全国农信机构第二届职业技能大赛理论考试题库大全-中（多选题）

PAGEPAGE1全国农信机构第二届职业技能大赛理论考试题库大全-中（多选题汇总）多选题1.单位通知存款遇（），按活期存款利率计息。A、实际存期不足通知期限B、未提前通知而支取的，支取部分C、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分D、支取金额不足或超过约定金额的，不足或超过部分答案：ABCD2.下列关于农民工工资专用账户表述正确的是（）。A、开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人账户以外的账户B、开户银行不得为农民工工资专用账户提供现金支取C、开户银行不得为农民工工资专用账户提供除本项目农民工本人账户以外的其他转账结算服务D、除法律另有规定外，专用账户资金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或划拨答案：ABCD3.关于客户洗钱风险分类参考指标，以下哪些说法正确的是。（）A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D、被联合国、政府部门等列入黑名单”的客户不属于参考因素答案：ABC4.关于通知存款的支取，下列说法正确的是（）A、通知存款部分支取，支取部分低于起存金额的必须要求清户，但按通知存款利率计息，从开户日算起B、没有建立通知取款，或建立通知逾期支取，都算违约取款，按人民银行当日挂牌的活期利率计息C、已办理通知手续而提前支取或办理通知手续逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息D、支取金额等于建立通知金额，按人民银行当日挂牌的同档次通知存款利率结息答案：ABCD5.存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。A、验资户验资期间支取现金B、一般存款账户支取现金C、财政预算外资金专户支取现金D、临时存款账户支取现金答案：ABC6.审查数据电文作为证据的真实性，应当考虑以下因素（）。A、生成、储存或者传递数据电文方法的可靠性B、保持内容完整性方法的可靠性C、用以鉴别发件人方法的可靠性D、保管人员的合法性答案：ABC7.“协助查询、冻结”是指银行业等金融机构依法协助（）或个人在本机构的涉案存款、汇款等资产的行为。A、人民检察院B、公安机关C、国家安全机关查询D、冻结单位答案：ABCD8.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构在市（州）、县（市）设立的一级管理机构为申请行，申请行向人民银行分支机构提出开办存取现金业务申请的，应提交的资料包括（）。A、开办存取现金业务申请书B、人民银行分支机构营业部门开户申请书回执原件及复印件C、现金管理内部控制制度和业务操作规程D、开办行从事现金业务的高管人员、部门负责人、专业人员，接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施，现金保管和现金押运条件，现金清分场地、设备等的基本情况E、人民银行分支机构要求提供的其他资料答案：ABCDE9.银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的（）进行认真审查。A、完整性B、真实性C、有效性D、合规性E、合理性答案：BCD10.综观反洗钱法律制度的发展过程，其基本趋势是（）；A、从单纯打击转向预防和打击并重B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C、以金融机构为核心主体，同时包括特定非金融机构D、反洗钱国际合作机制日益重要E、反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用答案：ABCDE11.个人通过电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类银行账户的身份验证措施有（）。A、绑定本人Ⅰ类银行账户B、绑定本人信用卡账户C、绑定支付机构开立的支付账户D、面对面审核答案：AB12.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有:（）A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。D、以上说法都不对。答案：AB13.国务院反假货币联席会议成员单位联络员的工作职责是（）A、协助本单位分管领导（联席会议成员）做好本单位的反假货币相关工作B、负责本单位与联席会议办公室的联系工作，及时向联席会议办公室反馈反假货币工作的相关情况C、参加反假货币工作联络员会议D、配合联席会议办公室做好日常反假货币工作和专项调研、检查工作答案：ABCD14.以下哪些情况下可以适当简化洗钱风险自评估流程与内容（）A、经营规模中等、业务种类简单、客户数量较少的机构B、中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构C、经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构D、国家洗钱风险评估认定为中等以下风险水平的行业机构答案：BCD15.人民币定期存款的存期包括（）A、三个月B、六个月C、一年、二年D、三年、五年答案：ABCD16.未经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类银行户可以办理以下（）基础业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、绑定账户转入资金和向绑定账户转出资金C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金答案：BCD17.关于进一步加强支付清算系统业务连续性管理工作有关事项的通知中要求加强应急演练，包括哪些内容（）。A、定期开展应急演练B、按季组织开展风险排查C、持续完善危机处置预案D、加强业务连续性管理培训E、做好相关舆情监测答案：ACD18.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定的（）情况进行现场检查。A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况B、支付系统相关业务处理情况C、支付系统相关运行管理情况D、支付系统相关应急管理情况E、接入支付系统软硬件设施、运行环境和信息安全保障情况答案：ABCDE19.人民法院扣划被执行人在金融机构存款的，执行人员应当出示本人工作证件，并出具法院（），还应当附（）。金融机构应当立即协助执行。A、冻结裁定书B、扣划裁定书C、协助冻结存款通知书D、协助扣划存款通知书E、生效法律文书副本答案：BDE20.客户与银行签订的电子支付协议应包括（）。A、客户指定办理电子支付业务的账户名称和账号B、客户应保证办理电子支付业务账户的支付能力C、双方约定的电子支付类型、交易规则、认证方式等D、银行对客户提供的申请资料的保密义务答案：ABC21.银行汇票承兑银行接到持票人开户行寄来的（），抽出专夹保管的汇票卡片和承兑协议副本进行审查。A、汇票B、解讫通知C、二联进帐单D、委托收款凭证答案：AD22.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。A、姓名或者名称B、账号C、住所D、国籍答案：ABC23.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有:（）A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。D、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。答案：ABCD24.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于（）。A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易C、无条件地转移或转换金融资产D、拒绝转移或转换金融资产答案：ABD25.小额支付系统业务查询书的业务种类包括（）A、票据业务B、承兑业务C、汇兑业务D、拆借业务答案：AC26.下列哪项属于《不宜流通人民币硬币》标准规定的不宜流通人民币硬币类型（）。A、污渍B、磨损C、变色D、变形答案：ABCD27.根据履行职责的需要，人民银行有权要求银行业金融机构报送以下哪些资料？()A、资产负债表B、利润表C、高管人员履历表D、高管人员收入统计表E、其他财务会计统计报表和资料答案：ABE28.银行业金融机构在接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询、冻结财产法律文书后，应当（），严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信，帮助（）。A、严格保密B、及时处理C、逃避或者隐匿财产D、隐匿或者转移财产答案：AD29.对身份证号码存在但是与姓名不匹配或照片不符的，可要求客户出示（）等其他有效证件对相关居民身份证的真实性进一步核实。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。A、单位证明、居委会或村民委员会证明B、居民户口簿C、护照D、机动车驾驶证答案：BCD30.存款人申请变更核准类银行结算账户（）的，银行应在接到变更申请后的2个工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。A、存款人名称B、法定代表人或单位负责人C、存款人账号D、财务人员答案：AB31.客户号存在下列哪些信息不能进行停用？A、活期账户B、定期账户C、未解除的合同关系D、关联账户答案：ABCD32.商业汇票（）的处理手续，按照中国人民银行《支付结算会议核算手续》的有关规定办理。A、承兑B、贴现C、转贴现D、再贴现答案：ABCD33.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、电话查访C、回访客户D、向公安、工商行政管理等部门核实答案：ACD34.单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户，单位设立的独立核算的附属机构仅指（）。A、食堂B、工会C、招待所D、幼儿园答案：ACD35.通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于()等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行不得为上述账户提供账户信息验证服务。A、只收不付B、已注销C、已冻结D、未激活E、不收不付答案：ABCDE36.法人金融机构出现以下情形时应及时开展自评估工作:A、经济金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整，使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化B、公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整C、经营发展策略有重大调整D、内外部风险状况发生显著变化，如出现重大洗钱风险事件E、他认为有必要评估风险的情形答案：ABCDE37.参与者有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构应进行通报（）。A、违反支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正常处理B、因本参与者系统故障影响支付系统正常运行C、因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务D、一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过2小时答案：ABCD38.向银行申请承兑的商业汇票出票人，必须具备下列条件（）。A、为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动B、资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源C、在承兑银行有一定的授信额度D、在承兑银行开立存款帐户答案：ABD39.支付结算司将业务连续性管理相关情况纳入分支行支付结算专业业绩考核，并将根据辖区内业务连续性风险事件发生情况进行（）。A、约谈B、通报批评C、记大过D、适当奖励答案：ABD40.金融机构协助冻结、扣划时应审查的内容包括（）。A、开户金融机构名称B、户名C、账号D、大小写金额答案：ABCD41.保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的内容，主要包括（）。A、开户销户情况B、交易日期C、收入资金来源和支出资金去向D、金额和账户余额等情况答案：ABCD42.关于重点可疑交易报告的要求，下列说明正确的是（）A、语言要洗炼，少说套话B、分析要有理有据，充分使用数据图表说明问题（注意图表的简洁大方）C、分析可疑点避免只说符合某项可疑标准D、注重非数据因素，如犯罪特点、柜员反映、监控录像、当地习惯、以往经验答案：ABCD43.以下对保密要求说法正确的有（）。A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工柞。B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险答案：ACD44.取消企业银行账户许可要做到“两个不减”“两个加强”，指（）A、企业开户手续不减、风险防控力不减B、企业开户便利度不减、风险防控力不减C、优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强D、人民银行审核加强、优化企业服务加强答案：BC45.电子商业汇票分为哪两种类型。A、电子企业承兑汇票B、电子银行承兑汇票C、电子商业承兑汇票D、电子银行支票答案：BC46.根据《人民币图样使用管理办法》规定，存在下列哪些行为的，由中国人民银行或其分支机构给予警告，并按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十四条的规定予以处罚（）。A、未经许可使用人民币图样的B、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民币图样的C、未按规定使用人民币图样的D、未按要求将相关材料报审批机构备案的E、未按照许可批准文件核准的范围使用人民币图样、使用人民币图样与申请事项不一致或者未在使用人民币图样时注明规定信息的答案：ABCDE47.银行要求客户提供有关资料信息时，应告知客户所提供信息的（）。A、使用目的和范围B、安全保护措施C、客户未提供相关资料信息的后果D、客户未真实提供相关资料信息的后果答案：ABCD48.在反洗钱非现场监管工作中，银行的职责是（）。A、指定专人负责此项工作B、向中国人民银行报送反洗钱相关资料C、如实反映反洗钱工作情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场调查答案：ABC49.下列属于中风险等级客户的有（）。A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的。B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的。C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的。D、客户实际控制多个账户，但有合理解释的。答案：BCD50.金融机构利用（）以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。A、电话B、电话银行C、网络D、自动柜员机答案：ACD51.客户洗钱风险分类管理目标有（)A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：ACD52.临时存款账户开户时的注意事项有（）A、告知客户临时存款账户（验资账户除外）必须零余额开户B、存款人必须已经开立了基本账户C、办理注册验资的账户虽只需要在结算账户管理系统进行录入备案D、临时存款账户有效期最长为两年答案：ABCD53.符合()情形的单位，应当纳入白名单客户进行管理。A、各级党的机关、人民政协机关B、国家权力机关、行政机关、司法机关C、军事机关、人民解放军、武警部队D、事业单位答案：ABC54.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户尽职调查和身份资料保存的必要措施。B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。C、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。D、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。答案：ACD55.单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章，及其（)的签名或盖章组成。A、法定代表人B、单位负责人C、授权的代理人D、部门负责人答案：ABC56.中华人民共和国的法定货币是人民币，它的主币单位是元，辅币单位是（）A、纸币B、硬币C、角D、分答案：CD57.银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况。（）A、客户的日常生活饮食情况B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况答案：BCD58.系列（）情况下可以开具假币没收收据。A、银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时B、具有假币鉴定资质的银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时C、具有假币鉴定资质的银行业金融机构鉴定持有人所持货币为假币时D、中国人民银行及其分支机构鉴定持有人所持货币为假币时答案：CD59.企业事业单位、机关、团体被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应（），在扣划时其利息应付给债权单位；属于赃款的，冻结期间（），如冻结有误，解除冻结时应补计冻结期间利息。A、计付利息B、不计付利息C、补计利息D、补计手续费答案：AB60.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当有明确的（）及（）。A、银行账户B、身份证件C、金额D、其他金融资产答案：AC61.银行反洗钱培训的目的包括（）。A、保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B、让公众了解反洗钱知识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、帮助员工掌握反洗钱工作必备的技能答案：ACD62.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)所称的协助查询，是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的（）告知有权机关的行为。A、金额B、币种C、其他存款信息D、家庭成员信息答案：ABC63.企业事业单位、机关、团体扣划的款项，属于归还银行贷款的，应直接划给（），用于归还贷款；属于给付债权单位的款项，应直接划给（）。A、借款人B、贷款银行C、债权单位D、法人答案：BC64.宗教活动场所可以申请开立的账户包括（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：ABCD65.客户洗钱风险分类标准（）。A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：ABCD66.银行汇票出票行接到代理付款行发来的挂失通知，应抽出原专夹保管的()核对无误后，一并另行保管，凭以控制付款或退款。A、汇票卡片B、汇票C、多余款收帐通知D、解讫通知答案：AC67.中国人民银行发行新版人民币，应当将()式样、规格予以公告。A、发行时间B、面额C、型号D、图案答案：ABD68.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，以下（）属于伪造币。A、拓印假币B、复印假币C、拼凑假币D、描绘假币答案：ABD69.交易特征具有典型可识别的特征包括（）A、资金来源B、交易时间C、交易流量D、交易频率E、交易流向答案：ABCDE70.司法查询、冻结、扣划存款时，（）银行不得协助办理。A、查询储蓄存款只提供户名，未提供存款人账号的B、解除冻结时由存款单位送达解除冻结通知书C、要求扣划存款提取现金D、扣划存款要求转入执行机关账户答案：ABC71.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行存在的下列（）情形的，由人民银行分支机构责令整改。A、未按规定建立企业银行结算账户业务考核机制、内控制度、责任追究制度、监督检查制度和业务管理制度的B、未按规定落实银行账户实名制的C、未按规定办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务的D、未按规定开展企业银行结算账户对账的答案：ABCD72.下列哪些属于损害人民币行为？()A、故意损毁人民币B、制作仿制人民币图样C、买卖人民币图样D、未经人民银行批准，在宣传品出版物或其他商品上使用人民币图样答案：ABCD73.定期存款存期分为哪几类？A、三个月B、半年C、一年D、二年答案：ABCD74.有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结（）。A、接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的B、接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的C、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦察机关继续冻结通知的D、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的答案：AC75.下列哪些机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融机构：（）A、财务公司B、消费金融公司C、证券投资基金管理公司D、证券登记结算机构E、货币经纪公司答案：ABDE76.银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）所指银行业金融机构现金清分中心是指直接在人民银行发行库办理现金缴存业务的银行业金融机构设置的有（）的部门A、专门场所B、配备专职人员C、配备现金清分设备D、专门从事现金整点答案：ABCD77.根据中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理（）并及时反馈。A、查询B、止付C、冻结D、扣划答案：ABC78.金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结后，经查明冻结财产确实与案件无关的，作出原冻结决定的有权机关应当在（）以内，及时解除冻结，并（）通知被冻结财产的所有人。A、三日B、五日C、电话D、书面答案：AD79.客户洗钱风险分类管理目标包括（）。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：ACD80.下列关于中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（中国人民银行令2020第5号）要求银行、支付机构向金融消费者披露的内容中，正确的是（）A、贷款产品的年化利率及月利率B、金融消费者应当负担的费用及违约金，包括金额的确定方式，交易时间和交易方式C、因金融产品或者服务产生纠纷的处理及投诉途径D、在金融产品说明书或者服务协议中，实际承担合同义务的经营主体完整的中文名称。答案：BCD81.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名单应至少涵盖以下内容（）。A、我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单B、其他国家（地区）发布且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单C、联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单D、人民银行官方网站反洗钱专栏风险提示与金融制裁”项下所涉名单。答案：ABCD82.需要处理查询查复的业务系统有（）A、大额支付系统B、小额支付系统C、农信银支付清算系统D、核心系统答案：ABC83.人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款，需要冻结的，执行人员应当出示本人工作证件，并出具法院（）。金融机构应当立即协助执行。A、冻结裁定书B、协助查询存款通知书C、协助冻结存款通知书D、生效法律文书副本答案：AC84.已开立基本存款账户的存款人需变更（）等信息的，应向其基本存款账户开户银行提出申请。A、存款人名称B、法定代表人姓名C、注册资金币种D、经营范围答案：ABCD85.金融机构发现或者有合理理由怀疑（）的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。A、客户B、客户的资金或者其他资产C、客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关D、客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。答案：ABCD86.制定《中华人民共和国反洗钱法》的目的是()。A、预防洗钱活动B、维护金融秩序C、遏制洗钱犯罪D、打击洗钱犯罪答案：ABC87.下列对失踪人的财产进行管理的行为属于有效的有（）。A、偿还到期债务B、为其父母支付医药费C、支付违约金D、为其未成年子女支付学费生活费E、支付财产管理费用答案：ABCDE88.法人金融机构委托外部审计机构对洗钱风险管理工作开展评价的，外部审计机构需要具备（）。A、确保审计范围和方法科学合理B、审计人员具有必要的专业知识和经验C、审计工作应当满足反洗钱保密要求答案：ABC89.有以下情形之一的，客户应及时向银行提出电子或书面申请（）。A、终止电子支付协议的；B、客户基本资料发生变更的；C、约定的认证方式需要变更的；D、有关电子支付业务资料、存取工具被盗或遗失的答案：ABCD90.签发银行汇票有哪些风险点？（）A、结算业务申请书上的签章与其预留银行的签章核对B、申请人账户要有足够的存款保证金，严禁签发空头汇票C、严禁银行内部违规签发空头银行汇票D、严禁大小额不符答案：ABC91.商业银行可以经营的业务包含（）。A、吸收公众存款B、买卖股票C、发行金融债券D、买卖政府债券答案：ACD92.金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容；A、协助冻结、扣划存款通知书填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额B、协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。C、协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同D、如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与协助冻结、扣划存款通知书的内容不符，应说明原因，退回协助冻结、扣划存款通知书或所附的法律文书。答案：ABCD93.中国人民银行应当建立、健全本系统的()制度，加强内部的监督管理。A、稽核B、检查C、内部控制D、内部管理答案：AB94.未经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅱ类银行户可以办理以下（）基础业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、绑定账户转入资金和向绑定账户转出资金C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金答案：ABCD95.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的票面缺失情形的不宜流通人民币（）。A、票面（不含4个角及安全线）单处缺失面积大于10平方毫米B、票面多处缺失，面积累计大于12平方毫米C、票面单个缺角面积大于20平方毫米D、票面多个缺角，面积累计大于30平方毫米E、票面安全线缺失20毫米以上，或其他重要防伪特征之一缺失，影响防伪功能的答案：ABCD96.《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（）A、监督检查权B、调查权C、处罚权D、机构审批权答案：ABC97.对于外国政要，义务机构除采取正常的客户尽职调查措施外，还应当采取以下哪些强化的尽职调查措施（）A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。B、建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。C、进一步深入了解客户财产和资金来源。D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度答案：ABCD98.法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经审定后需要上报（）或（）审阅。A、董事会B、董事会下设的专业委员会C、监事会D、监事会下设的专业委员会答案：AB99.金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查的内容包括（）。A、协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额B、协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同C、协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的D、有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当通过姓名在系统查询确认答案：ABC100.各商业银行、政策性银行应当运用（）方式增加票据资产，调整信贷结构。A、承兑B、贴现C、转贴现D、再贴现答案：BC101.根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，关于残缺、污损人民币兑换，以下说法正确的是（）。A、对兑换的残缺、污损人民币纸币，金融机构应当面将带有本行行名的全额”或半额”戳记加盖在票面上B、对兑换的残缺、污损人民币纸币，金融机构应当面将带有属地人民银行行名的全额”或半额”戳记加盖在票面上C、对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖兑换”戳记D、对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖全额”或半额”戳记答案：AC102.具有查询、冻结权限，但没有扣划权限的有权机关有（）。A、税务机关B、人民检察院C、公安机关D、监狱答案：BCD103.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号规定金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。答案：ABCD104.银行应当制定企业银行结算账户（）等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案。A、业务管理B、操作规程C、业务考核D、内部控制E、责任追究答案：ABCDE105.以下说法错误的是（）。A、客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围,属于开户后交易行为异常B、客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，直接拒绝办理开户业务C、通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，可以作为其他银行账户的绑定账户D、银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定规律，新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符，属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常答案：ABC106.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：ACD107.大额交易报告主体有（）A、开立账户的金融机构B、收单行C、办理业务的金融机构D、公益团体答案：ABC108.2020年4月9日，甲公司向乙公司签发一张金额为100万元的银行承兑汇票，委托某银行于见票后付款。在发生下列()情形时，某银行可以对持票人行使抗辩权，拒绝付款。A、甲公司存入某银行的资金不够100万元；B、乙公司于2022年4月1日向某银行提示付款；C、某银行的所在地与票据上记载的付款地不符；D、乙公司取得甲公司票据后，甲公司得知乙公司为虚假注册公司，根本无货可供，并且立即将该事实通知银行。答案：CD109.公安机关对于涉案账户资金跨省、自治区、直辖市分布的，其查询、冻结由（）出具协助查询、冻结存款通知书”等法律文书，由（）出具账户资金查询、冻结申请表”。A、案件承办的公安机关B、公安部相关业务部门C、省级公安机关D、省级公安机关相关业务部门答案：AB110.下列事项中，汇票出票必须记载的有（）。A、确定的金额B、必须或不得提示承兑C、无条件支付的委托D、利息及利率E、出票日期答案：ACE111.根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：（）A、拒绝反洗钱调查的B、阻碍反洗钱调查的C、拒绝提供调查资料的D、故意提供虚假材料的E、故意提供虚假说明的答案：ABCDE112.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴专用袋上应标明（）等内容。A、币种和券别B、冠字号码C、面额和张数D、收缴人和复核人E、持有人和经办人答案：ABCD113.关于储蓄业务起存金额及存期档次，下列说法正确的是（）A、整存整取定期储蓄存期分为三个月、半年、九个月、一年、两年、三年、五年B、零存整取50元起存C、整存零取1000元起存，存期分为一年、三年、五年D、定活两便存款50元起存。实际存期一年以内的，利息按实际存期的整存整取储蓄存款利率达六折计算。实际存期一年以上的，一律按一年期整存整取利率打六折计算答案：CD114.金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应进行登记的情况包括（）。A、有权机关名称B、执法人员姓名和证件号码C、金融机构经办人员姓名D、被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名E、协助结果答案：ABCDE115.存款人应以实名开立个人银行账户，并对其出具的开户申请资料的（）负责。A、合理性B、真实性C、准确性D、有效性E、合法性答案：BD116.黑名单过滤系统中，人工检索-字符串检索，在“待解锁内容”处输入待解锁的（）通过检索结果与风险等级判断是否属于黑名单客户。A、客户名称B、证件号码C、地址D、国家信息E、客户年龄答案：ABCD117.根据《现金管理暂行条例》规定，转账结算凭证在经济往来中，具有同现金相同的支付能力。开户单位在销售活动中，不得发生（）。A、不得对现金结算给予比转账结算优惠待遇B、不得拒收支票C、不得拒收银行汇票D、不得拒收银行本票答案：ABCD118.出现下列情况之一时，金融机构应当重新识别客户（）A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD119.大堂经理的主要服务职责有（）A、及时引导和分流客户到相关区域办理业务B、维护网点的服务环境和正常营业秩序C、为客户提供业务咨询服务D、识别和发掘贵宾客户答案：ABCD120.人民银行支付系统包括（）。A、大额支付系统B、小额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、支票影像交换系统E、境内外币支付系统答案：ABCDE121.国有独资商业银行监事会对本行的（）进行监督。A、信贷资产质量B、资产负债比例C、国有资产保值增值D、高级管理人员违反法律、行政法规的行为答案：ABCD122.自2016年12月1日起，个人银行结算账户可以分为（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、储蓄银行账户答案：ABC123.下列机关中（）有权扣划A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：ACD124.客户向银行申请开立专用存款账户，账户资金性质为粮、棉、油收购资金，为符合开立要求，该客户应向银行出具的证明文件包括但不限于（）。A、人民银行的批文B、开立基本存款账户的规定的证明文件C、主管部门批文D、财政部门的证明答案：BC125.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则:A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则答案：ABCD126.《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》（银办发【2014】113号）要求，对于（）等重大敏感事件，应及时向人民银行报告。A、金融机构对社会公众付出假币B、发现大量同冠字号码假币并被媒体报道甚至炒作C、发现机具无法识别的假人民币和外币D、以上都是答案：ABCD127.根据数据交互不同，接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的方式分为（）。A、独立接入B、代理接入C、直连接入D、间连接入答案：CD128.人行账户管理系统突发事件分为几级（）A、I类事件B、II类事件C、III类事件D、Ⅳ类事件答案：ABC129.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行负责组织制定、实施（）等的制度规范。中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的情况开展监督检查。A、现金机具鉴别能力管理B、反假货币培训管理C、金融机构冠字号码数据信息管理D、假币收缴鉴定答案：ABCD130.M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户尽职调查措施？（）A、应当经高级管理层的批准。B、应当报告中国人民银行C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、登记客户身份基本信息E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ACDE131.人民检察院、公安机关、国家安全机关不得冻结（）A、封闭贷款专用账户（在封闭贷款未结清期间）B、商业汇票保证金C、党、团费账户和工会经费集中户D、住房公积金和职工集资建房账户资金答案：ABCD132.收单机构在与特约商户建立业务关系时，应采取以下哪些身份识别措施（）。A、留存特约商户有效身份证件的复印件或影印件。B、对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施。C、登记特约商户身份基本信息D、核实特约商户有效身份证件。答案：ACD133.下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。A、账户名称=存款人名称B、账户名称=存款人名称+内设机构（部门）C、账户名称=存款人名称+资金性质D、账户名称=存款人名称+法定代表人名称答案：ABC134.甲因所在单位给其行政记大过的处分而离家出走，音讯全无已满2年。依照我国《民法通则》，享有申请甲宣告失踪资格的人有（）。A、甲妻B、甲的父母C、甲的成年子女D、甲的原所在单位E、甲的债权人答案：ABCE135.依照我国《民法通则》，下列事由中能引起诉讼时效中断的是（）。A、当事人向人民法院起诉B、当事人向仲裁机构申请仲裁C、当事人向人民调解委员会申请调解D、当事人向人民法院申请支付令E、当事人向人民法院申请执行答案：ABCDE136.第五套人民币2005年版100元纸币增加的公众防伪特征是（）A、胶印对印图案B、光变油墨面额数字C、凹印手感线D、白水印答案：CD137.甲企业于2022年6月9日在A银行变更了基本存款账户信息，A银行柜员做法表述正确的是（）。A、银行于2个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案B、A银行于2个工作日内将账户变更资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构C、A银行于3个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案D、A银行于3个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，无需将账户变更资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构答案：AB138.教育储蓄的存期分（）A、一年B、二年C、三年D、五年答案：AC139.法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题，组织落实整改，并及时向中国人民银行或其分支机构报告整改情况。（）类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况。A、类B、类C、类D、类答案：AB140.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，印制人民币的（）等重要事项属于国家秘密。A、特殊材料B、技术C、工艺D、专用设备E、方式答案：ABCD141.银行有以下哪些行为，人民银行分支机构可以按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定对其进行处罚。（）A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录C、与身份不明的客户进行交易D、为客户开立匿名账户、假名账户的银行答案：ABCD142.Ⅱ、Ⅲ类户可以通过基于主机卡模拟(HCE)、手机安全单元(SE)、支付标记化(Tokenization)等技术的移动支付工具进行小额取现，取现额度应当在遵守Ⅱ、Ⅲ类户出金总限额规定的前提下，由银行根据（）自行设定。A、客户需求B、客户风险等级C、交易情况D、账户余额E、以上都是答案：BC143.指标要素的监测指标包括（）A、客户身份指标B、客户行为指标C、交易指标答案：ABC144.银行应从哪几个方面落实个人银行账户实名制。（）A、审核身份证件B、核验身份信息C、留存身份信息D、建立健全个人银行账户数据库E、停用或注销银行账户答案：ABCDE145.规范个人银行账户代理事宜包括（）。A、身份信息核验B、代理开户业务管理C、身份信息留存D、特殊情形的处理答案：ABCD146.企业银行账户管理的总体原则是（）。A、企业开户便利度不减B、风险防控力不减C、优化企业账户服务要加强D、账户管理要加强答案：ABCD147.甲向乙借款9万元，丙、丁、戊为连带保证人，借款期满，甲无力偿还，丙代为偿还了该9万元，则丙可以()。A、请求甲偿还9万元B、请求丁戊偿还各自应负担的3万元C、先请求甲偿还，不足部分再向丁戊请求偿还D、先请求丁戊偿还各自应负担的3万元，不足部分再请求甲偿还答案：ABCD148.银行在银行结算账户的开立中明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，（）A、给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款B、对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分C、情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证D、构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任答案：ABCD149.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库的主要权限有（）。A、有权督促检查辖区内各乡（镇）国库和国库经收处办理国库业务的情况，以及征收机关所收预算收入款项是否按规定及时、足额缴入指定收款国库B、对于任何单位或个人擅自变更财政机关规定的各级预算收入划分办法、范围和分成留解比例，以及随意调整库款账户之间存款余额的，有权拒绝执行C、对违反有关规定，要求办理预算收入汇总更正的，有权拒绝受理D、对不符合国家政策、法规规定的范围、项目和审批程序，要求办理预算收入退付的，有权拒绝办理E、对任何单位和个人强令办理违反国家规定的事项，有权拒绝执行并及时向上级国库报告答案：ABCDE150.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手涉嫌恐怖融资活动的，应采取以下哪些措施（）。A、按规定报送可疑交易报告B、应立即采取相应的交易限制措施C、应于5个工作日内将有关情况报告中国人民银行总行D、采取适当方式告知客户答案：AB151.可用于办理异地结算的方式有（）。A、委托收款B、银行本票C、银行汇票D、银行承兑汇票答案：ACD152.人民检察院、公安机关、国家安全机关违反法律、行政法规及《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》，强令银行业金融机构开展协助工作，下列表述正确的是（）。A、金融机构应予以配合B、金融机构视情况配合C、其上级机关应当立即予以纠正D、违反相关法律法规规定的，依法追究法律责任答案：CD153.下列取得财产的方法属于原始取得的有()。A、果树的所有权人取得其所结果实的所有权B、存款人取得的利息C、继承人依法定继承方式取得遗产的所有权D、国家取得所有人不明的埋藏物的所有权E、第三人依善意取得制度取得所有权答案：ABDE154.人民法院冻结被执行人的银行存款的，申请执行人申请延长冻结期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限可以（）前款规定的期限。A、小于B、等于C、超过D、大于或等于答案：AB155.中国人民银行对商业银行的()非经营性违法行为可以处罚。A、擅自提高存款利率的B、拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的C、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告报表和统计报表的D、未按规定的比例交存存款准备金的答案：BC156.根据《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》规定，银行应当建立个人账户分类分级管理体系，根据（）等特征，提供与账户风险等级相匹配的银行账户功能。A、身份B、职业C、年龄D、交易答案：ABCD157.商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的资金？（）A、交足存款准备金B、留足备付金C、归还中国人民银行到期贷款D、留足当月到期的偿债资金答案：ABC158.假币实物上加盖的“假币”印章位置正确的是（）A、正面水印窗B、正面中间C、背面水印窗D、背面中间答案：AD159.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币兑换水单需记载内容应包括但不限于以下内容（）等。A、客户姓名、客户国籍B、外币和人民币金额C、证件种类及号码D、兑换日期E、外币币种、外汇牌价答案：ABCDE160.维护营业环境和秩序时，大堂经理要密切关注（）A、柜面动态B、客户长时间排队号不变情况C、宣传册摆放区情况D、柜员长时间离柜情况答案：ABCD161.客户投诉处理的主要程序包括：静听、（）、感谢等内容。A、容忍B、灵活C、解释D、支援答案：ABCD162.专门用途是指在（）行业以外的用途。A、百货B、餐饮C、饭店D、娱乐答案：ABCD163.企业开立、变更、撤销()实行备案制。A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户答案：ABCD164.在我国，必须依法登记注册才能取得民事主体资格的是（）。A、城镇工商个体户B、农村承包经营户C、公司法人D、事业法人E、社会团体答案：AC165.根据我国《电子签名法》的规定，电子签名验证数据，是指用于验证电子签名的数据，包括（）等。A、代码B、口令C、算法D、公钥答案：ABCD166.依据《担保法》的规定，下列选项中，表述正确的是()。A、保证合同是主合同B、保证合同是从合同C、保证合同是附条件合同D、保证合同是附合合同答案：BC167.银行业金融机构办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，应当对办案人员的()和()进行审查。A、人民警察证B、执行人员的公务证件C、电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书D、协助执行通知书答案：AC168.对于违反反洗钱规定的金融机构，中国人民银行可以采取的措施（）。A、责令限期改正B、罚款C、责令停业整顿D、监管谈话答案：ABD169.杜某和钟某1997年合伙开饭店，因经营有方，饭店生意兴隆。1998年5月，钟某的妻弟李某要求入伙，下列关于李某入伙条件的表述正确的是（）。A、若杜某不同意李某入伙而钟某同意，则李某不能入伙B、．若杜某和钟某都同意李某入伙，但在入伙协议中约定李某不执行合伙事务并不能自营饭店C、若李某入伙后，饭店经营不善致合伙散伙，对于1998年5月以前合伙债务李某不负偿还之责D、若李某入伙后，饭店经营不善致合伙散伙，对入伙之前债务李某与杜某、钟某负连带责任，但有权就其承担的超过自己应当承担的数额向杜某、钟某追偿答案：ABD170.取消企业银行账户许可，企业遗失存款人查询密码，应向开户行提交哪些资料（）A、营业执照B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件D、《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件答案：BC171.服务行为三要”是指（）A、微笑要真诚B、眼神要专注C、倾听要认真D、行动要迅速答案：ABC172.协助查询、冻结工作应当遵循（）、（）和（）的原则。A、依法合理B、保护存款人C、其他客户合法权益D、审慎答案：ABC173.公安机关对于涉案账户资金分布在省级行政区域内的，其查询、冻结由（）出具“协助查询、冻结存款通知书”等法律文书，由（）出具“账户资金查询、冻结申请表”。A、案件承办的公安机关B、公安部相关业务部门C、省级公安机关D、省级公安机关相关业务部门答案：AD174.银行、支付机构应当将金融消费者权益保护纳入（）、（）和（），制定本机构金融消费者权益保护工作的总体规划和具体工作措施。A、公司治理B、企业文化建设C、经营发展战略D、风控管控答案：ABC175.票据权利包括（）。A、付款请求权B、追索权C、请求赔偿权D、票据返还请求权答案：AB176.故意毁损人民币的行为有（）A、在人民币上乱写乱画B、熔炼硬币C、装帧人民币D、用人民币制作工艺品答案：ABD177.下列关于财政部门开设社会保险基金财政专户的数量，表述正确的是（）。A、省级财政部门原则上不超过5个B、地（市）级财政部门原则上不超过5个C、县（区）级财政部门原则上不超过3个D、同一家银行只允许开立1个答案：ABCD178.银行可通过Ⅱ类户向客户提供（）服务，有特殊规定的除外。A、存款B、购买投资理财产品C、限定金额的消费D、限定金额的缴费支付答案：ABCD179.直接参与者应当于每年度结束后20个工作日内，向中国人民银行或者其分支机构报送办理业务情况，报送内容包括（）。A、支付系统相关业务管理和运行环境的重大变更B、与支付系统相关的应急演练实施情况C、通过支付系统办理业务中断情况D、与支付系统相关的风险事件及处置情况E、对支付系统管理的意见和建议答案：ABCDE180.（）以及其他有关国家机关，应当根据分工，实行工作责任制，依法做好反恐怖主义工作。A、公安机关B、人民法院C、国家安全机关D、人民检察院E、司法行政机关答案：ABCDE181.为严格执行个人账户开户管理规定，批量仅支持开立（）等特殊用途借记卡。A、代发工资B、教育C、社会保障D、公共管理答案：ABCD182.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，可给予的处罚措施包括（）。A、由公安机关处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款。B、由公安机关处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处十万元以下罚款。C、情节严重的，处二十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。D、情节严重的，处五十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款，可以并处五日以上十五日以下拘留。答案：BD183.银行通过人民银行账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时，应当在系统中准确录入（）。A、企业名称B、统一社会信用代码证C、注册地地区代码D、账户账号答案：ABC184.人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（），对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为（）。A、半年B、一年C、二年D、三年答案：AB185.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的（）及行使行政职能的事业单位。A、司法机关B、行使行政职能事业单位C、行政机关D、军事机关答案：ABCD186.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产的法律文书，应当明确的要素包括（）。A、冻结账户名称B、冻结账号C、冻结数额D、冻结期限答案：ABCD187.根据人民银行优化银行账户服务监管要求，银行应当通过官方网站、营业网点、手机银行等渠道做好企业银行账户服务“三公开”，属于“三公开”内容的是（）。A、服务标准B、资费标准C、办理时限D、办理人员答案：ABC188.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（）支持。A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系答案：ABCD189.信托投资公司申请开立信托财产专户，应向银行出具（）。A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、单个信托或信托计划受托人开立信托财产专户申请书D、单个信托或信托计划简介E、根据单个信托或信托计划的具体内容，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件答案：ABCDE190.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构（）处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过24个月。A、固有风险B、剩余风险C、剩余风险和运营风险D、固有风险和运营风险答案：AB191.背书应记载事项包括()。A、背书人签章B、背书日期C、被背书人名称D、保证人签名或盖章答案：ABC192.账户持有人应当配合金融机构的尽职调查工作，（）、（）、（）、（）地向金融机构提供本办法规定的相关信息，并承担未遵守本办法规定的责任和风险。A、真实B、及时C、准确D、完整E、有效答案：ABCD193.审计机关查询单位、个人账户和存款的内容，主要包括开户销户情况、（）情况，以及交易资金流向、交易设备和网络信息、第三方支付信息等记录。A、交易日期B、内容C、金额D、账户余额答案：ABCD194.（）可以与银行业金融机构建立快速查询、冻结工作机制，办理重大、紧急案件查询、冻结工作。A、人民法院B、人民检察院C、公安机关D、国家安全机关答案：BCD195.根据票据法的一般原理，票据保证人的责任具有多重属性，主要包括（）A、票据保证人的责任是同一责任B、票据保证人的责任是刑事责任C、票据保证人的责任是行政责任D、票据保证人的责任是独立责任E、票据保证人的责任是连带责任答案：ADE196.法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则（）。A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则E、审慎性原则答案：ABCDE197.银行、支付机构有下列情形之一，侵害消费者金融信息依法得到保护的权利的，中国人民银行或其分支机构应当在职责范围内依照《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十六条的规定予以处罚：（）A、未经金融消费者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集与业务无关的消费者金融信息，或者采取不正当方式收集消费者金融信息的C、未公开收集、使用消费者金融信息的规则，未明示收集、使用消费者金融信息的目的、方式和范围的D、超出法律法规规定和双方约定的用途使用消费者金融信息的答案：ABCD198.义务机构的评估指标：A、预警率B、报告率C、成案率答案：ABC199.反洗钱培训对象包括（）。A、新员工B、外来勤杂工C、中高级管理人员D、反洗钱岗位人员答案：ACD200.人民法院通过网络（）被执行人存款，与执行人员赴金融机构营业场所执行相关被执行人存款具有同等效力。A、查询B、冻结C、续冻D、解冻答案：ABCD201.洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素（）。A、风险管理架构B、风险管理策略C、风险管理政策和程序D、信息系统、数据治理E、内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制答案：ABCDE202.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。A、地域B、业务C、行业D、经营范围答案：ABC203.下列各项物权中，属于用益物权的有（）。A、抵押权B、质权C、宅基地使用权D、土地承包经营权答案：CD204.贴现人选择贴现票据应当遵循（）的原则，贴现资金投向应符合国家产业政策和信贷政策。A、真实性B、效益性C、安全性D、流动性答案：BCD205.下列法律规定中，属于特别诉讼时效的有（）。A、《民法通则》第136条规定，身体受到伤害要求赔偿的诉讼时效期间为1年B、《民法通则》第135条规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为2年C、《合同法》第129条规定，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者仲裁的期限为4年D、《继承法》第25条规定，受遗赠人应当在知道受遗赠后两个月内作出接受或者放受遗赠的表示，到期没有表示的，视为放弃接受遗赠答案：AC206.下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（）A、反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、反洗钱工作应实行条线管理C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易D、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求答案：ABCD207.通过哪些渠道可以披露信息，尊重和引导消费者自由选择、自主交易？（）A、利用营业网点、网站免费为消费者提供相关服务价格查询服务B、个性化服务可通过信函、电话、短信、电子邮件等渠道向消费者进一步进行信息披露C、使用电子银行等自助渠道提供服务的，应通过适当方式明确提示消费者相关收费标准，以保证消费者的选择权D、网点柜员在办理业务时，应告知消费者服务项目和收费信息答案：ABCD208.反洗钱法规定，（）应该履行反洗钱义务。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院金融监督管理机构C、在中华人民共和国境内设立的金融机构D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：CD209.接入机构使用中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）可以办理哪些业务：（）A、账务核对、同业对账、交存款B、流动性查询及清算排队查询C、自助转账等D、电子报表导入、电子回单接收和对账答案：ABCD210.金融机构依法协助人民法院办理网络执行查控措施，当事人向其提出异议的，金融机构可将执行法院（）告知当事人。A、名称B、案号C、执行人员姓名D、地址答案：ABC211.可疑交易特征包括（）。A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符D、交易超过规定金额答案：ABC212.投融资性同业银行结算账户原则上可由存款银行（）自行开立。A、二级法人B、一级法人C、一级分行D、二级分行答案：BC213.下列选项中，对于个人开立Ⅲ类户说法错误的是（）。A、当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息B、个人在7日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务C、当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到10万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息D、个人在7个工作日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务答案：CD214.银行应遵循“了解你的客户”的原则，认真审核存款人（）的信息，履行尽职调查的义务。A、上级法人B、主管单位C、法定代表人直系亲属D、关联企业答案：ABD215.汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权（）。A、汇票被拒绝承兑的B、承兑人或者付款人死亡、逃匿的C、承兑人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的D、付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的答案：ABCD216.根据《继承法》的规定，丧失继承权的情形包括()。A、继承人故意杀害被继承人的B、继承人为争夺遗产而杀害其他继承人的C、继承人遗弃被继承人的或者虐待被继承人情节严重的D、为达到早日继承遗产的目的而诅咒被继承人死亡的E、继承人伪造、篡改或者销毁遗嘱，情节严重的答案：ABCE217.下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户的有（）A、金融机构存放同业资金B、社会保障基金C、单位设立的独立核算的附属机构D、党、团、工会设在单位的组织机构经费答案：ABCD218.下列关于农地承包经营权的说法，正确的有（）。A、农地承包经营权的客体可以是集体所有的土地B、农地承包经营权的客体可以是国家所有的由集体使用的土地C、农地承包经营权的目的是在他人土地上从事农业活动D、农地承包经营权是承包人和发包人通过合同来设定E、农地承包经营权的主体必须是本集体经济组织内的成员答案：ABCD219.以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、金融资产管理公司B、财务公司C、金融租赁公司D、汽车金融公司E、货币经纪公司答案：ABCDE220.人民银行取消开户许可的范围包括（）。A、企业法人B、非企业法人C、个体工商户D、机关、事业单位答案：ABC221.委托收款的业务范围包括（）A、已承兑的商业汇票B、债券C、存单D、其他付款人债务证明答案：ABCD222.下列哪些机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融机构：（）A、商业银行B、证券公司C、期货公司D、金融资产管理公司E、信托公司答案：ABCE223.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人可以申请开立基本存款账户的是（）。A、企业法人B、机关、事业单位C、社会团体D、外国驻华机构答案：ABCD224.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）A、外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区或者经由敏感国家。B、企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的或途经敏感国家或地区或者经由敏感国家。C、客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来。D、账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构答案：ABCD225.根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位现金收支应当依照下列规定办理（）。A、开户单位现金收入应当于当日送存开户银行。当日送存确有困难的，由开户银行确定送存时间B、开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付C、开户单位因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额D、坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况答案：ABCD226.金融机构汇总报送的非居民账户信息中的个人账户持有人应包含哪些要素A、现居地址B、职业C、税收居民国（地区）D、出生地E、出生日期答案：ACDE227.金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉（）及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。A、客户B、账户（或资金）C、金融业务D、交易对手账户答案：ABC228.个人辅助身份证明材料包括但不限于（）。A、中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证B、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证C、台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证D、定居国外的中国公民为定居国外的证明文件E、外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件答案：ADE229.个人金融信息包括：（）A、个人身份信息B、个人财产信息C、个人信用信息D、个人金融交易信息答案：ABCD230.对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？（）A、客户身份资料B、客户交易信息C、报告可疑交易的有关反洗钱工作信息D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息答案：ABCD231.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向（）报告。A、国务院公安部门B、反洗钱行政主管部门C、国家安全部门D、国务院答案：ABC232.关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法，以下说法正确的是：（）A、?金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重均大于0，总和等于100。B、对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项，赋值相应越高。C、对于经评估后决定不采纳的风险子项，金融机构无需赋值。D、每个金融机构需结合自身情况，合理确定个性化的权重赋值。答案：ABCD233.票据行为的要式性体现在（）。A、签章B、书面C、款式D、内容答案：ABC234.银行业金融机构为客户办理汇款汇出业务时，应当登记（）。A、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账号、住所C、收款人的姓名或者名称、账号D、汇款银行的地址答案：ABC235.在接到协助冻结、扣划存款通知书后，下列哪些做法是违规的（）。A、将冻结或扣划款项用于收贷收息B、向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信C、对程序合法、手续完备的，不经过领导签字直接办理D、帮助隐匿或转移存款答案：ABD236.网点核心服务流程包括：开门迎宾、业务咨询、（）、挽留客户等内容。A、业务接待B、客户分流C、客户教育D、产品营销答案：ABCD237.法人金融机构应当制定应急计划，确保能够及时应对和处理以下哪些情况？（）A、外国银行因违反反洗钱法律被处罚B、重大洗钱风险事件C、境内外有关反洗钱监管措施D、重大洗钱负面新闻报道答案：