反洗钱合规考试试题

反洗钱合规考试试题1.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。【单选题】A、证监会;B、银监会;C、国家发改委;D、人民银行;(正确答案)2.金融机构应该按照规定向（）报告人民币、外币大额可疑交易报告。【单选题】A、中华人民共和国公安部;B、国务院金融协调办公室;C、中国证监会;D、人民银行反洗钱监测分析中心;(正确答案)3.根据公司《反洗钱管理规定》规定，以下说法不正确的是()。【单选题】A、应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存三年;(正确答案)C、客户身份资料应包括个人客户的身份证件复印件或者影印件、机构客户的开户资格证明文件复印件及内部审核记录、客户信息核实和更正记录等;D、交易记录包括关于每笔交易的数据信息(交易主体、交易时间、地点或交易终端地址、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式等)、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。4.下列关于证券类金融机构应当作为可疑交易进行报告不正确的是（）。【单选题】A、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。B、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。C、客户频繁变更三方存管银行。D、金融机构同业拆借，在银行间债券市场进行债券交易。(正确答案)5.根据公司《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查和风险管理实施细则》规定，各单位应根据客户的风险等级结果，定期审核客户身份基本信息、账户资金、交易情况以及有关风险事项。对高风险等级客户，至少每（）年进行一次审核;对中风险以及中高风险等级客户，至少每（）年进行一次审核;对低风险等级客户，至少每（）年进行一次审核。【单选题】A、一;二;三;B、三;五;七;C、半;二;三;D、半;一;二;(正确答案)6.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。【单选题】A、五十万以上，一百万以下;B、二十万以上，五十万以下;(正确答案)C、十万以上，二十万以下;D、五万以上，十万以下;7.金融机构应当勤勉尽职，遵循（）的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。【单选题】【单选题】A、客户至上;B、利益最大化;C、盈利最大化;D、了解你的客户;(正确答案)8.以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。（）【单选题】A、客户身份资料发生变更，并有合理理由认为客户身份转变为特定自然人身份的;B、涉及国家司法、执法、监察机关、监管机构或行业自律组织等有权机关调查、发布的涉嫌洗钱或恐怖融资相关名单或案件的;C、客户出现洗钱、恐怖融资相关重大负面信息的；D、客户变更电话号码;(正确答案)9.公司各部门、业务线和分支机构应当遵循（）和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。【单选题】A、风险为本;(正确答案)B、了解你的客户;C、了解客户实际控制人;D、适当性;10.业务线和分支机构应对所开展的业务、服务、（）、渠道，结合客户类型系统全面地进行洗钱风险评估，并按照风险可控原则建立相应的制度、流程或风险管理措施。【单选题】A、行业特点;B、产品;(正确答案)C、客户背景;D、绩效要求;11.公司各部门、业务线和分支机构（）对本单位反洗钱工作的有效实施负责。【单选题】A、合规专员;B、负责人;(正确答案)C、反洗钱岗;D、运营总监;12.公司从事业务拓展、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别和防止洗钱、恐怖融资活动的发生负有主要责任，是公司履行客户身份识别义务、监测可疑交易活动的首要责任人。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第几道防线。（）【单选题】A、第一道防线;(正确答案)B、第二道防线;C、第三道防线;13.稽核审计部通过对第一道防线反洗钱工作开展审计工作，检查各业务部门有效落实各项反洗钱控制措施。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第（）道防线。【单选题】A、第一道防线;B、第二道防线;C、第三道防线;(正确答案)14.各单位应当在（）的基础上，决定是否与客户建立业务关系。【单选题】A、了解客户投资偏好;B、履行客户尽职调查;(正确答案)C、了解客户资产状况;D、确认客户证件有效期;15.公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存（）年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。【单选题】A、4;B、9;C、10;D、20;(正确答案)16.公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:当日单笔或当日累计人民币交易（）万元以上、外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。【单选题】A、5,1;(正确答案)B、10,5;C、15,10;D、20,10;17.公司合规部通过反洗钱系统监测客户大额交易发生情况，并在大额交易发生后的（）个工作日内，通过中国反洗钱监测分析中心数据报送系统及时报送大额交易报告。【单选题】A、20;B、10;C、5;(正确答案)D、30;18.公司按照（）、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模型，模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。【单选题】A、客户身份(正确答案)B、客户资产C、所在地区D、客户职业19.（）是分支机构反洗钱工作的第一责任人，对本单位反洗钱工作的有效实施负责。【单选题】A、运营管理部B、分支机构负责人(正确答案)C、合规专员D、运营总监20.反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作人员调整、联系方式变更，分支机构应于发生后（）个工作日内向所在地中国人民银行分支机构及当地证监局报告。如当地监管部门对上述要求另有规定的，以其要求为准。【单选题】A、10;(正确答案)B、15;C、20;D、5;21.分支机构业务岗位人员（含业务总监、投资顾问、客户经理等）直接接触、联络客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责以下哪项职责（）。【单选题】A、能够针对客户主动开展客户尽职调查工作，及时识别客户潜在风险，包括了解客户及其受益所有人，了解客户交易目的和交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源和用途，并将相关信息及时向反洗钱岗及合规专员报告;(正确答案)B、协助反洗钱联络员向监管机构报告非现场监管信息;C、归档保存本单位反洗钱各类工作档案;D、按规定记录、处理全体员工报告的客户身份识别与异常信息;22.为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经（）的批准或授权。【单选题】A、本单位负责人;(正确答案)B、反洗钱岗;C、运营总监;D、合规专员;23.公司建立反洗钱系统，以（）为基本单位开展交易监测分析，完整、准确和全面地采集业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。【单选题】A、营业部;B、分公司;C、客户;(正确答案)D、客户资产;24.各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反洗钱培训，每年至少（）次;针对新员工的培训，应在其入职后（）个月内完成。当地监管部门有更高培训频率要求的，应遵守其规定。【单选题】A、1,1(正确答案)B、2,1C、2,3D、1,325.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。【单选题】A、可疑交易台账制度B、客户身份识别制度(正确答案)C、客户交易系统D、适当性管理措施26.中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括()。【单选题】A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、接收并分析外币大额交易和可疑交易报告C、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告D、对金融机构进行检查、调查(正确答案)27.侦查机关认为不需要继续冻结账户资金的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以（）通知金融机构解除临时冻结。【单选题】A、口头形式B、电话形式C、短信形式D、书面形式(正确答案)28.在反洗钱调查中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告。【单选题】A、中国证监会B、中国人民银行当地分支机构(正确答案)C、上级部门D、行业监管部门29.下列关于客户身份资料和交易记录保存说法错误的是（）。【单选题】A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。B、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。C、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。D、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给任意境内金融机构。(正确答案)30.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。【单选题】A、一万元以上五万元以下(正确答案)B、一万元以上十万以下C、五万元以上十万元以下D、五万元以上五十万元以下31.根据《反洗钱法》，下列关于应履行反洗钱义务的机构说法正确的是()。【单选题】A、仅包括在中华人民共和国境内设立的金融机构B、包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构(正确答案)C、包括在中华人民共和国境内外设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构D、包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构32.《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。【单选题】A、法律(正确答案)B、行政法规C、规章D、规范性文件33.下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是（）。【单选题】A、包括客户的姓名、性别、国籍、职业B、住所地或者工作单位地址、联系方式C、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(正确答案)D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。34.反洗钱是金融机构的（）义务，金融机构要明细各条线（部门）和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责的空洞化。【单选题】A、反洗钱部门B、反洗钱部门和特定业务部门C、反洗钱人员D、全员性(正确答案)35.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。【单选题】A、一万元以上五万元以下B、五万元以上十万元以下C、十万元以上二十万元以下D、二十万元以上五十万元以下(正确答案)36.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。【单选题】A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)C、中国人民银行当地分支机构D、司法机关37.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。【单选题】A、省(正确答案)B、设区的市C、县D、以上都对38.金融机构在开展客户尽职调查时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（）和中国人民银行当地分支机构报告。【单选题】A、中国人民银行B、中国反洗钱监测中心(正确答案)C、行业监管部门D、公安部39.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。【单选题】A、一万元以上五万元以下B、五万元以上十万元以下C、十万元以上二十万元以下D、二十万元以上五十万元以下(正确答案)40.下列有关反洗钱规定的表述正确的是（）。【单选题】A、经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的税务机关报案B、对客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向税务机关报告C、经中国人民银行负责人批准，金融机构可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过24小时D、客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施(正确答案)41.侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结账户资金，认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即通知（）解除冻结。【单选题】A、金融机构(正确答案)B、当地人民银行C、客户D、司法机关42.在反洗钱调查时，经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的（）报案。【单选题】A、侦查机关(正确答案)B、司法机关C、公安部门D、检察机关43.以下哪个风险特征不属于公司客户身份风险等级划分子项的内容（）。【单选题】A、客户特性B、地域特征C、业务（含金融产品，金融服务）D、客户行为(正确答案)44.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。【单选题】A、在业务关系存续期间，客户身份资料发