证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷33)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷33)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.按现行有关规定，证券公司申请从事代办股份转让服务业务，应当符合的条件之一是最近()内不存在重大违法违规行为。A)1年B)2年C)3年D)5年答案:B解析:按现行有关规定，证券公司申请从事代办股份转让服务业务，应当符合的条件之一是最近2年内不存在重大违法违规行为。[单选题]2.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家，这种债券为（）。A)亚洲债券B)扬基债券C)外国债券D)欧洲债券答案:D解析:欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。[单选题]3.在资本市场上占有重要地位的国债是()。A)短期国债B)中期国债C)长期国债D)无限期国债答案:C解析:短期国债在货币市场上占有重要地位，长期国债在资本市场上有着重要地位。[单选题]4.债券收益体现为（）。Ⅰ．利息收入Ⅱ．资本损益Ⅲ．无风险收益Ⅳ．再投资收益A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:债券收益体现在三个方面：一是利息收入。二是资本损益，即债权人在证券市场进行债券买卖获得的价差收入。三是再投资收益，即投资债券所获现金流量再投资的利息收入，也受市场收益率变化的影响。[单选题]5.政策性金融债券是政策性银行在()发行的金融债券。A)同业拆借市场B)证券交易所C)银行间债券市场D)信托市场答案:C解析:政策性金融债券是政策性银行在银行间债券市场发行的金融债券。[单选题]6.2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按ACT/180计算，累计利息为（）元。A)0.51B)0.89C)0.91D)1.05答案:B解析:ACT/180即每半年付息1次，按实际天数计算。累计天数（算头不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+5天（3月）=64天。累计利息=100x5%÷2x（64/180）=0.89（元）。[单选题]7.在转融通业务中，()向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。A)证券公司B)证券登记结算公司C)证券交易所D)证券市场投资者答案:A解析:转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。[单选题]8.导致金融危机的金融因素有()。Ⅰ.金融结构失衡Ⅱ.金融机构经营管理不当Ⅲ.金融市场的过度投机Ⅳ.金融监管缺失或不到位A)ⅠⅡB)ⅡⅢC)ⅠⅡⅢD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:[单选题]9.证券公司的()负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构。A)董事会B)业务执行部门C)业务决策机构D)分支机构答案:C解析:证券公司的业务决策机构负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构。[单选题]10.()是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。A)金融期货B)金融期权C)金融远期合约D)金融互换答案:C解析:金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。[单选题]11.证券市场以证券发行与交易的方式实现了()的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。A)筹资与投资B)一级市场与二级市场C)发行与回购D)投资与并购答案:A解析:证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。[单选题]12.有资格申请加入我国凭证式国债承销团资格的是（）。A)仅商业银行B)商业银行、邮政储蓄银行C)商业银行、邮政储蓄银行和信托机构D)仅信托机构答案:B解析:商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。[单选题]13.金融债券发行后，信用评级机构应每（）对该金融债券进行跟踪信用评级。A)季度B)半年C)年D)月答案:C解析:金融债券发行的信用评级。金融债券发行后，信用评级机构应每年对该金融债券进行跟踪信用评级，并向投资者公布。[单选题]14.以下不属于我国场外市场的是()。A)中小企业板B)券商柜台市场C)新三版D)区域性股权交易市场答案:A解析:我国的场外交易市场主要由银行间交易市场、全国中小企业股份转让系统(俗称?新三板?)、区域性股权交易市场、券商柜台市场、私募基金市场、机构间私募产品报价与服务系统等几个部分构成。[单选题]15.中小企业板块的总体设计原则可以概括为?两个不变?和?四个独立?，其中属于?四个独立?的是（）。①运行独立②检查独立③代码独立④指数独立A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:D解析:中小企业板块的总体设计原则可以概括为?两个不变?和?四个独立?。?两个不变?是指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同，中小企业板块的上市公司须符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求。?四个独立?是指中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。运行独立是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担；监察独立是指深圳证券交易所建立独立的监察系统实施对中小企业板块的实时监控，该系统针对中小企业板块的交易特点和风险特征设置独立的监控指标和报警阈值；代码独立是指将中小企业板块股票作为一个整体，使用与主板市场不同的股票编码；指数独立是指中小企业板块在上市股票达到一定数量后，发布该板块独立的指数。[单选题]16.下列关于上市公司配股的特别规定中，表述正确的有()。I.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量Ⅱ.控股股东不履行认配股份的承诺，发行人应当按照发行价双倍返还已经认购的股东Ⅲ.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十Ⅳ.采用《证券法》规定的代销方式发行A)I、Ⅱ、ⅢB)I、Ⅲ、ⅣC)I、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:Ⅱ项，控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。[单选题]17.关于基金资产估值，下列表述正确的有（）。Ⅰ．对流动性差的证券，估值时需要注意?滥估?问题Ⅱ．封闭式基金每个交易日都进行估值Ⅲ．我国的开放式基金于每个交易日的次日估值Ⅳ．基金变更估值方法，需要及时进行披露A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:C解析:我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值。Ⅲ项错误。[单选题]18.中央银行作为银行的银行，（）。Ⅰ．与商业银行和其他金融机构发生业务往来Ⅱ．与工商企业和个人发生直接的信用关系Ⅲ．集中保管商业银行的准备金Ⅳ．对商业银行发放贷款A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:中央银行作为银行的银行，它只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，并不与工商企业和个人发生直接的信用关系；它集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，充当?最后贷款人?这一职能。[单选题]19.按基金的资产配置划分，证券投资基金可分为()。Ⅰ.偏股型基金Ⅱ.偏债型基金Ⅲ.股债平衡型基金Ⅳ.灵活配置型基金A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:考察证券投资基金的分类。[单选题]20.英国适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（）。A)主板市场B)另类投资市场C)专业证券市场D)专业基金市场答案:B解析:本题主要考查另类投资市场。另类投资市场（AIM）上市条件较主板市场宽松，适合规模比较小的成长型公司进行上市融资。[单选题]21.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（）名。开展IB业务的营业部至少有（）名具有期货从业人员资格的业务人员。A)5，3B)5，2C)3，2D)3，1答案:B解析:证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。[单选题]22.区域性股权市场的监管实施者是（）。A)省级人民政府B)地方人民代表大会C)中央银行各地支行D)原中国银监会答案:A解析:区域性股权市场由所在地省级人民政府按规定实施监管并承担相应风险处置责任。[单选题]23.短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）内还本付息的债务融资工具。A)3个月B)6个月C)1年D)1个月答案:C解析:考点：融资融券期限。短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。[单选题]24.能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是（）。A)建构模块工具B)结构化金融衍生工具C)金融远期合约D)金融互换答案:B解析:考查结构化金融衍生工具相关概念。[单选题]25.剔除资本结构影响的估值方法有（）。Ⅰ．市盈率倍数法Ⅱ．企业价值／息税前利润倍数法Ⅲ．企业价值／息税折旧摊销前利润倍数法A)ⅠB)ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ答案:C解析:企业价值／息税前利润倍数法剔除了资本结构的影响。企业价值／息税折旧摊销前利润倍数法不仅剔除了资本结构的影响，还剔除了折旧摊销的影响。[单选题]26.沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为（）。A)3%B)5%C)8%D)10%答案:B解析:ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为5%。[单选题]27.在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（）、期货市场监控中心和中国期货业协会?五位一体?的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。A)原中国银监会B)期货交易所C)原中国保监会D)中央银行答案:B解析:本题属于基本记忆类考题，?五位一体?的体系还包括期货交易所。[单选题]28.我国提供基金评价业务的公司包括()。Ⅰ.晨星公司Ⅱ.海通证券Ⅲ.招商证券Ⅳ.招商银行A)Ⅱ.ⅢⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。[单选题]29.普通股股东享有的权利包括〔〕。Ⅰ.公司重大决策参与权Ⅱ.公司资产收益权Ⅲ.公司剩余财产分配权Ⅳ.优先认股权A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:按照《中华人民芫和囯公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。(1)公司重大决策参与权⑵公司资产益权和剩余资产分配权⑶其他权利[单选题]30.地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（）。A)50%B)40%C)30%D)20%答案:C解析:地方政府一般债券规模的限制要求。[单选题]31.金融衍生工具从（）分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。A)产品形态B)自身交易方式C)基础工具D)交易场所的不同答案:C解析:金融衍生工具从基础工具分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。[单选题]32.下列不属于中国证监会核心职责的是（）。A)维护投资者特别是中小投资者合法权益B)维护市场公开、公平、公正C)稳定市场价格D)促进资本市场健康发展答案:C解析:中国证监会的核心职责为?两维护、一促进?，即维护市场公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者合法权益，促进资本市场健康发展。[单选题]33.下列股票类型和字母能对应的是()。I.股权分置改革的复牌股：G股Ⅱ.伦敦股：L股Ⅲ.新股：N股Ⅳ.新加坡股：S股A)I、Ⅲ、ⅣB)I、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为?N股?、?s股?、?L股?。此外，公司股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为?G股?。[单选题]34.证券公司应当在每一月份结束后()内，向中国证监会、证券公司注册地中国证监会派出机构和证券交易所书面报告当月融资融券业务客户的开户数量。A)3个工作日B)5个工作日C)7个工作日D)10个工作日答案:C解析:证券公司应当在每一月份结束后7个工作日内，向中国证监会、证券公司注册地中国证监会派出机构和证券交易所书面报告当月融资融券业务客户的开户数量。[单选题]35.下列关于资产证券化的具体操作要求的说法，有误的是（）。A)特殊目的机构有时也可以由发起人设立B)资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险C)承销商采用的销售方式可以采用包销或代销D)资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全部完成答案:B解析:考查资产证券化的具体操作要求。资产支持证券的信用评级为投资者提供证券选择的依据，因而构成资产证券化的又一重要环节。评级由国际资本市场上广大投资者承认的独立私营评级机构进行，评级考虑因素不包括由利率变动等因素导致的市场风险，而主要考虑资产的信用风险。[单选题]36.创业板市场的功能包括（）。①承担风险资本的推出窗口作用②优化资源配置③促进产业升级④投机活动A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:创业板市场的功能主要体现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的推出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用。[单选题]37.信用违约互换（CDS）的危险来自（）。①具有较高的杠杆性②信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具③场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易④期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离A)①②③④B)①②③C)①③④D)②③④答案:B解析:考查金融信用违约互换的相关知识。④为期货价格的特点。[单选题]38.有关中央银行的职能说法正确的是（）。Ⅰ．发行的银行Ⅱ．银行的银行Ⅲ．政府的银行Ⅳ．储蓄的银行A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:中央银行作为国家干预经济的重要机构，它的职能是由其性质所决定的。一般来说，我们通常将中央银行的职能概括为?发行的银行??银行的银行?和?政府的银行?。[单选题]39.委托指令可以根据不同的依据，划分为（）。①整数委托和零数委托②买进委托和卖出委托③市价委托和限价委托④定时委托和不定时委托A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:考查委托指令的基本类别。[单选题]40.基金持有人权益的代表是()。A)基金投资者B)基金管理人C)基金托管人D)基金发起人答案:C解析:基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。[单选题]41.使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有（）。①时期②各期现金流③未来所有时期的平均贴现率④各期现金红利A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:A解析:考查绝对估值法下对公司股票价值的计算。[单选题]42.根据我国现行的证券交易原则，证券交易所在日常交易中采用连续竞价方式，下列表述中，哪一项是成交价格的确定原则()。A)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交B)买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价格成交C)次高买入申报与最低卖出申报价格相同，不成交D)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格成交答案:D解析:卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价;买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。[单选题]43.记账式国债招标时，远程终端出现技术问题.可在规定的时间内以填写()的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。Ⅰ.应急投标书Ⅱ.应急招标书Ⅲ.应急申请书Ⅳ.应急意见书A)ⅠⅡB)ⅠⅢC)ⅠⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:[单选题]44.债券的票面利率受()的影响Ⅰ.债券的面值Ⅱ.债券期限长短Ⅲ.筹资者的资信Ⅳ.市场利率水平A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:考察债券票面利率的影响因素。影响债券利率的因素⑴借贷资金市场利率水平。⑵筹资者的资信。⑶债券期限长短。[单选题]45.对变更业务范围、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起()内作出批准或者不予批准的书面决定。A)30个工作日B)45个工作日C)3个月D)6个月答案:B解析:对变更业务范围、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起45个工作日作出内批准或者不予批准的书面决定。[单选题]46.财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的（）。A)资产总额B)产品价格C)销售收入D)利润和股息答案:D解析:财政政策对股票价格的影响有四个方面：（1）通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展；或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，抑制经济增长，调整社会经济发展速度，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股息派发。（2）通过调节税率影响企业利润和股息。提高税率，企业税负增加，税后利润下降，股息减少；反之，企业税后利润和股息增加。（3）干预资本市场各类交易适用的税率，例如利息税、资本利得税、印花税等，直接影响市场交易和价格。（4）国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格。[单选题]47.债券报价的主要方式有（）。①公开报价②对话报价③双边报价④小额报价A)①②B)①②③C)②③④D)①②③④答案:D解析:债券报价的主要方式有：公开报价、对话报价、双边报价和小额报价。[单选题]48.小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于2019年6月11日提交了认购申请表，那么，自（）日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A)2019年6月13日B)2019年6月14日C)2019年6月15日D)2019年6月16日答案:A解析:考查自提交认购申请表起何时可查询到认购受理情况。销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者于T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。故A项符合题意。[单选题]49.发行人在主板上市公司首次公开发行股票，不得有在最近()个月内违反工商、税收、土地、环保、海关以及其他法律、行政法规，受到行政处罚，且情节严重。A)12B)24C)36D)72答案:C解析:《首发管理办法》明确规定，在主板和中小板首次公开发行股票并上市的发行人不得有下列情形：①最近36个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前，但目前仍处于持续状态。②最近36个月内违反工商、税收、土地、环保、海关以及其他法律、行政法规，受到行政处罚，且情节严重。③最近36个月内曾向中国证监会提出发行申请，但报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;或者不符合发行条件以欺骗手段骗取发行核准;或者以不正当手段干扰中国证监会及其发行审核委员会审核工作;或者伪造、变造发行人或其董事、监事、高级管理人员的签字、盖章。④本次报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。⑤涉嫌犯罪被司法机关立案侦查，尚未有明确结论意见。⑥严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。[单选题]50.中期国债是指偿还期限在（）以上、（）以下的国债。①1年②5年③1年或1年④10年（包括10年）A)①②B)③④C)①④D)②③答案:B解析:考查中期国债的期限。[单选题]51.()有?宏观经济晴雨表?之称。A)主板市场B)中小企业板市场C)创业板市场D)二板市场答案:A解析:主板市场有?宏观经济晴雨表?之称。[单选题]52.下面关于证券登记结算制度表述错误的是（）。A)投资者可以将本人的证券账户提供给他人使用B)只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务C)目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式D)证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算账户答案:A解析:考查证券登记结算制度。我国采取证券实名制。投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。[单选题]53.证券投资基金所筹集的现金主要投向（）.A)房地产B)非上市股权C)金融工具或产品D)制造业答案:C解析:证券投资基金的投资范围涉及股票、债券、货币市场工具等金融产品。[单选题]54.中央银行的职能包括（）。I.制定和执行货币政策；II.通过审慎有效的监管，增强市场信心；III.防范和化解金融风险；IV.维护金融稳定A)I、II、III、IVB)I、III、IVC)II、III、IVD)III、IV答案:B解析:中国人民银行是中国的中央银行，在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。[单选题]55.()应当按照有关规定对证券公司集合资产管理计划申报材料进行审查，并自中国证监会决定受理其申报材料后10个工作日内，将对申报材料的书面意见报送到中国证监会。A)证券交易所B)证券公司注册地中国证监会派出机构C)集合资产管理计划的托管银行D)中国证券业协会答案:B解析:证券公司注册地中国证监会派出机构应当按照有关规定对证券公司集合资产管理计划申报材料进行审查。[单选题]56.证券公司长期次级债可按一定比例计人净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（）、（）、（）的比例计人净资本。A)90%；80%；70%B)100%；70%；50%C)100%；70%；30%D)90%；70%；50%答案:B解析:证券公司长期次级债可按一定比例计人净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计人净资本。[单选题]57.对在上海证券交易所上市的股票进行现金红利派发时，股票发行人应在实施权益分派公告日()前，向中国证券登记结算有限责任公司上海分公司提交相关申请材料。A)5个交易日B)4个交易日C)3个交易日D)2个交易日答案:A解析:对在上海证券交易所上市的股票进行现金红利派发时，股票发行人应在实施权益分派公告日5个交易日前，向中国证券登记结算有限责任公司上海分公司提交相关申请材料。[单选题]58.MS=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，MS是()。A)货币供给B)货币需求C)虚拟货币D)名义货币答案:A解析:货币乘数是指在基础货币基础上货币供给量通过商业银行的创造存款货币功能产生派生存款的作用产生的信用扩张倍数，是货币供给扩张的倍数。其公式为：m=MS/B，MS其中丝表示货币供给，B表示基础货币。[单选题]59.国际货币基金组织总部位于()。A)纽约B)华盛顿C)伦敦D)斯德哥尔摩答案:B解析:国际货币基金组织总部位于华盛顿。[单选题]60.配股的对象是()。A)原有股东B)金融机构C)政府D)社会公众答案:A解析:配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。[单选题]61.-般情况下，债券有以下（）兑付方式。①到期兑付②提前兑付③债券替换④分期兑付A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:考查债券的五种兑付方式，还包括转换为普通股兑付。[单选题]62.（）是为了特定的政策目标而发行的国债。A)基本建设债券B)特别国债C)财政债券D)特种债券答案:B解析:考查我国其他类型国债中特别国债的定义。特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。特种债券是一种只对企事业单位，不对个人发行的国库券。注意辨析二者。[单选题]63.国际金融监管体系不包括()。A)巴塞尔银行监管委员会B)中国证券监督管理委员会C)国际证监会组织D)国际保险监督官协会答案:B解析:国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织(IOSCO)、国际保险监督官协会(IAIS)等。[单选题]64.证券的清算和交收统称为()A)证券结算B)证券清算C)证券交收D)证券委托答案:A解析:证券的清算和交收统称为证券结算。[单选题]65.按联结的基础金融产品分类，结构化金融衍生产品包括()。1股权联结型产品Ⅱ.利率联结型产品Ⅲ.汇率联结型产品Ⅳ.商品联结型产品A)ⅠⅡⅣB)ⅠⅢⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:[单选题]66.银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。其中，间接结算成员主要是（）。①中小金融机构②存款类金融机构③非金融机构④大型金融机构A)①②B)③④C)②④D)①③答案:D解析:考查银行间债券市场间接结算成员。[单选题]67.OTC市场又称为()。A)全国中小企业股份转让系统B)交易所市场C)场外交易市场D)集中交易市场答案:C解析:场外交易市场，即OTC市场，又称为柜台交易市场或店头市场。[单选题]68.股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配()的请求权等权利。A)权利和义务B)实物与资产C)股息和红利D)以上都不对答案:C解析:股票本身虽然没有价值，但它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权等权利。[单选题]69.（）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。A)财政部B)中国证监会C)中国人民银行D)国务院有关部门答案:B解析:考查证券投资者保护基金的监督管理。中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。财政部负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督。中国人民银行负责对保护基金公司向其借用再贷款资金的合规使用情况进行检查监督。[单选题]70.衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是()。A)基金资产总值B)基金负债C)基金份额净值D)基金资产净值答案:C解析:基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。[单选题]71.以下属于中央银行资产类业务的是()。Ⅰ外汇Ⅱ特别国债Ⅲ政府存款Ⅳ再贷款余额A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:中央银行的资产业务包括：国外资产(外汇、货币黄金、其他国外资产)，对政府债权(主要是特别国债)，对其他存款性公司债权(再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利、中期借贷便利、抵押补充贷款和逆回购余额等)，对其他金融性公司债权，对非金融性部门债权，其他资产。政府存款是中央银行的负债业务。[单选题]72.在债券回购的交易中，买断式回购与质押式回购相比()。A)买断式回购中，债券的所有权不转移;质押式回购中，债券的的所有权转移B)买断式回购中，债券的所有权转移;质押式回购中，债券的的所有权不转移C)在初始交易中，部是将债券?卖?给正回购方D)在初始交易中，买断式回购将债券?卖?给正回购方，质押式回购将债券?卖?给逆回购方答案:B解析:在买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券?卖?给逆回购方，所有权转移至逆回购方;而在质押式回购的初始交易中，债券所有权并不转移，逆回购方只享有质权。[单选题]73.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，正确的有（）。Ⅰ．基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人Ⅱ．基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场Ⅲ．监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管Ⅳ．基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:第Ⅳ项是基金管理人最主要的职责。[单选题]74.（），在第十一届陆家嘴论坛开幕式上，中国证监会和上海市人民政府联合举办了上海证券交易所科创板开板仪式。A)2019年6月13日B)2019年1月23日C)2019年3月22日D)2018年11月5日答案:A解析:2019年6月13日，在第十一届陆家嘴论坛开幕式上，中国证监会和上海市人民政府联合举办了上海证券交易所科创板开板仪式。[单选题]75.世界上最早的证券交易所出现在（）.A)荷兰B)美国C)英国D)中国答案:A解析:1602年，荷兰诞生了世界上最早的一个证券交易所，即阿姆斯特丹证券交易所。[单选题]76.以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（）。A)詹森指数B)夏普指数C)特雷诺指数D)标准普尔指数答案:A解析:考查基金业绩评价指标的概念。[单选题]77.在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（）。①经济周期循环②货币政策③市场利率④企业经营状况A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:A解析:影响股价变动的宏观经济与政策因素。一般包括经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况等。[单选题]78.关于企业和事业法人类机构投资者的概念，下列说法正确的有（）。Ⅰ．企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资Ⅱ．企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益Ⅲ．各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场Ⅳ．事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资，事业单位用于证券投资的资金，按照国家的规定必须是该单位有权自行支配的各种预算外资金，进行证券投资的目的是为了使预算外资金保值增值。[单选题]79.衍生工具的特点有（）①以现货资产作为标的物②成交时需要立即交割③价格由基础资产决定④一般表现为合约A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:D解析:衍生工具的特点，表现为一些合约，以相应的现货资产作为标的物，其价格由其基础资产的价格决定，成交时不需要立即交割，而可在未来时点交割。[单选题]80.（）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。A)监管透明原则B)公开原则C)信息披露原则D)自我管理原则答案:B解析:公开原则要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。[单选题]81.按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务，可以为下列（）出具法律意见。①首次公开发行股票及上市②上市公司实行股权激励计划③上市公司召开股东大会④境内企业直接或间接到境外发行证券，将其证券在境外上市交易A)①③B)①④C)①③④D)①②③④答案:D解析:按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见：首次公开发行股票及上市；上市公司发行证券及上市；上市公司的收购、重大资产重组及股份回购；上市公司实行股权激励计划；上市公司召开股东大会；境内企业直接或间接到境外发行证券，将其证券在境外上市交易；证券公司、证券投资基金管理公司及其分支机构的设立、变更、解散、终止；证券投资基金的募集，证券公司集合资产管理计划的设立；证券衍生品种的发行及上市；中国证监会规定的其他事项。[单选题]82.量化分析法的主要约束有（）。Ⅰ．对使用者的定量分析技术有较高要求Ⅱ．对基本面数据的真实完整性具有较强依赖Ⅲ．所采用的各种数理模型本身存在模型风险Ⅳ．对交易系统的速度和市场数据的精确度有较高要求A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:量化分析法较多采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论。但它对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受。此外，量化分析法所采用的各种数理模型本身存在模型风险，一旦外部环境发生较大变化，原有模型的稳定性就会受影响。此外，量化分析法往往需要和程序化交易技术相结合，对交易系统的速度和市场数据的精确度有较高要求，这也在一定程度上限制了其应用范围。[单选题]83.在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动是（）。A)国际直接投资B)国际间接投资C)投机性资金流动D)保值性资金流动答案:B解析:本题主要考查国际间接投资的内容。[单选题]84.()是证券公司在证券登记结算机构开立的账户，用于客户融资融券交易的证券结算。A)客户信用交易担保证券账户B)信用交易证券交收账户C)融资专用资金账户D)融券专用证券账户答案:B解析:信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算。[单选题]85.享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下选择()。I.行使权利认购新发行的普通股票II.如果法律允许，可以将权利转让给他人，从中获得一定的报酬III.按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利IV.不行使权利而听任其而过期失效A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、IV答案:D解析:[单选题]86.可转换债券通常可以转换成()。A)担保债券B)抵押债券C)优先股票D)普通股票答案:D解析:可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。[单选题]87.根据投资理念的不同，基金可分为（）。Ⅰ．主动型基金Ⅱ．被动型基金Ⅲ．股票型基金Ⅳ．债券型基金A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:按投资理念划分，基金可分为主动型基金和被动型基金。[单选题]88.交易商在固定收益平台进行固定收益证券交易，下列说法不正确的是()。A)当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出B)一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券C)交易商申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交易余额D)交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出答案:A解析:当日被待交收处理的固定收益证券下一交易日可以卖出。[单选题]89.银行业及银行信贷的特征不包括（）。A)以抵押为主的融资模式B)能有效为新经济提供融资C)典型的顺周期行业D)具有?放大镜?作用答案:B解析:银行业及银行信贷的特征包括：以抵押为主的融资模式，它难以为新经济提供融资，银行业是典型的顺周期行业，当经济处于增长周期时，银行信贷会放大经济增长；反之则会放大收缩态势。因此B不正确。[单选题]90.发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于()万元。A)500B)1000C)1500D)2000答案:B解析:发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元;或者最近1年盈利，最近1年营业收入不少于5000万元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计