2024年全国金融机构反洗钱知识竞赛备考试题库大全-中（多选题汇总）

PAGEPAGE12024年全国金融机构反洗钱知识竞赛备考试题库大全-中（多选题汇总）多选题1.金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测()A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单C、FATF发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单D、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单答案：ABD2.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，人民币，是指中国人民银行依法发行的货币，包括（）。A、纸币B、硬币C、纪念钞D、纪念币答案：AB3.反洗钱内控制度至少包含以下（）方面内容。A、客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户洗钱风险等级划分制度B、反洗钱工作检查、考核制度C、内部审计制度D、反洗钱培训、配合调查和保密等工作制度答案：ABCD4.系列（）情况下可以开具假币没收收据。A、银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时B、具有假币鉴定资质的银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时C、具有假币鉴定资质的银行业金融机构鉴定持有人所持货币为假币时D、中国人民银行及其分支机构鉴定持有人所持货币为假币时答案：CD5.出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,采取临时性对账措施，以下属于这种账户表现的有（）。A、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C、未经银行主动营销开立并立即收付大额款项的存款账户D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户答案：ABCD6.各反洗钱义务主体如发现涉及恐怖活动组织、恐怖活动人员名单中人员的资产，应当立即采取冻结措施，并以书面形式向（）报告。A、资产所在地公安机关B、资产所在地国家安全机关C、资产所在地中国人民银行分支机构D、资产所在地银监部门答案：ABC7.属于空壳公司的特征的有A、注册资本为零B、法人、财务、联系人交叉C、无缴税记录D、分析阶段答案：ABCD8.贷记来账挂账后，可进行下列哪些后续处理？（）A、手工入账B、来账退汇C、手工补账D、退回申请答案：AB9.已开立基本存款账户的存款人需变更（）等信息的，应向其基本存款账户开户银行提出申请。A、存款人名称B、法定代表人姓名C、注册资金币种D、经营范围答案：ABCD10.银行、支付机构应当落实法律法规和相关监管规定关于金融消费者权益保护的相关要求，建立健全金融消费者权益保护的各项内控制度：A、金融消费者权益保护工作考核评价制度B、消费者金融信息保护制度C、金融产品和服务信息披露、查询制度D、金融营销宣传管理制度答案：ABCD11.以下关于恐怖主义说法正确的是（）A、恐怖事件，是指尚未发生或者已经发生的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动B、恐怖活动组织，是指两人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织C、实施恐怖活动的人是恐怖活动人员D、恐怖活动组织的成员也是是恐怖活动人员答案：CD12.个人银行结算账户是自然人因投资，消费，结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户，下列可以申请开立个人银行结算账户的是（）。A、办理汇兑B、定期借记C、定期贷记D、借记卡答案：ABCD13.无权进行冻结的有权机关包括（）。A、军队保卫部门B、监察机关（包括军队监察机关）C、审计机关D、证券监管管理机关答案：BCD14.人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款，需要冻结的，执行人员应当出示本人工作证件，并出具法院（）。金融机构应当立即协助执行。A、冻结裁定书B、协助查询存款通知书C、协助冻结存款通知书D、生效法律文书副本答案：AC15.银行在银行结算账户的开立中明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，（）A、给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款B、对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分C、情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证D、构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任答案：ABCD16.下列不属于《反恐怖主义法》中规定的恐怖活动的是()A、在宗教场所做祷告B、因感情失意,为泄愤而驾车冲撞广场上的行人C、两个工人讨薪无果后,为给包工头压力,合谋策划并放火烧毁工地材料仓库D、丈夫强迫妻子在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰,尚不构成犯罪答案：ABC17.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（）。A、原印鉴卡片B、开户许可证C、营业执照正本D、司法部门证明答案：ABCD18.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)所称的协助查询，是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的（）告知有权机关的行为。A、金额B、币种C、其他存款信息D、家庭成员信息答案：ABC19.属于现阶段湖北农信社发行的银联借记卡卡BIN号有哪些？A、622412B、621013C、621523D、623055答案：ABCD20.根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位可以使用现金的情形包括（）。A、向个人收购农副产品和其他物资的价款B、出差人员必须随身携带的差旅费C、结算起点以下的零星支出D、中国人民银行确定需要支付现金的其他支出答案：ABCD21.营业网点应建立《假币收缴代保管登记簿》。当日收缴的假币应()登记。A、及时B、序时C、逐笔D、不予答案：ABC22.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，对代理行在办理国库业务中的违法、违规问题，凡有以下情况之一者，代理行的上级行应要求代理行限期改正、并对直接责任人员予以纪律处分（）。A、未按规定切实履行国库职责、发挥国库在预算执行中的促进、反映、监督作用的B、违反国库有关规章制度，影响国库资金安全的C、利用代理支库业务之便，截留、占压、挪用、拖欠、转存国库资金的D、擅自为征收机关开立预算收入过渡账户或将预算收入存入征收机关在该行设立的经费账户或其他账户的答案：ABCD23.银行卡换卡业务的业务范围包括（）A、将旧卡换为新卡B、损坏换卡C、挂失换卡D、换吉祥号换卡答案：ABC24.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（）。A、合法有效的授权委托书B、代理人的有效身份证件C、合法有效的合同书D、代理人的资质证明答案：AB25.对于违反反洗钱规定的金融机构，中国人民银行可以采取的措施（）。A、责令限期改正B、罚款C、责令停业整顿D、监管谈话答案：ABD26.审核支票应注意（）A、严禁受理超期、远期等作废或无效支票B、严禁受理变造支票；严禁受理背书不连续的支票C、严禁受理背面未注明证件名称、号码及发证机关的个人支票D、严禁受理收款人名称与签章不符、出票人账号与户名不符、收款人与第一背书人不符的支票答案：ABCD27.中国人民银行及其分支机构的工作人员存在（），依法给予行政处分。A、滥用职权B、玩忽职守C、不依法履行监督管理职责D、泄露工作秘密、商业秘密答案：ABCD28.有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括（）。A、基本情况B、逐笔明细信息C、分析报告D、其他相关资料答案：ABCD29.目前我社支付宝卡通支持下列哪些购物平台？（）A、京东商城B、淘宝网C、12306铁路购票网站D、卓越-亚马逊网站答案：BCD30.人民检察院、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区查询需求的，有条件的银行业金融机构可以通过（）程序，向有权限查询的（）提出协查请求，并通过内部程序反馈查询的人民检察院、公安机关、国家安全机关。A、内部协作B、外部协作C、上级机构或系统内其他分支机构D、所辖机构答案：AC31.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人可以申请开立基本存款账户的是（）。A、企业法人B、机关、事业单位C、社会团体D、外国驻华机构答案：ABCD32.银行机构在办理（）等人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查。A、开立、变更个人储蓄账户B、开立、变更个人银行结算账户、单位银行结算账户业务C、票据结算业务、银行卡结算业务及汇兑业务。D、国内信用证业务答案：ABC33.受益所有人尽职调查工作应当遵循的原则有（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：ACD34.银行业案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有（）A、员工非正常原因失踪B、员工被拘禁或被双规C、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D、员工参与赌博答案：ABC35.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构在市（州）、县（市）设立的一级管理机构为申请行，申请行向人民银行分支机构提出开办存取现金业务申请的，应提交的资料包括（）。A、开办存取现金业务申请书B、人民银行分支机构营业部门开户申请书回执原件及复印件C、现金管理内部控制制度和业务操作规程D、开办行从事现金业务的高管人员、部门负责人、专业人员，接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施，现金保管和现金押运条件，现金清分场地、设备等的基本情况E、人民银行分支机构要求提供的其他资料答案：ABCDE36.信托财产专户申请书应当载明（）。A、拟开立信托财产专户的全称B、信托目的C、受托人的姓名（或者名称）D、受托人的住所答案：ABCD37.网上银行客户按客户身份性质不同分为哪几类?（）A、个人客户B、企业客户C、金融客户D、黄金客户答案：AB38.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？（）A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单答案：ABCD39.军队、武警部队一类保密单位开设的（），原则上不采取冻结或扣划等项诉讼保证措施。A、特种预算存款B、特种其他存款C、连队帐户的存款D、其他存款答案：ABC40.调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（）的文件、资料，可以予以封存。A、毁损B、转移C、篡改D、隐藏答案：ABCD41.普通贷款按利率分哪几类？A、浮动利率B、固定利率C、协议利率D、基础利率答案：AB42.金融机构协助冻结、扣划时应审查的内容包括（）。A、开户金融机构名称B、户名C、账号D、大小写金额答案：ABCD43.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：（）A、情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款B、情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款E、情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。答案：ABCD44.甲与乙签订了一份租房协议，约定如果甲父死亡，则甲将房租与乙居住。这一民事行为（）。A、既未成立，也未生效B、已成立，但未生效C、已成立并已生效D、是附条件的民事行为E、是附期限的民事行为答案：BE45.协助查询、冻结工作应当遵循（）、（）和（）的原则。A、依法合理B、保护存款人C、其他客户合法权益D、审慎答案：ABC46.反洗钱法规定，金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。A、检察B、公安C、工商行政管理D、税务答案：BC47.各银行应加强对存款人的信用管理，在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上，可以对不同的存款人确定差别身份认证标准，并按照（）等进行分类管理。A、账户余额B、交易频率C、交易金额D、风险程度E、交易对手答案：ABCD48.支付宝卡通业务包括哪些交易？（）A、签约B、撤约C、限额修改D、信息查询答案：ABCD49.银行可通过Ⅲ类户向客户提供（）服务，有特殊规定的除外。A、支取现金B、购买投资理财产品C、限定金额的消费D、限定金额的缴费支付答案：CD50.中国人民银行总行设立再贴现窗口，（）各银行总行的再贴现申请及有关再贴现业务。A、受理B、审查C、审批D、经办答案：ABCD51.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：（）A、客户的特点或者账户的属性B、信用等级C、地域D、业务E、行业答案：ACDE52.水印按其透光性，可分为（）等类型。A、黑水印B、白水印C、多层次水印D、固定水印答案：ABC53.刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人”，包括（）。A、预谋实施恐怖活动的个人B、准备实施恐怖活动的个人C、将要实施恐怖活动的个人D、实际实施恐怖活动的个人答案：ABD54.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户尽职调查措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的（）身份证件或者身份证明文件的种类、号码。A、姓名或者名称B、住所C、职业D、联系方式答案：AD55.下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？（）A、单笔5万元以上取现B、单笔5万元以上存现C、单笔1万元美元以上存现D、单笔1万元美元以上取现答案：ABCD56.对ATM机的操作包括（）A、停机B、清机C、加钞D、开机答案：ABCD57.创建企业临时存款账户信息（验资户），客户需提供哪些证明文件？（）A、工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》（正本及复印件）B、如《企业名称预先核准通知书》没有注明各投资人出资比例的，还须客户出具出资协议或企业成立章程（个人独资除外）C、《企业名称预先核准通知书》载明的法定代表人有效身份证件正本及复印件D、经办人的有效身份证件正本及复印件答案：ABCD58.存款账户的编制规则中第一层固定为8，关于第二层表述正确的是（）A、1-个人客户B、2-企业客户C、3-金融类客户D、4-财政类客户答案：ABCD59.银行、支付机构应当将金融消费者权益保护纳入（）、（）和（），制定本机构金融消费者权益保护工作的总体规划和具体工作措施。A、公司治理B、企业文化建设C、经营发展战略D、风控管控答案：ABC60.根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D、违反规定接受被查单位高档礼品的答案：ABC61.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求()A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户尽职调查和身份资料保存的必要措施B、第三方为金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍C、金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息D、金融机构可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件答案：ABCD62.根据《金融机构反洗钱规定》金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、统计报表答案：ABC63.IC卡收回交易360407有几种读取IC卡号的方式？（）A、读芯片B、刷磁条C、手工输入卡号D、询问持卡人答案：ABC64.审查数据电文作为证据的真实性，应当考虑以下因素（）。A、生成、储存或者传递数据电文方法的可靠性B、保持内容完整性方法的可靠性C、用以鉴别发件人方法的可靠性D、保管人员的合法性答案：ABC65.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的涂写的不宜流通人民币纸币（）。A、票面出现一处涂写，其涂写面积大于100平方毫米B、票面出现多处涂写，累计涂写面积大于40平方毫米（涂写面积大于4平方毫米起计入累积量）C、票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了任一一处重要防伪特征的，影响防伪功能D、涂写面积等于20平方毫米答案：ABC66.下列有关典权的判断正确的是（）。A、典权是我国台湾地区特有的物权B、典权人只能按照约定使用典物，不得将典物用作其他用途C、典权约定期限不得超过30年D、典期届满后，出典人不以原典价回赎其典物的，承典人即取得典物所有权答案：ACD67.下列哪些金融机构依法需要进行大额交易和可疑交易报告（）？A、商业银行B、证券公司C、期货公司D、保险公司答案：ABCD68.现金清分整点是指按照人民银行颁布的钞票流通标准和管理要求，对现金进行（)，并进行质量分类、扎把、打捆封装的处理过程。A、面额和套别区分B、真假币鉴别C、数量统计D、塑封包装答案：ABC69.办理支付结算需要交验的个人有效身份证件包括哪些？（）A、居民身份证B、临时身份证C、军人身份证件D、护照答案：ABCD70.柜员临时离岗时，有哪些注意事项？（）A、应临时签退或锁屏B、将现金、重要空白凭证入箱上锁C、将印章、柜员业务凭证及其他需要保管物品入箱上锁D、上缴柜员物品答案：ABC71.根据《现金管理暂行条例》规定，以下说法正确的是（）。A、开户银行应当根据实际需要，核定开户单位3天至5天的日常零星开支所需的库存现金限额B、边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于5天，但不得超过15天的日常零星开支C、经核定的库存现金限额，开户单位必须严格遵守D、需要增加或者减少库存现金限额的，应当向开户银行提出申请，由开户银行核定答案：ABCD72.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的票面缺失情形的不宜流通人民币（）。A、票面（不含4个角及安全线）单处缺失面积大于10平方毫米B、票面多处缺失，面积累计大于12平方毫米C、票面单个缺角面积大于20平方毫米D、票面多个缺角，面积累计大于30平方毫米E、票面安全线缺失20毫米以上，或其他重要防伪特征之一缺失，影响防伪功能的答案：ABCD73.下列说法正确的是（）A、严禁办理ATM吞没卡领卡或福卡解挂业务时不履行客户身份验证手续B、严禁对收回福卡和超过领卡时限的ATM吞没卡不做剪角作废处理C、严禁无故拒绝受理客户福卡账务的投诉D、严禁不及时完成银行卡跨行差错交易账务处理答案：ABCD74.汇票未记载以下事项的，可以依票据法推定（）。A、付款日期B、付款地C、出票地D、出票日期答案：ABC75.农商银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素：（）A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。C、全省农商银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。E、中国人民银行要求关注的其他因素。答案：ABCDE76.企业事业单位、机关、团体被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应（），在扣划时其利息应付给债权单位；属于赃款的，冻结期间（），如冻结有误，解除冻结时应补计冻结期间利息。A、计付利息B、不计付利息C、补计利息D、补计手续费答案：AB77.假币销毁一般采用方式（）A、填埋B、喷浆C、火焚D、熔炼答案：BCD78.领导责任分为（）A、重要领导责任B、主要领导责任C、次要领导责任D、一般领导责任答案：BCD79.M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户尽职调查措施？（）A、应当经高级管理层的批准。B、应当报告中国人民银行C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、登记客户身份基本信息E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ACDE80.金融机构应科学评估（）等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。A、洗钱风险B、恐怖融资风险C、市场风险D、操作风险答案：ACD81.金融机构员工工作中有可能触犯我国《刑法》规定的（）A、非法吸收公众存款罪B、持有、使用假币罪C、贪污罪D、违法发放贷款罪答案：ABD82.根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，关于残缺、污损人民币兑换，以下说法正确的是（）。A、对兑换的残缺、污损人民币纸币，金融机构应当面将带有本行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上B、对兑换的残缺、污损人民币纸币，金融机构应当面将带有属地人民银行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上C、对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖“兑换”戳记D、对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖“全额”或“半额”戳记答案：AC83.存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户，单位银行结算账户按用途分为（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：ABCD84.存款存折适用于哪些产品？（）A、活期存款B、协定存款C、教育储蓄D、通知存款答案：AC85.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关（）与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。A、个人的姓名B、公民身份号码C、照片D、签发机关答案：ABCD86.借记卡业务风险管理严格遵循（）的原则。A、事前防范B、事中控制C、事后监督D、事后报告答案：ABC87.无权进行扣划的有权机关包括（）。A、人民检察院B、国家安全机关C、审计机关D、海关答案：ABC88.根据人民银行优化银行账户服务监管要求，银行应当通过官方网站、营业网点、手机银行等渠道做好企业银行账户服务“三公开”，属于“三公开”内容的是（）。A、服务标准B、资费标准C、办理时限D、办理人员答案：ABC89.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，出现以下哪些情形（），金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的D、被收缴人不配合收缴行为的答案：ABCD90.对汇款扣账业务的内容进行修改时，只能修改（）A、收款人账号B、收款人名称C、扣款金额D、接收行行名答案：ABD91.金融机构依法协助人民法院办理网络执行查控措施，当事人向其提出异议的，金融机构可将执行法院（）告知当事人。A、名称B、案号C、执行人员姓名D、地址答案：ABC92.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（）。A、提供金融服务B、开立匿名账户C、与其进行交易D、开立假名账户答案：ABCD93.司法查询、冻结、扣划存款时，（）银行不得协助办理。A、查询储蓄存款只提供户名，未提供存款人账号的B、解除冻结时由存款单位送达解除冻结通知书C、要求扣划存款提取现金D、扣划存款要求转入执行机关账户答案：ABC94.自2016年12月1日起，个人在同一家银行已开立Ⅰ类户，再新开结算账户的，应当开立（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、储蓄银行账户答案：BC95.各发卡单位在受理借记卡业务的各个环节，要建立健全登记制度，做到（）A、准确及时B、记载清晰C、签章齐全D、责任分明答案：ABCD96.金融机构对于以下哪些情形应进行报告（）A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的答案：ABCD97.下列哪些账户不能做批量销户？A、社保卡账户B、医保卡账户C、养老金账户D、小康卡账户答案：ABC98.客户投诉处理的主要程序包括：静听、（）、感谢等内容。A、容忍B、灵活C、解释D、支援答案：ABCD99.鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中属代理交易中风险较高的有（）。A、经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的B、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、短期内同一代办人同时或分多次代理多个账户开立答案：BCD100.以下哪些属于STM业务范围？A、存折B、银行卡C、生活服务D、理财E、账户管理答案：ABCDE101.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（）。A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类答案：BD102.金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?()A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的;D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的;答案：CDE103.小额支付系统业务查询书的业务种类包括（）A、票据业务B、承兑业务C、汇兑业务D、拆借业务答案：AC104.办理电子支付业务的银行应公开披露以下（）信息。A、银行名称、营业地址及联系方式；B、客户办理电子支付业务的条件；C、所提供的电子支付业务品种、操作程序和收费标准等D、电子支付交易品种可能存在的全部风险，但不用披露客户使用电子支付交易品种可能产生的风险答案：ABC105.对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户？A、基本建设资金B、财政预算外资金C、金融机构存放同业资金D、其他需要专项管理和使用的资金答案：ABCD106.受益所有人尽职调查工作应当遵循的原则有（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：ACD107.以下说法正确的是（）。A、对金融机构交存的人民币钱捆，不符合“五好钱捆”标准的钱捆不得入库B、各金融机构应制定切实有效的内控机制，防止将不宜流通的人民币对外支付C、金融机构应及时升级或更换相应的机具设备D、金融机构要采取各种形式，加大反假货币宣传力度答案：ABCD108.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易、可疑交易报告有（）或（）的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知。A、要素不全B、存在错误C、越级上报答案：AB109.交易特征具有典型可识别的特征包括（）A、资金来源B、交易时间C、交易流量D、交易频率E、交易流向答案：ABCDE110.2013年6月开始新增活卡是指（）A、本年新发卡活期账户月日均余额在300元以上的B、本年新发卡月日均余额在300元以下、余额大于等于1元的C、自开卡次日起发生过交易的福卡（计息除外）D、在近一年内发生过交易（开户次日起，计息除外）的福卡答案：ABC111.银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，需先对开户申请人进行（），不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户。（）A、核验其身份信息B、核实开户申请人提供身份证件的有效性C、核实开户申请人与身份证件的一致性D、核实开户申请人开户意愿答案：ABCD112.法人金融机构应当加强数据治理，建立健全数据质量控制机制，积累(）的内外部数据，用于洗钱风险识别、评估、监测和报告。A、真实B、准确C、连续D、完整E、清晰答案：ABCD113.001010无折现金存款适用于（）A、支票户B、卡账户C、存折户D、存折户无折存款答案：ABD114.金融机构办理国际业务反洗钱，应做到（）。A、切实增强反洗钱业务合规管理B、切实加强国际制裁风险防控C、切实强化代理行风险管理D、切实做好反洗钱客户识别，履行信息报送职责答案：ABCD115.银行审核企业开户证明文件（），开户申请人与身份证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿真实性后，先行为企业开立基本存款账户、临时存款账户。A、真实性B、完整性C、合理性D、合规性答案：ABD116.在中华人民共和国境内依法设立的银行,开展与下列哪些相关的业务及与之有关的金融营销宣传和消费者金融信息保护工作适用《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令[2020]第5号）：A、人民币管理B、支付清算管理C、反洗钱管理D、征信管理答案：ABCD117.创建企业基本存款账户信息，客户需提供哪些证明文件？（）A、营业执照（登记证或批文）正本B、组织机构代码证正本C、法定代表人或单位负责人身份证正本D、税务登记证（国税或地税）正本答案：ABCD118.预留印鉴卡片一式四份，分别交（）保管。A、客户B、主管会计C、柜员D、有对账管理职能的机构答案：ABCD119.下列权利中，属于用益物权的是（）。A、地役权B、留置权C、土地承包经营D、宅基地使用权E、建设用地使用权答案：ACDE120.洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素（）。A、风险管理架构B、风险管理策略C、风险管理政策和程序D、信息系统、数据治理E、内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制答案：ABCDE121.存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请的情形包括（）。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照C、因迁址需要变更注册地D、因行政处罚需停业整顿E、改变单位法定代表人答案：AB122.贷款已支付，但由于账号错误，被对方行退汇，应如何处理？（）A、先查询退回的款项有没有被自动冻结，如果没有冻结，先执行手工冻结”交易B、由信贷重办支付，打印新的放贷款通知书C、柜员执行受托支付中的解冻/冻结”交易，再执行受托支付交易D、重办整个流程答案：ABC123.数据电文接收时间的确认方法（）。A、发件人发出数据电文进行自己不能控制系统的时间B、数据电文进入收件人指定系统的时间C、数据电文进入收件人的任何系统的首次时间D、当事人约定的时间答案：BC124.根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位可以在下列范围内使用现金（）。A、职工工资、津贴B、个人劳务报酬C、根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金D、各种劳保，福利费用以及国家规定的对个人的其他支出答案：ABCD125.视为满足法律、法规规定的原件形式的数据电文，应具备（）。A、能够有效地表现所载内容B、可供随时调取查用C、保证自形成时起，内容保持完整、未被更改D、增加背书等形式变化不影响数据电文的完整性答案：ABCD126.办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（）。A、有权机关执法人员的工作证件B、有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字C、有权机关执法人员的身份证件D、人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书答案：ABD127.零余额账户是指财政部门或预算单位经财政部门批准，用于办理国库集中收付业务的银行结算账户，主要包括（）。A、国库零余额账户B、财政部门零余额账户C、预算单位零余额账户D、财政汇缴零余额账户答案：BCD128.中国人民银行职能为（）A、制定和执行货币政策B、防范和化解金融风险C、维护金融稳定D、开展存贷款业务答案：ABC129.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。A、姓名B、性别C、国籍D、职业答案：ABCD130.在地役权法律关系中,下列哪些表述是正确的（）。A、地役权是为特定人设定的B、地役权是为需役地设定的C、地役权具有从属性D、地役权具有可分性答案：BC131.根据中国银行保险监督管理委员会印发《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2019年第1号），银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核（）和董事、高级管理人员背景，审查资金来源和渠道，从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱、恐怖融资活动。A、发起人B、股东C、实际控制人D、最终受益人答案：ABCD132.反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。A、毒品犯罪、黑社会犯罪B、恐怖活动犯罪、走私犯罪C、贪污贿赂犯罪D、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪答案：BCD133.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合下列基本条件（）。A、在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户B、建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作规程C、配备从事现金业务的专业人员，包括管理人员和操作人员D、具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施E、具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分(机械和手工)场地、设备答案：ABCDE134.申请人由于银行汇票超过付款期限或其他原因要求退款时，应交回（）。A、汇票B、解讫通知C、多余款收帐通知D、二联进帐单答案：AB135.人民币纸币票面有纸质软绵绵、起皱较明显、（）不能保持其票面防伪功能等情形之一的不宜流通。A、脱色B、折痕C、变形D、变色答案：ACD136.中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、会计制度，接受()依法分别进行的审计和监督。A、国务院审计机关B、财政部门C、海关D、检察院答案：AB137.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列()行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的D、未指定专人联络现场检查事项的答案：ABC138.法人金融机构开展洗钱风险自评估应当遵循以下原则:A、全面性原则B、客观性原则C、匹配性原则D、灵活性原则答案：ABCD139.附属卡额度由主卡指定，可设（）等交易日限额。A、ATM取现或转账B、POS消费C、农民工柜面取现D、柜台存现答案：ABC140.文明规范服务监督检查的方式主要有（）A、明查B、暗访C、飞行检查D、神秘人答案：AB141.重要岗位员工轮岗的对象主要包括（）A、支行部负责人B、信贷工作人员C、综合柜员D、机关部室工作人员答案：ABCD142.其它项物品主要是（）等，视同现金和重要空白凭证进行管理的物品。A、印章B、钥匙C、假币D、开户申请书答案：ABC143.向金融机构申请票据贴现的商业汇票持票人，必须具备下列条件（）。A、为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动B、与出票人或其前手之间具有真实的商品交易关系C、在申请贴现的金融机构开立存款账户D、资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源答案：ABC144.第五套人民币在票面设计上突出了三大”，即（）A、大人像B、大水印C、大国徽D、大面额数字答案：ABD145.发起行、接收行应确保电子支付指令传递的（）。A、不可复制B、可跟踪稽核C、不可篡改D、连续性答案：BC146.下列哪些机构开展洗钱风险自评估时可参照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（）A、银行卡清算机构B、从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构C、资金清算中心D、网络小额贷款公司答案：ABCD147.在中华人民共和国境内依法设立的为金融消费者提供金融产品或者服务的银行业金融机构（以下简称银行），开展与下列（）业务相关的金融消费者权益保护工作，适用《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令[2020]第5号）：A、与利率管理相关的B、与人民币管理相关的C、与支付、清算管理相关的D、与征信管理相关的答案：ABCD148.金融IC卡按通讯方式可以分为哪几类？（）A、接触式B、非接触式C、双界面D、有线式答案：ABC149.遗失单位预留的个人印章时，应向开户行出具（）。A、经签名确认的书面申请B、开户许可证C、营业执照D、原预留印章的个人身份证件答案：AD150.金融机构和特定非金融机构对于涉及国务院公安部门公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向（）报告A、公安部门B、国家安全部门C、人民银行D、金融监管部门答案：ABC151.目前我行反洗钱工作平台中设置了以下（）等岗位。A、编辑岗B、复核岗C、审批岗D、授权岗答案：ABC152.按照风险和预计损失程度将非信贷资产划分为（）A、正常B、关注C、次级D、可疑答案：ABCD153.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的不宜流通人民币纸币类型（）。A、脏污B、污渍C、脱墨D、缺失E、粘贴答案：ABCDE154.下列哪些存款人可以申请开立基本存款账户？A、企业法人B、学校C、外国驻华机构D、企业集团下属分公司E、独立核算的食堂答案：ABCDE155.票据出票日期书写错误的是（）A、2012年8月12日B、贰零壹贰年壹月壹日C、贰零壹贰年零壹月叁拾壹日D、贰零壹贰年壹拾月壹拾壹日答案：ABD156.客户洗钱风险分类标准（）。A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：ABCD157.关于进一步加强支付清算系统业务连续性管理工作有关事项的通知中要求加强应急演练，包括哪些内容（）。A、定期开展应急演练B、按季组织开展风险排查C、持续完善危机处置预案D、加强业务连续性管理培训E、做好相关舆情监测答案：ACD158.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的撕裂情形的不宜流通人民币（）。A、票面一处撕裂，撕裂长度大于10毫米B、票面出现多处撕裂，累计撕裂长度大于9毫米C、撕裂长度影响防伪功能D、撕裂导致图案不连续答案：ABC159.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、电话查访C、回访客户D、向公安、工商行政管理等部门核实答案：ACD160.客户尽职调查的基本原则有哪些（）？A、真实性B、有效性C、完整性D、持续性答案：ABCD161.银行应当按照（）等银行结算账户管理规定，为境外投资者、外商投资企业及其中方股东等存款人办理人民币银行结算账户业务。A、《人民币银行结算账户管理办法》B、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》C、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》D、《外币代兑机构管理暂行办法》答案：ABC162.以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、金融资产管理公司B、财务公司C、金融租赁公司D、汽车金融公司E、货币经纪公司答案：ABCDE163.维护营业环境和秩序时，大堂经理要密切关注（）A、柜面动态B、客户长时间排队号不变情况C、宣传册摆放区情况D、柜员长时间离柜情况答案：ABCD164.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构在市（州）、县（市）设立的一级管理机构为申请行，申请行向人民银行分支机构提出开办存取现金业务申请的，应提交的资料包括（）。A、开办存取现金业务申请书B、人民银行分支机构营业部门开户申请书回执原件及复印件C、现金管理内部控制制度和业务操作规程D、开办行从事现金业务的高管人员、部门负责人、专业人员，接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施，现金保管和现金押运条件，现金清分场地、设备等的基本情况E、人民银行分支机构要求提供的其他资料答案：ABCDE165.对于外国政要，义务机构除采取正常的客户尽职调查措施外，还应当采取以下哪些强化的尽职调查措施（）A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。B、建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。C、进一步深入了解客户财产和资金来源。D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度答案：ABCD166.协助办理冻结业务时，经办人员应当审查核实（）A、有权机关执法人员的工作证件，与查询冻结通知书（或介绍信）上注明的经办人是否一致B、有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由有权机关主要负责人签字C、人民法院出具的冻结存款通知书或其他有权机关出具的冻结存款通知书上写明的需被冻结的单位或个人开户金融机构名称、户名、账号是否正确D、经办人身份证答案：ABC167.银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）所指银行业金融机构现金清分中心是指直接在人民银行发行库办理现金缴存业务的银行业金融机构设置的有（）的部门A、专门场所B、配备专职人员C、配备现金清分设备D、专门从事现金整点答案：ABCD168.开户单位如违反《现金管理暂行条例》，开户银行有权责令其停止违法活动，并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的，给予警告或处以罚款（）。A、超出规定范围和限额使用现金的B、超出核定的库存现金限额留存现金的C、用不符合财务制度规定的凭证顶替库存现金的D、未经批准坐支或者未按开户银行核定坐支额度和使用范围坐支现金的E、单位之间互相借用现金的答案：ABCDE169.验钞仪使用的检测技术主要有（）A、紫外荧光检测B、磁性油墨检测C、红外特征检测D、安全线检测答案：ABCD170.关于核心系统业务的修正交易码，表述正确的是（）A、+100交易抹账或冲正B、+1000无折交易C、+5000倒起息交易或系统外交易D、+1000有折交易答案：ABC171.2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币（）等要素不变。A、规格B、主图案C、主色调D、“中国人民银行”行名E、国徽答案：ABCDE172.银行结算业务中使用的票据包括（）A、个人结算凭证B、支票C、本票D、汇票答案：BCD173.个人有效身份证件包括（）。A、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿B、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证C、台湾地区居民为在台湾居住身份证D、定居国外的中国公民为中国护照E、外国公民为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）答案：ADE174.甲向乙借款9万元，丙、丁、戊为连带保证人，借款期满，甲无力偿还，丙代为偿还了该9万元，则丙可以()。A、请求甲偿还9万元B、请求丁戊偿还各自应负担的3万元C、先请求甲偿还，不足部分再向丁戊请求偿还D、先请求丁戊偿还各自应负担的3万元，不足部分再请求甲偿还答案：ABCD175.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（）A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C、已经或正在接受行政或司法调查的客户D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户答案：ABCD176.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应结合实际情况，综合考虑的风险要素是（）。A、收益最大化B、效益优先化C、行业特点、客户范围D、业务类型、经营规模答案：CD177.按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，金融机构用于检索判断存量个人账户持有人是否为非居民个人的有关要素，具体包括（）A、账户持有人的境外身份证明B、账户持有人的境外现居地址或者邮寄地址，包括邮政信箱C、账户持有人的境外电话号码，且没有我国境内电话号码D、存款账户以外的账户向境外账户定期转账的指令E、账户代理人或者授权签字人的境外地址答案：ABCDE178.支票挂失需要审核哪些要素？（）A、挂失申请书的内容是否齐全、符合要求B、票据丧失的时间、地点和原因C、票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、收款人名称、付款人名称D、挂失止付人的名称、营业场所或住所及联系方法；挂失止付人签章答案：ABCD179.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：ACD180.一日三碰库”的碰库时间是（）A、营业前B、营业中（午间）C、营业期间任何时间D、营业终了答案：ABD181.关于信息保护,下列说法正确的是（）A、任何情况下,都应立即采取补救措施B、危及人身、财产安全的,应立即向银行及所在地人行分支机构报告,并告知消费者C、可能产生其他不利影响的,及时告知消费者,并在72小时内报告所在地人行分支机构。D、出现信息丢失时，可不向上级行汇报答案：ABC182.金融机构通过网络执行查控系统协助扣划被执行人存款的，反馈回执中应当载明的内容包括（）。A、实际扣划金额B、家庭成员信息C、全部金额D、未扣划金额答案：AD183.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行负责组织制定、实施（）等的制度规范。中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的情况开展监督检查。A、现金机具鉴别能力管理B、反假货币培训管理C、金融机构冠字号码数据信息管理D、假币收缴鉴定答案：ABCD184.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的制定目的是（）。A、规范货币鉴别行为B、规范假币收缴行为C、保护金融机构的合法权益D、保护货币持有人的合法权益答案：ABD185.农信社个人金融信息收集、加工及使用应当遵循（）的原则。A、合法B、准确C、安全D、全面答案：ABC186.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的（）A、资源保障B、信息支持C、人员支持D、制度保障答案：AB187.反洗钱法规定，（）应该履行反洗钱义务。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院金融监督管理机构C、在中华人民共和国境内设立的金融机构D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：CD188.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有:（）A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。D、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。答案：ABC189.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、外币汇款答案：ABC190.客户信息的创建适用于下列哪些交易？A、个人客户B、企业客户C、金融机构客户D、客户群客户答案：ABCD191.人行支付分为哪几个渠道？（）A、大额支付B、小额支付C、农信银D、超网答案：AB192.根据《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》规定，银行应当建立个人账户分类分级管理体系，根据（）等特征，提供与账户风险等级相匹配的银行账户功能。A、身份B、职业C、年龄D、交易答案：ABCD193.对金融机构账户、特定非金融机构账户和以证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类（），不得整体冻结，法律另有规定的除外。A、专门清算交收账户B、保证金账户C、清算基金账户D、客户备付金账户答案：ABCD194.有下列哪些行为之一的，给予有关责任人通报批评，造成不良后果的，给予记过至开除处分？（）A、明知需授权事项不符合有关业务制度规定仍进行授权的B、授权人员不认真审核业务凭证而随意进行授权的C、授权复核人员不加盖个人私章D、违反制度规定办理网上银行业务的答案：ABD195.反洗钱培训对象包括（）。A、新员工B、外来勤杂工C、中高级管理人员D、反洗钱岗位人员答案：ACD196.交易特征具有典型可识别的特征包括（）A、资金来源B、交易时间C、交易流量D、交易频率E、交易流向答案：ABCDE197.我社网上银行证书分为哪几种？（）A、个人客户证书B、企业客户证书C、普通客户证书D、高级客户证书答案：AB198.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位应当具备以下条件（）。A、具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员B、满足鉴定需要的货币分析技术条件C、具有固定的货币真伪鉴定场所D、中国人民银行要求的其他条件答案：ABCD199.存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户（）A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的E、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的答案：ABCDE200.（）可以与银行业金融机构建立快速查询、冻结工作机制，办理重大、紧急案件查询、冻结工作。A、人民法院B、人民检察院C、公安机关D、国家安全机关答案：BCD201.结息方式包括哪几种？（）A、定期结息B、约期结息C、随时结息D、按日结息答案：ABC202.下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有（）A、企业法人B、非法人企业C、个体工商户D、社会保障基金答案：ABC203.五好钱捆”标准中印章齐全清楚”包含但不限于()。A、封包员印章B、复核员印章C、行名章D、日期章答案：ABCD204.大额资金交易的具体报告标准为：（）A、当日单笔或者累计人民币交易5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转。D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。答案：ABCD205.特征指标化包括但不限于（）等形式要件A、指标特点B、指标代码C、指标名称D、指标规则E、指标阈值答案：BCDE206.下列关于反恐怖主义工作说法正确的是（）A、反恐怖主义工作应当依法进行，尊重和保障人权，维护公民和组织的合法权益B、在反恐怖主义工作中，应当尊重公民的宗教信仰自由和民族风俗习惯C、反恐怖主义工作坚持专门工作与群众路线相结合，防范为主、惩防结合和先发制敌、保持主动的原则D、在反恐怖主义工作中，应当禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧视性做法答案：ABCD207.开户银行应当提高对同业开户的审核要求，下列关于对存款银行审核说法正确的是（）。A、执行同一银行分支机构首次开户面签制度B、应通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实C、应到存款银行上门核实D、完整留存对开户意愿和开户证明文件真实性核实的纸质、视频、电话等记录答案：ABCD208.临时存款账户开户时的注意事项有（）A、告知客户临时存款账户（验资账户除外）必须零余额开户B、存款人必须已经开立了基本账户C、办理注册验资的账户虽只需要在结算账户管理系统进行录入备案D、临时存款账户有效期最长为两年答案：ABCD209.金融机构应当遵循（）的原则，针对不同类型账户，按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，了解账户持有人或者有关控制人的税收居民身份，识别非居民金融账户，收集并报送账户相关信息。A、诚实信用B、谨慎勤勉C、风险为本D、实质重于形式答案：AB210.（）以及其他有关国家机关，应当根据分工，实行工作责任制，依法做好反恐怖主义工作。A、公安机关B、人民法院C、国家安全机关D、人民检察院E、司法行政机关答案：ABCDE211.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCE212.甲公司与乙公司签订汽车买卖合同，合同标的总价款为1200万元。依照《担保法》的规定，此项合同定金数额，在下列数额中符合法律规定的是()。A、220万元B、200万元C、180万元D、160万元答案：ABCD213.文明规范服务监督检查中明查的方式包括（）A、现场体验B、调阅资料C、问卷测评D、查看录像答案：ABCD214.数据电文有下列情形（）之一的，视为发件人发送。A、经发件人授权发送的B、发件人的信息系统自动发送的C、收件人按照发件人认可的方法对数据电文进行验证后结果相符的D、当事人定的方式发送的答案：ABC215.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴必须遵循以下（）操作程序。A、在持有人视线范围内当面收缴B、加盖“假币”章或用专用袋加封C、出具《假币收缴凭证》D、向持有人告知其权利答案：ABCD216.出现下列情况之一时，金融机构应当重新识别客户（）A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD217.企业事业单位、机关、团体扣划的款项，属于归还银行贷款的，应直接划给（），用于归还贷款；属于给付债权单位的款项，应直接划给（）。A、借款人B、贷款银行C、债权单位D、法人答案：BC218.存款人应以实名开立个人银行账户，并对其出具的开户申请资料的（）负责。A、合理性B、真实性C、准确性D、有效性E、合法性答案：BD219.财政部门查询被调查、检查单位存款时，应当提供（）。A、被调查、检查单位的开户银行名称B、账户名称C、账号D、情况说明答案：ABC220.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构出现下列情况之一的，中国人民银行或其分支机构可以强制其退出综合前置子系统：（）A、提供虚假申请资料，采取欺骗手段接入综合前置子系统的B、相关业务系统存在风险隐患，影响综合前置子系统安全运行的C、行内系统变更、改造影响综合前置子系统安全运行的D、其他影响综合前置子系统安全运行的情形答案：ABCD221.审计机关查询单位、个人账户和存款的内容，主要包括开户销户情况、（）情况，以及交易资金流向、交易设备和网络信息、第三方支付信息等记录。A、交易日期B、内容C、金额D、账户余额答案：ABCD222.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（）的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A、负责人B、代理人C、被代理人D、监护人答案：BC223.金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。A、反洗钱监管政策B、反洗钱内控要求C、反洗钱新方法D、反洗钱新技术答案：ABCD224.以下（）不属于现金清分业务A、银行临柜人员对现金进行手工挑剔、鉴伪B、清分机构组织专门人员，对现金进行清点处理C、使用清分设备挑剔假币并按照标准进行质量分类D、用A类点钞机计数并记录冠字号码答案：AD225.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。A、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区答案：ABCD226.根据《不宜流通人民币硬币》规定，针对不宜流通人民币硬币检测方法说法正确的是（）。A、污渍面积可采用网格法检测B、磨损面积可采用网格法检测C、变色可采用目力检测D、孔洞可采用目力检测答案：ABCD227.对哪些单位账户实行核准制度？（）A、基本存款账户B、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）C、预算单位专用存款账户D、QFII专用存款账户答案：ABCD228.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（）支持。A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系答案：ABCD229.军队、武警部队一类保密单位开设的（），原则上不采取冻结或扣划等项诉讼保证措施。A、特种预算存款B、特种其他存款C、连队帐户的存款D、其他存款答案：ABC230.下列关于农民工工资专用账户表述正确的是（）。A、开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人账户以外的账户B、开户银行不得为农民工工资专用账户提供现金支取C、开户银行不得为农民工工资专用账户提供除本项目农民工本人账户以外的其他转账结算服务D、除法律另有规定外，专用账户资金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或划拨答案：ABCD231.当贷记来账状态为已挂账时，可进行的处理有（）A、手工入账B、系统自动入账C、来账退汇D、转入内部账答案：AC232.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当有明确的（）及（）。A、银行账户B、身份证件C、金额D、其他金融资产答案：AC233.下列选项中，允许进行现金交易的是（）A、活期存款B、个人双整开户C、单位定期开户D、基本户销户答案：ABD234.下列处置情形属于法律上处分的有()。A、将消费品消耗掉B、将所有物抛弃C、将房屋出租给他人D、在生产中将原材料消耗掉E、出售物品答案：BE235.银行业金融机构为客户办理汇款汇出业务时，应当登记（）。A、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账号、住所C、收款人的姓名或者名称、账号D、汇款银行的地址答案：ABC236.省联社规定各级行社领导人五严禁”的具体内容有哪些？（）A、严禁弄虚作假B、严禁违规放贷C、严禁私招乱雇D、严禁有案不报答案：ABCD237.金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应进行登记的情况包括（）。A、有权机关名称B、执法人员姓名和证件号码C、金融机构经办人员姓名D、被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名E、协助结果答案：ABCDE238.定期存款存期分为哪几类？A、三个月B、半年C、一年D、二年答案：ABCD239.中华人民共和国的法定货币是人民币，它的主币单位是元，辅币单位是（）A、纸币B、硬币C、角D、分答案：CD240.根据对企业银行结算账户业务影响程度，人民币银行结算账户管理系统突发事件分为（）事件。A、Ⅰ类B、Ⅱ类C、Ⅲ类D、Ⅳ类答案：ABC241.营业网点应与()等建立供应服务联系机制，了解需求，主动提供小面额人民币服务。A、公交B、超市C、商户D、以上都对答案：ABCD242.当国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的涉恐人员信息包含姓名、证件号码、证件种类等客户信息时，省联社在核心业务系统“客户信息-关注名单”模块中，将关注类型选择为“恐怖分子”、“恐怖组织”。采取控制措施为：（）A、涉恐人员在核心业务系统内未建立客户信息，系统控制其在全省农村商业银行无法建立客户信息。B、涉恐人员在核心业务系统内已建立客户信息，系统控制其在全省农村商业银行无法开立新账户。C、涉恐人员在核心业务系统内已开立存款账户的，省联社在设定该部分涉恐人员客户信息时，对其名下的所有账户实施冻结，限制除普通查询及司法查询、冻结、扣划外的所有交易。答案：ABC243.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构（）处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过24个月。A、固有风险B、剩余风险C、剩余风险和运营风险D、固有风险和运营风险答案：AB244.个人可以通过银行柜面开立（）账户。A、Ⅰ类银行户B、Ⅱ类银行户C、Ⅲ类银行户户D、支付机构的支付账户答案：ABC245.解挂业务原则上必须客户持()申请解挂。A、本人有效身份证件B、被挂失的账户介质C、原挂失业务回单D、挂失时代理人身份证件答案：ABC246.以下()行为构成银行汇票无效。A、银行汇票的金额.收款人名称更改B、银行汇票的出票日期更改C、将汇票金额分别背书转让给两人以上者D、更改实际结算金额E、更改收款人账号答案：ABCD247.根据《现金管理暂行条例》规定，凡在银行和其他金融机构开立账户的（），必须依照管理条例的规定收支和使用现金，接受开户银行的监督。A、机关B、团体C、部队D、企业E、事业单位和其他单位答案：ABCDE248.中国人民银行对商业银行的()非经营性违法行为可以处罚。A、擅自提高存款利率的B、拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的C、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告报表和统计报表的D、未按规定的比例交存存款准备金的答案：BC249.对违规责任人的处理有哪几种方式？（）A、批评教育B、纪律处分C、其他处理D、移送人民法院答案：ABC250.客户号存在下列哪些信息不能进行停用？A、活期账户B、定期账户C、未解除的合同关系D、关联账户答案：ABCD251.目前系统支持的圈存业务有（）A、现金充值B、指定账户圈存C、补登圈存D、手机银行圈存答案：ABC252.委托收款的业务范围包括（）A、已承兑的商业汇票B、债券C、存单D、其他付款人债务证明答案：ABCD253.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中，接入机构变更代理关系的，由被代理机构通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提出申请，并提交以下材料：（）A、综合前置子系统变更申请B、代理关系确认书，应当包括与原代理机构关系的解除，以及与新代理机构关系的建立C、人员、网络、软硬件设备准备情况说明D、系统安全保障措施E、中国人民银行规定的其他材料答案：ABCDE254.非因客户本身的债务或法律、行政法规规定的其他事情，不得（）或强制执行客户的保证金和充抵保证金的其他资产。A、查询B、查封C、扣划D、冻结答案：BCD255.农信银的主要业务范围有（）A、汇兑业务B、个人账户通存通兑业务C、农信银汇票业务D、单位账户通存通兑业务答案：ABC256.转帐卡是实时扣帐的借记卡，具有（）。A、转帐结算B、电子支付C、存取现金D、消费功能答案：ACD257.下列对失踪人的财产进行管理的行为属于有效的有（）。A、偿还到期债务B、为其父母支付医药费C、支付违约金D、为其未成年子女支付学费生活费E、支付财产管理费用答案：ABCDE258.通过（）等查验方式，可识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户，A、联网核查身份证件B、人员问询C、客户回访D、公用事业账单验证E、网络信息查验答案：ABCDE259.外国人开立银行账户可以使用的有效身份证件有（）。A、外国人永久居留身份证B、护照C、居住证D、外国身份证答案：AB260.有下列哪些行为之一的，给予有关责任人开除或解除劳动合同处理？（）A、侵占、挪用资