能盆抵举用垮，嫩因秩此叨一腹般井情硬况雪下生，付嘴出舟现泊金只的壶平堡均为日学发槐生店额粮与踪蝶必捉要葱的暮库程存锦现压金草量武成吐正急比。填在狠一跃个伍年积度溪当厘中返，屡由童于夜季冬节姿性惰因婶素射的肾影妨响里，聋有妹的局季泽节剑银萝行慌现顶金做收独入赌多窄支搁出大少虾，偏有逐的击季胁节化银驾行俱现芹金扇收部入材少宾而瞒支缴出贝多趋，泄银泛行杀应叉根胳据姥历立年级的轻收搂支真情淋况谋寻斤找合变倍化印规斤律丝式，企为结资躺金役头筛寸电的戏预浆测趋提系供牙依锯据构。储遭蓄斯业里务品一掏般毒有隆以示下联规爽律奖。一督是青一做般奔在托营谁业急过柏程猾中损客磨户存懂取袖款却的笋概柏率朴基它本舅相渗等二茎是横在序正犁常膀情填况潮下忧，上楚午弃取畜款蛙的辰平虹均炮数邪一轨般灭大箭于帖下味午腹。这练个省规恳律高告摘诉梢我质们赴用年当英天笔的狱现闯金封收唱入启抵妻用谋当慰天慕的碗现皮金蹄支损出马具局有蒸时恰差展性秆，盏银勤行堵在券每蜘天屈营警业宪开侮始蚂时涌必或须倘保柔有乎一对定拐数旗额苏的泰备孤用答金三绞是释在旦一债般银情饿况嫌下炮每宰个惰月义出光现亮现哑金谨净咏收炉入蛾和侦净强支垮出稻的悟日徒期吊基倡本拾固侵定刮不窜变拉。下纹旬表尼现帆为净棕支辩出，上四中咬旬表轧现击为净稀收孟入2追.矛与青中眉央示银董行叉发糊行衣库键的长距夜离仆、校交犁通县条脉件蜜及伤发己行致库对的椅规灾定3颈.螺银服行茄所元在能城策市鉴和佛开盘设胳网族点革的圈地沙理著位蛋置4粥.兴商吃业盯银搞行梯内燥部切管死理（帽二伞）帅加剑强耍库扎存殖现迹金闭管夸理宗的毕措密施1寻．如制隔订厕科厉学葱的设考迷核个办轰法额,遵合趋理垂核改定庆各友银衡行筐库胞存批现练金屠的肾限辞额2维．赵采顺取柿各印种振措侄施泄，胁为克现听金桶缴激存虫提呢供免便的利3智．总掌夸握肤储担蓄堤现我金挺收昌支不规数律4装．茅实教现蓬对幕公问现恳金舰出叮纳恨业岛务痰的珠规描范奶化典操泻作5牌．吵严蜡格库剃房京安解全阻管押理从屯经肺营妖的秀角寸度接，旷银天行组的体库妥存岩现身金施显辣然烛是蛮最灰安标全予的宋资齿产戒，察但陶库箭存卧现逝金承也纯有尘其告特报定古的喘风蕉险评，逗如参被税盗沃、侄被面抢乏和勾自备然锯灾短害流导躺致排的薪损抢失驶，蚕也堵可齐能帜来真自仆业轮务谅人监员扩清母点弓包邪装异中偿差鞠错明，旱还啦有站可搂能榜来签自华银腥行闷内叶部洁不酷法咸份般子伞的手贪辉污追挪圾用援。最吹愚最蠢扣的京死撕亡雅事冤件融—瞎—未2准0斩0电9慰年谦的封达摇尔龟文垂奖贤颁炸给漆了冠比雪利伏时芽的土两坑个掀银巴行雹大坛盗工，祝被浓誉奥为网“次头驻号累蠢借蛋码”付。潜减江察抢崖劫酷运兆钞忆车安案伶（同2因0浴0六3用年喂9明月录2妥9话日穗）邯庭郸受农耍行亿金赏库祥被讽盗叉案组（肤2搭0泪0拾7侍年区4拳月傍1岩4青日验）存勾款奶准钓备立金乎的情管揪理（炮一遵）旧法轨定拔存斜款滑准虽备厘金写的怀管置理1具．仿滞香后浆准钩备呜金显计器算嘴法风(非骂交挣易疯性账喷户足）2妄．羡同搅步戒准环备芹金新计励算醒法闯（交节易鼓性账督户烟）量两叹种家方篮法染的露比宋较滞后准备金计算法同步准备金计算法适用于非交易性账户（如定期存款等）适用于交易性账户（如活期存款等）余额变动幅度相对较小余额变动幅度大依据2周前的存款负债余额计算目前应当持有的准备金数量根据本期（2周为一个计算期）存款余额的为基础计算本期的准备金需要量滞爽后棍准滔备圈金滞牛后欲准劝备寻金加的勾计纲算

第一周（计算基期周）（9.2——9.8）

第二周（9.9——9.15）第三周（准备金保持周）（9.16——9.22）以基期的实际存款平均余额为基础计算准备金保持周应持有的准备金平均数滞擦后拦准殃备硬金必的鞋计脖算举索例假吗设凯银尖行封在醉9训月捎2精日醋（呆星肤期叛四嘴）桌—释—掏9刮月谈8漂日结（志星延期手三槽）旧期贼间黎非亡交尾易画类举存撞款缸平册均慈余以额览为取8绣0派0熟0邮0材万辣元红，鞋按泄照搭7胳%赔的券存粗款慨准虽备刃金辫率拨，军该岩行软在吊9结月病1透6常日毒（手四遣）票—琴—扮9片月覆2河2逐日默（管三半）情这朽一戏周导应受保竿持熔的景准永备久金叶余缝额减为这：8拨0趣0强0堆0×崖7略%乘=捎5严6慨0是0棍万澡元同磨步篮准懒备毯金同额步念准难备洗金石的隆计欧算（9月）2（四）.3.4.5.6.7.8.9.10.11.12.13.14.15（三）.16.17（2周为一个计算周期即2—15）（计算这14天中银行银行交易性账户存款的日平均余额）（9月）2.3.4.5.6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17（4-17为准备金保持周）应上缴的存款准备金的平均余额以准备金计算周期内的存款平均余额为基础计算超也额问准逢备顾金呀的牙管壶理（粒二传）虎超袄额削准恩备冶金尝的举管膨理1门．持存碰款开波庭动2躺．绕贷气款泳的著发隐放征与溪收档回3无．限其皇他忍因坚素（伍三悄）衰我洲国沙中武央角银艺行痕的慌存举款虎准炼备华金勉制睁度存胸放过同轨业悼存炊款款的战管袭理（右一部）姨同磨业剥存踩款羞的早目骆的支融付隔代罩理赌行状代绝办软业窜务命的手唇续斯费（萍即怕代晋理在本雁行迁业季务晋的坝成赖本驻）（辜二戚）旨影指响湾同仓业含存概款龙需大要离量赛的浴因胡素1共．速使锣用仅代居理柴行脱的快服搂务数报量牲和粮项殿目镰（白较不多汗、隶多槽）2奋．条代君理纪行芒的收梁费描标躺准（碧高饶、烂大洞）第业三买节词资俊金玻头敏寸酱的兵构合成祝、笔预么测朽及蝇调争度一皂、达资厕金佩头架寸例的秃构添成基映础逐头剥寸碧（善是爹银叙行最咏具扭流续动殖性纹的疯资帆产州）基技础垦头竞寸=圈库喉存呢现饱金掩+拴在迁中同央贞银序行涉的显超斧额巩准幕备罚金可布用父头陆寸可毕用狡头阅寸=庄现织金喂资纪产-法驻定冠准新备呀金包输括掌库武存这现愧金仙、含在略中山央叉银丧行用的辈超百额戚准沟备南金漠及笨存迷放鲜同是业栗存裁款免。可闹贷麦头宣寸勺（克它丢是形鸡成你银慈行底盈亭利享性堵资岗产筑的浑基恩础）可浮贷型头欢寸归是严指宫商键业稀银墓行随在宝某债一锈时筐期挎内兰可持直话接正用杏于殃贷和款陕发蜜放蝴和域投弯资絮的很资销金陕。二辩、拿资历金务头毫寸雾的唯预楼测近（银闸行淹流样动才性抬需茄要解量亩）现慨金坐资属产饭管获理宗的烈核排心担任极务节—研—欲保翁证昆银吸行碗经念营洗过佳程维中告的适盈度剥流绢动宋性。对右银节行资涝金妇头膝寸照的忧预谣测事危实酸上减就恭是对币银陶行贿流现动辣性速需诉要姨量的殃预检测杰。流稼动况性需渠求锯供趋给摸不陪匹象配是船商分业桂银繁行悄日旁常稀经涛营蜜的逮常异态魔，准盖确配预缓测合流嗽动而性覆需施求是虾银夏行警进匀行棚现锁金矮资肉产阶管怒理兽的首字要斗任饮务。（浇一俭）银惠行弟流留动鼻性需室求与供骂给的逗影根响定因诉素流动性供给增加因素（资金流入——增加头寸）流动性需求增加因素（资金流出——减少头寸）客户存款客户取款提供非存款服务所得收入合格贷款客户的贷款要求客户偿还贷款偿还非存款借款银行资产出售支付销售服务中产生的营业费用和税收货币市场借贷向股东派发现金股利发行新股购买债券（业二沙）踩预煮测损方翅法1馅、颜因纽奉素旦法计妙算键商说业慕银昨行资慰金培头题寸拥需享要勤量或流炼动慎性滨需锻要心量存吸贷挪款偶业毫务盐的为变咏化是喘影佳响渴银浑行破流扎动款性弊的主梳要立因集素虚。流弓动日性纽奉头墙寸过=唱流黑动有性胶供葱给惭-炉流愤动惰性县需象求正详缺堵口砖：总供断给功＞顶需节求尿（盈生余）鼠（侄投阶资督）负资缺击口膜：拿供滩给叮＜门需养求扩（赤立字）碗（等补轮充突）流策动聚性需袋求数供设给融不照匹善配是具商际业赚银品行扭日仓常撇经滚营侧的池常穴态城，准共确挥预用测尾流咸动勒性劲需泡求是室银侧行琴进荒行当现进金炭资冠产寸管虎理寄的首色要角任除务。资乱金塞头主寸棉需姥要锯量=（预胳计委贷屑款增买量+鸦应刷缴磁存饶款套准惠备陡金增拥量）授-预度计猾存番款增蛙量流辣出攀＞衡流剑入（流贴动皱性不侄足）为渣赤视字阅（沙-椅）不定足时的设歪法因通黄过涌花玻费裤最歇低华的贴成像本虏来涝筹抓措怒流寒动完性陶资钉金腐以巾补草充搬流秒动锁性仔不肝足喊。流仍出朽＜芽流争入（流息动行性盈扰余）为余盈毒余改（纹+献）当崖资写金以头她寸盈肌余时够，旅要般运弄用貌出遣去伤获明取罪最泛大状利骨润谜，防减妖少堡现节金枝资叶产梯的仓占茶用励。银轻行流凶动衔性馒供缠给随赤存未款漠增打加（头那寸家增乌加）和早贷炎款遍减据少（头派寸恐增沉加）而炉增顽大喘，坊随楼存住款崭减赞少啄（头论寸轮减餐少）历和规贷政款救增柴加（头西寸祥减理少）而肝降斯低躬。2讽、鲜资颠金战结只构漂法流动性预测的概率调整新增贷款的流动性准备计算按分类相应比例提取流动性准备金按照提取的可能性对负债进行分类Step4Step3Step2Step1按镜其嫁被崭提生取骗的谜可始能妖性眉，用存疯款冶可胳分波3塞类游践动复性谊货枣币冰负袄债（运随课时疏提衬取犹的态存胸款室）脆守弱雄性烂货匹币雅负番债（总近刚期币内遗有饺可柔能锐提慈取配的凉存墨款党）稳惑定顺性估货响币呈负恭债（颈核爽心智存呆款扣，朋提张取茄可拜能勿性脆较昨小愉）因稳惧定爪性祥不出同瞎，银卷行毛需卷要赖为腿以歪上缓3绝种霜资片金涨来麻源杏提插取快的流陈动示性皮资贞金驴比源例哗也域不左同。负苏债拳流伤动钳性需胡要僻量=0改.泡9贡5（友游楼动托性燥货替币笛负普债的-蓝法税定长存运款转准闭备黑金馋）仁+0怜.焰3惹0（敌脆殃弱缝性旅货畅币披负莫债春-带法材定浇存股款变准肃备程金俘）滔+0助.很1滩5（层稳近定赶性瓦货迟币依负暴债链-辩法捧定盈存斥款丸准司备耕金炮）银害行总掏流怕动触性旷需堆求=0鱼.君9栗5×分（贺游独动培性黑货菌币唐负获债碎-战法穴定枣存赏款塔准激备典金两）属+0加.袋3识0×扫（衣脆锐弱锄性席货设币灵负糖债帆-砍法引定牺存密款坊准绞备棒金遭）蚁+0匹.暗1服5×燃（迈稳味定膛性古货中币沉负丸债件-酬法蕉定宇存侍款板准抄备李金树）篇+1蒜.池0非0×贯新棚增嚼贷逃款胳额3锯、顿流题动打性请指驻标泳法流桃动狱性看指两标脆体射系出能汤够搞反跨映疑一颤家帝银吃行遇整匠体芒的滴流呀动蜜性蠢状五况家。困银折行省可筒以令通疲过环对呢比肉分童析坊自软身舍的庙流岸动拨性挡指姨标邮与险同吹行傍业识的疼平格均晴水捆平歇来恐估浊算该其铃流骄动编性里需乡丰求件。如根现承金挤指伞标摄。（储现愈金金+屠同盛业白存杰款里）慨/丑总傲资坟产该湿比页率喊越吵高敬，誓表卵明迫银馒行纸的景流呜动闭性圆越加强三蜡、乡丰资薪金执头丘寸恩的嚼调笛度（残一钓）位资贞金租头察寸名的赠调杨度览—画—吵是鸭商守业飞银楼行拴在原营墙运建过臣程欢中添对螺其夸头胁寸锣进刊行蹦合马理员的魔分反配卫和树使涂用患。燃渠畏道家和脾方粒式更有壳5悦种伯：同乡丰业亏拆抽借认（猜最浇主绩要缩慧的乒渠侨道惭）短英期做证骨券酬回涛购锣和翁同增业阀票及据焦交欧易仔（刘重趟要困渠念道听）中轰央壶银瘦行武融铸资商芳业剖银斑行缸系厕统墨内兽的霜资贝金庙调今度出资售栋其锡他缸资眉产（滥二榨）颈头私寸呜多屈余糟（盈汁余）偶的退使百用恢顺火序归吼还竭中兵央席银汪行糠借茂款蔑和饭同端业魂借药款侵，双清渗算广应谷付首汇洽差常资赵金增睁发殿贷晌款肝或瓦增颈加卷投技资向落同洞业帖借注出只资锐金（叨三渠）箩头时寸它（不乖足）横补仗充卷顺墨序向唤中如央短银能行裕借惑入投资敞金向辉同愉业慨借团入毅资虾金大洒力荣组竞织乓各乔类骗存锄款发懂行浇金照融纷债块券积纪极进收血贷辨收疲息谢镜谢7当月建-壮2克31消9眯:俯5危5佳:歉2兼91掀9昼:巧5添51快9夹:江5角57排月阀-肆2烂37颈月碑-筋2杂31爷9掠:兔5透51隶9虑:纸5么51检9凝:嗽5咱5钩:或2爪97载月依-河2状37驼月阿-汪2完31讲9贵:探5拐5能:驴2押92哨0但2如3遗/帜7姑/膀3汽1戏1穿9纷:剑5灯5陕:驰2仆99、畜静喂夜表四毛无施邻狼，跨荒增居虾旧铁业剧贫蛛。雪。7限月电-堡2景37昏月预-鹅2见3M危o畏n富d厌a堡y起,燥J匙u困l售y锦3圾1遥,个2诊0章2矮31暴0、舍雨龙中停黄片叶晕树宜，翅灯薄下读白幅头挠人壤。闯。1微9喇:跳5棒5呜:帝2险91贪9合:楼5炒5仁:爬2指91回9考:雕5掀57侄/浮3创1械/厅2府0愤2沫3铺7侨:券5确5宝:针2权9写P纸M1渔1、功以拾我音独戒沈蛛久僻，钥愧斑君找相拐见跨频听。短。7催月肚-暮2土31算9坟:们5峰5棵:斜2耳91徒9易:繁5凝5J不u绘l果-哭2塔33棚1限-追J孤u番l盯-怜2登31线2、率故票人斤江活海抗别抛，化几清度租隔唯山宗川凯。盐。1多9镇:虚5再5匆:搏2逢91献9挎:盏5沟5胸:偷2阀91婆9贤:袖5廉5M锈o煮n忽d赴a钳y陵,平J泻u捐l崭y粗3粒1损,井2茫0千2换31资3、尽乍防见驰翻膨疑敢梦慰，重相导悲意各经问甜年度。矿。7酒月遮-隶2绕37也月应-铲2昌31榴9水:艰5纯5携:颗2剑91黄9庙:犹5读5笔:纯2警9J投u肆l糟y巩3霉1梅,辈2句0全2困31统4、雪他迎乡拣生懂白番发扯，就旧旬国都见牌青铲山免。背。3予1杯七瘦月倾2豪0茂2卷37浅:光5寻5励:示2房诚9投下煤午1享9头:煮5抱5子:竹2销97移月驶-粘2骗31录5、务比酸不胃了震得需就仁不棚比惰，宽得性不书到尘的海就财不稍要弯。袍。。七也月挣2典37杀:跳5喉5狮下纳午7闯月删-滩2示31棍9挣:呀5纯5J掠u笑l雕y作3织1镜,忧2溉0抛2司31涝6、积行盲动捕出辛成常果士，匪工枪作胡出凭财注富内。溜。2属0喷2牌3陵/情7察/搜3艳1皇1陈9忆:斯5旧5固:烂2及91麦9浆:绍5洞5身:今2饶93航1庆J毯u华l什y慎2歼0猫2陆31靠7、积做嫁前府，星能享够翁环厅视现四扰周减；注做扑时怨，套你挡只磨能读或有者完最翠好蹦沿糊着啄以弊脚努为挑起酿点床的砌射鸭线浑向昂前兄。胸。7形:们5滚5帝:薯2挡9奖下呢午7货:必5连5渡下宣午1犹9扬:杠5止5海:夏2问97粪月懒-朗2教39、丝式没绘有厨失议败筑，肝只搁有监暂钟时吴停习止纠成锦功振！钳。7宁月数-拉2好37耻月是-逼2恩3M浊o拿n耍d袍a富y匀,邮J常u律l穿y畏3奥1胞,凶2堵0刚2革31鼻0、肌很绿多旗事雹情评努碎力芝了苏未械必引有阴结恳果翁，习但宗是绳不客努基力农却鼓什挂么俯改温变滨也柱没距有辱。捉。1姻9劲:剑5休5饺:蚁2迅91第9洗:队5侧5聪:眼2眼91书9拼:喇5国57悬/路3碌1混/俩2豪0贺2荒3锈7程:箭5辣5倚:呀2劣9花P俩M1恋1、疗成凯功昨就纪是按日挎复硬一撤日匪那漠一地点患点联小跨小庭努澡力材的饱积扶累厅。传。7质月纠-摸2安31陕9茅:槐5锐5岁:狼3馋01弦9类:病5事5J只u栗l各-瓣2何33俗1时-借J牺u庙l测-瓣2扇31千2、出世栏间锣成眼事哨，灵不洗求比其禾绝蜻对胀圆寸满般，轮留惨一旱份流不匠足慌，雾可耍得剩无筋限双完举美割。幻玉。1续9励:同5询5磨:稿3央01个9割:著5幕5页:膀3暗01框9至:额5嗓5M丹o箩n等d招a布y质,亡J钩u汉l振y妹3恐1砖,股2敌0招2削31盐3、闷不喘知棉香奏积黄寺爸，肾数揉里钓入掠云皇峰搂。垂。7这月暴-症2割37慎月孙-特2俗31则9唐:垦5访5顷:冶3啄01背9满:猛5晒5测:黄3夸0J耳u桑l秤y始3掉1征,罩2咏0坚2炕31滥4、摆意眨志欠坚壳强酒的英人廉能尖把止世息界泉放快在看手表中识像虹泥貌块拌一野样嘉任演意殖揉暖捏情。3灶1习七扑月监2尾0妈2窑37稻:济5顿5欧:亏3熊0抹下瞒午1牺9河:婶5麦5案:债3假07缴月吨-齿2掩31内5、取楚顾塞妇三闪湘渐接柏，狭荆雕门乘九清派乞通铅。父。。七公月吹2精37别:趣5边5白下沾午7绑月逐-母2迁31后9结:化5活5J答u这l劲y赢3冠1俘,声2馋0辆2压31岗6、饰少事年点十沉五奋二佛十砌时艰，控步甲行碗夺烘得如胡溉马养骑登。哨。2饰0汽2孔3昂/挤7添/省3签1除1脖9筒:评5获5刚:经3拔01福9井:安5嘉5财:简3船03迎1乐J权u倡l傅y蹦2挡0捏2烘31川7、勉空离山葛新郑雨版后酷，毯天规气占晚东来尖秋船。肿。7交:汇5杜5光:寨3挣0柄下赠午7学:飞5屋5养下摊午1传9骡:摔5书5作:寇3易07绸月叹-描2倘39、掠杨恒柳堆散巴和英风祖，惊青青山壶澹酱吾谋虑击。乐。7枣月韵-从2舅37浇月妻-屑2驰3M抢o民n治d伞a私y轰,刻J窄u宝l企y凤3洲1雄,饰2重0辜2或31交0、朝阅酸读转一名切菠好闲书胞如似同躁和挠过龟去辩最辅杰迅出酒的怕人才