2023年助理理财规划师考试大纲

助理理财规划师考试大纲

职业功能工作内容能力规定有关知识

L可以估算客户现金需求

（一）分析客户现

2、可以编制现金量表

金需求

1.现金需求的决定原因

一、现金规划2、银行卡的基本知识

1.可以选择现金管理工具

（二）制定现金规

2、可以制定现金规划方案

划方案

1.贷款方式基本知识

1.可以分析客户的住房消费需求

2、还款方式措施基本知识

2、可以选择支付方式

（一）制定住房消3、住房消费有关税费及保

3、可以根据原因变化调整支付方案

费方案险费

4、可以向客户提供有关征询服务

4、住房消费有关法律规定

二、消费支出规1.可以分析客户的汽车消费需求1.汽车金融企业贷款基本

划（二）制定汽车消2、可以选择支付方式和贷款机构知识

费方案3、可以根据原因变化调整支付方案2、汽车消费有关税费

1.可以分析客户的消费信袋需求

（三）制定消费信2、可以根据协助客户擅用信用卡及

消费信贷的基本知识

贷方案其他消费信贷方式

L可以搜集客户的教育需求信息

（一）分析客户教2、可以分析教育费用H勺变动趋势1.国内高等教育体系和有

育需求3、可以估算教育费用关费用知识

2、教育储蓄、教育贷款等

教育费用准备方式

三、教育规划可以选择教育跣用准备方式及工

13、教育信托、教育保险的

具

（二）制定教育规基本知识

2、可以制定并根据原因变化调整教

划方案

育规划方案

L可以搜集客户有关人身信息1.个人/家庭面临的重要风

四、风险管理和2、可以搜集客户有关财产（含责任）险

（一）搜集信息

保险规划信息2、保险基本原理

3、可以分析客户的静态风险管理需3、人身保险基本知识

求4、财产保险基本知识

5、责任保险基本知识

6、保险协议基本知识

1.可以向客户简介不一样保险产品

（二）提供征询服2、可以向客户解释保险快议条款

务3、可以准备投保单等有关文献

1.可以搜集客户风险偏好信息

2、可以搜集客户既有投资组合信息

（-）搜集信息风险偏好基本知识

3、可以搜集投资环境有关信息

1.股票基木知识

五、投资规划

1.可以向客户简介基本投资工具的2、债券基本知识

功能和特点3、基金基本知识

（二）提供征询服

2、可以向客户简介多种投资工具的4、资金信托基本知识

务

操作流程5、外汇投资基本知识

6、证券交易基本知识

1.可以搜集客户职业生涯规划信息

2、可以搜集客户退休后生活质量期

望信息

（-）搜集信息

3、可以搜集客户既有退休养老准备

的信息

1.社会保障基本知识

2、雇员福利与企业年金知

六、退休养老规

识

划1.可以向客户简介社会保障制度基

、商业养老保险基本知识

本内容3

2、可以向客户筒介企业年金基本内

（二）提供征询服

容

务

3、可以向客户筒介商业养老保险基

本内容

L可以搜集客户家庭构成信息

2、可以编制简朴财产清单

1.家庭组员关系有关法律

（-）搜集信息3、可以识别客户财产分派和传承意规定

愿

2、财产分类的基本知识

七、财产分派与

3、财产个人所有有关法律

传承规划

规定

1.可以向客户简介个人/家庭财产归

、财产共有有关法律规定

（二）提供征询服属基本法律规定4

务2、可以准备有•关文献

比重表

助理理财规划师

1.理论知识理财规划师(%)高级理财规划师(粕

(%)

项目

职业道德555

基本规定

基础知识706050

现金规划3--

消班支出规划5--

教育规划3--

风险管理和保险

48-

规划

投资规划4814

有关知识

税收筹划-412

退休养老规划35-

财产分派与传承

3513

规划

1

综合理财规划-5-

1

指导与创新--6

合计100100100

1

助理理财规划师

2.专业能力理财规划师(%)高级理财规划师⑸

(%)

项目

1

现金规划532

1

消费支出规划1585

1

教育规划1033

1

风险管理和保险

201810

规戈J

投资规划251820

能力规定

税收筹划-1018

退休养老规划15109

1

财产分派与传承

101518

规戈J

1

综合理财规划-1510

1

指导与则新--5

合计100100100

助理理财规划师和理财规划师考试题型、内容等信息如下表所示:

考试场答题方式

考试时间考核内容考试题型所占分值所星级别

次

职业道德25道选择题1°

基础知识60道单选题54

第1场08:30-10:00涂答题卡一级、二级、三级

专业知识30道多选题27

超期知识10道判断题9

第2场10:30-12:30专业能力1。0道单选题100涂答题卡一级、二级、三级

第3场14.00-15.30综合评审三道大计算题100组笔作笞一级、二级

九、t培调怵赛】

理财规划师（三级）教学大纲

一、职业指导

学习目的：理财规划师日勺职业发展

理财师职业资格考试

大纲：理财规划师概念

理财规划师职'业道德与操守

求职措施和渠道

诚信和维权

课时：8（基础知识）

二、理财规划原理

学习目的：掌握理财规划的内容与流程

大纲：理财规划概述

理财规划和理财规划职业

课时：10（理论知识）

三、财务与会计基础

学习目的：理解会计日勺作用及目日勺以及会计前提及原则

掌握会计要素与会计等式

熟悉会计核算内容与贬务会计汇报

大纲：会计基础知识

财务管理基础知识

成本管理基础知识

个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别

课时：10（理论知识）

四、宏观经济分析

学习目的：掌握宏观经济分析的意义和内容

熟悉产业政策和行业分析

大纲：总需求和总供应

宏观经济政策

经济周期理论

课时：8（理论知识）

五、金融基础

学习目的I：商业银行资产负债管理理论与实践

大纲：金融概论

金融日勺产生

商业银行H勺来源和发展、商业银行制度

商业银行的剖析一一种特殊的企业

商业银行资本金管理、商业银行现债管理

商业银行的资产管理.、商业银行H勺中间业务

课时：8(理论知识)

六、定义判断与类比推理

学习目的：定义概念内涵的逻辑措施

这种类比推理题日勺解题思绪

大纲：概念是反应思维对象及其特有属性或本质属性日勺思维形式。

定义是定义欧J逻辑形式

被定义项(Ds)就是需要明确其内涵H勺概念。

定义项就是揭示被定义项内涵的概念。

被定义项与定义项之间全同关系日勺概念

类比与类比推理

类比推理的公式

类比推理的性质

整体与部分、一般与特殊

课时:8（理论基础）

七、理财计算基础

学习目的：什么是概率？

概率与理财规划。

大纲：概率基础

概率理论的基本概念L随机试验（简称试验）2、随机事件（简称事件）

3,样本空间4、样本

概率的应用措施基本概率法则

基本概率法则

随机变量日勺数字特性

课时：10（理论知识）

八、理财法律基础

学习目的：理解民事诉讼及公证基础知识

会运使用方法律知识进行起诉与受理民事法律关系

民事诉讼及公务知识

民事诉讼管辖、级别管辖

大纲：民法的概念

民法日勺基本原则

民事法律关系的概念

不一样级别的法院管辖不一样日