2024年银行电子银行部门岗位职责（共17篇）

2024年银行电子银行部门岗位职责（共17篇）

第1篇：电子银行业务部门及同位职责

XXXXXX行电子银行业务

部门职责

电子银行部职责

（-）负责组织制定电子银行业务的各项规章制度。

（-）负责制定电子银行发展规划、开展业务分析、统计、组织产品宣扬和推广.

（三）负责电子银行业务开办机构的资格审查。

（四）负责电子银行内管系统参数配置、机构及柜员维护、角色设定及安排、银行公告发布

等管理工作。

（五）负责组织系统内电子银行业务培训。

（六）负责组织电子银行业务需求提出、立项及产品研发。

（七）负责电子银行业务系统升级改造测试工作。

（八）负责电子银行业务风险管控工作。

（九）负责向监管部门报送电子银行相关业务报表等材料；负责与农信银沟通协调。

信息科技部职责

（-）负责对电子银行业务需求进行论证，并供应科技支撑和服务。

（二）负责电子银行应用软件项目、基础设施项目建设。

（三）负责帮助金电公司托管中心保障电子银行系统平安稳定运行.

（四）负责电子银行系统平安管理工作。

（五）负责电子银行平安技术方面培训。

（六）负责电子银行网络维护工作的管理，确保网络畅通。

会计核算部部职责

（-）负责参加电子银行资金汇划业务需求提出。

（二）负责电子银行USBKEY、动态口令卡（又称刮刮卡，下同）等重要空白凭证管理、各

支行重空运用监督工作。

（三）负责电子银行产品价格管理。

（四）负责电子银行内管系统机构管理员维护、角色设定及安排等管理工作.

（五）负责向监管部门报送电子银行相关业务报表等材料。

内控风险管理部职责

负责电子银行全面风险管控工作。

营业网点职责

（-）负责电子银行业务宣扬、营销工作。

（二）负责受理客户电子银行业务申请，审核相关资料，办理注册、变更、注销等事项，负

责客户资料、认证工具管理。

（三）负责对电子银行落地业务进行审核。

XXXXXX行电子银行业务

岗位设置

电子银行部岗位设置

1.业务管理岗：设置专职盲位，负责组织制定电子银行业务的各项规章制度；负责电子银行

业务开办机构的资格审查；负责电子银行内管系统管理录入工作；负责组织系统内电子银行业务

培训；负责组织电子银行业务需求提出、立项及产品研发；负责与农信银沟通协调工作；负责电

子银行业务指标制定、落实和考核。

2.风险管理监控闵：设置专职岗位，负责电子银行业务风险管控工作；负责监督检查电子银

行的运行和平安状况；负责对可疑交易、虚假交易的监控；定期组织平安评估，对电子银行业务

运营中出现的平安隐患刚好提出限制措施；负责电子银行内管系统管理授权工作；负责组织系统

内电子银行业务培训；负责参加电子银行业务需求提出、立项及产品研发。

3.业务测试岗：设置专职岗位，负责电子银行日常业务及系统升级改造测试工作；负责参加

电子银行业务需求提出、立项及产品研发；负责拟定业务测试安排，按业务需求内容进行业务测

试、联调测试。

4.业务推广岗：负责制定电子银行发展规划、开展业务分析、统计、磔R产品宣扬和推广。

负责督导全省电子银行业务宣扬、营销、新业务推广等工作。

5.综合岗:负责电子银行业务数据的收集、统计、汇总、分析工作；负责向监管部门报送电

子银行相关业务报表等材料；负责业务指标完成状况监测、考核；负责对电子银行各项故障业务

及可疑交易的通报工作；负责电子银行综合管理工作。

(-)信息科技部岗位设置：

L业务开发岗：负责对电子银行业务需求进行论证，供应科技支

撑和服务；负责电子银行应用软件项目建设。

2.业务运维岗：负责帮助金电公司托管中心保障电子银行系统平安稳定运行；负责电子银行

系统平安管理工作；负责电子银行基础设施项目建设；负责电子银行平安技术方面的培训.

会计核算部岗位设置

1.业务主管岗：负责辖内电子银行业务全面工作。

2.业务管理岗：设置专职岗位，负责实行本行制定的电子银行各项规章制度；负责辖内电子

银行内管系统管理录入工作。

3.风险管理岗：设置专职窗位,负责辖内电子银行业务风险管控工作，对电子银行业务运营

中发觉的平安想患刚好实行措施，自身无法解决的，须刚好向电子银行部汇报；负责辖内电子银

行管理系统授权工作。

4.综合岗：负责电子银行业务数据的收集、统计、汇总、分析工作；负责辖内业务指标完成

状况监测、考核；负责向监管部门报送电子银行相关业务报表等材料；负责电子银行综合管理工

作。

营业网点岗位设置

业务推介岗：负责电子银行业务宣扬、营销工作。

业务操作岗：负责受理、审核客户提交的电子银行业务申请资料，办理客户电子银行注册、

变更、注销等事项，负责客户资料、电子银行认证工具管理。

业务授权岗：设置专职岗位，负责营业网点电子银行业务风险管控工作，对电子银行业务运

营中发觉的平安隐患刚好实行1措施，自身无法解决的，须刚好向上级部门汇报；负责营业网点电

子银行管理系统授权工作。

第2篇：银行信贷部门岗位职责

银行信贷部门岗位职责

授信管理部门主管其主要职责：

(1)组织实施国家和总分行各项信贷政策、制度；

(2)制定并组织落实本行有关授信风险审查规章制度；

(3)组织授信管理部门人员完成正常类授信业务的尽职审查。对

授信分析报告的质量情况、授信经营部门的授信结论、审查员的审查

意见进行审查，提出明确的审直看法及建议；

(4)制定、修改授信额度使用的管理规定和实施方法；

2.1.2授信审直岗对授信经营部门上报的正常类授信客户的授信申请进行尽职审直并提出

明确的独立审查看法向上报批，全面揭示所审杳授信业务的风险，对出具的审

查看法负责。其主要职责为:

(1)可行性审查。依据本手册相关规定，审查授信业务主要风险点及风睑防

范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、授信期限、担保实力等；

(2)合规性审直审直授信业务是否符合国家和本行信贷政策投

向规定、授信客户经营范围

是否符合授信要求；

(3)完整性审查。审查授信资料是否完整有效，包括授信客户贷款

卡等信息资料复查、项目批准文件以及须要供应的其他证明资料等；

(4)审杳授信客户和授信业务风险等级；

(5)授信业务经有权审批人审批同意后，通知授信经营部门和放款中心，并将授信额度、

风险等级等相关信息输入CMIS系统授信业务被推翻的通知授信经营部门；

(6)审查正常类授信客户的"定期监控报告"、"信贷备忘录”及

风险评级，根据客户风险变化情况，提出明确的审直意见，上报审批。

如须变更、冻结授信额度，报高级信贷执行官/信贷执行官批准后书面通知授信

经营部门和放款中心；

(7)主动关注当地经济、行业发展趋势和所审杳客户的风险状况

变化，及时向部门负责人沟通、汇报。

2.13授信管理岗其主要职责：

(1)贯彻执行国家和本行信贷政策、制度以本手册以及本行现行

与本手册无冲突的制度、规定为准工作；

(2)研究拟定授信工作规划，研究分析当地经济形势和行业发展

趋势，调有分析授信业务投

向；

(3)拟定并组织实施有敬信管理实施细则；

(4)检有和督导本行正常类授信客户定期和不定期监控工作；(5)详细实施对本行授信

人员的业务培训和考核；(6)检查和考核授信经营部门执行授信规章制度的状况，提出相应的

管理建议及整改要求；

(7)帮助授信经营部门发觉或识别授信客户的特别预警信号并提出预警措施建议；

(8)收集整理和上报在授信审查、检查过程中或通过其他途径采集的风险

信息。

2.1.4综合岗其主要职责：

(1)对辖内公司授信客户和业务状况进行统计分析，负责上报上级行、人行和

监管部门要求的有关授信分析报告、授信业务调查报告、各类统计报表等

资料；

(2)完善和维护信息系岫运行及其他综合管理工作。负责授信业务数据统

计资料积累和本部门文件保管；

(3)负责CMIS系统管理、维护及授信审批结论录入的直核工作.

2.2授信经营部门

2.2.1授信经营部门主管其主要职责：

(1)负责组织客户经理开展市场调直，维护

客户关系，推进市场拓展；选择优质客户，确定明确的营销目标；

(2)组织实施本行信贷凶险预警和主动退出机制；(3)组织实施本行授信客户结构调整

安排；

(4)组织实施客户集团关联关系的调直及集团客户的客户信息、业务信息的收集、整理、

建立和客户信息系统的维护工作；

(5)指导、监督客户经理贯彻执行授信管理用关制度和授信工作人员授信

尽职要求；

(6)根据客户经理提出的意见，决定是否受理客户授信申请及组

织授信调查。审核授信分析报告，对客户经赚信业务真实性进行核实，并提出审核看

法；

(7)组织、指导客户经理按要求进行货后监控,审核定期监控报告、

信贷备忘录和客户查访报告，提出审核看法并刚好发觉客户风险；

(8)组织、指导客户经理与保全部门共同对问题类授信客户开展

调直，制定行动计划、彳词安排更改书；

(9)负责本部门未移交不良资产清收和日常管理；(10)组织、指导客户经理及时

完成授信业务风险等级评定等工作；

(11)组织本部门客户经理做好移交类问题类授信客户向保全部门的移交工

作；会同风险监控部督促和指

导对正帝类授信客户的授信后监控工作，对授信客户违约或其他不利事项

等重大事务，实行限制风险等补救措施。

2.2.2客户经理其主要职责：

(1)受理客户提出的授信业务申请，收集有关授信信息资料，对申

请人申请授信业务的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查，并对

调有资料的真实性负责。调直三要内容有：I调查和验证客户提供的身份证明、

授信主体资格等基本情况、产品市场、财务状况以及产供销库存等情

况，掌握授信业务的真实用途，调查验证经营状况和偿债实力等"调查核实抵

押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可行性、合法性等"调查核实保

证人的担保资格、代偿能力和资信状况;I须要调查的其他资料。

(2)对客户和授信业务进行风险评级和分类，撰写"授信分析报告"，对授信

额度、期限、利率费率和使用方式，以及担保情况等提出明确看法，经部

门主管同意后报授信管理部门审查；

(3)办理核保、抵质押登记及其他发放贷款的详细手续；

(4)按贷后监控政策要求对授信客户进行定期和不定期监控；(5)对符合"问题类

授信客户"条件的客户，制订"行动计划"，并根据批准意见实施；

(6)对符合移交条件的问题类客户，负责与资产保全部门办理移交手续；

(7)负责未移交问题类授信客户的清收和管理工作；(8)对未移交问题类授信客户与保

全部门保全岗共同实施定期和不定期雌；

(9)办理未移交问题类授信客户的问题贷款的重组手续；(10)负责在CMIS系统

中录入客户信息、财务数据、风险评级等。做好客户集团关联关系的调

查及集团客户的客户信息、业务信息的收集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；

(11)对存在潜在风险的客户实施监察名单管理，提出申报/退出监察名单的理

由，负责制定行动安排，并组织、监督实施。

(12)在已实施定期和不定期监控的基础上，协助并配合风险经理对"正常类

客户"进行风睑评估和风险检杳。

2.2.3综合岗其主要职责：

(1)负责除移交资产保全部门外的授信客户信贷副本档案管理，确保完整齐全、有效；

(2)负责集中管理对授信客户的"定期监控报告"、"信贷备忘

录"和喳访报告"复印件；

(3)负责集中管理问题类授信客户的相关资料包括监控报告、风险评级表、

行动计划书等复印件，并将

资产保全部门的审批结论通知客户经理；

(4)抵质押品权利凭证保管登记；(5)负责制作上报上级行要求的各类统

计报表等资料；(6)负责授信业务数据统计资料积累和本部门文件保管。2.3风险监控部门

23.1风险监控部门主管其主要职责：

(1)组织实施总行风险监控的各项管理制度和本行相关规章制度，制定风险监控实施细则；

(2)组织监控本行信贷资产风险变化，收集、整理、分析、提示和上报风

险信息；

(3)组织对本行风险资产含信货和非信贷烫产的风险分类，监控、

识别和全程跟踪资产风睑及改变；

(4)在前台经营部门实解期和不定期监控的基础上，协助客户经理对列入

风险监察名单的授信客户制定减持退出计划，并进行持续跟踪管理；

(5)负责评估和分析本行资产质量和风险管理状况；(6)组织实施对本行风睑经理的日

常管理、培训和考核；(7)负责审核对风险监察名单列入/退出的申报以及月

度监控状况；

(8)负责不良资产的责任认定工作；(9)负责放款中心的管理；

(10)定期组织减值贷款逐笔拨备工作。

2.3.2风险监控岗负责监控本行信贷资产风险变化，并提出相应处理看

法，主要职责是：

(1)依据采集的风险信息或排直的特别预警信号，进行风险分类；

(2)对列入风险监察名单的授信客户风险状况和减持退出安排的落实状况进行持续监控、

检查和汇总分析；

(3)收集和上报在授信风睑监控过程中或通过其他途径采集的风险信息；

(4)向授信经营部门提示客户所处行业和市场变化、法律法规变化、国家政策

调整和客户经营管理等改变形成的风险信息；

(5)负责审核本行授信业务五级分类精确性，监控授信客户状况改变和五级分类迁徙改变。

233风险经理负责对进驻的授信经营部门正常类授信客户和列入监察名单的客

户的信用风险进行识别、监测和报告。主要职责是：

(1)在前台授信经营部门对授信客户定期和不定期监控的基础上，通过风险

过滤模式，对"正常类客户"进行风险评估和风险检查；

(2)通过风险经理的专业和独立的推断，强化识别潜在风隐；(3)对存在风险预警信号

的客户向相关部门进行风险提

示，根据客户的风险情况提出风睑评级调整的建议；

(4)审核需列入/退出本行风险监察名单的客户以及监察名单的月度监控

状况；

(5)与相关部门或人员协作制定有效的风跄防范或减持退出行动安排；

(6)对列入风险监察名单客户行动安排的实施进程和落实状况进行跟踪、检查和分析；

(7)采用矩阵双线汇报模式，实时和定期向风睑监控部门报告资产质量的

风险监控状况；

(8)负责牵头对客户经理的贷后监控状况进行再检查和风险评估.

234综合向负责本部门各项业务数据枳累、统计、信息系统等管理。主

要职责是：

(1)负责CMIS、RAMIS风险资产管理信息系统信息的输入和日常维

护工作；

(2)负责上级行、人行和监管部门要求的各种分析报告、统计资料的上报

工作；

(3)负责本部门文档的宫里工作；(4)其他工作。2.4资产保全部门

2.4.1资产保全部门主管其主要职责：

(1)负责制定资产保全工作规章制度实施细则，指导、检直、评估各项政策制度

的执行状况；

(2)负责对已移交至本部门的不良资产清收和管理，组织、指导、审查全行运用

清收、诉讼、抵债、出售、核销等保全和处置方式化解和挽救资产风险的工作；

(3)负责制定和组织实施本行问题类贷款处置行动安排，防止不良资产接着恶化；

(4)负责组织本部门对簸交风审会审议的资产保全和处置业务审查工作；

(5)审核问题类贷款处置方案和问题类授信客户定期监控报告，提出审核看法；

(6)组织实施对本行资产保全人员业务技能的培训和考核；(7)负责审核风险监察名单

中归为风睑较大的授信客户的行动方案，并实施问题类贷款管理流程。

2.4.2资产保仝岗其主要职责：

(1)负责授信经营部门已移交的8-10级问题贷款的清收和管理工作；

(2)会同授信经营部门共同开展对未移交问题类授信客户的清收和管理工作；

(3)办理本部门管理的不良贷款重组手续；

(4)制定已接收的问题类授信客户”问题贷款行动计划书”及

”行动计划更改书"，并实施跟踪；

(5)负责本部门管理的”问题类授信客户”定期和不定期监控；

(6)负责以物抵债、核销后呆帐贷款的管理、处置和追偿工作;

(7)负责对问题类客户的法律诉讼；

(8)负责已进入法院强制执行程序的不良资产的清收工作；(9)当客户发生突发事

件时，如有必要则应会同授信经营部门进行实地调直，并及时提出预

警措施及是否更改原授信方案或行动安排等看法；

(10)提前介入列入风险监察名单的风险严峻的授信业务，主动协作授信经营部门从速处

置；

(11)负责已移交至资产保全部门的客户授信副本档案的管理工作。

2.4.3资产保全审查岗其主要职责：

(1)对须报送风审会审议的材料进行初审，提出明确的初审意见,并经部门负

责人同意后报风审会审议或有权审批人审批。审查的主要

第3篇：电子银行部岗位职责

XXXX农村信用社合作联社电子银行

部岗位职责

为加强XXXX农村信用合作联社电子银行部各项业务的管理，有效防范业务风险，促进电

子银行部各项业务健康、有序发展，依据《电子银行业务管理方法》、《POS收单业务管理方

法》、《固定资产、低值易耗品管理方法》以及相关业务制度，制定本岗位职责。

XXXX农村信用合作联社电子银行部的职责是对市场业务需求统筹和业务发展规划与市场

营销、规章制度建设与监督执行、电子银行^各项业务系统运营管理等工作的职能部门。

部门负责人(经理)岗职责(买买提艾力)

一、电子银行业务

一、负责与当地银监局、人民银行等监管机构的沟通协调及新产品报批报备工作，落实各项

监管要求；

二、负责落实风睑管理要求，限制部门主管业务的风险；

三、负责组织辖内主管业务检查工作，审批、指导本社主管业务工作的开展，监督各项规章

制度的执行落实；

四、负责组织编制及分解下达全联社主管业务指标，考核、评价网点相关工作考评；

五、对电子银行系统在运行过程中发生的重大事项进行跟踪和报送；

六、负责业务系统机构号和柜员的新建、删除、调整；

七、领导交办的其他工作；详细工作内容包括：

(1)受理网点提交的《反上银行机构信息维护申请表》、《网上银行操作员增加、变更、

删除申请表》(附件I)。另外为辖区网点操作员进行密码重貉。统计网点开办网银业务状况以及

企业、个人网银用户数量，作为本部门年底考核的依据。

(2)负责编写《XXXX联社电子银行业务客户操作图解教程(维、汉文)》，条件允许的状

况首在办公室亲自指导做一个简洁的现场培训。培训内容包括：如何安装电子银行助手、如何转

账、查询历史交易、查询余额、账单打印、网吧、公共计算机上运用网银授权设备时应留意哪些、

如何防范病毒、黑客入侵、防止密钥盗窃等。为了避开日后工作中麋作人员因误操作产生经济纠

纷，培训结束后让操作员或财务人员《电子银行业务培训确认单》上签字确认，并且装订入档保

管。

(3)每个月对辖区网点网银业务的开展状况进行统计，内管系统打印汇总表，形成书面报

告报联社领导。按网点统计并在辖区公布开展状况。

(4)每个月统计UKEY、动态口令卡的运用状况、库存结余状况；

(5)针对网银业务的开展状况每个月进行一次经营分析，并生成经莒分析报告提交给分管

领导；

(6)本部门负责人组织部门人员对辖区网点进行抽查；(7)结合部门季度自律监管工作

编制检查实施方案、调查通知书等资料；

二、POS收单业务(特约商户审批岗职责)

1、负责与当地银监局、人民银行等监管机构的沟通协调及新产品报批报备工作；

2、可依据收单业务相关制度和规定制订实施细则，并报自治区联社信用卡中心备案；

3、依据区联社的拓展规划，负责业务的组织落实；

4、负责组织辖内主管业务检查工作，审批、指导本部主管业务工作的开展，监督各项规章

制度的执行落实；

5、负责新拓展商户入网资格审核、扣率标准、商户类别码(MCC码)确定以及商户受理

功能审查核对等工作；

5、负责对辖内特约商户管辖网点日常巡检工作的检查、督促；

6、负责上报助农取款业务开办申请

7、负责清算^开支转费和佣金

8、负责监督助农取款点业务办理合规性、助农取款点标示牌发放等工作

详细工作内容包括：

(1)受理营业网点提交的特约商户入网初审资料；(2)督促POS机具密钥的申请、灌入

以及安装进度；(3)联系供应商更换机具,同时重新配POS机具保证商户正常营业；

(4)每天须要解决特约商户遇到的问题，如：商户业务的询问、投诉、故障排查、差错交

易调整、刷卡消费不胜利、流水打印机卡纸、线路故障、清算中心不刚好清算跨行交易等；

(5)依据故障状况上报商户提交的手工处理申请单、商户调帐表等资料；

(6)每个月底导出月交易量统计表,根据商户手续费收入状况对辖区特约商户进行排行统

计，作为今后的金牌商户、高效益商户嘉奖的依据。

(7)向联社经营班子报实惠政策实施方案，经分管领导批准可依据收单业务需求制定特约

商户利益返还、嘉奖等实惠政策），对收单业务的开展状况形成书面资料报联社分管领导批阅。

（8）联系各营业网点将糖区有良好的企业信誉、较为完善的内部管理、能仔细履行特约

商户协议中的各项条款4的商户作为发展对象，依据联社领导下达的安排指标，每个月保证营

销10台POS机（拟定）。

三、ATM自助设备业务（ATM业务审批岗职责）

1、负责ATM设立的可行性论证、申请报批等工作

2、负责依据业务须要上报ATM机型,并负责业务培训、管理及宣扬推广；

3、负责ATM业务统计和效益考核；

4、负责ATM突发事务的紧急处辂；

5、负责保险柜钥匙等重要物品的登记和保管；

6、负责规划ATM机具编号、IP地址；

7、负责辖区内组织季度自律监管检查；

8、负责制定本项业务违瞰作惩罚细则，并进行惩罚；详细工作内容：

1、负责选址分析报告的编写、机具型号、数量的选定；

2、负责制定业务培训安排、宣扬推广方案；

3、ATM机运行状况的监督检有、突发事务的紧急处络

4、负责督促机具故障处理、监控设备的安装进度、UPS供电设备的运行状况等；

5、每个月对辖区ATM机盈利状况进行统计，编写经营分析报告；

6、每个月对辖区自助设备的开机率、停机率、假钞状况、吞卡状况、故障状况、交易胜利

率、综合交易排名等情

况逐项进行统计汇总，按种类进行装订保管，予以作为网点考核的依据，依据自助设备的运

行状况每个月在全辖进行通报。

7、新增机具选购到正式运行期间全程负责安装地点尺寸、装修样式、网线的接入、IP地

址的安排、联系厂家安装系统、密钥灌入密钥销毁、对营业网点进行培训、印发培训教材等；

8、负责每个季度带队进行全面的检有；

9、负责保管保险柜钥匙、上机柜要是等重要物品的登记和保管，联系厂家处理日常性故障；

四、银行卡业务（业务管理岗）

1、负责检杳辖区网点发行卡片的合规性

2、负责制定玉卡、1C卡发行安排

3、负责向自治区申请卡片

4、负责抽杳辖区发行卡片质量

五、信息科技业务（科技工作管理岗）

1、负责硬、软件日常护理、硬件的检测和诊断；

2、负责各类电子设备的送修、保修；

3、负责软件系统防病毒工作；

4、负责网络线路、网络设备的维护、网络故障解除；

5、负责仝辖IP地址的统一规划、安排；

6、负责与电信、联通、铁通等运营商帮助处理网络故障；

综合业务岗（王彬）

一、电子银行业务（业务营销岗职责）

一、负责落实电子银行产品推广工作；

二、负责组织电子银行产品培训工作，为公司业务、个人业务，同业业务等专营销部门的产

品服务营销和市场推广工作供应专业支持；

三、负责本社电子银行产品需求版本管理，策划和制定电子银行品牌推广和产品宣扬方案，

并组织实施;

四、依据产品发展规划及客户和市场的要求，组织调研、分析及制定产品业务需求，审定产

品功能，对电子银行产品的创新和优化提出建议和看法；

五、负责组织对本社电子银行产品的应用、推广工作进行调研、指导和管理,统计、分析本

社电子银行产品推广状况，推动业务发展；

五、负责受理本社、客户服务中心等相关渠道反映的电子银行业务问题帮助处理交易争议；

六、领导交办的其他工作。详细工作内容：

(1)每日保证24小时通讯畅通，上班时间接听网点保障电话以及客户投诉电话，刚好处

理一般性问题；

(2)如遇到无法推断缘由的故障，刚好向部门负责人汇报，并填写《话务单》，详细内容

包括：客户名称、联系电话、联系人、问题描述、日期、内管系统工号等信息；

(3)登记客户投诉次数、被投诉网点、被投诉业务员等相关信息，作为本部门年底考核的

依据；

(4)抽查内容包括企业网银客户以及个人网银客户的开户、销户、信息变更申请书要素的填

写、法人代表身份证、营业执照、授权托付书等附件的收集装订、客户证书的冻结、解冻、换发、

废止、重发等各类登记薄建立状况、清点客户证书、抽查调阅客户档案、客户访问、争取看法等。

(5)依据部门季度自律监管检查方案，对辖区网点进行检查，检查工作结束后依据检查内容

和发觉的问题形成检查报告，并向被查单位下发存在问题反馈看法，要求限期内改正。

二、POS收单、助农取款业务(密钥管理岗职责)

1、负责设备密钥接收、灌入、销毁；

2、负责特约商户设备的密钥和参数安排、安装、维护；

3、负责开通本联社收单业务询问电话，刚好处理所拓展商户的直询和投诉；

4、负责办理助农取款服务点的变更、退出；

5、负责上报特约商户申请资料；

6、负责上报助农取款服务点申报材料

7、受理协议及相关附属协议；

8、收单联社与商户签署的《新疆农村信用社特约商户信息调查表》、《新疆农村信用社新

增特约商户开户通知单》、《新疆农村信用社特约商户安装POS设备确认书》、《新疆农村信

用社特约商户资料变更登记表》等相关登记表；

9、《新疆农村信用社特约商户日常检杳表》；

10、与商户终止或意欲终止收单协议的书面文件；

11、与商户终止收单协议的其他相关报告；详细工作内容：

(1)审核网点申报的《特约商户入网申请表》、《特约商户协议书》等资料的真实性；

(2)入网申请表纸质版力窟开户网点公章、单位公章之后报自治区联社卡中心，入网申请

表电子版和POS机具配络参数文件一并上报自治区联社卡中心；

(3)密钥管理员务必保证入网申请上报之日起5日之内取回密钥文件，保证2日之内机具

安装到位；

(4)填写商户的MCC码、手续费标准等信息必需根据中国限联公司制定下发的《特约商

户最抵扣率标准》来设定；

(5)每个POS机必需要建立档案保管,档案资料包括：POS机具以及POS设备密码键盘

出库单、特约商户协议书、特约商户开户通知单、特约商户POS设备安装确认单、特约商户开

户资料等；

(6)须要登记报障时间、客户编号、客户收款账号、消费者卡号等信息，如确定是机具本

身故障，刚好向部门负责人汇报，受理特约商户的手工处理申请单、商户调帐表、没收卡清单等

相关需求表，并做好登记入档保管工作；

(7)对辖区特约商户每个月至少一次进行日常巡查，巡查内包括了解客户持卡消费状况、

机具、通讯线路及周边环境进行检直，检杳程中须要填写《新疆农村信用社商户交易调有表》，

让客户签字确认后入档保管；

三、ATM自助设备业务(ATM机档案管理岗)

1、负责ATM机档案的建立和保管

2、负责ATM的监控、报警、消防等平安防范系统的施工资料备案、保管；

3、负责向当地公安机关办理ATM有关手续

4、负责上报ATM变更资科的上报

5、负责向自治区卡中心申请密钥、灌入、销毁

6、负责ATM机专用流水打印纸、客户凭条纸、色带等耗材的管理和配发

7、负责差错相关账务处理，并向自治区卡中心报送《ATM跨行差错调整申请表》

8、本行卡账务调整周期不得超过3个工作日，他行卡账务调整周期不得超过5个工作日。

9、通过监控管理系统采集相关业务数据，按月下载，定期归档。归档报表包括：《ATM月

交易统计》、《卡种交易统计》、《综合交易排名》、《故障事务明细》、《故障事务统计》、

《开机率》等报表。

详细工作内容：

(1)受理网点工作人员无法查找缘由的自助设备差错处理申清，须要调整处理的交易本行

卡交易必需3日之内处理完成他行卡账务调整处理不能超过5个工作日。

(2)依据联社ATM设备扩展安排打算新增下原的相关资料；包括：到原选型、入网申请

表、选址分析报告等；

(3)负责建立新增ATM设备的档案。

（4）每个季度依据自律监管监察方案与部门人员一同进行监管监察；

四、固定资产、低值易耗品管理（档案管理岗位职责）

1、负责核对发票、合同、实物数量的一样性。

2、负责建立实物台帐和实物领用登记簿；

3、负责发票的报销、资产编号导出、资产条形码打印；

4、低值打算报废资产处辂手续的办理；

5、负责帮助实物管理员每个季度进行资产盘点；

6、负责开具《低值易耗品领取审批表》；

7、每个月底与实务管理员进行帐、实核对工作；

8、负责资产账务调整、资产转移等账务处理工作；

9、负责打算费用审批、集中选购资料打算、审批工作；

10、负责集中选购投标资料、选购合同、维保合同等资料的保管；

综合技术岗职责（王凯）

一、电子银行业务（技术支持岗工作职责）

一、负责统计电子银行专用U盾设备的统计、配发；

二、负责电子银行客户交易系统的监控，协调处理电子银行业务异样状况；

三、负责证书维护工作，指导辖内网点及客户的证书应用操作；

四、负责客户机具环境的维护工作，操作系统的升级、杀毒和漏洞补丁下载；

五、负责电子银行客户业务的参数设络、信息维护工作；

六、负责帮助城区企业客户上门解决故障；详细工作内容：

（1）如发觉对网上银行业务的正常运行严峻影响的突发事务（如：网银服务器故障、自治

区电子银行部进行升级等），应第一时间通知网点做好客户的说明工作，避开客户越级投诉。

(2)刚好驾驭辖区企业客户以及个人网银客户在用的UKEY、动态口令卡的运用状况、库存

结余状况,刚好申请购买UKEY、动态口令卡、个人网银UKEY设备；

(3)每天登陆内管系统实时监控网银业务交易动态，如出现频繁发生交易、同一账户多次汇

款等现象应刚好告知负责人以便防止他人资金非法转移，确保客户资金平安；

(4)如确定问题与客户的电脑有关，须要上门处理时经部门负贵人的允许后上门为客户解

决问题，问题处理完毕后让客户在《话务单》上签字确认，如客户为企业客户须要加盖公章或财

务章；

二、POS收单业务(机具管理岗职责)

1、负责特约商户设备的安装、维护；

2、负责助农取款服务点选址资料的打算

3、负责特约商户没收卡销毁，负责商户交易监控；

4、负责特约商户差错处理恳求的处理、转发；

5、配发助农取款POS机具和所需点钞机等耗材；

6、负责全辖POS设备的出入库登记、购谿安排；

7、负责商户受理标识、耗材等的配送

8、负责特约商户的日常巡检工作；

9、负责收银员业务培训以及商户交易风睑防范；详细工作内容：

(1)负责机具安装、测试，完成后对线路进行测试，当场对商户财务人员和操作人员进行

培训；

(2)培训内容包牯：开、关机、登陆、消费、消费撤销、日终结算、更换流水纸、操作员

改密、发卡行发出没收指令的卡片区分、消费者信息核对等常识，指导操作员亲自操作，熟识机

具的运用为止；

(3)为了避开日后工作中操作人员因误操作产生经济纠纷，培训结束后让操作员或财务人

员《特约商户培训确认单》上签字确认，与商户入网登记表一并装订入档保管；

(4)业务管理员每月须要导出POS收单商户交易明细表，并根据手续费收入状况进行排

行统计，如发觉多次刷卡消费、非法交易、违规进行虚拟交易兑现、信用卡兑现等状况时，立即

向部门负责人汇报，必要时到商户营业场所进行实地检杳；

(5)依据可疑交易的轻重实行责令整改、停止协议、加入黑名单以及报执法部门处理等措

施(依据相关管理制度进行处理)；

(6)对辖区特约商户每个月至少一次进行日常巡查，巡查内包括了解客户持卡消费状况、

机具、通讯线路及周边环境进行检直，检直程中须要填写《新疆农村信用社商户交易调查表》，

让客户签字确认后入档保管。

三、ATM自助设备业务(ATM业务管理岗职责)

1、负责ATM机运行状况监控；

2、负责对ATM有关会计管理、技术管理、平安保卫等相关部门专业管理工作；

3、负责帮助厂家工程师设备安装、调试、修理工作，保证设备正常运行；

4、负责ATM机房内供电设备、报警设备、监控设备的运行状况；

5、负责ATM机网线、电线、地线的接入；

6、负责组织ATM操作及日常维护等技术培训；

7、负责辖区ATM机故障排杳和检修；详细工作内容：

(1)每天登陆自助设备远呈分发系统(V端系统)监控辖区网点自助设备的运行状况，如：

钞箱余额、故障状况、故障缘由、利原编号等；

(2)发觉机具缺钞、故障、停机等现象，刚好通知机具所在网点进行加钞或故障解除，网

点的确处理不了的刚好联系供应商进行保养维护；

(3)负责导出V端系统每台ATM设备的电子交易流水清单，并按月、按网点进行归类保

存；

(4)依据自治区联社自助设备管理方法的相关内容，每个月对辖区自助设备进行抽杳；

(5)检查内容包括：自助设备运行日志、淹没卡登记薄、自助设备差错登记簿是否建立，

是否登记相关信息、流水凭条纭是否按日期进行封存、字迹是否清楚、自助设备运用环境是否干

净(机柜、操作台、面板、机内铁箱等)；

(6)检查结束后登记《新疆农村信用社自助设备检查、巡检登记簿》，让机具管理员签字

确认后与机具档案一并存档保管；

(7)检杳过程中存在的问题形成书面《存在问题反馈看法书》下发给网点限期整改，如复

查过程中依旧发觉改的现象，经部门经理确认对自助设备管理员、操作员进行经济处分；

(8)负责辖区ATM机设备UPS供电设备的安装、地线的接入；

四、固定资产、低值易耗品管理(实物管理岗职责)

1、负责建立实物入库登记簿,并记录实时库存余额；

2、负责手里档案管理员出具的出库单；

3、依据各部门需求及库存状况，刚好向主管领导提出选购申请；

4、发放物品时，须根据“先进后出"的原则发放；

5、负责实物接收入库后粘贴资产条形码；

6、负责建立资产报废资产登记薄；

第4篇：银行部门划分及岗位职责

银行通常有二三十个部门，按业务来分可划为几个条线：零售、公司、资金同业、信贷、财

务、运营、行政、科技、法律合规等。各部门按职能分类则如下：

管理部门。对某一特地职能进行管理，制定相关的政策和制度，进行相关审批，监控执

行状况并进行适当干预，对分管领域的管理成效、效率和成本负责。包括以下部门:信贷管理部、

信贷审批部、资产保全部、零售信贷风险部、计财管理部、财务信息与资产负债管理部、运营管

理部、集中作业部、人力资源部、法律事务部、合规部。支持部门。从事管理、支持和服务，

支持全行经营管理的顺当运行或为总行其它部门或分支行供应必要的帮助又寸支持领域的成效、

效率和成本负责。包括：办公室、人力资源部、信息科技部、科技运营部、电子银行部、法律事

务部、合规部、总务部、保卫部、机构发展部、董事长办公室、首席执行官办公室、董秘处、零

售营销管理部、公司营销管理部、财信部、选购部。客户部门。干脆（干脆供应服务）

或间接（为分支行在服务某些客户群上供应支持）管理某些客户群，对所负责客户群的收入和利

润负责。包括：私人理财部、零售信贷部、资产托管部、贸易融资部产品部门。开发并/或

管理某些产品，支持分支行开展产品销售和市场营销，对所负责产品的收入和利润负责。包括：

私人理财部、零售信贷部、资产托管部、贸易融资部、公司产品管理部、票据业务部、金融市场

部、同业事业部事业部门。干脆经营某项业务,内部垂直管理，独立核算，对所负责业务的

收入和利润负责。包括：信用卡中心、汽车金融中心等

下面是详细每个部门的职能。每家银行的部门划分或多或少都会有些差别，但总的职能不会

有太其他部门。不知道该往哪分类的部门一礼包括：特别资产管理中心、稽核部等。多改变，

一些名称也会有所不同，请勿深究。再次声明请勿转载。

信贷管理部。制定信贷政策和信贷制度，审批涉及到信贷风险的产品开发，开发和维护用于

风险度量的模型和系统，制定贷后管理制度，负责贷款的评级分类及打算金计提的管理，监控信

贷资产组合并进行适当干预

信贷政策、信贷制度拟定：依据各类对公授信客户的行业、区域、产品的风险特点，与

相关业务和信贷审批部门沟通，制定针对不同客户类型的信贷政策（包括但不限于客户准入、准

出政策，单项授信政策的调整），提交给首席信贷执行官审批，并确保信贷政策充分沟通到业务

部门。拟定对公信贷审批流程和授权体系，提交给首席信贷执行官审批；制定并更新对公信贷操

作流程（包括但不限于放款流程、抵押品管理流程等）；制定对公客户信用评级、债项评级的制

度产品开发审批：审批涉及到对公信贷风险的新产品的设计、修订和相关制度流程贷

后管理：制定贷中贷后管理制度和流程;拟定对公信贷资产评级分类的政策；负责对公贷款（含

不良贷款）分类管理和打算金计提管理；监督对公业务贷后检查和风睑预警制度执行状况，对重

大问题刚好提出处置方案并跟踪落实3操团客户、关联客户和重点客户干脆监控和系统性预警，

组织专项检查及督促整改；负责对公信贷资产质量真实性检测分析，进行压力测试及风险迁徙分

析；负责货押监管，包括但不限于建立统一的管理制度，对押品的价值评估管理,对仓库的管理

等风险管理工具及新资本协议：开发和维护信贷风险度量工具（包括违约概率，既定违约损

失率，违约敞口的模型）；开发和维护风险定价机制、流程和工具，包括帮助业务部门对不同信

用评级的客户制定贷款定价标准；开发和维护经济资本计量方法和工具；开发和维护其它风险管

理系统；在首席信贷执行官的指导下，牵头巴塞尔新资本协议的相应探讨和实施工作信贷组

合管理（包括对公和零售）：制定全行信贷组合管理策略，制定分行业、区域、客户等风险的

资产结构管理指引；定期分析评价全行信贷资产结构，提出信贷资产的限额指标建议，提出信贷

组合调整方案信息管理：负责仝行对公、机构、零售（由零售信贷风险部供应）信贷资产信

息披露、管理报表和报告编制工作；牵头组织信贷风险信息系统建设、管理和更新，建立和维护

全行信贷风睑管理数据平台，供应数据管理支持，监督运行数据质量综合管理：对全行业务

部门、分行信贷部门供应对公信贷政策和制度询问；监督分行对公信贷业务部门是否遵照信贷制

度执行，组织并实施日常和专项信贷现场检查；支持全行内控建设，提出完善内限制度的建议；

负责向相关部门供应相关信息的报告和支持；负责本部门综合管理（如部门工作安排、费用和人

员预算、部门人员考核、团队建设和培训发展等）

信贷审批部。依据审批政策在相应的权限内审批各种新增、持续和重组贷款，确保审贷分别，

保证全行对公资产质量

信贷审批：负责权限内各类对公、机构授信业务的审查、审批，包括新发放和现有客户

的新增贷款（包才舌贷款重组）的审批;负责权限内各类对公客户、机佝金融机构的信用评级审查、

审批；帮助业务部门审批其权限内的贷款的例外利率定价；帮助其它部门进行问题贷款的识别、

分类和管理授信调查：依据各类授信客户的行业、区域、产品的风险特点，制定针对不同客

户类型的授信调查标准、调直管理规定和操作流程；对分行授信尽职调查、客户评级数据质量进

行监督评价；参加权限内重点客户授信调查，参加对所发贷款的客户的回访，帮助信贷管理部监

督发放后信贷的回收状况评审管理：制定对公信贷审批的管理、督查方法，制定各类专职评

审岗位的管理制度；督杳对公专职审批人的审批质量，定期提交评审督查报告；牵头实施对对公

评审岗位的尽职评价、专业考核和问责，帮助有关部门进行授信风险责任认定帮助制定信贷

制度：帮助信贷管理部制定对公信贷政策、客户评级方法和信贷审批流程；帮助信贷管理部与分

行沟通对公信贷政策；帮助信贷管理部拟信贷审批政策，并帮助监控审批政策的执行状况

计财管理部。负责全行财务制度的建立，负责组织编制财务预算，拟定绩效考核方法并编制

报告，监管全行财务状况，力口强成本限制，以强化股东价值最大化。

财务核算：负责总行应收帐款、应付帐款、固定资产、在建工程、递延资产等资产、负

债、权益、费用、支出项目的财务核算，确保帐实相符；负责分支机构营运资金划拨的核算管理,

总行与分支机构款项划拨的核算；参加固定资产管理部门的固定资产盘点，在总务部的固定资产

盘点报告基础上负责相应的固定资产财务核算质责全行财务软件系统的管理及后续的优化完善

工作；实施全行财务收支结算预算与考核：负责拟定全行预算方法；编制