保理融资协议书

保理融资协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区光华路1号XX大厦18层1801室

甲方法定代表人/负责人：张伟

甲方联系方式办公电话）手机）

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX科技有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路999号XX金融中心25层2501室

乙方法定代表人/负责人：李娜

乙方联系方式办公电话）手机）

协议简介：

甲方作为一家专注于国际贸易领域的领先企业，长期与乙方在科技产品采购与销售方面保持稳定的合作关系。基于双方长期以来的良好业务往来及互信基础，甲方现需对部分应收账款进行流动性管理以优化现金流，而乙方作为专业的金融服务机构，具备提供保理融资服务的资质与能力。为促进双方业务发展，提高资金周转效率，甲方拟委托乙方提供保理融资服务，协助甲方提前回笼资金，同时乙方通过提供融资服务获取合理收益。双方基于平等互利、协商一致的原则，经友好协商，特订立本协议，以兹共同遵守。本协议的签订与履行，旨在明确双方在保理融资业务中的权利与义务，确保融资活动的顺利进行，并为后续合作奠定坚实基础。协议内容将涵盖当事人基本信息、合作背景、服务范围、费用标准、履行期限、违约责任及争议解决机制等核心条款，确保双方权益得到充分保障。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在保理融资业务中的权利与义务，由甲方将其因与债务人（即乙方）签订的货物销售或服务提供合同所产生的应收账款转让给乙方，并由乙方为甲方提供包括应收账款融资、应收账款管理、信用风险担保及销售分户账管理等服务。具体范围包括但不限于：甲方将其现在及未来与乙方订立的、符合本协议约定的销售合同项下产生的应收账款转让给乙方；乙方根据本协议约定对受让的应收账款进行融资，并承担相应的信用风险；乙方提供应收账款管理和催收服务；双方就相关费用支付、违约责任及争议解决等进行约定。本协议旨在通过保理融资服务，帮助甲方优化现金流，降低融资成本，同时为乙方获取合法收益，促进双方长期稳定合作。

第二条定义

本协议中下列词语具有以下含义：

（1）"应收账款"：指甲方因与乙方或其指定的债务人签订货物销售或服务提供合同，由乙方或其指定的债务人应向甲方支付，且尚未到期的各类款项，包括但不限于商品销售款、服务费、加工费等。该等应收账款应合法、有效、可转让，且不得存在任何权利瑕疵或争议。

（2）"转让"：指甲方依据本协议约定，将其拥有的应收账款的权利依法转移给乙方的行为。

（3）"融资"：指乙方根据本协议约定，向甲方提供与受让应收账款相关的资金支付，包括但不限于直接付款或提供贷款等。

（4）"风险担保"：指乙方根据本协议约定，对受让应收账款的信用风险承担担保责任，即当债务人未按约定支付应收账款时，乙方按照本协议约定履行付款义务。

（5）"保理服务费"：指甲方因接受乙方提供的保理融资服务而应向乙方支付的费用，包括但不限于融资费、管理费、利息等。

（6）"债务人生效日期"：指应收账款到期应予支付的日期。

（7）"通知"：指本协议约定的书面通知方式送达对方时生效的任何书面沟通。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）权利：甲方有权要求乙方按照本协议约定提供应收账款融资服务，并对乙方的服务情况进行监督；甲方有权要求乙方对其提供的融资资金用途进行说明；甲方有权要求乙方按照约定履行风险担保责任。

（2）义务：甲方应确保其是合法存续的企业法人，并具有签署和履行本协议的完全民事行为能力；甲方应向乙方提供真实、准确、完整的交易背景资料、销售合同、发票及其他相关单据，并保证其真实性、合法性、有效性；甲方应按照本协议约定及时向乙方支付应收账款转让对价及保理服务费；甲方应配合乙方进行应收账款管理、信用及催收工作，并提供必要的协助；甲方应保证其与债务人之间的销售合同合法有效，且不存在任何违约或争议；甲方应指定专人负责与乙方的联络，并及时处理相关事宜；甲方应保证其提供的所有信息及资料均符合法律法规及本协议的约定，如有虚假陈述，应承担相应的违约责任。

2.乙方的权力和义务：

（1）权利：乙方有权要求甲方按照本协议约定提供真实、完整的交易背景资料、销售合同、发票及其他相关单据；乙方有权对甲方的资信状况、债务人的信用风险进行评估，并据此决定是否提供融资服务及融资额度；乙方有权要求甲方按照本协议约定及时支付应收账款转让对价及保理服务费；乙方有权对受让的应收账款进行管理，包括但不限于建立销售分户账、进行账务管理、提供催收服务；乙方有权根据本协议约定向甲方收取相应的保理服务费；乙方有权要求甲方配合其进行应收账款管理和催收工作。

（2）义务：乙方应根据本协议约定，在收到甲方转让的应收账款及相关资料后，按照约定对受让应收账款进行审核，并在审核无误后及时向甲方支付融资款项；乙方应根据本协议约定，对受让应收账款的信用风险承担担保责任，即当债务人未按约定支付应收账款时，乙方应按照本协议约定履行付款义务；乙方应建立健全应收账款管理制度，对受让的应收账款进行有效管理，并采取必要的措施进行催收；乙方应保护甲方的商业秘密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露；乙方应向甲方提供应收账款管理报告，并定期告知应收账款回收情况；乙方应指定专人负责与甲方的联络，并及时处理相关事宜；乙方应在收到甲方通知后，按照本协议约定及时响应并采取相应措施；乙方应保证其提供的融资服务符合国家相关法律法规的规定，并依法维护双方的合法权益。

第四条价格与支付条件

本协议项下的价格及支付条件如下：

（1）融资比例：乙方同意按照应收账款转让金额的80%向甲方提供融资款。应收账款转让金额以双方确认的销售合同金额为基础，扣除预计的折扣、回扣、运费及其他应扣除项目后确定。

（2）保理服务费：甲方应向乙方支付保理服务费，包括融资费、管理费和利息。融资费按应收账款转让金额的2%收取；管理费按每月应收账款平均余额的0.5%收取，每月结算一次；利息按融资款项的实际占用天数，以每日万分之五计算。

（3）支付方式：甲方应通过银行转账方式将保理服务费支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到甲方支付的保理服务费后，按照融资比例将融资款项支付至甲方指定的银行账户。

（4）支付时间：甲方应在应收账款转让确认之日起10个工作日内支付首次保理服务费，之后每月10日前支付当月的管理费。利息随融资款项支付时一并结算。如甲方需要提前还款，应支付相当于一个月管理费的经济补偿金。

（5）费用承担：甲方自行承担因支付保理服务费而产生的银行手续费。乙方负责承担与应收账款管理及催收相关的合理费用，但事先应征得甲方的书面同意。

第五条履行期限

（1）本协议有效期为自双方签字盖章之日起三年，自202X年X月X日起至202X年X月X日止。协议期满前，如双方均未提出书面终止要求，本协议自动续延一年，续延次数不限。

（2）应收账款转让的起始日为202X年X月X日，甲方应自该日起开始将发生的、符合本协议约定的应收账款转让给乙方。

（3）乙方应在收到甲方转让的应收账款及相关资料后，应在5个工作日内完成审核，并在审核无误后，最迟不超过10个工作日将融资款项支付至甲方指定账户。

（4）甲方应按照销售合同约定，确保债务人生效日期为202X年X月X日起的应收账款能够按期足额收回。如遇债务人延期支付，乙方应在收到甲方书面通知及证明材料后，根据本协议第六条约定履行责任。

（5）协议履行期间，双方应就协议的续延、修改、终止等事项进行协商，并签署书面文件。任何一方单方面要求解除协议，应提前30日书面通知对方，并承担相应的违约责任。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）如甲方提供虚假或误导性信息，导致乙方做出错误判断或遭受损失，甲方应赔偿乙方因此遭受的全部损失，包括直接经济损失和间接经济损失，且乙方有权解除本协议，并要求甲方支付未付全部保理服务费及已发生融资款项的利息。

（2）甲方未按本协议第四条约定及时支付保理服务费，每逾期一日，应按未付金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过30日，乙方有权暂停提供保理服务，并解除本协议，甲方应支付全部应付费用及相当于应付未付款项30%的违约金。

（3）甲方未按约定提供销售合同、发票等必要单据，或拒绝配合乙方进行应收账款管理、催收工作，应承担由此导致乙方无法正常履约的责任，并赔偿乙方的直接损失。每发生一次此类行为，甲方应向乙方支付人民币伍万元违约金。

（4）甲方与债务人之间的销售合同发生纠纷或被认定为无效、无效，导致乙方无法受让应收账款或应收账款金额减少，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。乙方有权要求甲方退还已收取的融资款项及保理服务费。

（5）甲方违反本协议约定擅自将受让的应收账款再次转让或用于担保，应视为严重违约，乙方有权立即解除本协议，并要求甲方支付相当于应收账款转让金额10%的违约金。如造成乙方损失，甲方还应承担赔偿责任。

2.乙方违约责任：

（1）乙方未按本协议第四条约定按时支付融资款项，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向甲方支付违约金。逾期超过15日，甲方有权暂停履行本协议，并解除本协议，乙方应支付全部应付融资款项及已发生融资款项的利息，并承担相当于逾期金额10%的违约金。

（2）乙方未按约定履行风险担保责任，即债务人生效日期届满后债务人未能支付应收账款，且乙方未在收到甲方通知后30日内支付，乙方应向甲方支付未付应收账款金额的20%作为违约金，但最高不超过人民币伍拾万元。若因乙方原因导致甲方无法获得赔偿，乙方还应承担相应的赔偿责任。

（3）乙方在应收账款管理、催收过程中，因重大过失导致甲方利益受损，如泄露甲方商业秘密、采取不当催收手段损害债务人利益等，应承担相应的赔偿责任，并支付人民币拾万元违约金。

（4）乙方无正当理由单方面解除本协议，应向甲方支付相当于已发生融资款项10%的违约金，并赔偿甲方因此遭受的直接损失。

（5）乙方在审核应收账款过程中存在重大失误，导致未能及时发现应收账款风险，应承担相应的赔偿责任，并支付人民币伍万元违约金。若该失误直接导致乙方无法收回应收账款，乙方还应承担相应的损失赔偿责任。

3.不可抗力：如因地震、台风、洪水、战争等不可抗力因素导致本协议无法履行或延迟履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明文件。不可抗力影响消除后，应继续履行本协议。不可抗力期间，双方应采取合理措施减少损失。

4.赔偿责任：本协议任何一方违约给对方造成损失的，违约方应赔偿对方由此遭受的直接经济损失和合理的间接经济损失，包括但不限于利润损失、诉讼费、律师费等。赔偿金额应不超过违约方因违约所获得的利益。双方应在违约行为发生后30日内协商解决赔偿事宜，协商不成的，依法向乙方所在地人民法院提起诉讼。

第七条不可抗力

（1）"不可抗力"是指双方不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火山爆发、瘟疫疫情、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更、征收、征用等）、罢工、网络中断或系统故障以及其他类似事件。

（2）任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务时，不承担违约责任，但应在不可抗力发生之日起5个工作日内书面通知对方，并提供相关证明文件。通知应包含不可抗力发生的时间、地点、性质、影响以及预计持续期限等信息。

（3）双方应在不可抗力影响范围内，采取合理措施减轻或消除不可抗力带来的不利影响，并尽力继续履行本协议。如不可抗力持续超过30日，双方应协商是否变更或解除本协议。协商未果的，本协议自动解除，双方应就协议履行情况、费用结算及财产返还等事项进行协商处理。

（4）因不可抗力导致的损失，由双方各自承担。如不可抗力导致本协议无法履行，双方互不承担违约责任，但应各自承担因准备履行或解除协议而产生的合理费用。

（5）不可抗力消除后，受影响方应及时恢复履行本协议义务，并通知对方。如因不可抗力导致协议部分条款无法履行，受影响方可请求对方修改或删除相关条款，双方应友好协商解决。

（6）双方应保证在本协议签订时，已充分了解并评估不可抗力风险，并已采取合理措施防范不可抗力事件的发生。任何一方因未采取合理措施而导致不可抗力事件发生或扩大，仍需承担相应责任。

第八条争议解决

（1）凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着诚实信用、平等互利的原则进行，双方应指定专门人员负责协商事宜，并争取在合理期限内达成书面和解协议。

（2）如协商不成，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地有管辖权的人民法院通过诉讼解决。诉讼过程中，双方应遵守法院的审理程序，并承担各自的法律费用，但本协议另有约定的除外。

（3）在诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款。法院的判决或裁定对争议事项具有最终决定效力，双方应自觉履行。

（4）如一方在收到另一方提起诉讼的通知后30日内未提出反诉或上诉，视为同意诉讼解决方式。双方在诉讼过程中应相互提供真实、完整、有效的证据材料，并配合法院的审理工作。

（5）诉讼期间，双方应本着互谅互让的原则，尽量寻求双方都能接受的解决方案。如双方能就争议事项达成调解协议，可向法院申请制作调解书或由双方自行签订调解协议书，调解协议书经双方签字盖章后具有法律效力。

（6）除非双方另有书面约定，争议解决适用中华人民共和国法律。所有与本协议有关的争议，均应提交中华人民共和国境内具有管辖权的人民法院审理。双方在争议解决过程中应遵守相关法律规定，维护法律尊严和社会秩序。

第九条其他条款

（1）通知方式：双方在本协议首部载明的联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前5个工作日书面通知对方。通过书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、专人送达）发送至本协议载明的地址或对方书面指定的地址，视为有效送达。电子邮件通知以进入对方电子邮箱系统时间为准，专人送达以签收人为准。

（2）协议变更：本协议的任何变更或补充，均须经双方协商一致，并签署书面文件方为有效。任何一方不得单方面变更本协议内容。对协议的变更或补充，应与本协议具有同等法律效力，并作为本协议不可分割的一部分。

（3）协议终止：本协议在下列任一情形下终止：

a.本协议期限届满，双方未续签；

b.双方协商一致同意终止；

c.因不可抗力导致本协议无法继续履行；

d.一方严重违约，导致本协议目的无法实现，守约方有权解除；

e.依法被有权机关责令终止。

（4）法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，适用第八条约定解决。本协议