证券业从业资格考试是啥及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券业从业资格考试是啥及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券业从业资格考试的科目不包括：

（）A.证券市场基础知识

（）B.证券法律法规

（）C.上市公司财务分析

（）D.证券投资组合管理

答：________

2.证券从业人员在执业过程中，不得泄露客户的哪些信息？

（）A.姓名

（）B.资产状况

（）C.投资建议

（）D.交易记录

答：________

3.根据中国证监会规定，证券公司董事、监事、高级管理人员应当具备的条件不包括：

（）A.具备相应的专业知识和工作经验

（）B.最近3年未被中国证监会采取行政监管措施

（）C.具有良好的职业道德

（）D.拥有证券从业资格证

答：________

4.证券公司承销证券时，应当遵循的原则是：

（）A.利润优先

（）B.客户利益至上

（）C.快速发行

（）D.价格最高

答：________

5.以下哪种行为属于内幕交易？

（）A.利用内幕信息买卖证券

（）B.向他人泄露内幕信息

（）C.通过合法途径获取信息

（）D.以上都不属于

答：________

6.证券投资咨询业务的禁止性行为不包括：

（）A.代理客户操作证券账户

（）B.提供投资建议

（）C.收取咨询费

（）D.禁止宣传过往业绩

答：________

7.证券公司为客户提供融资融券服务时，客户保证金比例不得低于：

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

答：________

8.证券市场中的“ST”标识表示：

（）A.上市公司财务状况良好

（）B.上市公司存在财务风险

（）C.上市公司盈利能力强

（）D.上市公司即将退市

答：________

9.证券公司内部控制制度的核心内容不包括：

（）A.风险管理

（）B.资产管理

（）C.信息披露

（）D.客户服务

答：________

10.证券从业人员在离职后，多少年内不得从事证券业务相关活动？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

答：________

11.证券公司开展投资者教育，其主要目的是：

（）A.推广公司产品

（）B.提升客户投资能力

（）C.增加交易量

（）D.收取培训费用

答：________

12.证券公司设立营业部，注册资本最低要求为：

（）A.1000万元

（）B.2000万元

（）C.5000万元

（）D.1亿元

答：________

13.证券公司向客户提供的风险揭示书，应当包含哪些内容？

（）A.证券公司基本信息

（）B.投资风险提示

（）C.客户权利义务

（）D.以上都是

答：________

14.证券公司从业人员在营销过程中，不得采用的方式是：

（）A.口头承诺收益

（）B.提供真实信息

（）C.合理推荐产品

（）D.保护客户利益

答：________

15.证券公司内部控制制度中，对分支机构的管理主要涉及：

（）A.人员任免

（）B.业务审批

（）C.资金管理

（）D.以上都是

答：________

16.证券公司为客户开立证券账户，需要哪些材料？

（）A.身份证明

（）B.地址证明

（）C.资金证明

（）D.A和B

答：________

17.证券公司从业人员在执业过程中，应当遵守的职业道德不包括：

（）A.客户至上

（）B.公平公正

（）C.利益冲突回避

（）D.收受回扣

答：________

18.证券公司开展融资融券业务，需要满足的条件不包括：

（）A.具备相应的资本实力

（）B.有合格的从业人员

（）C.建立完善的风险控制制度

（）D.客户交易经验不足

答：________

19.证券公司从业人员在离职时，应当办理哪些手续？

（）A.办理工作交接

（）B.归还公司财物

（）C.书面声明保密义务

（）D.以上都是

答：________

20.证券公司为客户提供投资咨询时，应当遵循的原则不包括：

（）A.客户利益优先

（）B.独立客观

（）C.收取合理费用

（）D.推广自家产品

答：________

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司内部控制制度的主要内容包括：

（）A.风险管理

（）B.信息披露

（）C.资产管理

（）D.人员管理

答：________

22.证券从业人员在执业过程中，应当避免的利益冲突包括：

（）A.未经客户同意，利用职务便利买卖证券

（）B.接受客户贿赂

（）C.利用自己的信息优势牟利

（）D.公平对待所有客户

答：________

23.证券公司开展投资者教育，常用的方式包括：

（）A.线上讲座

（）B.宣传手册

（）C.现场活动

（）D.微信推送

答：________

24.证券公司从业人员在营销过程中，应当遵循的原则包括：

（）A.真实、准确

（）B.客户利益至上

（）C.合理推荐

（）D.收受回扣

答：________

25.证券公司设立营业部，需要满足的条件包括：

（）A.注册资本达标

（）B.有合格的从业人员

（）C.建立完善的风险控制制度

（）D.有固定的经营场所

答：________

26.证券公司从业人员在离职后，不得从事的行为包括：

（）A.泄露原公司信息

（）B.代理原公司客户

（）C.接受原公司贿赂

（）D.公平竞争

答：________

27.证券公司开展融资融券业务，需要向客户披露的风险包括：

（）A.市场风险

（）B.信用风险

（）C.流动性风险

（）D.操作风险

答：________

28.证券公司从业人员在执业过程中，应当遵守的职业道德包括：

（）A.客户至上

（）B.公平公正

（）C.诚实守信

（）D.收受回扣

答：________

29.证券公司内部控制制度中，对业务流程的管理主要涉及：

（）A.客户开户

（）B.交易执行

（）C.风险控制

（）D.信息披露

答：________

30.证券公司从业人员在营销过程中，不得采用的方式包括：

（）A.口头承诺收益

（）B.提供真实信息

（）C.合理推荐产品

（）D.收受回扣

答：________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券从业人员在执业过程中，可以泄露客户的交易记录。

答：________

32.证券公司董事、监事、高级管理人员应当具备相应的专业知识和工作经验。

答：________

33.证券公司承销证券时，应当遵循公平、公正、公开的原则。

答：________

34.证券投资咨询业务可以收取咨询费。

答：________

35.证券公司为客户提供融资融券服务时，客户保证金比例不得低于150%。

答：________

36.证券市场中的“ST”标识表示上市公司财务状况良好。

答：________

37.证券公司内部控制制度的核心内容是风险管理。

答：________

38.证券从业人员在离职后，2年内不得从事证券业务相关活动。

答：________

39.证券公司设立营业部，注册资本最低要求为2000万元。

答：________

40.证券公司从业人员在营销过程中，可以口头承诺收益。

答：________

四、填空题（共10空，每空1分）

41.证券公司从业人员在执业过程中，应当遵守的职业道德是________和________。

答：________

42.证券公司开展融资融券业务，需要满足的条件之一是________。

答：________

43.证券公司设立营业部，注册资本最低要求为________万元。

答：________

44.证券公司从业人员在离职时，应当办理________手续。

答：________

45.证券公司内部控制制度的核心内容是________。

答：________

46.证券市场中的“ST”标识表示________。

答：________

47.证券公司从业人员在营销过程中，应当遵循的原则是________。

答：________

48.证券公司为客户提供投资咨询时，应当遵循的原则是________。

答：________

49.证券公司从业人员在执业过程中，应当避免的利益冲突是________。

答：________

50.证券公司开展投资者教育，常用的方式是________和________。

答：________

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.简述证券公司内部控制制度的主要内容包括哪些？

答：________

52.简述证券从业人员在执业过程中应当遵守的职业道德有哪些？

答：________

53.简述证券公司开展融资融券业务需要满足的条件有哪些？

答：________

六、案例分析题（共1题，25分）

某证券公司从业人员张某在营销过程中，向客户王某口头承诺“保证投资收益率达到10%”，并暗示王某如果投资100万元，一年后可以获得10万元收益。王某在未仔细阅读合同的情况下，签订了投资协议。后来，市场波动导致王某实际亏损了5万元。王某要求张某赔偿损失，但张某以“市场风险不可控”为由拒绝。

问题：

（1）张某的行为是否合规？为什么？

（2）王某的损失应由谁承担？为什么？

（3）证券公司应如何避免类似事件的发生？

答：________

一、单选题

1.C

解析：证券业从业资格考试的科目包括证券市场基础知识和证券法律法规，但不包括上市公司财务分析。

2.B

解析：证券从业人员在执业过程中，不得泄露客户的资产状况、交易记录等敏感信息，但可以泄露姓名等非敏感信息。

3.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第21条，证券公司董事、监事、高级管理人员应当具备相应的专业知识和工作经验，最近3年未被中国证监会采取行政监管措施，具有良好的职业道德，但不需要拥有证券从业资格证。

4.B

解析：证券公司承销证券时，应当遵循客户利益至上的原则，而非利润优先或快速发行。

5.A

解析：利用内幕信息买卖证券属于内幕交易，其他行为均不属于。

6.A

解析：代理客户操作证券账户属于禁止性行为，其他行为均属于合规行为。

7.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第7条，客户保证金比例不得低于100%。

8.B

解析：“ST”标识表示上市公司存在财务风险，而非财务状况良好或即将退市。

9.B

解析：证券公司内部控制制度的核心内容包括风险管理、信息披露、人员管理，但不包括资产管理。

10.C

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》第13条，证券从业人员在离职后，3年内不得从事证券业务相关活动。

11.B

解析：证券公司开展投资者教育的主要目的是提升客户投资能力，而非推广产品或收取培训费用。

12.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第11条，证券公司设立营业部，注册资本最低要求为5000万元。

13.D

解析：证券公司向客户提供的风险揭示书应当包含证券公司基本信息、投资风险提示、客户权利义务等内容。

14.A

解析：证券从业人员在营销过程中，不得口头承诺收益，但可以提供真实信息、合理推荐产品并保护客户利益。

15.D

解析：证券公司内部控制制度中，对分支机构的管理主要涉及人员任免、业务审批、资金管理等方面。

16.D

解析：证券公司为客户开立证券账户，需要客户身份证明和地址证明。

17.D

解析：证券从业人员在执业过程中，应当遵守的职业道德包括客户至上、公平公正、诚实守信，但不得收受回扣。

18.D

解析：证券公司开展融资融券业务，需要满足的条件包括资本实力、合格从业人员、完善的风险控制制度，而非客户交易经验不足。

19.D

解析：证券从业人员在离职时，应当办理工作交接、归还公司财物、书面声明保密义务等手续。

20.D

解析：证券公司为客户提供投资咨询时，应当遵循客户利益优先、独立客观、收取合理费用等原则，但不得推广自家产品。

二、多选题

21.ABCD

解析：证券公司内部控制制度的主要内容包括风险管理、信息披露、资产管理、人员管理等。

22.ABC

解析：证券从业人员在执业过程中，应当避免未经客户同意买卖证券、接受客户贿赂、利用信息优势牟利等利益冲突。

23.ABCD

解析：证券公司开展投资者教育，常用的方式包括线上讲座、宣传手册、现场活动、微信推送等。

24.ABC

解析：证券从业人员在营销过程中，应当遵循真实准确、客户利益至上、合理推荐等原则，但不得收受回扣。

25.ABCD

解析：证券公司设立营业部，需要满足的条件包括注册资本达标、有合格的从业人员、建立完善的风险控制制度、有固定的经营场所。

26.ABC

解析：证券从业人员在离职后，不得泄露原公司信息、代理原公司客户、接受原公司贿赂，但可以公平竞争。

27.ABCD

解析：证券公司开展融资融券业务，需要向客户披露的市场风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。

28.ABC

解析：证券从业人员在执业过程中，应当遵守的职业道德包括客户至上、公平公正、诚实守信，但不得收受回扣。

29.ABCD

解析：证券公司内部控制制度中，对业务流程的管理主要涉及客户开户、交易执行、风险控制、信息披露等方面。

30.AD

解析：证券从业人员在营销过程中，不得采用口头承诺收益或收受回扣的方式，但可以提供真实信息、合理推荐产品。

三、判断题

31.×

解析：根据《证券法》第43条，证券从业人员在执业过程中，不得泄露客户的交易记录等敏感信息。

32.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第21条，证券公司董事、监事、高级管理人员应当具备相应的专业知识和工作经验。

33.√

解析：根据《证券法》第4条，证券公司承销证券时，应当遵循公平、公正、公开的原则。

34.√

解析：证券投资咨询业务可以收取咨询费，但需符合相关规定。

35.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第7条，客户保证金比例不得低于150%。

36.×

解析：“ST”标识表示上市公司财务状况存在风险，而非良好。

37.√

解析：证券公司内部控制制度的核心内容是风险管理。

38.√

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》第13条，证券从业人员在离职后，3年内不得从事证券业务相关活动。

39.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第11条，证券公司设立营业部，注册资本最低要求为2000万元。

40.×

解析：证券从业人员在营销过程中，不得口头承诺收益，但可以提供真实信息、合理推荐产品并保护客户利益。

四、填空题

41.客户至上；诚实守信

解析：证券公司从业人员在执业过程中，应当遵守的职业道德是客户至上和诚实守信。

42.具备相应的资本实力

解析：证券公司开展融资融券业务，需要满足的条件之一是具备相应的资本实力。

43.2000

解析：根据《证券公司监督管理条例》第11条，证券公司设立营业部，注册资本最低要求为2000万元。

44.工作交接

解析：证券从业人员在离职时，应当办理工作交接手续。

45.风险管理

解析：证券公司内部控制制度的核心内容是风险管理。

46.上市公司财务状况存在风险

解析：证券市场中的“ST”标识表示上市公司财务状况存在风险。

47.客户至上；真实准确；公平公正

解析：证券公司从业人员在营销过程中，应当遵循的原则是客户至上、真实准确、公平公正。

48.客户利益至上；独立客观

解析：证券公司为客户提供投资咨询时，应当遵循的原则是客户利益至上和独立客观。

49.未经客户同意，利用职务便利买