2025年基金从业人员资格题库带答案分析

2025年基金从业人员资格题库带答案分析1.下列不属于基金客户服务特点的是（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.全面性答案：D分析：基金客户服务特点包括专业性、规范性、持续性和时效性，不包括全面性。2.关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列说法错误的是（）。A.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认B.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回C.认购费一般低于申购费D.认购是在基金募集期内购买基金的行为，而申购是在基金合同生效后购买基金的行为答案：C分析：认购费一般高于申购费，所以C选项说法错误。3.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.长久性答案：D分析：基金市场营销特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，不包括长久性。4.基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的（）。A.互联网的应用B.邮寄服务C.电话服务中心D.媒体和宣传手册的应用答案：D分析：通过电视台、电台、报刊等媒体向客户传达信息和理念属于媒体和宣传手册的应用。5.以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。A.应在招募说明书中载明费率标准B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C.基金的申购费必须在申购时收取D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金答案：A分析：代销机构不得向投资人收取基金合同未约定的手续费用，B错误；申购费可以前端收取也可后端收取，C错误；对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额应全部计入基金财产，D错误。6.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D.以上说法都正确答案：D分析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查、基金管理人对基金代销机构的审慎调查以及两者相互进行审慎调查。7.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.6个月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。8.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会B.基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都可以召集基金份额持有人大会C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决答案：A分析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会，A说法错误。9.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。10.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案：D分析：A、B、C选项均属于基金信息披露禁止行为，D选项是基金信息披露的要求，不属于禁止行为。11.下列不属于基金信息披露内容方面原则的是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.规范性原则答案：D分析：基金信息披露内容方面原则包括真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则，规范性原则属于形式方面的原则。12.基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。A.本期利润B.期末可供分配基金份额利润C.资产负债率D.本期基金份额净值增长率答案：C分析：基金年度报告中应披露本期利润、期末可供分配基金份额利润、本期基金份额净值增长率等财务指标，资产负债率一般不是基金年度报告必须披露的内容。13.下列关于QDII基金信息披露的说法，错误的是（）。A.基金合同、招募说明书中应披露投资境外市场可能产生的风险信息B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日披露基金份额净值和基金累计份额净值C.定期报告中应披露境外投资顾问和境外托管人信息D.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更的，应及时发布临时公告答案：B分析：开放申购、赎回后，QDII基金应当在每个工作日披露基金份额净值和基金累计份额净值，而不是每个估值日，B说法错误。14.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。A.会计师事务所B.律师事务所C.基金管理公司D.基金销售机构答案：A分析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计。15.以下不属于基金托管人内部控制目标的是（）。A.保证基金资产的安全完整B.维护基金份额持有人的权益C.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行D.提升基金的收益率答案：D分析：基金托管人内部控制目标包括保证基金资产的安全完整、维护基金份额持有人的权益、保障基金托管业务安全有效稳健运行等，不包括提升基金的收益率。16.基金托管人内部控制的原则不包括（）。A.合法性原则B.完整性原则C.灵活性原则D.审慎性原则答案：C分析：基金托管人内部控制原则包括合法性、完整性、及时性、审慎性、有效性和独立性原则，不包括灵活性原则。17.基金管理人内部控制机制的层次不包括（）。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导D.股东大会的检查、监督和指导答案：D分析：基金管理人内部控制机制层次包括员工自律、部门各级主管的检查监督、董事会领导下的审计委员会和督察长的检查监督控制和指导，不包括股东大会。18.基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（）。A.合法、合规性原则B.同步性原则C.审慎性原则D.适时性原则答案：B分析：基金管理人制定内部控制制度应遵循合法合规性、全面性、审慎性、适时性原则，不包括同步性原则。19.下列关于基金管理人内部控制的基本要素，说法错误的是（）。A.控制环境构成公司内部控制的基础B.风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础C.控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法D.信息与沟通主要指内部信息的交流，不涉及外部信息答案：D分析：信息与沟通包括内部信息和外部信息的交流，D说法错误。20.下列关于合规管理的概念，说法有误的是（）。A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致答案：B分析：合规管理中的“规”不仅包括基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等，还包括法律、行政法规、部门规章等，B说法不全面。21.合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则答案：D分析：合规管理基本原则包括独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则，不包括全面性原则。22.基金管理人合规管理的目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.确保基金管理人依法合规经营D.树立基金销售机构的良好形象答案：D分析：基金管理人合规管理目标是建立健全合规风险管理体系、实现对合规风险有效识别和管理、确保依法合规经营，D选项树立基金销售机构良好形象不是合规管理目标。23.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.总经理B.董事会C.股东会D.董事长答案：A分析：督察长发现问题应及时告知公司总经理和相关业务负责人。24.合规文化不要求建立（）。A.清晰的责任制B.清晰的问责制C.升迁机制D.激励约束机制答案：C分析：合规文化要求建立清晰的责任制、问责制和激励约束机制，不包括升迁机制。25.下列关于合规政策的落实，说法错误的是（）。A.公司经理层负责贯彻执行合规政策B.各业务部门应当遵循合规政策，加强自我管理C.合规管理部门应当将合规政策传达给公司所有员工D.合规政策只需传达到公司中层以上员工答案：D分析：合规政策应当传达到公司全体员工，而不只是中层以上员工，D说法错误。26.下列不属于合规风险主要种类的是（）。A.投资合规性风险B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规性风险D.监管合规性风险答案：D分析：合规风险主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险，不包括监管合规性风险。27.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况D.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为（包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析答案：D分析：D选项属于交易合规性风险管理的主要措施，不是投资合规性风险管理措施。28.销售合规性风险管理主要措施不包括（）。A.对宣传推介材料进行合规审核B.对销售协议的签订进行合规审核C.制定适当的销售政策和监督措施D.加强对基金投资的监管答案：D分析：加强对基金投资的监管不属于销售合规性风险管理主要措施，主要措施包括对宣传推介材料、销售协议审核，制定销售政策和监督措施等。29.信息披露合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露风险责任制B.对宣传推介材料进行合规审核C.明确信息披露的义务和责任D.定期对信息披露进行检查和评价答案：B分析：对宣传推介材料进行合规审核是销售合规性风险管理措施，不是信息披露合规性风险管理措施。30.反洗钱合规性风险管理措施主要包括（）。A.建立客户身份识别制度B.严格遵守资金清算制度C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制D.以上都是答案：D分析：反洗钱合规性风险管理措施包括建立客户身份识别制度、严格遵守资金清算制度、建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制等。31.下列关于基金职业道德规范中诚实守信的说法，错误的是（）。A.不得欺诈客户B.不得进行内幕交易和操纵市场C.不得进行不正当竞争D.可以进行商业贿赂答案：D分析：诚实守信要求不得欺诈客户、进行内幕交易和操纵市场、进行不正当竞争，商业贿赂违背了诚实守信原则。32.基金职业道德教育的途径不包括（）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律答案：C分析：基金职业道德教育途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育和基金业协会的自律等，不包括后续职业道德教育。33.基金职业道德修养的方法不包括（）。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.完全按照他人意愿行事答案：D分析：基金职业道德修养方法包括正确树立观念、深刻领会规范、积极参加实践等，完全按照他人意愿行事不是职业道德修养方法。34.下列属于基金职业道德教育主要内容的是（）。A.正确树立基金职业道德观念B.领会基金职业道德规范C.灌输基金职业道德规范D.培养基金职业道德习惯答案：C分析：基金职业道德教育主要内容是灌输基金职业道德规范，A、B、D选项属于职业道德修养内容。35.下列关于道德与法律联系的说法，错误的是（）。A.目的一致B.内容转化C.功能互补D.表现形式相同答案：D分析：道德与法律目的一致、内容可以相互转化、功能互补，但表现形式不同，道德主要是自律，法律是他律，有严格的条文。36.下列关于道德的差异性，说法错误的是（）。A.不同的社会有不同的道德B.不同的行业有不同的道德C.不同的文化背景有不同的道德D.道德是固定不变的答案：D分析：道德具有差异性，不同社会、行业、文化背景道德不同，且会随时代发展变化，不是固定不变的。37.下列不属于道德特征的是（）。A.差异性B.继承性C.规范性D.具体性答案：C分析：道德特征包括差异性、继承性、约束性、具体性等，规范性不是道德特征。38.下列关于职业道德的说法，错误的是（）。A.具有具体性B.具有特殊性C.具有固定性D.具有规范性答案：C分析：职业道德具有具体性、特殊性、规范性等，不是固定不变的，会随行业和时代发展变化。39.基金职业道德的核心规范是（）。A.忠诚尽责B.廉洁公正C.专业审慎D.客户至上答案：D分析：基金职业道德的核心规范是客户至上。40.下列关于专业审慎的基本要求，说法错误的是（）。A.持证上岗B.持续学习C.审慎开展执业活动D.诚实守信答案：D分析：专业审慎基本要求包括持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动，诚实守信是另一职业道德规范。41.下列关于廉洁公正的说法，错误的是（）。A.廉洁公正要求基金从业人员廉洁自律，不得接受利益相关方的贿赂或进行商业贿赂B.廉洁公正要求基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争C.廉洁公正要求基金从业人员应当执行所在机构的管理制度，自觉抵制不正当交易行为D.廉洁公正要求基金从业人员在执业活动中，必须做到公开、公平、公正答案：D分析：在执业活动中做到公开、公平、公正是公正公平原则要求，不是廉洁公正要求。42.忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。A.廉洁公正B.客户至上C.专业审慎D.保守秘密答案：A分析：忠诚尽责要求基金从业人员廉洁公正、忠诚敬业等，B、C、D选项是其他职业道德规范。43.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密B.客户资料C.内幕信息D.公司战略答案：D分析：基金从业人员接触的秘密包括商业秘密、客户资料、内幕信息等，公司战略不一定属于接触的秘密范畴。44.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法错误的是（）。A.基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系到客户的利益B.基金从业人员必须具备以专业的技能执业，才能更好地为客户提供服务C.提高基金从业人员的职业技能能为基金行业带来更大的发展空间D.职业技能与职业道德没有关系答案：D分析：职业技能与职业道德密切相关，良好的职业道德有助于提高职业技能，职业技能的提升也有助于更好地践行职业道德，D说法错误。45.下列关于基金从业人员保守秘密的基本要求，说法错误的是（）。A.应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息B.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息D.可以和朋友交流在执业活动中所获知的内幕信息答案：D分析：保守秘密要求不得泄露客户资料、相关方信息、商业秘密和内幕信息，不能和朋友交流内幕信息。46.下列关于基金从业人员客户至上的基本要求，说法错误的是（）。A.客户利益优先B.公平对待客户C.不得从事与投资人利益相冲突的业务D.可