基金从业资格考试基金法律法规(习题卷26)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷26)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.金融资产分为（）和（）金融资产。A)债券类和股权类B)债券类和基金类C)股权类和基金类D)基金类和所有权类答案:A解析:金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债券关系。一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。[单选题]2.不属于契约型私募基金合同必备条款的是（）A)基金合同的效力、变更、解除与终止B)当事人及权利义务C)私募基金份额持有人大会及日常机构D)利润分配及亏损分担答案:D解析:契约型私募基金合同的必备条款应包括：声明与承诺；②私募基金的基本情况；私募基金的募集；私募基金的成立与备案；私募基金的申购、赎回与转让；当事人及权利义务；私募基金份额持有人大会及日常机构；私募基金份额的登记；私募基金的投资；私募基金的财产；交易及清算交收安排;私募基金财产的估值和会计核算；私募基金的费用与税收；私募基金的收益分配；信息披露与报告；风险揭示；基金合同的效力、变更、解除与终止;私募基金的清算；违约责任；争议的处理；其他事项。D项属于公司型基金章程和合伙协议的条款。本题考察非公开募集基金募集行为的监管[单选题]3.截至2015年年底，开放式基金销售保有量中（）首次超过银行渠道?A)证券公司B)保险公司C)基金公司直销D)期货公司答案:C解析:截至2015年年底，开放式基金销售保有量中基金公司直销首次超过银行渠道，成为销售保有量最高的渠道，占比为62.6％。[单选题]4.对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A)3个月B)3年C)1年D)5年答案:B解析:对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。[单选题]5.一个规模10亿的基金在单个开放日净赎回份额为（）时,可以认为出现了巨额赎回。A)8000万B)1亿C)9000万D)7000万答案:B解析:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。10亿元*10%=1亿元。[单选题]6.下列不属于招募说明书包含的重要信息的是（）。A)基金运作方式B)基金收益分配原则和执行方式C)基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定D)从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式答案:B解析:招募说明书包含的重要信息有：（1）基金运作方式；（2）从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；（3）基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；（4）基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；（5）基金资产净值的计算方法和公告方式；（6）基金风险提示；（7）招募说明书摘要。B项基金收益分配原则和执行方式属于基金合同的主要披露事项。[单选题]7.基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是()。A)不得登载单位或者个人的推荐性文字B)登载基金的过往业绩C)违规承诺收益或承担损失D)增加风险提示答案:C解析:在基金宣传推介材料的禁止性规定中，禁止夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。禁止登载单位或者个人的推荐性文字。基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。故选C。[单选题]8.对履行基金托管职责的监督不包括（）。A)在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会B)是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系C)在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立D)在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见答案:B解析:对履行基金托管职责的监督。主要包括：①在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会；②在办理基金的清算交割事宜中，是否既能保证清算的及时高效，又能保证基金财产的安全与独立；③在复核、审查基金管理公司计算的基金资产净值时，是否科学评估基金采取的估值方法，是否及时与基金管理公司核对；在发现估值方法不能反映基金资产的公允价值时，是否采取必要的手段；④在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见。[单选题]9.目前我国的基金代售机构主要是（）。A)商业银行B)证券公司C)保险公司D)以上都是答案:D解析:本题考察基金销售机构的主要类型和现状；基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。[单选题]10.持有（）以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。A)5%B)10%C)20%D)25%答案:B解析:根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。[单选题]11.（）不属于发售公开募集基金应符合的条件。A)基金募集申请经注册后，方可发售基金份额B)由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售C)在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件D)对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定答案:B解析:B项，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。[单选题]12.基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。A)基金管理人的风险控制能力B)基金产品风险评价结果C)基金经理的过往业绩D)基金销售机构的营销计划答案:B解析:基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。[单选题]13.及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。A)1B)2C)3D)5答案:B解析:及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。[单选题]14.(2016年)联接基金的目的不在于套利．而是通过把场外渠道的资金引进来，做大（）的规模，推动指数化投资。A)指数基金B)分级基金C)混合基金D)综合指数基金答案:A解析:联接基金的目的不在于套利，而是通过把场外渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。[单选题]15.()指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A)全面性B)健全性C)相互制约D)独立性答案:B解析:健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。[单选题]16.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以赔偿。A)固有财产B)基金资产C)风险准备金D)银行贷款答案:C解析:公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿[单选题]17.基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。A)1个月B)2个月C)3个月D)6个月答案:B解析:基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。[单选题]18.内部控制描述不正确的一项（）A)基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则B)建立不完善的信息披露制度C)建立完善岗位责任制度和科学D)建立严格的信息技术系统管理制度答案:B解析:基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监督稽核控制；建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统管理制度；建立科学严密的风险管理系统[单选题]19.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则不包括（）。A)有效性原则B)客观性原则C)公正性原则D)差异性原则答案:C解析:基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则有：投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则、差异性原则。[单选题]20.（）应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。Ⅰ．私募基金管理人Ⅱ．私募基金托管人Ⅲ．私募基金销售机构Ⅳ．证监会A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本题考察非公开募集基金的信息披露和报送制度；私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。[单选题]21.根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是()。A)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料B)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C)安全保管基金财产D)编制基金财务会计报告答案:D解析:基金管理人编制基金财务会计报告考点：基金托管人的职责所属章节：第二章第二节理解。[单选题]22.上市公司并购重组项目的财务顾问主办人发生变化的，财务顾问应当在()个工作日内向中国证监会报告。A)4B)3C)5D)2答案:C解析:《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第四十一条第二款规定，财务顾问主办人发生变化的，财务顾问应当在5个工作日内向中国证监会报告。[单选题]23.上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为（）。A)9:00-11:00；13：00-15:00B)9:30-11:30；13：30-15:30C)9:00-11:00；13：30-15:30D)9:30-11:30；13：00-15:00答案:D解析:上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9：30-11：30和13：00-15：00。[单选题]24.基金的后台管理运作不包括（）。A)基金份额的销售B)基金会计核算和信息披露C)基金资产的估值D)基金份额的注册登记答案:A解析:基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。[单选题]25.基金管理公司投资管理人员，不包括()。A)公司投资决策委员会成员B)公司交易员C)公司投资、研究、交易部门的负责人D)基金经理助理答案:B解析:基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。[单选题]26.(2016年)（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。A)2003B)2004C)2002D)2013答案:A解析:2003年10月28日．十届全国人大常委会第五次会议审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。[单选题]27.报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。A)基金投资组合报告B)基金净值表现C)基金财务指标D)管理人报告答案:D解析:管理人报告是基金管理人就报告期内管理职责履行情况等事项向投资者进行的汇报。具体内容包括：管理人及基金经理情况简介，报告期内基金运作遵规守信情况说明，报告期内公平交易情况说明，报告期内基金的投资策略和业绩表现说明，管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望，管理人内部监察稽核工作情况，报告期内基金估值程序等事项说明，报告期内基金利润分配情况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。[单选题]28.基金经理任职应当具备的条件包括()。A)取得基金从业资格B)通过中国银监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C)具有1年以上证券投资管理经历D)最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚答案:A解析:基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格;通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试;具有3年以上证券投资管理经历;没有《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形;最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。[单选题]29.基金公司授权控制包含（）。Ⅰ．建立健全公司授权标准和程序Ⅱ．在规定授权范围内行使相应的职责Ⅲ．重大业务的授权应当采取书面形式并明确授权内容和时效Ⅳ．建立有效的授权评价、反馈和调整机制A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本题考察基金公司内部控制的基本要素；基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主要内容包括：（1）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。（2）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。（3）公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。（4）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。[单选题]30.(2017年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是（）。A)甲劝其哥哥取消赎回申请B)优先全额确认了其哥哥的赎回申请C)根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请D)甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败答案:C解析:公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。[单选题]31.(2017年)监管机构对基金机构检查的主要内容包括（）。Ⅰ．合规监控Ⅱ．风险管理Ⅲ．内部稽核Ⅳ．行为规范A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ答案:A解析:中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查。[单选题]32.中国证券投资基金业协会于()成立。A)2011年9月12日B)2012年6月7日C)1998年6月7日D)1997年9月12日答案:B解析:我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。[单选题]33.封闭式基金的认购以（）为单位提交认购申请。A)数量B)金额C)份额D)净值答案:C解析:拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以?份额?为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。[单选题]34.（）是基金客户服务的宗旨。A)安全第一B)投资者利益优先C)专业规范D)有效沟通答案:B解析:基金客户服务的宗旨是?投资者利益优先?，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。[单选题]35.总公司不可以对分公司提供()担保。A)保证B)质押C)抵押D)留置答案:A解析:总公司可以为分公司提供除保证以外的担保。[单选题]36.关于基金临时报告，以下表述错误的是()A)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告B)基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告C)基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告D)开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告答案:A解析:当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。发生重大事件时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。[单选题]37.基金销售市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A)可测原则B)易入原则C)识别原则D)成长原则答案:B解析:易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。成长原则是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。[单选题]38.下列系统中，在银行间债务市场中办理债券结算的是()。A)中债综合业务平台B)中国外汇交易中心本币交易平台C)中国现代化支付系统D)交易所大宗交易平台答案:A解析:目前，办理债券结算的业务系统是中债综合业务平台、上海清算所客户终端系统。[单选题]39.（）要求在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。A)适当性管理原则B)专业规范原则C)投资者利益优先原则D)有效沟通原则答案:A解析:适当性管理原则要求在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。[单选题]40.私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由()签字确认。A)基金管理人B)基金托管人C)基金投资者D)基金销售机构答案:C解析:私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。[单选题]41.下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（）。A)同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势B)以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金C)不同行业在不同经济周期中的表现不同D)行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低答案:D解析:D项说法错误，应为?行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高?。[单选题]42.某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动。甲的行为违反了（）。A)注册监管B)持续学习C)持证上岗D)审慎开展的执业活动答案:C解析:甲的行为违反了持证上岗的要求。甲可能会因专业不能胜任而损害投资人的利益。[单选题]43.（）年（）发布《证券投资基金评价业务管理暂行办法》。A)2010，中国证监会B)2010，中国证券业协会C)2009，中国证监会D)2009，中国证券业协会答案:C解析:2009年年底中国证监会发布《证券投资基金评价业务管理暂行办法》和2010年年初中国证券业协会发布《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》。[单选题]44.(2016年)国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。A)营销保险策略B)债券保险策略C)对冲保险策略D)股票保险策略答案:C解析:国际上比较流行的投资组合保险策略主要是对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略。[单选题]45.下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。A)查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B)参与分配清算后的剩余基金财产C)依法转让或者申请赎回持有的基金份额D)按照规定要求召开基金份额持有人大会答案:A解析:我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故A项错误。[单选题]46.下列关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（）。A)确保公司取得长期稳定的发展B)提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性C)及时、高效地配合监管部门的工作D)确保股东权益最大化答案:D解析:基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。[单选题]47.一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所诟病，这说明了道德与法律（）。A)调整范围不同B)调整手段不同C)内容结构不同D)表现形式不同答案:A解析:道德与法律的调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。[单选题]48.QDII基金的禁止投资行为包括（）。A)购买不动产B)借入除应付赎回清算等临时用途以外的现金C)参与未持有基础资产的卖空交易D)以上都是答案:D解析:除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动产。（2）购买房地产抵押按揭。（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。（4）购买实物商品。（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％。（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。（7）参与未持有基础资产的卖空交易。（8）从事证券承销业务。（9）中国证监会禁止的其他行为。[单选题]49.(2017年)法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）。A)调整范围不同B)内容结构不同C)调整手段不同D)表现形式不同答案:B解析:道德与法律在内容结构上不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。[单选题]50.2016年7月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为()。A)50元和9950元B)54.73元和10945元C)55元和10945元D)49.75元和9950.25元答案:A解析:赎回总额=10000×1=10000(元)，赎回费用=10000×0.5%=50(元)，赎回金额=10000-50=9950(元)。[单选题]51.基金管理人对掌握未公开信息的人员要进行严格的()。A)思想控制B)意识形态控制C)财务控制D)行为控制答案:D解析:基金管理人需要对掌握未公开信息的人员进行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露内容。[单选题]52.《分级基金业务管理指引》于（）5月1日起正式施行。A)2015年B)2016年C)2017年D)2018年答案:C解析:针对分级基金一系列特点，为保障基金市场平稳运作，经中国证监会批准，沪深两大交易所于2016年11月25日双双发布了《分级基金业务管理指引》，并于2017年5月1日起正式施行。[单选题]53.基金管理人需至少每周公告（）次封闭式基金的资产净值和份额净值。A)一B)二C)三D)五答案:A解析:至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。[单选题]54.下列关于分级基金特征的描述不正确的是（）。A)A类和B类份额分级，资产合并运作B)基金份额不可以在交易所上市交易C)内含衍生工具与杠杆特性D)多种收益实现方式、投资策略丰富答案:B解析:分级基金作为一种创新型基金，具有与普通基金不同的特点：①一只基金，多类份额，多种投资工具；②A类、B类份额分级，资产合并运作；③基金份额可在交易所上市交易；④内含衍生工具与杠杆特性；⑤多种收益实现方式、投资策略丰富。[单选题]55.按《公开募集证券投资基金运作管理办法》，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于()的，基金合同自动终止。A)5000万元B)1000万元C)1亿元D)2亿元答案:D解析:[单选题]56.目前，我国公募证券投资基金全部是（）。A)封闭式基金B)股票基金C)契约型基金D)增长型基金答案:C解析:目前，我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。[单选题]57.(2016年)当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。A)10B)20C)30D)40答案:C解析:C当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更．发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。[单选题]58.公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。A)法律形式B)资金募集方式C)投资对象D)运作方式答案:B解析:投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。[单选题]59.(2016年)ETF联接基金的投资标的不包括（）。A)跟踪同一指数的综合证券B)跟踪同一指数的组合证券C)标的指数的成分股D)标的指数的备选成分股答案:A解析:ETF联接基金的投资标的主要是跟踪同一指数的组合证券及标的指数的成分股和备选成分股等。[单选题]60.（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A)合法、合规性B)全面性C)审慎性D)适时性答案:C解析:本题考查审慎性原则的内容。[单选题]61.关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。A)为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B)基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C)在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D)基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价答案:A解析:基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。[单选题]62.下列关于职业道德，说法错误的是（）。A)具有法律强制力B)调整职业关系C)提升职业素质D)促进行业发展答案:A解析:职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。[单选题]63.从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是()。A)基金资产中，政府债券不低于90%，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5%。B)基金资产中，政府债券不低于20%，企业债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新股C)基金资产中，企业债券不低于40%，政府债券不低于40%，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票D)基金资产中，政府债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票,可以使用不超过5%的基金资产用于二级市场买入股票答案:A解析:债券型基金资产的80%以上是投资于债券的。[单选题]64.危机处理应遵循的原则包括()。Ⅰ.损失赔偿原则Ⅱ.尽快恢复原则Ⅲ.积极沟通原则Ⅳ.认真总结的原则A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本题考查风险管理。危机处理应遵循的原则是：(1)完备性原则。(2)预防为主的原则。(3)及时报告原则。(4)优先性原则。(5)相互协作原则。(6)尽快恢复原则。(7)积极沟通原则。(8)认真总结的原则[单选题]65.对冲基金起源于（）。A)英国B)加拿大C)日本D)美国答案:D解析:对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。当时的宗旨是利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。[单选题]66.分级基金的基础份额称为（），预期风险收益（）的子份额称为A类份额，预期风险收益（）的子份额称为B类份额。A)母基金份额；较高，较低B)子基金份额；较低，较高C)子基金份额；较高，较低D)母基金份额；较低，较高答案:D解析:分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。[单选题]67.2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别（）。Ⅰ．股票基金Ⅱ．债券基金Ⅲ．货币市场基金Ⅳ．基金中的基金A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。[单选题]68.金融资产通常划分为（）金融资产。Ⅰ．债券类Ⅱ．股权类Ⅲ．基金类Ⅳ．货币类A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。[单选题]69.与其他金融工具相比，基金是一种()的投资品种。A)高风险、高收益B)低风险、低收益C)风险相对适中、收益相对稳健D)基本没有风险答案:C解析:通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。[单选题]70.()是金融市场上进行交易的载体。A)政府B)中央银行C)金融机构D)金融工具答案:D解析:金融工具是金融市场上进行交易的载体。[单选题]71.根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起()月内进行基金份额的发售。A)4个B)5个C)6个D)3个答案:C解析:基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。[单选题]72.某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金，下列销售人员的做法中，正确的是（）。A)要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像B)确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务C)向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务D)拒绝为其办理该风险等级的产品购买答案:C解析:C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。[单选题]73.基金信息披露的作用不包括（）A)有利于消除证券市场的系统性风险B)有利于防止利益冲突与利益输送C)有利于提高证券市场的效率D)能有效防止信息滥用答案:A解析:基金信息披露的作用主要表现在四个方面：1、有利于投资者的价值判断；2、有利于防止利益冲突与利益输送；3、有利于提高证券市场的效率；4、能有效防止信息滥用[单选题]74.依据中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法》及相关的规范性文件，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A)监管机构B)基金托管人C)基金管理人D)证券登记结算公司答案:C解析:依据中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法》及相关的规范性文件，基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。[单选题]75.下列关于基金公司投资交易流程的表述中，错误的是()。A)交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易B)在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令C)交易员负责审核投资指令(价格、数量)的合法合规性，对于可能不盈利指令可以拒绝D)基金公司投资交易包括形成投资策略、构建投资组合、执行交易指令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节答案:C解析:交易系统或相关负责人员审核投资指令(价格、数量)的合法合规性，违规指令将被拦截，反馈给基金经理。其他指令被分发给交易员。[单选题]76.基金财产的独立性表现在以下哪些方面（）。Ⅰ、基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资额为限对基金财产的债务承担责任Ⅱ、基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产Ⅲ、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产Ⅳ、基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:B项正确：根据我国《证券投资基金法》的规定，基金财产的独立性表现在：（1）基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资额为限对基金财产的债务承担责任，但基金合同依照本法另有约定的，从其约定；（2）基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产；（3）基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产；（4）基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销。[单选题]77.基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（）。A)基金份额净值增长率B)周末基金份额净值C)期末可供分配利润D)基金净值总额答案:A解析:本期基金份额净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标和同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。[单选题]78.(2017年)货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（）。A)负偏离度的绝对值达到0．25％B)负偏离度达到0．25％C)偏离度的绝对值达到0．25％D)正偏离度达到0．25％答案:A解析:教材下册P126.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度的绝对值超过0．25％时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。[单选题]79.资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是（）。A)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方B)受托资产主要为货币等金融资产C)主要通过投资于可被证券化的资产实现增值D)受托资产通常包括固定资产等实物资产答案:D解析:资产管理的受托资产不包括固定资产等实物资产。[单选题]80.保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。A)投资组合现时净值B)最低目标值C)价值底线D)安全垫答案:D解析:安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。[单选题]81.忠诚尽责是调整基金从业人员与()之间关系的职业道德规范。A)监管机构B)客户C)其所在机构D)社会公众答案:C解析:本题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。[单选题]82.从广义上泛指美国的证券投资基金的是（）。A)共同基金B)封闭式基金C)开放式基金D)对冲基金答案:A解析:共同基金从广义上泛指美国的证券投资基金，但是狭义上共同基金专指开放式公司型的投资基金。[单选题]83.基金行业从业人员诚实守信的本质是（）。A)真诚老实B)表里如一C)言而有信D)以上都是答案:D解析:本题考察诚实守信的含义及基本要求；诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。[单选题]84.依据基金法律形式的不同，基金可以分为（）。A)公司型基金与契约型基金B)开放式基金与公司型基金C)封闭式基金与契约型基金D)契约型基金与开放式基金答案:A解析:依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。[单选题]85.自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于()万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于()万元。A)5;5B)5;10C)10;10D)1;5答案:A解析:自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：①合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5万元;②分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元。[单选题]86.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是()。A)教育和组织会员遵守相关法律及行政规范B)对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C)有权对会员进行行政处罚D)办理非公开募集基金的登记、备案答案:C解析:基金业协会履行下列职责：(1)教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益。(2)依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求。(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。(5)提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案。(7)协会章程规定的其他职责。[单选题]87.投资者签署基金合同之前，募集机构需要与投资者签署风险揭示书。下列选项中，属于风险揭示书中私募基金的一般风险的是（）。A)外包事项所涉风险B)基金委托募集所涉风险C)资金损失风险D)基金未托管所涉风险答案:C解析:风险揭示书中私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。[单选题]88.基金管理人合规管理的协调性原则是指()。A)合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋牟利的违规行为B)合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程C)合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗D)合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位答案:C解析:协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。[单选题]89.()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A)市场风险B)合规风险C)交易风险D)投资风险答案:B解析:本题考查合规风险。合规风险是指因公司及