豪美太平人寿保险有限公司重庆市万州区支公司(筹)内部管理制度

太平人寿保险有限公司重庆市万州区支公司（筹）

内部管理制度

2009年7月

目录

第一部分支公司的定位与职责，架构设置.....................6

支公司的定位..................................................6

支公司的职责..................................................7

第二部分支公司各岗位工作职责与工作标准.…9

9

机构负责人工作职责...................-

••0

机构负责人工作标准.....................••1

•1•1

辅导专员岗工作职责.....................112

12-

辅导专员岗工作标准.....................13

13-

业务员培训岗工作职责...................14

4-

业务员培训岗工作标准...................1

55

人员管理岗工作职责.....................n-

66

人员管理岗工作标准.....................1-

77

1-

营销企划岗工作职责.....................8

18

营销企划岗工作标准.....................-

••19

综合行政岗工作职责.....................xo--

0O

综合行政岗工作标准.....................-

211

运营综合岗工作职责.....................•-

223

运营综合岗工作标准......................22-

223

会计岗工作职责..........................--

22

会计岗工作标准..........................-4

223-

出纳岗工作职责..........................5

22

出纳岗工作标准..........................-6

2-

第三部分支公司授权制度..................77

278

授权制度表..............................-

295

分公司相关部门和总经理室支公司管理职责..-

3O6

支公司负责人管理职责...................-

27

支公司管理汇报制度.....................:--

28

第四部分个人业务管理制度................二

28

业务人员进出司暂行管理办法.............：--

341

业务员离职办法..........................-

37

个人寿险活动管理制度...................：--

43O

个人寿险首期保费暂收收据管理办法.......-

463

个人寿险新契约也务资料填写规则.........-

48

个人寿险业务单证等行销工具管理办法....：

53O

佣金加扣款流程..........................-

1

个人寿险差勤扣款处理办法（暂行）.......54-

支公司内部业务逍报及信息交流制度（试行）..................563

支公司内勤工作制度........................................574

个人寿险职场管理规定（暂行）..............................596

分红保险业务管理办法.......................................58

个人寿险代理人品质管理暂行规定............................685

档案管理办法.........................................741

个人寿险业务人员管理办法..................................752

机构激励方案上报流程.....................................1042

《代理人资格证》、《代理人展业证》管理办法.................1053

印刷品开发、制作及发放流程...............................1053

个险业务人员参与各类奖励活动管理办法.....................1053

关于名片、工作牌制作的规定...............................1053

业务人员晋升流程.........................................1053

同业引进人员定级申请流程.................................1053

月度、季度、年度总结会流程...............................1053

个人寿险业务人员佣金管理办法.............................1064

业务人员形象、展业礼仪要求...............................1064

个人营销系列会议制度.....................................1064

太平人寿个团交叉销售管理暂行办法.........................1064

员工住院理赔流程.........................................1064

第五部分培训管理制度.................................1075

封闭培训办班流程.........................................1075

代理人考证..............................................11109

培训企划方案上报流程.....................................1120

培训年度预算编制.........................................1153

课件资料上报流程.........................................1175

教育培训设备管理实施细则................................11816

资料库管理实施细则.......................................1231

兼职讲师管理办法.........................................1331

第六部分运营服务管理制度..............................1342

运营架构.................................................1342

新契约操作指南...........................................1353

个险新契约承保流程.......................................1364

问题件处理流程...........................................1375

个险承保前撤件、减保的操作..............................13836

个险投保规则............................................14038

银行险投保规则..........................................14038

个险和银行保险投保单填写规则............................14038

影像扫描传输操作规则....................................14038

个险及银险保全规则......................................14038

万州支公司柜面中心管理办法................................17069

保单、问题件发放及保单回执管理办法........................1765

新契约质量管理考核体系.....................................1765

初审岗前培训及差错考核办法.................................1765

理赔作业规则及操作手册.....................................1765

客户回访管理办法............................................1854

客户服务咨询、投诉业务管理办法............................19897

运营服务业务系统权限管理办法...............................2021

运营服务部档案管理办法.....................................2032

运营部印章管理办法.........................................2143

理赔医院的确立.............................................2176

首期银行转账制度的建立及报盘回盘处理.....................21817

运营部服务部业务单证管理细则..............................22019

支公司运营服务部员工岗位职责描述..........................2243

第七部分支公司银行保险职能............................2254

银行保险部职能.............................................2254

银行保险部对外宣传工作纪律.................................2265

银保客户经理契约品质考核办法...............................2276

银行保险单证管理制度.......................................2309

银行保险部培训管理实施细则.................................2309

银行保险文书档案管理制度...................................2309

银保通业务操作管理规定....................................23029

远程出单业务操作管理规定...................................2309

兼业保险代理合同书........................................23029

代理保险合作产品协议......................................23029

银保全面业务合作协议......................................23029

银保代收代付协议书.........................................2310

代理保险合作专项协议.......................................2310

银行保险部每日业绩表.......................................2310

银行保险部宣传材料管理办法.................................2310

银行保险业务人员管理办法实施细则（试行）..................2310

第八部分行政管理制度...................................2321

员工办公礼仪管理规定.......................................2321

计算机病毒防范管理暂行规定.................................2365

档案管理办法（暂行）.......................................2365

公章使用暂行规定...........................................2365

广告制作及发布管理暂行规定.................................2365

紧急重大事件预案处理和报告制度.............................2365

VI应用管理细则.............................................2365

品牌宣传人员管理办法（暂行）...............................2365

新闻管理规定（试行）2365

公文管理暂行规定...........................................2376

IT资产管理暂行规定.........................................2376

计算机网络管理暂行规定.....................................2376

计算机信息安全管理暂行规定.................................2376

内部网站管理暂行规定.......................................2376

邮件系统管理暂行规定.......................................2376

办公用品管理暂行规定.......................................2376

第九部分支公司财务开支管理办法（试行）................23837

第一部分支公司的定位与职责，架构设置

支公司的定位

支公司定位：全面达成上级公司下达的各项任务和目标，建设一支在市场

上受到广泛尊敬的“高素质、高品质、高绩效”的三高团

队，建立公司在当地市场上的品牌地位。

支公司管理愿景：建设一支在市场上受到广泛尊敬的“高素质、高品渍、高绩

效”的三高团队。

支公司管理理念：整合资源、规范流程、强化执行，促进个险业务健康成长。

支公司管埋目标：达成业务计划目标，提升市场地位。

支公司管理战略：追求卓越品质。

支公司管理策略：建立营销管理体系，推动个险业务健康成长。

支公司的职责

1、支公司个险业务和人力发展年度计划的制定、月度分解和调整;

2、支公司个险业务推动的方案策划、执行和追踪；

3、支公司个险业务的日常经营管理工作；

4、对外协调工作；

5、提升员工素质，培养营销人才；

6、完成上级公司领导交办的其他工作。

支公司的架构设置

第二部分支公司各岗位工作职责与工作标准

机构负责人工作职责

1、根据上级公司的业务目标和当地市场状况，制定并实施支公司

个险业务计划，并达成目标；

2、全面负责支公司日常经营管理；

岗位职责

3、负责支公司与地方政府部门、行业协会、新闻媒体等的对外协

调工作；

4、负责支公司个人业务管理团队建设和发展。

1、全面计划支公司各项工作，指定责任人，提出具体要求；

2、定期追踪支公司各项工作尤其是业务的进度及完成情况；

3、协调支公司内部各部门的工作；

主要工作事项

4、负责与上级公司汇报、沟通、协调工作中的相关事宜；

5、负责召集支公司的内勤周例会和外勤高级经理例会；

6、帮助支公司员工提高业务技能，就员工成长定期进行反馈。

机构负责人工作标准

工作标准

序号工作事项

工作成果品质标准时效标准数量标准

1全面计划支公司各

规划报告、工满足公司发展每季度、

项工作，指定责任无

作行事历需求月、周

人，提出具体要求；

2定期追踪支公司各

项工作，尤其是业务定期报告执行到位随时无

的进度及完成情况

3协调支公司内部各工作报告、达

达成工作目标全年无

部门的工作；成工作目标

4负责与上级公司汇

工作报告、达

报、沟通、协调工作达成工作目标全年无

成工作目标

中的相关事宜；

5负责召集支公司的

会议纪要和员工满意度达

内勤周例会和外勤每月、周无

工作计划80%

高级经理例会；

6帮助支公司员工提工作技能提

员工工作技

高业务技能，就员工升，员工满意全年无

能提升

成长定期进行反馈；率80%以上

辅导专员岗工作职责

1、业务管理制度的拟定和执行监控；

2、业务进度的管理和协调及跟进；

岗位职责3、基本法考核追踪与辅导；

4、持续推动业务向新目标前进；

5、团队文化建设。

1、个险报表系统、业务分析报告系统的建设；个险业务进度的跟

进、分析；

2、个险业务激励的支持、追踪个险业务流程、规则的制定、宣导

主要工作事项

和执行；

3、个险业务的管理和协调、续收工作的协助；

4、个险经理人员的指导规划。

辅导专员岗工作标准

工作标准

序号工作事项

工作成果业务标准时效标准数量标准

个险报表系统、业务

分析报告系统的建通过建立报表体系对业务进度进行报表要求准

i月、季、年无

设；个险业务进度的掌控确

跟进、分析

1、对业务目标工作的实施状况进行

监控，协助各营业部完成各部阶段目

标

个险业务激励的支

2、跟踪和监控各部情况，抓执行力，

持、追踪个险业务流及时调整营

2采取相应措施提升活动率；每月无

程、规则的制定、宣销节奏

3、树典型，抓先进营造竞赛氛围。

导和执行

4、利用基本法抓团队管理，抓墙员，

5、营造好的氛围及业务队伍团队文

化建设

个险业务的管理和协业务进度与业务品质齐抓，达成率和继续率80%

3定期无

调、续收工作的协助继续率齐抓，以上

1、新人利益分析，

个险经理人员的指导2、团队利益分析，按规定流程业务经理季

4小定期

规划3、个险经理人员本身能力与管理水和条件度净增一人

平提高

业务员培训岗工作职责

岗位职责1、专项培训计划的拟定；

2、教学组织实施。

主要工作事项1、业务员基础培训规划、组织、运作；

2、新产品培训的规划、组织、运作；

3、兼职讲师培训的规划、组织、运作；

4、其他专题培训的规划、组织、运作；

5、培训班学员追踪。

业务员培训岗工作标准

工作标准

序号工作事项

工作成果品质标准时效标准数量标准

通过一系

列培训取代理人考

业务员基础培训得代理人试通过率

1规划、组织、运证，了解公80%以上、高效、及时按需进行

作司和行业，培训满意

如何做保度90%以上

险等

让业务员与新产品

新产品培训的规培训满意

2了解和熟高效、及时推广相一

戈IJ、组织、运作度90%以上

悉新产品致

兼职讲师培训的培养优秀

培训满意

3规划、组织、运的兼职讲高效、及时每季一次

度90%以上

作师队伍

其他专题培训的

各类专题培训满意

4规划、组织、运高效、及时每季一次

培训度90%以上

作

定期工作

5培训班学员追踪稳定、敬业及时每班之后

汇报

人员管理岗工作职责

1、负责代理人的人员、佣金、考核、福利和品质管理；

2、提供人力分析和预警数据；

岗位职责

3、提供个险报表数据、业务分析数据和业绩预警；

4、业务激励方案的核对发放。

1、负责营销员入司、转正、晋升、降级和离职等工作；

2、负责营销员佣金的查询、核实和发放工作；

3、负责建立、维护营销人员档案资料库；

4、负责人力数据分析，提供人力分析报表及血缘图的整理，

并做好预警工作；

主要工作事项5、对《资格证书》及《展业证书》进行日常管理及换发工

作，保证100%持证上岗；

6、负责统计营销每日暂收业绩报表及预收业绩KPI报表；

7、负责提供全体业务员的考核预警数据；

8、负责根据营销激励方案，提供相应的竞赛报表及激励费

用的统计、审核及发放工作，

人员管理岗工作标准

工作标准

序号工作事项

工作成果品质标准时效标准数量标准

负责营销员入司、转正、晋信息记录准及时、准

1随时无

升•、降级和离职等工作确确

负责营销员佣金的查询、核佣金发放，及时、准每月20日

2无

实和发放工作完成考核确每季度初

负责建立、维护营销人员档准确、完

3人员档案随时无

案资料库整

负责人力数据分析，提供人

人力分析报准确、及

4力分析报表及血缘图的整每月12份

表、血缘图时

理，并做好预警工作

对《资格证书》及《展业证

5书》进行日常管理及换发工持证率100%随时无

作，保证100%持证上岗

每日暂收业

负责统计营销每日暂收业绩绩报表和预准确、及

6每日无

报表及预收业绩KPI报表收业绩KP1时

报表

负责提供全体业务员的考核准确、及每个考核

7预警报表无

预警数据时期

根据营销激励方案，提供相

准确、及激励期后

8应的竞赛报表及激励费用的激励兑现表无

时一个月内

统计、审核及发放工作

营销企划岗工作职责

1、制定、追踪业务激励计划和激励方案；

2、业务企划方案的整理分析；

岗位职责3、业务分析报告的制作；

4、根据业务需求征订并销售行销单证用及辅助用品；

5、公司职场布置。

1、根据业务状况设计合理有效的业务激励计划，并制定年度业务

激励计划；

2、设计有效的激励方案，进行跟踪和实施，做好过程数据统计工

主要工作事项作；

3、各类激励方案的表彰奖励工作；

4、完成月度启动报告；

5、公司职场布置。

营销企划岗工作标准

工作标准

序号工作事项

工作成果品质标准时效标准数量标准

制定出业

设计业务激励计按方案时根据业务

1务激励计合理有效

划间执行发展需要

划

追踪激励

2追踪激励方案数据准确及时定期

方案

结果统计、

3兑现激励方案奖品下发、数据准确及时定期

激励兑现

数据准确、

月度启动

月度启动报告的能分析业

4报告的制及时定期

制作务特征与

作

原因

根据业务

单证征订、

单证、行销辅助一线的需

5销售库存每月不定

用品征订及销售求很好的

报表制作

支援

职场布置

按营销节

6公司职场布置规划报告符合营销不定

奏

节奏

综合行政岗工作职责

1、资产管理；

2、单证管理；

岗位职责3、考勤管理；

4、日常行政管理；

5、日常运输管理。

1.负责资产管理，对固定资产和低值易耗品进行登记管理；

2.负责单证管理，每月上报单证需求量；

3.配合分公司品牌宣传方案，并负责推动、实施、落实；负

责在当地管理和维护支公司的公共关系；

4.负责员工简单人事关系管理、考勤管理；

5.负责支公司内部网络和电脑的简单维护，在分公司行政部

电脑岗指导下工作；

6.负责起草支公司有关文件、内部签报，上报上级机构并反

主要工作事项

馈回复情况：

7.在支公司总经理授权下实施印章、档案等日常机要工作；

8.负责办理公文的流转、印制、下发；负责日常文档资料的

管理；

9.负责协助支公司总经理与上级各部门的日常联系，确保信

息的上传下达；

10.负责基础财务工作，在支公司总经理领导下执行支公司

备用金制度，参与编制、控制预算。

综合行政岗工作标准

工作标准

序号工作事项

工作成果品质标准时效标准数量标准

负责资产管理，对固定资产和低值易耗品进

1资产盘点表准确、及时半年一次2份

行登记管理

2负责单证管理，每月上报单证需求量单证上报表准确、及时每个月初12份

配合分公司品牌宣传方案，负责推动、实施、树立公司品

公司影响增

3落实：负责在当地管理和维护支公司的公共牌、建立良好无无

大

关系公关关系

4负责员工简单人事关系管理、考勤管理考勤表准确、及时月初12份

负责支公司内部网络和电脑的简单维护，在电脑网络工

5正常运行无无

中支行政部电脑岗指导下工作作状态

负贡起草支公司有关文件、内部签报，上报

6内部签报准确、及时随时无

上级机构并反馈回复情况

在支公司总经理授权卜.实施印章、档案等口

7印章登记帐准确、完整随时无

常机要工作

负责办理公文的流转、卬制、下发；负责日

8公文登记表准确、及时随时无

常文档资料的管理

负责协助支公司总经理与上级各部门的日上级公司和满意度80%

9随时无

常联系，确保信息的上传下达员工满意度以上

负责基础财务工作，在支公司总经理领导下

10执行支公司备用金制度，参与编制、控制预预算达成率95%以内全年1份

算。

运营综合岗工作职责

每天负责新契约的初审，投保单的扫描上传，保单发放、问题件发放与

岗位职责回销、理赔与保全资料的受理，回执回销，承保情况追踪，理赔调查，

契约调查，以及领导交办的其它事宜。

1、个险投保单初审、扫描；

2、保单下发及回执管理；

3、理赔、保全受理；

4、业务员日常咨询及疑难问题的解答；

5、个险问题件发放和回销；

主要工作事项

6、理赔调查；

7、契约调查；

8、体检医院及定点医院的管理；

9、对业务队伍进行运营知识的培训；

10、领导交办的其它事宜。

运营综合岗工作标准

工作标准

序号工作事项数量

工作成果品质标准时效标准

标准

个险投保单初审、扫审核投保单是否填写完整符合公司优当日下班

1无

描；将审核好的单子进行扫描秀标准执行前

保单下发及回执管保单发给业务员和扫描业务员交过来

2准确无误及时无

的回执

受理业务员、客户交来的理赔、保全资保证资料完

3理赔、保全受理随时无

料整

业务员、客户日常咨

4解答业务员及客户提出的各种问题让他们满意及时无

询及疑难问题的解答

个险问题件发放和回每天按时检索系统内新生成的问题件、

5及时准确每日无

销然后下发、回销

按要求准确

6理赔调查对理赔人员要求调查的案子进厅调查随时无

调取资料

按要求准确

对总公司卜.发的契调件按要求进行调

7契约调查提供所需资随时无

S

料

体检医院及定点医院按上级公司视情况而

8体检医院的协调和体检费用结算无

的管理要求定

对业务队伍进行运营

9让业务员清楚运营方面的要求、准确及时随时无

知识的培训

10领导交办的其它事宜完成领导交办的各项工作准确及时随时无

会计岗工作职责

1、负责业务数据核算；

2、复核费用会计凭证，审核会计科目使用；

3,定期进行现金盘点、复核银行余额调节表；

4、及时、准确报送各种财务报表；

5、会计凭证装订；

6、财务系统、业务系统相关财务数据维护；

7、制定财务作业流程及会计核算流程；

岗位职责

8、年终决算工作；

9、单证相关管理制度；

10、单证账务管理；

11、单证征订：

12、税务申报及纳税；

13、税务接待与沟通；

14、与相关业务部门沟通。

1、核对业务相关原始票据、业务系统数据及导入总账数据一

致，进行业务相关会计核算，合理使用会计科目；

2、对费用等非业务开支及借款凭证进行复核，审核会计科目

使用；

3、每月定期进行库存现金盘点，对银行存款余额调节表进行

主要工作事项复核签字；

4、汇总各类单证的征订、调拨和销毁，并负责入库、调拨、

销毁的账务处理；

5、有价单证回销的审核，及未回销有价单证的追踪处理；

6、制定单证管理制度与行销辅助用品的管理制度；

7、负责统计、上报单证管理报表及提交单证分析报告。

会计岗工作标准

序号工作事项工作标准

工作成果品质标淮时效标准数量标准

1核对业务相关原始票合理核算数据一致及时无

据、业务系统数据及导

入总账数据一致，进行

业务相关会计核算，合

理使用会计科目

2对费用等非业务开支及复核数据数据准确及时无

借款凭证进行复核，审

核会计科目使用

3每月定期进行库存现金盘点数据数据准确每月无

盘点，对银行存款余额

调节表进行复核签字

4汇总各类单证的征订、及时征订，入及时处理及时无

调拨和销毁，并负责入库

库、调拨、销毁的帐务

处理

5有价单证回销的审核，单证及时回及时处理