八月《证券从业资格》综合测试卷含答案和解析

八月《证券从业资格》综合测试卷含答案和解析

一、单项选择题(共80题，每题2分)。

1、下列选项中，属于期货公司设立条件的有()O

I.注册资本最低限额为人民币1亿元

II.最近3年无重大违法违规记录

III.有健全的风险管理和内部控制制度

IV.注册资本必须是实缴的货币资本

A、H.III.IV

B、I.II.III

C、II.III

D、I.II.IV

【参考答案】：C

【解析】根据《期货交易管理条例》第16条的规定，申请设立期

货公司，应当符合《公司法》的规定，并具备下列条件：①注册资本最

低限额为人民币3000万元；②董事、监事、高级管理人员具备任职资

格，从业人员具有期货从业资格；③有符合法律、行政法规规定的公司

章程；④主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近

3年无重大违法违规记录；⑤有合格的经营场所和业务设施；⑥有健全

的风险管理和内部控制制度；⑦国务院期货监督管理机构规定的其他条

件。国务院期货监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度,

可以提高注册资本

2、有下列情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构()o

I.净资本为人民币4000万元

II.公司治理结构存在重大缺陷.风险控制制度不健全或者未有效

执行

III.最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚

W.从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人

A、I.II

B.III.IV

C、I.IV

D、I.II.W

【参考答案】：A

【解析】I注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币

5000万元。II具有完善的公司治理和内部控制制度。风险控制指标符

合相关规定。

3、2010年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四

大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有OO

I.强大的监管制度

II.有效的监督

III.风险处置和解决系统重要性机构问题的政策框架

IV.半透明的国际评估和同行审议

A、I.II.III

B、I.II.IV

C.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】IV项表述错误，应该是透明的国际评估和同行审议。

4、证券公司根据融入方和融出方的委托向()综合业务平台的股

票质押回购交易系统进行交易申报。

A、深圳证券交易所

B、上海证券交易所

C、中小企业股份转让系统

D、中国证券结算有限公司

【参考答案】：B

【解析】证券公司根据融入方和融出方的委托向上海证券交易所综

合业务平台的股票质押回购交易系统进行交易申报。

5、单个集合资产管理计划投资于资产托管机构发行的证券的资金,

不得超过该集合资产管理计划资产净值的()O

A、0.05

B、0.01

C、0.03

D、0.02

【参考答案】：C

【解析】单个集合资产管理计划投资于本公司、资产托管机构及与

本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券的资金，不得超

过该集合资产管理计划资产净值的3%。

6、下列关于参与审核和核准股票发行申请的人员的说法中，不正

确的是OO

A、不得公开与发行申请人进行接触

B、不得与发行申请人有利害关系

C、不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠

D、不得持有所核准的发行申请的股票

【参考答案】：A

【解析】根据《证券法》第23条第2款的规定，参与审核和核准

股票发行申请的人员，不得与发行申请人有利害关系，不得直接或者间

接接受发行申请人的馈赠，不得持有所核准的发行申请的股票，不得私

下与发行申请人进行接触

7、下列选项中，说法不正确的是()o

A、集合资产管理计划运作期间发生的费用，不可以在集合资产管

理计划中列支

B、转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和

证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动

C、财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争,

按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，

不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务

D、当客户不能按约定补足担保物，维持担保比例触及平仓维持担

保比例时，及时向客户发送平仓通知，并启动强制平仓

【参考答案】：A

【解析】集合资产管理计划运作期间发生的费用，可以在集合资产

管理计划中列支，但应当在集合资产管理合同中作出明确的约定。故选

项A不正确。转融通业务，是指证券金融公司将A有或者依法筹集的资

金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。故选

项B正确。根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第35条

的规定，财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争,

按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，

不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。故选项C正确。

当客户不能按约定补

8、下列关于股份公司发行股份的说法中，不正确的是()o

A、同种类的每一股份应当具有同等权利

B、公司发行新股，可以根据公司经营情况和财务状况，确定其作

价方案

C、任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额

D、同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格不相同

【参考答案】：D

【解析】《中华人民共和国公司法》第一百二十六条规定，股份的

发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。

同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或

者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。故D项说法错误。

9、交易型开放式指数基金的特征包括()o

I.被动投资的指数型基金

II.独特的实物申购、赎回机制

III.独特的现金申购、赎回机制

IV.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

A、I.II

B、I.II.III

C、II.IV

D、i.n.iv

【参考答案】：D

【解析】交易型开放式指数基金(ETF)是以某一选定的指数所包

含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全

复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。ETF最大的特点是

实物申购、赎回机制。ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。

10、下列关于从业人员持有股份的规定中，错误的是OO

A、从业人员不得开立股票账户

B、从业人员不得收受他人赠予的股份

C、从业人员不得利用家人账户进行股票操作

D、从业人员可以和公司订立优先股认股权

【参考答案】:D

【解析】从业人员在离开行业以前应避免一切可能导致内幕交易或

利益输送的事件出现，故D项说法错误。

11、风险管理与控制的核心包括()0

I.风险限额的确定

II.风险限额的分配

III.风险监控

W.风险的消除

A、I.II.III

B、I.III.IV

c、n.m.w

D、i.n.m.w

【参考答案】：A

【解析】风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确

定与分配、风险监控。

12、“一行三会”构成了中国金融业()的格局。

A、同业监管

B、混业监管

C、多重监管

D、分业监管

【参考答案】：D

【解析】“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。

13、上市公司购买、出售的资产在最近一个会计年度所产生的营业

收入占上市公司同期经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到()

以上构成重大资产重组。

A、0.8

B、0.7

C、0.5

D、0.3

【参考答案】：C

【解析】购买、出售的资产在最近1个会计年度所产生的营业收入

占上市公司同期经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到50%以

上，则构成重大资产重组。

14、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的

()O

A、营销权

B、支配公司财产的权利

C、特许经营权

D、基本权利和义务

【参考答案】：D

【解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股

东的基本权利和义务。

15、《证券法》主要修订的内容包括()o

I.完善了上市公司的监管制度，提高上市公司质量

II.加强对证券公司监管，防范和化解证券市场风险

III.加强对投资者特别是中小投资者权益的保护力度，建立证券投

资者保护基金制度

IV.对分业经营和管理、现货交易、融资融券、禁止国企和银行资

金违规进入股市等问题进行了修订

A、I.II

B、I.II.Ill

c、n.in.iv

D、i.n.ni.iv

【参考答案】：D

【解析】D

16、任何人违反规定，操纵证券交易价格，或者制造证券交易的虚

假价格、虚假交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，应没收违法所

得，并处以违法所得()的罚款。

A、1倍以上3倍以下

B、1倍以上5倍以下

C、3倍以上5倍以下

D、5倍以上10倍以下

【参考答案】：B

【解析】任何人违反规定，操纵证券交易价格，或者制造证券交易

的虚假价格或者证券交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，应没收

违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。

17、证券投资基金的分散投资无法消除市场上的()o

A、非系统性风险

B、系统性风险

C、信用风险

D、经营风险

【参考答案】：B

【解析】分散投资虽能在一定程度上消除来自个别公司的非系统性

风险，但无法消除市场的系统性风险。

18、目前，我国金融市场实行的经营体制是()o

A、分业经营、分业管理

B、分业经营、混业管理

C、混业经营、分业管理

D、混业经营、混业管理

【参考答案】：A

【解析】目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，

并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来

的必然选择。

19、下列属于监事会职权的有()o

I.检查公司财务

II.提议召开临时股东会会议

III.向董事会会议提出提案

IV.监督高级管理人员执行公司职务的行为

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、I.II

D、n.m.w

【参考答案】：A

【解析】根据《公司法》第53条的规定，监事会、不设监事会的

公司的监事行使下列职权：①检查公司财务；②对董事、高级管理人员

执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者

股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；③当董事、高级管

理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；

④提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股

东会会议职责时召集和主持股东会会议；⑤向股东会会议提出提案；⑥

依照本法第152条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；⑦公司章

程规定的其他职权。

20、下列属于金融衍生产品的是()o

I.股票

II.互换

III.基金

IV.远期

A、I、II、III,IV

B、II、IV

c、n、in、iv

D、I、H、III

【参考答案】：B

【解析】金融衍生产品包括远期、期货、期权、互换等。股票和基

金是基础金融产品。

21、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托()来进行的。

A、上海证券交易所或深圳证券交易所

B、中国证券业协会

C、中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

D、证券经纪商

【参考答案】：D

【解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易

所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需

要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。

22、证券投资咨询机构从事上市公司并购重组财务顾问业务，应具

有两年以上从事公司并购重组财务顾问业务活动的执业经历，且最近2

年每年财务顾问业务收入不低于（）万元。

A、1000

B、500

C、200

D、100

【参考答案】：D

【解析】证券投资咨询机构从事上市公司并购重组财务顾问业务的

资格条件。证券投资咨询机构从事上市公司并购重组财务顾问业务，应

当具备下列条件：（1）已经取得中国证监会核准的证券投资咨询业务

资格；（2）实缴注册资本和净资产不低于人民币500万元；（3）具有

健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部

隔离制度；（4）公司财务会计信息真实、准确、完整；（5）控股股东、

实际控制人在公司申请从事上市公司并购重组财务顾问业务资格前1年

未发生变化，信誉良好且最近3年无重大违法违规记录；（6）具有2

年以上从事公

23、上市公司及其控股或者控制的公司购买、出售资产，达到以下

（）情形之一的，构成重大资产重组。

I.购买、出售的资产总额占上市公司最近一个会计年度经审计的

合并财务会计报告期末资产总额的比例达到50%以上

II.购买、出售的资产在最近一个会计年度所产生的营业收入占上

市公司同期经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到50%以上

III.购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计年度经审计的

合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50%以上，且超过6000万

元人民币

IV.购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计年度

A、II、HI、IV

B、i、n、in

c、i、n、in、iv

D、i.II>IV

【参考答案】：D

【解析】上市公司及其控股或者控制的公司购买、出售资产构成重

大资产重组的标准之一是购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会

计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50%以上，

且超过5000万元人民币

24、下列关于资产管理业务投资主办人的说法中，正确的是()。

A、投资主办人违反《证券经纪人管理暂行规定》的，协会视情况

对其采取谈话提醒、警示、行业内通报

批评、公开谴责、下发监管函等自律管理措施

B、投资主办人上年度没有管理客户委托资产，协会对其不予通过

年检

C、投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履

行保密义务

D、投资主办人可为了被管理资产管理计划客户的利益操纵证券价

格

【参考答案】：C

【解析】投资主办人违反《证券公司客户资产管理业务规范》的，

协会视情况对其采取谈话提醒、警示、行业内通报批评、公开谴责、下

发监管函等自律管理措施或纪律处分并记入从业人员诚信档案。故A项

说法错误。投资主办人2年内没有管理客户委托资产，协会对其不予通

过年检。故B项说法错误。投资主办人不得进行内幕交易、操纵证券价

格等损害证券市场秩序的，或其他违反规定的操作。故D项说法错误。

25、债券期货交易过程分为哪些步骤()o

I.预约成交

n.现券交易

in.定期交割

IV.以券融资

A、I、n、III,IV

B、I、II

c、n、III

D、I、III

【参考答案】：D

【解析】债券期货交易过程分为预约成交和定期交割两步骤。

26、以下不属于政府债券特征的是()。

A、流动性差

B、安全性高

C、收益稳定

D、免税待遇

【参考答案】：A

【解析】政府债券是国家为了筹措资金而向投资者出具的、承诺在

一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。政府债券的举债主体是国家。

政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。

27、股份有限公司关于新股发行的说法，正确的有()o

I.公司发行新股，股东大会应当对新股种类及数额、新股发行价

格、新股发行的起止日期等事件作出决议

II.公司必须经证券交易所核准公开发行新股

III.公司公开发行新股时，必须公告新股招股说明书、财务会计报

告，并制作认股书

IV.公司发行新股募足股款后，必须向公司登记机关办理变更登记,

并公告

A、II.III.IV

B、I.II.III.IV

C、I.HI.IV

D、I.II.IV

【参考答案】：C

【解析】公司经国务院证券监督管理机构核准公开发行新股时，必

须公告新股招股说明书和财务会计报告，并制作认股书。因此，II项错

、口

i天o

28、股票是一种资本证券，属于()。

A、真实资本

B、实物资本

C、虚拟资本

D、风险资本

【参考答案】：C

【解析】股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。

但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金,

是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上

进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

29、张先生观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将

手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的()增大。

A、流动性

B、期限性

C、风险性

D、收益性

【参考答案】：C

【解析】股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际

收益与预期收益之间的偏离。根据题意，本题选C。

30、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应

当建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面

留痕，并将留痕记录归档管理，相关业务档案的保存期限自相关协议终

止之日起不得少于()年。

A、1

B、3

C、5

D、10

【参考答案】：C

【解析】证券投资咨询机构利用荐股软件”从事证券投资咨询业务

应当建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全

面留痕，并将留痕记录归档管理，相关业务档案的保存期限自相关协议

终止之日起不得少于5年。

31、下列关于证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件，说法

正确的是()O

I.经营证券经纪业务已满3年

II.公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规

经营受到行政处罚和刑事处罚

IH.财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定，注

册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

IV.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施,

客户资料完整真实

A、I、II、III、IV

B、I、H、III

c、n、in.iv

D、i、n、iv

【参考答案】：D

【解析】证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件之一是：财

务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净

资本符合增加融资融券业务后的规定。

32、以下关于银行间市场的自营买卖的说法中，正确的有()o

I.银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公

司在银行间市场以自己

名义进行的证券自营买卖

II.目前.银行间市场的交易品种主要是债券

III.银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行.交易对手之间

自主询价谈判.逐笔成交

IV.交易手续比较简单

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证

券公司在银行间市场以自己的名义进行的证券自营买卖。目前，银行间

市场的交易品种主要是债券。银行间市场的自营买卖采取询价交易方式

进行.交易对手之间自主询价谈判，逐笔成交。IV项交易手续比较简单

是柜台自营买卖的特点。

33、向客户提供投资建议的()等信息，应当以书面或者电子文件

形式予以记录留存。

I.时间n.内容ni.方式w.依据

A、n.ni.w

B、i.n.w

c、i.II.Ill

D、i.II.III.IV.

【参考答案】：D

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第28条的规定，证

券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、

服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资

建议的时问、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式

予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不

得少于5年。

34、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备()等条件。

I.具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级

管理人员不少于3人

II.具有证券从业资格的评级从业人员不少于10人

III.最近5年未受到刑事处罚

IV.最近5年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、

商业银行等机构无不良朗信记录

A、I.II

B、II.III

C、II.HI.IV

D、I.III

【参考答案】：D

【解析】具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人。故II项

说法错误。最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、

商业银行等机构无不良诚信记录。故IV项说法错误。

35、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等

方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A、产品分级

B、产品规模

C、客户风险

D、产品收益

【参考答案】：A

【解析】理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风

险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风

险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误

导投资者和错误销售。

36、证券业协会应当在()个工作日内处理会员、从业人员的书面

更正诚信信息的申请。

A、7

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：C

【解析】证券业协会应当在15个工作日内处理会员、从业人员的

书面更正诚信信息的申请。

37、中国证券业协会会员自收到对本单位及本单位从业人员奖励决

定文书之日起()个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记

入诚信信息系统。

A、10

B、30

C、7

D、15

【参考答案】：A

【解析】中国证券业协会会员自收到对本单位及本单位从业人员奖

励决定文书之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核

后记入诚信信息系统；协会认为申报信息不符合本办法规定的，应当退

回会员并说明不予记入诚信信息系统的原因。

38、关于股份有限公司发起人向社会公开募集股份的表述，正确的

有（）。

I.发起人向社会公开募集股份，必须公告招股说明书，并制作认

股书

n.认股书认购股数、金额、住所等内容由发起人填写，认股人签

名、盖章

in.招股说明书应当附有发起人制定的公司章程

IV.认股人应按照所认购股数缴纳股款

A、I.III.IV

B、I.ILIV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】发起人向社会公开募集股份，必须公告招股说明书，并制

作认股书。认股书应当载明有关事项，由认股人填写认购股数、金额、

住所，并签名、盖章。认股人按照所认购股数缴纳股款。同时，股说明

书应当附有发起人制订的公司章程。因此，II项说法错误。

39、设立期货公司的注册资本是()。

A、认缴资本

B、实缴资本

C、注册资本

D、实收资本

【参考答案】：B

【解析】申请设立期货公司要求的注册资本是实缴资本。

40、年度报告应当在每一会计年度结束之日起()个月内，向证券

监督管理机构和证券交易所报送内容并予以公告。

A、4

B、5

C、6

D、7

【参考答案】：A

【解析】略

41、国务院证券监督管理机构对在境内设立证券公司的申请，自受

理之日起()个月内做出批准或者不予批准的书面决定。

A、1

B、2

C、3

D、6

【参考答案】：D

【解析】国务院证券监督管理机构对在境内设立证券公司的申请，

自受理之日起6个月内做出批准或者不予批准的书面决定。

42、中国资本市场体系的主板市场包括()o

L香港联合交易所

H.深圳证券交易所

HI.上海证券交易所

IV.台湾证券交易所

A、I、H、IV

B、I、IV

C、I、II、III,IV

D、II、III

【参考答案】：D

【解析】中国资本市场体系的主板市场包括深圳证券交易所和上海

证券交易所。

43、配股的对象是()o

A、原有股东

B、金融机构

C、政府

D、社会公众

【参考答案】：A

【解析】配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，

原股东可以放弃配股权。现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股

上市可能导致股价下跌。

44、封闭式基金上市交易应符合的条件有()o

I.基金份额总额达到核准规模的80%以上

II.基金合同期限为2年以上

III.基金募集金额不得低于2亿元人民币

IV.基金份额持有人不少于1000人

A、I、III、IV

B、I.II,IV

C、II、IV

D、I、II、III、IV

【参考答案】：A

【解析】封闭式基金上市交易的条件有：（1）基金份额总额达到核

准规模的80%以上。（2）基金合同期限为5年以上。（3）基金募集金额不

低于2亿元人民币。（4）基金份额持有人不少于1000人理财从业资格考

试。（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

45、沪深300指数的基点为（）o

A、1000

B、1500

C、2000

D、2500

【参考答案】：A

【解析】沪深300指数简称“沪深300”，成分股数量为300只，

指数基日为2004年12月31日，基点为1000点。

46、关于公司法人财产权说法正确的是（）o

I.公司是企业法人，有独立财产权

II.公司以其全部财产对公司债务承担责任

IH有限责任公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任

IV.股份有限公司以其认缴的出资额为限对公司承担责任

A、I、n、in,iv

B、I、II

C、II、III

D、ii、in、iv

【参考答案】：B

【解析】有限责任公司的股东以其以其认缴的出资额为限承担责任;

股份有限公司以其认购的股份为限承担责任。

47、证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无

异议意见或者作出批准决定之日起()个月内启动推广工作，并在()

个工作日内完成设立工作并开始投资运作。

A、3/15

B、3/10

C、6/60

D、6/30

【参考答案】：C

【解析】证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出

具无异议意见或者作出批准决定之日起6个月内启动推广工作，并在

60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。集合资产管理计划设立

完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用。

48、交易所市场实行的是集中撮合竞价与经纪商制度，采用()方

式。

I.电脑集合竞价

II.连续竞价

III.大宗交易

IV.小额交易

A、I、n、in、iv

B、I、II

c、i、n、in

D、I、in,IV

【参考答案】：c

【解析】交易所市场实行的是集中撮合竞价与经纪商制度，采用电

脑集合竞价、连续竞价、大宗交易。

49、下列可能会对金融机构造成损失的风险中.不属于操作风险的

是（）。

A、恐怖袭击

B、监管规定

C、声誉受损

D、黑客攻击

【参考答案】：C

【解析】c

50、若发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，可采取

的处罚措施有OO

I.尚未发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款

II.已经发行证券的，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚

款

III.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上

30万元以下的罚款

IV.吊销发行人营业执照

A、I.II.III

B、II.III.IV

C、I.II.IV

D、i.in.iv

【参考答案】：A

【解析】根据《证券法》第189条的规定，发行人不符合发行条件,

以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以30万元以上60万元

以下的罚款；已经发行证券的，处以非法所募资金金额1%以上5%以下

的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上

30万元以下的罚款。

51、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。

A、债券基金，股票基金，货币市场基金

B、封闭式基金与开放式基金

C、成长型基金与收入型基金

D、契约型基金与公司型基金

【参考答案】：A

【解析】按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、

股票基金、货币市场基金等。

52、非公开发行是指（）o

A、上市公司采用非公开方式向特定对象发行证券的行为

B、上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证券的行为

C、上市公司采用公开方式向特定对象发行证券的行为

D、上市公司采用公开方式向不特定对象发行证券的行为

【参考答案】：A

【解析】非公开发行是指上市公司采用非公开方式向特定对象发行

证券的行为，但此处的非公开发行并非指私募发行。

53、（）为经营规模较大的有限责任公司的常设监督机关。

A、股东会

B、董事会

C、监事会

D、理事会

【参考答案】：C

【解析】股东会是有限责任公司的权力机关；董事会是有限责任公

司的业务执行机关，享有业务执行权和日常经营的决策权；监事会为经

营规模较大的有限责任公司的常设监督机关，专司监督职能。

54、取得证券执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应

当在上述情形发生后()日内向协会报告。

A、30

B、10

C、15

D、5

【参考答案】：B

【解析】取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应

当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册

登记

55、国务院证券监督管理机构在调查操纵市场、内幕交易等重大证

券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但调查

期限不得超过()个交易日。

A、5

B、10

C、15

D、30

【参考答案】：C

【解析】国务院证券监督管理机构在调查操纵市场、内幕交易等重

大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但

调查期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

56、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中

央银行的存款被称为()。

A、存款准备金

B、基础货币

C、法定盈余公积

D、任意盈余公积

【参考答案】：A

【解析】存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算

需要而准备的在中央银行的存款。

57、证券公司代销金融产品，应当遵循的原则不包括()o

A、自愿

B、平等

C、专业性

D、适当性

【参考答案】：C

【解析】按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证

券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循

平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害

客户合法权益。

58、某股份有限公司向国务院授权证券管理部门申请其股票上市交

易，下列情形中将构成其股票不能上市交易的是OO

A、公开发行的股份达到公司股份总数的35%

B、公司股本总额为6000万元

C、公司在前年因财务会计报告有虚假记载被处理

D、持有公司股票面值达人民币1000元以上的股东人数有900多人

【参考答案】：C

【解析】根据规定，股份有限公司申请其股票上市交易必须符合的

条件之一是公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记

载。

59、下列关于“荷兰式”与“美国式”招标方式的说法中，正确的

有（）。

I.荷兰式招标的标的为利率时，最高中标利率为当期国债的票面

利率

II.荷兰式招标的标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本

利差

III.美国式招标的标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本

利差

IV.美国式招标的标的为价格时，各中标机构按各自加权平均中标

价格承销当期国债

A、I.II

B、I.II.IV

C、II.IV

D、I.II.HLIV

【参考答案】：B

【解析】荷兰式招标的标的为利率时，最高中标利率为当期国债的

票面利率；标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本利差；标的

为价格时，最低中标价格为当期国债的承销价格。美国式招标又称多种

价格招标，是指中标价格为投标方各自报出的价格。标的为利率时，全

场加权平均中标利率为当期国债的票面利率，各中标机构依各自及全场

加权平均中标利率折算承销价格；标的为价格时，各中标机构按各自加

权平均中标价格承销当期国债。

60、决定基金期限长短的因素有()o

I.基金本身投资期限的长短n.基金本身的性质

in.国家的政策w.宏观经济形势

A、I.II

B、I.IV

C.III.IV

D、II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】决定基金期限长短的因素主要有两个：一是基金本身投资

期限的长短。一般来说，如果基金的目标是进行中长期投资，其存续期

就可长一些；反之，如果基金的目标是进行短期投资(如货币市场基金)，

其存续期就可短一些。二是宏观经济形势。一般来说，如果经济稳定增

长，基金存续期就可长一些，否则应相对短一些。

61、证券经纪人在执业过程中，不得有的行为包括()o

I.在执业过程中索取或收受客户款项和财物

H.代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字

III.向客户充分提示证券投资的风险

IV,向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告

A、I、II、III,IV

B、I、H、IV

c、I、ni、iv

D、I、II、III

【参考答案】：B

【解析】证券经纪人应在规定和所服务证券公司授权的范围内执业,

除不得有禁止的行为外，也不得有以下行为：（1）以所服务证券公司

或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。（2）代客

户在相关合同、协议、文件等资料上签字。（3）在执业过程中索取或

收受客户款项和财物。（4）向客户提供非由所服务证券公司统一提供

的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及

有关信息。（5）违背职业道德的其他行为。

62、证券公司应当（）o对证券经纪业务实施集中统一管理，防范

公司与客户之间的利益冲突.切实履行反洗钱义务.防止出现损害客户

合法权益的行为。

A、建立健全证券经纪业务管理制度

B、严格执行证券经纪业务监督管理制度

C、建立健全证券监督业务管理制度

D、积极发展证券经纪业务

【参考答案】：A

【解析】证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经

纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行

反洗钱义务.防止出现损害客户合法权益的行为。

63、要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等权利

的是（）。

A、公开原则

B、公正原则

C、公平原则

D、监督与自律相结合原则

【参考答案】：C

【解析】要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等

权利的是公平原则。

64、证券自律性组织包括以下的()o

A、证券公司

B、证券交易所

C、中国证监会

D、投资俱乐部

【参考答案】：B

【解析】我国的证券自律性组织包括证券业协会和证券交易所、证

券登记结算公司等。A项属于证券市场中介机构；C项属于证券监管机

构。

65、下列事项须经代表2/3以上表决权的股东通过的有()o

I.公司合并H.公司分立HI.修改公司章程W.对外担保

A、I.II.III

B.III.IV

C、I.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】根据《公司法》第43条的规定，股东会的议事方式和表

决程序，除本法有规定的外，由公司章程规定。股东会会议作出修改公

司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或

者变更公司形式的决议，必须经代表2/3以上表决权的股东通过。

66、从事证券业务的专业人员包括()o

I.证券公司中业务部门的管理人员

II.基金管理公司从事基金销售的专业人员

HI.证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的管理人员

IV,证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员

A、I、n、in、iv

B、i、n、iv

c、i、in、iv

D、i、n、in

【参考答案】：A

【解析】从事证券业务的专业人员包括：（1）证券公司中从事自

营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相

关业务部门的管理人员。（2）基金管理公司、基金托管机构中从事基

金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包

括相关业务部门的管理人员。（3）证券投资咨询机构中从事证券投资

咨询业务的专业人员及其管理人员。（4）证券资信评估机构中从事证

券资信评估业务的专业人员及其管理人员。（5）中国证监会规定需要

取得从业资格和执业证书的其他人员。

67、证券经纪业务中，客户是（），证券经纪商是（）o

A、委托人，受托人

B、受托人，委托人

C、委托人，委托人

D、受托人，受托人

【参考答案】：A

【解析】在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人。

68、（）应依照法律、行政法规、《证券公司证券资产管理业务试

行办法》及相关业务规则的规定，对证券公司资产管理业务活动实行自

律管理和行业指导。

I.中国证监会H.中国证券业协会

III.证券交易所W.期货交易所

A、I.II.III

B、I.II.IV

c、n.in.iv

D、i.in.IV

【参考答案】：c

【解析】中国证监会依据法律、行政法规、《证券公司证券资产管

理业务试行办法》《证券公司集合资产管理业务实施细则(试行)》等有

关规定，对证券公司资产管理业务活动进行监督管理。

69、客户要在证券公司开展融资融券业务。应由客户本人向()提

出申请。

A、中国证监会

B、证券交易所

C、证券登记结算公司

D、证券公司营业部

【参考答案】：D

【解析】客户要在证券公司开展融资融券业务.应由客户本人向证

券公司营业部提出申请。

70、下列属于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应当提交的

文件的是OO

I.由注册会计师提供的验资报告

II.年检申请报告

III.机构高级管理人员和从事证券、期货投资咨询业务的人员名单

及其字历、工作经历和从业资格证书

IV.业务场所使用证明文件、机构通信地址、电话和传真机号码

A、I、II、III

B、I、II、IV

c、I、in、iv

D、i、n、in,iv

【参考答案】：c

【解析】11项属于证券、期货投资咨询机构办理年检时应当提交

的文件。

71、下列关于基金管理人的经理和其他高级管理人员的说法中，不

正确的是()O

A、应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规

B、不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务

C、应具有基金从业资格和2年以上与其所任职务相关的工作经历

D、不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其

他活动

【参考答案】：C

【解析】基金管理人的经理和其他高级管理人员，应当熟悉证券投

资方面的法律、行政法规，具有基金从业资格和3年以上与其所任职务

相关的工作经历。基金管理人的董事、监事、经理和其他从业人员，不

得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金

财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

72、下列说法错误的是()o

A、证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代

理买卖证券业务

B、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两

个环节

C、经纪关系的建立形成了实质上的委托关系

D、证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向

客户出示证券经纪人证书

【参考答案】：C

【解析】经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理

关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续。

即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立

了受法律保护和约束的委托关系。

73、()依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测

分析职责，可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。

I.证监会及其派出机构

II.证券登记结算机构

in.证券交易所

IV.中国证券业协会

A、I、ni