证券投资顾问考试证券投资顾问业务(习题卷4)

试卷科目：证券投资顾问考试证券投资顾问业务证券投资顾问考试证券投资顾问业务(习题卷4)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券投资顾问考试证券投资顾问业务第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.投资者风险承受能力常见的评估方法有（）。Ⅰ定性方法和定量方法Ⅱ客户投资目标Ⅲ对投资产品的偏好Ⅳ概率和收益的权衡A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]2.下列指标中，不属于相对估值的是（）。A)市值回报增长比B)市净率C)自由现金流D)市盈率[单选题]3.关于计息次数和现值，终值的关系，下列说法正确的有（）。Ⅰ.一年中计息次数越多，其终值就越大Ⅱ.-年中计息次数越多，其现值就越小Ⅲ.-年中计息次数越多，其终值就越小Ⅳ.-年中计息次数越多，其现值就越大Ⅴ.计息次数与现值和终值无关A)Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.ⅣC)Ⅰ.ⅡD)Ⅱ.Ⅲ[单选题]4.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。A)一万以上五万以下B)五万以上十万以下C)五万以上二十万以下D)一万以上十万以下[单选题]5.同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（）。A)实际风险承受能力B)风险偏好C)风险分散D)风险认知[单选题]6.（）是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为利率预期策略。A)水平分析法B)债券互换C)应急免疫D)骑乘收益率曲线[单选题]7.阻力线也称为（）。A)压力线B)支撑线C)趋势线D)高低线[单选题]8.(2017年)一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票（）时机，股价下跌转为上涨期间都是股票（）时机。A)卖出；买进B)买进；卖出C)买进；买进D)卖出；卖出[单选题]9.引入无风险借贷后，（）。Ⅰ．所有投资者对风险资产的选择是相同的Ⅱ．所有投资者选择的最优证券组合是相同的Ⅲ．线性有效边界对所有投资者来说是相同的Ⅳ．所有投资者对证券的协方差的估计变得不同了A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]10.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。A)积极；低B)消极；低C)积极；高D)消极；高[单选题]11.假设现货为2200点，按照2000点的行权价买入看涨期权，则此看涨期权的内在价值大约为（）点。A)0B)200C)2200D)2000[单选题]12.以下指标，不宜对固定资产更新变化较快的公司进行估值的是（）。A)市盈率B)市净率C)经济增加值与利息折旧摊销前收入比D)股价／销售额比率[单选题]13.道氏理论认为，最重要的价格是（）。A)A：最高价B)B：最低价C)C：收盘价D)D：开盘价[单选题]14.(2017年)在信用风险客户评级中，违约概率的估计包括（）。Ⅰ某一信用等级所有借款人的违约概率Ⅱ单一借款人的违约概率Ⅲ统计违约模型Ⅳ现金回收率A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]15.下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（）。A)保险的投资风险低，且能保障家庭幸福，帮助人们解决疾病、意外事故所致的紧急开支等B)很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C)个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D)目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐[单选题]16.信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。Ⅰ现金流量Ⅱ财务比率Ⅲ历史数据Ⅳ竞争对手数据A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]17.基本教育的成本一般包括（）。Ⅰ.基础教育学费Ⅱ.高等教育费用Ⅲ.兴趣技能培训班Ⅳ.课外辅导班A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅲ.Ⅳ[单选题]18.在弱式有效市场条件下，下列说法正确的有（）。Ⅰ证券价格反映了全部历史信息Ⅱ证券价格反映了全部公开信息Ⅲ证券价格反映了全部信息，包括内幕信息Ⅳ对证券进行技术分析无效A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]19.(2016年)不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。Ⅰ．公用事业Ⅱ．钢铁Ⅲ．生活必需品Ⅳ．耐用消费品A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．ⅢC)Ⅱ．ⅢD)Ⅱ．Ⅳ[单选题]20.不同的人由于（）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。Ⅰ家庭财力Ⅱ学识Ⅲ投资时机Ⅳ个人投资取向A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]21.下列有关通货膨胀对证券市场的影响，说法正确的是（）。Ⅰ温和的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小，通货膨胀提高了债券的必要收益率，从而引起债券价格下跌Ⅱ如果通货膨胀在一定的可容忍范围内持续，而经济处于景气阶段，产量和就业都持续增长，那么股价也将持续上升Ⅲ通货膨胀不仅产生经济影响，还可能产生社会影响，并影响投资者的心理和预期，从而对股价产生影响Ⅳ通货膨胀使得各种商品价格具有更大的不确定性，也使得企业未来经营状况具有更大的不确定，从而增加证券投资的风险A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]22.(2016年)从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A)衰老期B)成熟期C)成长期D)形成期[单选题]23.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。A)国际经济形势B)国内货币市场的供求关系C)证券市场的供求关系D)外汇市场的供求关系[单选题]24.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。A)时间加权收益率B)算术平均收益率C)几何平均收益率D)加权平均收益率[单选题]25.资本市场线（CML）是在以预期收益和标准差为坐标轴的平面上，表示风险资产的最优组合与一种无风险资产再组合的组合线。下列各项中属于资本市场线方程中的参数是（）。Ⅰ．市场组合的期望收益率Ⅱ．无风险利率Ⅲ．市场组合的标准差Ⅳ．风险资产之间的协方差A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]26.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。A)DA×VA×△R／（1+R）B)-DA×VA／R×（1+R）C)-DA×VA×△R／（1+R）D)DA×VA／△R×（1+R）[单选题]27.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A)A：取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B)B：从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C)C：机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D)D：协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训[单选题]28.应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。Ⅰ.衍生产品种类有限，可能无法选到合适的衍生产品Ⅱ.可能存在操作风险Ⅲ.当衍生工具与风险资产不完全匹配时，仍然存在市场风险Ⅳ.交易对手的信用风险Ⅴ.交易成本过高A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]29.投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积是（）。A)本金保障B)财富积累C)资本积累D)资本增值[单选题]30.税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。具体包括（）。I减轻税收负担II实现涉税零风险III获取资金时间价值IV维护企业自身的合法权益V提高自身经济利益A)I、IIB)II、III、IVC)I、II、III、IVD)I、II、III、IV、V[单选题]31.下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。Ⅰ.上游敞口、下游闭口型Ⅱ.买入对冲Ⅲ.上游闭口、下游敞口型Ⅳ.卖出对冲A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ[单选题]32.属于积极的股票风格管理的特点是（）A)投资风格不随市场发生任何变化B)避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题C)节省交易成本D)能主动改变投资组合中增长类、稳定类、周期类和能源类股票的权重[单选题]33.(2017年)道氏理论的主要原理有（）。Ⅰ市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为Ⅱ市场波动具有某种趋势Ⅲ趋势必须得到交易量的确认Ⅳ一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]34.如果价格的变动呈?头肩底?形，证券分析人员通常会认为（）。A)价格将反转向下B)价格将反转向上C)价格呈横向盘整D)无法预测价格走势[单选题]35.流动性比率／指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率／指标表达式正确的有（）。Ⅰ现金头寸指标=现金头寸／总资产Ⅱ核心存款指标=核心存款／总资产Ⅲ贷款总额与核心存款的比率=贷款总额／核心存款Ⅳ大额负债依赖度=（大额负债-短期投资）／（盈利资产-短期投资）A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]36.关于RSI指标的运用，下列论述正确的有（）。Ⅰ根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线，此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用Ⅱ短期RSI>长期RSI，应属空头市场ⅢRSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号Ⅳ当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶（底），是采取行动的信号A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]37.应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（）。Ⅰ.特许权使用费所得Ⅱ.红利收入Ⅲ.财产租赁所得Ⅳ.偶然所得和其他所得A)Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]38.客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。Ⅰ.储藏者Ⅱ.积累者Ⅲ.修道士Ⅳ.挥霍者Ⅴ.逃避者A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC)C：Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]39.关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。Ⅰ.艾氏波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场。但没有形成完整的体系，正式确立于柯林斯《波浪理论》的出版Ⅱ.艾略特认为，由于证券市场是经济的晴雨表，而经济发展具有周期性，所以股价上涨和下跌也应该遵循周期发展的规律Ⅲ.艾略特发现每一个周期（无论是上升还是下降）可以分成8个小的过程Ⅳ.艾略特发现每一个周期（无论是上升还是下降）可以分成7个小的过程A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]40.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A)63元,58元B)63元,52元C)52元,58元D)63元，66元[单选题]41.宏观经济分析主要包括（）。Ⅰ.宏观经济形势分析Ⅱ.宏观经济政策分析Ⅲ.宏观经济走势分析Ⅳ.宏观经济现状分析A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅡD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]42.(2017年)若年利率均为10％，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。Ⅰ张某于2006年年初在银行存入50000元，单利计息，则2009年年初的终值为65000元Ⅱ王某从2006年起连续三年每年年末在银行存入10000元，单利计息，那么在2006年年初，三年存款的现值之和为25117元Ⅲ张某2006年年初在银行存入50000元，复利计息，2009年年初的终值为66550元Ⅳ李某2008年年末在银行存入30000元，复利计息，在2006年年初的现值为22539元A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]43.在债券投资组合管理过程中，通常使用的消极管理策略有（）。Ⅰ水平分析Ⅱ债券互换Ⅲ指数策略Ⅳ免疫策略A)Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ[单选题]44.商业保险的基本原则包括（）。Ⅰ最大诚信原则Ⅱ保险利益原则Ⅲ损失补偿原则Ⅳ风险转移原则A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]45.背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是?背景依赖?。具体来讲，背景包括（）。Ⅰ.不同方案的比较Ⅱ.事情发生前人们的想法Ⅲ.问题的表述方式Ⅳ.信息的呈现顺序和方式A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]46.艾氏波浪理论的缺点（）Ⅰ.难以理解应用Ⅱ.面对同一个形态。相同的人会产生不同的数法Ⅲ.面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法Ⅳ.难以用于实际A)A：Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅲ[单选题]47.客户对财务利益的要求大致有（）这三种。I要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润II要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值III既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值IV既要求增加长期税后利润，也要求短期资本增值A)II、III、IVB)I、III、IVC)I、II、IIID)I、II、IV[单选题]48.追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括（）。Ⅰ如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合Ⅱ如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合Ⅲ如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合Ⅳ如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]49.下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目Ⅱ.子女教育金属于长期项目Ⅲ.贷款还款属于阶段项目Ⅳ.丧葬费用等保障项目属于长期项目A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅳ[单选题]50.金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）Ⅰ.处置效应Ⅱ.过度交易行为Ⅲ.有限注意力驱动的交易Ⅳ.羊群效应Ⅴ.本土偏差A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]51.中国证监会颁布的《关于发布证券硏究报告暂行规定》中对证券硏究报告发布机构做出相关要求说法正确的有（）。Ⅰ.发布证券研究报告时，应当遵守法律、行政法规和本规定Ⅱ.应当公平对待其发布对象，但在特定条件下可优先持资料提供给特定对象Ⅲ.为了实现信息的保密性，不鼓励证券分析师通过公众媒体发表评论意见Ⅳ.应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ[单选题]52.(2017年)税收对债券投资收益具有明显影响，其影响的主要途径有（）。Ⅰ债券收入现金流本身的税收特性不同Ⅱ现金流的形式Ⅲ现金流的时间特征Ⅳ债券到期时间A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]53.在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。Ⅰ.专家判断法Ⅱ.违约概率模型Ⅲ.违约损失率Ⅳ.信用评分模型A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]54.阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期属于（）。A)成熟期B)成长期C)形成期D)稳定期[单选题]55.资产组合的收益一风险特征如图2-2所示，下列说法错误的是（）。A)p4对应的资产组合能最有效地降低风险B)p4<p3<p2<p1C)p1对应的资产组合不可能降低风险D)p1表示组成组合的两个资产不相关[单选题]56.我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；Ⅱ.收益符合客户目标；Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]57.假设某公司股票当前的市场价格是每股80元，该公司上一年末支付的股利为每股1元，以后每年的股利以一个不变的增长率2%增长，该公司下一年的股息发放率是25%。则该公司股票下一年的市盈率为（）。A)20.88B)19.61C)17.23D)16.08[单选题]58.下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。Ⅰ.放弃了从市场环境变化中获利的可能Ⅱ.具有交易成本和管理费用最小化的优势Ⅲ.交易成本和管理费用极高Ⅳ.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]59.根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。Ⅰ、诱导客户进行不必要的证券买卖Ⅱ、向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失Ⅲ、拒绝接受不符合规定的交易指令Ⅳ、接受客户的全权委托A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]60.一个人在现货市场买入5000桶原油，同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值，则对冲比率是（）。A)1.25B)1C)0.5D)0.8[单选题]61.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。A)1；3B)3；6C)1；6D)3；5[单选题]62.退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（）。A)社会养老保险B)企业年金C)个人储蓄投资D)工资收入[单选题]63.债券类证券产品的特征包括（）。Ⅰ偿还性Ⅱ流通性Ⅲ安全性Ⅳ收益性A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]64.在现金管理中，年度支出预算等于（）。A)年度收入一年度支出B)年储蓄目标一年度支出C)年度收入一上一年支出D)年度收入一年储蓄目标[单选题]65.现金管理的内容的是（）。A)现金和固定资产B)现金和流动资产C)现金和所以资产D)所有资产[单选题]66.趋势线的确认条件包括（）。I.必须确实有趋势存在II.标准趋势线必须由两个以上高点或低点连接而成Ⅲ.画出直线后,还应得到第三个点的验证Ⅳ.直线延续时间越长,越具有有效性A)I、II、IIIB)II、IIIC)I、III、IVD)I、II、III、IV[单选题]67.股权类产品的衍生工具的种类包括（）。Ⅰ.股票期货Ⅱ.股票期权Ⅲ.股票指数期货Ⅳ.股票指数期权A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]68.通常，将（）所得分开有利于节省税款。Ⅰ.工资Ⅱ.薪金所得Ⅲ.劳务报酬Ⅳ.投资收入A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]69.(2017年)王先生今年36岁，妻子35岁，子女1岁，家庭年收入8万元，支出5万元，有存款20万元并正在累积，从家庭生命周期分析，王先生的家庭生命周期属于（）。A)成熟期B)成长期C)形成期D)衰老期[单选题]70.技术分析方法的分类（）Ⅰ.指标类Ⅱ.切线类Ⅲ.形态类Ⅳ.K线类Ⅴ.波浪类A)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ[单选题]71.从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。Ⅰ.税务差异Ⅱ.税基差异Ⅲ.征税对象差异Ⅳ.纳税人差异Ⅴ.税收征管差异A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]72.市场风险内部模型的主要优点包括（）。Ⅰ可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值表示Ⅱ能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总Ⅲ将隐性风险显性化之后，有利于进行风险的监测、管理和控制Ⅳ风险价值具有高度的概括性，简明易懂A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]73.(2017年)在指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况。A)分层抽样法B)优化法C)方差最小化法D)混合指数法[单选题]74.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。A)方差一协方差法能预测突发事件的风险B)方差一协方差法易高估实际的风险值C)历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D)蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据[单选题]75.股票是一种资本证券，它属于（）。A)实物资本B)真实资本C)虚拟资本D)风险资本[单选题]76.K线图中的阳线通常用（）来表示.A)A：黑色实体B)B：白色实体C)C：绿色实体D)D：空心实体[单选题]77.证券组合管理基本步骤包括（）。Ⅰ.确定证券投资政策Ⅱ.进行证券投资分析Ⅲ.构建证券投资组合Ⅳ.投资组合业绩评估A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]78.证券公司人力资源部的主要职能包括（）。Ⅰ.负责投资顾问的人事管理Ⅱ.负责投资顾问的资格申报Ⅲ.负责投资顾问的注册登记Ⅳ.负责投资顾问的招聘A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]79.(2016年)按照生命周期理论，下列表述正确的是（）。A)家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险B)家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定C)家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险D)家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低[单选题]80.三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。Ⅰ．对称三角形Ⅱ．等边三角形Ⅲ．上升三角形Ⅳ．下降三角形A)Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]81.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A)向上B)向下C)向左D)向右[单选题]82.(2016年)张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（）投资者。A)风险偏好型B)风险中立型C)风险厌恶型D)无法判断[单选题]83.下列关于情景分析法，说法正确的有（）Ⅰ.情景分析法也叫做脚本法或前景描述法Ⅱ.以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提Ⅲ.在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法Ⅳ.执行步骤共有五步Ⅴ.情景分析法不适用于资金密集的情况A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅲ.ⅤD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]84.下列不是税务规划的目标的是（）。A)A：减轻税负、财务目标、财务自由B)B：达到整体税后利润C)C：收入最大化D)D：偷税漏税[单选题]85.货币之所以具有时间价值原因有（）。Ⅰ.可获得投资回报Ⅱ.通货膨胀使货币购买力降低Ⅲ.推迟消费的补偿Ⅳ.未来投资收入具有不确定性Ⅴ.资源具有稀缺性A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ[单选题]86.下列因素中，能增加企业变现能力的因素有（）。Ⅰ．准备很快变现的长期资产Ⅱ．可动用的银行贷款指标Ⅲ．偿债能力的声誉Ⅳ．未作记录的或有负债A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]87.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A)一倍以上十倍以下B)一倍以上五倍以下C)二倍以上十倍以下D)二倍以上五倍以下[单选题]88.资本市场线揭示了（）A)系统风险与期望收益间均衡关系B)系统风险与期望收益间线性关系C)有效组合的收益和风险之间的均衡关系D)有效组合的收益和风险之间的线性关系[单选题]89.简单型消极投资策略适用于（）。I资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况II资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况III改变投资组合的成本大于收益的情况IV改变投资组合的成本小于收益的情况A)I、II、III、IVB)I、II、IVC)I、II、IIID)I、III[单选题]90.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A)40万元B)50万元C)60万元D)70万元[单选题]91.关于退休收入，正确的有（）。Ⅰ.退休养老基金的小缺口又称"养老金赤字"Ⅱ.退休规划的资金缺口指退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距.Ⅲ.退休养老基金的"大缺口=养老金总需求-养老金总供给Ⅳ.养老金赤字=pv退休需求－（FV退休前资金积累＋Pv退休后既定养老金）A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]92.关于预期收益率、无风险利率、某证券的β值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是（）。A)预期收益率=无风险利率-某证券的β值×市场风险溢价B)无风险利率=预期收益率+某证券的β值×市场风险溢价C)市场风险溢价=无风险利率+某证券的β值×预期收益率D)预期收益率=无风险利率+某证券的β值×市场风险溢价[单选题]93.收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然己出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]94.下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。Ⅰ.处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段Ⅱ.行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长Ⅲ.行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业Ⅳ.行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅡD)Ⅰ.Ⅳ[单选题]95.生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。A)大部分选择性支出用于当前消费B)及时行乐、?月光族?C)消费水平在一生内保持相对平衡的水平D)大部分选择性支出存起来用于以后消费[单选题]96.杜邦分析法的局限性包括（）。Ⅰ.过分重视短期财务结果，忽略企业长期的价值创造Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题Ⅳ.无法使财务比率分析的层次清晰、条理突出A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]97.在证券组合管理的基本步骤中，注意投资时机的选择是（）阶段的主要工作。A)确定证券投资政策B)进行证券投资分析C)组建证券投资组合D)投资组合的修正[单选题]98.股票市场上的行业板块轮动会随着行业不同的（）和（）变化而产生规律性的轮动。A)盈利周期；经济周期B)经济周期；气候周期C)盈利周期；气候周期D)物理周期；经济周期[单选题]99.关于证券分析方法，下列说法正确的是（）。I每一种分析法都有其适用范围，都有分析前提和假设Ⅱ当前技术分析法虽然在实际中被广泛运用，但它缺乏牢固的经济理论基础Ⅲ量化分析多用数量模型和计算机数值模拟Ⅳ基本面分析法对基本面数据的真实性、完整性具有很强的依赖性A)I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)I、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]100.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报A)A：可行域B)B：有效边界C)C：区间D)D：集合[单选题]101.(2017年)下列关于在债务管理中应当注意事项的说法中，正确的有（）。Ⅰ总负债一般不要超过净资产Ⅱ还贷款的期限不要越过退休的年龄Ⅲ还贷款的期限可以越过退休的年龄Ⅳ当债务问题出现危机的时候，债务重组是实现财务状况改善的重要方式A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]102.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。A)100万元B)700万元C)至少700万元D)至多700万元[单选题]103.基金业绩的归属分析是一种动态的基金评价方法，将基金的总业绩分配到基金投资操作的各个环节中，定量评价基金经理（）的能力。I风险防范Ⅱ资产配置Ⅲ证券选择Ⅳ行业配置A)I、Ⅱ、ⅣB)I、ⅡC)I、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]104.财务报表分析的原则主要有两个：一是坚持全面原则，二是坚持（）原则。A)考虑个性B)均衡性C)非流动性D)流动性[单选题]105.以下关于行业所处的生命周期阶段的说法，正确的有（）。Ⅰ．太阳能、某些遗传工程等行业正处于行业生命周期的幼稚期Ⅱ．电子信息、生物医药等行业已进入成熟期阶段Ⅲ．石油冶炼、超级市场等行业处于行业生命周期的成长期Ⅳ．煤炭开采、自行车等行业已进入衰退期A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]106.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则包括（）。Ⅰ依法合规Ⅱ诚实守信Ⅲ分类管理Ⅳ公平维护客户利益A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]107.根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。Ⅰ.跨月套利Ⅱ.蝶式套利Ⅲ.牛市套利Ⅳ.熊市套利A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]108.按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。Ⅰ.增长类股票Ⅱ.稳定性股票Ⅲ.非增长类股票Ⅳ.周期类股票A)A：Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.ⅡC)C：Ⅰ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]109.(2016年)融资融券业务的风险主要表现在（）。Ⅰ．融债融券业务增强了证券市场的流动性和连续性Ⅱ．融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用Ⅲ．融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵Ⅳ．融债融券业务可能对金融体系的稳定性带来了一定的威胁A)Ⅱ．ⅣB)Ⅰ．Ⅲ．ⅣC)Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ[单选题]110.风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（）。I彻底性处置II预控性处置III全面性处置IV非全面性处置A)I、IIB)III、IVC)I、II、III、IVD)II、III[单选题]111.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）A)60B)56.8C)75.5D)70[单选题]112.下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（）。Ⅰ应收账款周转率说明应收账款流动的速度Ⅱ应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值Ⅲ应收账款周转率越高，平均收账期越短，说明应收账款的收回越快Ⅳ它表示企业从取得应收账款的权利到收回款项转换为现金所需要的时间A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]113.货币具有时间价值的原因包括（）。Ⅰ．货币本身具有的价值Ⅱ．货币可用于投资，从而获得投资回报Ⅲ．货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低Ⅳ．未来的投资收入预期具有不确定性A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]114.证券投资顾问服务协议应当约定，自签协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。A)2B)3C)5D)10[单选题]115.以下不属于信用风险的是（）。Ⅰ.收入风险Ⅱ.市场风险Ⅲ.购买力风险Ⅳ.操作风险Ⅴ.系统风险A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅳ.ⅤC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)D：Ⅲ.Ⅳ[单选题]116.一般而言，资本资产定价模型的应用领域包括（）。Ⅰ．资产估值Ⅱ．风险控制Ⅲ．资源配置Ⅳ．预测股票市场的变动趋势A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]117.投资顾问与投资者(客户)之间的关系是（）。A)劳动聘用关系B)无关系C)服务关系D)合作、委托关系[单选题]118.以下关于送红股说法正确的有（）Ⅰ.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票Ⅱ.沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日一一除权日即可上市流通Ⅲ.沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通.Ⅳ.深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日一一除权日即可上市流通Ⅴ.深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ[单选题]119.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A)100006B)500000C)100000D)无法计算[单选题]120.传统体制下的直接传导机制的特点有（）Ⅰ.时滞短。方式简单，作用效应快Ⅱ.信贷、现金计划从属于实物分配计划，中央银行无法主动又创经济进行调控Ⅲ.缺乏中间变量，政策灵活性不足，会造成经济较大的波动Ⅳ.企业对银行依赖性强。A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]121.一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。Ⅰ.资产负债率Ⅱ.产权比率Ⅲ.有形资产净值债务率Ⅳ.己获利息倍数A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]122.行业的成长实际上是指（）。A)行业的扩大再生产B)行业中的企业越来越多C)行业的风险越来越小D)行业的竞争力很强[单选题]123.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。A)每季度B)每年C)每半年D)每月[单选题]124.SAS是集（）为一体的应用软件系统。Ⅰ数据管理Ⅱ数据分析Ⅲ信息处理Ⅳ数据处理A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]125.在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。Ⅰ.现金Ⅱ.消费Ⅲ.支出Ⅳ.债务Ⅴ.收入A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]126.关于年金的表述，正确的是（）。Ⅰ向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金Ⅱ每个月定期定额缴纳的房租贷款月供可视为一种年金Ⅲ退休后从社保部门每月固定领取的养老金可视为一种年金Ⅳ零存整取的?整取额?可视为一种年金A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]127.投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有（）。I人性存在包括自私、趋利避害等弱点II投资者不能全面了解信息III投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响IV过度自信A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、III、IV[单选题]128.在以客户的内在属性进行分类的方法中，（）是最著名、最常用的客户分类方法。A)按财富观分类法B)按风险态度分类法C)按交际风格分类法D)生命周期理论[单选题]129.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。A)A：0.5167B)B：8.6412C)C：7.8992D)D：0.0058[单选题]130.与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。Ⅰ在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备Ⅱ在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然Ⅲ应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用Ⅳ在会面后要针对面谈中客户提出、有待解决的问题及时向客户回复A)Ⅱ、ⅢB)Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]131.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A)用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标B)用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标C)用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标D)用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标[单选题]132.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。A)30.62万元B)45.53万元C)59.18万元D)67.04万元[单选题]133.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A)现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B)终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C)时间（t），是货币价值的参照系数D)利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素[单选题]134.关于投资组合X、Y的相关系数，下列说法正确的是（）。A)一个只有两种资产的投资组合，当PXY=-1时两种资产属于完全负相关B)一个只有两种资产的投资组合，当PXY=-1时两种资产属于正相关C)一个只有两种资产的投资组合，当PXY=-1时两种资产属于不相关D)一个只有两种资产的投资组合，当PXY=-1时两种资产属于完全正相关[单选题]135.对经济周期性波动来说，提供了一种财富套期保值手段的行业属于（）。A)增长型B)周期型C)防守型D)幼稚型[单选题]136.市净率与市盈率都可以作为反映股票价值的指标，（）。Ⅰ.市盈率越大，说明股价处于越高的水平Ⅱ.市净率越大,说明股价处于越高的水平Ⅲ.市盈率通常用于考察股票的内在价值，多为长期投资者所重视Ⅳ.市净率通常用于考察股票的内在价值,多为长期投资者所重视A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]137.某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。Ⅰ.0.1；0.083；-0.183Ⅱ.0.2；0.3；-0.5Ⅲ.0.1；0.07；-0.07Ⅳ.0.3；0.4；-0.7A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]138.相比之下，下列信息中能够更为真实地反映公司规模变动特征的是（）。A)历年市场利率水平B)历年公司销售收入C)公司债券发行量D)公司股价变动[单选题]139.如果统计量的抽样分布的均值恰好等于被估计的参数之值，那么这一估计便可以认为是（）估计。A)有效B)一致C)无偏D)精确[单选题]140.关于债券的特点，下列说法错误的是（）。A)根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从一年至几十年B)公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要C)金融债券的期限以中期较为多见D)金融机构发行债券是金融机构的主动负债[单选题]141.(2016年)某投资者对一特定账户能承担高风险，但对致力于孩子教育的账户却保持保守的风险头寸，这在行为金融学中属于（）。A)过度自信B)心理账户效应C)保守主义D)逃避后悔[单选题]142.(2016年)对于一个只关心风险的投资者，（）。Ⅰ．方差最小组合是投资者可以接受的选择Ⅱ．方差最小组合不一定是该投资者的最优组合Ⅲ．不可能寻找到最优组合Ⅳ．其最优组合一定方差最小A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．ⅣC)Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ[单选题]143.证券产品买进时机选择的策略包括（）。Ⅰ.股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机Ⅱ.股价跌落谷底，而容易回升时买进，这是股票投资的良机Ⅲ.重大利多因素正在酝酿时买进Ⅳ.确切的传言造成理性下跌时买进Ⅴ.总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进A)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.ⅤD)Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]144.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。A)股指期货B)利率互换C)远期交易D)挂钩不同标的资产的理财产品[单选题]145.股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（）。A)期限性B)风险性C)流动性D)永久性[单选题]146.时间序列是指将统一统计指标的数值按（）顺序排列而成的数列。A)大小B)重要性C)发生时间先后D)记录时间先后[单选题]147.公司的重大事项包括（）Ⅰ.《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件Ⅱ.公司的资产重组Ⅲ.公司的关联交易Ⅳ.会计政策和税收政策的变化A)A：Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]148.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A)A：一定B)B：不可能C)C：可能D)D：不一定[单选题]149.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A)公司债券B)股票C)商业票据D)金融证券[单选题]150.动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（）。A)短期报酬B)长期报酬C)回报率D)总收益[单选题]151.收益质量分析指（）。Ⅰ．分析收益与股价之间的关系Ⅱ．分析会计收益与现金净流量的比率关系Ⅲ．分析收益是否真实Ⅳ．分析收益与公司业绩之间的关系A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]152.(2016年)一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。Ⅰ．企业的质量Ⅱ．企业的数量Ⅲ．进入限制程度Ⅳ．产品差别A)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．Ⅱ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]153.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。A)A：时期内i证券的收益率B)B：t时期内市场指数的收益率C)C：是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小D)D：为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度[单选题]154.下列属于在债务管理中应当注意事项的有()。Ⅰ债务期限与家庭收入的合理关系Ⅱ．债务支出与家庭收入的合理比例Ⅲ债务总量与资产总量的合理比例Ⅳ公司合并A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]155.下列哪些指标应用是正确的（）。IDIF和DEA都为正值时，DIF向上突破DEA可买入IIDIF和DEA都为负值时，DIF向下突破DEA可卖出IIIDIF向下跌破零轴线，12日EMA与26日EMA发生死亡交叉，可卖出IVDIF上穿零轴线时，即12日EMA与26日EMA发生黄金交叉，可买入A)I、II、III、IVB)III、IVC)I、IIID)II、IV[单选题]156.股权类产品的衍生工具的种类包括（）。Ⅰ.股票期货Ⅱ.股票期权Ⅲ.股票指数期货Ⅳ.股票指数期权A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]157.证券投资顾问的主要职责是包括（）。Ⅰ、证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，可以向他人泄露该客户的投资决策计划信息Ⅱ、证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取Ⅲ、证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议Ⅳ、证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]158.影响行业景气的几个重要因素包括（）。Ⅰ.需求Ⅱ.供应Ⅲ.产业政策Ⅳ.价格A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅳ[单选题]159.（）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。A)强式有效市场B)无效市场C)半强式有效市场D)弱式有效市场[单选题]160.在垄断竞争市场上，造成竞争现象的是（）。A)生产者多B)一个企业能有效影响其他企业的行为C)产品差别D)产品同种[单选题]161.投资组合管理的目的为（）。Ⅰ分散风险Ⅱ提高效率Ⅲ投资回报率实现最大化Ⅳ汇聚资产A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]162.(2016年)下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。Ⅰ．期权合约Ⅱ．OTC交易的衍生工具Ⅲ．期货合约Ⅳ．股票期权产品A)Ⅰ．Ⅱ．ⅣB)Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]163.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A)晕轮效应B)沉没成本效应C)成本与损失的不等价D)赌场资金效应[单选题]164.(2017年)赵先生今年31岁，妻子29岁，女儿2岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A)稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B)成长期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C)成熟期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D)形成期，年轻可承受较高的投资风险[单选题]165.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合（）。A)在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元B)在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元C)在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元D)在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元[单选题]166.在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。Ⅰ退休时间Ⅱ现在收入Ⅲ可预期的工作Ⅳ将来收入A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]167.关于衍生产品的基本买卖策略说法正确的是（）。I买进看涨期权：当交易者预期某金融资产的市场价格将上涨时，可以购买该基础金融工具的看涨期权Ⅱ卖出看涨期权：与买入期权相对应的交易策略是卖出看涨期权III买进看跌期权：当交易者预期某金融资产的市场价格将下跌时，除了可以选择卖出看涨期权外，还可以选择买进看跌期权IV卖出看跌期权：与买入看跌期权相对应的交易策略是卖出看跌期权A)II、III、IVB)I、II、III、IVC)I、II、IIID)I、III、IV[单选题]168.完全垄断型市场结构的特点有（）。Ⅰ．垄断者根据市场情况制定理想的价格和产量Ⅱ．产品没有或缺少合适的替代品Ⅲ．垄断者在制定理想的价格与产量时不会受到政府的约束Ⅳ．市场被独家企业所控制A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]169.下列关于汇率波动对我国证券市场影响机制的说法正确的有（）。Ⅰ本币贬值，本国产品竞争力增强，导致出口型企业的股票价格上涨Ⅱ本币升值，外国产品竞争力增强，导致进口型企业的股票价格下跌Ⅲ政府抛售外汇客观上造成本币供应量减少，可能致使国内证券市场价格下跌Ⅳ国际外汇市场的动荡导致我国重要贸易伙伴国家的货币贬值，可能最终引起人民币相对升值，从而影响我国的证券市场A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]170.下列各项中，属于反映企业长期偿债能力的财务指标是（）。Ⅰ资产负债率Ⅱ已获利息倍数Ⅲ资产净利率Ⅳ净资产收益率A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]171.证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。Ⅰ.上市公司本身Ⅱ.其他上市公司Ⅲ.与上市公司之间存在关联关系的非上市公司Ⅳ.与上市公司之间存在收购行为的非上市公司A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]172.（）对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高，因此,经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。A)积极型股票投资策略B)偏离指数法C)加强指数法D)保守型股票投资策略[单选题]173.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）A)A：3年后领取更有利B)B：无法比较何时领取更有利C)C：目前领取并进行投资更有利D)D：目前领取并进行投资和3年后领取没有区别[单选题]174.在制定投资规划中，证券投资顾问需要对家庭的资产负债情况进行分析时，下列（）属于流动负债。A)汽车贷款B)教育贷款C)住房抵押货款D)信用卡贷款[单选题]175.对基本分析法的说法正确的有（）。I能够全面地把握证券价格的基本走势II应用起来相对简单III对短线投资者的指导作用比较弱IV主要适用于周期相对较长的证券价格预测A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、IVD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV[单选题]176.(2016年)公司经理层素质主要是从（）。Ⅰ．人际关系协调能力Ⅱ．良好的道德品质修养Ⅲ．专业技术能力Ⅳ．从事管理工作的愿望A)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ[单选题]177.（）旨在解决如果所有证券的收益都受到某个共同因素的影响，那么在均衡市场状态下导致各种证券具有不同收益的原因。A)均衡价格理论B)套利定价理论C)资本资产定价模型D)股票价格为公平价格[单选题]178.随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业从幼稚期迈入成长期，其变化是（）。A)由低风险、低收益变为高风险、高收益B)由高风险、低收益变为高风险、高收益C)由低风险、高收益变为高风险、高收益D)由高风险、低收益变为低风险、高收益[单选题]179.简单型消极投资策略的缺点是（）。A)放弃从市场环境变化中获利的可能B)交易成本和管理费用最大化C)适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D)收益的不稳定[单选题]180.下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。Ⅰ是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及?肥尾?问题Ⅱ如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果Ⅲ可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应Ⅳ不存在模型风险A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]181.(2017年)我国主要的保险品种有（）。Ⅰ人寿保险Ⅱ健康保险Ⅲ财产保险Ⅳ人身意外伤害保险A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]182.永续年金可以看作是（）的特殊形式A)普通年金B)偿债基金C)预付年金D)递延年金[单选题]183.(2017年)当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。A)提高法定存款准备金率B)提高再贴现率C)提高存款准备金率D)提高存款利率[单选题]184.过度自信通常不会导致人们（）。A)高估自己的知识B)低估风险C)对预测有效性的变化敏感D)夸大自己控制事情的能力[单选题]185.指数型策略是指（）。A)试图预测股票市场的未来变化B)重点是进行风险控制C)是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合D)不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票[单选题]186.超买超卖投资策略主要的观点有（）。I简单过滤器规则:以某一时点的股价作为参考基准,预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准II移动平均法:以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础,在股票价格超过平均价的某一百分比时买入该股票,在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票(常用指标有乖离率)III价量关系指标:价稳量增、价量齐升、价涨量稳、价涨量缩、价稳量缩、价跌量缩、价格快速下跌而量小、价稳量增(葛兰碧法则)IV开盘价格是最重要的价格A)I、III、IVB)I、II、IVC)I、II、IIID)I、IV[单选题]187.下列关于货币时间价值的说法正确的是（）。I货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值II货币时间价值的影响因素之一是时间III货币时间价值的影响因素之一是收益率IV单利与复利是货币时间价值的影响因素之一A)I、IIB)II、IIIC)I、II、IIID)I、II、III、IV[单选题]188.下列关于最优证券组合的选择原理正确的是（）。Ⅰ在有效边界上找到的一个有效组合Ⅱ该组合所在的无差异曲线位置最高Ⅲ该组合投资者满意程度最高Ⅳ该组合的投资收益最高A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]189.现金管理中，年度支出预算等于（）。A)年度收入-年储蓄目标B)年度收入-上年支出C)年度收入-年度支出D)年储蓄目标-年度支出[单选题]190.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。A)一B)二C)三D)四[单选题]191.下列关于趋势线的表述中，正确的有（）。Ⅰ上升趋势被突破后，该趋势线就转化为潜在的压力线Ⅱ下降趋势线是一种压力线Ⅲ趋势线是被用来判断股票价格运动方向的切线Ⅳ在上升趋势中，需将股价的三个低点连成一条直线才能得到一条上升趋势线A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]192.利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）Ⅰ.重新定价风险Ⅱ.收益率曲线风险Ⅲ.基准风险Ⅳ.期权性风险A)ⅠB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]193.从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。Ⅰ、基本信息Ⅱ、财务信息Ⅲ、定量信息Ⅳ、个人兴趣A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]194.制定保险规划的最后一个步骤是（）。A)确定保险金额B)明确保险期限C)选定保险产品D)确定保险标的[单选题]195.假设证券市场只有证券A和证券B，证券A和证券B的期望收益率分别为6％和12％，β系数分别为0．6和1．2，无风险借贷利率为3％，那么根据资本资产定价模型，（）。Ⅰ这个证券市场不处于均衡状态Ⅱ这个证券市场处于均衡状态Ⅲ证券A的单位系统风险补偿为0．05Ⅳ证券B的单位系统风险补偿为0．075A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]196.容户风险特征可以由（）这些方面构成Ⅰ.风险偏好Ⅱ.实际风险承受能力Ⅲ.风险认知度Ⅳ.未来市场风险水平A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]197.根据客户的风险特征矩阵，以下可以打10分的是（）I双薪无子女II国家公务员III投资经验10年以上的个人投资者IV佣金收入者A)I、IIB)I、IIIC)II、IIID)II、IV[单选题]198.基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。Ⅰ.哪些行业处于上扬趋势Ⅱ.哪些行业处于经济周期的复苏阶段Ⅲ.哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势Ⅳ.哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ[单选题]199.家庭收支状况的分析包含（）。Ⅰ.收支盈余情况分析Ⅱ.财务自由度的分析Ⅲ.资产负债率分析Ⅳ.收入支出结构分析A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]200.（）是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。A)风险敞口B)下行风险C)单向敞口D)双向敞口[单选题]201.道氏理论的主要原理包括（）Ⅰ.工业平均指数和运输业平均指数必须相互加强。Ⅱ.趋势必须得到交易量的确认。Ⅲ.一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号。Ⅳ.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为。A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]202.关于股东大会制度，下列说法正确的有（）。Ⅰ．股东大会制度是确保股东充分行使权力的最基础的制度安排，能否建立有效的股东大会制度是上市公司建立健全公司法人治理机制的关键Ⅱ．股东大会是公司的决策机构Ⅲ．有效的股东大会制度应具备规范的召开与表决程序Ⅳ．股东大会应赋予董事会合理充分的权力，但也要建立对董事会权力的约束机制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]203.以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别不包括（）。A)使用的分析工具不同B)对市场有效性的判定不同C)分析基础不同D)使用者不同[单选题]204.（）是指在安排人生大事的时候要在财务上有充分的准备。A)投资收入预期B)投资收入预算C)消费支出预期D)消费支出预算[单选题]205.综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（）。Ⅰ偿债能力Ⅱ盈利能力Ⅲ成长能力Ⅳ抗风险能力A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]206.在某会计年度出现（）时，一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题，投资者、管理层须保持关注。Ⅰ长期债务与营运资金比率远远大于1Ⅱ有形资产净值债务率不断下降Ⅲ利息支付倍数低于近几年的平均数，但较最低的年份要高出不少Ⅳ负债权益比率不断上升，远远超过了行业平均值A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]207.基本分析法的主要方法包括（）Ⅰ.自上而下分析法Ⅱ.自下而上分析法Ⅲ.宏观经济面分析法Ⅳ.去粗取精、去伪存真分析法A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]208.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.5,则该客户最高债务承受额为（）亿元。A)2.5B)2C)1.5D)1.[单选题]209.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A)利率下降，股票价格上升B)利率下降，股票价格下降C)利率上升，股票价格上升D)利率下降，不会影响股票价格[单选题]210.下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（）。Ⅰ．探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备Ⅱ．建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资Ⅲ．稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富Ⅳ．高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]211.下列关于收益率曲线特点的描述，错误的是（）。A)短期收益率一般比长期收益率更富有变化性B)收益率曲线一般向上倾斜C)当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾斜的形状D)短期债券倾向于比长期的有相同质量的债券提供更高的收益率[单选题]212.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。A)金钱观B)每月收入与支出C)风险偏好D)投资经验[单选题]213.下列属于指数化的局限性的有（）。Ⅰ.该指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩，与该指数相配比也并不意味着资产管理人能够满足投资者的收益率需求目标Ⅱ.构造投资组合时的执行价格可能高于指数发布者所采用的债券价格，导致投资组合业绩劣于债券指数业绩Ⅲ.公司债券或抵押支持债券可能包含大是的不可流通或流动性较低的投资对象，其市场指数可能无法复制或者复制成本很高Ⅳ.总收益率依赖于对息票利息再投资利率的预期A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]214.证券投资顾问的流程包括（）Ⅰ.服务模式的选择和设计Ⅱ.客户签约Ⅲ.形成服务产品Ⅳ.服务提供A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]215.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A)国家开发银行B)中国农业发展银行C)中国进出口银行D)中国人民银行[单选题]216.就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。Ⅰ.盈利能力超过利率或者必要红利率Ⅱ.企业价值超过其优先索偿权的部分Ⅲ.计算出的内在价值高于市场价格的部分Ⅳ.特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅳ[单选题]217.退休规划的步骤（）Ⅰ.确定退休目标Ⅱ.计算资金需求和退休收入Ⅲ.计算资金缺口Ⅳ.制定退休规划Ⅴ.退休规划的执行和跟踪A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]218.某金融机构的资产为500亿元，资产加权平均久期为4年；负债为450亿元，负债加权平均久期为3年。根据久期分析法，如果市场利率下降，则其流动性（）。A)减弱B)不变C)无法判断D)增强[单选题]219.（）已成为市场普遍接受的风险控制指标。A)剩余期限B)久期C)修正久期D)凸性[单选题]220.下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。Ⅰ产品价格不断下降Ⅱ公司经营风险加大Ⅲ公司的利润减少并出现亏损Ⅳ公司数量不断减少A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]221.根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。Ⅰ.风险厌恶型Ⅱ.风险规避型Ⅲ.风险偏好型Ⅳ.风险中立型A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]222.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A)10％B)15％C)20％D)30％[单选题]223.根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）。Ⅰ．0-20Ⅱ．20-50Ⅲ．50-80Ⅳ．80-100A)Ⅰ．ⅢB)Ⅰ．ⅡC)Ⅲ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ[单选题]224.以下不属于根据对风险的态度的不同，对客户进行分类的是（）。A)风险厌恶型B)风险中立型C)风险偏好型D)风险成长型[单选题]225.(2017年)一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为20000元，以后每年增长3％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是（）元。A)742588．81B)265121．57C)1200315．23D)727272．73[单选题]226.下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是（）。A)重大利多因素正在酝酿时买进B)等到股价跌落谷底，而不容易回升时买进C)不确切的传言造成非理性下跌时买进D)总体经济环境因素不利的时候，可以买进[单选题]227.投资者的偏好通过无差异曲线反映，满意程度越高，无差异曲线越靠（）。A)上B)下C)左D)右[单选题]228.货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。Ⅰ.货币政策工具Ⅱ.货币政策对象Ⅲ.货币政策中介目标Ⅳ.货币政策最终目标Ⅴ.货币政策范围A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]229.下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）Ⅰ.反映的是客户对风险的主观评价Ⅱ.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验Ⅲ.不同的人对同一风险的认知度是不同的Ⅳ.不同的人对同一风险的认知度是相同的A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅡD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]230.控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。Ⅰ.监测Ⅱ.计量Ⅲ.控制Ⅳ.分析A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]231.基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。Ⅰ.盈利能力Ⅱ.发展潜力Ⅲ.经营业绩Ⅳ.潜在风险A)Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]232.消极的债券组合管理策略不包括（）。Ⅰ.指数策略Ⅱ.债券互换Ⅲ.满足单一负债要求的投资组合免疫策略Ⅳ.应急免疫A)A：Ⅱ.ⅣB)B：Ⅰ.ⅡC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]233.(2017年)生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。A)大部分选择性支出用于当前消费B)月光族C)保证消费水平处于预期的平衡状态D)大部分选择性支出存起来用于以后消费[单选题]234.（）是对经济的弹性。A)估值杠杆B)利润杠杆C)运营杠杆D)财务杠杆[单选题]235.(2016年)?当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息