证券从业资格考试热及答案解析

第第页证券从业资格考试热及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的是指：（）

A.代理买卖业务

B.信用经纪业务

C.证券投资咨询业务

D.证券资产管理业务

2.下列关于证券交易结算资金的说法中，正确的是：（）

A.证券交易结算资金可以用于证券公司的生产经营活动

B.证券交易结算资金属于证券公司自有财产

C.证券交易结算资金可以用于为客户买卖证券提供融资

D.证券交易结算资金的保管和运用应当遵循客户自愿原则

3.根据我国《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准，其风险控制指标不得低于规定标准的是：（）

A.净资本不得低于2亿元

B.净资本与负债的比例不得低于8%

C.融资融券客户的保证金比例不得低于50%

D.融资融券业务的规模不得超过公司净资本的5%

4.证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户提供风险揭示书，并按照规定对客户的信用状况进行评估，下列不属于信用评估因素的是：（）

A.客户的资产状况

B.客户的信用记录

C.客户的年龄

D.客户的融资融券需求

5.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过净资本的：（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

6.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得超过公司净资本的：（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

7.证券公司从事证券承销业务，应当依照《证券法》的规定采用包销或者代销方式，下列关于包销和代销的说法中，正确的是：（）

A.包销是指承销商将发行人的证券按照协议全部购入，然后再转售给投资者

B.代销是指承销商代发行人销售证券，销售期届满，未售出的证券由承销商买入

C.包销和代销均需要缴纳证券承销费

D.包销和代销均不需要缴纳证券承销费

8.证券公司从事证券投资咨询业务，应当向客户提供投资建议，下列关于投资建议的说法中，正确的是：（）

A.投资建议可以收费，也可以免费提供

B.投资建议必须基于客户的特定需求

C.投资建议不得与客户的利益相冲突

D.投资建议必须保证客户的投资收益

9.证券公司从事证券资产管理业务，其资产管理计划的运作方式不包括：（）

A.股票投资

B.债券投资

C.期货投资

D.房地产投资

10.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的禁止性行为不包括：（）

A.利用内幕信息进行交易

B.违反规定使用客户资产

C.从事内幕交易

D.为自己买卖证券

11.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应当遵循的原则不包括：（）

A.公平、公正、公开

B.招标、投标

C.竞争、择优

D.合同约定

12.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询信息的来源不包括：（）

A.政府部门发布的政策文件

B.证券公司的自营业务数据

C.证券公司的资产管理业务数据

D.证券公司的信用业务数据

13.证券公司从事证券资产管理业务，其资产管理计划的运作方式不包括：（）

A.股票投资

B.债券投资

C.期货投资

D.期权投资

14.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的禁止性行为不包括：（）

A.利用内幕信息进行交易

B.违反规定使用客户资产

C.从事内幕交易

D.为自己买卖证券

15.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应当遵循的原则不包括：（）

A.公平、公正、公开

B.招标、投标

C.竞争、择优

D.合同约定

16.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询信息的来源不包括：（）

A.政府部门发布的政策文件

B.证券公司的自营业务数据

C.证券公司的资产管理业务数据

D.证券公司的信用业务数据

17.证券公司从事证券资产管理业务，其资产管理计划的运作方式不包括：（）

A.股票投资

B.债券投资

C.期货投资

D.期权投资

18.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的禁止性行为不包括：（）

A.利用内幕信息进行交易

B.违反规定使用客户资产

C.从事内幕交易

D.为自己买卖证券

19.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应当遵循的原则不包括：（）

A.公平、公正、公开

B.招标、投标

C.竞争、择优

D.合同约定

20.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询信息的来源不包括：（）

A.政府部门发布的政策文件

B.证券公司的自营业务数据

C.证券公司的资产管理业务数据

D.证券公司的信用业务数据

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司从事证券经纪业务，其禁止性行为包括：（）

A.接受客户的全权委托

B.利用客户账户从事自营业务

C.为客户提供融资融券服务

D.为客户提供投资建议

22.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的禁止性行为包括：（）

A.利用内幕信息进行交易

B.违反规定使用客户资产

C.从事内幕交易

D.为自己买卖证券

23.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应当遵循的原则包括：（）

A.公平、公正、公开

B.招标、投标

C.竞争、择优

D.合同约定

24.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询信息的来源包括：（）

A.政府部门发布的政策文件

B.证券公司的自营业务数据

C.证券公司的资产管理业务数据

D.证券公司的信用业务数据

25.证券公司从事证券资产管理业务，其资产管理计划的运作方式包括：（）

A.股票投资

B.债券投资

C.期货投资

D.期权投资

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司办理经纪业务，可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。（）

27.证券交易结算资金属于证券公司自有财产。（）

28.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。（）

29.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过净资本的20%。（）

30.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应当遵循招标、投标的原则。（）

31.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询信息的来源包括证券公司的自营业务数据。（）

32.证券公司从事证券资产管理业务，其资产管理计划的运作方式包括股票投资。（）

33.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的禁止性行为包括利用内幕信息进行交易。（）

34.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应当遵循公平、公正、公开的原则。（）

35.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询信息的来源包括证券公司的信用业务数据。（）

四、填空题（共10分，每空1分）

36.证券公司从事证券经纪业务，其禁止性行为包括______。（根据《证券法》第144条）

37.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过______。（根据《证券公司风险控制指标管理办法》第8条）

38.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应当遵循______。（根据《证券法》第33条）

39.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询信息的来源包括______。（根据《证券投资咨询业务管理办法》第10条）

40.证券公司从事证券资产管理业务，其资产管理计划的运作方式包括______。（根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第12条）

五、简答题（共20分，每题5分）

41.简述证券公司从事证券经纪业务的禁止性行为。（根据《证券法》相关规定）

42.简述证券公司从事证券自营业务的禁止性行为。（根据《证券法》相关规定）

43.简述证券公司从事证券承销业务的承销团组建原则。（根据《证券法》相关规定）

44.简述证券公司从事证券投资咨询业务的投资咨询信息来源。（根据《证券投资咨询业务管理办法》相关规定）

六、案例分析题（共25分）

45.案例背景：某证券公司A为客户提供融资融券服务，客户B在A公司开设信用账户，融资买入股票，后因市场下跌，客户B的信用账户出现爆仓风险。A公司未及时采取风险控制措施，导致客户B的损失扩大。

问题：（1）分析A公司在处理客户信用账户风险方面存在的问题；（2）提出A公司应采取的风险控制措施；（3）总结A公司在处理客户信用账户风险方面的经验教训。

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《证券法》第144条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

2.B

解析：根据《证券法》第139条，证券交易结算资金属于客户所有，证券公司不得挪用客户的证券交易结算资金。

3.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准，其风险控制指标不得低于2亿元。

4.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第18条，证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户提供风险揭示书，并按照规定对客户的信用状况进行评估，信用评估因素包括客户的资产状况、信用记录和融资融券需求。

5.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第56条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过净资本的20%。

6.B

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第14条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得超过公司净资本的30%。

7.A

解析：根据《证券法》第32条，证券公司从事证券承销业务，应当依照包销或者代销方式。包销是指承销商将发行人的证券按照协议全部购入，然后再转售给投资者。

8.C

解析：根据《证券法》第165条，证券公司从事证券投资咨询业务，应当向客户提供投资建议，投资建议不得与客户的利益相冲突。

9.D

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第12条，证券公司从事证券资产管理业务，其资产管理计划的运作方式包括股票投资、债券投资和期货投资。

10.D

解析：根据《证券法》第109条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的禁止性行为包括利用内幕信息进行交易、违反规定使用客户资产和从事内幕交易。

11.B

解析：根据《证券法》第33条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应当遵循公平、公正、公开的原则。

12.D

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第10条，证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询信息的来源包括政府部门发布的政策文件、证券公司的自营业务数据、证券公司的资产管理业务数据。

13.D

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第12条，证券公司从事证券资产管理业务，其资产管理计划的运作方式包括股票投资、债券投资和期货投资。

14.D

解析：根据《证券法》第109条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的禁止性行为包括利用内幕信息进行交易、违反规定使用客户资产和从事内幕交易。

15.B

解析：根据《证券法》第33条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应当遵循公平、公正、公开的原则。

16.D

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第10条，证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询信息的来源包括政府部门发布的政策文件、证券公司的自营业务数据、证券公司的资产管理业务数据。

17.D

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第12条，证券公司从事证券资产管理业务，其资产管理计划的运作方式包括股票投资、债券投资和期货投资。

18.D

解析：根据《证券法》第109条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的禁止性行为包括利用内幕信息进行交易、违反规定使用客户资产和从事内幕交易。

19.B

解析：根据《证券法》第33条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应当遵循公平、公正、公开的原则。

20.D

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第10条，证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询信息的来源包括政府部门发布的政策文件、证券公司的自营业务数据、证券公司的资产管理业务数据。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABC

解析：根据《证券法》第144条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托，不得利用客户账户从事自营业务，不得为客户提供融资融券服务。

22.ABCD

解析：根据《证券法》第109条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的禁止性行为包括利用内幕信息进行交易、违反规定使用客户资产、从事内幕交易和为自己买卖证券。

23.ABC

解析：根据《证券法》第33条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应当遵循公平、公正、公开的原则。

24.ABC

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第10条，证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询信息的来源包括政府部门发布的政策文件、证券公司的自营业务数据、证券公司的资产管理业务数据。

25.ABC

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第12条，证券公司从事证券资产管理业务，其资产管理计划的运作方式包括股票投资、债券投资和期货投资。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.×

解析：根据《证券法》第144条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

27.×

解析：根据《证券法》第139条，证券交易结算资金属于客户所有，证券公司不得挪用客户的证券交易结算资金。

28.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。

29.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第56条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过净资本的20%。

30.√

解析：根据《证券法》第33条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应当遵循招标、投标的原则。

31.√

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第10条，证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询信息的来源包括证券公司的自营业务数据。

32.√

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第12条，证券公司从事证券资产管理业务，其资产管理计划的运作方式包括股票投资。

33.√

解析：根据《证券法》第109条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的禁止性行为包括利用内幕信息进行交易。

34.√

解析：根据《证券法》第33条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应当遵循公平、公正、公开的原则。

35.√

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第10条，证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询信息的来源包括证券公司的信用业务数据。

四、填空题（共10分，每空1分）

36.接受客户的全权委托

37.净资本的20%

38.公平、公正、公开

39.政府部门发布的政策文件、证券公司的自营业务数据、证券公司的资产管理业务数据

40.股票投资、债券投资、期货投资

五、简答题（共20分，每题5分）

41.证券公司从事证券经纪业务的禁止性行为包括：（1）接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格；（2）利用客户账户从事自营业务；（3）为客户提供融资融券服务；（4）为客户提供投资建议。（根据《证券法》第144条）

42.证券公司从事证券自营业