综合合规测试附有答案

2020年综合合规测试10.13[复制]1.1、案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。[单选题]*151053(正确答案)2.事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于()个工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构。[单选题]*15105(正确答案)33.保险公司不得承保哪些信保业务：()(1)非公开发行的债券业务、公开发行的主体信用评级或债项评级在AA+以下的债券业务（专营性保险公司除外）(2)非银行机构发起的资产证券化业务(3)金融衍生产品的业务(4)底层履约义务人已发生变更的债权转让业务(5)保险公司的控股股东、实际控制人、子公司以及其他关联方的资金融入业务；[单选题]*(1)(2)(3)(1)(2)(3)(4)(5)(正确答案)(1)(3)(4)(5)(2)(3)(4)4.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日。[单选题]*35(正确答案)10155.对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，银行保险机构应当在()日内办理完毕并告知投诉人，情况复杂的可延长至()日。[单选题]*5、1010、1515、30(正确答案)10、306.保险机构不符合条件经营农业保险业务的，由银保监会或其派出机构责令限期改正，停止接受新业务；逾期不改正或者造成严重后果的，处()万元以上()万元以下的罚款，可以责令停业整顿或者吊销经营保险业务许可证。[单选题]*10、3020、3010、50(正确答案)30、507.保险公司应切实提升销售人员合规守法意识和诚信规范展业理念，每人每年培训时间不得少于()小时。[单选题]*1530(正确答案)45608.根据《中国银保监会办公厅关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》（银保监办发〔2020〕41号），保险公司发现销售人员在保险销售服务活动或其他经济社会活动中存在严重失信行为的，应及时向失信行为管理平台报告，并严肃处理直至解除代理（劳动）合同，解除合同后（）年内不得再次录用。[单选题]*半年一年两年(正确答案)三年9.车险综合改革以（）作为阶段性目标，以“保护消费者权益”为主要目标。[单选题]*降价、增保降价、增保、提质(正确答案)降价、提质降价、增保、盈利10.保险机构开展互联网保险销售时，应当根据对个人保险实名制的管理要求，对（）身份真实性进行验证。[单选题]*投保人、被保险人被保险人、受益人投保人、被保险人和受益人(正确答案)投保人、受益人11.银行业保险业消费投诉处理工作应当坚持的原则不包括（）。[单选题]*协商处理(正确答案)便捷高效标本兼治多元化解12.以下不属于保险公司经营信保业务应当坚持的经营原则是（）[单选题]*依法合规小额分散风险可控积极进取(正确答案)13.根据《中国银保监会规范性文件管理办法》，以下不属于银保监会规范性文件的名称是（）[单选题]*规定意见办法条例(正确答案)通知14.《中国银保监会行政处罚办法》中行政处罚不包括（）。[单选题]*管制(正确答案)警告没收违法所得吊销金融和业务许可证15.法人金融机构应当有效识别高风险业务（含产品、服务），并对其进行（）。[单选题]*定期评估、动态调整(正确答案)不定期评估、动态调整定期评估不定期评估16.根据《反洗钱法》规定，下列何种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪（）[单选题]*故意伤害罪、危害驾驶罪(正确答案)毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪走私犯罪、贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪17.保险公司应按照《中国银保监会办公厅关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》（银保监办发〔2019〕19号）要求，归口专责部门对销售人员进行全流程管理。建立健全目标责任制，总公司主要负责人承担（）责任，分管负责人承担（）责任，相关管理部门和分支机构负责人承担（）责任。[单选题]*落实领导、管理、执行(正确答案)18.《中国银保监会行政处罚办法》所指的行政处罚包括（）？*警告(正确答案)罚款(正确答案)没收违法所得(正确答案)撤销外国银行代表处或撤销外国保险机构驻华代表机构、要求撤换外国银行首席代表、责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表、禁止从事银行业工作或者禁止进入保险业(正确答案)吊销金融和业务许可证(正确答案)取消或撤销任职资格(正确答案)法律和行政法规规定的其他行政处罚(正确答案)19.根据《中国银保监会关于印发实施车险综合改革指导意见的通知》，拓展和优化商车险保障服务主要体现在哪些方面？*增加机动车全车盗抢、玻璃单独破碎、自燃、发动机涉水、不计免赔率、无法找到第三方特约等保险责任。(正确答案)支持行业开发车轮单独损失险、医保外用药责任险等附加险产品。(正确答案)优化商车险保障服务，引导行业合理删减实践中容易引发理赔争议的免责条款，合理删减事故责任免赔率、无法找到第三方免赔率等免赔约定。(正确答案)引导行业规范增值服务，制定包括代送检、道路救援、代驾服务、安全检测等增值服务的示范条款，为消费者提供更加规范和丰富的车险保障服务。(正确答案)20.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，洗钱风险管理体系应当包括但不限于哪些要素？*风险管理架构(正确答案)风险管理策略(正确答案)风险管理政策和程序(正确答案)信息系统、数据治理(正确答案)内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制(正确答案)21.开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作，主要内容包括？严防保险业务领域违法犯罪行为主要体现在哪些方面？*看主体责任是否落实到位(正确答案)看实体经济是否真正受益(正确答案)看整改措施是否严实有效(正确答案)看违法违规是否明显遏制(正确答案)看合规机制是否健全管用(正确答案)22.根据《中国银保监会行政处罚办法》，当事人有哪些情形的，应依法从重处罚？*屡查屡犯的(正确答案)不配合监管执法的(正确答案)危害后果严重，造成较为恶劣社会影响的(正确答案)其他依法从重行政处罚的情形(正确答案)23.现场检查包括:（）*常规检查(正确答案)临时检查(正确答案)稽核调查(正确答案)抽样检查24.根据《银行保险违法行为举报处理办法》，银保监会不予受理的情形有哪些？*已经受理的举报，举报人在处理期间再次举报，且举报内容无新的事实、证明材料的(正确答案)已经办结的举报，举报人再次举报，且举报内容无新的事实、证明材料的(正确答案)已经或依法应当通过诉讼、仲裁、行政复议等法定途径予以解决的反映的被举报人银行保险违法行为已由其他银行保险监督管理机构依法处理，或已由本机构通过举报以外的途径发现并依法处理的(正确答案)已经或者依法应当由其他国家机关处理的；其他依法不应当受理的情形(正确答案)25.举报同时符合下列哪些条件，予以受理（）*举报事项属于本机构的监管职责范围(正确答案)有明确的被举报人(正确答案)有被举报人违反相关银行保险监管法律、行政法规、部门规章和其他规范性文件行为的具体事实及相关的证明材料(正确答案)恶意匿名举报26.各财产保险公司使用车险条款、费率应严格按照法律、行政法规或者国务院保险监督管理机构的有关规定执行，严禁的行为包括？*未经批准，擅自修改或变相修改条款、费率水平(正确答案)通过给予或者承诺给予投保人、被保险人保险合同约定以外的利益变相突破报批费率水平(正确答案)通过虚列其他费用套取手续费变相突破报批手续费率水平(正确答案)新车业务未按照规定使用经批准费率(正确答案)27.有下列情形之一，可能演化为案件的事件，属于案件风险事件，包括：()*银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的(正确答案)客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的(正确答案)大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的(正确答案)同业业务发生重大违约的；引发重大负面舆情的(正确答案)银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案，或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的(正确答案)28.银行保险机构对案件处置工作负主体责任，具体承担什么职责？()*开展案件调查工作，按规定提交机构调查报告(正确答案)对案件责任人员进行责任认定并开展内部问责(正确答案)排查并整改内部管理漏洞(正确答案)及时向地方政府报告重大案件情况(正确答案)按规定提交案件审结报告(正确答案)29.法人金融机构洗钱风险管理应当遵循的原则包括？()*全面性原则(正确答案)独立性原则(正确答案)匹配性原则(正确答案)有效性原则(正确答案)30.党的十九大把防范化解重大风险列为三大攻坚战之首。[单选题]*对(正确答案)错31.农业保险坚持适度竞争原则。鼓励保险机构在西部地区、深度贫困地区和农业保险经营机构相对较少地区经营农业保险业务。鼓励保险机构加大投入力度，优化机构布局，完善农业保险基层服务网络。[单选题]*对(正确答案)错32.以法人金融机构应当考虑洗钱风险与声誉、法律、流动性等风险之间的关联性和传导性，审慎评估洗钱风险对声誉、运营、财务等方面的影响，防范洗钱风险传导与扩散。[单选题]*对(正确答案)错33.义务机构可以不识别下述非自然人客户的受益所有人：各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位；政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织。[单选题]*对(正确答案)错34.银行保险机构应当充分运用当地消费纠纷调解处理机制，通过建立临时授权、异地授权、快速审批等机制促进消费纠纷化解。[单选题]*对(正确答案)错35.银保监会及其派出机构根据工作需要，可以采取线上检查、函询稽核等新型检查方法。线上检查是对重大风险或问题通过下发质询函等方式检查核实的活动。[单选题]*对错(正确答案)36.业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。[单选题]*对(正确答案)错37.内部问责工作由案发机构的上级机构牵头负责，所有案发机构人员不得参与具体问责工作。[单选题]*对错(正确答案)38.互联网保险销售行为可回溯管理的对象包括个人和企业的商业保险产品。[单选题]*对错(正确答案)39.开展融资性信保业务的分支机构，应当在销售、核保等重要环节设立专职专岗，不得兼职。[单选题]*对(正确答案)错40.凡符合经营条件的保险机构均可在本地开展农险业务，无需向监管机构进行经营资格申请。[单选题]*对(正确答案)错41.不具备农业保险业务经营条件的省级分公司可以以共保的形式参与当地农业保险经营。[单选题]*对错(正确答案)42.银行保险机构自查发现的案件，是指银行保险机构在日常经办业务或日常经营管理中，通过内部审计监督、纪检监察、巡视巡察等途径，主动发现线索、主动报案并及时向银保监会