证券从业资格考试基本法律法规(习题卷7)

试卷科目：证券从业资格考试基本法律法规证券从业资格考试基本法律法规(习题卷7)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试基本法律法规第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.我国基金管理公司全部为()。A)有限责任公司B)股份有限公司C)股份公司D)合伙公司答案:A解析:[单选题]2.自（）年起，我国正式放开非现场开户方式，中国结算发布了《证券账户非现场开户实施暂行办法》，对实施非现场方式开立证券账户提出了更为具体的要求。A)2011B)2012C)2013D)2014.答案:C解析:本题考查非现场开户方式。[单选题]3.某证券公司办理集合资产管理业务，不可以接受()的资产。Ⅰ.客户A现金100万元人民币Ⅱ.客户B股票和债券市值1000万元人民币Ⅲ.初次参与的客户C货币资金50万元人民币Ⅳ.客户D现金20万元人民币、证券投资基金份额500万元人民币A)Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产。证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元;设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。[单选题]4.通过基金销售人员从业考试即()一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。A)《证券市场基础知识》B)《证券投资基金》C)《证券交易》D)《证券投资基金销售基础知识》答案:D解析:通过基金销售人员从业考试即《证券投资基金销售基础知识》-科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。[单选题]5.下列有关科创板与创业板证券出借业务的说法中，错误的是（）。A)战略投资者在承诺的持有期限内，不得通过与关联方进行约定申报、与其他主体合谋等方式，锁定配售股票收益、实施利益输送或者谋取其他不当利益B)通过约定申报和非约定申报方式参与科创板与创业板证券出借的，证券出借期限可在1天到182天的区间内协商确定C)科创板与创业板证券出借的标的证券范围，与相应板块的可融券卖出的标的范围不同D)上海证券交易所对科创板与创业板证券出借约定申报进行实时撮合成交，生成成交数据，并对证券金融公司和出借人的账户可交易余额进行实时调整答案:C解析:本题考查科创板与创业板证券出借业务的主要规则。科创板与创业板证券出借的标的证券范围，与上海证券交易所公布的可融券卖出的科创板标的范围一致，选项C错误，ABD的说法正确。[单选题]6.下列说法，错误的是（）。A)证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核B)证券公司受理机构客户和自然人客户委托代理他人开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件C)客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育D)证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在60日内完成回访答案:D解析:证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在一个月内完成回访。[单选题]7.资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）。A)60%B)70%C)80%D)90%答案:C解析:资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。[单选题]8.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币()的，应当由承销团承销。A)3000万元B)4000万元C)5000万元D)6000万元答案:C解析:《中华人民共和国证券法》第三十二条规定，向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。[单选题]9.下列关于证券经纪业务的说法中，正确的是()。Ⅰ.即证券公司代理客户买卖证券业务Ⅱ.证券公司向客户垫付资金Ⅲ.不承担客户的价格风险Ⅳ.分享客户买卖证券的差价A)Ⅰ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:A解析:在证券经纪业务中，证券公司不向客户垫付资金，不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险，只收取一定比例的佣金作为业务收入。因此，Ⅱ、Ⅳ项说法错误。[单选题]10.基金管理人的股东、实际控制人未按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务的，没收违法所得，并处违法所得（）罚款。A)1倍以上3倍以下B)1倍以上5倍以下C)3倍以上5倍以下D)3倍以上10倍以下答案:B解析:本题考查《证券投资基金法》第二十三条及第一百二十四条的规定。基金管理人的股东、实际控制人未按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款。[单选题]11.下列有关股份有限公司股份发行的说法，错误的是（）。A)股份的发行，同种类的每一股份应当具有同等权利B)股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额C)公司的股份采取股票的方式，每一股的金额相等D)同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格可以不相同答案:D解析:同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同[单选题]12.公开发行公司债券,应当符合的条件之一是股份有限公司的净资产不低于人民币()万元,有限责任公司的净资产不低于人民币()万元。A)3000;6000B)3000;5000C)2000;6000D)2000;5000答案:A解析:公开发行公司债券,应当符合的条件之一是股份有限公司的净资产不低于000人民万元币3，有限责任公司的净资产不低于人民币0006万元。[单选题]13.证券（股票类）发行与承销业务中，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少（）年并存档备查。A)5B)4C)3D)2答案:C解析:承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少3年并存档备查。[单选题]14.期货从业人员拒绝中国期货业协会调查或者检查，情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业()，或者吊销其执业证书的处罚。A)3～6个月B)6～12个月C)3～9个月D)3～12个月答案:D解析:期货从业人员拒绝中国期货业协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月到12个月，或者吊销其执业证书的处罚;对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款[单选题]15.专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起（）个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。A)3B)5C)7D)10答案:D解析:本题考查专项计划设立及备案。专项计划设立失败，管理人应当自发行期结束之日起10个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。[单选题]16.下列人员属于A上市公司证券交易内幕信息知情人的有()。Ⅰ.公司的董事甲某Ⅱ.持有A公司10%股份的股东B公司的普通员工乙某Ⅲ.A公司的实际控制人丙某Ⅳ.为A公司本次交易涉及的资产进行评估的注册评估师丁某A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:C解析:《中华人民共和国证券法》七十四条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员;持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员;由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员;保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员;国务院证券监督管理机构规定的其他人。[单选题]17.向（）发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。A)不特定对象B)累计超过300人的特定对象C)累计超过200人的特定对象D)累计超过100人的特定对象答案:A解析:根据2020年3月1日起实施的新《证券法》规定，向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。[单选题]18.从事定向资产管理业务，接受单一客户委托资产净值最低限额正确的是()。Ⅰ.甲证券公司要求不低于人民币100万元Ⅱ.乙证券公司要求不低于人民币50万元Ⅲ.丙证券公司要求不低于人民币200万元Ⅳ.丁证券公司要求不低于人民币1000万元A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。[单选题]19.证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括（）。①受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制②向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排③出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排④因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任A)①②B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定下列事项：（1）向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排。（2）受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制。（3）出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排。（4）因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。[单选题]20.下列属于证券投资基金销售人员的是()Ⅰ.基金销售机构总部的从事基金销售业务管理的人员Ⅱ.部门基金业务负责人Ⅲ.基金销售机构从事基金宣传推介活动的人员Ⅳ.基金销售机构从事基金理财业务咨询的人员A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:证券投资基金销售人员是指下列基金销售人员:(1)基金销售机构总部及主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员包括部门基金业务负责人。(2)基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的人员。[单选题]21.擅自公开或者变相公开发行证券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）的罚款。A)五十万元以上五百万元以下B)六十万元以上六百万元以下C)七十万元以上七百万元以下D)八十万元以上八百万元以下答案:A解析:根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第一百八十条的规定，违反本法第九条的规定，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额百分之五以上百分之五十以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款。[单选题]22.下列选项中，不属于融资融券业务的账户体系中客户信用账户的是()。A)客户信用资金台账B)融券专用证券账户C)客户信用证券账户D)客户信用资金账户答案:B解析:融资融券业务的账户体系中的客户信用账户包括客户信用资金台账、客户信用证券账户和客户信用资金账户。B项属于证券公司信用账户。[单选题]23.下列关于财务顾问与委托人之间的权利和义务的说法，错误的是()。A)财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务B)接受委托的，财务顾问应当指定3名财务顾问主办人负责C)财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查D)委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料答案:B解析:财务顾问接受上市公司并购重组与多方当事人委托的，不得存在利益冲突或者潜在的利益冲突。接受委托的，财务顾问应当指定2名财务顾问主办人负责，同时，可以安排一名项目协办人参与。故B选项说法错误。[单选题]24.证券公司从事财务顾问业务，应建立的制度有()。Ⅰ.管理制度Ⅱ.内部隔离制度Ⅲ.尽职调查制度Ⅳ.询问制度A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:证券公司从事财务顾问业务，应当具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度;应当建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制。[单选题]25.基金按运作方式不同,分为()。Ⅰ.封闭式基金Ⅱ.开放式基金Ⅲ.契约型基金Ⅳ.公司型基金A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ答案:A解析:基金按运作方式不同,分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指经核准的基金额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交,但易基金份额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金是指基金规模不是固定不变的,而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。[单选题]26.为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的()进行资金和资产的托管。A)金融机构B)政府机构C)企业D)事业单位答案:A解析:为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管[单选题]27.通过约定申报和非约定申报方式参与科创板证券出借的，证券出借期限可在（）的区间内协商确定。A)1天到365天B)182天到365天C)1天到182天D)30天到180天答案:C解析:本题考查科创板证券出借业务的主要规则。通过约定申报和非约定申报方式参与科创板证券出借的，证券出借期限可在1天到182天的区间内协商确定。[单选题]28.创业板上市公司的董事长、经理、()应当对公司临时报告信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性承担主要责任。A)董事会秘书B)总经理秘书C)股东大会D)财务负责人答案:A解析:考察上市公司信息披露的监督管理与法律责任。创业板上市公司的董事长、经理、董事会秘书应当对公司临时报告信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性承担主要责任。[单选题]29.在融资融券业务中，融资买入标的股票的流通股本不少于()或流通市值不低于()。A)3亿股、10亿元B)2亿股、8亿元C)1亿股、5亿元D)5000万股、3亿元答案:C解析:[单选题]30.依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照应当载明的事项包括（）。①名称②住所③注册资本④经营管理制度⑤经营范围⑥法定代表人姓名A)①②④⑤B)②③④⑤⑥C)①②③④⑤⑥D)①③④⑤⑥答案:C解析:依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照应当载明的事项包括下列事项：名称、住所、注册资本、经营管理制度、经营范围、法定代表人姓名。[单选题]31.随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行()三大职能，调动和聚集全行业的力量。A)监管、服务、传导B)监管、咨询、传导C)自律、咨询、传导D)自律、服务、传导答案:D解析:考点：本题考查中国证券业协会的职能。随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行自律、服务、传导三大职能，调动和聚集全行业的力量，D选项符合题意。[单选题]32.下列事项中，符合《证券公司监督管理条例》相关条款的是（）。A)证券公司的信息披露中存在误导性陈述B)证券公司向社会公开披露的信息中未包含其控股情况C)证券公司向社会公开披露的信息应当包括经营管理状况D)证券公司向社会公开披露的信息中无须包含其高级管理人员薪酬信息答案:C解析:证券公司应当依法向社会公开披露其基本情况、参股及控股情况、负债及或有负债情况、经营管理状况、财务收支状况、高级管理人员薪酬和其他有关信息。具体办法由国务院证券监督管理机构制定。[单选题]33.下列关于公司分立的表述中，正确的有（）。Ⅰ．公司分立，其财产应当作相应的分割Ⅱ．公司分立，应当编制资产负债表及财产清单Ⅲ．公司分立前的债务，必须向债权人提前清偿Ⅳ．登记事项发生变更的，应当依法向公司登记机关办理变更登记A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:公司分立是指一个公司又设立另一个公司或一个公司分解为两个以上公司的法律行为。公司分立，其财产作相应的分割，应当编制资产负债表及财产清单。公司应当自做出分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。公司分立前的债务由分立后的公司承担连带责任。但是，公司在分立前与债权人就债务清偿达成的书面协议另有约定的除外。[单选题]34.目前道-琼斯股价指数是采用()方法计算的。A)修正股价平均数B)加权股价平均数C)简单算术股价平均数D)几何加权法答案:A解析:道-琼斯股价指数是采用修正股价平均数方法计算的。[单选题]35.从事证券自营业务的证券公司其注册资本最低限额应达到（）人民币。A)1亿5000万元B)2亿元C)1亿元D)5000万元答案:C解析:根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第一百二十条，经国务院证券监督管理机构核准，取得经营证券业务许可证，证券公司可以经营下列部分或者全部证券业务：（一）证券经纪；（二）证券投资咨询；（三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；（四）证券承销与保荐；（五）证券融资融券；（六）证券做市交易；（七）证券自营；（八）其他证券业务。第一百二十一条，证券公司经营本法第一百二十条第一款第（一）项至第（三）项业务的，注册资本最低限额为人民币五千万元；经营第（四）项至第（八）项业务之一的，注册资本最低限额为人民币一亿元；经营第（四）项至第（八）项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币五亿元。证券公司的注册资本应当是实缴资本。国务院证券监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以调整注册资本最低限额，但不得少于前款规定的限额。[单选题]36.证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。其中，（）负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任；（）应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。A)股东会；高级管理人员B)董事会；业务部门和分支机构的负责人C)股东会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员D)董事会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员答案:D解析:本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。董事会负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。[单选题]37.下列有关分公司的说法，错误的是（）。A)分公司不具有法人资格，不能独立享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担B)分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程C)分公司在人事上没有自主权，其主要管理人员由总公司决定并委任，但能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动D)分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列入总公司的资产负债表中答案:C解析:本题考查分公司的法律地位。分公司在人事、经营上没有自主权，其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任，并根据总公司的委托或授权进行业务活动，选项C错误。[单选题]38.在?客户交易结算资金第三方存管?制度框架下，正确的表述有()。Ⅰ.证券公司与客户的资金清算交收.需要由证券公司和客户配合完成Ⅱ.证券公司与客户的资金清算交收由证券公司独立完成Ⅲ.指定商业银行根据证券公司的资金赔付指令办理交收资金赔付Ⅳ.证券公司与客户的资金清算交收.需要由证券公司和指定商业银行配合完成A)ⅠⅡB)ⅠⅣC)ⅢⅣD)ⅡⅢ答案:C解析:证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与存管银行配合完成故I、Ⅱ表述有误[单选题]39.融资融券业务合同应由()统一制定、保管和与客户签订。A)证券交易所B)中国证监会C)中国证券业协会D)证券公司答案:D解析:证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载人中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同。该合同应由证券公司统一制定、保管和与客户签订。[单选题]40.上市公司和公司债券上市交易的公司在向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告中，下列不属于中期报告应包括的内容是()。A)已发行的股票、公司债券变动情况B)公司财务会计报告和经营情况C)董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况D)提交股东大会审议的重要事项答案:C解析:《中华人民共和国证券法》第六十条规定：股票或者公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起二个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所提交记载以下内容的中期报告，并予公告：①公司财务会计报告和经营情况;②涉及公司的重大诉讼事项;③已发行的股票、公司债券变动情况;④提交股东大会审议的重要事项;⑤国务院证券监督管理机构规定的其他事项。[单选题]41.合伙企业清算结束后，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在（）日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙企业注销登记。A)10B)15C)20D)30答案:B解析:本题考查合伙企业清算规则。合伙企业清算结束后，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在15日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙企业注销登记。[单选题]42.单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的，()可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令。A)证券交易所B)证券公司C)中国证监会D)中国人民银行答案:A解析:单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的，证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买人指令或者融券卖出指令。[单选题]43.证券公司参与转融通业务前应向中国证券金融股份有限公司提供的材料包括（）①公司基本情况、业务范围及融资融券业务开展情况的说明②相关业务技术系统建设情况说明③参与转融通业务实施方案、风险控制措施和业务管理制度④公司财务状况的报告及相关材料A)①②③B)①②③④C)①③④D)②③④答案:B解析:除了①②③④四项外，证券公司参与转融通业务前应向本公司提供的材料还包括：公司最近两年内是否发生债务违约、重大诉讼、对外担保及其他可能导致公司承担重大责任事项的说明；本公司要求的其他材料。[单选题]44.证券公司的从业人员故意提供虚假资料，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施不包括()。A)撤销证券从业资格B)处以5万元的罚款C)处以9万元的罚款D)一律给予行政处分答案:D解析:根据《证券法》第200条的规定，证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的。撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款;属于国家工作人员的.还应当依法给予行政处分。[单选题]45.在集合资产管理合同中，管理人应()。A)保证委托资产的来源及用途合法B)承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本集合计划资产C)保证本集合计划资产投资不受损失D)承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则履行托管职责答案:B解析:管理人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本集合计划资产，但不保证本集合计划一定盈利，也不保证最低收益;托管人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则履行托管职责，保护集合计划资产的安全，但不保证本集合计划资产投资不受损失，不保证最低收益。[单选题]46.按照《证券市场基本法律法规》的要求，以下()不属于证券公司治理的基本要求。A)建立健全组织架构、明确职责划分B)不得侵犯客户的合法权益C)有效管理内幕信息和未公开信息D)建立完备的内部控制体系答案:C解析:选项C为证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求。[单选题]47.下列选项中，说法正确的是()。A)公司解散或者被宣告破产，应由证券交易所决定暂停其股票上市交易B)子公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担C)证券公司代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，应责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款D)公司未弥补的亏损达实收股本总额1/4时.股东大会应当在2个月内召开临时股东大会答案:C解析:根据《证券法》第55条的规定，上市公司有下列情形之一的.由证券交易所决定暂停其股票上市交易：①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件;②公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载。可能误导投资者;③公司有重大违法行为;④公司最近3年连续亏损：⑤证券交易所上市规则规定的其他情形。故选项A不正确。根据《公司法》第14条的规定，公司可以设立子公司.子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。故选项B不正确。根据《证券法》第190条的规定，证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的。责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得.并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。故选项C正确。根据《公司法》第100条的规定.股东大会应当每年召开1次年会。有下列情形之一的，应当在2个月内召开临时股东大会：①董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的2/3时;②公司未弥补的亏损达实收股本总额1/3时;③单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求时;④董事会认为必要时;⑤监事会提议召开时;⑥公司章程规定的其他情形。故选项D不正确。[单选题]48.有下列（）情形时，不得再次公开发行公司债券。Ⅰ．对已公开发行的公司债券有违约的事实，但不处于继续状态Ⅱ．对其他债务有延迟支付本息的事实，但不处于继续状态Ⅲ．对其他债务有延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态Ⅳ．违反《中华人民共和国证券法》的规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:根据2020年3月1日起实施的新《证券法》规定，有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：（1）对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；（2）违反本法（《证券法》）规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。[单选题]49.根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，发行人出现以下()情形的，中国证监会自确认之日起暂停保荐机构的保荐资格3个月，撤销相关人员的保荐代表人资格。Ⅰ.证券发行募集文件等申请文件存在虚假记载，误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.公开发行证券上市当年即亏损Ⅲ.公开发行证券上市当年净利润比上年下降50%以上Ⅳ.持续督导期间信息披露文件存在虚假记载，误导性陈述或者重大遗漏A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:《证券发行上市保荐业务管理办法》第七十一条规定:发行人出现下列情形之一的，中国证监会自确认之日起暂停保荐机构的保荐机构资格3个月，撤销相关人员的保荐代表人资格:①证券发行募集文件等申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②公开发行证券上市当年即亏损;③持续督导期间信息披露文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。[单选题]50.证券公司违反《中华人民共和国证券法》为客户买卖证券提供融资融券服务的，对其相关负责人的处罚包括()。Ⅰ.给予警告Ⅱ.撤销任职资格Ⅲ.撤销证券从业资格Ⅳ.处以3万元以上30万元以下罚款A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:证券公司违反《中华人民共和国证券法》规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。[单选题]51.依据《公司法》，下列有关股份有限公司董事在任职期间转让所持有的本公司股份的表述中，正确的有()。Ⅰ.所持股份自公司上市之日起12个月内不得转让Ⅱ.每年转让的股份不得超过其所持股份总数的25%Ⅲ.所持有股份自公司上市之日起36个月内不得转让Ⅳ.每年转让的股份不得超过其所持股份总数的5%A)ⅠⅡB)ⅢⅣC)ⅠⅣD)ⅡⅢ答案:D解析:机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。[单选题]52.（）应当在证券公司、证券投资咨询机构营业场所、中国证券业协会和公司网站予以公示。①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询资格业务等②证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码③证券投资顾问服务的内容和方式④投资决策由客户做出，投资风险由客户承担，证券投资顾问不得代客户做出投资决策A)①②B)③④C)①③④D)①②③④答案:A解析:证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示前款第①②项信息，方便投资者查询、监督。[单选题]53.国务院监督管理机构对治理结构不健全、内部控制不完善、经营管理混乱、违法违规的证券公司，应当责令其限期改正，并采取下列措施（）。Ⅰ．责令增加内部合规检查的次数并提交合规检查报告Ⅱ．对证券公司及其有关董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人给予谴责Ⅲ．责令处分合规负责人Ⅳ．责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:国务院证券监督管理机构对治理结构不健全、内部控制不完善、经营管理混乱、设立账外账或者进行账外经营、拒不执行监督管理决定、违法违规的证券公司，应当责令其限期改正，并可以采取下列措施：（1）责令增加内部合规检查的次数并提交合规检查报告。（2）对证券公司及其有关董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人给予谴责。（3）责令处分有关责任人员，并报告结果。（4）责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。（5）对证券公司进行临时接管，并进行全面核查。（6）责令暂停证券公司或者其境内分支机构的部分或者全部业务、限期撤销境内分支机构。[单选题]54.下列关于股份有限公司责任的说法中,正确的有()。Ⅰ.股东以自身财产对公司债务承担责任Ⅱ.公司以全部财产对公司债务承担责任Ⅲ.股东以认购股份对公司债务承担责任Ⅳ.公司以未分配利润对公司债务承担责任A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.D)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:《中华人民共和国公司法》第三条规定,公司是企业有独法人立的,法人财产，享有法人财产奴。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任，股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。[单选题]55.证券公司在中间介绍业务中，不得为从事期货交易的客户提供下列（）服务。Ⅰ．间接为期货交易提供担保Ⅱ．代客户保管交易密码Ⅲ．为期货交易提供融资Ⅳ．提供期货行情信息A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码。证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。[单选题]56.有下列()情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构。Ⅰ.净资本不低于人民币4000万元Ⅱ.公司治理结构存在重大缺陷.风险控制制度不健全或者未有效执行Ⅲ.最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚Ⅳ.从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人A)ⅠⅡB)ⅢⅣC)ⅠⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:证券经纪业务的特点有：(1)业务对象的广泛性(并非选择性);(2)证券经纪商的中介性;(3)客户指令的权威性;(4)客户资料的保密性。故I不正确。[单选题]57.以下关于融资融券业务的决策授权体系错误的有（）。①由部门负责人确定融资融券业务的总规模②业务决策机构确定对具体客户的授信额度③业务执行部门确定单一客户的授信额度④分支机构可自行决定客户的开户、保证金收取A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:本题考查融资融券业务的决策授权体系。由董事会确定融资融券业务的总规模。业务执行机构确定对具体客户的授信额度。业务决策部门确定单一客户的授信额度。分支机构不可自行决定客户的开户、保证金收取。[单选题]58.我国银行开展信贷资产证券化的过程中，没有对()的缴纳作出明确规定。A)印花税B)营业税C)增值税D)所得税答案:A解析:基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人[单选题]59.证券研究报告合规审查应当涵盖（）。①人员资质②工作底稿③信息来源④风险提示A)①②③B)①③④C)②③④D)①②④答案:B解析:考查证券研究报告质量控制、合规审查。[单选题]60.下列关于证券交易所决定暂停上市公司股票交易的说法，错误的是()。A)公司有重大违法行为时，证券交易所可以决定暂停其股票上市交易B)公司最近5年连续亏损时，证券交易所可以决定暂停其股票上市交易C)公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件时，证券交易所可以决定暂停其股票上市交易D)公司不按照规定公开其财务状况时，证券交易所可以决定暂停其股票上市交易答案:B解析:上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件;②公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者;③公司有重大违法行为;④公司最近3年连续亏损;⑤证券交易所上市规则规定的其他情形。[单选题]61.下列信息披露违法行为中，应当认定为从重处罚情形的有（）①在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查②在信息披露上有不良诚信记录并记入证券期货诚信档案③相信专业机构或者专业人员出具的意见和报告④受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预A)②③④B)①②C)①②③D)①②③④答案:B解析:下列信息披露违法行为应当认定为从重处罚情形的有：（1）不配合证券监管机构监管，或者拒绝、阻碍证券监管机构及其工作人员执法，甚至以暴力、威胁及其他手段干扰执法。（2）在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调査。（3）两次以上违反信息披规定并受到行政处罚或者证券交易所纪律处分。（4）在信息披露上有不良诚信记录并记入证券期货诚信档案。（5）中囯证券监督管理委员会认定的其他情形。[单选题]62.董事会作为证券公司自营业务的最高决策机构，应根据证券公司资产、负债、损益和资本是否充足等情况确定（）。A)投资品种B)自营业务规模C)投资时机D)资产配置答案:B解析:董事会是自营业务的最高决策机构，在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风险控制指标规定的基础上，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等，并以董事会决议的形式进行落实。[单选题]63.下列关于财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务应当履行的职责的说法中，错误的是()。A)接受并购重组当事人的委托，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，全面评估相关活动所涉及的风险B)对委托人进行证券市场规范化运作的辅导，使其熟悉有关法律、行政法规和中国证监会的规定C)受委托人的委托，向中国证监会报送有关上市公司并购重组的申报材料D)根据中国证券业协会的相关规定，持续督导委托人依法履行相关义务答案:D解析:D项说法错误，应为?根据中国证监会的相关规定，持续督导委托人依法履行相关义务?.[单选题]64.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A)5B)10C)15D)20答案:B解析:保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年[单选题]65.下列关于在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件的说法中，有误的是（）。A)应当依法规范经营B)可以尚未盈利C)无须履行信息披露义务D)产权清晰答案:C解析:本题考查在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件。必须履行披露义务，所披露的信息应当真实、准确、完整。[单选题]66.下列关于非公开基金财产证券投资的说法中，错误的是（）。A)不得买卖基金份额B)可以买卖中国证监会规定的证券衍生品种C)可以买卖公开发行的股份有限公司股票D)可以买卖债券答案:A解析:依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。[单选题]67.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过()人。A)50B)100C)150D)200答案:A解析:[单选题]68.中国证券监督管理委员会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员采取证券市场禁入措施。行政处罚以事实为依据，遵循（）的原则。①公开②公平③公正④平等A)①②③④B)①②③C)①②④D)①③④答案:B解析:中国证监会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员，根据情节严重程度，采取证券市场禁入措施。行政处罚以事实为依据，遵循公开、公平、公正的原则。[单选题]69.发行人应当就下列()事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。Ⅰ.首次公开发行股票并上市Ⅱ.上市公司发行新股、可转换公司债券Ⅲ.增资扩股Ⅳ.配股A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责：(1)首次公开发行股票并上市。(2)上市公司发行新股、可转换公司债券。(3)中国证券监督管理委员会认定的其他情形。[单选题]70.对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向（）、（）报告或者报批。A)中国证监会；公司所在地的中国证监会派出机构B)中国证监会；公司注册地的中国证监会派出机构C)中国人民银行；公司所在地的中国证监会派出机构D)中国人民银行；公司注册地的中国证监会派出机构答案:B解析:本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。[单选题]71.发行人应当就()聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。Ⅰ.首次公开发行股票并上市Ⅱ.上市公司发行新股、可转换公司债券Ⅲ.股票在二级市场上进行转让Ⅳ.中国证监会认定的其他情形A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责：(1)首次公开发行股票并上市。(2)上市公司发行新股、可转换公司债券。(3)中国证监会认定的其他情形。[单选题]72.发行人最后一次付息兑付日前（）个工作日公布兑付公告。A)3B)5C)7D)10答案:B解析:发行人最后一次付息暨兑付日前5个工作日公布兑付公告。[单选题]73.证券业从业人员的一般性禁止行为包括()。Ⅰ.编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息Ⅱ.在经纪业务中接受客户的全权委托Ⅲ.从事与其履行职责有利益冲突的业务Ⅳ.违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ三项属于证券业从业人员的一般性禁止行为;Ⅱ项属于证券公司从业人员的特定禁止行为。[单选题]74.股份有限公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司股权及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的()。A)20%B)25%C)30%D)35%答案:B解析:公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司股权及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%。[单选题]75.对变更业务范围、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起()内作出批准或者不予批准的书面决定。A)30个工作日B)45个工作日C)3个月D)6个月答案:B解析:对变更业务范围、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起45个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。[单选题]76.申请挂牌公司、挂牌公司的董事、监事、高级管理人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予（）处分，并记人证券期货市场诚信档案数据库。A)通报批评；公开谴责B)通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C)通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D)通报批评；公开谴责；责令整改答案:B解析:本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。[单选题]77.证券经纪业务的特点包括()。Ⅰ.证券经纪商的中介性Ⅱ.业务对象的广泛性Ⅲ.客户资料的保密性Ⅳ.客户指令的权威性A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:证券经纪业务的特点包括：①业务对象的广泛性;②证券经纪商的中介性;⑧客户指令的权威性;④客户资料的保密性。[单选题]78.下列事项属于有限责任公司股东会职权的是（）。①决定公司的经营方针和投资计划②决定公司的经营计划和投资方案③对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议④修改公司章程⑤决定公司内部管理机构的设置⑥对发行公司债券作出决议A)①②④⑤⑥B)①③④⑥C)①③④⑤⑥D)①②③④⑤⑥答案:B解析:本题考查有限责任公司股东会的职权。其中，①③④⑥属于股东会职权，而②⑤属于董事会职权，因此应选B。[单选题]79.下列说法，正确的是（）。①禁止证券公司、证券投资咨询机构对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传②禁止证券公司以任何方式承诺或者保证投资收益③证券公司、证券投资咨询机构以应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备④证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:D解析:选项①②③④的说法是正确的，是符合业务推广和客户招揽环节的规范要求。[单选题]80.申请从事证券投资咨询业务应具备的条件中，正确的是()。Ⅰ.已取得证券从业资格Ⅱ.具有高中以上学历Ⅲ.具有从事证券业务2年以上的经历Ⅳ.具有中华人民共和国国籍A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:申请从事证券投资咨询业务应具备的条件之一是具有大学本科以上学历(教育部认可的)。故Ⅱ项说法错误。[单选题]81.证券公司通知融资融券的客户在约定的期限内追加担保物的，这个期限不得超过()交易日。A)1个B)2个C)5个D)10个答案:B解析:当客户维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。该期限不得超过2个交易日。[单选题]82.财务顾问应当建立健全内部报告制度，并对中国证监会提出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。回复意见应当由（）签名，并加盖财务顾问单位签章。①部门负责人②财务顾问的法定代表人或者其授权代表人③财务顾问主办人④项目协办人A)①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:C解析:财务顾问应当建立健全内部报告制度，财务顾问主办人应当就中国证监会在反馈意见中提出的问题按照内部程序向部门负责人、内部核查机构负责人等相关负责人报告，并对中国证监会提出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。回复意见应当由财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、财务顾问主办人和项目协办人签名，并加盖财务顾问单位公章。[单选题]83.证券公司应当在代销合同签署后()工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备相关文件和材料。A)3个B)5个C)7个D)10个答案:B解析:证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。[单选题]84.基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金是（）。A)传统式基金B)开放式基金C)封闭式基金D)创新式基金答案:C解析:封闭式基金是指经核准的基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。[单选题]85.证券公司可以与客户自行约定追加担保物后的维持担保比例要求，仅计算现金及信用证券账户内证券市值总和的维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金、充抵保证金的证券，但提取后仅计算现金及信用证券账户内证券市值总和的维持担保比例不得低于（）。A)100%，100%B)200%，300%C)300%，100%D)300%，300%答案:D解析:当客户维持担保比例低于最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物，客户经证券公司认可后，可以提交除可充抵保证金证券外的其他证券、不动产、股权等依法可以担保的财产或财产权利作为其他担保物。证券公司可以与客户自行约定追加担保物后的维持担保比例要求，仅计算现金及信用证券账户内证券市值总和的维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金、充抵保证金的证券，但提取后仅计算现金及信用证券账户内证券市值总和的维持担保比例不得低于300%。[单选题]86.关于基金销售人员展业行为的规范，下列说法正确的是()。A)证券公司可以聘用通过证券从业资格考试的人员对外开展基金销售业务B)证券公司可以聘用取得基金销售执业证书的人员对外开展投资顾问业务C)证券公司可以聘用取得基金销售执业证书的人员对外开展基金销售业务D)证券公司可以聘用通过证券从业资格考试、取得证券一般执业证书的人员对外开展基金销售业务答案:D解析:[单选题]87.证券公司不得动用客户交易结算资金或者委托资金的情形是()。A)客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款B)客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款C)证券公司借用客户资金，30日内还清D)法律规定的其他情形答案:C解析:除下列情形外，不得动用客户的交易结算资金或者委托资金：(1)客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款。(2)客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款。(3)法律规定的其他情形。[单选题]88.在证券自营业务监管中，禁止内幕交易的主要措施不包括()。Ⅰ.加强自律管理Ⅱ.定期检查Ⅲ.完善法制Ⅳ.严格把关A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:在证券自营业务中，禁止内幕交易的主要措施包括：(1)加强自律管理，证券公司作为证券市场上的中介机构，为上市公司提供多种服务，能从多种渠道获取内幕信息，这就要求证券公司加强自律管理。(2)加强监管，中国证监会及其派出机构加强对内幕交易的监管，一经发现违法违规行为则严肃处理。[单选题]89.关于证券发行后，保荐代表人的更换规定不正确的是（）。A)证券发行后，除规定原因外保荐机构不得更换保荐代表人B)因保荐代表人离职或者被撤销保荐代表人资格的，应当更换保荐代表人C)保荐机构更换保荐代表人的，应当通知发行人，并在3个工作日内向中国证监会、证券交易所报告，说明原因D)原保荐代表人在具体负责保荐工作期间未勤勉尽职的，其责任不因保荐代表人的更换而免除或终止答案:C解析:本题考查保荐代表人的更换规定。保荐机构更换保荐代表