2025年合规管理体系风险预警与风险控制培训试卷及答案

2025年合规管理体系风险预警与风险控制培训试卷及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在括号内）1.2025年3月，某银行因未按《数据跨境传输安全管理办法》要求完成年度风险评估，被监管机构处以300万元罚款。该事件在合规风险分类中属于（）。A.战略风险 B.法律制裁风险 C.声誉风险 D.市场风险答案：B2.根据ISO37301:2021《合规管理体系要求及使用指南》，下列哪一项不是“持续改进”环节必须输出的文件化信息？（）A.内部审核报告 B.管理评审纪要 C.合规风险评估表 D.合规方针声明答案：D3.某证券公司在2024年12月发现其员工私自将客户信息上传至境外云盘，公司立即启动应急机制，于24小时内向属地证监局报告并封存日志。上述做法符合《证券基金经营机构合规管理办法》第几条的核心要求？（）A.第十九条 B.第二十二条 C.第三十一条 D.第三十五条答案：C4.在合规风险预警指标设计中，下列哪项指标属于“先导性指标”？（）A.监管处罚金额 B.员工合规培训覆盖率 C.客户投诉量 D.监管检查次数答案：B5.2025年1月生效的《个人信息出境标准合同办法》要求，处理个人信息达到多少条即应开展个人信息保护影响评估？（）A.1万条 B.5万条 C.10万条 D.50万条答案：C6.某保险公司将合规管理有效性评价结果纳入高管绩效，权重占比15%。依据《银行保险机构合规管理办法》，该比例是否满足监管最低要求？（）A.满足 B.不满足，应≥20% C.不满足，应≥25% D.不满足，应≥30%答案：B7.在反洗钱可疑交易识别中，下列哪类交易特征最符合“拆分结构”模式？（）A.同一客户连续5日每日现金存入9.8万元 B.客户一次性跨境汇款100万美元 C.客户购买投资连结险后第2年退保 D.客户以自有资金购买国债答案：A8.2025年4月，某支付机构因未履行《非银行支付机构客户备付金存管办法》被要求暂停新增商户。该风险事件在风险矩阵中应被评定为（）。A.高影响、高概率 B.高影响、低概率 C.低影响、高概率 D.低影响、低概率答案：A9.关于“合规风险appetite”表述正确的是（）。A.与财务风险偏好完全一致 B.由董事会每年至少审议一次 C.无需量化，只需定性描述 D.仅适用于银行业机构答案：B10.某基金公司拟上线AI投顾，合规部在事前审查时应优先关注下列哪项风险？（）A.模型过拟合风险 B.算法歧视风险 C.市场波动风险 D.系统宕机风险答案：B11.2025年5月，国家网信办对某头部平台开出80亿元罚单，主要依据是（）。A.反垄断法 B.数据安全法 C.个人信息保护法 D.网络安全审查办法答案：C12.在合规检查抽样中，若总体量为10000笔交易，可接受误差率为2%，置信水平95%，则最小样本量应为（）。A.200 B.368 C.500 D.1000答案：B13.某城商行将“员工个人账户与客户资金往来”列为零容忍风险，该做法属于（）。A.风险规避 B.风险转移 C.风险缓释 D.风险承受答案：A14.2025年6月，某上市公司因ESG报告虚假陈述被集体诉讼，这体现了合规风险与哪类风险的交叉？（）A.战略风险 B.市场风险 C.法律风险 D.操作风险答案：C15.关于“合规认证”与“合规审计”的区别，下列说法正确的是（）。A.认证由监管机构实施 B.审计只能由第三方进行 C.认证结论可用于宣传 D.审计报告必须公开答案：C16.在构建合规风险热力图时，若某风险位于“黄色区域”，则优先应对策略为（）。A.立即整改 B.制定行动计划 C.接受风险 D.购买保险答案：B17.2025年7月，某信托公司因未按“三分类”新规进行产品备案，被暂停业务6个月。该事件直接触发的是（）。A.流动性风险 B.合规风险 C.信用风险 D.利率风险答案：B18.下列哪项不属于合规风险预警系统“数据层”必须接入的数据？（）A.监管处罚案例库 B.员工行为监测数据 C.宏观经济指标 D.客户征信报告答案：C19.2025年8月，某券商使用生成式AI撰写研报，未披露AI作者身份，被出具警示函。该行为违反了（）。A.《证券分析师执业行为规范》 B.《证券公司内部控制指引》 C.《发布证券研究报告暂行规定》 D.《证券期货业反洗钱工作指引》答案：C20.在合规培训效果评估中，Kirkpatrick模型第四级“结果层”最常用指标是（）。A.培训满意度 B.考试通过率 C.监管处罚下降率 D.培训时长答案：C21.2025年9月，某金控集团将合规指标纳入资本配置模型，合规评分每降低1分，资本成本上浮5BP，该做法体现了（）。A.风险定价 B.风险转移 C.风险对冲 D.风险规避答案：A22.某理财公司因销售误导被银保监会通报，其采取的“首问负责+24小时回访”措施属于（）。A.事前控制 B.事中控制 C.事后控制 D.检查监督答案：B23.2025年10月，某民营银行未按《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》保存视频双录，被罚款50万元，该处罚信息应在官网公示多久？（）A.1年 B.2年 C.3年 D.5年答案：C24.在反贿赂合规中，第三方尽职调查“红色信号”不包括（）。A.股东为离岸壳公司 B.政府持股10% C.近3年被行政处罚 D.拒绝签署反贿赂承诺答案：B25.2025年11月，某消费金融公司因利率展示不规范被要求整改，该风险属于（）。A.法律合规风险 B.信用风险 C.流动性风险 D.国别风险答案：A26.关于“合规科技RegTech”描述错误的是（）。A.可降低合规成本 B.可提升监管报送效率 C.可完全替代人工判断 D.可实时监测异常交易答案：C27.2025年12月，某保险集团建立“合规黑名单”制度，将违规代理人永久禁入，该制度需经哪个机构审批？（）A.董事会 B.监事会 C.高级管理层 D.合规负责人答案：A28.在跨境合规中，OFAC制裁清单更新频率为（）。A.每日 B.每周 C.每月 D.每季度答案：A29.2025年1月，某券商因未建立有效的隔离墙制度，导致研究部与投行部信息混用，被出具限制业务措施，该问题属于（）。A.利益冲突 B.市场操纵 C.内幕交易 D.客户适当性答案：A30.2025年合规管理体系新标准征求意见稿中，新增“合规文化指数”测评，其权重占管理评审的（）。A.5% B.10% C.15% D.20%答案：B二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些情形需要立即触发合规风险应急机制？（）A.监管现场检查进驻 B.媒体负面报道被置顶热搜 C.员工被带走协助调查 D.系统日志显示异常查询客户隐私数据 E.客户投诉量环比上升5%答案：A、B、C、D32.2025年2月，某银行在开展个人养老金业务时，合规部应重点审查（）。A.产品风险等级是否匹配 B.销售话术是否合规 C.费率是否高于行业平均 D.是否进行充分信息披露 E.是否取得客户风险测评结果答案：A、B、D、E33.关于“合规风险数据集市”建设，下列说法正确的是（）。A.需统一数据标准 B.应保留原始日志不少于5年 C.可对接监管沙盒 D.必须采用国产数据库 E.需建立数据血缘图谱答案：A、B、C、E34.2025年3月，某券商合规有效性评估发现“合规考核权重不足”，整改措施可包括（）。A.将合规指标权重提高到20% B.建立合规一票否决制 C.引入合规KPI与奖金递延 D.将合规指标仅适用于合规部 E.建立合规扣分与晋升挂钩答案：A、B、C、E35.在反洗钱客户风险等级划分中，下列属于高风险客户的有（）。A.来自FATF高风险国家 B.受益所有人系PEP C.行业为珠宝批发 D.交易涉及虚拟货币 E.近一年被监管机构问询答案：A、B、C、D36.2025年4月，某金融科技公司准备上线大模型客服，合规部应关注（）。A.训练数据来源合法性 B.模型输出是否构成投资建议 C.是否取得算法备案 D.是否建立人工复核机制 E.是否进行A/B测试答案：A、B、C、D37.关于“合规风险压力测试”描述正确的有（）。A.应覆盖极端但合理情景 B.可引用监管处罚历史数据 C.结果应报送董事会 D.频率应不低于每年一次 E.只需覆盖信用风险答案：A、B、C、D38.2025年5月，某银行理财子因“飞单”事件被处罚，后续可采取哪些声誉风险缓释措施？（）A.高管公开道歉 B.设立客户赔偿基金 C.邀请媒体全程跟踪整改 D.立即开除涉事员工 E.暂停全部产品发行答案：A、B、C、D39.2025年6月，某信托公司将ESG合规要求嵌入尽职调查，需收集的信息包括（）。A.碳排放数据 B.员工多样性比例 C.董事会独立性 D.供应商行为准则 E.公司未来5年盈利预测答案：A、B、C、D40.2025年7月，某金控集团建立“合规知识图谱”，其技术要素包括（）。A.实体识别 B.关系抽取 C.图数据库 D.机器学习 E.区块链存证答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.2025年8月起，所有金融机构必须设立首席合规官，直接向董事会汇报。（）答案：×42.合规风险预警阈值一旦设定，年度内不得调整。（）答案：×43.2025年9月，证监会发布《证券期货业合规管理有效性评估指引》，要求评估结果分为A、B、C、D四档。（）答案：√44.在合规审计中，发现重大缺陷后，被审计单位应在30日内提交整改方案。（）答案：√45.2025年10月，央行允许金融机构使用生成式AI撰写反洗钱可疑交易报告，无需人工复核。（）答案：×46.合规文化测评结果可作为监管评级加分项，最高可加2分。（）答案：√47.2025年11月，银保监会明确，合规考核权重低于15%的机构不得开设新网点。（）答案：√48.2025年12月，所有金融APP必须在显著位置展示备案编号，否则下架。（）答案：√49.2025年起，合规风险损失超过净资产1%的事件必须在1小时内向监管机构报告。（）答案：√50.2025年起，合规科技供应商必须纳入央行金融科技创新监管工具。（）答案：√四、简答题（每题10分，共30分）51.结合2025年监管趋势，阐述金融机构如何构建“实时合规风险预警”体系，并给出三项关键技术要点。答案：（1）构建思路：以监管数据、交易数据、行为数据、外部舆情数据为基础，建立流式计算平台，实现毫秒级风险识别；通过API对接监管沙盒，实现政策规则动态下发；建立红黄蓝三色预警看板，实现风险闭环管理。（2）技术要点：①基于Flink的实时流处理，完成每秒百万级交易特征计算；②利用知识图谱技术，将客户、账户、设备、IP、MAC等实体关联，识别隐蔽关系；③引入强化学习模型，根据监管处罚案例库自进化阈值，降低误报率50%以上。52.2025年某银行理财子因“净值波动较大”引发客户投诉，监管机构认定其未充分披露风险。请从合规风险控制角度，给出整改方案。答案：①产品端：重新梳理风险等级，R2及以上产品必须在销售界面显著位置用红色字体提示“本金可能亏损”；②销售端：上线双录智能质检，对未提及“净值波动”话术自动拦截；③售后端：建立“7×24小时净值波动解释专线”，由持证投资顾问接听；④系统端：将净值回撤超2%的触发短信提醒，并推送情景分析；⑤考核端：将客户投诉量与理财经理奖金递延30%挂钩，实行“投诉停单”机制。53.2025年某券商拟引入生成式AI撰写研究报告，合规部需出具审查意见。请列出审查框架并给出控制措施。答案：审查框架：①数据来源合法性审查，确保训练数据已获授权；②模型输出合规性审查，防止出现虚假陈述、内幕信息；③利益冲突审查，避免投行部干预模型结论；④适当性审查，确保AI报告面向合适投资者；⑤披露审查，明确标注“AI生成+人工复核”。控制措施：①建立AI模型备案制度，向证监局报备算法说明；②设置人工复核“双签字”，研究员与合规人员共同确认；③上线关键词拦截库，涉及“推荐”“买入”等词汇必须人工替换；④建立回溯测试机制，对AI报告发布后20个交易日的股价异常波动进行回溯；⑤引入区块链存证，确保报告生成、修改、发布全流程可追溯。五、案例分析题（共10分）54.背景：2