银行业从业人员职业操守试题含参考

《银行业从业人员职业操守》试题一、单项选择题在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每题1分。1、制定银行业从业人员职业操守的要旨是“为规范银行业从业人员(B)，提升中国银行业从业人员整体素质和职业道德水平，成立健康的银行业公司文化和信誉文化，保护银行业优秀信誉，促使银行业的健康发展，制定本职业操守”。A．职业纪律B．职业行为C．职业操守D．职业道德2、银行业从业人员在无法确知自己的行为可否属于利益矛盾或对怎样办理利益矛盾存有疑问时，应当依照内部规定向（D）报告，追求内部专业支持。A．银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管3、以下符合“守纪合规”要求的做法包括(D)。A．恪守纪律法例B．恪守行业自律规范C．恪守所在机构的规章制度D．以上都应恪守4、银行业从业人员的以下行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是(B)。A．熟知向客户介绍的产品B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动认识产品风险C．熟知与自己岗位有关的有关法例D．熟知业务办理流程5、某银行销售人员在向客户介绍银行产品的时候，向客户特别重申了同类产品历史年利润率高达30％，表示必定能够达到该利润目标，并重申该产品没有风险，对该行为谈论正确的选项是(A)。A．没有做到向客户充分提示风险B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明可否存在风险C．该人员是为了达成销售目标，对银行有利，所以是合理的D．以上说法都不对6、银行业从业人员应当做到授信尽责，但对申请贷款公司的授信尽责不应该包括(D)。A．认识该公司所处行业情况．B．如该公司申请担保贷款，应当认识担保物的情况C．认识客户所在地区的信誉环境D．必定认识该公司总经理的个人信誉卡花销情况7、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候故意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员(C)。A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B．不论该行为可否符合规定，与自己没关，不应该过问C．应当实时提示、遏止，并视情况向所在机构或有关部门报告D．应当立刻向看守部门举报该同事的违规行为，不用起初提示同事或向本行领导报告8、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采用的正确行为有(A)。A．先按正常渠道反应与申诉1B．偷拍窃听，积极收集对自已有利的凭据C．立刻向媒体公然显露所受冤枉D．以上方式都正确9、张某是银行的一名职员，一次有机遇会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为(D)。A．该情况属于银行正常经营行为，不用少见多怪B．这件事情与自己关系不大，不用理睬，做好自己的事情就能够了C．自己也能够加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友供给贷款D．应当向所在机构有关部门报告，或向看守部门举报10、《银行业从业人员职业操守》由(C)负责讲解。A．各银行党委B．中国银行业监察管理委员会C．中国银行业协会D．中国人民银行11、我国《银行业从业人员职业操守》于(D)起正式经过并推行。A．1995年3月B．2000年8月C．2003年4月D．2007年2月12、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必定明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和(B)。A.产品利润B.产品的最后责任担当者C.其他信息D.以上都不正确13、银行业从业人员应当恪守本职业操守，并接受所在机构、(A)、看守机构和社会民众的监察。A.银行业自律组织B.新闻媒体C.国家机关D.以上都正确14、银行业从业人员应当按看守部门要求的报送方式、报送内容、报送频次和保密级别报送非现场看守需要的数据和非数据信息，并成立(C)制度。A．周报B．保密C．重要事项报告D．应急办理15、以下有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的选项是（B）。A．银行业从业人员应当恪守所在机构对于接受媒体采访的规定B．不能够代表所在机构接受新闻媒体采访C．不得私自代表所在机构接受新闻媒体采访D．不得私自代表所在机构对外宣布信息16、以下说法错误的一项为哪一项（D）。A．商业神秘既指技术信息，也包括经营信息B．客户信息是指客户的地点、联系电话、财产及财务情况等信息C．客户隐私主若是指个人客户的婚姻及家庭情况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D．银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能够向第三方或机构内部的其他部门供给客户的信息17、银行业金融机构及银行业协会应成立中介机构（B）制度，将存在出具虚假建议书、虚假资质证明等违纪违规行为的中介机构归入其中，严禁与其合作办理业务。A、白名单B、黑名单C、防火墙D、过滤网218、银行业从业人员应当恪守纪律法例、（A）规范以及所在机构的规章制度。A.行业自律B.一致管理C.集中管理19、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当（A）、态度隆重、礼貌周祥。对客户提出的合理要求尽量知足，对临时无法知足或显然不合理的要求，应当耐心说明情况，获取理解和体谅。A.穿着得体B.奇装异服C.奇特另类20、向客户介绍产品或供给服务时，银行业从业人员应当依照看守规定要求，对所介绍的产品及服务波及到的法律风险、政策风险以及（B）等进行充分的提示。A.市场利率B.市场风险C.贷款利率21、银行业从业人员之间应经过平时信息沟通、参加学术商讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种路子和方式，促使行业内信息（A）。A.沟通与合作B.独立完满C.有偿使用22、银行业从业人员不探询与（A）的信息。A.自己工作没关B.自己工作有关C.他人工作有关23、银行业从业人员不得违犯内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保留的印章、（）、交易密码和钥匙等与自己职责有关的物品或信息交与或见告其他人员。A.重要凭据B.固定财产C.知识产权24、银行从业人员不得利用（B）的电子信息技术设施阅读不健康网页，下载不安全的、有害于本机构信息设施的软件。A.上级机构B.本机构C.下级机构25、银行从业人员不得向看守人员（C）或介绍贿赂，不得以任何方式向看守人员提供也许诺供给任何不妥利益、便利或优惠。A.供给服务B.贿赂C.贿赂26、银行业从业人员应当按看守部门要求的报送方式、报送内容、报送频次和保密级别报送（C）需要的数据和非数据信息，并成立重要事项报告制度业务不合用《个人贷款管理暂行方法》。A.看守B.现场看守C.非现场看守27、银行业从业人员应当严格恪守（A），对看守机构坦诚和诚实，与看守部门成立并保持优秀的关系，接受银行业看守部门的看守。A.法律法例B.神秘C.程序28、银行业务波及的法律法例比较错乱，其规定一般不包括（D）。A．授权性规定B.义务性规定C.程序性规定D.明示性规定29、经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本源则不包括(C)。A.信息收集限制原则B.表示目的原则C.安全限制原则D.个人参加原则30、中共中央办公厅、国务院办公厅下发《对于张开治理商业贿赂专项工作的建议》于(A)。A.2006年B.2007年C.2008年D.2009年331、在花销者购置产品和接受服务以前，（A）践行见告义务。A.主动B.被动C.两者都不是32、敦促、指导银行业金融机构针对不相同的花销者集体，积极张开宽泛、连续、系统的金融宣传教育活动，培育花销者的自主选择判断能力和（B）能力。A.承受B.主动维权C.维权33、银行业花销者权益保护的对象是（D）。A.自然人B.花销者C.法人D.自然人花销者34、花销者投诉的应诉受理是银行业金融机构和看守机构落实花销者保护工作的（D）。A.职责B.主要任务C.一般任务D.窗口35、金融花销者的（B）、维权能力以及银行业抵花销者的保护意识根植于社会对金融的认识，有赖于全社会金融修养的提升。A.意识能力B.维权意识C.保护能力D.风险意识36、银行业花销者权益保护工作要以花销者亲自利益出发，以改良银行业服务质量，提升金融牢固性，提升民众金融素质，支持行业发展，赢得（B）为目标。A.社会认可B.社会敬爱C.地方敬爱D.地方认可37、（B）建设是银行业花销者权益保护工作的基础性工作和治本举措。BA.规范化B.制度C.文化D.服务38、提升银行业（A）水平是花销者权益保护工作“预防为先”理念的重要表现。A.服务规范化B.风险控制C.利润D.公司文化39、张开理财产品销售应推行（B），采用科学、合理的方法对理财产品进行自主风险评级。A.一致管理B.分级管理C.自主管理D.三者都不是40、张开理财产品销售应依照（A）、勤奋尽责、如实见告的原则。A.诚实可信B.风险可控C.保护客户合法权益D.成本可算41、依照《花销者权益保护法》确立的花销者所享有的各项权益，一般花销者拥有（A）、隐私权、知情权、选择权、公正交易权、补偿权、受教育权、受敬爱权和监察权等权益。A.安全权B.购置权C.优先权42、银行花销者（D）是指银行花销者在银行办理业务时享有公正、相同交易的权益。A.知情权B.隐私权C.选择权D.公正交易权二、多项选择题在以下各小题所给出的选项中，最罕有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每题1分。43、依《银行业业人员职业操守》规定，以下各项属于从业基本准则的是：（ABCDE）A.诚实信誉B.守纪合规C.专业胜任D.勤奋尽责E.公正对待44、对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监察者有(ABCD)。A．从业人员所在机构B．银行业自律组织C．银行业看守机构D．社会民众445、(ABC)，银行从业人员应恪守信息保密原则。A．在受雇时期B．在辞职后C．在受雇时期与辞职后D.国家机关依法查问客户资料时，拒绝表露46、银行业从业人员的以下行为中，属于“反洗钱”规定的有(BD)。A．除非经内部职责调整或经过适合赞同，不为其他岗位的人员代为执行职责B．熟知银行的反洗钱义务C．保守所在机构的商业神秘，保护客户信息和隐私D．在严守客户隐私的同时，实时依照要求报告大额和可疑交易47、银行业从业人员辞职时，(ABD)。A．应当送还有关办公物品B．应当稳当交接工作C．只能带走自己在工作中积累的客户资料D．送还所欠公司花销48、依照从业人员职业操守中“电子设施使用”的有关规定，银行业从业人员(AB)。A．不得利用本机构的电子信息技术设施阅读不健康网页B．不得在本机构电子设施上安装盗版软件C．若是是为了工作，能够安装盗版软件D．以上都对49、违犯从业人员职业操守的人员，(BD)。A．可能碰到民众训诫，但还没有法进行实质性的拘束B．其所在金融机构应当视情况赏赐相应惩戒C．情节不严重的，不应该碰到惩戒D．情节严重的，将被开除，并被通知银行业协会以致同业，丧失在银行业金融机构工作的机会50、银行业从业人员的下述哪些行为显然违犯了有关信息保密的规定（ABCD）。A．向与业务没关人或其他组织，包括向其所在机构同事表露客户的个人信息B．出于好奇或其他目的向其他同事探询客户的个人信息和交易信息C．不妥善保留或销毁填有客户信息的票据、凭据、开户申请书或交易指令D．将客户信息用于未经客户赞同的其他目的银行工作人员经客户赞同后，将客户有关信息供给给保险公司51、依照风险控制的要求，银行从业人员应当认识客户的（ABCD）。A.财务情况B.业务情况C.业务票据D.客户的风险承受能力E.个人隐私52、银行业金融机构要完满职工行为管理制度，严禁职工（ACD）。A、参加融资中介活动B、个人理财C、利用工作、职务之便，为融资中介供给便利D、对外供给、泄露客户信息53、银行业从业人员应当恪守职业操守，并接受所在的机构、银行业（ABC）监察。A.自律组织B.看守机构C.社会民众54、银行业从业人员应当敬爱同业人员，（AB）。A.公正竞争B.严禁商业贿赂C.能够商业互换55、银行业从业人员应当公正对待所有客户，不得因客户的国籍、（ABC）、健康或残障及5业务的繁简程度和金额大小等方面的差别而鄙视客户。A.肤色、民族B.性别、年纪C.宗教信仰56、银行业从业人员应当依照看守规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在地区的信誉环境、所处行业情况以及（BC）的情况、信誉记录等进行尽责检查、审查和授信后管理。A.实物情况B.财务情况、经营情况C.担保物57、银行业从业人员应当加强学习，不断提升业务知识水平，熟知向客户介绍的金融产品的（ABC）、法律关系、业务办理流程及风险控制框架。A.特点B.利润C.风险58、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员包括（ABCD）。A．与银行业金融机构签署劳动合同的在岗人员B．银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员C．银行业金融机构聘任的直接从事金融业务的其他人员D．经过劳务派遗在银行业金融机构直接从事金融业务的其他人员59、依照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行从业人员应做到（ABCD）。A．客户至上，诚实守信，优秀服务B．热忱公益，奉献爱心，公私分明，节俭节俭C．恪守有关法律法例和本机构有关规定D．自觉抵制欺诈、商业贿赂和内情交易60、2013年，金融知识宣传工作主要从以下几个方面：（ACDEF）。A.张开时效性知识宣传B.张开政策性知识宣传C.张开专业性知识宣传D.张开集中宣传E.张开连续宣传F.张开专题宣传61、2013年，银行业花销者金融知识教育工作将主要在以下几个方面张开：（ABCD）。A.在再生花销集体中的金融知识普及B.原花销者集体中的金融知识普及C.成熟花销者集体中的金融知识普及D.银行从业人员中的花销者权益保护工作知识普及62、银行业花销者权益保护工作应成立三评系统：（ADE）。A.推行看守评估B.推行风险评估C.张开计划评估D.组织行业评选E.张开社会谈论三、判断题在以下各小题描绘中，对的打√，错的打X，每题1分。63、我国的法律法例已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。（√）64、银行业从业人员应当稳当保留客户资料及其交易信息档案。（√）65、银行业从业人员应当稳当保留客户资料及其交易信息档案。在受雇时期及辞职后，均不得违犯罪律法例和所在机构对于客户隐私保护的规定，表露任何客户资料和交易信息。（√）66、银行业从业人员应当执行对客户尽责检查的义务，认识客户账户开立、资本调拨的用途以及账户可否会被第三方控制使用等情况。（√）667、银行业从业人员不得邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或供给交通工具、旅游等其他方面的便利。（√）68、银行业从业人员应当敬爱同事个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得私自向他人表露。（√）69、银行业从业人员应当坚持同业间公正、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。（√）70、银行业从业人员应当严格恪守纪律法例，接受银行业看守部门的看守。(√)71、银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，能够直接向看守部门反应和申诉。(X)72、银行业从业人员应当积极辅助国家机关的查问、冻结、扣划活动。(√)73、银行业从业人员在临时走动工作岗位时,应当将自己保留的印章、重要凭据和钥匙等交与本机构其他人员。(X)74、“利益矛盾”原则要求银行业从业人员自己及其家眷不能够接受其所在机构供给的金融服