2024年职业院校技能大赛（高职组）“银行业务综合技能”赛项考试题库浓缩500

PAGEPAGE12024年职业院校技能大赛（高职组）“银行业务综合技能”赛项考试题库（浓缩500题）一、单选题1.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款,冻结的效力则应从（）开始。A、1994年4月19日营业开始之时B、1994年4月18日营业终了之时C、1994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月19日零时答案：C2.根据《电子签名法》,电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息,信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。A、1年B、3年C、5年D、10年答案：C3.出票人在本票上未记载出票地的,应当()。A、以出票人的住所地为出票地；B、以付款人的住所地为出票地；C、以出票人的营业场所为出票地；D、以本票签发地为出票地。答案：C4.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的,银行业金融机构应当在采取（）的基础上提供,必要时可予以标注和说明。A、隐藏关键信息B、联系电话通知C、必要加密措施D、转化纸质材料答案：C5.银行为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,可登记接收汇款的（）。A、接受人姓名或者名称B、接受人账号C、接受人身份证D、境外机构所在地名称答案：D6.票据依法转让时必须记载有关事项,（）属于相对记载事项。A、出票行、承兑行、支票签发人B、汇票申请人、承兑申请人、支票签发人C、出票行、承兑行、签发人开户行D、汇票申请人、承兑行、签发人开户行答案：C7.参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定,每（）个月交纳一次保费。A、1B、3C、6D、12答案：C8.诉讼时效作为权利人不行使权利就丧失请求人民法院依诉讼程序强制义务人履行义务的期间,一般适用于（）。A、支配权B、请求权C、形成权D、抗辩权答案：B9.根据反洗钱有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C10.中国人民银行负责统一编制全国()统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布。A、金融B、银行业C、保险业D、证券业答案：A11.金融机构核实自然人的公民身份信息时,可以通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。A、公安部门B、当地公安局C、工商部门D、人民银行答案：D12.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构收缴假币时,对（）应当面以统一格式的专用袋加封,并在封口处加盖假币”字样戳记。A、假纸币和假硬币B、假外币和假硬币C、假硬币D、假外币答案：B13.存款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C14.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向（）报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：B15.外商投资企业应当根据有关规定,委托（）对境外投资者缴付的注册资本、出资和股权收购人民币资金的实收情况进行验资询证。A、律师事务所B、验资公司C、会计师事务所D、涉外事务所答案：C16.甲向乙借款20万元,甲将价值19万元的房屋抵押给乙,双方订立了书面抵押合同。但嫌办理登记手续过高,经乙同意未办理登记手续。另外,甲以自己的一台价值1万多元的电脑质押给乙,双方订立了质押合同。乙因为不会用电脑便决定仍将其放在甲处。一年以后,甲因做生意亏本无力还债,乙要求行使抵押权和质权。对该案的判断正确的是()。A、抵押权与质押权均无效B、抵押权与质押权均有效C、抵押权有效，质押权无效D、抵押权无效，质押权有效答案：A17.下列情形中,哪一项的诉讼时效为一年（）A、某甲买了一台电热水器，使用中因电热水器漏电而受伤B、甲与乙签订了承包经营合同，后乙违约，甲要求赔偿损失C、甲借给乙1万元，乙到期不还欠款，甲诉乙D、甲在乙处定做一套西服，到期后甲未领取西服，30天后乙将西服卖掉，甲诉乙答案：A18.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、6个月B、1年C、2年D、3年答案：D19.下列属于法定孳息的为()。A、企业中工人的奖金B、动物的幼畜C、牛身体内发生的牛黄D、出租房屋的租金答案：D20.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：B21.银行为企业()基本存款账户,临时存款账户,要通过人民币银行结算账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、开立B、变更C、开立，变更D、开立，变更，撤销答案：D22.依照我国《担保法》,在质押生效后,质物灭失的风险损失由谁承担()。A、出质人B、质权人C、出质人或质权人D、出质人和质权人答案：B23.证监会及其派出机构调查人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构的资金、存款。A、收缴B、没收C、扣划D、冻结答案：D24.联网核查系统的（）方式操作员分为一级和二级操作员。A、接口方式B、链接方式C、直接登录方式D、间接登录方式答案：C25.每次续冻期限不得超过（）,续冻没有次数限制。A、三个月B、六个月C、一年D、两年答案：B26.根据《企业银行结算账户管理办法》规定,银行应当建立企业账务核对机制,对账频率应不低于（）一次。A、每日B、每月C、每季度D、每年度答案：C27.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元答案：B28.银行业金融机构为继承人办理查询事宜后,应出具（）。A、存款查询证明B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询函答案：B29.中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构,作为中国人民银行的()。中国人民银行对分支机构实行统一领导和管理。A、委派机构B、派岀机构C、下级机构D、临时机构答案：B30.银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭,注销、被吊销营业执照的,存款人在5个工作日内主动办理撤销银行结算账户手续的,银行有权（）。A、采取暂停非柜面措施B、结转不动户C、停止其银行结算账户的对外支付D、采取不收不付控制措施答案：C31.一般背书的相对必要记载事项是()。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、持票人以票据质押的在背书人栏记载质押”字样答案：C32.下列属于遗产的是()。A、被继承人生前承典的房屋B、被继承人与其配偶婚后购买的房屋的一半C、被继承人承包经营的土地D、因被继承人死亡可得的抚恤金答案：B33.改变钞票观察角度时,2019年版第五套人民币20元、10元纸币开窗安全线颜色在（）和（）之间变化。A、红色，黄色B、红色，绿色C、蓝色，绿色D、橙色，绿色答案：B34.金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料,保存期限为自报送期末起至少（）。A、一年B、两年C、三年D、五年答案：D35.在归还已诉讼类贷款时,应先收回（）。A、本金B、利息C、本金和利息D、贷款诉讼费用答案：D36.人民银行当地分支机构接受投诉核实,发现金融机构未采取有效措施,致使假币对外支付的,按（）第四十五条进行处罚。A、《中华人民共和国人民币管理条例》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》D、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》答案：A37.冻结超过冻结时效时（）。A、有权部门人员需凭有效身份证件办理解冻手续B、有权部门人员需凭解冻通知书”办理解冻手续C、自动解冻D、有权部门人员需凭工作证办理解冻答案：C38.保险监督管理机构查询保险机构和相关单位在金融机构的账户时,对因群众举报等原因,保险监督管理机构无法提供账号的,可以提供（）,由金融机构协助查询。A、准确的账户名称B、准确的居民身份证号C、其他足以确定存款账户的情况D、以上都正确答案：D39.与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照（）原则。A、基本户B、一般户C、专户D、临时户答案：C40.没收的储蓄存款缴库后,如查出不该没收的,由原经办单位负责办理退库手续,并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）负担。A、银行B、存款人C、个人D、财政答案：D41.遗嘱继承人放弃继承,其放弃继承的遗产按()。A、无人继承办理B、代位继承办理C、转继承办理D、法定继承办理答案：D42.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,（）关注受益所有人信息变更情况。A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C43.个体工商户李某向银行申请开立结算账户,该个体工商户无字号,银行为其开立账户的名称应为（）。A、与其营业执照的字号相一致B、个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成C、与经营者姓名相一致D、与身份证件中的名称相一致答案：B44.对于上游犯罪状况,金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息,下列不属于重点关注的国家或地区的是（）。A、存在较严重恐怖活动的国家或地区B、已加入FATF组织的成员国C、存在严重的毒品、走私犯罪的国家或地区D、存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的国家或地区答案：B45.银行承兑商业汇票时,应考核承兑申请人的资信情况,必要时可依法要求承兑申请人提供（）。A、资质证明B、贷款承诺C、担保D、询证函答案：C46.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,被暂停办理交存现金业务的开办行要求恢复业务的,应向人民银行分支机构提出申请。经（）验收合格后,方可恢复。A、人民银行总行B、人民银行分支机构C、开户行D、开户行上级管辖行答案：B47.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、1B、3C、4D、5答案：D48.（）元及以上面额必须全额机械清分A、5B、10C、20D、50答案：B49.以（）为本,逐步增强金融机构可疑交易报告的针对性和有效性。A、效益B、风险C、合规D、规则答案：B50.甲与乙签订了一份供货合同,合同约定甲先供货,乙后付款,在供货前,甲有确切证据证明乙无付款能力,对此,甲可依法主张()。A、同时履行抗辩权B、合同撤销权C、先履行抗辩权D、不安抗辩权答案：D51.人民币铸币是由（）发行的。A、中华人民共和国B、国务院C、中国人民银行D、财政部答案：C52.银行、支付机构应当建立以（）为核心的消费者金融信息使用管理制度,根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要,在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下,合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限,严格落实信息使用授权审批程序。A、基本授权B、分级授权C、代理授权D、岗位授权答案：B53.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业银行等金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时,应当由（）名以上办案人员到银行等金融机构现场办理。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B54.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳,完整地将预算收入划转到指定（）。A、收款国库B、经收国库C、代理国库D、国库答案：A55.居住在中国境内年满16周岁的中国公民,其实名证件为（）A、居民身份证B、户口簿C、学生证D、护照答案：A56.同业银行结算账户应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户制度管理。除开立基本存款账户外,其他账户一律按照（）开立,有异地开立专用存款账户需要的,可以异地开立。A、专用存款账户B、基本存款账户C、临时存款账户D、异地存款账户答案：A57.自然人客户的身份基本信息”不包括（）A、发证机关B、工作地址C、证件有效期D、职业答案：A58.公民甲因意外事故死亡,没有立遗嘱,其近亲属有妻子、父母和祖父,则其祖父的继承权属于()。A、法定继承B、遗嘱继承C、代位继承D、转继承答案：A59.金融机构反洗钱报告员应采取()的方法,对大额及可疑交易进行分析筛选,对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析,确保及时识别重点可疑交易。A、系统筛选与人工分析相结合B、系统筛选C、人工分析D、自主判别答案：A60.资金返还业务受理网点应当审查（）以上冻结公安机关办案人员本人的有效人民警察证、《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》原件和《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件。A、一名B、两名C、三名D、五名答案：B61.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行（）。A、登记B、核对并登记C、核对D、核对或登记答案：B62.个人存款实名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B63.关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是()。A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。B、封存期间，金融机构可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。D、必要时，调查人员可对封存的文件、资料进行拍照或扫描。答案：B64.（）应建立健全支付清算系统业务连续性日常检查报告制度,要求辖内银行机构和支付机构参照《支付清算系统安全生产事件报送标准》报告支付清算系统安全生产事件。A、各清算机构B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行分支行支付结算部门答案：D65.依照民法理论,物权的核心是（）。A、占有权B、使用权C、支配权D、处分权答案：D66.我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A67.在残损币兑换工作中,纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的()。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：B68.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：B69.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,机构固有风险或剩余风险处于（）等级,自评估周期应不超过24个月。A、中等B、较高及以上C、中高D、中低答案：B70.对于按照规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户,银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起（）日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。A、10B、20C、30D、60答案：C71.在下列哪种情况下,中国人民银行可以对商业银行实施接管？（）A、严重违法经营B、重大违约行为C、可能发生信用危机D、擅自开办新业务答案：C72.银行、支付机构应当按年度进行自评估,并于（）前向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告。A、当年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C73.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定,以下哪个选项开立账户时,需要提供税收声明文件（）。A、政府公务人员B、中国境内军队C、武警部队代理军人D、武装警察答案：A74.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,鉴定单位开展人民币真伪鉴定时,应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与,并作出鉴定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B75.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,（）关注受益所有人信息变更情况A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C76.在通常情况下,客户所属行业现金使用密集程度越高,其洗钱风险相对较高,以下不属于现金密集程度高的行业的是（）。A、废品收购B、餐饮C、轻工业D、娱乐业答案：C77.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）A、小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元B、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元C、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元D、小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元答案：D78.国务院反洗钱行政主管部门设立（）,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。A、中国反洗钱监测分析中心B、反洗钱局C、部际协调办公室D、国务院有关金融监督管理机构答案：A79.《反恐怖主义法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B80.胡某有一子甲,30岁未婚,胡某希望甲能与战友之女乙结婚,于是在其临终前留下一份遗嘱处理其个人财产,其中一项为有现金2万元,暂由甲母亲保留,如果甲乙结婚,则该笔现金由甲继承。下列关于胡某所立遗嘱的说法错误的是()。A、涉及到现金2万元部分无效B、该部分无效是因为违反了遗嘱自由原则C、该部分无效是因为所附条件违法，侵犯了甲的婚姻自由D、该部分无效，其他部分有效答案：C81.金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当()客户身份资料。A、及时增加B、及时更新C、及时删除D、及时认定答案：B82.甲与乙签订了一份合同,约定由丙向甲履行债务,现丙履行债务的行为不符合合同的约定,应向甲承担违约责任的是()。A、丙B、乙C、乙和丙D、乙或丙答案：B83.下列不属于洗钱特征的是。A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化答案：C84.为了预防（）活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定《中华人民共和国反洗钱法》。A、走私B、洗钱C、贪污贿赂D、金融诈骗答案：B85.人民币纸币票面缺少面积在（）以上不宜流通。A、5平方毫米B、10平方毫米C、20平方毫米D、四分之一答案：C86.银行有下列哪种行为之一的,给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款（）A、协助提供虚假开户申请资料B、为储蓄账户办理转账结算C、利用开立银行结算账户逃废债务D、将单位款项转入个人银行结算账户答案：B87.在债的移转中,下列表述正确的是()。A、债权让与应取得债务人的同意才有效B、债务转移应取得债权人的同意才有效C、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效D、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力答案：B88.中国人民银行的亏损应由什么弥补？（）A、由下一年度的利润来弥补B、从总准备金中弥补C、通过发行货币弥补D、由中央财政拨款弥补答案：D89.承兑系指付款人承诺在商业汇票（）支付汇票金额的票据行为。A、到期日B、到期前C、到期后D、以上都不对答案：A90.使用小微企业简易开户流程,可以开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A91.下列属于我国《继承法》规定的第一顺序法定继承人的是()。A、已与他人结婚的丧偶儿媳B、养子女对其生父母C、未建立抚养关系的继子女对其生父母D、离异的配偶答案：C92.临时冻结不得超过（）小时,金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内,未接到侦察机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。A、24；24B、36；36C、48；48D、72；72答案：C93.《现金管理暂行条例实施细则》规定,对没有在银行单独开立账户的附属单位也要实行现金管理,必须保留的现金,也要核定限额,其限额包括在开户单位的（）之内。A、流动资金B、库存限额C、核定限额D、支出限额答案：B94.人民币国际货币符号为（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C95.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）存款账户管理。A、基本B、专用C、临时D、一般答案：B96.有关监护的下列说法中,错误的是（）。A、当被监护人已经具备了完全民事行为能力时，监护关系即解除B、监护人可以是一人，也可以是多人C、监护人可以代理被监护人进行民事活动D、只有公民才能担任监护人答案：D97.临时冻结不得超过（）小时A、24小时B、48小时C、72小时D、7天答案：B98.本票出票人绝对必要记载的事项不包括()。A、无条件支付的承诺B、确定的金额C、付款人名称D、收款人名称答案：C99.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,由（）名以上冻结公安机关办案人员办理。A、一B、两C、三D、四答案：B100.在开户银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购所需货款,应当通过银行（）方式支付。A、汇兑B、现金C、支票D、本票答案：A101.能辨别面额,票面剩余（）至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B102.支票分为现金支票和转帐支票,其中()。A、现金支票有金额起点限制，转帐支票没有金额起点限制；B、现金支票没有金额起点限制，转帐支票有金额起点限制；C、两者均有金额起点限制；D、两者均没有金额起点限制。答案：D103.客户尽职调查是指：（）A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件C、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件D、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等答案：D104.银行为个人开立Ⅲ类户时,应当按照（）原则,通过绑定账户验证开户人身份。A、一个基本账户B、账户实名制C、自愿起择D、存款保密答案：B105.下列说法中哪一项不符合商业银行法的规定？（）A、在中国境内，商业银行不得从事信托投资业务和股票业务B、在中国境内，商业银行不得向企业投资C、在中国境内，商业银行不得向金融机构投资D、在中国境内，商业银行不得投资于非自用不动产答案：C106.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,公司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员A、0.25B、0.3C、0.45D、0.5答案：A107.甲企业将其房屋一幢转让给乙企业,由此发生的土地使用权转移,其实现方式为（）。A、当事人之间进行土地使用证交付B、当事人之间进行土地使用证交付，并经公证机关公证C、到土地管理部门备案，并在土地使用证上作变更记载D、到土地管理部门申请土地使用权变更登记，并更换土地使用证答案：D108.甲公司与乙公司签订合同,由甲公司供应木材,乙公司负责加工成家具,后由于甲公司收购木材出现困难,决定将合同所规定的义务转让给丙公司,下列转让行为有效的是()。A、未经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务全部转让给丙公司B、未经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务部分转让给丙公司C、通知乙公司，将合同所规定的供应木材的义务部分转让给丙公司D、经乙公司同意，将合同所规定的供应木材的义务全部转让给丙公司答案：D109.银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的（）机制,确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。A、全流程管控B、供求机制C、价格机制D、风险机制答案：A110.()国务院常务会议决定,在分批试点基础上2019年底前完全取消企业银行许可。A、2018/12/240:00:00B、2018/12/10:00:00C、2019/12/230:00:00D、2019/12/240:00:00答案：A111.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的,可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后,方可启动资金返还工作。A、加盖金融机构公章函件B、加盖司法部门公章函件C、加盖公证处公章函件D、加盖银保监会公章函件答案：B112.冠字号码查询业务原则上应采取在（）查询的方式。A、银行业金融机构管理部门B、业务发生网点C、人民银行答案：B113.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列有关大额交易报告豁免表述正确的是（）。A、?交易双方都必须是国家权力机关的可以豁免B、党的机关下属的企事业单位的大额交易可以豁免C、人民解放军、武警部队的大额交易不能豁免D、交易一方为司法机关的交易可以豁免答案：D114.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）。A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施答案：A115.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。A、2B、3C、4D、5答案：D116.根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》,以下反洗钱行政主管部门的（）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。A、县（市）分支机构B、地市分支机构C、设区的市级分支机构D、省一级分支机构答案：A117.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C118.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）,义务机构应当加强对（）的身份识别,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解（）的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B119.按照中国人民银行有关规定,()应对现金从业人员（管理人员、柜面人员和第三方清分人员）定期开展培训,每年年初应制定当年的培训计划,有序对当年已满3年培训周期的人员在期满前、新上岗现金从业人员上岗3个月内的规定期限内完成培训,保证培训人员符合要求,确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。A、银行业协会B、银监部门C、当地人民银行D、农商行答案：D120.某甲被宣告死亡,后又重新出现,法院撤销了死亡宣告,下列对其法律后果的描述中错误的是（）。A、如甲妻尚未结婚，夫妻关系从撤销死亡宣告之日起自行恢复B、如甲妻再婚，则夫妻关系已不存在C、甲妻再婚后又离婚，夫妻关系可自行恢复D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻关系不可自行恢复答案：C121.金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时,无法现场办理完毕的,可以由提出协助要求的有权机关指派（）办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。A、至少一名B、至少两名C、原一名D、原两名答案：A122.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定,不能到达以下哪项目标？（）A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性C、减少了对反洗钱制度设计的需求D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性答案：C123.公安机关、检察机关、人民法院冻结超过（）的、其他有权机关冻结超过法律规定期限未办理续冻手续的,视为自动解冻。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案：C124.金融机构（）和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、更名B、迁址C、破产D、倒闭答案：C125.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向（）报案。A、公安机关B、人民银行C、银监局D、海关答案：A126.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布前,按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户,纳入（）管理。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：A127.人民银行总行进行账户管理系统升级后,人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（）操作员,用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：D128.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币,数量较多、有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索的,应当立即报告（）。A、国务院B、银保监会C、人民银行D、公安机关答案：D129.金融机构应建立（）登记制度,审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、存款B、客户身份C、客户交易D、大额交易答案：B130.下列不属于洗钱的过程（）。A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段答案：C131.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经()批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理答案：A132.下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中,正确的是：()。A、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为B、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为C、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为D、对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督答案：D133.（）坚持公平、公正的原则,依法保护金融消费者合法权益A、金融机构B、银行C、中国人民银行及其分支机构D、银保监会及其分支机构答案：C134.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的,由（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共同承担答案：C135.相互有继承关系的几个人在同一事件中丧生,不能确定死亡先后时间的,根据司法解释,推定()。A、没有继承人的先死亡B、同时死亡C、有继承人的先死亡D、长辈先死亡答案：A136.（）账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：B137.根据我国民法规范,下列属于不当得利的是()。A、养子给生父母的赡养费B、因赌博而给对方的财物C、明知没有给付义务而进行给付D、甲将发给乙的货错发给丙答案：D138.（）要组织或协助银行组织完成对银行柜员、账户管理人员、客户经理、客服人员等相关人员的培训。A、人民银行B、人民银行分支机构C、营业网点D、其他机构代理开户答案：B139.出现以下哪种情况时,金融机构应提交可疑交易报告（）A、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息C、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息D、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息答案：A140.金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,由（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A、委托机构B、负责人C、洗钱风险管理部门D、受托机构答案：A141.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,对盖有假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币时,由（）退还持有人。A、鉴定单位按面额兑换完整券B、鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券D、收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人答案：C142.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,（）及其分支机构依法对银行授权的外币代兑机构的外币兑换业务进行监督、管理。A、中国人民银行B、中国银保监会C、授权银行D、国家外汇管理局答案：D143.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司答案：C144.客户对联网核查结果提出疑问的,银行机构应向其出具（）,并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。A、联网核查结果B、不出具任何证明C、联网核审定说明书D、联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明答案：D145.对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户,应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施,并移送（）。A、人民检察院B、当地公安机关C、人民法院D、人民银行分支机构答案：B146.关于反洗钱内部控制的信息与交流,以下说法错误的是（）。A、应当获取充足的信息，及时、准确地将反洗钱信息传达至相关人员。B、开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。C、金融机构高级管理层可以不用知晓反洗钱内控制度。D、金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确到反洗钱内控制度中。答案：C147.根据《中华人民共和国票据法》的规定,票据上的签章只能采取()的形式。A、签名B、盖章C、签名或者盖章，或者签名加盖章D、签名加盖章答案：C148.只有权查询单位存款但无权查询个人存款的有权机关是（）。A、海关B、工商行政管理机关C、审计机关D、证券监管管理机关答案：B149.客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：B150.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求,义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是：（）A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善。B、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。C、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍微为简化的受益所有人身份识别标准。D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。答案：C151.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中,以下选项不属于开户后交易行为异常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，客户立即或多次修改手机号码、绑定账户B、多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用C、银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定规律，新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符D、多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户的身份验证交易发起方集中于某一银行，或身份验证交易时间集中于凌晨等异常时间段答案：C152.当机构固有风险为中风险,控制措施有效性为无效时,机构的剩余风险为()。A、中高风险B、中风险C、高风险D、低风险答案：A153.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的,金融机构柜面收缴的假币由该（）解缴假币实物。A、金融机构向所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴。B、金融机构向其他银行上缴C、金融机构直接向其上一级银行机构D、暂时不缴，年底直接销毁答案：A154.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,有效开展（）客户的尽职调查A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B155.使用假币印章应采用（）油墨A、红色B、黑色C、蓝色D、紫色答案：C156.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定,持有人对被收缴货币的真伪有异议的,可自收缴之日起（）个工作日内持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的鉴定机构提出书面申请。A、1B、2C、3D、5答案：C157.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为,致使洗钱后果发生,情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）。A、吊销其经营许可证B、责令停业整顿C、责令停业整顿或者吊销其经营许可证D、注销其经营许可证答案：C158.()既可应用于单一的银行卡品种,又可应用于组合的银行卡品种。A、磁条卡B、信用卡C、芯片(IC)卡D、储蓄卡答案：C159.协助扣划时可以先冻结再扣划,也可以直接扣划,经办人员应以账户的（）为准协助扣划。A、余额B、冻结金额C、扣划金额D、实际可用余额答案：D160.金融机构确定的风险评级不得少于（）。A、二级B、三级C、四级D、五级答案：B161.被收缴人在营业场所试图抢回假币,严重影响工作秩序的,均视为不配合农商行收缴假币行为,应当向()报告。A、运营服务部B、当地人民银行C、公安机关D、安保部门答案：C162.下列说法正确的是()。A、养子女可继承生父母的遗产，也可以继承养父母的遗产B、丧偶儿媳或者女婿一旦再进行结婚，即失去对公婆或者岳父母的遗产的继承权C、继子女可以继承生父母的遗产，也可以继承有抚养关系的继父母的遗产D、非婚生子女不享有继承父母遗产的权利答案：C163.金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息,于每年（）前按要求报送A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：B164.金融机构应当按照规定建立和实施客户尽职调查制度,按照规定了解客户的交易目的和（）,有效识别交易的受益人。A、交易对象B、交易性质C、交易资金来源D、交易的真实性答案：B165.王某和张某签订了一份棉花买卖合同,约定王某卖给张某棉花5吨。但后来张某下落不明,王某难以履行债务,遂将棉花提存。棉花提存后,一日遭遇雷击烧毁,其损失应由()。A、张某承担B、王某承担C、张某和王某共同承担D、提存机关承担答案：A166.存款人开立临时存款账户,应向银行出具证明文件,其中用于注册验资资金的,应出具（）核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。A、工商行政管理部门B、税务部门C、财政部门D、人民银行答案：A167.《关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,加强自律管理,充分发挥自律组织积极作用,各主管部门要指导相关（）积极参与三反”工作,制定反洗钱自律规则和工作指引,加强自律管理A、行业协会B、金融机构C、金融机构和特定非金融机构D、反洗钱义务机构答案：A168.发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更,应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、3B、5C、7D、10答案：D169.构成民事法律关系的三要素为（）。A、主体、行为、权利和义务B、物、行为、智力成果C、主体合格、内容合法、意思真实D、主体、客体、内容答案：D170.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的()A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估B、金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施C、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况D、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况答案：D171.客户在营业网点办理现金取款业务后,对支付的现金真伪存在异议,客户可以向()提出冠字号码查询业务申请,以确认假币是否由该网点付出。A、该网点B、公安机关C、上级行D、运营服务部答案：A172.人民检察院和公安机关可以（）犯罪嫌疑人的存款。A、查询、冻结B、查询、冻结、扣划C、查询、扣划D、冻结、扣划答案：A173.自开立一般存款账户之日起（）个工作日内,柜员应登录人民银行账户管理系统,按开户申请书录入开户资料信息,完成一般存款账户备案业务处理。A、3B、5C、8D、10答案：B174.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,金融机构收缴假币时,应出具（）。A、《假币收缴凭证》B、《假人民币没收收据》C、《假人民币罚没收据》D、《假币没收收据》答案：A175.任何单位和个人不得印制、发售代币票券,以代替（）在市场上流通。A、外币B、人民币C、人民币纸币D、人民币硬币答案：B176.一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以（）。A、办理现金缴存，但不得办理现金支取B、不得办理现金的收付C、按照约定办理资金的收付D、需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准答案：A177.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,代理支库的金融机构必须是经过（）批准设立,具有良好的信誉,较好的经营业绩,配备专职人员,内控机制健全,资金结算渠道畅通,核算工具先进,认真履行国库职责,并能按规定设置国库工作机构的金融机构。A、银保监会B、人民银行C、财政部D、商业银行总行答案：B178.金融机构对先前获得的()的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。A、客户信用资料B、客户申请开户资料C、客户交易信息D、客户身份资料答案：D179.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,出现以下情况时,金融机构可以不重新识别客户。（）A、客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同C、账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务。D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾答案：C180.银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务,除采用数字证书、电子签名等安全认证方式外,单笔金额不应超过()人民币。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B181.中国人民银行对各授权窗口的再贴现操作效果实行量化考核：总量比例按发生额计算,再贴现与贴现、商业汇票三者之比不高于（）。A、1:2:3B、2:3:4C、1:3:4D、1:2:4答案：D182.贴现人对贴现申请人提交的商业汇票,应按规定向承兑人以（）查询。A、口头方式B、书面方式C、电话方式D、信函方式答案：B183.根据我国《电子签名法》的规定,负责电子认证服务业监督管理工作的部门的工作人员,不依法履行行政许可、监督管理职责的,依法给予（）处分。A、警告B、行政C、党纪D、民事答案：B184.金融机构建立客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A、国务院法制行政主管部B、国务院反洗钱行政主管部门C、国务院司法行政主管部门D、国务院行政主管部门答案：B185.（）负责银行机构代码信息的统一管理和维护。A、中国人民银行B、银保监会C、工商管理部门D、中国银行答案：A186.第五套人民币10元和5元纸币采用了固定花卉水印和白水印,其中白水印的特点是（）A、线条明显B、纸张挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很强答案：D187.我国货币政策的目标是保持()A、货币币值B、就业率C、国际收支D、国民收入答案：A188.涉电信诈骗犯罪可疑特征包括：资金（）转入,()转出,尤其是资金汇往多个地区,且汇款看似无人关联。A、集中、分散B、多笔、单笔C、大额、分散D、白天、夜间答案：A189.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：C190.（）要严格落实安全生产日报制度,按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》及时向支付结算司报送安全生产事件信息。A、各清算机构B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行分支行支付结算部门答案：A191.下列各项财产中不属于共同共有的是()。A、夫妻共同财产B、家庭共同财产C、尚未实际分割的遗产D、三人集资买的一台电脑答案：D192.银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理。A、每个月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B193.可以做支付延期的网络查控系统是（）A、最高法总对总”B、公安部总对总”C、国家监委D、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台答案：D194.同一证明文件只能申请开立（）个专用存款账户。A、一B、二C、三D、四答案：A195.依照《民法通则》的规定,不能完全辨认自己行为的精神病人中的成年人是（）。A、无民事行为能力人B、限制民事行为能力人C、视为完全民事行为能力D、完全民事行为能力人答案：B196.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当()身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人答案：C197.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B198.银行应在客户的信用卡授信额度内,设定用于网上支付交易的额度供客户选择,但该额度不得超过信用卡的（）额度。A、预借现金B、现金C、信用额度D、可用额度答案：A199.银行业金融机构缴存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后,长短款、假币等差错责任由（）承担。A、人民银行B、实施清分操作的一方C、清分券接受行D、客户答案：B200.《现金管理暂行条例实施细则》规定,对个体工商户、农村承包户发放的贷款,应以（）支付；对于确需在集市使用现金购买物资的,由承贷人提出书面申请,经开户银行审查批准后,可以在贷款金额内支付现金。A、现金方式B、转账汇款C、转账方式D、结算方式答案：C多选题1.人民币纸币票面有纸质软绵绵、起皱较明显、（）不能保持其票面防伪功能等情形之一的不宜流通。A、脱色B、折痕C、变形D、变色答案：ACD2.出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,采取临时性对账措施,以下属于这种账户表现的有（）。A、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C、未经银行主动营销开立并立即收付大额款项的存款账户D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户答案：ABCD3.根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,属于残缺、污损人民币的情形包括（）。A、票面撕裂、损缺B、因自然磨损、侵蚀C、外观、质地受损D、图案不清晰答案：ABCD4.金融机构汇总报送的非居民账户信息中的机构账户持有人应包含哪些要素A、名称B、地址C、税收居民国（地区）D、居民国（地区）纳税人识别号E、机构成立日期答案：ABCD5.使用商业汇票的企业主体应满足的主要条件包括（）。A、在银行开立存款账户B、具备真实的交易关系或债权债务关系C、必须是法人组织D、必须是法人组织或经批准的个人答案：ABC6.银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有（）。A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、反洗钱年度内部审计情况答案：ABCD7.下列属于文明规范服务明星的评选项目是（）A、思想政治素质B、业务技能C、客户满意度D、服务创新答案：ABCD8.自2019年6月1日起,银行机构为客户开立账户时,应当在（）醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。A、开户申请书B、服务协议C、开户申请信息填写界面D、变更申请书答案：ABC9.以下（）防伪措施需要迎光透视观察。A、光变油墨B、水印C、隐形面额数字D、胶印对印图案对印图案E、凸印缩微文字答案：BD10.结算性同业银行结算账户是指用于（）等支付结算业务的账户。A、代理现金解缴B、代理支付结算C、同业存款D、同业借款答案：AB11.在接到协助冻结、扣划存款通知书后,下列哪些做法是违规的（）。A、将冻结或扣划款项用于收贷收息B、向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信C、对程序合法、手续完备的，不经过领导签字直接办理D、帮助隐匿或转移存款答案：ABD12.会计档案定期保管期限一般分为（）年。A、5B、10C、20D、30答案：BD13.农信银的主要业务范围有（）A、汇兑业务B、个人账户通存通兑业务C、农信银汇票业务D、单位账户通存通兑业务答案：ABC14.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产时,不得冻结的财产和账户包括（）A、金融机构存款准备金和备付金B、商业汇票保证金C、党、团费账户和工会经费集中户D、社会保险基金E、住房公积金和职工集资建房账户资金答案：ABCDE15.客户身份资料在（）后,应当至少保存五年。A、客户交易信息在交易结束B、业务关系结束C、机构解散D、机构合并答案：AB16.中国人民银行总行设立再贴现窗口,（）各银行总行的再贴现申请及有关再贴现业务。A、受理B、审查C、审批D、经办答案：ABCD17.从人民银行调入和金融机构相互取款业务调入由本行对外支付的现金,可采取（）方案记录冠字号码A、再次清点并记录冠字号码B、冠字号码信息流与现金实物流同步交换C、其他可行的方案D、不需要记录答案：ABC18.系列（）情况下可以开具假币没收收据。A、银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时B、具有假币鉴定资质的银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时C、具有假币鉴定资质的银行业金融机构鉴定持有人所持货币为假币时D、中国人民银行及其分支机构鉴定持有人所持货币为假币时答案：CD19.公安机关对于涉案账户资金分布在省级行政区域内的,其查询、冻结由（）出具协助查询、冻结存款通知书”等法律文书,由（）出具账户资金查询、冻结申请表”。A、案件承办的公安机关B、公安部相关业务部门C、省级公安机关D、省级公安机关相关业务部门答案：AD20.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于：()A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行B、证券公司、期货公司、基金管理公司C、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司D、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司答案：ABCD21.下列哪些可作为公司的受益所有人（）。A、直接或者间接拥有公司股权的自然人B、直接或者间接拥有公司表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员答案：ABCD22.甲公司与乙公司签订汽车买卖合同,合同标的总价款为1200万元。依照《担保法》的规定,此项合同定金数额,在下列数额中符合法律规定的是()。A、220万元B、200万元C、180万元D、160万元答案：ABCD23.法人金融机构应当制定应急计划,确保能够及时应对和处理以下哪些情况？（）A、外国银行因违反反洗钱法律被处罚B、重大洗钱风险事件C、境内外有关反洗钱监管措施D、重大洗钱负面新闻报道答案：BCD24.有下列（）情形的,银行和支付机构有权拒绝开户。A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的答案：ABD25.企业事业单位、机关、团体被冻结的款项,不属于赃款的,冻结期间应（）,在扣划时其利息应付给债权单位；属于赃款的,冻结期间（）,如冻结有误,解除冻结时应补计冻结期间利息。A、计付利息B、不计付利息C、补计利息D、补计手续费答案：AB26.对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易,金融机构应当合理采取内部尽职调查,回访,实地查访,向公安、工商行政管理部门、税务部门核实,向居委会、街道办、村委会了解等措施,进一步审核客户的身份,资金、资产和交易等相关信息,结合（）特征、（）特征或行为特征开展交易监测分析,A、客户身份B、交易C、行为答案：AB27.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。A、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区答案：ABCD28.向银行申请承兑的商业汇票出票人,必须具备下列条件（）。A、为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动B、资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源C、在承兑银行有一定的授信额度D、在承兑银行开立存款帐户答案：ABD29.投融资性同业银行结算账户是指用于（）等融资和投资业务的账户。A、代理支付结算B、同业借款C、买入返售（卖出回购）D、同业投资答案：BCD30.下列属于保证消灭的事由的有()A、债权人放弃物的担保B、保证期间届满C、未经债权人的同意而转让的债务D、主债务消灭E、保证合同解除或者终止答案：ABCDE31.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时,金融机构应当（）。A、协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续B、协助最后送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续C、两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照有关争议机关协商后的意见办理D、两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照人民法院判决作为依据办理答案：AC32.以下()行为构成银行汇票无效。A、银行汇票的金额.收款人名称更改B、银行汇票的出票日期更改C、将汇票金额分别背书转让给两人以上者D、更改实际结算金额E、更改收款人账号答案：ABCD33.下列哪些账户除法律另有规定的情况以外,不得整体冻结（）。黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类专门清算交收账户、保证金账户、清算基金账户、客户备付金账户A、黄金交易组织机构开立的专门清算交收账户B、黄金交易组织机构开立的保证金账户C、黄金交易组织机构开立的专用存款账户D、黄金交易组织机构开立的清算基金金账户答案：ABD34.开户单位如违反《现金管理暂行条例》,开户银行有权责令其停止违法活动,并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的,一律处以罚款（）。A、保留账外公款的B、对现金结算给予比转账结算优惠待遇的C、只收现金拒收支票、银行汇票、本票的D、开户单位不采取转账结算方式购置国家规定的专项控制商品的E、用转账凭证套取现金的答案：ABCDE35.人民法院执行工作中,作为被执行人的自然人,其收入转为储蓄存款的,应当责令其交出存单。拒不交出的,人民法院应当作出提取其存款的裁定,向金融机构发出协助执行通知书,由（）提取被执行人的存款交人民法院或存入（）。A、金融机构B、公安机关C、人民法院指定的账户D、金融机构指定的账户答案：AC36.可查询单位存款的有权机关中,除（）,其余机关均可查询个人存款。A、保险监督管理机构B、价格主管部门C、检察院D、国务院稽查特派员答案：ABD37.反洗钱培训对象包括（）。A、新员工B、外来勤杂工C、中高级管理人员D、反洗钱岗位人员答案：ACD38.银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下属于该种情形的是（）。A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D、个体工商户50万元大额现金存取答案：AB39.从形式渊源的角度看,反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）A、立法机关制定的专门反洗钱法律B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C、由相关协会出台的相关规定和办法D、金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引答案：ABD40.人民法院执行工作中,当事人不同意移送破产或者被执行人住所地人民法院不受理破产案件的,执行法院就执行变价所得财产,在扣除()后,对于普通债权,按照财产保全和执行中查封、扣押、冻结财产的先后顺序清偿。A、无担保债权B、执行费用C、清偿优先受偿的债权D、担保差额债权答案：BC41.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号）,法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则:A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则答案：ABCD42.取消企业银行账户许可后,存量企业基本存款账户、临时存款账户变更（）,不收回原开户许可证。A、经营范围B、法人C、注册资金D、企业名称答案：AC43.通过柜面受理银行个人结算账户开户申请的,银行可为开户申请人开立（）类户。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：ABC44.转账支票出票人或收款人一方为系统外账户的应如何处理？（）A、出票人为系统外账户的，按照同城交换业务”具体操作方法处理B、收款人为系统外账户的，按照大额支付系统业务”、小额支付系统业务”、或农信银系统业务”具体操作方法处理C、交换提入支票的处理D、同一般业务处理答案：ABC45.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产的法律文书,应当明确的要素包括（）。A、冻结账户名称B、冻结账号C、冻结数额D、冻结期限答案：ABCD46.开户银行应当提高对同业开户的审核要求,下列关于对存款银行审核说法正确的是（）。A、执行同一银行分支机构首次开户面签制度B、应通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实C、应到存款银行上门核实D、完整留存对开户意愿和开户证明文件真实性核实的纸质、视频、电话等记录答案：ABCD47.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的涂写的不宜流通人民币纸币（）。A、票面出现一处涂写，其涂写面积大于100平方毫米B、票面出现多处涂写，累计涂写面积大于40平方毫米（涂写面积大于4平方毫米起计入累积量）C、票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了任一一处重要防伪特征的，影响防伪功能D、涂写面积等于20平方毫米答案：ABC48.金融机构和特定非金融机构对于涉及国务院公安部门公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产,应当立即予以冻结,并按照规定及时向（）报告A、公安部门B、国家安全部门C、人民银行D、金融监管部门答案：ABC49.数据电文有下列情形（）之一的,视为发件人发送。A、经发件人授权发送的B、发件人的信息系统自动发送的C、收件人按照发件人认可的方法对数据电文进行验证后结果相符的D、当事人定的方式发送的答案：ABC50.硬币有（）,文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的不宜流通。A、穿孔B、裂口C、弄脏D、变形答案：ABD51.对金融机构账户、特定非金融机构账户和以证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类（）,不得整体冻结,法律另有规定的除外。A、专门清算交收账户B、保证金账户C、清算基金账户D、客户备付金账户答案：ABCD52.金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测()A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单C、FATF发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单D、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单答案：ABD53.依据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》,取消企业银行账户许可要切实做到两个不减、两个加强”,即（）,优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强。A、企业开户便利度不减B、企业开户数量不减C、风险防控力不减D、企业开户质量不减答案：AC54.下面关于专用存款账户说法正确的是（）。A、同一证明文件只能申请开立一个专用存款账户B、临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，能申请开立专用存款账户C、存款人可以在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户D、存款人以单位名称后加资金性质开立专用存款账户时，《开户申请书》填写的账户名称为单位名称后加资金性质”答案：ACD55.根据中国银行保险监督管理委员会印发《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2019年第1号）,银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核（）和董事、高级管理人员背景,审查资金来源和渠道,从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱、恐怖融资活动。A、发起人B、股东C、实际控制人D、最终受益人答案：ABCD56.根据《中华人民共和国反洗钱法》,客户由他人代理业务时,金融机构应对（）或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、两人的代理协议B、代理人的身份证件C、被代理人的委托书D、被代理人的身份证件答案：BD57.根据票据法律制度的规定,下列有关在票据上签章效力的表述中,正确的有（）。A、出票人在票据上签章不符合规定的，票据无效B、承兑人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力C、保证人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力D、背书人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力答案：ABCD58.相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征,具有较强（）A、代表性B、规律性C、普遍性D、前瞻性答案：ABC59.金融机构有下列情形之一的,同级人民银行暂停对其办理再贴现,情节严重的,由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务（）。A、对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现的B、将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的C、越权承兑商业汇票的D、未按规定办理票据查复或查复内容不真实的答案：ABCD60.银行业金融机构发起的税收、（）等业务虽符合大额交易标准,但银行业金融机构可以不报告。A、代收业务B、代付业务C、错账冲正D、利息支付答案：CD61.当国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的涉恐人员信息包含姓名、证件号码、证件种类等客户信息时,省联社在核心业务系统客户信息-关注名单”模块中,将关注类型选择为恐怖分子”、恐怖组织”。采取控制措施为：（）A、涉恐人员在核心业务系统内未建立客户信息，系统控制其在全省农村商业银行无法建立客户信息。B、涉恐人员在核心业务系统内已建立客户信息，系统控制其在全省农村商业银行无法开立新账户。C、涉恐人员在核心业务系统内已开立存款账户的，省联社在设定该部分涉恐人员客户信息时，对其名下的所有账户实施冻结，限制除普通查询及司法查询、冻结、扣划外的所有交易。答案：ABC62.依据商业银行法,下列表述中哪些是错误的？（）A、商业银行的工作人员不得在任何组织中兼职B、商业银行的高级管理人员及信贷业务人员不能从本银行取得贷款C、商业银行对任何一个关系人的贷款余额不得超过商业银行资本余额10％D、个人所负数额较大债务到期未能清偿的人不能招聘为商业银行的高级管理人员答案：AB63.汇兑业务需要审核（）A、汇款人账户内是否有足够支付的余额B、汇款人的签章是否与预留银行签章相符C、汇款凭证上填明的汇款日期是否为当天D、汇款人提供身份证是否有效答案：ABCD64.商业银行实施的