保险总公司续期管理制度(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强保险总公司续期管理工作，提高续保率，确保保险业务的稳定发展，特制定本制度。第二条本制度适用于保险总公司及其分支机构的所有保险产品。第三条续期管理是指对已生效的保险合同，在保险期间内，通过续保服务，确保保险合同继续有效，维护保险双方的合法权益。第四条续期管理工作应遵循以下原则：（一）客户至上，服务至上；（二）依法合规，诚实守信；（三）科学管理，持续改进；（四）风险可控，稳健经营。第二章续期服务第五条续期服务包括以下内容：（一）续保通知：在保险合同到期前，向客户发送续保通知，提醒客户续保；（二）续保咨询：为客户提供续保政策、保险条款、保险责任等方面的咨询服务；（三）续保优惠：根据客户续保情况，提供相应的续保优惠措施；（四）续保理赔：协助客户办理续保后的理赔服务。第六条续保通知应包含以下内容：（一）保险合同到期时间；（二）续保方式及流程；（三）续保所需资料；（四）续保优惠措施；（五）联系方式。第七条续保咨询应通过以下途径进行：（一）电话咨询；（二）现场咨询；（三）网络咨询；（四）邮寄咨询。第八条续保优惠措施包括：（一）保费折扣；（二）附加险优惠；（三）续保奖励；（四）其他优惠。第三章续期流程第九条续期流程如下：（一）续保通知：在保险合同到期前，向客户发送续保通知；（二）续保咨询：客户了解续保政策、保险条款、保险责任等；（三）续保申请：客户根据续保通知要求，提交续保申请；（四）审核续保：公司审核客户续保申请，确认续保资格；（五）签订续保合同：客户与公司签订续保合同；（六）缴纳保费：客户按照续保合同约定缴纳保费；（七）续保生效：保险合同续保生效。第十条续保申请应包括以下内容：（一）客户基本信息；（二）保险合同信息；（三）续保申请原因；（四）续保所需资料。第十一条审核续保应包括以下内容：（一）客户身份验证；（二）保险合同有效性核实；（三）续保资格审核；（四）续保合同条款审核。第四章续期管理责任第十二条保险总公司应设立续期管理部门，负责续期管理工作的组织实施。第十三条续期管理部门职责：（一）制定续期管理制度；（二）组织实施续期服务；（三）监督续期流程；（四）收集续期数据，分析续保情况；（五）处理续保投诉；（六）定期向公司领导汇报续期管理工作。第十四条分支机构应积极配合续期管理部门的工作，履行以下职责：（一）宣传续保政策；（二）提供续保服务；（三）协助审核续保申请；（四）处理续保投诉。第五章续期风险管理第十五条续期风险管理包括以下内容：（一）客户流失风险：通过分析续保数据，识别客户流失原因，采取措施降低客户流失率；（二）理赔风险：加强续保后的理赔服务，降低理赔风险；（三）业务合规风险：确保续期业务合规，防范违规操作。第十六条保险总公司应建立健全续期风险管理体系，包括：（一）风险识别：识别续期业务中的各类风险；（二）风险评估：对续期业务风险进行评估；（三）风险控制：制定风险控制措施，降低风险发生概率；（四）风险监测：对续期业务风险进行持续监测。第六章续期绩效评估第十七条续期绩效评估包括以下内容：（一）续保率：衡量续期业务的整体水平；（二）续保服务质量：评估续保服务的质量；（三）续保成本：分析续保业务的成本效益；（四）客户满意度：评估客户对续保服务的满意度。第十八条续期绩效评估方法：（一）数据统计：收集续保数据，进行统计分析；（二）客户调查：通过问卷调查、电话调查等方式，了解客户满意度；（三）内部评估：由续期管理部门对续保业务进行内部评估。第七章附则第十九条本制度由保险总公司负责解释。第二十条本制度自发布之日起施行。第二十一条本制度如有未尽事宜，由保险总公司根据实际情况予以补充和完善。第2篇第一章总则第一条为加强保险总公司续期管理工作，提高续期服务质量，确保保险合同的持续有效，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，结合总公司实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于总公司及其分支机构的所有保险合同续期管理活动。第三条续期管理应遵循以下原则：（一）依法合规原则：严格遵守国家法律法规，确保续期管理活动合法、合规。（二）客户至上原则：以客户需求为导向，提供优质、高效的续期服务。（三）风险控制原则：加强续期风险防范，确保公司稳健经营。（四）持续改进原则：不断优化续期管理流程，提高管理效率。第二章续期管理职责第四条总公司设立续期管理部门，负责制定续期管理制度，组织实施续期管理工作，并对分支机构续期工作进行监督、指导。第五条续期管理部门的主要职责：（一）制定续期管理制度，明确续期工作流程、责任分工和考核标准。（二）组织制定续期宣传材料，开展续期宣传活动，提高客户续保意识。（三）负责续期合同的审核、登记、归档等工作。（四）监督分支机构续期工作，确保续期服务质量。（五）定期分析续期数据，提出改进措施，提高续期工作效率。第六条分支机构续期管理职责：（一）严格执行总公司续期管理制度，确保续期工作规范、有序。（二）负责续期合同的签订、收取续期保费、办理续保手续等工作。（三）定期向总公司报告续期工作情况，及时反馈续期工作中存在的问题。（四）加强与客户的沟通，提高客户满意度。第三章续期工作流程第七条续期工作流程如下：一、续期通知（一）续期管理部门根据保险合同约定，提前一个月向客户发送续期通知。（二）续期通知应包括续期保费、续保期限、续保方式等内容。二、续期保费收取（一）客户可通过银行转账、现金、支票等方式缴纳续期保费。（二）分支机构应确保续期保费及时收取，避免出现欠费情况。三、续保手续办理（一）客户持续期通知和有效身份证件到分支机构办理续保手续。（二）分支机构审核客户资料，确认续保资格。四、续期合同签订（一）分支机构与客户签订续期合同，并加盖公司印章。（二）续期合同应与原保险合同内容一致。五、续期合同归档（一）分支机构将续期合同归档，并定期向总公司报送。（二）总公司对续期合同进行审核、登记、归档。第四章续期风险防范第八条续期风险主要包括：（一）客户信息泄露风险；（二）续期保费收取风险；（三）续保手续办理风险；（四）续期合同管理风险。第九条针对续期风险，采取以下防范措施：（一）加强客户信息安全管理，确保客户信息安全。（二）规范续期保费收取流程，确保续期保费及时收取。（三）严格审核续保手续，确保续保资格真实有效。（四）加强续期合同管理，确保续期合同完整、准确。第五章续期考核与奖惩第十条续期管理部门对分支机构续期工作进行考核，考核内容包括：（一）续期工作流程执行情况；（二）续期服务质量；（三）续期风险防范措施落实情况；（四）续期工作效率。第十一条对考核优秀的分支机构给予奖励，对考核不合格的分支机构进行处罚。第六章附则第十二条本制度由总公司续期管理部门负责解释。第十三条本制度自发布之日起施行。第十四条本制度未尽事宜，按照国家法律法规和总公司相关规定执行。第3篇第一章总则第一条为加强保险总公司续期管理工作，提高续期服务质量，确保保险合同的持续有效，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于保险总公司及其下属分支机构所有保险合同的续期管理。第三条续期管理应遵循以下原则：（一）依法合规原则：严格遵守国家法律法规，确保续期管理的合法性；（二）客户至上原则：以客户需求为导向，提供优质、高效的续期服务；（三）风险控制原则：加强续期风险防范，确保公司财务稳健；（四）持续改进原则：不断优化续期管理流程，提高管理效率。第二章续期服务第四条续期服务包括但不限于以下内容：（一）续期通知：在保险合同到期前，向投保人发送续期通知，告知续期时间和相关事宜；（二）续期咨询：为投保人提供续期咨询，解答投保人在续期过程中的疑问；（三）续期缴费：协助投保人完成续期缴费，确保保险合同的有效性；（四）续期保单服务：提供续期保单查询、变更、理赔等服务。第五条续期通知的发送方式：（一）书面通知：通过邮寄、快递等方式将续期通知送达投保人；（二）电子通知：通过电子邮件、短信、微信等电子方式发送续期通知；（三）电话通知：通过电话方式提醒投保人续期事宜。第六条续期咨询的服务内容：（一）续期政策咨询：解答投保人在续期过程中关于保险条款、费率、保险责任等方面的疑问；（二）续期缴费方式咨询：提供多种缴费方式，如银行转账、柜面缴费、网上缴费等；（三）续期保单服务咨询：解答投保人在续期保单查询、变更、理赔等方面的疑问。第七条续期缴费的服务要求：（一）提供多种缴费渠道，方便投保人选择；（二）确保缴费信息准确无误，避免因缴费错误导致保险合同失效；（三）及时反馈缴费结果，确保投保人了解缴费状态。第八条续期保单服务的要求：（一）提供续期保单查询服务，方便投保人了解保单信息；（二）提供续期保单变更服务，满足投保人合理需求；（三）提供续期理赔服务，确保投保人在保险事故发生后得到及时赔付。第三章续期风险防范第九条续期风险主要包括：（一）续期缴费风险：投保人未按时缴费导致保险合同失效；（二）续期理赔风险：保险事故发生后，理赔过程中出现争议或延误；（三）续期信息管理风险：续期信息不准确、不完整，影响续期服务质量。第十条针对续期缴费风险，采取以下措施：（一）加强续期通知，确保投保人及时了解续期事宜；（二）提供多种缴费方式，方便投保人选择；（三）建立续期缴费提醒机制，及时提醒投保人缴费。第十一条针对续期理赔风险，采取以下措施：（一）简化理赔流程，提高理赔效率；（二）加强理赔人员培训，提高理赔服务质量；（三）建立理赔争议处理机制，及时解决理赔争议。第十二条针对续期信息管理风险，采取以下措施：（一）建立续期信息管理系统，确保续期信息准确、完整；（二）定期检查续期信息，及时更新和修正错误信息；（三）加强续期信息安全管理，防止信息泄露。第四章续期管理流程第十三条续期管理流程包括以下环节：（一）续期通知：在保险合同到期前，向投保人发送续期通知；（二）续期咨询：为投保人提供续期咨询，解答投保人在续期过程中的疑问；（三）续期缴费：协助投保人完成续期缴费；（四）续期保单服务：提供续期保单查询、变更、理赔等服务；（五）续期风险防范：针对续期风险，采取相应措施进行防范。第五章监督与考核第十四条公司设立续期管理监督小组，负责监督续期管理制度的执行情况。第十五条