2024年度消费者权益保护知识竞赛考试题库-下（多选、判断题）

PAGEPAGE12024年度消费者权益保护知识竞赛考试题库-下（多选、判断题汇总）多选题1.临柜人员应按照相关规定办理客户信息查询业务，根据客户要求打印出的客户信息，如客户未将打印件带走，负责查询的人员应在______或______当场将相关打印件销毁，不得私自保管，不得随意放置。A、柜台内B、网点内C、客户视线范围内D、监控范围内答案：CD2.数据处理，包括数据的（）、存储、（）、（）、传输、提供、公开等。A、收集B、存储C、使用D、加工答案：ACD3.下列关于适当性义务之内涵的表述正确的是？A、了解客户B、了解产品C、将适当的产品销售给适当的客户D、买者尽责、卖者自负答案：ABC4.银保监会及其派出机构对银行保险机构消费者权益保护工作中存在的问题,视情节轻重依法采取相应监管措施,包括但不限于:A、监管谈话B、责令限期整改C、责令对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行内部问责D、责令暂停部分业务,停止批准开办新业务答案：ABCD5.在____、____、____设立公益性金融知识普及和教育专区，配备必要、充足的金融知识宣传普及资料，方便消费者阅读。A、网站B、掌银C、营业场所D、微信公众号答案：ABC6.终端数据防泄露系统可以实现（）A、敏感数据发现B、文档授权C、文档加密D、数据外发管控答案：ABCD7.金融业机构应对个人金融信息访问与个人金融信息的增删改查等操作进行记录,并保证操作日志的()及可追溯性,操作日志包括但不限于业务操作日志、系统日志等。A、完整性B、可用性C、及时性D、准确性答案：AB8.个人钱包服务渠道包括____、____、____。A、数字人民币APPB、个人掌银C、柜面D、企业网银答案：ABC9.金融机构的反洗钱法定义务有哪些（）A、金融机构建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度C、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度D、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度E、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作答案：ABCDE10.发生或者可能发生个人信息泄露、篡改、丢失的，个人信息处理者通知履行个人信息保护职责的部门和个人，通知的内容包括下列哪些？A、发生或者可能发生泄露、篡改、丢失的信息种类、原因和可能造成的危害；B、个人信息处理者的责任和义务C、个人信息处理者采取的补救措施和个人可以采取的减轻危害的措施；D、个人信息处理者的联系方式。答案：ACD11.下列有关商业银行法适用范围的说法正确的是：A、中外合资商业银行不适用商业银行法的规定B、外国商业银行分行适用商业银行法的规定，法律、行政法规另有规定的，依照其规定C、城市信用合作社、农村信用合作社办理存款、贷款业务的适用商业银行法的规定D、邮政企业办理商业银行的有关业务，适用商业银行法的规定答案：BCD12.下列关于商业银行的说法正确的是()A、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。B、注册资本应当是实缴资本。C、变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东，应当经国务院银行业监督管理机构批准。D、变更名称，应当经国务院银行业监督管理机构批准。答案：ABCD13.第四十六条员工离职或转岗时，各部门应监督完成员工的（）等相关工作。A、资料交接B、权限变更C、终端清理D、资产归还答案：ABCD14.下列关于商业银行相关情况的表述正确的是()A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的;不得担任商业银行的董事、高级管理人员。B、商业银行贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。C、商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。D、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。答案：ABCD15.各级机构应切实提升员工活动参与率和消费者的触达率，提高金融知识宣传针对性，面向____、____、____、____等重点人群，每年至少自行组织开展一次除业务营销和服务以外的公益性金融知识普及活动。A、农民、残障人士B、下岗失业者、创业创新人群C、“一老一小”D、新市民答案：ABCD16.网络直播营销平台经营者知道或者应当知道网络直播间销售的商品不符合保障人身、财产安全的要求，或者有其他侵害消费者合法权益行为，未采取必要措施，消费者主张______承担连带责任的，人民法院应予支持。A、网络服务提供者B、网络直播营销平台经营者C、直播间运营者D、物流服务提供者答案：BC17.下列说法正确的有A、NRA账户账号和普通账户账号结构上没有区别B、资本项下外汇账户开户审核与经常项下外汇账户开户审核要点相同C、办理外汇业务时，应根据业务种类要求，选择使用相应的外汇账户D、首次开立外汇账户的客户需提供《单位基本情况表》答案：CD18.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定：银行业金融机构应当建立______等制度机制。A、涉诈风险防控机制B、可以交易监测机制C、客户尽职调查D、信息核验制度答案：ABCD19.员工应严格遵守法律法规和相关监管要求，对业务过程中知悉的客户信息予以保密，依法使用工作中获取的客户信息，不得（）客户信息。A、出售B、泄露C、合法使用D、窃取答案：ABD20.以下说法不准确的是______。A、银行、支付机构不得收集与业务无关的消费者金融信息，不得采取不正当方式收集消费者金融信息，不得变相强制收集消费者金融信息。B、银行、支付机构应当重视金融消费者需求的多元性与差异性，积极支持普惠金融重点目标群体获得必要、及时的基本金融产品和服务。C、在客户未同意情况下，在客户办理房贷业务时给客户私自搭售信用卡分期产品D、银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于2年。法律、行政法规另有规定的，从其规定。答案：CD21.保证数据安全的常用手段包括（）A、加密保存传输重要数据B、按科学的备份周期备份重要数据C、定期进行数据销毁工作D、严格按照审批流程进行数据提取，通过专用通道进行数据传输答案：ABCD22.我行信用卡账单分期可选择的期数包括_____。A、3期B、9期C、15期D、18期答案：ABCD23.关于客户端应用软件抗攻击能力的要求，以下正确的是（）A、客户端应用软件应具备基本的抗攻击能力，能抵御静态分析、动态调试等操作B、客户端代码应使用代码加壳、代码混淆、检测调试器等手段对客户端应用软件进行安全保护C、客户端应用软件安装、启动、更新时应对自身的完整性和真实性进行校验，具备抵御篡改、替换或劫持的能力D、客户端应用软件如使用安全输入控件，该控件应具备抵御一定程度攻击的能力答案：ABCD24.各一级分行联动业务主管部门负责组织落实辖内各级机构的客服联动工作，主要承担以下职责包括负责辖内各级机构联动工作的日常_______、_______、_______、_______等工作。A、指导B、监督C、检查D、考核答案：ABCD25.关于我行信用卡挂失补卡业务，以下描述正确的是______。A、持卡人可通过我行网点柜台、网银、掌上银行、客服热线等渠道办理挂失业务B、悠然白金卡持卡人办理挂失业务时，需收取50元挂失手续费C、信用卡挂失业务一经办理，即时生效且不得撤销D、磁条芯片合一的IE、卡，电子现金账户不记名、不挂失答案：ACD26.以下哪些情况可以无需取得个人同意A、为履行法定职责或者法定义务所必需B、为应对突发公共卫生事件，或者紧急情况下为保护自然人的生命健康和财产安全所必需C、为公共利益实施新闻报道、舆论监督等行为，在合理的范围内处理个人信息D、为达到良好的社会影响，通过自动化决策进行个人信息处理答案：ABC27.对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权______或者______。A、将客户信息共享至互联网B、注销该客户名下其他账户C、加强核查D、拒绝开户答案：CD28.我行信用卡的账单内容包括_____。A、交易币种B、本期还款金额C、本期最低还款金额D、到期还款日答案：ABCD29.Ⅱ类户面对面确认身份的，可办理____业务。A、存现B、取现C、绑定账户资金转入D、非绑定账户资金转入答案：ABCD30.根据《反电信网络诈骗法》，银行业金融机构应当履行的义务包括：______。A、建立客户尽职调查制度B、建立开立企业账户异常情形的风险防控机制C、建立异常账户和可疑交易监测机制D、建立打击治理电信网络诈骗工作机制答案：ABC31.在保险产品销售中以下哪些宣传用词违反了金融营销宣传管理规定。A、开户**元，即送好礼B、最安全最稳健的理财产品C、花多少报多少D、我的工资放这里，比存银行都划算答案：ABCD32.国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金_____制度，明确有关条件、程序和救济措施。公安机关依法决定采取上述措施的，银行业金融机构、非银行支付机构应当予以配合A、即时查询B、紧急止付C、快速冻结D、及时解冻E、资金返还答案：ABCDE33.个人信息的处理包括个人信息的____、____、____、____。A、收集、存储B、使用、加工C、传输、提供D、公开、删除答案：ABCD34.“断卡”行动治理措施包括()A、存量账户治理B、新卡户回访C、厅堂内外宣传D、管理部门督导答案：ABCD35.银行保险机构应当将消费者权益保护纳入____、____、____,建立健全消费者权益保护体制机制,将消费者权益保护要求贯穿业务流程各环节。A、公司治理B、企业文化建设C、经营发展战略D、绩效考核答案：ABC36.农业银行的服务理念是____，_____。A、全行服务客户B、客户至上C、后台服务前台D、始终如一答案：BD37.《优化营商环境条例》“三公开”要求公开企业账户服务哪些内容？A、服务标准B、资费标准C、办理时限D、办理流程答案：ABC38.下列____、____、____、____属于医保电子凭证的功能特色。A、方便快捷B、应用丰富C、全国通用D、安全可靠答案：ABCD39.目前与我行合作的卡组织包括_____。A、银联（B、hinaUnionPay）C、威士（VISA）D、万事达卡（MastE、rF、arG、）H、美国运通（Am答案：ABCD40.个人信息处理者应当依照《中华人民共和国个人信息保护法》等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。履行个人信息保护职责的部门、单位对可能被电信网络诈骗利用的()等实施重点保护。A、物流信息B、交易信息C、贷款信息D、医疗信息答案：ABCD41.电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列哪些服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供服务：A、提供互联网接入服务B、提供网络代理等网络地址转换服务C、提供互联网域名注册、服务器托管、空间租用、云服务、内容分发服务D、提供信息、软件发布服务，或者提供即时通讯、网络交易、网络游戏、网络直播发布、广告推广服务答案：ABCD42.《反电信网络诈骗法》针对电信网络诈骗的各环节进行了针对性制度设计，特别是要求电信企业、银行、支付机构、互联网企业等在反诈工作中要（）。A、承担风险防控责任B、建立内部控制制度C、安全责任制度D、风险管理制度答案：ABC43.洗钱，有哪几种方式（）A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪E、贪污贿赂犯罪F、破坏金融管理秩序犯罪G、G、金融诈骗犯罪答案：ABCDEFG44.哪些情况下个人信息处理者可以处理个人敏感信息A、特定的目的和充分的必要性B、征得用户的同意C、采取严格保护措施的D、向个人告知处理敏感个人信息的必要性答案：ABCD45.在中华人民共和国境外处理中华人民共和国境内自然人个人信息的活动，有下列情形之一的，也适用《个人信息保护法》（）A、以向境内自然人提供产品或者服务为目的B、分析、评估境内自然人的行为C、以向境外自然人提供产品或者服务为目的D、分析、评估境外自然人的行为E、法律、行政法规规定的其他情形答案：ABE46.农业银行的廉洁理念是______，______。A、德才兼备B、风清气正C、清正廉洁D、绩效为先答案：BC47.关于银行、支付机构的消费者金融信息保护工作，下列说法正确的是？（）A、已经采取了必要的技术措施，但仍被黑客盗取了消费者的金融信息的，银行、支付机构不用负责，也不需要采取任何措施B、出现信息丢失时，可酌情向上级机构汇报C、任何情况下发生消费者金融信息泄露，都应立即采取补救措施D、信息泄露、毁损、丢失可能合乃金融治碧老人身、财产安全的，应立即向银行、支付机构所在地的中国人民银行分支机构报告并告知消费者答案：CD48.各级行、各部门不得__、__其收集的客户信息。A、使用B、收集C、篡改D、毁损答案：CD49.无需取得个人同意的处理个人信息情形有____、____。A、公开个人信息B、履行法定职责或法定义务所必需C、处理敏感个人信息D、应对突发公共卫生事件所必需答案：BD50.知识库管理人员，包括总、分行知识库系统管理员、________、________。A、座席系统管理员B、邮件系统管理员C、知识维护员D、知识联动维护员答案：CD51.业务主管部门要对其收集数据的（）等进行事前评估，确保依法合规。A、需求B、范围C、目的D、必要性答案：BCD52.社交网站上数据安全意识薄弱的选项是（）A、信任他人转载的信息，并发布到工作群和社交网络上B、充分信任社交网站的安全机制，存储工作需要的数据信息C、填写自己详细的个人资料，工作资料，方便同事和朋友联系自己D、在百度文库上上传自己的工作文档获取积分，以下载其他文档。答案：ABCD53.为维护消费者知情权，应主动告知客户如想对贷款利率期限、______等要素进行变更时，会收取一定手续费。A、还款方式B、贷款利率C、保证人D、还款账号答案：ABCD54.根据《消费者权益保护法》，以下哪些广告行为是禁止的？A、利用广告对未成年人进行不正当诱导B、利用广告进行政治宣传C、利用广告宣传涉及国家秘密的内容D、使用虚假数据、统计数字进行广告宣传答案：ABCD55.《反电信网络诈骗法》所称电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。A、远程B、面对面C、非接触D、接触答案：AC56.经营者不得以格式条款、通知、声明、店堂告示等方式，作出（）等对消费者不公平、不合理的规定，不得利用格式条款并借助技术手段强制交易。A、排除消费者权利B、限制消费者权利C、减轻或者免除经营者责任D、加重消费者责任答案：ABCD57.根据联动发起机构不同，信用卡客户事件联动处理流程分为()。A、下行联动处理B、上行联动处理C、单独设置重大D、突发客户事件联动处理答案：AB58.符合哪些情形，个人信息处理者方可处理个人信息（）。A、取得个人的同意B、为订立、履行个人作为一方当事人的合同所必需，或者按照依法制定的劳动规章制度和依法签订的集体合同实施人力资源管理所必需C、为履行法定职责或者法定义务所必需D、为应对突发公共卫生事件，或者紧急情况下为保护自然人的生命健康和财产安全所必需E、为公共利益实施新闻报道、舆论监督等行为，在合理的范围内处理个人信息F、依照本法规定在合理的范围内处理个人自行公开或者其他已经合法公开的个人信息答案：ABCDEF59.冒充公检法工作人员，以被害人客户信息泄露，被人利用涉嫌洗钱、贩毒、走私犯罪活动，需要将银行卡内的现金转入“安全账户”的诈骗，说法正确的是（）A、所有司法机关绝对不会电话办案B、所有司法机关绝对不会设立“安全账户”C、所有司法机关绝对不会打电话要求群众转账D、应按照对方要求把钱转入安全账户答案：ABC60.在超柜（信创版）上实现一次____、一次____、一次____可以连续办理业务。A、插卡B、读身份证C、身份识别D、信息录入答案：ABC61.《网络数据分类分级指引》提出，数据分类分级的对象通常是____、____A、数据表B、数据项C、数据集D、数据系统答案：BC62.万事达差错争议业务中，拒付原因可分为四类，分别是（）。A、欺诈类B、授权类C、持卡人争议类D、终端错误类答案：ABCD63.使用人民币图样实行()。A、层级管理B、属地管理C、授权审批D、一事一批答案：BD64.对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。A、核实交易情况B、重新核验身份C、延迟支付结算D、限制或者中止有关业务答案：ABCD65.我行研制了以下哪几种洗钱风险模型。A、疑似地下钱庄B、疑似诈骗C、疑似集资D、疑似赌博答案：ABCD66.各级行、各部门员工应严格遵守法律法规和相关监管要求，对业务过程中知悉的客户信息予以保密，采取有效措施加强对客户信息的保护，依法使用工作中获取的客户信息，不得以任何形式进行以下行为（）A、出售客户信息B、未经客户同意，向本行以外的其他机构或个人等第三方提供客户信息C、向行内无关人员或行外人员泄露客户信息D、未经客户许可在业务宣传、接受采访等活动中公开客户信息答案：ABCD67.个体工商户凭营业执照以___或___开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。A、字号B、经营者姓名C、证件号D、公司名称答案：AB68.以下正确的有______。A、银行、支付机构处理消费者金融信息，应当只遵循合法原则B、金融消费者不能或者拒绝提供信息，银行、支付机构可以拒绝提供金融产品或服务C、银行、支付机构处理消费者金融信息，应当经金融消费者或者其监护人明示同意，不得采取不正当方式收集消费者金融信息，不得变相强制收集消费者金融信息D、银行、支付机构收集消费者金融信息用于营销、用户体验改进或者市场调查的，应当以适当方式供金融消费者自主选择是否同意银行、支付机构将其金融信息用于上述目的答案：CD69.客户可将____、____、____、____等农行账户注册到掌上银行中。A、金穗借记卡B、金穗准贷记卡C、金穗信用卡D、电子账户答案：ABCD70.我行远程银行中心在全国设立天津、_______、_______、_______、_______5大中心。A、合肥B、成都C、重庆D、广州答案：ABCD71.处理个人信息应当遵循公开、透明原则，公开个人信息处理规则，明示处理的____、____和____。A、目的B、地点C、方式D、范围答案：ACD72.个人信息保护影响评估____和____应当至少保存三年。A、表单｜报告B、处理情况记录C、日志答案：BC73.《消费者权益保护法》规定，经营者具有下列____情形，消费者或者其他受害人可以要求精神损害赔偿。A、侮辱诽谤B、搜查身体C、侵犯人身自由D、扣押财产答案：ABC74.以下哪些情形中，金融业机构共享、转让、公开披露个人金融信息无需征得个人金融信息主体的授权同意？A、与履行法律法规及行业主管部门规定的义务相关B、与国家安全、国防安全直接相关C、与公共安全、公共卫生、重大公共利益直接相关D、与犯罪侦查、起诉、审判和判决执行等直接相关；答案：ABCD75.信息归属部门应加强对系统展示信息使用过程的监督管理。对发现的可能违反信息安全策略的行为，及时报告同级（）部门，对于涉嫌失泄密的，要同时报告同级保密管理部门保密管理角色。A、风险管理部门B、内控合规部门C、内部审计部门D、安保部门答案：ABC76.商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：A、无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的B、违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的C、非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的D、违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。答案：ABCD77.下列外汇账户中，应该向外管局报送开户登记的有A、保证金账户B、经常项目-结算户C、NRA账户D、银行同业外汇账户答案：ABC78.中国银联差错业务处理中，请款类交易可分为（）和（）。A、请款B、托收请款C、退单D、调单答案：AB79.电信诈骗名单一般分为：A、黑名单B、白名单C、会名单D、黄名单答案：ABCD80.个人信息处理者可以采取以下哪些措施，落实个人信息处理活动符合法律、行政法规的规定，并防止未经授权的访问以及个人信息泄露、篡改、丢失？A、对个人信息实行分类管理B、采取相应的加密、去标识化等安全技术措施C、合理确定个人信息处理的操作权限D、制定并组织实施个人信息安全事件应急预案答案：ABCD81.对外内容发布时，鼓励倡导发布的内容有____、____、____。A、本行产品介绍、营销预热、优惠活动B、本行官方政策、系统升级维护公告信息C、年度主题宣传活动D、本行商业秘密及内部敏感工作信息答案：ABC82.敏感个人信息：包括生物识别、（）、（）、医疗健康、（）、（）等信息。A、宗教信仰B、特定身份C、金融账户D、行踪轨迹答案：ABCD83.《数据安全法》规定，对在履行职责中知悉的（）等数据应当依法予以保密，不得泄露或者非法向他人提供A、个人隐私B、个人信息C、商业秘密D、保密商务信息答案：ABCD84.个人信息保护法的原则____、____。A、“最小必要”B、“告知-同意”C、“谁主管-谁负责”D、“业务导向”答案：AB85.电信业务经营者对监测识别的涉诈异常电话卡用户应当重新进行（），根据风险等级采取有区别的、相应的核验措施。对未按规定核验或者核验未通过的，电信业务经营者可以（）、（）有关电话卡功能。A、实名核验B、限制C、暂停D、注销答案：ABC86.因出租、出借或出卖银行卡等电诈行为触犯诈骗罪、帮助网络信息犯罪活动等，应承担______等。A、信用惩戒B、民事赔偿C、治安处罚D、罚金E、刑事责任答案：ABCDE87.《个人信息保护法》的立法宗旨是()A、保护个人信息权益B、规范个人信息处理活动C、提高个人信息数据质量D、促进个人信息合理利用答案：ABD88.我行信用卡申请账单分期业务的渠道包括_____。A、客服B、短信C、掌银D、微信小程序答案：ABCD89.发生或者可能发生个人信息泄露、篡改、丢失的，个人信息处理者通知履行个人信息保护职责的部门和个人，通知的内容包括下列哪些？A、发生或者可能发生泄露、篡改、丢失的信息种类、原因和可能造成的危害；B、个人信息处理者的责任和义务C、个人信息处理者采取的补救措施和个人可以采取的减轻危害的措施；D、个人信息处理者的联系方式。答案：ACD90.总行知识主要包括总行在全行统一开展的_______、________、________、________等知识信息。A、业务产品及服务B、营销活动C、系统运行情况D、应答脚本答案：ABCD91.以下哪些是中国银联差错业务处理中对贷记调整处理的要求？（）A、每笔交易只能进行1次贷记调整B、贷记调整金额必须小于或等于原始交易金额C、每笔交易可多次进行贷记调整D、贷记调整金额可大于原始交易金额答案：AB92.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取______等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。A、返点费B、佣金C、好处费D、代理费答案：ABCD93.根据《个人信息保护法》，以下哪些选项属于的敏感个人信息？______A、今年刚满13周岁的红红的家庭地址信息B、刘大爷的银行账户信息C、王阿姨的指纹信息D、张奶奶的病例信息答案：ABCD94.知识库按照_______、_______、_______三个层级进行管理，根据实际需要可设置不同的内容库，每个内容库可设置独立的知识目录。A、照库B、目录C、文档D、根目录答案：ABC95.个人信息处理者向中华人民共和国境外提供个人信息的，应当向个人告知______等事项A、境外接收方的名称或者姓名、联系方式B、处理目的、处理方式C、个人信息的种类D、个人向境外接收方行使本法规定权利的方式和程序答案：ABCD96.若持卡人未开通交易短信提醒服务，对境内单笔人民币500元（含）以上的交易、_____，我行仍免费发送的交易类A、取现B、转账C、还款D、TE、扣款答案：ABCD97.根据《个人信息保护法》，个人信息处理者因合并、分立、解散、被宣告破产等原因需要转移个人信息的，应当向个人告知接收方的______。A、名称或者姓名B、联系方式C、法定代表人名称D、处理目的、处理方式和个人信息的种类答案：AB98.我行信用卡查询密码主要适用于_____。A、客服身份核实B、卡片消费C、自助机具取现D、电话银行登录答案：AD99.下列关于商业银行相关情况的表述正确的是()A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的;不得担任商业银行的董事、高级管理人员。B、商业银行贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。C、商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。D、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。答案：ABCD100.中国银联小额免密免签业务适用于以下哪些卡种？（）A、芯片卡B、芯片磁条复合卡C、存折D、磁条卡答案：AB101.经营者与消费者进行交易，应当遵循（）的原则。A、自愿B、平等C、公平D、诚实信用答案：ABCD102.国家反诈中心提醒的“三不多”，守住钱袋子。其中三不多指A、不知链接不点击B、陌生来电不轻信C、个人信息不透露D、转账汇款多核实答案：ABCD103.在中华人民共和国境外处理中华人民共和国境内自然人个人信息的活动，有下列情形之一的，也适用本法______A、以向境内自然人提供产品或者服务为目的B、分析、评估境内自然人的行为C、以向境外自然人提供产品或者服务为目的D、法律、行政法规规定的其他情形答案：ABD104.自然人客户对其在银行储存的个人信息具有以下哪些权利？______A、知情权、决定权B、查阅权、复制权C、更正权、补充权D、删除权答案：ABCD105.我行采用了当前最为先进的双目红外摄像活体检测技术，可有效解决犯罪分子使用____、____、____方法欺骗识别程序的问题。A、照片B、假面具C、语音模仿D、人体模型答案：ABD106.客户被公安机关认定为电信网络诈骗惩戒人员，可能的原因是A、出租银行卡B、出售银行卡C、冒名开户D、购买他人银行卡答案：ABCD107.分析大量现金交易时，应主要关注（）A、客户所在地区是否存在使用大额现金交易的习惯和偏好。B、个人客户是否从事现金密集型行业（餐饮、娱乐场所、超市、商场等），交易特征是否与相关行业匹配。C、大额取现是否本人办理。D、对于偶发性的大额现金交易需关注客户取现金额、用途、资金最终去向、行为是否合理。答案：ABCD108.可以从哪些方面加强客户敏感数据管理（）A、严禁以明文形式在各类终端设备上长期留存客户敏感数据。B、严禁以明文形式发布客户敏感信息C、要加强外包、外协管理，严禁以明文形式向外包公司发送客户敏感数据D、严格遵守客户数据提取、使用和销毁的各项要求答案：ABCD109.网点需要公示以下哪些服务信息？A、《金融许可证》、《营业执照》等资质证明B、服务收费价格目录C、网点业务联系（消费者权益保护）电话号码D、营销人员资质答案：ABCD110.客户身份识别途径有哪几种。A、实地查访B、向工商行政部门核实C、回访客户D、向公安机关核查答案：ABCD111.非法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求_____承担。A、公安机关B、司法机关C、政府部门D、集资机构答案：ABC112.《关于切实解决老年人运用智能技术困难的实施方案》提出的基本原则包括：A、坚持传统服务与智能创新相结合B、坚持普遍适用与分类推进相结合C、坚持线上服务与线下渠道相结合D、坚持解决突出问题与形成长效机制相结合答案：ABCD113.数据出行场景中，数据共同处理包含下面哪两种情况？A、本行与某航空公司发布联名卡，共同处理联名卡相关数据。B、本行与某数据服务公司开展数据联合建模。C、四大行之间进行业务量统计数据交换。D、本行将兴农商城业务及相关数据整体转让给某公司。答案：AB114.《反电信网络诈骗法》的打击范围包括（）A、境内诈骗行为B、中国公民在境外实施的诈骗行为C、外国公民在境外实施的诈骗行为D、境外针对境内实施诈骗的行为答案：ABD115.客户应保存好自己的____、____、____、____等保密数据或私人设备。A、手机设备B、SIM卡C、登录密码D、支付密码答案：ABCD116.以下属于员工违规操作行为的有？（）A、客户经理李某在为客户办理个人征信授权材料过程中，为客户拍摄照片，并造成图片泄露。B、银行员工周某将重要系统的用户名和密码借给其他员工使用。C、系统管理员刘某没有按照相关规定随意给其他用户开设权限。D、员工吴某通过内网邮箱将内部客户资料发至外网邮箱。答案：ABCD117.根据我国《商业银行法》、《银行业监督管理法》的相关规定，下列哪些选项是正确的？A、商业银行的组织形式既可以是有限责任公司，也可以是股份有限公司B、商业银行具有信用创造职能C、由于商业银行涉及存款人的利益，故商业银行不能通过破产程序而终止D、中国银监会负责对全国银行业金融机构的监管答案：ABD118.客服联动工作开展应遵循以下原则_______、_______、_______、_______。A、客户至上B、效率优先C、高效协同D、客观公正答案：ABCD119.《中国农业银行客户服务联动管理办法》规定各联动相关部门应在节假日安排联动人员电话值班或现场值班，遇节假日时间在_______天（含）以上的，应提前_______个工作日将联动值班人员名单报送远程银行中心。A、1B、3C、5D、7答案：BC120.数据传输应符合()和行内数据管理要求。A、法律法规B、监管规定C、金融行业标准D、相关信息安全管理答案：ABCD121.自然人死亡的，其近亲属为了自身的合法、正当利益，可以对死者的相关个人信息行使本章规定的()等权利;死者生前另有安排的除外。A、查阅B、复制C、更正D、删除E、替换答案：ABCD122.在中华人民共和国境外处理中华人民共和国境内自然人个人信息的活动，有下列情形之一的，也适用《个人信息保护法》（）A、以向境内自然人提供产品或者服务为目的B、分析、评估境内自然人的行为C、以向境外自然人提供产品或者服务为目的D、分析、评估境外自然人的行为E、法律、行政法规规定的其他情形答案：ABE123.《消费者权益保护法》规定，在交易过程中应当遵循______A、自愿原则B、平等原则C、公平原则D、诚实信用原则答案：ABCD124.客户服务知识库，是指为满足全行客户业务咨询和信息获取等需求，在汇集全行________、________营销活动、系统运行等知识信息的基础上，通过加工整理而形成的综合性业务信息库，是对行内提供业务支持、对外提供客户服务的基本工具和业务支持平台。A、产品服务B、业务规定C、营销广告D、应答参考答案：AB125.“断卡”行动工作方案中的“卡”指()A、个人银行卡B、单位银行结算账户C、电话卡D、购物卡答案：ABC126.代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”具有哪些特点？A、不由货币当局发行B、不具有法偿性与强制性等货币属性C、不具有与货币等同的法律地位D、不能也不应作为货币在市场上流通使用答案：ABCD127.网点工作人员在超级柜台办理现金业务时以下做法正确的时_____。A、前端服务员等网点工作人员不得收集与业务无关的个人客户信息;B、不得采取不正当方式收集个人客户信息;C、不得变相强制收集个人客户信息;D、严禁利用工作便利拍摄、抄写、买卖客户信息;答案：ABCD128.关于信用卡客户事件联动业务，以下描述错误的是______。A、分行各级机构均应设置客户事件联动岗。B、分行联动岗负责所辖机构信用卡联动业务处理的效率和质量，防范在处理事件过程中的投诉升级或者舆情事件。C、每2个工作日查收总行信用卡中心发送的联动单，立即启动响应程序,并在处理时限内做好解释和沟通工作。D、对于事实清楚、争议情况简单的客户事件，求助事件联动单办结时限最长不得超过12个工作日答案：CD129.处理个人信息的，应当遵循合法、正当、必要原则，不得过度处理，并符合下列哪些条件？A、征得该自然人或者其监护人同意，但是法律、行政法规另有规定的除外B、公开处理信息的规则C、明示处理信息的目的、方式和范围D、不违反法律、行政法规的规定和双方的约定答案：ABCD130.下列关于适当性义务的说法，正确的是？A、适当性义务的履行是“卖者尽责”的主要内容B、适当性义务的履行是“买者自负”的前提C、告知说明义务是适当性义务的重要内容D、金融产品和服务的发行人、销售者都是适当性义务的责任主体答案：ABCD131.当终端数据防泄露系统发现了终端留存的敏感数据，你可以采取以下哪些措施提高数据安全性？A、删除终端留存的敏感数据B、加密终端留存的敏感数据文件C、去标识化终端留存的敏感数据文件D、置之不理答案：ABC132.银行账户所称非柜面交易渠道包括（）A、网上银行B、手机银行C、销售终端D、自助柜员机E、快捷支付答案：ABCDE133.单位结算账户撤销时，核准类账户需提供______。A、法定代表人（负责人）身份证件原件及复印件B、开户许可证正本C、开户许可证副本D、人民币单位结算账户销户尽职调查情况表答案：ABD134.客户洗钱风险评估和等级分类的流程包括哪些环节。A、信息收集B、系统初评C、人工初评D、人工复评答案：ABD135.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？A、及时主动向公安机关报案B、要相信办案机关和政府工作组，并积极配合C、要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据D、通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”答案：ABC136.《中国农业银行对账管理办法》所称对账，是指()等，就某一具体日期的余额和某一时段内的明细发生额进行核对的工作。A、单位银行账户B、个人存折账户C、同业账户D、系统内往来清算账户答案：ACD137.各级机构须定期对合作第三方支付机构进行巡检巡查，发现异常情况及时处理并报上级机构。检查内容包括但不限于____、____、____、____。A、第三方支付机构的牌照资质、经营状况。B、第三方支付机构的客诉及舆情情况、监管处罚情况、交易背景真实性核查等。C、对第三方支付机构二级商户的交易情况进行抽查，商户提供的商品或服务应符合有关法律法规，不得损害国家利益、公共利益及消费者的合法权益。D、第三方支付机构发布与本行合作的相关信息须客观、准确，符合法律法规规定及双方协议约定。答案：ABCD138.根据《民法典》，以下哪些选项属于自然人的个人信息？______A、住址B、出生日期C、电子邮箱D、生物识别信息答案：ABCD139.个人在个人信息处理活动中的权利有哪些？A、知情权B、决定权C、复制查阅权D、删除权答案：ABCD140.《数据安全法》法律责任中规定处罚手段包括（）A、罚款B、业务限制C、追究刑事责任D、拘留答案：ABC141.超级柜台用户角色包括_____、_____、_____和_____等，各级机构根据权限设置不同用户角色，在满足角色之间的互斥关系的原则下，每个用户应至少有一个角色，同一用户可担任同一机构层级下的多个角色。通过网点人员权限分离、互相监督的机制，预防网点人员违法违规操作，侵占客户财产。A、前端服务员B、系统管理员C、系统操作员D、设备管理员答案：ABCD142.下列关于利用互联网开展金融营销宣传活动的说法正确的是()。A、不得影响他人正常使用互联网和移动终端B、不得提供或利用应用程序、硬件等限制他人合法经营的广告，干扰金融消费者自主选择C、以弹出页面等形式发布金融营销宣传广告的，应当显著标明关闭标志，确保一键关闭D、金融机构从业人员可以自行编发或转载金融营销宣传信息答案：ABC143.银行业保险业纠纷调解组织应当优化治理结构,建章立制,提升调解效能,通过____、____、____等途径,及时高效化解纠纷。A、电话B、现场C、线上D、多渠道答案：ABC144.制定交易监测标准应当参考的因素包括（）。A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。答案：ABCD145.处理个人信息的原则包括______A、合法B、正当C、必要D、诚信答案：ABC146.征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果，并获取客户书面同意后，可以采集客户的下列哪些信息？A、血型B、存款C、有价证券D、宗教信仰答案：BC147.按信用卡投诉原因，分为()A、因服务态度及服务质量引起的投诉B、因服务设施、设备、业务系统引起的投诉C、信用卡个人信用信息D、因管理制度、业务规则与流程引起的投诉答案：ABD148.客户正当权益损失或者银行损失后，按照平台风险处置办法开展____、____、____、____等事项。A、调查认定B、风险补偿/追责C、资金追索D、监管报告答案：ABCD149.《网络数据分类分级指引》提出，数据分类分级根据合法合规原则、____原则进行划分。A、分类多维原则B、分级明确原则C、就高从严原则D、动态调整原则答案：ABCD150.个人信息处理者应当依照《中华人民共和国个人信息保护法》等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。履行个人信息保护职责的部门、单位对可能被电信网络诈骗利用的()等实施重点保护。A、物流信息B、交易信息C、贷款信息D、医疗信息答案：ABCD151.当事人约定使用电子签名、数据电文的文书，不得仅因为其采用电子签名、数据电文的形式而否定其法律效力。但是前款规定不适用____、____、____文书。A、涉及婚姻、收养、继承等人身关系的B、涉及停止供水、供热、供气等公用事业服务的C、涉及土地、房屋等不动产权益转让的D、法律、行政法规规定的不适用电子文书的其他情形答案：ABD152.银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。______等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。A、金融B、电信C、市场监管D、税务答案：ABCD153.______统筹建立跨银行业金融机构、非银行支付机构的反洗钱统一监测系统，会同国务院______部门完善与电信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的反洗钱可疑交易报告制度。A、中国人民银行B、中国银保监会C、公安D、司法答案：AC154.下面哪些属于一个理性投资者应有的投资观？A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资答案：ACD155.客户开户时提示：“该客户属于重点关注客户，不允许开户”，以下哪些选项是正确的。A、该客户为未核实身份的涉案账户开户人B、该客户为已核实身份的涉案账户开户人C、该客户为交易异常账户开户人D、该客户为电信网络诈骗惩戒客户答案：ABD156.以下哪些内容属于我行系统信息安全策略的内容。A、页面信息的访问权限B、界面输入信息的有效性检查C、界面禁用右键菜单D、界面上禁止下载附件答案：ABCD157.以下哪些内容体现了客户洗钱风险等级分类差别管理原则。A、各级机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，对洗钱风险较高的客户采取强化的反洗钱措施B、各级机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，对洗钱风险较高的客户采取简化的反洗钱措施C、各级机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，对洗钱风险较低的客户采取简化的反洗钱措施D、各级机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，对洗钱风险较低的客户采取强化的反洗钱措施答案：AC158.有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作中知悉的______予以保密。A、国家秘密B、商业秘密C、个人隐私D、个人信息答案：ABCD159.各级机构应为金融知识教育宣传工作配备必要的资源，强化人员和经费保障，投入足够的____、____、____，确保金融知识教育宣传各项工作要求落到实处。A、科技B、人力C、物力D、财力答案：BCD160.经营者提供的商品或者服务不符合质量要求的，消费者可以依照国家规定、当事人约定要求（）A、退货B、要求经营者履行更换义务C、要求经营者履行修理义务D、以上都是答案：ABCD161.服务中我们应致力于不断提升客户的____、_____和_____。A、荣誉感B、获得感C、幸福感D、安全感答案：BCD162.个人信息的处理包括个人信息的收集、()、公开、删除等。A、存储B、使用C、加工D、传输E、提供答案：ABCDE163.特殊群体客户包括哪些？A、老、弱、病、残、孕B、无民事行为能力客户C、限制行为能力客户D、VIP客户答案：ABC164.中国银联差错业务中，请款类交易分为请款和托收请款。其中，请款仅适用于信用卡交易。以下哪些交易类型适用于请款流程？（）A、信用卡消费B、信用卡取现C、借记卡消费D、借记卡取现答案：AB165.各级行人员不可以实施下列那些行为？A、在与家人闲聊中谈及某客户姓名及收入B、计算机系统运维人员向柜台工作人员询问某客户银行卡余额C、向某客户所在公司提供其个人银行卡流水D、在某客户明确表示拒绝后，某行销售人员仍每天坚持不懈向其推销理财产品答案：ABCD166.目前，超级柜台具备大字版功能的APP有_____。A、我要开卡B、密码重置C、现金存款D、现金取款答案：ABCD167.下列哪些信息属于敏感个人信息______A、生物识别B、医疗健康C、金融账户D、行踪轨迹答案：ABCD168.对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（）等必要的防范措施。A、核实交易情况B、重新核验身份C、延迟支付结算D、限制或者中止有关业务答案：ABCD169.《反电信网络诈骗法》“五进”宣传活动包括进学校、______。A、进企业B、进社区C、进农村D、进家庭答案：ABCD170.委托处理个人信息的，应当______A、取得个人单独同意B、与受托方做好合同约定C、加强对受托方的履约监督D、以上三项都对答案：BC171.总行各相关部室是总行相关业务的直接联动部门和本条线客服联动工作的监督部门，主要承担以下职责_______、_______、_______、_______。A、及时为远程银行中心提供实时咨询、业务支持和疑难问题解答口径。B、对远程银行中心反馈的本条线问题，及时评估、改善并反馈。C、定期对涉及本条线的联动事件进行分析，不断改善产品、完善制度、优化流程。D、管理本部室联动人员信息，协调开通联动系统账户，及时报送联动人员调整信息。答案：ABCD172.《个人信息保护法》规定个人在信息处理活动中享有九大权利，包括：（）A、知情权B、决定权C、可携带权D、删除权答案：ABCD173.总行和一级分行要突出实效、对标监管，建立健全教育宣传活动效果评估机制，从____、____等方面进行活动效果评估。A、定量指标B、定性指标C、活动数量D、活动次数答案：AB174.可以从哪些方面增强我们收发邮件的安全性（）A、要按照“谁发送谁负责、谁审批谁负责”的原则，切实加强对外发邮件的审核，严控外发邮件的数量，确保不发生敏感信息泄露等信息安全事件。B、邮件外发审批人要认真审核邮件内容（含邮件正文和附件），白名单邮箱申请单必须存在相关岗位人员签字，严禁对外发送含敏感信息的邮件。C、要定期清理邮箱邮件确保不留存敏感信息，要及时清理离职、离岗人员的用户。D、可以将敏感信息尝试发送给我们自己的外网邮箱答案：ABC175.含有内设存储部件的终端，在报废前应进行（）存储部件处理，确保信息无法还原A、交接B、消密C、销毁D、拆除答案：BCD176.小周刚考上大学，入学几天前，他接到一个电话，对方自称政府工作人员，能说出他的姓名并知道他刚刚考上了某某大学。对方表示，小周家庭情况符合国家相关政策，现在要给他发放“助学金”10000元。这时小周错误的做法有______。A、不要轻信，挂断电话，向相关政府部门进行核实B、根据对方要求登录某网站申领助学金C、根据对方指示到ATM机上进行操作领取助学金D、按照对方要求提供资金的身份证号、银行账号、联系电话等信息答案：BCD177.卖家欺诈消费者，消费者应如何维护权益______A、与经营者协商和解B、请求消费者协会或者依法成立的其他调解组织调解C、向有关行政部门投诉D、根据与经营者达成的仲裁协议提请仲裁机构仲裁E、向人民法院提起诉讼答案：ABCDE178.经营者在经营活动中使用格式条款的，应当以显著方式提请消费者注意（）A、商品或者服务的数量和质量B、价款或者费用C、履行期限和方式D、安全注意事项和风险警示答案：ABCD179.我行应主动减免______客户个人经营贷款贷款合同变更手续费。A、个体工商户B、小微企业主C、农民D、个人经营贷款答案：AB180.客户领取小豆之后可以用来____、____、____。A、参与小豆乐园的抽奖活动B、兑换小豆乐园的商品C、购买小豆乐园商品时抵扣部分现金D、兑换现金答案：ABC181.夜间及法定工作日以外时间的应急知识联动需求，如影响面较广的系统异常、客户集中反馈业务异常、紧急业务变动等，可通过_______、________等方式进行，联动接收单位应积极配合处理，及时提供相关知识信息及应答口径。A、微信B、邮件C、电话D、商办函答案：BC182.代理保险销售过程中应注意的风险点包括____、____、____、____。A、提示客户明确保险需求B、要防止保险不足或过度保险C、要充分评估客户风险承受能力D、严格遵守审慎经营规则答案：ABCD183.个人子钱包的特色优势为____、____、____。A、保护隐私B、方便快捷C、防范风险D、快速提现答案：ABC184.以下属于侵害自然人隐私权的行为的是？A、频繁致电客户推销理财产品B、向客户的预留手机号大量发送营销短信C、清明假期未经客户同意登门拜访D、追到客户的工作单位投递传单答案：ABCD185.银行保险机构消费者权益保护应当遵循____、____、____的原则。A、依法合规B、平等自愿C、诚实守信D、合规经营答案：ABC186.个贷客户经理不得随意______客户个人信息。A、查询B、下载C、复制D、存储E、篡改答案：ABCDE187.在办理跨境业务的准入和存续期间，应识别客户以下背景信息，包括但不限于？（）A、客户洗钱和恐怖融资风险等级、在相关监督部门和银行的违规记录、不良记录等B、客户经营状况、股东或实际控制人、受益所有人、主要关联企业与交易对手C、信用记录、财务指标、资金来源和用途、建立业务关系的意图和性质、交易意图及逻辑D、涉外经营和跨境收支行为、是否为政治公众人物答案：ABCD188.知识库业务信息内容向全行开放共享，全行员工可在权限范围内通过_______、_______使用知识库。A、网页端B、网页端C、微博D、邮件答案：AB189.哪些情况下个人信息处理者可以处理个人敏感信息A、特定的目的和充分的必要性B、征得用户的同意C、采取严格保护措施的D、向个人告知处理敏感个人信息的必要性答案：ABCD190.处理个人信息，有下列哪些情形之一的，行为人不承担民事责任？A、取得自然人的同意，并在其同意范围内合理实施的行为B、合理处理自然人自行公开的信息C、为维护公共利益合理实施的信息处理行为D、为保护该自然人自身的合法权益合理实施的信息处理行为答案：ABCD191.银行、非银行支付机构、清算机构建立健全涉诈风险监测拦截机制，监测（）（）依法采取（）A、高危交易B、高危账户C、管控措施D、限制非柜面交易E、冻结答案：ABC192.行内人员不得私自（）客户信息。A、复制B、截屏C、拍摄D、篡改答案：ABCD193.非法集资的表现形式有以下几种_____。A、以投资入股的方式非法吸收资金B、以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资C、以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”D、以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资答案：ABCD194.银保监会及其派出机构依法履行消费者权益保护监管职责,通过采取监管措施和手段,督促银行保险机构切实保护消费者合法权益。严格行为监管要求,对经营活动中的同类业务、同类主体____、____,依法打击侵害消费者权益乱象和行为,营造公平有序的市场环境。A、统一标准B、统一裁量C、分层标准D、分层级裁量答案：AB195.农业银行客户洗钱风险等级分类的原则有哪些。A、全面性原则B、风险相当原则C、动态管理原则D、保密性原则答案：ABCD196.银行保险机构应当建立完善消费者权益保护信息披露机制,遵循____、____、____、____原则,在售前、售中、售后全流程披露产品和服务关键信息。A、真实性B、准确性C、完整性D、及时性答案：ABCD197.某天你你去银行汇款，忽然收到一条短信“请把直接汇到XX账户，户名XX”，正确的做法是（）A、直接把钱汇过去B、这是诈骗短信，企图误导客户汇款C、不予理睬D、向你准备汇款的收款人确认答案：BCD198.对临柜人员、后台作业人员的手机以及其他具备拍照及存储功能的移动设备实行集中保管，严防利用工作便利拍摄交易截图、传票影像等资料，严禁违规查询、下载、______、______、______、______客户信息。A、复印B、截屏打印C、拍摄D、抄写答案：ABCD199.征信机构不得采集______。但是，征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果，并取得其书面同意的除外。A、个人的收入、存款B、有价证券C、商业保险D、不动产的信息和纳税数额信息答案：ABCD200.下列行为不符合《员工行为守则》的有____、____、____、____。A、代客户下载掌上银行客户端，或代客户操作B、将手机带入重要涉密场所C、未经客户同意，擅自为客户注册、变更、注销网络金融业务D、协助商户提供虚假申请材料答案：ABCD201.客户端应用软件在提供密码设定和重置功能时，以下要求正确的是（）A、修改密码前，应对用户身份进行重新验证B、修改密码时应对原密码输入错误次数进行限制C、修改密码时新密码不应与原密码相同D、在密码重置时，应使用短信验证码、用户注册信息校核等方式，对用户身份进行校验答案：ABCD202.农业银行核心价值观指导下的相关理念中，______理念和______理念与消费者权益保护相关内容。A、经营B、管理C、廉洁D、服务答案：AD203.当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，要识别和防范非法集资应做到______。A、认清非法集资的本质和危害B、看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准C、增强理性投资、合法理财意识D、一旦投资失败，出了风险由政府兜底答案：ABC204.推进将买卖账户的惩戒措施上升为法律规定。依法对公安机关认定的买卖账户()和（）实施（）措施。A、单位B、个人C、惩戒D、账户E、银行卡答案：ABC205.电信业务经营者对监测识别的涉诈异常电话卡用户应当重新进行（），根据风险等级采取有区别的、相应的核验措施。对未按规定核验或者核验未通过的，电信业务经营者可以（）、（）有关电话卡功能。A、实名核验B、限制C、暂停D、注销答案：ABC206.我行掌上银行客户端目前支持____、____版本。A、iPhonB、iPaC、AnD、roiE、WinF、owsPhon答案：AC207.下列（）情况出现时，应重新识别客户。A、客户行为异常B、客户身份信息发生变化C、客户提出销户D、客户网银交易答案：AB208.高风险客户的控制措施有哪些？A、开展强化尽职调查，进一步了解客户及其实际控制人、受益所有人情况，回溯客户尽调周期内的历史交易情况，确认客户身份与交易情况是否匹配。B、提高客户尽职调查的频率，缩短信息收集和更新的时间间隔。C、提高交易监测的频率及强度。D、统筹考虑客户正常的金融服务需求，合理限制客户通过非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。答案：ABCD209.履行个人信息保护职责的部门在履行职责中，发现个人信息处理活动存在较大风险或者发生个人信息安全事件的，可以按照规定进行哪些权限和程序?A、约谈B、删除信息C、合规审计D、风险评估答案：AC210.对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取核实______等必要的防范措施。A、交易情况B、重新核验身份C、延迟支付结算D、限制或者中止有关业务答案：ABCD211.中国银联差错业务处理中，确认查询流程可分为三个流程，分别是（）。A、查询B、调单C、协查D、微信答案：ABC212.以下哪些选项是舆论引导的原则____。A、及时发布，真实回应B、坚持正确的舆论导向，坚持以人为本C、积极做好媒体关系维护D、员工守纪律、遵章法答案：ABCD213.银行保险机构应当建立消费者个人信息保护机制,完善内部管理制度、____,对消费者个人信息实施全流程分级分类管控,有效保障消费者个人信息安全。A、分级授权审批B、分类管控审批C、内部控制措施D、回溯管理机制答案：AC214.当金融机构停止运营其产品或服务时,应当()A、及时停止继续收集个人信息的活动B、将停止运营的通知以逐一送达或公告的形式通知个人信息主体C、存储的个人敏感信息采用加密形式处理D、对其所持有的个人信息进行删除或匿名化处理答案：ABD215.关于行为人处理个人信息的规定，以下哪些说法是正确的？______A、合理处理自然人自行公开的或者其他已经合法公开的信息，行为人不承担民事责任B、为维护公共利益或者自然人合法权益，合理实施行为，行为人不承担民事责任C、自然人可依法向信息处理者查阅或者复制其个人信息，发现信息有错误的，有权提出异议并请求及时采取更正等必要措施D、未经自然人同意，不得向他人非法提供其个人信息，但是经过加工无法识别特定个人且不能复原的除外答案：ABCD216.我行信用卡账单日可修改为_____。A、1号B、15号C、25号D、30号答案：ABC217.岗位服务礼仪是针对网点内不同岗位工作特点而设计的服务礼仪规范，包括/内勤行长、大堂经理、、等六类岗位A、网点负责人B、柜面经理C、客户经理D、保安和保洁答案：ABCD218.《反电信网络诈骗法》的地域效力包括：______。A、在中华人民共和国境内实施的电信网络诈骗活动B、中华人民共和国公民在境外实施的电信网络诈骗活动C、境外组织、个人针对中华人民共和国境内实施的电信网络诈骗活动D、为他人针对境内实施电信网络诈骗活动提供产品、服务等帮助答案：ABCD219.投诉受理渠道的内部渠道主要包括_____A、营业网点现场B、客服热线C、微博、微信、门户网站D、分行信用卡中心联动投诉答案：ABCD220.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）的原则。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为存款人保密答案：ABCD221.VISA差错争议业务中，拒付原因可分为四类，分别是（）。A、欺诈类B、授权类C、处理错误类D、顾客争议答案：ABCD222.对涉诈异常情形采取限制、暂停服务等处置措施的，应当告知______、______及______等事项，被处置对象可以向作出决定或者采取措施的部门、单位提出申诉。A、处置原因B、救济渠道C、申诉网点D、需要提交的资料答案：ABD223.小张在A银行网点经B客户经理推荐购买了C理财公司发行的银行理财产品，B经理声称该产品“保本保息”，后理财产品亏损，如小张希望通过诉讼方式追回损失，可以选择将谁列为被告？A、银行B、客户经理C、理财公司D、A银行和E、理财公司答案：ACD224.农业银行核心价值观是______、_______。A、诚信立业B、行以致远C、工于至诚D、稳健行远答案：AD225.代币发行融资与交易存在多重风险，具体包括：（）A、虚假资产风险B、经营失败风险C、投资炒作风险等D、投资者须自行承担投资风险答案：ABCD226.个贷客户经理在处理客户个人信息时，应当坚持______原则，切实保护消费者信息安全权。A、合法B、正当C、必要D、诚信答案：ABCD227.下行联动处理流程是指由总行发起，联动开展信用卡业务的各级机构协同处理的流程，其中分支流程包括()。A、事件延期B、事件催办C、事件驳回D、事件办结与回复答案：ABC228.网点应配备哪些常用便民设施？A、老花镜B、助盲卡C、爱心座椅D、点验钞机答案：ABCD229.反电信网络诈骗法的管辖原则（）A、发生在中国境内的B、中国人在境外实施的C、境外组织、个人针对境内实施或为境内提供帮助的D、境外任何人答案：ABC230.以下哪些是个人敏感信息A、宗教信仰B、特定身份C、医疗健康D、行踪轨迹答案：ABCD231.使用互联网（微信朋友圈、微博、短视频、直播、公众号、互联网广告等）营销宣传的，以下哪些属于违规行为？A、提供了自主选择营销宣传的条款并以显著方式提请消费者注意B、提供了关闭营销宣传的选项，但点击后跳转至另一个营销宣传的页面C、关闭营销宣传界面的选项以白底灰色字体显示D、于个人朋友圈转发经过消保审核的宣传软文时添加夸张的宣传话术答案：BCD232.为确保客服联动工作_______、_______、_______开展，总分行各级联动机构均应做好岗位及人员配备工作。A、有序B、规范C、高效D、安全答案：ABC判断题1.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。A、正确B、错误答案：A2.崔某在交友网站上认识一男子，QQ、电话相聊甚欢，后被该男子骗取人民币4000元，崔某盛怒之下将该男子的QQ号、手机号全删除。这样的做法对吗?A、正确B、错误答案：B3.风险为本（RiskBasedApproach)是指金融机构通过建立识别、评估、监测、管理和降低洗钱、恐怖融资风险的程序，确保防范措施与已经识别的洗钱、恐怖融资风险相匹配，并能使其决定如何以最有效的方式配置自身资源的管理方法。A、正确B、错误答案：A4.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可为客户提供三个月的临时服务。A、正确B、错误答案：B5.商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。A、正确B、错误答案：B6.对于无法核实的异议信息，征信服务中心应当允许异议申请人对有关异议信息附注100字以内的个人声明。个人声明可以包含与异议信息无关的内容，异议申请人应当对个人声明的真实性负责.A、正确B、错误答案：B7.金融产品的代理销售机构未尽适当性义务导致金融消费者损失的，应当赔偿金融消费者所受的本金和利息损失。A、正确B、错误答案：A8.客户注册企业网银后,复核流程模式是固定的,不可由客户设置。A、正确B、错误答案：B9.客服经理可以私自记录客户开户时留存的法人身份信息，便于再次开户时使用。A、正确B、错误答案：B10.金融知识教育宣传工作遵循的创新性原则，是指开展教育宣传活动时要具备创新思维，丰富教育宣传场景，大力推进金融服务数字化转型教育宣传，增强群众的参与感。A、正确B、错误答案：B11.声誉风险应对处置主要包括核实排查、及时报告、妥善处置、主动沟通、积极回应、严肃纪律、及时总结、声誉修复、积极整改、合理维权等方面。A、正确B、错误答案：A12.银行保险机构消费者权益保护不需要遵循诚实守信的原则。A、正确B、错误答案：B13.银行保险机构应当积极融入老年友好型社会建设,优化网点布局,尊重老年人使用习惯,保留和改进人工服务,不断丰富适老化产品和服务。A、正确B、错误答案：A14.有关部门和单位、个人在反电信网络诈骗工作过程中可以公开个人信息。A、正确B、错误答案：B15.银行业从业人员利用履行职责或提供服务便利，非法开办并出售、出租他人手机卡、信用卡、银行账户、非银行支付账户等的，可以认定为明知他人利用信息网络实施犯罪，从而构成帮助信息网络犯罪活动罪。（有相反证据的除外）A、正确B、错误答案：A16.经营者明知商品或者服务存在缺陷，仍然向消费者提供，造成消费者或者其他受害人死亡或者健康严重损害的，受害人有权要求经营者依照《消费者权益保护法》第四十九条、第五十一条等法律规定赔偿损失，并有权要求所受损失三倍以下的惩罚性赔偿。A、正确B、错误答案：B17.银行保险机构应当保障消费者的知情权、对产品和服务信息的专业术语进行解释说明，及时、真实、准确揭示风险。A、正确B、错误答案：A18.我行信用卡约定还款分为“全额”和“最小还款额”扣款方式。A、正确B、错误答案：A19.客户在新申请卡时，可个性化选择账单日。A、正确B、错误答案：B20.金融知识教育宣传应当坚持公益性,不得以营销、推介行为替代金融知识普及与消费者教育。A、正确B、错误答案：A21.个人金融信息原则上不得公开披露，尤其不能公开披露个人生物识别信息。A、正确B、错误答案：A22.监事长应当对董事会、高级管理层消费者权益保护工作履职情况进行监督。A、正确B、错误答案：B23.银行卡差错业务是指通过差错处理进行银行卡交易确认、资金调整的业务。A、正确B、错误答案：A24.网点负责人是营业场所现场投诉处理的第一责任人。对客户在营业现场提出的诉求，要及时介入，安排专人对接，不得推诿拖延，按照“专区引导→安抚情绪→倾听诉求→搜集信息→提出方案→征求意见→跟踪服务”的基本流程，做好投诉受理、登记、核实处理等工作，必要时向上级业务主管部门报告并请求支持，避免投诉升级。A、正确B、错误答案：A25.集中代收付业务是指收款或付款委托单位委托集中代收付中心提出代收或代付业务指令，代收付中心负责将业务指令经小额支付系统转发至收付款委托单位的开户行，开户行完成扣款或收款入账工作并将处理结果返回至代收付中心及付款委托单位。A、正确B、错误答案：A26.客户可通过我行掌银激活使用医保电子凭证。A、正确B、错误答案：A27.商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，应当给予行政处分。A、正确B、错误答案：B28.任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。A、正确B、错误答案：A29.临柜人员应按照相关规定办理客户信息查询业务，根据客户要求打印出的客户信息，如客户未将打印件带走，负责查询的人员应在客户视线范围内或监控范围内当场将相关打印件销毁，不得私自保管，不得随意放置。A、正确B、错误答案：A30.经营者不得销售缺陷商品和瑕疵商品。A、正确B、错误答案：B31.调用掌银APP支付需要客户事先在手机上安装掌银APP。A、正确B、错误答案：A32.根据客户反映内容、诉求和紧急程度，联动事件分为重大、紧急、一般三大类。A、正确B、错误答案：A33.个人信息处理者开展事前影响评估工作，个人信息保护影响评估报告和处理情况记录应当至少保存三年。A、正确B、错误答案：A34.经营者对工商行政管理部门依据《消费者权益保护法》所作出的行政处罚不服的，可以直接向人民法院起诉。A、正确B、错误答案：A35.不论企业或个人开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。A、正确B、错误答案：A36.银行开展服务合作时，应将消费者权益保护情况作为合作机构准入、退出的重要参考依据。A、正确B、错误答案：A37.银行业金融机构承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。A、正确B、错误答案：A38.我行的网银和手机app产品虽然具备收集用户个人信息功能，但不必取得用户的同意。A、正确B、错误答案：B39.小马发现自己的征信报告存在错误后，在向法院起诉前必须先向人民银行派出机构投诉。A、正确B、错误答案：B40.金融产品的发行人违反适当性义务，遭受损失的金融消费者可以只起诉代理销售该金融产品的银行，要求银行承担赔偿责任