（40道）法规第2章卷-1-23年-3期附有答案

（40道）法规第2章卷-1-23年-3期[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________所属经理姓名：[填空题]*_________________________________1.证券公司客户资产管理业务投资经理应当在（）进行执业注册。[单选题]*中国证监会中国证券业协会(正确答案)证监会派出机构证券公司答案解析：选项B正确：证券公司客户资产管理业务投资经理应当在中国证券业协会进行执业注册。2.中国证券业协会在收到完整申请材料后（）日内完成证券公司客户资产管理业务投资经理执业注册。[单选题]*101520(正确答案)30答案解析：选项C正确：根据《证券公司客户资产管理业务规范》的规定，证券公司客户资产管理业务投资经理应当在中国证券业协会进行执业注册，中国证券业协会在收到完整申请材料后20日内完成注册。3.投资经理与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在（）日内向中国证券业协会进行离职备案。[单选题]*10(正确答案)152030答案解析：选项A正确：投资经理与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在10日内向中国证券业协会进行离职备案。4.证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。[单选题]*独立性客观性公正性一致性(正确答案)答案解析：选项D正确：证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。5.下列说法错误的是（）。[单选题]*证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作并复核(正确答案)答案解析：选项D符合题意：涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。6.经营机构对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（）年。[单选题]*5101520(正确答案)答案解析：选项D正确：经营机构对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。7.经过评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为（）个等级。[单选题]*三四五(正确答案)六答案解析：选项C正确：经过评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级。8.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者可以划分为（）类。[单选题]*23(正确答案)45答案解析：选项B正确：依据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者可以划分为三类。9.（）在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。[单选题]*普通投资者(正确答案)个人投资者专业投资者机构投资者答案解析：选项A正确：普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。10.证券公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。[单选题]*客户身份识别(正确答案)大额和可疑交易报告可疑交易的分析与司法机关全面合作答案解析：选项A正确：证券公司在于客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。11.评价计分低于60分的证券公司，定为（）类公司。[单选题]*BCD(正确答案)E答案解析：选项C正确：评价计分低于60分的证券公司，定为D类公司。12.被依法采取责令停业整顿的证券公司，定为（）类公司。[单选题]*BCDE(正确答案)答案解析：选项D正确：被依法采取责令停业整顿、制定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施的证券公司，评价计分为0分，定为E类公司。13.证券公司应当在（）后，按照协会的规定打印证券经纪人证书，并加盖公司公章，颁发给证券经纪人。[单选题]*为证券经纪人进行执业注册登记(正确答案)证券经纪人通过从业资格考试证券经纪人签订委托合同证券经纪人签订劳动合同答案解析：选项A正确：证券公司应当在为证券经纪人进行执业注册登记后，按照中国证券业协会的规定打印证券经纪人证书，并加盖公司公章，颁发给证券经纪人。14.下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法中，错误的是（）。[单选题]*证券公司应规范董事会、监事会、高级管理层、反洗钱管理部门、内审部门、人力资源部门、信息科技部门、境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工证券公司应依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识別制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可以交易报告制度、保密制度等内控制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本的方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险证券公司总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度有效性实施负责(正确答案)答案解析：选项D说法错误：证券公司及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效性实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。15.任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供（）金融服务时都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。[单选题]*一次性的(正确答案)间隔的持续性的定期的答案解析：选项A正确：任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性的金融服务时都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。16.下列关于客户身份识别的基本要求的说法中，正确的是（）。[单选题]*如果个人仅需证券公司为其提供一次性金融服务，不需要提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件证券公司应无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人每个非自然人客户至少有一名收益所有人，证券公司应当明确掌握控制权或获取收益的自然人(正确答案)证券公司与客户建立业务关系时，应当了解所有客户的交易目的和交易性质答案解析：选项C说法正确：每个非自然人客户至少有一名收益所有人，证券公司应当明确掌握控制权或获取收益的自然人；选项A说法错误：任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；选项B说法错误：证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人；选项D说法错误：针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，证券公司应采取相应的措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户及其交易目的和交易性质。17.以下关于客户身份资料和交易记录保存的基本要求，说法错误的是（）。[单选题]*在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，证券公司应当及时更新客户身份资料证券公司应当保存的交易记录包括每笔交易记录的数据信息、业务凭证、账簿及有关规定要求的反映真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年(正确答案)证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构答案解析：选项C说法错误：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。18.当可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，证券公司应当在向中国反洗钱检测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（）或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。[单选题]*所在地中国证监会所在地中国人民银行(正确答案)注册地中国证监会中国反洗钱监测分析中心答案解析：选项B正确：当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱检测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：（1）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；（2）严重危害国家安全或者影响社会稳定的；（3）其他情节严重或者情况紧急的情形。19.以下关于证券公司大额交易和可疑交易报告制度的说法中，正确的是（）。[单选题]*对单客户多银行辅助主辅账户划转、B股非银证转账外部资金进出等情形，如证券公司未发现交易或行为异常的，可以不提交大额交易报告(正确答案)证监会应当制定证券公司的交易检测标准，由证券公司对其有效性负责证券公司发现或者有合理的理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，且资金金额或者资产价值较大，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告对于既属于大额交易有属于可疑交易的交易，证券公司应当一并提交大额交易报告答案解析：选项A说法正确：对单客户多银行辅助主辅账户划转、B股非银证转账外部资金进出等情形，如证券公司未发现交易或行为异常的，可以不提交大额交易报告；选项B说法错误：证券公司应当制定证券公司的交易检测标准，并对其有效性负责；选项C说法错误：证券公司发现或者有合理的理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论其资金金额或者资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告；选项D说法错误：对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。20.对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当（）。[单选题]*提交大额交易报告提交可疑交易报告分别提交大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)不予理睬答案解析：选项C正确：对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。21.以下关于反洗钱和反恐怖融资监控名单监控的说法中，错误的是（）。[单选题]*恐怖组织及恐怖活动人员名单包括中国政府、联合国列示的恐怖活动组织机恐怖活动人员名单恐怖组织及恐怖活动人员名单包括中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织机人员名单证券公司有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与名单相关的，应立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告，并以电子形式或书面形式进行汇报(正确答案)恐怖活动组织及恐怖人员名单调整的，证券公司应立即开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告答案解析：选项C说法错误：证券公司有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与名单相关的，应立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告。22.证券公司应当制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支机构和附属机构执行的情况进行监管管理，严格按照（）发布的恐怖活动组织机构及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。[单选题]*证监会中国人民银行公安部(正确答案)联合国答案解析：选项C正确：证券公司应当制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支机构和附属机构执行的情况进行监管管理，严格按照公安部发布的恐怖活动组织机及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。23.以下对恐怖活动冻结资产的表述中错误的是（）。[单选题]*对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或确定份额的，证券公司应一并冻结在收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益的情形下，有关账户可以进行款项收取受偿债权需在资产解冻后方可划转(正确答案)为不影响正常的证券、期货交易程序，执行恐怖组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令答案解析：选项C表述错误：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让：（1）收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益；（2）受偿债权；（3）为不影响正常的证券、期货交易程序，执行恐怖组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令。但证券公司应当对上述收取的款项或者受让的资产采取冻结措施。24.证券公司对根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（）等相关规定执行；没有规定的，参照公安机关、国家安全机关、检查机关的相关规定执行。[单选题]*财政部、中国银保监会财政部、中国证监会中国人民银行、中国银保监会中国人民银行、中国证监会(正确答案)答案解析：选项D正确：证券公司对根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照中国人民银行、中国证监会等相关规定执行；没有规定的，参照公安机关、国家安全机关、检查机关的相关规定执行。25.中国人民银行某支行对辖区金融机构进行现场调査发现，A证券公司营业部对客户留存身份证明文件无限期1038户，开户申请书无职业425户，无国籍20户。该营业部对客户留存身份证明文件失效102户，其中失效后存在交易的61户。上述情况违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，人民银行当地分支机构对该证券公司营业部处以限期改正，并处（）万元罚款的行政处罚。[单选题]*3(正确答案)51050答案解析：选项A正确：本题中所述情况违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十一条及第十九条识别与持续识别客户身份的相关规定，人民银行当地分支机构对该证券公司营业部处以期限改正，并处3万元罚款的行政处罚。26.（）应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督。[单选题]*证券公司(正确答案)中国证监会中国人民银行公安部答案解析：选项A正确：证券公司应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督。27.（）依法对证券经营与服务机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施监督管理。[单选题]*中国证监会及其派出机构(正确答案)中国证券业协会中国证券投资基金业协会中国人民银行答案解析：选项A正确：中国证监会及其派出机构依法对证券经营与服务机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施监督管理。28.证券公司应当定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于（）一次，确保3年内完成信息技术管理全部事项的审计工作。[单选题]*每季度每半年每年(正确答案)每两年答案解析：选项C正确：证券公司应当定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保3年内完成信息技术管理全部事项的审计工作。29.下列说法错误的是（）[单选题]*证券公司应当建立独立于生产环境的专用开发测试环境，避免风险传导开发测试环境使用未脱敏数据的，采取与生产环境不一样的安全控制措施(正确答案)证券公司重要信息系统计划停止使用的，应当开展技术和业务影响评估证券公司重要信息系统部署以及所承载数据的管理，应当遵循法律法规等规定答案解析：选项B说法错误：开发测试环境使用未脱敏数据的，应当采取与生产环境同等的安全控制措施。30.证券公司（）负责全面风险管理工作，应充分了解证券公司信用风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告。[单选题]*监事首席风险官(正确答案)经理指定或者设立专门部门答案解析：选项B正确：证券公司首席风险官负责全面风险管理工作，应充分了解证券公司信用风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告。31.如果投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别（）风险警示。[单选题]*口头电子书面(正确答案)书面和电子形式答案解析：选项C正确：如果投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。32.（）及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况，对配合（）调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息，以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。[单选题]*证券公司；商业银行中国人民银行；证券公司证券公司；中国人民银行(正确答案)上市公司；商业银行答案解析：选项C正确：证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况，对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息，以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。33.对于在境外设有分支机构或相关附属机构的证券公司，如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》及《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分支机构和相关附属机构实施《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，证券公司应当采取适当的其他措施应对洗钱风险，并向（）报告。[单选题]*中国证券业协会中国人民银行(正确答案)中国证监会中国银保监会答案解析：选项B正确：对于在境外设有分支机构或相关附属机构的证券公司，如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》及《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分支机构和相关附属机构实施《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，证券公司应当采取适当的其他措施应对洗钱风险，并向中国人民银行报告。如果其他措施无法有效控制风险，证券公司应当考虑在适当情况下关闭境外分支机构或相关附属机构。34.为加强证券基金经营机构信息技术管理，保障证券基金行业信息系统安全、合规运行，保护投资者合法权益，中国证监会发布了《证券基金经营机构信息技术管理办法》，于（）正式实施。[单选题]*2020年6月1日2019年6月1日(正确答案)2018年6月1