商业银行中间业务发展情况

2015商业银行中间业务的发展情况研究方容吴会芳文智婉李文涛李文泽MAINCONTENTS3中间业务存在的问题及建议中间业务介绍中间业务发展情况及收入分析12存贷业务竞争转为中间业务竞争趋势4中段间忙业惯务介灾绍P畏A全R少TO脂N忽E1惩}幼}中修间业库务商剑业衡银村行鸟业咐务资渔产业呀务负育债业肿务商剂业纯银歇行狂中捉间抱业匆务指球不宿构哈成貌商柳业煤银踪蝶行倒表已内侦资忽产蛇、挣表望内恨负掉债向，驰形殿成支银势行非隙利暴息墨收永入的愤业活务，驼是超商棚业惠银洽行泽代倒理技客斯户冷办额理爸收扯款竖、候付券款队和融其自他平委包托词事借项盗而闹收染取电手袜续逝费表的突业述务报。虑是差银论行抱不娱需姿动乔用酸自产己内的马资剧金座，途依打托该业写务暑、备技集术绪、丢机成构先、丹信肥誉露和英人飘才高等研优章势留，伐以笑中撒间练人旦的贫身胡份勺代舌理酷客位户紧承正办维收叠付也和困其省他疤委网托疫事砌项垫，肥提长供迎各沉种亲金释融颜服语务损并间据什以虽收夕取动手赢续历费治的熄业短务铅。求银暖行娇在戴此徐过他程现并野不会扮寨演样债孕权梢人危或绕是备债赔务册人豪的江角池色的,掘而拢只太是弟起慈到中应介的柏作并用贵。中那间俗业迈务支揪付说结赞算类爱业辆务乡丰是孔指价由坐商翻业剩银丢行功为蛙客诉户拉办侨理米因滤债伯权凤债运务锡关丈系嚷引澡起泽的魄与夹货观币猪支庭付隶、天资赏金微划见拨龄有挂关呼的膝收混费煮业撒务交。银假行啄卡是挪商的业惨银烟行裂向朴社念会苦发秧行吸的众具荒有宣消等费浪信本用利、吉转揉账温结泊算低、巨存雄取查现桐金象等钉全慢部趁或抚部趴分道功扛能赔的极信显用就支死付它工守具院。代僚理悬类中稠间恩业抗务振指位商疫业贩银宁行怒接舅受窑客圾户链委艳托塞代伴为龙办醒理沿客景户位指狗定恼的生经暂济户事艘务唇、著提疏供然服担务妖并站收聪取息一群定约费雀用搭的柏业引务未，籍包屠括饶代扩理光政朱策滨性崭银悦行哪业糊务侮、竿代巧理匠商惹业进银姨行搁业学务距、书代型收牌代后付秘业间务畅、碌代犹理资保矿险巡寿业抬务宣等咨孙询磁顾晶问业博务杂是龄商掘业称银亭行娃依缩慧靠纷自诵身字在绕信完息乖、升人算才刷、饮信腿誉全等壶方兽面扣的令优圣势旨，凡收嗽集月和框整拿理剑有鼻关记信挤息搭，顺并柿通虏过矮对劝这省些悟信灯息山以帖及胜银屋行住和胖客态户圣资胀金增运中动尤的勾记葛录都和挺分胆析脏，慈并脱形愿成堆系脑统闯的颗资犹料驶和僻方嗽案勺，让提讯供另给端客失户寄，读以威满宾足举其来业怨务扣经凝营卡管话理笼或做发辞展缠的征需组要捏的膜服身务抱活猎动坡。基哗金验托汪管业抽务俊是双有喊托北管撕资禽格既的如商奇业晴银配行惭接宇受州基匀金山管叠理认公扔司采委勤托候，祸安建全岛保屡管娃所门托菠管秘的恰基多金怕的依全笔部宁资疫产馅，焦为圣所尸托未管梁的培基们金染办尼理低基誉金予资似金素清摊算哄款威项锣划努拨彼、喂会主计狂核浑算叙、猜基兵金定估述值程、振监撒督钥管刘理否人橡投刮资最运鉴作可。担毙保饱及差承颗诺征类中乳间价业围务窜.昼担发保竿业只务率指什商渔业卧银滑行鸽为尊客秘户息债禽务班清颜偿盛能码力春提卸供博担路保蝇，剑承稠担县客谎户断违劫约劈燕风易险酒的院业版务跪。父主闪要纷包椒括键银狸行漫承蹄兑仔汇锋票占、端备循用既信倘用怒证化、悉各谜类石保屑函安等糟。阴承保诺弟业万务台主楼要和是决贷刊款岗承趣诺帝，感是忽银绑行孩与搞借羡款粱客渣户梯达智成忍签豪订那协贼议房诚，拔银稳行喷将改在弄有摆效奴承皮诺沟期晓内爱按脾照民双假方脂协之议掏规歇定尤随惯时后应哈客色户满要吴求提提昌供证信服贷讽服虎务剩。交钻易暑类中劝间原业慨务速.择指蒜商狼业蒜银慎行连为欺满缴足没客敏户聚保采值煮或广自怨身名风毯险笛管鄙理站等卵方医面口的跑需大要靠，创利惑用苍各故种灶金馋融程工任具模进色行升的而资截金细交妥易召活者动且，刑主扶要连包镇括趋金挤融粉衍奋生做业妇务规。投免资卫银膜行业乓务犯.欧主逗要眨包愤括育证温券雁发著行烘、盲承心销抢、渔交俊易驱、彼企柿业帆重六组捷、摇兼顿并宗与舍收栽购眼、那投脚资叔分深析疲、保风誉险朽投将资乳、叙项军目册融吐资兆等叮业臭务倒。其抹他督类削中套间感业姥务常是另包萄括蝴保面管联箱质业样务稠以旦及匹其亚他询不共能每归窄入错以毫上块八犁类研的到业递务泊。人例民裹银千行《锡商恋业武银坡行遮中织间笛业润务暂京行规扁定》表唱外零业训务蓝（疏O美f昆f列-搂B柜a鼓l恼a骨n青c揪e拜S纤h烟e膏e背t胆A拼c奴t匪i雨v翠i糕t迹i递e牌s能，盟O捞B销S沟）顾，沟是埋指筋商碗业皮银确行修所坏从墙事烫的乐，孕按败照朝通私行饲的冰会矮计牺准彻则蛋不恨列疯入滩资窃产游负贴债瞎表悄内辩，劈燕它继有区狭交义买和狸广湖义扑之国分做。狭只义的蚂表障外胖业伐务滋是臭指痰那犁些坡虽查未烟列菜入页资次产即负图债唇表鸣，打但仙同钟表彩内位的负资北产党业俘务戚或共负全债腰业仗务投关晨系鲁密跌切削，晚在爸一医定逮条跟件帜下勒会逆转蝴为坐表谎内棵资虽产染、探负捐债闲业躺务寇的拳业枪务兄(或序有欧资绩产伯或滑有移负煮债)螺。肢广掀义电的拾表烫外医业庸务这除态包陶括骑上榨述撤狭屿义扫的慢表释外饲业鄙务牙外刘，内还芦包航括么结枪算治、牛代浩理锡、屋咨碎询床等屋业妙务致。表傅外膝业旁务表闲外联业序务碍（饼O贩f雅f托-判B很a萄l丸a麻n遇c轮e黄S朽h灾e笛e奖t羊A被c婚t锤i宵v傍i伪t烤i讨e宵s躲，肥O碍B俱S脉）顺，喜是傅指扁商质业帆银西行例所绘从芒事瞒的缠，后按满照强通租行窄的承会社计睁准笔则飞不净列形入梦资欢产吓负子债臭表秘内妨，虫它对有完狭骗义酷和纵广婆义刺之物分火。狭虽义的甜表搁外耕业堂务贼是谊指田那梢些姑虽装未轧列歪入管资歉产舒负略债筐表哥，港但导同窑表真内佳的梦资栏产浸业姿务旅或扎负蕉债尖业译务箭关叮系既密遗切主的比业剑务庙(或场有发资步产肚或衬有郊负村债)咏。棉广辣义渐的详表慰外响业乳务悦除赌包罢括忧上茶述倾狭用义绞的朗表伯外莲业薄务途外爬，壤还前包导括肆结晒算阶、呼代鬼理酿、锡咨逐询尚等梦业监务字。商伯业查银悦行嚷中诉间态业铜务指袭不概构欲成情商惩业啊银低行剂表庄内揉资渣产环、笛表废内巷负琴债辆，花形鸽成郑银密行非剃利观息芹收圈入的吧业愚务，虽中杏间蹲业服务英的钓幵链展陷不浮占烧用餐银酒行腊的江自郊有理资介金遍,寺而跌是棉通紫过炒代挂理驰客曲户仿办壮理寇结争算栏、杂支越付沿或得其蹲他做委贴托名事段项厕,答银阁行咬在君此燃过限程基并征不讨扮筋演阅债抓权潮人杰或培是阔债垒务关人忙的约角狼色需,咱而论只喉是矮起衫到中岭介的疯作绘用跨。中塔间穷业宅务表津外钞业蛙务d标i纵f铲f露e对r月e某n另c伪e中覆间祸业灿务禾与亚表钩外慈业滋务狭义广义中间业务金融服务类中间业务(支付结算类、银行卡、代理)金融服务类+或有资产或有负债类表外业务或有资产、或有负债类(贷款承诺、担保等)金融服务类+或有资产或有负债类附浅：梳国上外蚊表怜外板业慨务滩（太O栋B若S蛾）之=承我笔国倍中挽间姥业法务2真0晒2脚3缠/珠7趁/宵3海1中虚间禽业脸务刺/仗表危外余业醒务NO.1NO.2NO.3NO.4表外业务是中间业务的一部分中间业务是表外业务的一部分业务交叉论表外业务和中间业务是同一类业务2乖0夸2鲁3错/不7怀/雷3寒1表匆外从业赴务舍（龟O析B黄S溜）栏=示中锤间郊业而务2众0策2达3国/副7挽/请3纯1备戴用馆信辅用骗证暴属逮于销以治下怕哪犁种框业嚼务绘（飞）A叨负甜债裙业箭务B蚀资点产窄业扁务C涛中纯间扣业偏务D蒙表环外号业总务D2狂0唱2狠3弊/论7讨/偏3钻1中拨间甩业热务哨与话表加外洽业勒务江的狼异尘同均梨不弓在涛资乡丰产伸负嘱债击表槐上么反同映均宫不挺占穴用狱银蛮行耳资恢金收亮入胃形有态败相泪同渡，迈均慈属宋于泉非午利悬息风收眯入业妖务线性核质风词险圣程爹度异同2陡0窄2渠3状/版7纯/挎3伴1中阔间悉业竞务僵风判险去分霸析信谦用童风剃险市慰场闹风叮险操粗作池风法险流蹄动傍性眉风局险清火算喉风悟险法奋律协风伴险...清亲算圣风博险砌是瞎指刊商屠业渗银确行丝式每形日露在鄙办优理爱支窃付环结俗算锯时盘，直在蜜规章定测的遍清跨算皇时震间杀内责，肾应戚收脉款衔项鸟不纹能选及锣时泛清茂收井，言而闪面千临纺经邮营轿计眨划描被傅打白乱枪，怎陷彻入裂头耻寸往短还缺候的申困骆难幅。法视律裕缺惰位债、缝不桃足泰或腿滞卵后中秒间幼业刚务轧发佳展情犬况及影躁响摧因枪素秧分淋析P剩A探R浆T蚂T嫩W违O2两感个吊主李要鹿的令发传展岭阶奏段:2灭0姨0换0赢年乡丰以爱前0滴1以倚存腔款滨业及务潜为烘导片向以收入为导向02中扒间血业辅务发例展尽情斜况2翼.使补客翠户抖对焦银渣行溉的粥忠邻诚置度睬提缸高,稳投定客签户文关员系1嗓.几通乎镇都任是低免垮费详或罚者城低诉价掠提虽供曾给胁客字户德的逐附另加仗服们务；4它.中请间竖业俩务灵收嫌入勾基吉本货体梨现税为预亏桂损3婶.稳脚定辱和距增颤加衫存竹款负和谷贷步款；重缘瑞点搜集五中著到公代拌理饮保艇险歉、浑投宿资捎银符行罢、温资裙产羞托槐管地等汉新但型设业火务冻上静。主宽动偿强渗调敬去百增系加懂银取行示收扰入羽、门调俗控安风秆险2深0格0黎0事年测以驼后资降料雄来扛源张：激根才据档各言行坟年针报叹整依理勒所昏得注:农妄行2使0晒0筑9年失数邀据颜在2摆0奇1班1年笛年罪报满中职进未行淡了混披窑露贸。一负、中你间失业塌务酱总叠体滑发体展暮情示况中捐间顶业莫务发弯展嚼情堵况国揪有润大婆型惨商络业基银险行党在票中难间俯业砖务掀收毙入哪上么的仰占挥比拨超卡过8浑0耀%，忙全域国爷性秒股垂份爽制欢商硬业含银谣行样占港比绒将价近2逃0述%，庙城匹商总行书好衡农渡商逆行粱在敌市脉场起份必额柴中霞所耍占最比西重度非港常怀小钥。8年韵间虎该愧项蝇指弓标到总立额示增升长匆了1盼4倍担。种中启小段股砖份撑制子商长业君银怨行全增淋幅泼均翁超杂过2掘0倍辈，爆兴绸业轿银努行亭更张是兼超港过5震0倍宽。6年增幅748%——573%768%860%116%2920%5488%2444%3022%2076%Total36107784381058221259981665932241364389435314161472%一询、中朋间惯业眨务贺总土体流发融展车情洒况中击间音业滚务发响展选情框况一平、中究间册业返务共总洁体缠发胖展翁情叨况大锻型遭商凑业酷银某行选继锁续纠领省跑渔，睁中亩国翻银裕行昂中稻间弱业地务吓收智入淡第苏一诱名肉部型分话原谁因丘是怪中草国者银奶行盒将拌其画特麦有喊的糠外双汇邪兑库换剪收袍入扇计恒入织了窄中滤间辨业乌务艺收针入铅，逮全五国桶性侄股框份咳制屯商舒业偷银雀行井次妹之顾，除城冤市叙商网业伪银排行末仍巾然测处上于统第错三秧梯口队祸中越。全胞国咽性农股愧份代制昌商器业戚银团行兴辫业竿、芬民完生等中里间无收罩入骂占护比殖呈畅几付何峡倍音数货增谦长，招良商塑银割行脉是这1陪1家帽上凯市片银脸行茂中吸唯裁一该血指场标侄未榴翻咐番第的械银住行，犯在误竞跃争星中妥市悉场堪被仅摊吩薄辨是燃重约要呜原掏因鬼之终一挖。城鞭商管行和农商旱行中校间勾收瞒入倒比蜻重越目寸前翅还远象低涂于1薄0葬%。中蛾间负业敏务搞收废入在旱营凯业白收考入膊占潮比穷状包况中简间买业臭务发急展宫情吼况一贯、中搅间西业租务漏总趋体父发越展谅情角况国嘴内笔外状银集行趋非奖利胳息努收巾入斑对恶比传统业务差距并不大财绣富歼管枕理病业坡务香有花较蠢大乔的剖成毁长告空币间交侨易横性呼收粱入探明轨显箭落男后银毫行信卡玩业汪务盾提谊升问空城间丢不赵大工逝商线银寻行如与海臣外觉主顷要到银片行综丸合润经管营时方辫面吴明访显真落钓后中否间昂业扮务发悲展素情端况(一)结抹算框业仓务—北—最既稳他定选的边收惨入跌项狼目增幅655%--395%449%202%454%747%739%255%953%188%各惠家喜增笋幅沃平程稳穴，平营安倡银炭行母增却幅任最爸高鉴，华筑夏满银鉴行优增万幅饲最宋低哲，超贵过1星8倍您。2兽0遵1围3年折工幸行枕该稻指律标督是图华只夏孕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(45.63144) 3.135194*(14.28654) -3.165855* (14.44252)3.870797*(9.308215)CTTi,t-0.234297*(-8.08078）-0.215622*(-6.972730)-0.239746*(-7.264344)ROEi,t-0.077789**(-1.681886)-0.093724*(-2.011186)Ci,t-0.444901*(-1.989194)R20.3501820.5113390.5182570.527790调整R20.3501820.5088710.5133660.520562中渗间沫业筛务帮存睡在税的赠问琴题指及搅建命议P松A错R凑TT晴H晨R监E妙E3中堤间赠业据务休存零在介的害问巴题1234中间业务服务收费无序且不合理中宏间并业护务咸创变新虾不跳足分，政技筑术岁含君量出不河高中状间劲业闭务政发妹展乓缺胶乏磁专塘业务人特才帜，岂服举务粗手惊段倍落崖后中并间侵业绪务演品期种繁同旦质萍化忌严寒重己，芒缺撇乏耕吸磁引歇力中虎间阁业兽务存蹦在栗的吴问生题芦及往建豪议中励间哲业洒务推管炮理多缺斯乏辈统诞一治规狼范5中块间群业小务贸发梯展械策浅略中精间分业掩务存券在射的租问藏题膜及晒建国议加大资源整合，增强创新能力2转变发展中间业务的观念1完善中间业务定价机制，规范中间业务收费标准3注重高素质人才引进，建立专业的中间业务员工队伍4建立商业银行中间业务科学管理体系5存垄贷级业域务准竞束争坏转新为质中塘间禽业修务狮竞青争的姿趋摔势P挖A慈R辉TF言O替U迎R47疼/俘3杠1油/农2划0淘2舌3存识贷业浩务竞粉争活转腊为哨中讽间嚷业声务底竞顺争7膀/芦3诵1乌/沾2稳0艰2雀3存厨贷业鸟务竞碎争仪转签为娃中絮间浆业优务启竞垮争7虾/雷3号1馆/霜2者0致2鹊32前0醉2贪3锐/烂7扫/厨3蜂1农据业桌银宅行存址贷业督务竞顺争选转会为疲中拍间较业向务佣竞闭争7遭/方3盈1甲/抢2厘0域2萌32斗0助2居3害/咐7吉/热3薪1工佳商湖银房诚行存佣贷业踩务竞制争喜转锄为圣中域间础业镇务胳竞菌争存拌贷业配务竞脏争事转性为顷中敢间露业离务农竞厅争存误贷业研务竞匠争元转变为侄中名间拢业熟务爬竞戒争中传国经追济给快挽速邮发关展歉、夸人爷民摄币化国无际载化群、少国怪民拾收击入厦的贺持认续醋提寸高，醋为莫全纠国掀性笛商慎业信银送行导发撤展那中怒间拘业兴务快提缩慧供躺了蹈良册好缠的舞外兼部奖环辩境糟与快机匹遇船；原欺因1利慕率制的雕逐谢步宏市痒场仗化使迷得景存挺贷夸利熔差设收莫窄,利鞋息桂净嚼收挂入贫增扩速墙放排缓任后垮，垮银串行星为杏扩仇展浩新崖的欠盈为利膜来鄙源,回识报胞股门东泽，遇进烈而器转乘向欠大撑力猴发犁展饿中你间签业榨务氏；23互劲联员网伟金汇融的团兴番起彼使日得佩金系融朴脱塘媒卷加认速况，就企岔业栗更矮倾富向势于直折接楚融称资谨，访致路使饭银根行幼的府存婚款级占朵比战下咏降指，错放佣贷浙压闲力掠大戒。受误限瓜于《巴侵塞拘尔萝协嘴议》对仅资虏本馆充养足阀率趣的视要余求惩，居中叹间扯业认务对尘资腔本按要静求尸低的渣特滚点菜使殖其链更炉受扔银搞行可的喷青笼睐逼。原摆因4大雁型扎商漫业寺银吸行暂本渗身有具捉有规日模远经乐济粪、圾跨悉区雾域详性李以暖及喝其驾所荐掌艇握控大绩量打的堵信工息携、柜数恩据，字使肉其探具档备律独凯特细的匙提例供史中狡间售业引务券的丙能臣力仗。56随饿着《巴办塞可尔踏协厉议I探I除I杆》的恐进组一浪步糊要吴求闹，直商岁业就银派行榆对业循绩兵的欣考坊核用提阅升策到竿了猪对森利晃润惑的馋考贿核绪的理层访次，奸而膀中框间愚业掩务脏有扇助镰于仪利拔润自的笔提纷高雕。参火考贸文姨献中埋间亿业走务张介妨绍章：[缠1扁]翻王某晓瘦亮盗.体商皆业负银裕行衡“纯中样间仪业最务系”露与宅“饥表月外井业茶务圈”丹辨视析蜜[舅J杠]克.版山镜西做财崇经犹大垃学铅学益报际,脊2角0瞎0湿8而,触S本1虫:聋1溪0历8个.[炭2央]割王灶杰穴,师张之金躺胜敢,情乔想香脾兰习.造商类业扰银但行枝表溪外泽业锹务姑和群中泄间伪业辱务霜辨紫析旬[鸽J勤]缓.岭商慨场啦现伯代抚化订,跪2盒0维0望6奖,韵1结5穴:耽2偏0泉2党-宏2文0更3线.存示贷待业微务僚竞坑争监转兄为剂中炮间紫业秃务米竞劳争狂：[灯1督]吴边书铁画.论腹我挑国雹商旷业吧银输行温中迫间通业惊务坐的从发闹展束—算基秒于饺中突外叫商则业附银丈行锦中千间钻业洞务崖的边发蚁展们的棍比屠较酱分芹析[日D温]盏.华换东铅师域范谋大矮学,2玻0炭0狂8年[蛮2剂]陶吴娅象娜,盛民朝身晖,李等海傲辉.国委内渔外歌商夫业论银撒行充中赚间馋业翁务萝比谈较颜分惹析[滤J印]缸.金铅融秘与瘦经泛济,亚2摩0枯1绘2幼,寄(滚3另)拴:电5扔8堆-山6蹄2迎.中俘间喘业删务浸发列展Z定H害U誉A显N训G状剩况子及嘴收掀入搅分持析严：[遭1扫]虎白阳永舞志肯,薄我岁国稍商文业塌银样行刑中孔间辰业巴务速发埋展币及畏影疤响宅因企素尾分钱析积[蜻D健]假.僵复疲旦洗大齿学齿经讲济冲学威院储,氏2柜0喘1完2宜.[泳2杜]痕魏嫁鹏茫.楚中栽国匹上线市从银铅行丛中缺间疗业尖务输收士入与发疲展嘱分芦析盾—近—归来砍自育1莫1敞家兆上俩市耕银沈行泥2寒0宅0恰6雁~喊2护0乖1驰1戚年扣年闲报翁数雹据奔[振J誓]侨.猾西冤南富金信融覆,群2摩0涌1拼2为.灶1搅1蓄.[哗3洞]田蛋滨.商浪业谊银应行态中裁间免业爸务录创搜新拨研帽究[质D厦]需.天迎津族大俩学,抄2红0悬0桨9贯.锄D扩O候I港:拖1承0猾.小7留6缓6火6滑/易d柿.菜y遣1比6治7嫩4富2盾5槐9酿.中红间工业危务朱存亚在见的袭问队题百:[犁1袍]张妻国连海,高押怿.商贴业刷银远行速中祥间约业绣务靠的廊国升际拜比庙较判与微发季展火战壳略[参J均]骨.金副融研具究少,催2秒0宫0间3纲,臂0见8慕:茶1萌2扔9贪-叉1武3册4朽.[2]赵疲磊.国扔内隔商筒业任银草行获中羊间筋业酸务吗发捎展惧问唤题城研欠究[道D购]含.首兰都默经洞济幻玉贸党易兄大蚕学,侮2谦0朵1旦3扮.[3]周皮迎丢春.浅足谈耍商况业珠银缓行钱中凝间老业危务猾发挤展鞭的狐问红题茧及雪策炕略[敢J火]鞭.商,齐2教0器1添3锤,袖1正8旨:练1持7完4浆.对中袄间思业彻务的淋建庭议:[冈1南]金辣晔.新范形躺势鸡下闭我幅国畏商殖业件银冒行胡中缝间尾业工务名发脊展狐对澡策[席D膀]键.北跳京拐：搅北盒京魔交躬通递大题学芹经捉济般管猎理可学尸院,达2档0步0塞8束.[样2剥]胡识琰侧欣.利议率跑市忽场驱化绵对腾城停市览商肉业与银风行足盈辜利保模疮式宾的父影辛响比及哭对牺策[弱J蜂]嫩.金沃融膀经胶济,2探0椅1病3T芽H秒A暖N狼K巡寿S方别容究吴鸦会比芳乖李膀文缺泽文历智枣婉膜李夫文母涛9、很静刺夜繁四灿无伙邻骆，丢荒金居筛旧炭业棵贫中。德。7邮月窝-筒2捏37衣月经-困2两3M碧o亩n搜d六a丸y庄,嗓J斧u恼l讽y刚3阅1惯,述2雅0六2歉31助0、会雨竿中稼黄哥叶掀树丸，雀灯脂下散白宅头添人尸。本。1魔9逗:损5镜2撞:章4朽21宽9任:恨5摇2搁:凑4倘21遗9梨:帽5液27惰/郑3支1处/咸2馆0跑2围3苹7誉:玩5预2理:灵4盟2饿P嫌M1短1、臣以纺我村独宗沈寻久同，点愧爷君授相肤见胸频派。坊。7料月饿-鞋2药31巧9伙:瞎5得2像:睁4栽21卖9令:懒5滤2J需u肾l改-津2菌33驾1从-籍J牵u季l句-短2锄31皮2、新故饿人扒江桶海炒别蔽，缺几捎度加隔扁山坟川言。口。1尺9订:摇5派2亿:吊4西21俱9逢:彼5虾2杏:逢4领21桥9陈:堡5薪2M鹿o利n徒d洗a绢y恐,般J溪u闲l察y即3朝1养,才2涝0乔2椅31岸3、稻乍直见这翻柴疑鼠梦跑，蓄相番悲睡各院问趴年偷。狮。7脚月村-劲2元37创月帽-权2下31助9肃:笨5行2就:突4炎21躺9替:碗5侄2今:狼4稳2J桑u罪l盐y欺3居1规,蝇2鸽0扶2秃31色4、京他赢乡挪生巴白托发辟，袋旧腐国问见袭青押山更。政。3待1食七兄月袜2遣0舞2臂37积:轿5景2择:甲4机2果下午午1群9叔:秋5烈2司:当4孙27送月愈-哭2冶31忍5、火比昆不糊了境得磨就烛不民比既，旺得鹿不荣到价的附就节不其要印。蒜。。七催月陆2炕37加:玩5套2执下遥午7统月音-弦2偿31赔9弊:罗5寒2J日u峰l因y喘3笼1栽,杰2威0且2破31徒6、盏行掏动搅出动成省果稿，脚工苗作烈出贝财梅富联。无。2朋0猜2排3少/详7搞/丘3狗1抬1捆9去:芦5坏2敞:年4堂21感9宗:象5宇2耀:挡4华23刊1蚁J暂u良l驳y特2派0销2尾31趟7、鞠做蓄前北，扫能详够挨环砌视浆四蒸周扛；脊做渡时增，肤你祝只扑能牢或恐者通最伙好茎沿架着宝以烤脚饶为异起俯点索的贼射萌线说向缓前刊。青。7揪:浑5华2碧:竖4劣2赶下巨午7趣:惭5当2星下佩午1绣9疤:邀5沃2化:孙4赛27脾月惠-叉2型39、以没桐有通失荒败隔，众只和有绵暂版时母停罩止否成卧功德！宽。7帮月绪-畜2逝37夹月丘-阴2恩3M上o昂n牵d荐a叫y猛,姿J还u芽l拥y连3快1沾,珠2旺0泳2励31堪0、千很蚂多颂事开情迎努惹力升了密未贫必呜有捷结挠果睁，中但洪是暗不括努购力垮却晶什该么真改凯变碗也筛没外有抹。娃。1贴9下:皱5劈燕2叛:液4踏21凝9挂:坦5冤2嗓:失4晨21恭9啦:价5比27蹲/裤3防1不/兆2枝0宿2辞3街7部:壶5代2无:行4爆2与P纪M1击1、任成正功杨就拾是巴日锋复宅一彼日俱那碑一钻点再点庙小品小缎努舍力指的查积州累坟。牺。7冷月抄-级2促31金9柴:当5传2绝:悟4琴21切9愿:刚5彼2J神u士l悲-蹦2睬33框1波-胁J梨u陆l承-舱2样31缩慧2、崖世冰间搂成境事逆，消不剪求鸣其磁绝宗对骆圆握满绿，慈留唐一茅份眉不屋足勾，己可伟得绒无竞限岭完煮美袍。爽。1蓬9醋:肢5劝2板:倾4俗21眯9叠:累5框2方:胞4外21赵9慕:件5开2M侍o孤n野d杨a网y例,林J院u步l双y娃3州1朽,匆2疑0据2病31鼓3、装不挪知粮香想积突寺牙，材数价里态入俭云钟峰盏。瓦。7灿月性-扭2帽37背月乌-胳2顿31炒9惊:洋5腰2腾:坑4穷21娘9累:历5刊2欣:冠4减2J室u互l疮y超3役1意,奥2雅0售2沿31银4、伏意漏志绳坚会强勇的惨人亡能蛾把洁世类界耻放占在弄手紫中掘像僚泥骑块取一接样爸任鸟意给揉垄捏稠。3誓1慈七柴月致2路0鸟2顷37彩:仔5束2介:匠4挥2兄下抹午1每9证:当5离2坚:屿4沉27掌月棒-觉2泄31真5、尾楚最塞排三铅湘胸接汁，惧荆充门凤九血派贩通男。荡。。七市月疑2期37卷:站5创2谋下碧午7洒月施-勇2期31坡9量:结5属2J乖u躁l祖y器3定1丹