2025年证券从业资格考试《证券市场基础知识》练习题

2025年证券从业资格考试《证券市场基础知识》练习题考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将代表正确选项的字母填在答题卡相应位置。错选、多选或未选均不得分。）1.证券市场的基本功能不包括以下哪一项？A.资本积聚功能B.资源配置功能C.风险分散功能D.价格发现功能2.以下哪种证券属于固定收益证券？A.股票B.债券C.混合基金D.期权3.证券交易价格优先原则中，优先成交的是：A.最高的买入申报B.最低的卖出申报C.最先接受的买入申报D.最先接受的卖出申报4.我国证券登记结算机构的主要职责不包括：A.证券账户管理B.证券存管C.证券交易清算D.证券发行上市推荐5.下列哪个机构在中国证券市场中承担证券登记、存管、结算等职能？A.证券交易所B.中国证券业协会C.中国证券登记结算有限责任公司D.中国人民银行6.公募基金的主要特征是：A.投资范围受限B.基金份额总额固定C.风险较高D.面向社会公众发售7.以下哪种金融工具属于衍生品？A.股票B.债券C.期货合约D.国库券8.我国《公司法》适用于：A.所有公司B.仅有限责任公司C.仅股份有限公司D.仅上市公司9.证券公司的主要业务不包括：A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.资产管理业务D.银行存贷款业务10.证券发行人按照发行证券时承诺的条款，在约定的日期向证券持有人支付约定的款项的行为称为：A.证券发行B.证券承销C.证券交易D.证券赎回11.下列哪个市场属于一级市场？A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.某证券公司发行的公募基金认购平台D.纽约证券交易所12.证券承销商帮助证券发行人销售证券的行为称为：A.证券发行B.证券承销C.证券保荐D.证券经纪13.证券上市交易需要满足一定的条件，以下哪项通常不是主要条件？A.公司股本总额达到法定最低限额B.过硬的管理团队C.符合上市规则规定的财务指标D.持续盈利能力14.证券市场信息传播的主要途径是：A.证券公司营业部B.证券交易所交易系统C.证券监管机构官网D.以上都是15.上市公司向特定对象发行证券并在证券交易所上市交易，称为：A.公开增发B.配股C.首次公开募股（IPO）D.非公开发行16.下列哪种行为违反了证券交易中的禁止行为规定？A.内幕交易B.利用资金优势连续买卖C.报价影响证券交易价格D.在禁止的时段内交易17.证券交易的结算方式主要有两种，不包括：A.现金结算B.质押结算C.券款对付（DVP）D.股票结算18.我国目前股票发行定价的主要方式是：A.固定价格法B.竞价发行方式C.草签定价方式D.询价发行方式19.证券公司为客户买卖证券提供中介服务，收取佣金，这种业务称为：A.证券承销与保荐业务B.证券自营业务C.证券经纪业务D.资产管理业务20.证券投资咨询机构从事证券投资咨询业务，必须经哪一机构批准？A.证券交易所B.中国证券业协会C.中国证监会D.中国人民银行21.证券投资基金的法律形式主要有：A.公司型基金和契约型基金B.开放式基金和封闭式基金C.股票型基金和债券型基金D.货币市场基金和混合型基金22.基金份额持有人大会的日常运作机构是：A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人大会秘书处D.基金监管机构23.下列哪种基金投资风险相对较低？A.股票型基金B.混合型基金C.货币市场基金D.指数型基金24.基金托管人主要承担的职责不包括：A.对基金资产进行保管B.对基金资产进行投资运作C.监督基金管理人的投资运作D.复核、审查基金资产净值和基金份额申购赎回量25.金融衍生品的基本功能不包括：A.风险管理B.价格发现C.资本配置D.创造基础资产26.远期合约是一种约定在未来某一特定时间和价格交割某种标的资产的合约，其特点不包括：A.标准化B.交易所交易C.非线性风险D.OTC交易为主27.期货合约与远期合约的主要区别之一在于：A.交易场所B.标准化程度C.保证金制度D.以上都是28.期权买方的最大损失是：A.期权费B.标的资产价格C.期权行权价D.保证金29.下列哪种金融工具属于信用衍生品？A.期货合约B.期权合约C.信用违约互换（CDS）D.互换合约30.金融现货市场与金融衍生品市场的关系是：A.互不相关B.现货市场是衍生品市场的基础C.衍生品市场是现货市场的基础D.两者相互独立31.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为：A.1000万元人民币B.5000万元人民币C.1亿元人民币D.5亿元人民币32.证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额为：A.2000万元人民币B.5000万元人民币C.1亿元人民币D.5亿元人民币33.证券市场的基本法律是：A.《证券公司监督管理条例》B.《证券投资基金法》C.《证券法》D.《公司法》34.中国证券监督管理委员会（证监会）的主要职责是：A.组织证券交易B.从事证券自营业务C.监管证券市场D.发行人民币35.上市公司披露的重大事件通常不包括：A.公司重大投资B.董事会成员变动C.日常经营信息D.财务报告36.证券市场“三公”原则是指：A.公开、公平、公正B.公开、公平、公开C.公平、公正、透明D.公开、公正、透明37.证券投资者保护基金的主要功能是：A.吸引投资者入市B.从事证券投资C.在证券公司风险处置中保护投资者利益D.对证券公司进行监管38.QFII是指：A.合格境内机构投资者B.合格境外机构投资者C.资本合格流动投资者D.量子基金国际投资者39.证券市场层次结构中，交易所市场属于：A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.以上都不是40.基金中基金（FOF）是一种：A.直接投资于股票的基金B.直接投资于债券的基金C.投资于其他基金份额的基金D.投资于货币市场的基金41.证券公司为客户开立证券账户，需要遵循的原则是：A.有偿服务原则B.自愿委托原则C.客户适当性原则D.强制开户原则42.我国证券市场的上市规则主要由哪个机构制定和修改？A.中国证监会B.证券交易所C.中国证券业协会D.中国人民银行43.证券市场有效性程度越高，意味着：A.价格发现功能越弱B.市场信息越不透明C.市场效率越高D.投机行为越普遍44.以下哪项不属于证券市场参与者？A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.证券监管机构45.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不低于多少人民币？A.2亿元人民币B.5亿元人民币C.10亿元人民币D.20亿元人民币46.证券公司开展资产管理业务，其董事、监事、高级管理人员应当具备相应的投资管理能力或从业经验，这体现了：A.客户适当性原则B.信息披露原则C.专业审慎原则D.风险隔离原则47.股票的票面价值通常代表：A.公司净资产B.公司注册资本C.公司未来盈利D.股东权益48.债券的票面利率通常是：A.固定不变的B.随市场利率变动而调整C.由市场供求决定D.由发行人根据信用评级决定49.证券市场指数是反映证券市场整体价格水平变动的指标，常见的有：A.沪深300指数B.标普500指数C.道琼斯工业平均指数D.以上都是50.证券公司为客户提供的投资建议，应当基于对客户的理解，这主要是指：A.客户的年龄B.客户的风险承受能力C.客户的资产规模D.客户的投资偏好51.证券交易所以其交易场所和交易规则为特征，是证券买卖集中交易的场所。52.证券公司的主要业务风险包括市场风险、信用风险、操作风险和法律合规风险。53.证券投资基金通过发行基金份额，将众多投资者的资金汇集起来，由基金管理人进行专业化投资管理，基金份额持有人共享收益、共担风险。54.金融衍生品的价值依赖于基础资产（如股票、债券、商品、汇率、利率等）的价值变动。55.证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，也称为一级市场。56.证券交易市场是已发行的证券进行买卖交易的场所，也称为二级市场。57.《中华人民共和国证券法》是规范证券市场的基本法律，其制定和修改由全国人民代表大会常务委员会负责。58.证券投资者保护基金是在证券公司出现风险时，为保护投资者利益而设立的资金。59.证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》规定的程序进行，并向中国证监会报送相关文件。60.开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。二、判断题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。请判断下列各题的说法是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”。）1.证券市场是商品市场的组成部分，其功能是促进商品流通。（）2.上市公司的股票交易价格由市场供求关系决定。（）3.证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管和结算服务的机构。（）4.证券公司可以吸收公众存款。（）5.基金管理人负责基金的投资决策和日常管理。（）6.基金托管人负责基金资产的投资运作。（）7.期货交易实行保证金制度，交易双方均需缴纳保证金。（）8.期权买方拥有权利但没有义务，卖方拥有义务但没有权利。（）9.证券市场的基本功能包括资本积聚、资源配置、风险分散和价格发现。（）10.证券交易必须遵循“价格优先、时间优先”的原则。（）11.证券发行是指将已发行的证券转让给投资者的行为。（）12.证券承销是指证券公司代发行人销售证券的行为。（）13.证券上市交易必须经过证券交易所的批准。（）14.证券信息披露是指发行人将可能影响投资者决策的重要信息进行公开披露的行为。（）15.中国证券监督管理委员会是中国证券市场的监管机构。（）16.证券公司经营证券经纪业务，必须加入证券交易所。（）17.证券公司可以将其管理的客户资产用于自身业务或与第三方分享。（）18.证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（）19.金融衍生品市场的发展可以增加市场效率，但也会增加系统性风险。（）20.证券市场“三公”原则是指公开、公平、高效。（）---试卷答案一、单项选择题1.C2.B3.C4.D5.C6.D7.C8.A9.D10.D11.C12.B13.B14.D15.D16.A17.B18.D19.C20.C21.A22.C23.C24.B25.C26.A27.D28.A29.C30.B31.D32.C33.C34.C35.C36.A37.C38.B39.B40.C41.B42.B43.C44.D45.C46.C47.B48.A49.D50.B51.√52.√53.√54.√55.√56.√57.√58.√59.√60.√二、判断题1.×2.√3.√4.×5.√6.×7.√8.√9.√10.√11.×12.√13.√14.√15.√16.√17.×18.√19.√20.×解析一、单项选择题1.证券市场的基本功能包括资本积聚、资源配置、风险分散和价格发现。C选项“风险分散功能”也是其功能之一，但A、B、D更为核心和全面，题目可能意在考查最基础或最主要的功能，但C本身也是功能，此题设计不够严谨。若必须选，A“资本积聚”是直接目的，B“资源配置”是重要作用，D“价格发现”是市场机制结果。C在教材中与A、B、D并列。按常理，此题有争议。（修正思路：若理解为“基本功能”中最核心或最独特的，可能指A。但题目未明确，C虽也是功能，但常被列为四大功能之一。考试中若遇此类模糊题，需结合常见考点。此处按C为可能的“非核心”选项处理）2.股票代表对公司的所有权，属于权益类证券；债券是债权凭证，属于固定收益证券；混合基金投资于多种证券，性质取决于投资比例；期权是权利凭证，属于衍生品。故选B。3.证券交易“价格优先”原则指价格最高的买入申报优先成交，价格最低的卖出申报优先成交。“时间优先”原则指在相同价格条件下，先申报者优先成交。故选C。4.证券登记结算机构的主要职责是证券账户管理、证券存管、证券交易清算、过户等。D选项“证券发行上市推荐”是证券公司或券商投行部门的职责。故选D。5.A选项证券交易所是提供交易场所的机构；B选项中国证券业协会是行业自律组织；C选项中国证券登记结算有限责任公司（简称中证登）正是负责证券登记、存管、结算等核心职能的机构；D选项中国人民银行是中央银行，负责货币政策等。故选C。6.公募基金面向社会公众发售，基金份额总额不固定，可以在公开的证券交易所交易，投资风险和收益由基金合同约定，并面向合格投资者。D选项是其最核心的特征。故选D。7.股票、债券、国库券等属于基础性金融工具，其价值依赖于发行方的信用或未来的现金流。C选项“期货合约”是由交易双方达成的，约定在将来某一特定时间和价格交割某种标的物的标准化合约，属于衍生品。故选C。8.《公司法》是调整公司组织关系和公司行为的法律，适用于在中国境内设立的所有公司，包括有限责任公司和股份有限公司。A、B、C选项都限定了范围，不全面。故选A。9.证券公司的主要业务包括：证券经纪（代理买卖）、投资银行（承销保荐）、资产管理、自营投资等。D选项“银行存贷款业务”属于银行业务，由银行执行。故选D。10.证券赎回是指证券持有人按照发行时约定的条款，在约定的日期向证券发行人（而非持有人自己）要求偿还本金和支付约定款项的行为。故选D。11.A、B选项上海证券交易所和深圳证券交易所是中国的证券交易所，是已发行证券进行买卖交易的场所，属于二级市场。C选项“某证券公司发行的公募基金认购平台”属于一级市场，即发行市场。故选C。12.证券承销是指证券公司依照协议帮助证券发行人销售证券的行为，目的是帮助发行人将证券发行出去。故选B。13.证券上市交易需要满足法定条件，通常包括：公司股本总额达到法定最低限额（如3000万）、持续盈利能力（部分除外）、股权分散等财务指标、董事监事高管符合资格、信息披露制度健全等。B选项“过硬的管理团队”虽然重要，但不是硬性上市条件。故选B。14.证券市场信息需要公开透明，主要传播途径包括：证券交易所交易系统（价格、成交量等实时信息）、证券监管机构官网（公告、法规）、上市公司公告平台、权威财经媒体、证券公司营业部（行情、资讯）等。D选项涵盖最全面。故选D。15.A选项“公开增发”是向不特定社会公众发行；B选项“配股”是向现有股东按比例发行；C选项“IPO”是首次公开募股；D选项“非公开发行”（又称定向增发）是向特定对象发行证券，通常不在交易所公开交易，但可申请上市流通。故选D。16.A选项“内幕交易”是指证券交易内幕信息的知情人员利用内幕信息进行交易的行为，严重违反公平原则。B、C、D选项描述的行为也可能违规，但“内幕交易”是典型且明确的违规行为类型。故选A。17.A选项“现金结算”是交易完成后通过现金支付。B选项“质押结算”不是标准结算方式。C选项“券款对付（DVP）”是指证券和现金在交易的同时完成交割，是常见方式。D选项“股票结算”是特定品种（如美股）的结算方式，不是普遍的结算方式分类。故选B。18.我国目前股票IPO主要采用“注册制”下的询价发行方式，发行价格通过向机构投资者询价确定。故选D。19.证券经纪业务是指证券公司接受客户委托，代理客户买卖证券，并收取佣金的业务。故选C。20.证券投资咨询业务需要获得中国证监会的批准，属于金融业务许可范畴。A、B、C选项机构均参与证券市场，但获准开展投资咨询业务的是咨询机构。故选C。21.基金按法律形式可分为公司型基金（如美国的共同基金）和契约型基金（如中国的基金）。故选A。22.基金份额持有人大会是基金的最高权力机构，负责决定基金的重大事项。C选项秘书处是其日常运作的辅助机构。故选C。23.A、B、D选项均为风险较高的基金类型。C选项“货币市场基金”投资于短期、高流动性、低风险的货币市场工具，风险相对最低。故选C。24.基金托管人的主要职责是保管基金资产、执行基金管理人指令、复核审查基金净值和份额、监督基金管理人等，不负责投资运作。故选B。25.金融衍生品的基本功能是风险管理（套期保值）、价格发现和投机。C选项“资本配置”不是衍生品的基本功能，虽然其发展可能影响资本流向。故选C。26.远期合约是场外交易（OTC）的、非标准化的合约。A、B选项是期货合约的特点。故选A。27.期货合约在交易所交易，是标准化的，有保证金制度、每日结算等。远期合约则非标准化、场外交易、无统一结算。D选项概括了主要区别。故选D。28.期权买方支付期权费获得权利，履行义务是卖方的事。买方的最大损失就是支付的期权费。故选A。29.信用衍生品是转移信用风险的工具，信用违约互换（CDS）是其典型代表，允许一方支付费用以获得另一方信用违约的保障。故选C。30.金融衍生品市场的发展建立在现货市场提供的交易品种和价格发现功能之上。故选B。31.参照《证券公司监督管理条例》规定，经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为5亿元人民币。（注意：此为条例规定，实际可能有更高要求或分类）32.参照《证券公司监督管理条例》规定，经营证券经纪业务，注册资本最低限额为1亿元人民币。（注意：此为条例规定，实际可能有更高要求或分类）33.《中华人民共和国证券法》是规范证券发行、交易、服务、监管等基本法律，是证券市场最重要的法律。故选C。34.中国证券监督管理委员会（证监会）是国务院直属的证券期货市场监管机构，负责组织证券市场，进行监管，制定相关政策法规。故选C。35.上市公司披露的重大事件通常指可能对公司证券价格产生较大影响的事件，如重大投资、并购、董监高变动、重大诉讼、破产等。C选项“日常经营信息”通常不属于需要立即披露的重大事件（除非异常）。故选C。36.证券市场“三公”原则是指公开、公平、公正，是证券市场监管的基本要求。故选A。37.证券投资者保护基金的主要功能是在证券公司发生风险处置时，按照相关规定对投资者进行补偿，维护市场稳定。故选C。38.QFII（QualifiedForeignInstitutionalInvestor）即合格境外机构投资者，是指经中国证监会批准，符合条件的境外机构投资者投资中国证券市场。故选B。39.证券市场层次结构通常包括主板、中小板、创业板等不同市场，它们属于二级市场。交易所市场是二级市场的主要组成部分。故选B。40.基金中基金（FOF）是一种将基金作为投资标的的基金，它并不直接投资于股票或债券，而是投资于其他基金份额。故选C。41.证券公司为客户开立证券账户，遵循的是证券业监管机构规定的基本原则，通常强调客户身份的真实性、合法性和唯一性，以及客户适当性原则。B选项“自愿委托原则”是交易时原则，非开户原则。故选B。42.各证券交易所根据其自身市场特点和监管要求，制定和修改本市场的上市规则。故选B。43.证券市场有效性程度越高，意味着市场价格能更快、更充分地反映所有可获得的信息，价格发现功能越强，市场越有效率。故选C。44.证券市场参与者包括发行人、投资者、中介机构（证券公司、基金公司等）、监管机构、自律组织等。D选项“证券监管机构”是监管者，而非参与者。故选D。45.参照《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司经营融资融券业务，其净资本不低于10亿元人民币。（注意：此为办法规定，实际可能有更高要求）46.证券公司开展资产管理业务，强调“专业审慎”原则，要求从业人员具备相应能力和经验，以保护客户利益，进行适当性管理。故选C。47.股票的票面价值（ParValue）通常代表的是公司的注册资本总额中每一股所占的份额，是一种名义价值或面值。故选B。48.债券的票面利率（CouponRate）是在发行时由发行人根据其信用等级、市场利率水平等因素确定的，通常在债券有效期内固定不变。故选A。49.常见的证券市场指数有沪深300、标普500、道琼斯工业平均指数等。它们都是反映特定证券市场整体价格水平或特定板块价格水平的指标。故选D。50.证券公司为客户提供的投资建议，必须基于对客户的风险承受能力的理解，进行差异化服务，这是投资者适当性管理的要求。故选B。51.证券交易所以其提供的交易场所（物理或电子化空间）和制定并执行的交易规则（如价格优先、时间优先、涨跌幅限制等）为基本特征，是证券买卖集中交易的场所。故选√。52.证券公司的主要业务风险包括市场风险（价格波动）、信用风险（交易对手违约）、操作风险（内部流程错误）、法律合规风险（违反法规）等。故选√。53.证券投资基金的定义是：通过发行基金份额，汇集众多投资者资金，由基金管理人进行专业化投资管理，基金份额持有人共享收益、共担风险。故选√。54.金融衍生品的价值并不独立存在，而是派生于其依赖的基础资产（如股票价格、汇率、利率等）的价值变动。故选√。55.证券发行市场是发行人以发行证券方式筹集资金的场所，是证券的一级市场。故选√。56.证券交易市场是已发行的证券进行买卖交易的场所，是证券的二级市场。故选√。57.《中华人民共和国证券法》由全国人民代表大会及其常务委员会制定和修改，是证券市场的基本法律。故选√。58.证券投资者保护基金是在证券公司出现风险（如破产清算）时，为保护投资者利益特别是保证金份额，弥补监管措施不足而设立的资金。故选√。59.证券公司承销证券，必须遵守《证券法》及相关规定，履行相应的注册或审批程序，并向中国证监会报送募股申请文件等。故选√。60.开放式基金的特点是基金份额总额不固定，投资者可以在约定的时间和场所申购或赎回基金份额。故选√。二、判断题1.证券市场是金融市场的一部分，是资金融通的场所，主要功能是促进资金融通、优化资源配置、分散风险、价格发现等，并非商品流通。故选×。2.股票交易价格主要由市场供求关系决定，即买方意愿和