基金从业考试考情分析及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试考情分析及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据中国证券投资基金业协会发布的《私募基金登记备案办法》，私募基金管理人登记完成后，需要在多少个工作日内向基金业协会报送首只私募基金产品信息？

A.5

B.10

C.15

D.20

2.下列关于基金合同必备条款的说法，哪项是错误的？

A.基金运作方式

B.基金份额持有人大会的议事规则

C.基金管理人、基金托管人的报酬及其提取方式

D.基金投资的基本策略、投资限制

3.在基金投资中，以下哪项不属于基金资产估值需要考虑的因素？

A.基金资产的类别

B.估值方法的选取

C.市场波动情况

D.基金管理人的业绩考核标准

4.下列哪种风险属于私募基金特有的风险？

A.市场风险

B.运营风险

C.资产配置风险

D.流动性风险

5.基金信息披露中，"T+1"通常指的是什么？

A.交易确认日

B.交易结算日

C.信息披露日

D.基金份额登记日

6.根据中国证监会《关于进一步规范基金销售行为有关问题的通知》，基金销售机构对基金销售人员的考核，不得与什么挂钩？

A.基金销售规模

B.基金业绩

C.基金销售费用

D.基金持有人数量

7.以下哪种行为不属于基金从业人员禁止的行为？

A.泄露基金份额持有人信息

B.利用基金份额持有人信息买卖证券

C.收取利益输送

D.参与基金财产的投资决策

8.基金募集期间募集的资金未在基金合同约定的时间内到达基金募集账户，基金管理人应当承担什么责任？

A.延期募集

B.返还投资者已缴纳的款项并承担违约责任

C.继续募集

D.投资于低风险产品

9.根据基金合同，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的财产。基金财产不得用于下列哪项用途？

A.弥补基金财产的亏损

B.从事基金财产的投资

C.投资于其他基金

D.追加基金管理人的资本金

10.基金份额持有人大会应当每年召开一次，但出现特殊情况时，基金管理人可以提议召开？

A.一次

B.两次

C.三次

D.无限制

11.以下哪种类型的基金，其投资目标通常不包括获取当期收入？

A.成长型基金

B.收入型基金

C.指数型基金

D.混合型基金

12.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应当在法定或基金合同约定的期限内，将什么信息予以公告？

A.定期报告

B.临时报告

C.基金净值公告

D.以上所有

13.基金托管人对基金财产所负的职责不包括以下哪项？

A.安全保管基金财产

B.批准基金投资

C.监督基金管理人的投资运作

D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

14.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有的行为不包括以下哪项？

A.违反基金合同约定，将基金财产用于承担无限责任

B.违反基金合同约定，将基金财产用于向他人提供担保

C.违反基金合同约定，未经基金份额持有人大会同意，将基金财产用于向他人提供担保

D.违反基金合同约定，将基金财产用于从事承担无限责任的投资

15.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循什么原则，将合适的基金产品销售给合适的基金投资者？

A.公开透明原则

B.客户利益优先原则

C.风险匹配原则

D.收益最大化原则

16.私募基金管理人应当建立健全的合规管理制度，确保其业务运作符合什么要求？

A.基金合同约定

B.基金业协会自律规则

C.中国证监会相关规定

D.以上所有

17.基金运作信息披露的定期报告不包括以下哪项？

A.基金中期报告

B.基金年度报告

C.基金季度报告

D.基金临时报告

18.基金投资组合报告应当披露基金资产组合情况、投资组合报告附注等内容。以下哪项内容不属于投资组合报告附注需要披露的内容？

A.估值方法

B.估值程序

C.基金资产净值

D.基金份额持有人名称及持有份额

19.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当怎么办？

A.直接进行调整

B.及时向中国证监会报告

C.及时向基金业协会报告

D.及时通知基金份额持有人

20.基金销售机构对基金销售行为进行记录，保存期限不少于多少年？

A.2

B.3

C.5

D.10

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同的主要内容除基金运作方式外，还包括哪些？

A.基金份额持有人

B.基金管理人、基金托管人

C.基金投资范围、投资策略

D.基金资产净值的计算方法和公告方式

22.基金管理人应当建立健全的内部治理结构，主要包括哪些方面？

A.组织架构

B.权限体系

C.业务流程

D.风险控制制度

23.下列哪些属于基金投资中的禁止行为？

A.利用基金财产进行虚假交易

B.违反基金合同约定，未通过公开交易方式购买证券

C.从事内幕交易

D.接受他人提供的未公开信息进行投资

24.基金信息披露的实质性原则要求披露的信息应当真实、准确、完整，以下哪些属于实质性原则的体现？

A.信息披露无虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

B.信息披露内容与基金合同相符

C.信息披露方式便于投资者理解

D.信息披露及时

25.私募基金管理人应当为私募基金财产设立独立的账户，确保基金财产的什么？

A.安全性

B.独立性

C.流动性

D.收益性

26.基金销售人员从事基金销售活动，应当遵循什么原则？

A.客户利益优先原则

B.专业原则

C.诚信原则

D.风险提示原则

27.基金运作信息披露的临时报告主要披露哪些内容？

A.基金份额持有人大会的决议

B.基金管理人、基金托管人的变动情况

C.基金资产的重大损失

D.基金管理人及其托管人的重大诉讼

28.基金销售机构在销售基金产品前，应当向投资者进行风险揭示，风险揭示的内容包括哪些？

A.基金产品的风险等级

B.投资者适宜的投资期限

C.投资者自身的风险承受能力评估结果

D.基金产品的投资策略和投资方向

29.基金管理人应当建立健全的合规风控制度，主要包括哪些内容？

A.合规管理组织架构

B.合规风险管理的基本制度

C.合规风险识别、评估、应对和监控机制

D.合规培训与检查制度

30.下列哪些属于私募基金的主要风险？

A.投资风险

B.运营风险

C.流动性风险

D.管理风险

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集申请经中国证监会注册后，方可发售基金份额。（）

32.基金份额持有人有权查阅、复制基金份额持有人名册、基金财产净值报告等基金信息披露资料。（）

33.基金管理人、基金托管人不得从事基金财产的投资。（）

34.基金销售机构在销售基金产品时，可以将不同风险等级的基金产品进行搭配销售。（）

35.私募基金管理人可以接受单一投资者委托，为其实际控制的企业等特定对象提供资产管理服务。（）

36.基金投资组合报告应当披露基金资产组合情况，包括按投资类别列示的基金各项资产的价值。（）

37.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当及时向基金业协会报告。（）

38.基金销售机构对基金销售行为进行记录，保存期限不少于5年。（）

39.基金管理人应当建立健全的内部治理结构，确保基金管理人的行为符合有关法律、行政法规和中国证监会的规定。（）

40.基金从业人员不得泄露基金份额持有人信息，但可以向其所在机构的同事披露。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同是规范基金运作的__________，是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的法律文件。

42.基金信息披露的“完整性”原则要求披露的信息应当__________，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

43.基金管理人应当在每个__________日后10日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告正文登载在指定网站上，将季度报告摘要登载在指定报刊上。

44.私募基金管理人应当建立健全的合规管理制度，确保其业务运作符合__________和__________的要求。

45.基金销售机构对基金销售人员的考核，不得与__________挂钩，不得采用__________的方式激励销售人员。

46.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反基金合同约定，将基金财产用于__________或者__________。

47.基金投资组合报告应当披露基金资产组合情况，包括按__________列示的基金各项资产的价值。

48.基金管理人、基金托管人及其工作人员不得利用基金财产或者职务之便，为本人或者他人__________。

49.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循__________原则，将合适的基金产品销售给__________的基金投资者。

50.基金从业人员不得泄露基金份额持有人__________，不得利用基金份额持有人__________或者__________买卖证券。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.简述基金管理人、基金托管人在基金运作中的主要职责和区别。

52.简述基金信息披露的实质性原则和及时性原则的主要内容。

53.简述私募基金管理人设立需要满足的主要条件。

六、案例分析题（共1题，共25分）

某投资者张先生通过某基金销售机构购买了一只股票型基金。该基金销售机构在销售过程中，向张先生出示了该基金的投资说明书，但未详细说明该基金的风险等级和张先生的风险承受能力评估结果。张先生在购买基金后，基金净值大幅下跌，损失惨重。张先生认为基金销售机构未尽到适当性义务，要求基金销售机构赔偿损失。请结合基金销售适用性原则及相关法规，分析：

（1）该基金销售机构在销售过程中存在哪些违规行为？

（2）基金销售适用性原则的主要内容是什么？

（3）如果张先生要求基金销售机构赔偿损失，基金销售机构应当如何应对？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.D

3.D

4.D

5.B

6.D

7.D

8.B

9.D

10.B

11.B

12.D

13.B

14.C

15.C

16.D

17.D

18.C

19.B

20.C

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABC

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.核心法律文件

42.完整

43.季度结束

44.法律、行政法规

45.基金销售规模；单纯以基金销售金额进行考核

46.承担无限责任；向他人提供担保

47.投资类别

48.获取不正当利益

49.风险匹配；风险承受能力与基金产品风险等级相匹配

50.个人隐私；基金份额持有人或者他人利益；利用基金财产或者职务之便

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.答：

①基金管理人的主要职责包括：办理基金备案手续；对基金财产进行投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金财产的会计核算；编制基金报告；计算并公告基金资产净值；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；基金合同约定的其他职责。

②基金托管人的主要职责包括：安全保管基金财产；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理基金资产的申购、赎回和转账；对基金财产的净值进行核算；对基金管理人的投资行为进行监督；基金合同约定的其他职责。

③区别：基金管理人负责基金的投资运作，是基金产品的募集者和管理者；基金托管人负责基金财产的保管和监督，是基金产品的托管者。两者在基金运作中分工不同，职责明确。

52.答：

①基金信息披露的实质性原则要求披露的信息应当真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。该原则的核心是确保披露的信息能够真实反映基金的状况，便于投资者做出合理的投资决策。

②基金信息披露的及时性原则要求基金管理人应当在法定或基金合同约定的期限内，将基金份额持有人大会的议事规则、表决方式、会议通知、会议记录、表决结果等事项予以公告；将基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格、基金财产的资产组合情况、基金投资组合报告、基金财务会计报告及审计报告、基金份额持有人大会决议、基金管理人、基金托管人的报告、基金份额持有人名册、基金管理人及基金托管人管理基金的情况报告、基金合同生效报告、基金提前终止报告、基金清算报告等事项予以公告。该原则的核心是确保投资者能够及时获取最新的基金信息。

53.答：

①有合法合规的名称；

②有符合条件的股东或者发起人；

③主要股东或者实际控制人具有良好声誉和信誉；

④拥有符合要求的注册资本；

⑤有符合《证券投资基金法》和基金业协会自律规则规定的内部控制制度；

⑥有符合规定