银行综合柜员等级考试试题题库（三）

银行综合柜员等级考试试题题库汇总(三)

以下关于我社对定期一本通续存的风险控制，描述错误的是()

A、柜员应坚持，先收款，后记账，原则

B、核对清点客户提交的现金与业务凭证上所填写金额是否一致，辨明货币真伪,

大额需要换人复核

C、应认真审核打印信息中存入账户账号、金额等要素是否正确无误，并请网点

负责人在业务交易单上签名确认

D、当支票转账存入时，需验证支票印鉴真伪

答案：C

按银行卡业务规定，以下对我社单位银行卡重置CVV锁定业务的审核要求描述

不正确的是()

A、审核客户填写，借记卡业务申请表，内容是否正确

B、审核是否法人代表/负责人持有效身份证件办理，委托代表办理是否有提供授

权书，代理人有效身份证件

C、审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效

D、审核授权书及复印件等资料是否加盖公章

答案:A

按我社小额支付系统通存通兑业务的规定，在通兑业务的业务流程中，不属于后

台柜员操作的流程是()

A、审核客户资料并受理

B、对超前台柜员权限的交易进行授权

C、对取现金额超权限的进行复点

D、对可疑交易做反洗钱登记

答案：A

以下哪一项是单位通知存款的最低起存金额？()

A、人民币5万元

B、人民币10万元

C、人民币20万元

D、人民币50万元

答案：D

我社批量维护个人客户信息的交易处理中，经办人员操作以下哪一项交易根据批

量文件对存量客户信息进行补录/修改？（）

A、批量维护个人客户信息’

B、个人客户基本信息创建‘

C、查询/返盘个人客户信息批量维护结果’

D、开户入口交易’

答案：A

我社银行卡解除锁业务中，柜员可直接对处于已锁卡状态的银行卡进行的操作不

包括（）

A、密码挂失

B、销卡

C、临时挂失

D、正式挂失

答案：B

我社产品变更的交易处理中，若个人活期存折储蓄账户转为个人活期存折结算账

户，应在以下哪一项交易的，选项'栏中选择0账户类型变更'？。

A、修改账户信息提示‘

B、支取方式变更及密码管理'

C、企业客户基本信息创建‘

D、同业存款开户’

答案：A

以下哪一项不属于我社柜员值班的主要风险点？（）

A、严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码，防范操作

风险

B、操作柜员及授权柜员应认真核对录入的柜员值班机构、柜组、级别等信息，

以免出现值班柜员超权限操作或不能操作权限内交易的情况

C、柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱，否则不能在值班机构

登陆

D、值班结束当天，值班柜员必须将物品箱清空，否则导致下个工作日不能在原

所属机构和值班机构登陆

答案：A

以下对维护或变更柜组交易权限的操作描述错误的是（）

A、对于需要维护或变更交易权限的柜组，应先填写《柜面交易权限设置维护申

请表》（一式两份）

B、《柜面交易权限设置维护申请表》经申请部门、会计结算部或合规部负责人

审核签章后，交管理机构的98柜组柜员登陆系统进行维护

C、维护完成后，经办机构专夹保管两份申请表

D、维护成功后，必须完成菜单生效，新的柜组交易权限才能生效

答案：C

根据我社钥匙停用和销毁的规定，当ATM密码钥匙需要更换或停止使用时，柜

员应操作以下哪一项交易点，其它物品销毁'按键？（）

A、其它物品转出/转入

B、其它物品新增与维护

C、重要空白凭证销毁/销毁撤销

D、重要空白凭证特殊状态管理

答案：B

支票的持票人应当自出票日起（）日内提示付款；异地使用的支票，其提示付款

的期限由中国人民银行另行规定。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：D

票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附（），粘附与票据凭证上。

A、贴单

B、跟单

C、粘单

D、展单

答案：C

背书由背书人签章并记载背书日期。背书未记载日期的，视为在()背书。

A、出票日当日

B、委托收款日

C、汇票到期日后

D、汇票到期日前

答案：D

对票据上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由()签章证明。

A、收款人

B、付款人

C、原记载人

D、出票人

答案：C

人民币的单位为O

A、元

B、角

C、分

D、厘

答案：A

中国人民银行发行新版人民币，应当报()批准。

A、人民银行

B、银监局

C、国务院

D、代表大会

答案：C

()依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》对假币收缴、鉴定实施监督

管理。

A、中国人民银行及其分支机构

B、银监局

C、银行业协会

D、总行

答案：A

金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构（）名以上业务人员当面予以收

缴。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

对假人民币纸币，应当面加盖。字样的戳记；

A、假币

B、假币收缴

C、假币没收

D、禁止流通

答案：A

办理假币收缴业务的人员，应当取得（）。

A、《假币证》

B、《反假货币上岗资格证书》

C、《假币从业资格证》

D、《反假币证》

答案：B

下列哪一类贷款属于信贷资产五级分类中的不良贷款？（）

A、逾期

B、次级

C、关注

D、呆账

答案：B

全面风险管理的操作流程是。

A、计量、监测、识别、控制、处置与报告

B、识别、计量、监测、控制、处置与报告

C、计量、识别、监测、控制、处置与报告

D、监测、计量、识别、控制、处置与报告

答案：B

合规联络员由O兼任，对本级行社的合规风险管理问题负首要责任。

A、会计主管

B、信贷副行长

C、信贷内勤

D、柜员

答案：A

O对农信社经营活动的合规性负最终责任。

A、合规总监

B、合规总管

C、合规负责人

D、合规管理员

答案：A

县级行社首席合规官由（）担任。

A、董事长

B、分管合规部门行长（主任）

C、监事长

D、行长

答案：B

O为各业务条线（信贷、财务、不良清收、网络、人事）负责人，对本条线经

营活动的合规性负首要责任。

A、合规主管

B、合规督导员

C、兼职合规管理员

D、合规联络员

答案：C

下列关于票据业务的表述，不正确的一项是。

A、按规定办理银行汇票业务，未用退回、有多余款的银行汇票实际结算金额与

多余款金额栏按规定进行结计，汇票多余款及时入账

B、持票人向银行提示付款时应对背书折角验印

C、严禁解付超过有效期限、背书不连续、第一背书人与收款人不符的票据

D、可以解付未填写被背书人名称的票据

答案：D

下列不属于银行承兑汇票绝对记载事项的是。

A、出票日期

B、表明“银行承兑汇票”的字样

C、付款地

D、确定的金额

答案：C

下列选项中，不属于个人身份信息的是()

A、身份证件号码

B、婚姻状况

C、个人姓名

D、风险偏好

答案：D

关于办理湖北农信社支付宝卡通签约业务，下列说法正确的是O

A、只能通过网点柜台办理

B、不可以通过个人网银办理

C、不可以通过手机银行办理

D、可以通过网点柜台，但不能通过个人网银办理

答案：C

临时存款账户的有效期是()

A、六个月

B、一年

C、二年

D、三年

答案：C

在结算账户之上开立协定存款账户，人民币单位协定存款最低约定存款额度为人

民币()万元。

A、5

B、10

C、50

D、100

答案：B

存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起()个工作日后，方可办理付

款业务。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：B

“正式开立之日“，对于核准类银行结算账户，为中国人民银行当地分支行的()

日期；对于非核准类银行结算账户，为银行为存款人办理开户手续的日期。

A、开户

B、启用

C、核准

D、预核准

答案：C

当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重

新开立的银行结算账户可自()起办理付款业务。

A、开立之日

B、开立日后三天

C、开立等人民银行批准后

D、开立并解冻后

答案：A

开立对公账户时，账户名称的长度限制是()

A、15个字，30位

B、20个字，40位

C、25个字，50位

D、30个字，60位

答案：D

存款人因迁址需要变更开户银行和其他原因撤销银行结算账户后，如果需要重新

开立基本存款账户，应在撤销其原基本存款账户后（）个工作日内重新开立基本

存款账户。

A、5

B、8

C、10

D、12

答案：C

基本存款账户销户时可采取的方式包括（）

A、转账

B、现金

C、转账或现金

D、电汇

答案：C

验资账户有效期是（）

A、三个月

B、六个月

C、一年

D、二年

答案：B

发售支票原则上每个账户每次可售（）本。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

重要岗位员工轮岗的对象主要包括（）

A、支行部负责人

B、信贷工作人员

C、综合柜员

D、机关部室工作人员

E、主管会计

答案：ABCDE

全省农信社应回避的亲属关系包括（）

A、夫妻关系

B、直系血亲（包括拟制血亲）关系

C、三代以内旁系血亲及其配偶关系，包括兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、

叔、伯、姑、舅、姨、侄子女、外甥子女以及他们的配偶

D、近姻亲关系（即配偶的父母、兄弟姐妹，儿女的配偶及儿女配偶的父母）

E、旁系血亲

答案：ABCD

岗位回避的内容包括。

A、各级行社（办事处）稽核、财务部门负责人的亲属不得担任直接管理的基层

网点主管会计职务

B、各级行社（办事处）机关员工的亲属不得在本行社机关同一科（室）工作

C、各级行社营业部负责人、基层网点负责人的亲属不得在自己任职的单位工作

D、基层网点员工的亲属不得在同一营业网点工作

答案：ABCD

全省农信社企业文化核心理念。

A、敬业

B、忠诚

C、忠信

D、严谨

E、创新

答案：ACDE

员工的职业品质包括（）

A、忠

B、诚

C、勤

D、俭

E、德

答案：ABCD

全省农信社经营文化基本理念包括。

A、稳健

B、创新

C、IWJ效

D、可持续

答案：ABD

全省农信社服务要求包括。

A、让客户满意

B、让客户惊喜

C、让客户感动

D、让客户开心

答案：ABC

招录员工应遵循的原则是()

A、公开

B、平等

C、竞争

D、择优

答案：ABCD

自助柜员机分哪两类？()

A、现金类

B、查询类

C、转账类

D、跨行类

答案：AB

湖北农信社有几种自助设备？()

A、自动取款机(ATM)

B、存取款一体机(CRS)

C、自助查询机(BST)

D、自助存折打印机

答案：ABC

“不得向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款''中的“关系人”包括下

列哪些？()

A、董(理)事长

B、监事

C、管理人员

D、信贷人员及其近亲属

答案：ABCD

“一案四问责”是指对()进行问责。

A、案发当事人

B、内部监督检查责任人

C、领导责任人

D、相关责任人

答案：ABCD

金融机构协助查询、冻结和扣划储蓄存款应坚持什么原则？()

A、依法合规原则

B、不损害客户合法权益的原则

C、保密原则

D、及时处理原则

答案：ABC

有权查询、冻结和扣划单位或个人存款的机关有哪些？。

A、人民法院

B、税务机关

C、海关

D、审计机关

答案：ABC

有权查询、冻结但无权扣划单位、个人存款的机关有哪些？()

A、人民检察院

B、公安机关

C、国家安全机关

D、军队保卫部门

E、监狱和走私犯罪侦查机关

答案：ABCDE

下列属于不宜流通人民币的是。

A、纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的

B、硬币有文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的

C、纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，不能保持其票面防伪功能等情形之一

的

D、纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的；不超过2平方厘米，但遮

盖了防伪特征之一的

答案：ABCD

下列哪些物品可摆放在临柜区工作台面，但要随时摆放整齐的？()

A、凭证(零钞)专用架、点钞机

B、叫号器、刷卡器、计算器

C、印章垫、印章台

D、蘸水缸、回形针盒

E、手机、水杯

答案：ABCD

刘志高理事长提出要“转型发展”，其内涵是()

A、抓存款就是要在“春天行动”中冲时点数

B、抓存款要从阶段性向常态性转变

C、抓支农服务要从传统农户向农村新兴经济体转变

D、抓发展方式要从传统柜面业务向现代电子银行业务转变

答案：BCD

下列属于“六反六兴”内容的是()

A、反对“邦派作风”，大兴“团结互助”之风

B、反对“弄虚作假”，大兴“求真务实”之风

C、反对“主观主义”，大兴“调查研究”之风

D、反对“奢侈浪费”，大兴“勤俭办社”之风

答案：BCD

下列属于“六反六兴”内容的是()

A、反对“激进作风”，大兴“稳步推进”之风

B、反对“工作漂浮”，大兴“实干兴社''之风

C、反对“衙门作派”，大兴服务之风

D、反对“投机取巧”，大兴“三道”之风

答案：BCD

全省农信社服务标准是100-1=0。客户1%的不满意就等于100%的不满意。()

A、正确

B、错误

答案：A

查询机支持他行卡余额查询。()

A、正确

B、错误

答案：B

ATM装取现钞时，必须做到“同入、同出、同清点”。()

A、正确

B、错误

答案：AATM钞箱启闭时，必须做至上同开、同闭、同加锁”。()

A、正确

B、错误

答案：A

ATM取款，支持本行卡和他行卡；存款，只支持本行卡；转账，只支持本行卡。

()

A、正确

B、错误

答案：A

自助设备修改密码交易接受的卡种为本行借记卡。()

A、正确

B、错误

答案：A

自助设备钞箱钥匙与密码，应实行双人操作，分别掌管。()

A、正确

B、错误

答案：A

自助设备钥匙用毕，可以随身携带，不须入自助银行所属网点保险柜保管。()

A、正确

B、错误

答案：B

自助银行必须安装24小时全方位监控设备，做到监控无盲区。。

A、正确

B、错误

答案：A

下列临柜业务手工登记薄中，(保管年限为永久。

A、《业务印章钥匙等物品及密码保管使用登记簿》

B、《协助查询冻结扣划登记簿》

C、《柜面业务交接登记簿》

D、《重要空白凭证有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》

答案：B

运营档案管理系统是()的电子化管理平台

A、运营档案库

B、运营档案和运营档案库

C、运营档案

D、以上都不对

答案：B

凭证应定期移交()集中保管，在周转库临时保管时间最长不得超过()

A、周转库，一年

B、周转库，三年

C、中心库，一年

D、中心库，三年

答案：C

临柜业务手工登记簿记载错误的，应进行更改处理。将错误记载事项用红线划销，

正确文字写在划销文字的上方，由。在右端加盖私人名章证明。

A、运营主管

B、经办人员

C、运营主管和经办人员

D、主任

答案：B

临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的，不得撕毁。经（）审核同意后换页记

载，在原账页上划交叉红线注销，由经办人员及会计主管签章确认。

A、运营主管

B、营业机构负责人

C、大堂经理

D、运营主管或营业机构负责人

答案：A

对于人民币现金收付类业务，实行限额分类处理，现金限额为（）元。

A、5万

B、10万

C、20万

D、50万

答案：C

对于电子影像资料传输不完整的授权业务，以下说法正确的是。

A、授权员应要求经办柜员补充业务所需资料，审核无误后方可授权

B、授权员应选择相应的拒绝理由，拒绝授权

C、授权员应与经办柜员沟通，要求柜员主动退回该笔授权业务

D、授权员应与网点运营主管沟通，核实无误后方可授权

答案：A

对于被拒绝的授权业务，经办柜员应（）

A、重新提交该笔授权申请，在授权员审核时与授权员进行文字沟通

B、立即与授权中心联络，明确拒绝理由，修改无误后重新提交授权申请

C、无视拒绝理由，反复提交已存在差错的授权申请

D、根据拒绝理由认真查找差错，修改无误后重新提交授权申请

答案：D

对于客户影像与身份证件中照片信息存在较大差异的情况，授权员应（）

A、选择相应的拒绝理由后，拒绝授权

B、要求经办柜员调整拍摄角度，重新拍摄客户证件

C、先向经办柜员或运营主管询问客户实际情况，待其再次确认客户身份无误后

再进行后续处理

D、要求现场运营主管进行指纹认证

答案：C

在远程授权中，对于外币现金收付、贵金属类业务，以下说法错误的是（）

A、成把外币现金拍照上传

B、不论其额度大小均不上传实物影像

C、实行现场换人审核

D、通过指纹认证确认后再提交远程集中授权

答案：A

关于运营档案的库房现场调阅，下面说法正确的是（）。

A、档案库房不直接受理外单位的档案调阅申请

B、内、外部人员的运营档案调阅申请都应经过档案库房同级运营管理部门审批

C、档案调阅人所需的证据和有关资料，在调阅清单范围内可以抄录、照相、复

印

D、外部有权机构执行公务必须借出的，应严格办理登记手续，对借出档案复印

备份，要求借用单位保证档案安全完整、在规定时间内归还。

答案：ABCD

关于下列人员的档案库房检查频次，下列说法正确的是（）o

A、管库员每月对库房进行一次检查

B、库房负责人每季度对库房进行一次检查

C、运营部门负责人每半年对库房进行一次检查

D、主管行长每年对库房进行一次检查

答案：ABCD

档案库管库人员连续任职年限最长为（）年，和（）为不相容岗位。

A、3

B、5

C、对账人员

D、保安人员

答案：AD

远程集中授权中，经办柜员要核对客户身份的真实性，按照相关业务制度对客户

提交的O真伪进行严格审核。

A、身份证件

B、现金实物

C、银行介质（卡、折）

D、结算凭证

答案：ABCD

经办柜员在拍摄业务凭证影像时，（）以保证业务的准确性和完整性。

A、为压缩凭证拍摄时间，无论凭证反面有无需审核内容，只需拍摄凭证的正面。

B、凭证应摆放端正。

C、拍摄包括该笔业务所有需审核要素的凭证正反面

D、仅拍摄凭证的反面

答案：BC

BOS的纸质档案包括在受理网点产生的（）。

A、日终业务报告表

B、受理记录凭证

C、原始凭证

D、其他业务资料

答案：ABCD

超级柜台业务受理过程中，前端服务员应注意哪些事项（）。

A、客户办理业务时，前端服务员应对客户身份进行审查，检查身份证照片与客

户本人是否为同一人，确认业务场景的真实性。

B、对于需阅读协议的业务，前端服务员应引导客户阅读电子版协议，确认协议

内容。

C、业务办理过程中，如客户有需要，前端服务员可给予指导，但不得代客户输

入密码等关键信息。

D、交易完成后，前端服务员应查看并提示客户业务处理结果，并将业务回执交

予客户。

答案：ABCD

超级柜台业务申请书打印后，前端服务员指纹确认交易前，应注意哪些事项（）。

A、前端服务员引导客户核对交易信息一致，由客户本人在业务申请书上签名确

认。

B、前端服务员应审核确认业务申请书打印的客户户名、客户签名与身份证姓名

是否一致，比对客户本人、身份证照片和联网核查照片是否一致。

C、若因系统异常或客户拒绝签字等原因导致交易未成功，应在日终补打业务申

请书，在申请书上注明原因并签字。

D、以上均正确

答案：ABCD

因网络中断、系统异常或设备故障等情况导致超级柜台无法办理业务的，营业网

点应如何处理（）。

A、前端服务员应及时引导客户到柜台或其他渠道办理业务。

B、设备维护员应及时通知设备供应商处理设备故障。

C、对于可能造成风险性问题的，应采取关停机等紧急措施，并立即上报管辖行。

D、不必处理，继续在超级柜台发起业务。

答案：ABC

超级柜台纸质档案有（）。

A、业务申请书

B、发卡明细表

C、业务申请书统计表

D、与客户补充签订的纸质协议

答案：ABCD

运营档案保管期限分为永久和定期两类，定期保管期限包括5年、10年、30年。

()

A、正确

B、错误

答案：B

永久保管或具有重要保存价值的运营档案，不得仅以电子形式保存。()

A、正确

B、错误

答案：A

临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的，不得撕毁，但可换页记载。()

A、正确

B、错误

答案：B

临柜业务手工登记薄可以采用电子介质的形式进行保管。()

A、正确

B、错误

答案：A

临柜业务手工登记薄作为系统记录的补充，凡系统能够记录或反映的，不再设立

手工登记薄。()

A、正确

B、错误

答案：A

营业机构运营主管负责监督指导柜员远程集中授权操作。()

A、正确

B、错误

答案：A

远程授权业务的真实性由营业机构的经办柜员或经办运营主管负责。()

A、正确

B、错误

答案：A

经办柜员在连续办理多笔相关授权交易时，应以关联交易的方式提交授权申请,

减少业务凭证的重复拍摄。（）

A、正确

B、错误

答案：A

授权主管必须审核支票等原始凭证是否有验印人员签字（章）。。

A、正确

B、错误

答案：A

修改客户手机号码可以由代理人持有客户本人身份证件办理，但柜员必须做好身

份证联网核查工作。（）

A、正确

B、错误

答案：B

票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承

担票据责任。（）

A、正确

B、错误

答案：A

没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任；代理

人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。（）

A、正确

B、错误

答案：A

无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是

影响其他签章的效力。（）

A、正确

B、错误

答案：B

背书由背书人签章并记载背书日期。背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背

书。（）

A、正确

B、错误

答案：A

支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时

无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。（）

A、正确

B、错误

答案：A

行使再追索权的被追索人获得清偿时，应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所

收到利息和费用的收据。（）

A、正确

B、错误

答案：A

出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票。

（）

A、正确

B、错误

答案：A

超过提示付款期限的，付款人可以不予付款；付款人不予付款的，出票人仍应当

对持票人承担票据责任。（）

A、正确

B、错误

答案：A

持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。（）

A、正确

B、错误

答案：A

本票业务是指营业机构根据客户申请，在BoEing中完成银行本票的签发、兑付、

结清、退款、超期付款、挂失和法院止付等处理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

票据的功能主要有()等功能。

A、支付结算

B、汇兑

C、信用

D、融资功能

答案：ABCD

汇票的()对持票人承担连带责任。

A、出票人

B、保证人

C、背书人

D、承兑人

答案：ABCD

以下关于票据权利时效的正确表述是()。

A、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的

汇票、本票，自出票日起2年

B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起1个月

C、持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月

D、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月

答案：ACD

有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任()。

A、伪造、变造票据的

B、故意使用伪造、变造的票据的

C、签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票,

骗取财物

D、签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的；汇票、本票的出票人在出

票时作虚假记载，骗取财物的

答案：ABCD

涉外票据，是指()付款等行为中，既有发生在中华人民共和国境内又有发生在

中华人民共和国境外的票据。

A、出票

B、背书

C、承兑

D、保证

答案：ABCD

以下关于票据变造的正确表述是（）。

A、票据的变造是指无权更改票据内容的人，对票据上签章以外的记载事项加以

变更的行为

B、构成票据的变造，须符合以下条件，一是变造的票据是合法成立的有效票据；

二是变造的内容是票据上所记载的除签章以外的事项；三是变造人无权变更票据

的内容

C、票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；

在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责

D、不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之后签章

答案：ABC

汇票必须记载的事项包括（），出票日期、出票人签章。

A、表明“汇票”的字样

B、无条件支付的委托

C、确定的金额

D、付款人名称、收款人名称

答案：ABCD

下列关于汇票背书的说法，准确的是（）。

A、以背书转让的汇票，后手应当对其直接前手背书的真实性负责

B、背书不得附有条件。背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。将

汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效

C、背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后

手的被背书人不承担保证责任

D、背书记载“委托收款”字样的，被背书人有权代背书人行使被委托的汇票权利,

但被背书人不得再以背书转让汇票权利

答案：ABCD

汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权（）。

A、汇票被拒绝承兑的

B、承兑人或者付款人死亡、逃匿的

C、承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的

D、持票人为出票人的，对其前手进行追索

答案：ABC

票据和结算凭证上的签章，为（）。

A、签章

B、盖章

C、签名

D、签名加盖章

答案：BCD

汇票分为（）和商业汇票。

A、银行汇票

B、银行承兑汇票

C、商业承兑汇票

D、承兑汇票

答案：A

汇票的付款日期可以按照下列形式之一记载，其中不包括（）

A、见票即付

B、定日付款

C、出票即付

D、见票后定期付款。

答案：C

以下关于签发银行本票必须记载事项的错误表述是（）。

A、表明“银行本票”的字样，无条件支付的承诺

B、确定的金额

C、付款人名称

D、出票日期，出票人签章

答案：c

本票自出票日起，付款期限最长不得超过（）。

A、1个月

B、2个月

C、3个月

D、6个月

答案：B

支票的持票人应当自出票日（）内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期

限由中国人民银行另行规定。超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不

予受理，付款人不予付款。

A、10日

B、1个月

C、2个月

D、6个月

答案：A

汇票上未记载付款日期的，为（）。

A、见票即付

B、定日付款

C、出票后付款

D、见票后定期付款。

答案：A

保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项，其中不包括（）。

A、表明“保证”的字样及保证人名称和住所

B、被保证人的名称

C、保证日期

D、保证人的证件类型和证件号码

答案：D

单位和个人凭已承兑商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算,

均可以使用（）结算方式。

A、委托收款

B、托收承付

C、银行承兑汇票

D、商业承兑汇票

答案：A

根据《支付结算办法》的规定，下列各项中，属于收款人根据购销合同发货后委

托银行向异地付款人收取款项，付款人向银行承认付款的结算方式是（）。

A、汇兑结算方式

B、信用证结算方式

C、托收承付结算方式

D、委托收款结算方式

答案：C

以下关于网内往业来查询查复业务的错误表述是（）。

A、查询查复要遵循“有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理”的原则

B、查询查复业务必须由运营主管审批，并经相应级别的主管授权

C、查复行应在收到查询信息的五个工作日予以查复

D、收到的查询书应与原始凭证核对，按照规定及时查复；收到的查复书应与发

出的查询书、原始凭证核对，对所查问题已得到明确查复的，按有关规定处理

答案：C

存款关系是存款人与商业银行之间的。

A、所有关系

B、权益关系

C、债权债务关系

D、信托关系

答案：C

我国现行国有商业银行体制实行的是。

A、一级法人制

B、层层控股制

C、多级法人制

D、股份制

答案：A

金融资产管理公司属于（）

A、银行机构

B、非银行金融机构

C、信托机构

D、证券机构

答案：B

商业银行最基本、最能反映其经营活动的特征是。

A、信用中介

B、支付中介

C、信用创造

D、金融服务

答案：A

一般来说商业银行最主要的资产业务是（）

A、贷款业务

B、再贷款业务

C、存款业务

D、货币发行

答案：A

（）是银行对存款人的（），是银行最主要的资金来源。

A、存款负债

B、贷款资产

C、存款资产

D、贷款负债

答案：A

商业银行获得手续费收入的业务主要是。

A、贷款业务

B、存款业务

C、衍生产品交易业务

D、支付结算业务

答案：D

以下不属于商业银行“三性”的是()

A、政策性

B、安全性

C、流动性

D、盈利性

答案：A

商业银行的“三性”原则是指盈利性、流动性和()

A、危机性

B、投资性

C、安全性

D、保值性

答案：C

下列()不属于商业银行的“展业三原则

A、了解你的客户

B、重视潜在客户

C、了解你的业务

D、尽职尽责

答案：B

我行的发展愿景为“致力于打造成为一家公司治理科学、经营机制灵活、风险管

控稳健、业务特色鲜明、服务功能完善、经营业绩优良的()商业银行”。

A、混合所有制

B、公有制

C、私有制

D、非公有制

答案：A

我行的战略定位为“坚持()的区域定位，坚持“服务中小企业、服务三农发展、

服务居民”的客户定位”。

A、立足滨海

B、服务京津冀

C、辐射一带一路

D、立足天津

答案：ABC

我行的经营理念包括（）o

A、回归本源

B、回归本质

C、回归本色

D、回归本性

答案：ABCD

在2018-2020年，我行将大力开展“四个文化”建设，彰显企业文化力量，“四个

文化”建设包括（）o

A、“行”文化建设

B、职业操守文化建设

C、党建文化建设

D、公益文化建设

答案：ABD

《党委2019年工作安排》提出，2019年工作坚持稳中求进总基调，要牢牢把握

（）原则。

A、依法合规、严控风险

B、优化结构、夯实基础

C、做大规模、增加收益

D、提质增效

答案：ABD

下列关于员工职业操守规范说法正确的是（）

A、本行某一项仍然有效的规章制度，如果在业务活动中影响了业务发展，员工

可以提出意见或合理化建议，但在做出调整前不得违反或者变通

B、员工不得从事投资活动

C、除受本行委派外，员工在任何条件下，都不可担任社会兼职

D、在执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险的行为时，应立即

向上级报告，但不得越级报告

答案：A

银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务''的有关规定的是（）

A、熟知向客户推荐的产品

B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解

产品风险

C、熟知与自身岗位相关的有关法律

D、熟知业务处理流程

答案：B

根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行业从业人员应做到（）

A、客户至上，诚实守信，优质服务

B、热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约

C、遵守有关法律法规和本行有关规定

D、自觉抵制欺诈、商业贿赂和内幕交易

答案：ABCD

商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得

有下列行为（）

A、利用专业知识规避监管或从事其他金融违法行为

B、损害、浪费、侵占、挪用、滥用本行的财产

C、故意隐瞒工作中的失误

D、以不正当手段骗取荣誉、学历、学位、职称以及其他利益

答案：ABCD

结算业务的查询、查复书应加盖的会计印章是（）

A、业务办讫章

B、业务受理章

C、汇票专用章

D、结算专用章

答案：D

对外签发单位定期存款开户证实书、单位定期存单、协议存款凭证及其他业务中

涉及的重要凭证应加盖的会计印章是（）

A、业务办讫章

B、业务受理章

C、业务专用章

D、结算专用章

答案：C

单位询证函、资信证明和个人存款证明上应加盖的会计印章是（）

A、回单专用章

B、业务办讫章

C、业务专用章

D、转讫章

答案：C

受理客户提交但尚未进行账务处理的业务中涉及的各种凭证回单上应加盖的会

计印章是（）

A、业务受理章

B、转讫章

C、业务专用章

D、结算专用章

答案：A

业务专用章不适用于以下哪类业务（）。

A、单位定期存款证实书

B、贴现凭证委托收款背书

C、协议存款凭证

D、资信证明

答案：B

以下关于印章使用的说法，错误的是（）

A、转讫章用于加盖在办理缴税业务所涉及的相关凭证上

B、汇票专用章用于签发银行汇票、银行承兑汇票以及办理银行承兑汇票转贴现、

再贴现的业务

C、业务专用章可在办理相关业务时代替行政用章使用

D、假币收缴章用于加盖在营业机构收缴假币时填写的假币收缴凭证上

答案：C

有权机关查询、冻结、扣划函件回执应加盖（）

A、业务专用章

B、业务办迄章

C、结算专用章

D、业务受理章

答案:A

业务专用章的使用范围有()

A、单位定期存款开户证实书

B、单位定期存单

C、个人存单

D、个人存折

答案：AB

以下业务凭证中，需要加盖业务专用章的是()

A、《单位银行结算账户产品服务申请书》

B、《自助回单机使用协议》

C、《撤销单位银行结算账户申请书》

D、《结算专用IC卡登记表》

答案：ABCD

假币章用于加盖在营业机构收缴假币时填写的假币收缴凭证上。()

A、正确

B、错误

答案：B

在智能前端系统中，“冒名账户销户[127111]”交易用于对冒名开立的活期账户进

行销户处理，销户后账户资金退还给客户。()

A、正确

B、错误

答案：B

存折遗失并挂失后，挂失人可在()向银行申请补发新的存折。

A、当天

B3天后

C、5天后

D、7天后

答案：A

1月17日，王某代李某挂失活期储蓄存折一本。1月27日储户来办理补发存折，

必须由（）办理解挂手续。

A、王某

B、李某

C、王某或李某

D、手持“挂失申请书”的人

答案：B

对于16岁以下的公民办理挂失与解挂业务，以下说法正确的是（）

A、只能由本人凭本人的户口簿亲自来营业网点办理

B、由其任一亲属持户口簿与身份证件来营业网点办理

C、应由其法定监护人凭身份证及能清楚表明监护人与存款人关系的证件（如户

口簿），来营业网点办理

D、由其任一亲属凭身份证、户口簿和存款人的出生证来营业网点办理

答案：C

以下（）情况下，客户还可以进行书面挂失凭证。

A、已经书面挂失凭证

B、已经口头挂失凭证

C、已经销户

D、已经停用

答案：B

口头挂失后再进行书面挂失，会出现的情形是（）

A、不允许挂失

B、口头挂失自动解挂

C、口头挂失与书面挂失并存

D、以上都不对

答案：B

以下关于“挂失/撤挂［128101「交易的相关说法，错误的是（）

A、通过该交易办理个人凭证挂失时，客户无需填写制式《挂失申请书》，并不

再登记纸质《挂失登记簿》

B、通过该交易办理个人凭证挂失时，需要单独留存客户及经办人身份证件的复

印件

C、个人客户办理挂失业务，需留存打印出的“挂失申请书”

D、个人账户书面挂失凭证，当天及以后均可补发新凭证

答案：B

若持卡人既遗失卡片，又遗忘密码，此时正确的操作是（）

A、先办理卡挂失，再办理密码重置

B、先办理密码重置，再办理卡挂失

C、只需直接办理书面挂失

D、以上均不对

答案：A

已办理挂失后补发存单的，如原存单已找到，则（）

A、原存单无效，由储蓄机构收回

B、补领存单无效，由储蓄机构收回

C、由储户选择哪份存单有效

D、由储蓄机构选择哪份存单有效

答案：A

以下关于“挂失/撤挂[128101]”交易的相关说法，正确的是（）

A、交易用于办理个人和对公存款账户密码、凭证及印鉴的挂失、撤挂业务

B、个人客户申请办理书面挂失业务，需提供客户本人及代理人（如有）有效身

份证件

C、凭印鉴支取的个人账户办理书面挂失业务，还需提供书面申请

D、客户存款账户办理挂失止付后，除司法扣划或已签约的代理扣款账户可办理

代理付款业务以外，挂失账户只收不付

答案：BCD

对兑换的残缺、污损人民币纸币和硬币，金融机构应当面使用专用袋密封保管,

并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。。

A、正确

B、错误

答案：B

在出售重要空白凭证时，以下柜员的做法错误的是。

A、全面审查客户提交的各项资料

B、按要求进行账务处理

C、监督客户在凭证上填写开户行全称和开户人账户

D、提示客户按类别逐项清点份数

答案：C

客户销户时，对于客户未用空白凭证，柜员应做到。

A、审查客户所有未用空白凭证必须全部交回开户银行

B、如有未退回的，不需出具正式公函说明

C、对交回的未用空白凭证可事后再剪角，做作废标记

D、未用空白凭证销号可自行进行销号处理

答案：A

客户撤销账户，柜员处理重空收回业务时，存在不当做法的是（）

A、柜员按收费标准将凭证手续费退回给客户

B、柜员将收回的重要空白凭证实物应与系统中该客户账号下“未使用的重要空

白凭证清单''进行核对

C、对于客户遗失的重要空白凭证，柜员应要求客户登报声明后再进行业务处理

D、柜员对收回的重要空白凭证应剪角并加盖“作废”戳记，作当日传票附件

答案：C

柜员填制或打印错误的空白重要凭证，应立即加盖（）戳记、剪角处理，并将

作废凭证作为当日凭证附件，具有磁介质的空白重要凭证应破坏磁条的完整性。

A、注销

B、作废

C、停用

D、破坏

答案：B

关于重要空白凭证的使用，说法正确的是（）

A、必须坚持“顺序使用、及时销号、人离证收”的原则

B、事先在重要空白凭证上加盖业务印章或经办人名章

C、属于银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发属于客户签发的重要空白凭

证，严禁银行代为签发

D、签发重要空白凭证时，如填写错误，应作废重填，作废时必须剪角（避开凭

证号码）并加盖“作废”戳记，并及时在智能前端系统中进行操作处理，作废的凭

证作当日传票附件

答案：ACD

关于重要空白凭证的出售操作正确的是（）

A、客户购买重要空白凭证时，柜员填写“重要空白凭证领用单”，并加盖银行预

留印鉴

B、客户购买重要空白凭证时，单位结算账户需提供IC卡进行验证，审查无误

后，进行账务处理

C、开户行经办柜员须审核客户预留印鉴，柜员应提示客户按类别逐项清点份数

D、营业机构向客户出售支票等重要空白凭证时，原则上每户每次一本，但业务

量较大且信誉好的客户经核实后，确需多售须经内勤副行长签章批准。对于使用

量较少的客户，可以根据使用量按份出售

答案：BCD

以下凭证类型中，可以通过智能前端系统“凭证出售［341001『交易进行出售的是

（）

A、现金支票

B、转账支票

C、支付密码器

D、自助回单卡

答案：ABC

若客户到柜面购买现金支票或转账支票，客户需要携带。

A、结算专用IC卡

B、预留印鉴

C、法人身份证

D、经办人身份证

答案：AB

若客户到柜面购买现金支票或转账支票，以下操作流程包括（）

A、要求客户填写“重要空白凭证领用单”

B、核验结算专用IC卡

C、要求客户在“重要空白凭证领用单”上签字确认

D、收费来源选择“转账”

答案：ABCD

账户司法冻结最长期限为（）

A、1个月

B、三个月

C、六个月

D、一年

答案：D

解冻业务应坚持执行（）原则。

A、全户冻结

B、部分冻结

C、谁冻结谁解冻

D、只收不付冻结

答案：C

下列哪个机关对单位和个人同时具有查询、冻结、扣划的权利（）

A、审计机关

B、人民法院

C、公安机关

D、人民检察院

答案：B

有权执法机关扣划款项时，有权机关要求提取现金的，营业机构。

A、积极协助

不予协助

C、问清情况后可以协助

D、电话证实后可以协助

答案：B

下列哪些执法机关有权冻结单位和个人存款。

A、税务机关

B、公安机关

C、审计机关

D、国家安全机关

答案：ABD

有权办理单位存款查询的有权机关是（）

A、税务机关

B、人民检察院

C、公安机关

D、国家安全机关

答案：ABCD

有权办理单位存款查询的有权机关是（）

A、监狱

B、监察机关

C、证券监督管理机关

D、审计机关

答案：ABCD

有权办理单位和个人存款查询的有权机关是（）

A、工商行政管理机关

B、财政部门

C、走私犯罪侦查机关

D、军队保卫部门

答案：ACD

有权办理单位存款扣划的有权机关是。

A、海关

B、人民检察院

C、税务机关

D、审计机关

答案：AC

有权扣划单位、个人存款的执法机关包括（）

A、人民法院

B、税务机关

C、海关

D、人民检察院

答案：ABC

存款人申请开立个人银行结算账户，提供下列哪些证件属无效证件（）

A、居民身份证或临时身份证

B、台湾居民来往大陆通行证

C、护照

D、驾驶证件

答案：D

直系亲属指父母.子女.配偶。对需要提供的直系亲属的证明材料，下列说法正确

的是（）

A、能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安

部门、公证部门出具的有效亲属关系证明

B、能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安

部门出具的有效亲属关系证明，不包括公证部门出具的证明

C、能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或公安部门、公证部门出具的有效亲

属关系证明，不包括街道办事处等政府基层组织出具的证明

D、能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证，不包括公证部门及街道办事处等政

府基层组织出具的证明

答案：A

存款人申请开立个人银行结算账户时，营业机构通过有效身份证件仍无法判断开

户申请人身份的，应要求其出具辅助证件，以下属于辅助证件的是（）

A、外国居民永久居留证

B、台湾居民来往大陆通行证

C、港澳居民往来内地通行证

D、完税证明

答案：D

营业机构须严格执行国务院颁发的《个人存款账户实名制规定》，个人存款实名

制证件包括()

A、居住在中国境内的16周岁以上的中国公民，为居民身份证、临时居民身份

证

B、居住在中国境内的16周岁以下的中国公民，为居民身份证、临时居民身份

证、户口簿

C、外国公民，为护照或外国人永久居留证

D、居住在境内或境外的中国籍的华侨，可以是居民身份证

答案：ABC

可作为进一步确认存款人身份的辅助有效证件的包括()

A、户口簿

B、护照

C、社会保障卡

D、学生证

答案：ABCD

下列个人在银行开立个人账户时，出示的证件符合规定的是()

A、小王17岁，为本人开立账户，出示临时居民身份证

B、林某，为本人开立账户，出示户口本及机动车驾驶证

C、王某，为15岁的儿子开立账户，出示王某的居民身份证和户口簿

D、居住在境外的中国籍的华侨，出具中国护照

答案：ACD

以下属于开立个人银行结算账户的证件是()

A、中国居民的临时身份证

B、外国公民的护照

C、香港、澳门居民的港澳居民往来内地通行证

D、外国公民的居民身份证

答案：ABC

在柜面业务中，要求客户出示有效身份证件时，以下证件属于有效身份证件的是

()

A、居民临时身份证

B、驾驶证

C、港澳居民居住证

D、台湾居民居住证

答案：ACD

电信诈骗系统校验的证件类型包括（）

A、身份证

B、临时身份证

C、户口簿

D、护照

答案：ABC

在日常业务中，需由本人办理的业务，但本人由于去世或生病等原因导致意识不

清醒，无法与客户核实或客户无法亲自办理业务，可出具（）等证明材料。

A、公证书

B、医院证明

C、居委会证明

D、授权书

答案：ABC

下列不属于会计档案的是（）

A、签报、简报

B、会计凭证

C、财务会计报告

D、会计账薄

答案：A

本行各级临时保管档案于每年（）之前将上一年度办理完毕需归档的文件材料护

送到档案管理中心。

A、1月15日

B、1月31日

C、3月31日

D、6月30日

答案：D

档案移交应由（）人将归档文件材料护送到档案管理中心。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

以下关于会计档案的说法，错误的是（）

A、会计档案的保管期限分为永久和定期两类

B、定期保管的期限分为10年和20年两种

C、会计档案的保管期限，从会计档案所属年度终了后的第一天算起

D、同一介质有不同保管期限会计档案的，应按最长期限保管

答案：B

下列属于档案的是（）

A、业务档案

B、基建档案

C、行内资料、出版物

D、实物档案

答案：ABCD

关于造成档案损失的行为包括（）

A、擅自涂改、伪造档案，造成档案丢失凭证价值的

B、未按规定收集、登记、保管，造成重要归档文件不齐全的

C、未按规定及时移交或归档，造成档案文件遗失的

D、未按规定程序审查，造成有价值的档案被销毁的

答案：ABCD

本行档案是指本行在各项业务和工作活动中形成的，具有保存价值的各种门类和

不同载体的历史记录。（）

A、正确

B、错误

答案：A

本行在各历史阶段和各项业务活动中形成的具有历史和保持价值的，各种照片资

料及以录音带、录像带、光盘等材料为载体的音像资料不属于归档范围。（）

A、正确

B、错误

答案：B

本行各项活动中产生的礼品/纪念品、奖杯、票样/卡样、荣誉属于归档范围。()

A、正确

B、错误

答案：A

对于属于本行归档范围内的文件材料，任何单位和个人不得拒绝移交归档、私自

保存和处置。()

A、正确

B、错误

答案：A

支行行政公章及分支行业务部门的部门公章上收分行后，内部传递的业务通知书

应以()为准，不再加盖印章。

A、柜台经理签字

B、主管行长签字

C、部门负责人签字

D、分行行长签字

答案：C

公安、法院等有权机关需要查询个人客户账户信息时，如果有权机关需要我行提

供存款人账户的明细对账单，应由柜台经理授权打印,对于未打印电子化印章的,

()后再交有权机关。

A、柜台经理签字

B、加盖柜台业务专用章

C、加盖结算专用章

答案：B

支行行长、分支行业务部门负责人等有权签字人均应预留签字样本，明确各类业

务通知书的签字权限，签字样本统一由()集中处理中心人员录入验印系统的公

章机构。

A、集中处理中心人员

B、支行对公柜台人员

C、事后监督人员

D、督导中心人员

答案：A

验印系统设定公章机构的账号为（）位，由（）位公章机构号+（）位序号（分

行统一确定规则）组成。一名有权签字人的签字样本对应一个账号。

A、11,4,7

B、12,6,6

C、12,5,7

D、11,5,6

答案：B

代理个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币或外币等值（）万元（含）以

上的，作为代理个人大额支取业务。

A、5

B、10

C、20

D、50

答案：D

单位客户单笔资金汇划金额在人民币或外币等值。万元（含）以上的，作为大

额资金汇划业务，必须按规定进行电话核实与审批。

A、50

B、20

C、100

D、500

答案：A

单位支取现金单笔金额在人民币或外币等值（）万元（含）以上的，网点柜台人

员审查业务真实性、合规性无误后，由柜台经理在取款凭证背面签署审批意见并

签名，网点柜台人员再按照相应的业务流程办理。

A、5

B、10

C、20

D、50

答案：B

对于集中处理的业务，应将核实情况信息记录在该笔业务传票背面（扫描上传业

务影像前）或记录在（）中。

A、系统批注

B、大额汇划手工登记簿

C、其他重要事项登记簿

D、柜员流水清单

答案：A

对于未取得联系的，柜台人员可以按照业务流程进行后续处理，但核实人员应事

后尽快再次电话联系客户，并做好后续通知的相关记录、对于集中处理的业务,

应再次登录（），调阅该笔业务的批注，将后续核实情况补录到批注中。

A、核心系统

B、图形前端

C、验印系统

D、影像平台（网络查询管理界面）

答案：D

个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币或外币等值（）万元（含）以上的，

作为个人大额支取业务。

A、5

B、10

C、20

D、50

答案：C

（）是指以电子、光学、磁或者类似手段生成、发送、接收或者储存的信息。

A、电子签名

B、数据电文

C、电子签名认证证书

D、电子签名验证数据

答案：B

()是指用于验证电子签名的数据，包括代码、口令、算法或者公钥等。

A、电子签名

B、数据电文

C、电子签名认证证书

D、电子签名验证数据

答案：D

。应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的

合规性，核实开户资料的真实性；对不符合规定开立的单位银行结算账户，应予

以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告中国人民银

行当地分支行。

A、中国人民银行

B、银行

C、存款人

D、个人

答案：B

()接入小额支付系统的银行机构可以直接签发银行汇票。

A、直联

B、间联

C、集中

D、分散

答案：A

()可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督

管理。

A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会

D、中国保险监督管理委员会

答案：A

。是指持票人将电子商业汇票权利依法转让给他人的票据行为。

A、转让背书

B、质押背书

C、委托收款背书

D、担保背书

E、非转让背书

答案：A

（）是指持有票据的金融机构在票据到期日前，将票据权利背书转让给中国人民

银行，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为。

A、转贴现

B、再贴现

C、直贴现

D、间贴现

答案：B

（）是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。

A、汇总

B、汇票

C、托收承付

D、委托收款

答案：D

。用于签发结算凭证以及结算款项的查询、查复等（仅用于银行承兑汇票）。

A、结算专用章

B、业务专用章

C、业务核算章

D、储蓄专用章

答案：A

（）用于现金收入、付出、转账凭证回单、收付账通知等。

A、结算专用章

B、财务专用章

C、业务核算章

D、储蓄专用章

答案：c

为规范高层合规履职，董事会应至少。审议批准高级管理层提交的合规报告,

了解合规政策执行情况。

A、每个月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：C

高级管理层要形成合规管理执行机制，应由（）分管合规工作。

A、董事长

B、监事长

C、行长

D、副行长

答案：C

资产规模在0亿元以上的法人单位应单设合规管理部门？

A、100

B、200

C、300

D、500

答案：B

专职合规管理人员原则上不得少于（）人的标准底线？

A、5

B、8

C、10

D、15

答案：A

专职合规管理人员原则上不得低于本单位在职员工总数的。？

A、1%

B、1.5%

C、2%

D、5%

答案：A

应带好兼职合规管理人员队伍，完善向合规部门及所在机构负责人双线报告路径,

做到O对所在机构合规管理情况进行评估并报告。

A、每日

B、每月

C、每季度

D、每年

答案：C

建立制度流程管控责任体系，应明确()是牵头部门、各部门是责任部门的条线

制度流程管控责任体系。

A、业务部门

B、合规部门

C、人事部门

D、监察部门

答案：B

落实流程银行建设要求，应打破部门、条线、板块的界限，坚持以()为中心的

理念设计制度流程。

A、领导

B、产品

C、客户

D、业绩

答案：C

为了强化制度流程的合规审查责任，()应对制度流程负初审责任、主要责任。

A、监管部门

B、送审部门

C、审查部门

D、合规部门

答案：B

强化部门制度流程维护责任，应建立定期梳理制，制度流程至少()全面梳理一

次。

A、每半年

B、每年

C、每两年

D、每三年

答案：C

互联网使银行服务活动的节奏大大加快，产品更新迅速，（），竞争越来越成为

时间的竞争。

A、创新周期缩短

B、创新周期延长

C、经济周期缩短

D、经济周期延长

答案：A

圆鼎贷记卡发卡机构对同意发卡的申请资料应归档管理，并（）。

A、适时销毁

B、存档三个月

C、存档三年

D、永久保存

答案：D

圆鼎贷记卡普卡持卡人在信用额度中提取现金的累计未还金额不得超过个人信

用额度的（）。

A、90%

B、70%

C、50%

D、30%

答案：C

圆鼎贷记卡持卡人在办理业务时，密码累计错输（）次，或一天内连续输错（）

次，系统将自动进行锁卡。

A、73

B、63

C、93

D、125

答案：C

圆鼎贷记卡挂失手续费为每卡每次（）元（不含换卡费）。

A、60

B、30

C、50

D、80

答案：B

圆鼎贷记卡补发新卡收取卡片工本费（）元/卡，加急（）元/卡。

A、1530

B、2040

C、1020

D、1030

答案：B

圆鼎贷记卡个人普卡持卡人境内取现手续费按笔收取，收取数额为取现金额的（），

最低（）元。

A、1%3

B、0.5%1

C、1.5%3

D、1%1

答案：A

自2017年1月1日起圆鼎贷记卡持卡人每天预借现金取现累计金额不超过（）

元。

A、1000

B、2000

C、5000

D、10000

答案：D

圆鼎贷记卡利息的核算，在。时产生，发生时借记“信用卡应收利息”科目。

A、记账日

B、账单日

C、到期还款日

D、账单日次日

答案：B

圆鼎贷记卡取现手续费的核算，在()时发生时贷记“信用卡应收费用”科目。

A、记账日

B、账单日

C、还款日

D、账单日次日

答案：C

银行业金融机构营业网点、人民银行及其分支机构均可以向假币持有人开具假币

没收收据。()

A、正确

B、错误

答案：B

1990年版第四套人民币100元纸币是1992年8月20日发行的。()

A、正确

B、错误

答案：A

现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》发放与管理原则是“定向奖励，专款

专用，分级审核，直接拨付()

A、正确

B、错误

答案：A

现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》规定，公安机关可以把几个假币案件

合并后，向人民银行申请奖励费用。O

A、正确

B、错误

答案：B

现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》规定，奖励费用纳入货币发行费用。

()

A、正确

B、错误

答案：B

现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》规定，申请破获伪造假人民币案件奖

励费用时，应提供检察院《同意批捕书》和法院《判决书》等材料。()

A、正确

B、错误

答案：B

《不宜流通人民币纸币》行业标准规定，人民币纸币光密度检测方法是在正面选

取4个非印刷无水印区采样点。()

A、正确

B、错误

答案：B

《不宜流通人民币纸币》行业标准规定，人民币纸币弯曲挺度检测方法是在正、

反面各选取4个采样点。()

A、正确

B、错误

答案：B

《不宜流通人民币纸币》行业标准规定，弯曲挺度是指使一端夹紧的人民币样品

弯曲至30度角时所需的力，以毫牛(MN)或牛(N)表示。()

A、正确

B、错误

答案：B

《不宜流通人民币纸币》行业标准2017年5月25日发布，2018年1月1日实

施()

A、正确

B、错误

答案：B

《山东省农村商业银行支付系统管理办法》规定：查复行收到查询后，应尽快查

明情况，当日最迟下一工作日上午()前向查询行发送查复信息

A、09:00

B、10:00

C、11:00

D、12:00

答案：c

营业机构柜面发起的贷记业务和借记业务回执需要退回的，应通过交易发起退回

申请。营业机构收到退回申请后，最迟应在下一工作日。前发出应答

A、09:00

B、10:00

C、11:00

D、12:00

答案：D

借意险的保险期间最长不得超过()年。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

客户要求同一账户余额变动可向最多O个手机号码发送短信服务。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于。人，并

应出示合法证件和有效的调查通知书。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

根据中国人民银行济南分行空头支票行政处罚改革试点工作方案，最近12个月

因签发空头支票受到行政处罚的，原则上每次出售支票凭证不得超过()份。

A、1

B、5

C、10

D、25

答案：A

根据《山东省农村信用社发洗钱重点可疑交易报告管理办法(暂行)》，办事处、

市联社对县级联社上报的重点可疑交易，基本判断为涉嫌犯罪的重点可疑交易的,

应在县级联社上报后的()个工作日内将《金融机构重点可疑交易分析报告》报

送人民银行各中心支行、分行管理部。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：B

《人民币银行结算账户管理办法》规定，银行结算账户管理档案的保管期限为银

行结算账户撤销后()年。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：C

人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超

过()个月。

A、3

B、4

C、6

D、12

答案：C

付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起（）日内承兑

或者拒绝承兑。

A、3

B、4

C、5

D、7

答案：A

商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。

A、0.04

B、0.05

C、0.06

D、0.08

答案：A

开立共管账户的个人客户是共管账户的联名人，联名人数量为（）人。

A、1-3人（含）

B、2-5人（含）

C、2-4人（含）

D、1-7人（含）

答案：B

单位卡可办理商品交易和劳务供应款项的结算，但结算金额应在人民币（）万元

以内。

A、10万元

B、30万元

C、50万元

D、100万元

答案：C

借记卡分类按发行对象不同分为（）

A、预制卡和预约卡

B、单位卡和个人卡

C、单位结算卡和个

D、主卡和亲情附卡

答案：C

共管卡须所有联名人持本人有效身份证件及共管卡在（）办理支取业务办理时须

联名人依次输入密码。

A、省辖任一营业网点

B、法人机构任一网点

C、市辖任一营业网点

D、开户网点

答案：A

（）是对各法人单位单独开发的业务产品的集中签约管理模块，由各地市或各法

人单独开发使用。

A、特色签约

B、集中签约

C、综合签约

答案：A

全部员工均建立与其身份证号码一一对应的员工号，员