2024年高等教育经济类自考-00077金融市场学历年考试高频考点试题附带答案

2024年高等教育经济类自考-00077金融市场学历年考试高频考点试题附带答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共25题)1.货币经纪人2.我国商业银行面向普通投资者开办的最主要的黄金投资业务是（）A、实物黄金业务B、纸黄金业务C、品牌金业务D、黄金租赁业务3.健全的金融市场必须（）。A、匀速发展B、协调发展C、结构合理D、公平运行4.在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助监管机构的有（）。A、中央银行B、外汇管理委员会C、证券管理委员会D、证券同业公会E、证券交易所5.从汇率制度的角度，汇率可分为（）A、基准汇率B、交叉汇率C、固定汇率D、浮动汇率E、中间汇率6.金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人，是金融市场的参与者，因此金融市场媒体与金融市场主体没什么区别。7.按人们对公司的评价，股票可分为（）。A、周期性股票B、特殊股票C、蓝筹股票D、红筹股票8.通过向社会发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金。9.以下（）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。A、代销B、余额包销C、全额包销D、中央银行包销10.证券公司的主要业务包括哪些？11.下列选项中，负责具体运营基金的机构是（）A、基金托管人B、基金发起人C、基金管理人D、基金投资人12.金融市场分为即期交易市场和远期交易市场的依据是（）A、交易标的物不同B、融资方式不同C、交易对象的交割方式不同D、交易场所不同13.股票第四市场14.即期交易15.货币市场是进行短期资金融通的市场。其交易工具是一年及一年以内的票据和有价证券。16.利率表明了债务人为了获得一定时限内的一定数量的货币的使用权所支付的总价格。17.如果投资者以96美元的折扣价格购买期限为180天、价值为100美元的商业票据，其贴现率是（）A、5%B、6%C、8%D、10%18.简述互换和掉期的区别。19.简述可转换债券的作用。20.外汇期货市场上的双向套利交易有（）A、跨期套利B、跨国套利C、跨市套利D、跨月套利E、跨品种套利21.金融资产一般具有的特征有（）A、期限性B、收益性C、流动性D、安全性E、风险性22.以下对债券公私募发行利弊的比较正确的是（）。A、公募发行不必向证券管理机关办理申报，而私募必须申报B、私募节省发行费用，而公募必须支付承销费用C、二者都不必向社会公布发行者内部财务状况等信息D、私募发行不利于提高知名度E、公募发行可以提高发行者的知名度和信用度23.关于股票定价不变增长模型的假定条件的说法，错误的是（）A、股利的支付在时间上是永久性的B、股利的增长速度是一个常数C、模型中必要收益率大于股息率D、股利是一个常数24.影响股票价格的因素有（）A、公司盈利水平B、公司股利政策C、股份分割D、行业因素E、宏观经济因素25.连通储蓄与投资的市场是（）。A、商品市场B、要素市场C、金融市场D、以上都包括第2卷一.参考题库(共25题)1.总的来说，货币的职能可以概括为以下几个方面（）。A、价值尺度B、交换媒介C、支付手段D、世界货币2.我国现阶段对证券发行实行（）A、注册制B、核准制C、登记制D、审批制3.场外交易有何特点？4.在票据的各种特征中，最重要的特征是（）A、设权性B、无因性C、流通性D、要式性E、返还性5.在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有（）。A、大商业银行B、中小商业银行C、非银行金融机构D、中央银行6.关于期权交易双方的风险，正确的是（）A、买方损失有限，收益无限B、卖方损失有限，收益无限C、买方收益有限，损失无限D、卖方损失、收益均无限7.正回购协议8.不按股票面值，而以流通市场上的股票价格为基础来确定发行价格的做法也叫（）。A、平价发行B、溢价发行C、折价发行D、中间价格发行9.债券的特点有（）A、收益性B、记名性C、风险性D、流动性E、偿还性10.按交易时扮演角色的不同，金融市场参与者划分为（）A、自然人和法人B、投资者和金融机构C、银行和企业D、投资者和筹资者11.二战前，世界上最大的黄金市场是（）A、苏黎世黄金市场B、香港黄金市场C、纽约黄金市场D、伦敦黄金市场12.在拆借市场上，可以作为拆借抵押品的主要有（）。A、短期国债B、企业债券C、金融债券D、银行承兑汇票E、大额可转让存单13.金融市场上的（）剧烈波动，吸引了更多的投资者。A、利润B、利润率C、收入D、价格14.直接使用股票平均价格衡量股票价格水平的股票价格指数是（）。A、道.琼斯指数B、日经指数C、标普指数D、恒生指数15.简述企业债券发行的目的。16.外汇柜台市场17.旧中国金融市场的雏形是在（）中叶以后出现在浙江一带的钱业市场。A、明代B、唐代C、宋代D、清代18.下列关于金融期权合约买卖双方权利义务关系的说法中，正确的是（）A、买方有执行权利，无执行义务B、买方可能遭受的损失无限C、卖方面临的风险是有限的D、卖方可以要求买方履行合约19.通过增加资产组合中资产的种类，可以完全消除的风险是（）A、系统风险B、非系统风险C、总风险D、市场风险20.买入证券一方同意按照约定期限和价格再卖出证券的协议叫做（）A、逆回购协议B、正回购协议C、承兑D、贴现21.商业信用具有严格的方向性。22.证券交易所按证券种类和价格归类汇总设竞价告示板，每种证券按买入价由高到低、卖出价由低到高排列，交易接到指令后，即可填写告示板的报价方式被称为（）。A、专柜书面作业B、上板作业C、公告报价D、告示竞价23.在我国，中国人民银行是金融市场的主要监管机构。24.简要比较股票看涨期权和认股权证的异同。25.金融期货交易有哪些特点。第3卷一.参考题库(共25题)1.我国金融市场的主要监管机构是（）。A、中国证券监督管理委员会B、中国人民银行C、中国证券业协会D、中国保险监督管理委员会2.股票内在价值的计算模型中，假定股票永远支付固定股利的模型是（）A、现金流贴现模型B、零增长模型C、不变增长模型D、市盈率估价模型3.与无形市场相比，有形交易市场的交易成本比较低。4.荷兰式招标又称（）A、美国式招标B、混合式招标C、多种价格招标D、单一价格招标5.银行与非银行金融机构为了筹措资金，按照有关法律和发行程序，利用自身信誉向社会公开发行的债券是（）A、企业债券B、信用公司债C、基金债券D、金融债券6.简述我国证券市场管理的一般原则。7.被为无风险利率的是（）。A、同业拆借市场利率B、国库券利率C、联邦基金利率D、活期存款利率8.议价市场和店头市场的买卖活动通过双方议价成交，因此两个市场没有什么区别。9.银行承兑汇票的转让一般通过（）方式进行。A、承兑B、贴现C、再贴现D、转贴现10.市场利率下降时，债券贴现率必然（），转让债券的收益率必然（）。A、下降、下降B、上升、上升C、上升、下降D、下降、上升11.以下机构中对金融资产管理公司进行监管的是（）A、中国人民银行B、中国证券监督管理委员会C、中国银行业监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会12.企业债券的特点是（）。A、收益率高B、期限短C、风险小D、利息要纳税13.公司债券的发行要素包括（）。A、债券的发行额B、利息率及其支付方式C、发行价格D、债券的偿还期限E、偿还方式14.在特定的时间，按协议价格和数量买卖某种指定金融资产的权利称为（）A、金融远期B、金融期权C、金融期货D、金融互换15.SHIBOR16.具有法定票式，表明债权债务关系的有价凭证，叫做（）A、债券B、股票C、票据D、汇票17.在运用利率期货时，远期存款人采取怎样的套期保值策略（）。A、为规避利率上涨的风险而卖出利率期货合约B、为规避利率下跌的风险而卖出利率期货合约C、为规避利率上涨的风险而买入利率期货合约D、为规避利率下跌的风险而买入利率期货合约18.财政部所发债券由中央银行认购，然后卖给投资者。19.投资者买入期权后等待标的物价格下跌后执行期权以获取收益的期权合约是（）A、利率期权B、双向期权C、金融互换D、看跌期权20.场外交易的参与者主要有两类，即证券商和投资人。21.简述债券市场的功能。22.当公司派发红利的时候，能够享受到固定数额股息的是（）A、普通股B、优先股C、记名股票D、无记名股票23.以下关于金融市场的理解与解释中，正确的是（）A、金融市场是金融工具交易的场所B、金融市场是货币资金及其他金融工具的交易活动C、金融市场是金融机构之间的交易活动D、金融市场是资金供求双方的交易活动24.债券直接发行是指（）。A、向非特定投资者发行B、向特定投资者发行C、不通过中介机构向投资人推销D、委托中介机构承销25.股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为（）A、公募发行和私募发行B、直接发行和间接发行C、场内发行和场外发行D、招标发行和非招标发行第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案: 又称货币市场经纪人，是指在货币市场上充当交易双方中介收取佣金的中间商人。2.参考答案:B3.参考答案:B,C4.参考答案:B,C5.参考答案:C,D6.参考答案:错误7.参考答案:A,C8.参考答案:正确9.参考答案:B10.参考答案: （1）承销业务； （2）代理买卖业务； （3）自营买卖业务； （4）投资咨询业务。11.参考答案:C12.参考答案:C13.参考答案:是指股票的买卖双方绕开证券经纪商，彼此间利用电讯手段直接进行大宗股票交易。14.参考答案:也称现汇交易或现汇买卖，是指外汇交易双方在外汇买卖成交后，于当日或两个营业日内按成交时的汇率进行交割的一种交易方式。15.参考答案:正确16.参考答案:错误17.参考答案:C18.参考答案: 在合约与交易上的区别 掉期是外汇市场上的一种交易方式，是指对不同期限但金额相等的同种外汇做两笔反方向的交易，它并没有实质的合约，更不是一种衍生工具。而互换则在专门的互换市场上交易。19.参考答案:使用可转换债券的方式将增强对投资者的吸引力；另一方面，可转换债券可被发行公司提前赎回。20.参考答案:A,C,E21.参考答案:B,C,E22.参考答案:B,D,E23.参考答案:D24.参考答案:A,B,C,E25.参考答案:C第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案:A,B,C,D2.参考答案:B3.参考答案:（1）交易对象比较广泛；（2）双方议定交易交割；（3）交易方式较灵活；（4）交易场所分散。4.参考答案:B,C,D5.参考答案:B,C6.参考答案:A7.参考答案: 是指在出售证券的同事，和证券的购买商签订协议，约定在一定时期后按约定价格购回所买证券，从而获得即时可用的资金的一种经营行为。8.参考答案:B9.参考答案:A,C,D,E10.参考答案:D11.参考答案:D12.参考答案:A,C,D,E13.参考答案:D14.参考答案:A,B15.参考答案: （1）多渠道筹集资金。 （2）调节负债规模，实现最佳的资本结构。16.参考答案:是一种无固定场所及无固定开盘和收盘时间的外汇市场。17.参考答案:A18.参考答案:A19.参考答案:B20.参考答案:A21.参考答案:正确22.参考答案:B23.参考答案:正确24.参考答案: 股票看涨期权与认股权证的共同之处： （1）、两者均是权利的象征，持有者可以履行这种权利，也可以放弃权利； （2）、两者都可以转让。 股票看涨期权与认股权证的区别： （1）、股票看涨期权是由独立的期权卖者开出的，而认股权证是由发行债务工具的公司开出； （2）、认股权证通常是发行公司为改善其债务工具的条而发行的，获得者无须缴纳额外的费用，而股票看涨期权则需要购买才可以获得； （3）有的认股权证是无期限的，股票看涨期权都是有期限的。25.参考答案: （1）、期货合约交易均在交易所进行，交易双方不直接接触，而是各自与交易所的清算部或专设的清算公司结算。 （2）、期货合约的买者或卖者可在交割日之前采取对冲交易以结束其期货头寸（即平仓），而无需进行最后的实物交割。 （3）、期货合约的合约规模、交割日期、交割地点等都是标准化的，即在合约上有明确的规定，无需双方再商定。 （4）、期货交易结算是每天进行的，而不是到期一次性进行的，买卖双方再交易之前都必须在经纪公司开立专门的保证金账户。第3卷参考答案一.参考题库1.参考答案:A,B,D2.参考答案:B3.参考答案:错误4.参考答案:D5.参考答案:D6.参考答案: 我国证券市场管理的一般原则： 1.公开、公正、公平原则； 2.制止背信的原则； 3.禁止欺诈、操纵市场的原则； 4.保障国有资产不受损害的原则。7.参考答案:B8.参考答案:错误9.参考答案:A10.参考答案:D11.参考答案:C12.参考答案:A,D13.参考答案:A,B,C,D,E14.参考答案:B15.参考答案: 是上海银行间同业拆入利率。是以位于上海的全国银