2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）12

2021基金法律法规、职业道德与业务

规范试题库（带答案）一卷12

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、我国开放式基金的存续期为（）。

A5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般无期限

答案：D,解析：开放式基金一般无固定存续期限。

2、证券市场的自律管理者是（）。

A.证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.银行业协会

答案为B

【解析】证券市场的自律管理者：证券交易所。基金业协会是基金行业自律组织。

3、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

A.进行基金投资人风险承受能力调查

B.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产

品

C.介绍投资人想要了解的基金产品情况

D.向投资者人承诺收益

答案：D

4、某公募基金管理公司基金经理中的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了

（）职业道德要求。

A、保守秘密

B、诚实守信

C、客户至上

【）、守法合规

答案为D【解析】本题考查守法合规的内容。根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募

集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人

进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

5、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）。

A、投资者教育等同于投资咨询

B、投资者教育应有助于监管者保护投资者

C、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节

答案为A【解析】本题考查投资者教育的基本原则。国际证监会组织为投资者教育工作设定的

六个基本原则：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。（2）投资者教育不应被视为是对市

场参与者监管工作的替代。（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投

资者教育纳入各业务环节。（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式,

这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。（5）鉴于投资者的市场经验和

投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。（6）投资者教育不能也

不应等同于投资咨询。

6、以下说法正确的是（）。

A.封闭式基金和开放式基金期限不同

B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

C.封闭式基金和开放式基金份额限制相同

D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

答案：A

解析“封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司

在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

7、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、

会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案为C,解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大

会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

8、企业风险管理的基本框架不包括（）。

A.内部环境

B.目标设定

C.风险披露

D.风险应对

答案：C

解析：企业风险管理的基本框架包含八个方面：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风

险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。

9、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程

序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。

A、公开、公平、公正监管原则

B、审慎监管原则

C、适度监管原则

D、依法监管原则

答案为D【解析】本题考查依法监管原则。所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职

权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用

权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法,

不偏不倚。

10、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和

把握法律法规的规定和变动趋势。

A、独立性原则

B、公正性原则

C、客观性原则

D、专业性原则

答案为【）【解析】本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度,

了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

11、基金托管人职责终止的情形不包括（）。

A,被依法取消基金托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.被依法取消基金管理资格

答案为D

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依

法取消基金托管资格。（2）被基金份额持有人大会解任。（3）依法解散、被依法撤销或者被依法

宣告破产。（4）基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。

12、下列说法错误的是（）。

A.基金从业人员不论是在职还是离职，均不应该泄露任何客户的资料和交易信息

B.基金从业人员可以在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息

C.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息，更不得利用内幕信息为自己或者他人

牟取不正当利益

D.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及其所在机构的商业秘密，不得

把商业秘密用于为自己或者他人牟取不正当利益

答案为B

【解析】基金从业人员应当注意不在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息,

保持必要的警惕，防止无意泄密，也应严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范

围的秘密，也不和同事交流自己已获知的秘密。

13、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时会产生巨额赎回风险，投资

人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案为B

【解析】基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风

险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基

金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

14、()是金融市场上进行交易的载体。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.金融工具

答案为D,解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。

15、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于()万元。

A.100

B.300

C.500

D.1000

答案为A,解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单

只私募基金的金额不低于100万元。

16、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是()。

A.控制环境

B.控制活动

C.内部监控

D.以上都正确

答案为D,解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟

通和内部监控。

17、债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高风险高收益

D.追求稳定收益

答案：D

解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券

基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

18、通过()方式对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的

不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度。

A.直销

B.代销

C.营销

D.传销

【答案】A

19、根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的

()。

A、80%

B、85%

C、90%

D、100%

答案为解析】本题考查ETF联接基金。根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标

ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%,其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。

20、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行

业从业()年以上。

A.1000；10

B.3000；5

C.3000；10

D.5000；10

答案为C,解析：基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境

内外资产管理行业从业10年以上。

21、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。以下属于公司

股东享有的权利的是()。

A、收益分配权

B、长期投资的理念

C、尊重公司的独立性

D、按时出资

答案为A【解析】本题考查相关方的权利和义务。基金公司股东按其在基金公司出资比例对公

司享有权利，并承担相应的义务。公司股东享有的权利包括：（1）收益分配权。（2）表决和监督

权。（3）知情权。

22、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。

A..通知业务机构停止其违法行为

B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

答案：C

解析：选项C为合规管理部门应履行的基本职责。

23、关于ETF和LOF区别的表述，错误的是（）。

A、对申购和赎回的限制不同

B、二级市场的净值报价频率相同

C、申购、赎回的标的不同

D、申购、赎回的场所不同

答案为B【解析】本题考查ETF与LOF的区别。LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和

场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购、赎回的标的不同；（2）申购、

赎回的场所不同；（3）对申购、赎回限制不同；（4）基金投资策略不同；（5）在二级市场的净值

报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1

天只提供1次或几次基金净值报价。

24、从公司层面看，美国资产管理机构不包括

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

答案为A,解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

25、关于内部控制的成本效益原则表述错误的是（）。

A、成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的

控制成本达到最佳的内部控制效果

B、在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比

C、要在所有的控制点都进行严格控制，使内部控制效果达到最佳状态

D、控制点设定的数量需根据实际情况，科学设立，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果

答案为C【解析】本题考查内部控制的原则。对那些在业务处理过程中发挥作用大、影响范围广

的关键控制点(如投资、研究和交易)应进行严格控制；对那些只在局部发挥作用、影响特定范

围的一般控制点，只要能起到监控作用即可，而不必花费大量的人力、物力进行控制。

26、我国资产管理行业需要关注的问题包括()。

①资金池操作存在流动性风险隐患

②产品多层嵌套导致风险传递

③影子银行面临监管不足

④刚性兑付使风险仍停留在金融体系

⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③④⑤

答案为D

【解析】我国资产管理行业需要关注的问题：资金池操作存在流动性风险隐患；产品多层嵌套导

致风险传递；影子银行面临监管不足；刚性兑付使风险仍停留在金融体系；部分非金融机构无序

开展资产管理业务。

27、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为(),从上市首日开始实行。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案为B,解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10乐从上市首日开始实行。

28、每一交易日股票基金有()个价格。

A.1

B.2

C.5

D.无数

答案为A,解析：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

29、根据投资目标分类，基金的类型不包括（）。

A、增长型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

【）、基金中的基金

答案为D【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据投资目标可以将基金分为

增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

30、下列说法错误的是（）。

A.基金公司应当建立完善的资产分离制度

B.基金公司应当建立科学、严格的岗位分离制度

C.基金公司应当制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序

D.公司重大业务的授权应当采取书面或口头形式，授权书应当明确授权内容和时效

答案为D

【解析】依据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》的规定，公司重大业务的授权应当采

取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。

31、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。

A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认

B、认购费一般低于申购费

C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个

工作日便可赎回

答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。认购份额要在基金合同生效时确认，

并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

32、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）

人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

答案为C,解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额

总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

33、监事会有代表公司的权利的特殊情况不包括（）。

A、当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关

法律事宜

B、当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉

C、当公司与其他公司发生诉讼时，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关事宜

D、当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他

第三方人员协助调查

答案为C【解析】本题考查监事会的合规责任。在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：

（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有

关法律事宜。（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。（3）

当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三

方人员协助调查。

34、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则

答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，

它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

35、证券投资基金依据（）的不同，基金可

分为契约型基金与公司型基金。

A.法律形式

B.份额是否固定

C.投资对象

I）.投资理念

【答案】A

36、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。

A.货币市场进入门槛很低

B.货币市场进入门槛很高

C.货币市场属于场外交易

I）.货币市场属于场内交易

答案为B,解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

37、在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记

录的备份应当在。的介质上保存（）年。

A.可移动10

B.可移动15

C.不可修改10

D.不可修改15

答案：D

解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15

年。

38、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

答案：B

解析：道德与法律内容结构的不同体现为:法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德

一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是

行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。

39、以下组合中，具有套期保值功能的是（）。

A、股票、期货

B、股票、基金

C、期权、债券

【）、期货、期权

答案是D【解析】本题考查金融市场的分类。衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、

互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

40、下列属于内部风险的是（）。

A.决策失误

B.经济

C.文化

D.法律法规

答案：A

解析：内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

41、()指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

A.保本基金

B.伞形基金

C.基金中基金

D.ETF

答案为C

【解析】基金中基金又称为FOF,是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其

他基金组成。

42、()是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

A.基金供销机构

B.基金代销机构

C.基金销售机构

D.基金评级机构

答案为C

【解析】基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认

定的可以从事基金销售的其他机构。

43、()是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推

出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

A.确定目标市场与客户

B.开发新客户

C.保住老客户

D.设计市场营销组合

答案：A

解析：确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不

同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

44、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）

A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营，规范运作

的经营

思想

答案：C

45、证券投资基金业协会的会员等级分为（）。

A.普通会员、公司会员、特别会员

B.普通会员、联席会员、公司会员

C.普通会员、联席会员、特别会员

D.普通会员、公司会员、特殊会员

答案：C

解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员

分为三类：普通会员、联席会员、特别会员

46、下列关于收取增值费的说法，错误的是

A.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除

B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则

C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务

协议上签字确认

D.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值

服务费

答案为A,解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。

47、下列不属于ETF联接基金特征的选项是（）。

A.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道，增强

ETF市场的交易活跃度。联接基金主要是为银行渠道的中

小投资者申购ETF打开了通道

B.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

C.联接基金不是基金中的基金（FOF）,联接基金完全依附主基金，将所有投资通过主基金进行

I).联接基金虽然也能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模

【答案】D

48、不需要披露基金上市交易公告书的基金类型()。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.交易型开放式指数基金

D.上市型开放式基金

答案：A

解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易

型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

49、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是()

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行

B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金

D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与

一篮子股票

答案：D

50、公司型基金与契约型基金的主要区别是

()o

A.基金是否上市交易B.基金募集是否为公募C.基金规模是否变化D.基金是否为独立的法人

【答案】D

51、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，实行信息技术开发、运营维护、业

务操作等人员()制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

A、岗位分离

B、审慎监管

C、档案管理

D、合规控制

答案为A【解析】本题考查基金客户档案管理与保密。实行信息技术开发、运营维护、业务操作

等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

52.(),以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型

的新兴企业,尤其是高新技术产业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.对冲基金

I).另类投资基金

答案为B,解析:考查风险投资基金的定义。

53、较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，行政监管的特征不包括()。

A.监管对象具有广泛性

B.监管时间具有连续性

C.监管活动具有自愿性

D.监管主体及其权限具有法定性

答案为C

【解析】行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内

容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定

性；⑤监管活动具有强制性。

54、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向()报

告。

A.董事会

B.监事会

C.中国证监会及相关派出机构

D.股东大会

答案为C,解析：经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者

转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证

监会及相关派出机构报告。

55、证券投资基金由()管理、()托管、投资收益归()所有。

A.投资人、托管人、管理人

B.管理人、托管人、投资人

C.托管人、管理人、投资人

D.管理人、托管人、管理人

答案：B

56、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

I）.依法监管原则

答案为D,解析•：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业

规范原则。

57、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券

投资基金活动，应该遵循自愿、公平、诚信的原则不包括（）。

A.公平

B.公正

C.自愿

D.诚实信用

答案为B,解析：根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财

产，从事证券投资基金活动，应该遵循自愿、公平、诚信的原则。

58、关于投资者教育，以下描述正确的（）

I.在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能II.投资决策教育是投资者教育体系

的基础

IH.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制IV.权益保护教育不是市场化的要求

A.1、II

B.IIKIV

C.H、川

D.II、IILIV

答案：C

59、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

A.证券投资基金

B.另类投资基金

C.风险投资基金

D.对冲基金

答案：B

解析：考查另类投资基金的定义。

60、关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法正确的是

A、基金管理人负责基金的投资操作和资产保管

B、基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障

C、基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障

D、基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。独立托管、保障安全：基金管理人负责基金的

投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负

责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

61、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时•，（）应在

知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A.基金托管人

B.监管机构

C.基金管理人

D.证券交易所

答案为C,解析：当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动

时，基金管理人应在知悉后立即对该消

息进行公开澄清。

62、以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分（）.

A、储蓄

B、日常支出

C、投资理财

D、古玩收藏

答案是D【解析】本题考查金融与居民理财。现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、

投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

63、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。

A:基金投资组合公告

B:基金公开说明书

C:内部监察报告

D：基金半年度报告

答案为A,解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并

登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人

报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

64、由（）向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。

A.基金注册登记机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金销售机构

答案为C,解析：LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申

请在交易所挂牌上市。

65、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（）。

A.ETF是指数型基金的一种

B.ETF在本质上是开放式基金

C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行

D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回ETF通过交易所申购、赎回

答案：C

解析：LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行,ETF的申购、赎回通过交易

所进行;ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而LOF的申购、赎回是基金份额与现金

的对价。

66、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是

A.基金合同期限在5年以上

B.基金份额持有人不少于10000人

C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上

D.基金募集金额不低于2亿元人民币

答案为B,解析：基金份额持有人不少于1000人。

67、投资者教育工作的形式从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括（）。

A、纸质形式和电子形式

B、现场形式和非现场形式

C、个人形式和集体形式

D、封闭形式和开放形式

答案为A【解析】本题考查投资者教育工作的形式。投资者教育工作的形式从宣传介质上看,

基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。

68、下列说法中，错误的是（）。

A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立

B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合

C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性,将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每

笔业务做到全自参与，各负其责

D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性

答案为A

【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝

对的独立，A错误。

69、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。

A.可转换债券基金

B.金融债券基金

C.政府债券基金

D.企业债券基金

答案：A

解析•：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

70、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会相关事项。

A,10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当

至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方

式等事项。

71、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）

年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案为D,解析：对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质

上至少保存15年。

72、（）是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

A:全球股票基金

B:国外股票基金

C:国际股票基金

D:国内股票基金

答案为C,解析：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其

中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

故选C。

73、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。

A.直销机构仅销售一家基金公司的产品

B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

答案为C

【解析】C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业

性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性

等方面的掌握程度较直销团队低一些；直销机构仅销售一家基金公司的产品；代销机构往往同时

销售多家基金公司的产品；代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

74、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。

A、公司资本金

B、高管工资和控股股东股利

C、基金管理报酬

D、营业收入

答案为C【解析】本题考查风险准备金制度。根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的

基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

75、()是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

答案:B

解析•：客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

76、()对公司的合规管理承担最终责任。

A.督察长

B.合规与风险控制部

C.合规与风险管理委员会

D.董事会

答案为D,解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。

77、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是()。

A.基金销售机构应当在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对其风险承受能力

进行调查评价

B.对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构可以不再对其进行风险调查

C.对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应尊重其隐私，默认为其承受能力较强

D.对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，基金销售机构应当予以拒绝

答案为A

【解析】对己经购买了基金产品的投资人，基金销售机构应当追溯调查。对放弃接受调查的基金

投资人，基金销售机构应通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力，对于投资人主

动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，销售机构应在其认购或申购时进行风险确认,

并在销售业务信息管理平台上记录其确认信息。

78、下列基金类型中实行实物交割、赎回机制的是()。

A、ETF

B、LOF

C、开放式式基金

D、货币市场基金

答案为A【解析】本题考查ETF的特点。实物申购、赎回机制是ETF最大的特色，使ETF省却了

用现金购买股票以及为应付赎回卖出股票的环节。

79、基金销售机构的准入条件不包括（）。

A.财务状良好，运作规范稳定

B.有办理基金发售、中购和赎回等业务的技术设施

C.制定了完善的资金清算流程

D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

答案：B

解析：B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。

80、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（）.

A、不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额

B、不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益

C、采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突

D、在不同基金资产之间进行利益输送

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托

资产之间进行利益输送。

81、关于职业道德，下列说法不正确的是（）。

A.是一般社会道德在职业活动中的具体化

B.与职业活动、职业关系密切相关

C.基本内容往往会随社会进步而改变

D.相比一般社会道德规范性更强

答案为C

【解析】本题答案为C,随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，

但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性;职业道德是一般社会道德在职业活动中的具

体化、与职业活动、职业关系密切相关、相比一般社会道德规范性更强。

82、（）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成

了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A、信息披露合规性风险

B、销售合规性风险

C、反洗钱合规性风险

D、投资合规性风险

答案为A【解析】本题考查合规风险。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披

露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声

誉，受到处罚和声誉损失的风险。

83、以下关于监事会表述错误的是（）。

A、监事会每年至少召开一次会议

B、监事会会议应当由全体监事人数的三分之二出席时方可举行

C、每名监事有一票表决权

D、监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应

当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票

通过。

84、基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求,

梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以（）为原则，避免母子公司同业竞争、

盲目发展。

A、专业化、特色化、差异化

B、专业化、全面化、同质化

C、公平化、局部化、高质化

D、公平化、服务化、效益化

答案为A【解析】本题考查机构设置原则。基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定

位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业,

以专业化、特色化、差异化为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。

85、以下不属于基金份额持有人权利的是（）。

A、按要求召开基金投资者大会

B、分享基金财产收益

C、管理基金资产

【）、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的法定权利。管理基金财产属于基金管理人的职责。

86、以下属于基金管理公司资产管理业务的是（）。

A.集合资产管理计划、定向资产管理计划

B.单一资金信托、集合资金信托

C.公募基金和各类非公募资产管理计划

D.私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等

答案为C

【解析】基金管理公司及子公司业务包括公募基金和各类非公募资产管理计划；私募机构业务包

括私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等；信托公司业务包括单一资金信托、

集合资金信托；证券资产管理公司业务包括集合资产管理计划、定向资产管理计划。

87、与年度报告相比，以下关于半年度报告的披露特点不包括（）。

A.半年度报告要求进行审计

B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；年度报告应提供最近3个会计年度的主

要会计数据和财务指标

C.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配

情况

D.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告

【答案】A

88、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金

托管人托管、以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.管理人的财产

B.托管人的财产

C.发起人的财产

D,独立的财产

答案：D

89、下列投资工具中，（）是应对通货膨胀最有效的手段。

A、混合基金

B、债券基金

C、货币市场基金

【）、股票基金

答案为D【解析】本题考查股票基金。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手

段。

90、以下关于基金估值方法的表述，错误的是（）。

A.交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值

B.交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公

允价值

C.对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值

D.首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价

值

【答案】B

91、下列关于基金销售费