电网项目风险管

电网项目风险管理

风险概念

（一）风险定义：未来特定状况下存在的也许成果与预期目的的差异——

对不确定性问题的处理

（二）风险的特点

1、客观存在——不以人的意志为转移

2、发生不确定性——不是正常的必然成果，也许发生，也也许

不生

3、后果不确定性一一后果的影响不易精确估计

（三）风险分类

1、按收益分类

（1）纯风险——只会导致损失的风险（工程实行阶段）

1）相似条件下也许反复出现

2）可以预测发生的概率

3）轻易采用防备措施

4）投机风险一一也许带来收益,也也许带来损失

的风险（项目决策、评估阶段）

5）反复概率小

6）预测精确性差

2、按风险影响范围划分

（1）局部风险

（2）总体风险

3、按风险后果的承担划分一一利益不同样、角度不同样（投

资方、业主、承包商、监理、保险企业等）

4、按风险的可测性划分

（1）已知风险（可控制范围）一一常常发生，可预见后果（发

生概率高、损失较轻）

（2）可预测风险（可控制范围）一可预见发生但不可预见后

果

二、不可预测风险（外部原因的不可控制范围）——发生和后果都不

能合理预见（发生概率很小,后果无法合理预测）

三、电网企业风险

（一）企业资产重组的风险

（二）电网企业的经营管理风险

1、经营管理风险

（1）运行效益风险一电费不能准时回收

（2）风电效益风险——电价风险、电源质量风险

（3）经济调度风险——电源点的竞价上网

（4）电力需求变化风险一一经济形势的影响电网经营收入减少

（5）运行调度风险——主网的节点时尚拥塞影响输电质量

（6）电力需求超过负荷电量的风险——大顾客与民用电需求的

矛盾

（7）安全服务风险一顾客需求加大的增容、对用电客户的维

护管理

（8）多边交易的风险一一管理复杂化

1）对运行调度的影响一交易电量优先上网

2）对销售电价的管理——同网不同样价

2、安全风险

（1）电网运行事故风险一一局部线路供电中断（运行调度事

故、设施损坏事故、电力设施人为破坏事故等）

（2）劫难性风险一一局部崩网（冰灾）

（3）安全输电风险一没有多回路保障措施（按照事故影响程

度的级别划分）

（4）电网设备安全风险一一安全措施不得力导致非电力人员的

人身伤害

（5）运行管理的人身伤害风险一一不按操作规程运行（制度不

完善、执行不严格）

（三）电网工程项目风险

1、投资风险

（1）资金来源一一自有资金、贷款、融资租赁

（2）金融市场的变化一一贷款的获得、利率的变化

（3）汇率的变化一一人民币增值

2、经济形势对项目选择的影响一一电力需求的变化

（1）经济不景气影响项目发挥效益一一金融危机后大顾客用电

量减少

（2）经济不景气可以减少项目的建设投资一一目前材料和人力

资源的费用减少

（3）国家注资项目的风险

1）新建大型输电项目一一技术风险（超高压送

电）

3、电网新建和改造项目一一严格控制投资时使用（偏重于费

用管理，进度居于次要地位）

4、设计风险

（1）设计的规模和实行方案的选择一一输电线路的选择、变电

站的投资差异

（2）四新技术的应用（新技术、新工艺、新设备、新材料）一

一特高压输电

5、项目建设期风险

（1）投资失控

（2）不能按期发挥效益

（3）工程质量缺陷

（4）施工安全事故

四、工程风险原因一一存在于项目实行各个阶段和各工作环节之中

（1）工程风险

途门目也

RHRA.R71RA.

二、风险管理

(1)管理过程一一不同样阶段的条件和任务不同样，应进行动态的风险

(2)最大不确定性存在项目初期

1)风险的识别与评估是对未来进程的预测

2)风险的对策与决策是项目管理的重要环节

3)不同样阶段和时间需要考虑的风险要素不同样

(3)伴随项目的进程，风险影响原因越来越少一一项目的部分工作己完

毕；主、客观原因的影响逐渐明朗(转化为确定性问题)

伴随时间的进展风险损失越来越大一一由于项目工作已部分完毕，因此风险损

失会更大

风

启动阶段计划阶段实行阶段收尾阶段

险

风的发生

风险影响

2.管理目的一一费用（投资）、进度、质量（安全）

3.管理措施一一组织措施、技术措施、经济措施、协议措施

4.风险的传递

(1)对前一段风险管理措施的影响一一也许引起新的风险

(2)前一阶段未识别的风险也许在后阶段显现出来一一组合原因导致的

风险事件

【例】杭州地铁1号线塌方事故

2023年11月15号萧山区风情大道湘湖段发生施工的大面积塌方事故，坍

塌形成75米长、21米宽、15.5米的深坑，并引起附近的河流决堤河水倒灌，水

深达6米。9人死亡12人失踪,11辆车陷入深坑。承包商为中铁4局。

1.事故原因初步分析：

2.土质特殊，属于淤泥质粘土，含水层流失性强(承包商)；

3.事发地西侧的风情大道是交通主干道，给西边基坑的承重墙带来太大冲

击(承包商)；

4.1（）月份杭州出现罕见的持续降雨，地底沙土流动性深入加大（承包

商）；

5.钢支撑助力器没有加够，东侧墙受力过大导致弯曲塌陷。该项目应加到

300吨（事故调查组）；

6.设计未考虑周围环境影响，按照1:1的比例，34米的工程，马路应在35

以外,而拆迁和转移未到位（北京交大王盟恕院士）；

7.施工措施不对，采用最廉价但对环境破坏最大的明挖施工破坏底层的稳

定性,应采用暗挖措施施工（北京交大王盟恕院士）；

8.靠近事故地点的年久失修的都市地下输水管道渗漏，导致持续墙走滑。

8月份既已发现,承包商虽已汇报,但业主未与重视。承包商为了赶工期,

一直修修补补，未能根治（北京交大王盟恕院士）；

1.不合理压缩工期。发改委批复文献中，1号线2023年竣工（5年）；2

号线2023年竣工（6年）。《杭州轨道交通网规划最终汇报》为2023

年1号线（提前I年）和2号线（提前2年）所有竣工。承包商的中

标工期为706天,从2023年7月〜2023年9月。

2.国务院安全生产管理委员会公布的《有关浙江杭州“11.15”地铁工地

重大坍塌事故的通报》：

3.企业安全生产责任不贯彻,管理不到位：

4.对发现事故的隐患治理不坚决、不及时、不彻底；

5.对施工人员的安全技术培训流于形式,甚至不培训就上岗；

6.劳务用工管理不规范、现场管理混乱；

地方政府有关部门监管不利。

三、工程风险

（一）项目立项风险

1.项目的立项决策一一项目的方案和规模的选择

【例】巨人大厦决策过程

一.最初决策的规模

1、资金状况一一巨人集团（史玉柱）1992年拥有资产1亿元，流动资金数

百万元

2、项目最初计划

（1）规模38层一自用,没有房地产投资设想

（2）建设投资2亿元

（3）工期2年

二.决策变动

1、原因一一92年终某领导人视察，提议由于楼座位置好，可以建得更高一

点

2、变动计划

（1）规模变为54层，后又定为70层（当时全国最高楼）一一部分自

用，其他发售

（2）建设投资12亿元

（3）工期6年

3、资金筹措方案（不用银行贷款）

（1）自有流动资金

（2）卖楼花筹集建设资金

(3)电脑业得资金回报

(4)抽调生物工程的资金

三.实行过程

1、资金筹集——巨人集团投入6000万元,卖楼花筹集1・2亿元

2、工程进展：96年9月完毕地下基础工程，11月完毕首层大堂工程，后续

进入几天一层的迅速施工阶段。

3、资金短缺:基础完毕投入1亿元

4、资金链断裂

(1)生产和广告促销的资金已所有投入到大厦建设

(2)生物工程一度停产没有收入

(3)国家加大宏观调控紧缩银根，己不也许获得银行贷款

国内签订的楼花协议规定，94年初至96年终3年内完毕一期工程20层后履约,

假如未能准期竣工，退定金和予以经济赔偿。前期国内筹集的楼花资金4000万

元，由于施工没有按期完毕，只有能力退赔了1000万元,另3000万元由于财务状

况严重恶化而无力退赔。

至此，巨人集团破产。

【例】设计方案优化

上海华东电力设计院承担宝钢自备电厂储灰场围堤筑坝设计任务，原设计采用

抛石施工的土石围堰，造价1500万元。设计院通过对钢渣物理性能和化学成分

分析试验，获得可靠数据基础上通过反复计算，证明用钢渣替代抛石在技术上可

行。为保险起见，先搞了200m试验段，获得成功经验后再进行大面积施工，通

过设计、施工等多方面努力，在长江口建立了我国首座钢渣粘土心墙围堰，并提

前1个月竣工。围堰后经受了强台风和长江特高潮位同步袭击的考验，证明质量

良好。

该方案比原设计方案节省投资700万元,获得减少投资、保证功能的效果,

2.项目不按规定程序立项

(1)项目计划不够完整全面一一工程被停缓建(环评)

(2)建设资金融资困难

(3)工程被迫下马——前期投资损失

3.经济形势对项目选择的影响一电力需求的变化

(1)经济不景气影响项目发挥效益一一金融危机后大顾客用电量减少

(2)经济不景气可以减少项目的建设投资一一目前材料和人力资源的费

用减少

(3)汇率风险

【例】某工程约定为固定汇率，即签订协议步约定的汇率在整个协议履行

期间不变。施工期间由于当地货币贬值,致使承包商多获得600万元当地货币的

支付。

协议内的支付汇率约定可以是固定汇率或实际支付日近来时间国家银行公

布的汇率为准。

(4)多边交易的风险一一管理复杂化

1)对运行调度的影响一一交易电量优先上网

2)对销售电价的管理——同网不同样价

4.国家注资项目的风险

(1)新建大型输电项目一一技术风险(超高压送电)

(二)电网改造项目一一严格控制投资的使用(偏重于费用管理,

进度居于次要地位）

（三）招标阶段的风险——协议形成的过程

1.招标文献的错误

【例】工程量清单错误

1997年，某企业在参与南亚某国一公路改造项目的施工投标时，发现由于招

标文献的错误。将60km长、宽3.6m的既有混凝土路面铲除估算为20

000m2o通过现场踏勘后，该企业投标人员更深入证明招标文献中20000m2是

错的,应当为200000m2o承包企业在编标投标时,将铲除旧路面的单价提高,按

400TK/m2报价；同步将沥青混凝土路面单价按230TK/m2报价（正常价位

应为265TK/m2），开标时，该企业以最低价而中标。

项目执行中，监理工程师才发现这个问题，是由于招标机构的失误所导致的，业

主和监理工程师试图通过变更设计挽回被动局面和损失，拟取消“铲除”旧路

面项目，然而在工程量清单中再找不出其他可以替代“铲除”的子项目；若不

进行铲除直接在旧路面上铺设基层，经试验，又发生滑移。无奈中，业主只好付

出较昂贵的费用作为代价。

【例】技术规范错误

2023年，中国某专业企业在非洲承揽某公路改造项目，征询企业在编写技术规

程时出现两处错误。

其一：技术规程第一章一般规定中写道“承包商应当提供本规程第一章《试

验室仪器》所列的所有试验仪器。”在第三章中写道：“若试验中用到未列入

本技术规程第一章《试验室仪器》中的试验仪器,承包商可以不做此试验。”

施工中，筛分试验的筛网在《试验室仪器》中规定的筛网尺寸是美国

ASTM规程所规定的技术原则，而第三章规定使用英国BS规程所规定的筛网尺

寸。可见征询企业在编写技术规程时，是从不同样的范本中抄录拼凑时，前后矛

盾是常会发生的。按协议规定，在此状况下承包商完全有理由拒绝进行筛分试

验。

其二：在技术规程中规定，旧有路面铳刨一项为“在既有路面上铺设3〜5cm

的基层料，然后铳刨深度15cm,再用平地机将铳刨材料与基层料一起按纵横坡

做成原则断面。”

不过，经现场实测，既有路段因损坏严重，导致亏方。不管采用何种设计方式，本

路段的造价都将超过预算。最终，业主在承包商的协助下，结合现场实际，修改

了原设计，项目才开始施工。

2.评标措施不科学一一寻找价格功能比最佳的承包商

【例】云南鲁布革工程招标中方失标原因分析

1.没有选好联营伙伴

2.投标方略失误一一投标价位高（盈利或不赔不赚）

3.标价高原因

（1）人员工资高一一是当时工资的8倍（分解小社会的承担）

（2）工效低一一隧洞开挖月进尺最高112m,为国外平均工效的

50%；隧洞衬砌月进尺171.3m，为意大利企业月进尺450m的

38%。

（3）工艺落后一一大成企业每立方米的水泥用量比国内企业少

70kgo闽昆与挪威FHS企业联营体的水泥比大成企业多4万多

吨,运到工地的差额为1000万元

设备运用率低一一国内一般为45%,国外一般水平为84%；台班产量仅为国外

的50%（即4台施工设备才相称于国外一台同样设备）

意美联营闽挪联营

项目单位大成企业前田企业标底

企业企业

隧洞开挖7U/m33735265679

隧洞衬砌7G/m3200218269291444

混凝土衬

砌水泥用7C/m3270308360320-350

量

水泥总用

t5250065500640009240077890

量

劳动量总

工日/月22490192501952028970

计

12〜15（圆12~15（圆20（马蹄20（马蹄

隧洞超挖cm10（圆形）

形）形）形）形）

隧洞开挖

m/月190220140180

月进尺

（四）施工阶段的风险

1.后续法规政策的变化一一环境保护规定、国家或行业规范规定质量

原则的提高

2.施工方案不合理

【例】某管道施工协议中阐明，穿越公路的方式可认为顶管穿越法。承包

商施工发现,顶管法合用于不超过50m的短距离,而实际需要穿越的高速公路长

度抵达210m,应采用段管隧道法施工。

3.承包商以现场实际条件与协议暗示条件不同样，应属于协议变更而

规定业主赔偿。

4.较多使用普工导致生产安全事故和质量事故

5.采用新设备、新技术、新材料、新工艺导致的施工事故

【例】上海迅速路穿越黄浦江施工中，通过地址破碎区施工中采用冷冻固结法

开挖。在固结强度不够时继续施工，于2003年7月1日发生严重透水事故，导

致隧洞被淹（工程事故），地面建筑物沉陷（第三者责任）。

6.预期进度不能按期实现

7.投资失控、费用超支

8.不利时施工条件

四、【例】北京地铁10号线熊猫环岛站的深基坑开挖过程中，挖段图

纸未标明的被废弃的都市排水管道，导致已开挖的深基坑被冲毁。保险

企业赔偿4000万元。

五、风险识别一一目的是开列项目初始风险清单

（一）识别风险的途径

尽量全面,不遗漏

时间维

丁程保修饰日体田阶的

宽生产乃粉丁胎火

丽日施丁

饰日立疔龄由

丽日采购

前日计划与铅计

可行性研究

面日立饰阶铅

而日程议书

原因维

1）对风险进行定义一一状况描述越精确，预测成果越精确

2）某一风险的假设条件一一项目风险重要来源于规模、复杂程度、

新奇性、位置、设计和施工速度

3）发生风险的前提（诱发条件）

4）项目的制约原因一内部和外部的不可控制条件

2.风险识别的根据

⑴项目规划和设计文献一一项目提议书、可行性研究汇报、设计等文

献均是在一定假设和前提条件下通过估计和预测产生，因此隐含着风险

(2)历史资料

1)根据自己从事过和同类项目的资料预测风险

2)预测就是从历史数据中找出未来的发展趋势

(3)协议一一实行阶段的协议明确约定及隐含了当事人双方应承担的风

险,因此寻求风险分担的着手点之一是协议

(4)实行计划

1)项目目的和任务

2)项目的构造分解

3)进度计划

4)费用计划

5)资源计划

6)采购计划等

3.识别环节

(1)确定目的一一项目实行的不同样阶段风险管理的目的I不同样

(2)明确最重要的参与者一不同样阶段风险分析的参与者不同样

(3)搜集资料

(4)估计风险形势一一根据项目目的、战略、战术以及实现目的的手段

和资源,确定项目及其环境的变数

(5)根据直接或间接的症状将潜在的项目风险识别出来

4.与原则有关的风险

(1)与关键原则有关的风险

⑵与其他原则有关的风险一一也许的设计变更或实行措施的变更

5.识别手段——围绕6个W考虑

⑴谁(who)——谁是最终波及的当事人

⑵为什麽(why)——当事人想实现什麽目的

⑶什麽(what)——当事人对什麽感爱好

(4)哪一种方式(whichway)——怎样完毕

⑸用什麽(wherewithal)------需要什麽资源

(6)何时(when)——应在何时完毕

6.开列项目初始风险清单

(二)项目实行阶段的风险识别措施

1.投资监控

盈（挣）值法（通过费用比较，检查支出与进度的偏差）

拟竣工程计划费用=计划单价X计划工程量

已竣工程计划费用=计划单价X实际工程量

已竣工程实际费用=实际单价X实际工程量+其他款项

知田。人

偏差形式

AT

检查

图例:

拟竣工程计划费用

AnrAT

■at由坦饰r弛FA*化M:■坦品知日知*

出由坦品苑FA拈必双曲渔曰理FA知*

出由港白苑田知古出由遒;白若田玷少

2.进度监控

(1)横道图比较法

(2)S曲线比较法

⑶前锋线比较法——检查时间点审查实际完毕状况(前图第6周检查

A开始4周（延误不影响总工期,FF=5;TF=5）

E——开始2周（延误1周，不影响总工期,TF=4;FF=2）

G——按计划执行（FF=O；TF=O）

派H一一延误2周（超过可运用时差1周，H工作转为关键工作，应

予控制,TF=1；FF=1）

原计划时间为14周,关键线路为C-G-L

目前状况按估计的资源投入计划完毕的时间为15周,关键线路为D-H-L

（4）计划评审技术（PERT）一—针对网络计划关键线路上的工作推测

按期完毕的也许性

A.测算关键工作的工序综合考虑最有利状况和最不利状况的完毕时间：

「Stnd*问

估算三个时间I县小延旺荷一

最长时间b

•由有经验的人提供估计值一一管理者的经验和偏见也许提供的数据不

一致

•从原则时间定额数据中提取估计值一一不能反应目前状况下采用新技

术、工作的简化和新人力资源的变化状况

•从历史数据中得到估计值——较多采用

•从简朴回归或预测中得到估计值一一较多采用，但应注意回归模型数据

外推范围取值的对的性

•通过模拟得到估计值一实测数据

•从客户需要规定估计值一一反推时应注意现场的实际条件实现时也许

性

第i项活动的加权平均时间,=4+4㈣+”

6

B.因此项目的总时间为关键线路活动的均值和

（n为关键线路活动的数目）

C计算方差和原则差

活动时间分布的方差为b；=（"旦产

6

关键线路活动的方差为，=力（"生）2

1=16

对应的原则差为力（空与

V/-I6

D.也许完毕时间的I概率估计

正态分布表

Z值概率Z值概率

-2.00.02+2.00.98

-1.50.07+1.50.93

-1.00.16+1.00.84

-0.70.24+0.70.76

-0.50.31+0.50.69

-0.30.38+0.30.62

-0.10.36+0.10.54

【例】某单位工程由7部分工作构成，网络图和各工作的参数计算如图所示。

工作持续时间和方差

紧前活

活动ambtei冷)2

动6

A—1242.170.2500

B—5676.000.1111

C—2453.830.2500

DA1342.830.2500

EC4575.170.2500

FA3454.000.1111

GB.D>E1232.000.1111

•总工期为11个单位时间,关键线路由C・E、G工作构成。

•考察10个单位时间完毕的概率

10-11

/=-1.2793

V0.25+0.25+0.1111,0.6111

P=().1OO3

即10个单位时间完毕的也许性为10%

•考察12个单位时间完毕的概率

12-11

.=4-1.2791

70.25+0.25+0.1111V0.6111

P=0.8997

即12个单位时间完毕的概率为90%

•考察13个单位时间完毕的概率

13-11

/=+2.5585

V0.25+0.25+0.1111V0.6111

P=0.9948

即13个单位时间完毕的概率为99%

【例】某企业承概率估计

接一项桥梁修复天气晴好偶有雨天有连雨天

项目，协议规定P=0.2P=0.3P=0.5

假如在20天内

竣工,获得工程

款5%的奖励；

超过30天完毕，

扣除工程款的

5%作为赔偿

费。通过风险分

析,认为气候原

因是重要风险，

结合当地气象资

料和项目工程量

作出的判断为：

状

152535

计、、

(1)计算竣工时间的期望值

E(T)=15X0.2+25X0.3+35X0.5=28

(2)计算竣工时间的方差

D(T)=(28-15)2X0.2+(28-25)2X03+(28—35户X0.5=61

(3)竣工时间的原则差0=闹=7.81

(4)计算30天内竣工的也许性

在概率正态分布表中可查得P(TW30)=64.84%,即被扣款的也许性为35.2%

3.质量监控一一查找重要质量缺陷的措施(排列图法)

(1)寻找质量缺陷原因一一原因按频数大小次序排列

⑵找出重要影响原因

a.重要原因——A类，频率为。〜80%

b.次要原因——B类,频率为80%〜90%

⑶一般原因——C类,频率为90%〜100%

后续过程中,针对重要原因加强控制

水泥地面质量缺陷原因调查表

原因频数合计频数频率(％)

砂粒径过细454556.2

砂含量过大166176.2

砂浆配合比不妥76885.0

后期养护不良57391.3

水泥标号太低37695.0

终凝前压光局限27897.5

性

其他280100.0

原因

4.安全监控

（1）施工方案一一《建设工程安全生产管理条例》规定

1）需单独编制安全专题施工方案的分部分项工程（7类）

a.基坑支护与降水工程。基坑支护工程是指开挖深度超过5m

（含5m）的基坑（槽）并采用支护构造施工的工程；或基坑虽

未超过5m,但地质条件和周围环境复杂、地下水位在坑底以上

等工程。

b.土方开挖工程。土方开挖工程是指开挖深度超过5m（含5m）

的基坑、槽的土方开挖。

c.模板工程。各类工具式模板工程，包括滑模、爬模、大模板

等；水平混凝土构件模板支撑系统及特殊构造模板工程。

d.起重吊装工程

e.脚手架工程（高度超过24nl的落地式钢管脚手架；附着式升降

脚手架，包括整体提高与分片式提高；悬挑式脚手架；门型脚

手架；挂脚手架；吊篮脚手架；卸料平台）

f.拆除、爆破工程。采用人工、机械拆除或爆破拆除的工程。

其他危险性较大的工程（建筑幕墙的安装施工；预应力构造张拉施工；隧道工

程施工；桥梁工程施工；特种设备施工；网架和索膜构造施工；6m以上的边坡

施工；大江、大河的导流、截流施工，港口工程、航道工程；采用新技术、新

工艺、新材料，尚无技术原则的施工）

2）施工组织设计应通过5人以上专家论证的施工组织设计（6类）

a.深基坑工程。开挖深度超过5m（含5m）或地下室三层以上

（含三层），或深度虽未超过5m（含5m）,但地质条件和周

围环境及地下管线极其复杂的工程。

b.地下暗挖工程。地下暗挖及遇有溶洞、暗河、瓦斯、岩爆、涌

泥、断层等地质复杂的隧道工程。

c.高大模板工程。水平混凝土构件模板支撑系统高度超过8m,

或跨度超过18m,施工总荷载不不大于10kN/m2,或集中线荷

载不不大于15kN/m的模板支撑系统。

d.301n及以上高空作业的工程

e.大江、大河中深水作业的工程

£都市房屋拆除爆破和其他土石大爆破工程

（2）危险源

1）出现未估计到时状况

2）出现未按操作规程施工的状况

5.变更一一协议价外的支付

（1）充足考虑变更对后续实行的影响（费用、工期）一一新的风险

⑵重新调整实行计划

（三）风险分析和评价

分析事物质的差异f定量化处理f研究量值差异f定性综合分析f根据分

析成果决策

1.量化不确定性的影响——抓住重要风险

2.风险函数——评价某一潜在风险的相对重要性（找出重要风险和次

要风险）

R=f（p.q）

式中：

R——风险量

P——风险发生的概率

q一一风险发生后的损失量

3.损失的衡量（q）

r费用超支

从叩小方面衡量指去1出在木、9

［进度延误

F

=ZZ（Si-rJPi

i=l

式中：

F一一风险成本

S一一风险损失（包括实际损失的直接成本和无形成本）

I—可控或转移量

风险发生的概率

4.概率衡量（p）

（1）相对比较法

“几乎为0”

某一事件发生的概率可以分为4种状况

“很小”

（四）概率分布法一一针对不同样风险要素的类似事件进行多次

观测,通过记录数据考察发生的概率

（五）风险估测措施

1.记录法---概率分布法

（六）风险评价一风险函数量化后的风险等级评价

1.风险量的等级一一将风险概率p和风险损失q各分为三个鉴定原则,

把风险量的二维坐标系划分为9个区域

2.风险量划分5个等级一很小、小、中等、大、很大

六、风险规划

（一）风险管理规划的根据

1.企业的风险管理政策和方针

2.项目规划中包括或波及的内容。如项目目的、项目规模、项目的利

益有关状况、项目复杂程度、所需资源、项目时间规定、约束条件及假设前提

等

3.项目组及个人所经历的风险管理实践和积累的对应风险管理经验

4.决策者、责任方及授权状况

5.项目利益有关者对项目风险的敏感程度和承受能力

6.可获取的数据及管理系统状况

7.风险管理模板，以使风险管理原则化、程序化，可持续性改善

8.工作分解构造、活动时间估算、费用估算

9.法律、法规和对应原则

（二）风险管理规划的内容

1.措施一一确定项目风险管理使用的措施、工具和数据资源

2.作用和职责一一明确每一类风险管理活动中领导者、支持者和参与

者的角色定、任务分工及各自的责任

3.时间周期一一界定项目生命周期中风险管理过程的各运行阶段、过

程评价、控制和变更的周期或频率

4.类型级别及阐明一一定义并阐明风险评估和风险量化的类型级别

5.基准一一明确定义由谁以何种方式采用风险应对行动（明确承担风

险的责任方）

6.汇报形式一一规定风险管理各个过程中应汇报和沟通的内容、范

围、渠道及方式（内部和外部）

7.跟踪一一规定以文档方式记录项目风险管理的过程和数据

全面考虑项目生命期各阶段的风险,逐渐细化和提高

七、风险决策一一风险管理贯彻于项目实行的全过程

r不叱行或不余与而曰——新余信里的风.哈（圣句.商）

I制京诃挺料的视音制席—全点苴些相诧播#药给信室的前哈八Hz士）

1.风险回避

'技术措施

睛I卜壬号’防I卜风龄分牛

劫难计划_______

减幅措怖I凤吟令牛后

V.

2.风险控制

3.风险分散一一以协议形式转移给其他参与项目方

(1)履约保函

(2)预付款保函

4.风险转移一一保险投保

(1)按工程总造价投保一一保险费用高,出现工程全损的概率很小

(2)按工程造价一定比例投保一一出现风险损害事件后要承担一定比例

的损失

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5.风险自留一一预留风险基金

八、活动主体对风险的承受能力的相对性

(一)评价人的要素影响一风险的相对性(看待风险的不同样

角度)

I.立场一一协议权利义务的(约定决定了对某一方的风险，相对于当事

人另一方不构成风险

2.经验一一风险的识别和估价依赖于历史资料和数据，受到风险管理

人员的专业经验、判断力和主观认识的影响

(1)承受风险的态度一一风险管理人员可以分为风险中性、爱好冒险和

厌恶风险三种类型人,影响原因包括:

⑵收益一一收益与乐意承担的风险成正比

⑶投入一一投入的多少与乐意承担的风险成反比投入越高，但愿

成功的概率越大

(4)评价人的地位一风险决策时，管理人员的地位越高，从战略考虑越

多，可以承担的风险大

可运用资源的拥有量一一拥有的资源越多，风险承受能力越大一一防备风险的

手段越多

1

------------

0.9—

一///

0.8/

0.7/

0.6<

0.5广///

P/

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//+五剂./

0.3///

0.2/X

0.1/■

***•VIITA

—一

0%

损益值

(二)效用理论

⑴概念一一详细评价人在风险环境下，对每项决策的隐含价值或喜好

的一种度量。度量通过与每项决策的收益和亏损值相联络的价值来体现，以表

明收益和亏损对决策者的效用O

（2）保守型——对利益的反应比较缓慢，而对损失比较敏感，即损失稍微

增长一点，效用就下降诸多。是谨慎小心、防止风险、不求大利的决策人。

冒险型一一对损失的反应缓慢，而对利益比较敏感，风险越大则效用越大。是不

怕风险、寻求大利的决策人。

中立型一一乐意冒一定风险,完全按期望值大小选择行动的决策人

【例】某承包商有两个可以投标的项目，但限于企业目前在建项目较多，己

靠近能力的极限,只能承担一种项目的实行。预测时：A项目风险很小，估计可获

利500万元；B项目风险性很高，有80%的也许性获利1000万元，但也有20%

也许损失300万元。

EUA=500万元

EUB=80%X1000+20%X（-300）=740万元

保守者将选择A项目，冒险者会选择B项目。

（三）无概率风险型决策（不确定型决策）一一只懂得多种方案

在多种自然状态下的损益值，而不懂得多种自然状态下的概率。在分别就外部

原因影响每一方案也许估计的最佳、一般和最低的收益值估计的基础上，根据

决策者对风险的态度不同样，可以选择的准则包括：（可参照应用于选择电厂的

新建、扩建和改建方案的选择）

大中取大准则一一认为每个方案都能获得最大收益,选择收益值最大方案

为决策方案（好中求好准则，从最乐观的前途分析）。

【例】某工厂准备生产一种新产品，可选择的方案包括：A1新建生产线；

A2改建原有生产线；A3原有生产线不变，部分零件外购。由于生产能力

的差异，各方案对市场需求不同样步的损益值如表所示。

各方案损益值表

行为方案

自然状态

新建(A1)改建(A2)外购(A3)

市场需求较高600250100

市场需求一般50200100

市场需求较低-200-100100

大中取大准则决策

行为方案

自然状态

新建(A1)改建(A2)外购(A3)

市场需求较高600250100

市场需求一般50200100

市场需求较低-200-100100

各方案最大收益60025010()

决策:取最大收益中的最大收益方案A1

•大中取大忽视了有价值信息

•除了最大的收益外，所有其他的收益都被忽视

•A1方案收益最大但损失也最大

•最坏的状况损失无论多大，不影响方案选择

大中取大是最乐观,也是最危险准则

小中取大准则一一认为每个方案都只能获得最小的收益值,从中选择收益

值最大的方案作为决策方案(坏中求好准则，对最消极的前途分析)。

小中取大准则决策

行为方案

自然状态

新建(A1)改建(A2)外购(A3)

市场需求较高600250100

市场需求一般50200100

市场需求较低-200-100100

各方案最小收益-200-100100

决策：取最小收益中的最大收益方案A3

•只考虑各方案的最小收益,其他资料一律不考虑

在提供可靠的保证前提下,忽视了潜在的较高收益

a系数准则一一确定乐观系数a(折中系数OWaWl)，综合以上两个准

则分别对每个方案计算折中收益值,收益值最大方案为决策方案。

a(=0.6)系数准则决策

行为方案

自然状态

新建(A1)改建(A2)外购(A3)

市场需求较高600250100

市场需求一般50200100

市场需求较低-200-100100

各方案最大收益600250100

各方案最小收益—200—100100

600X0.6-200X250X0.6-100X100X0.6+100X

a系数准则收益

0.4=2800.4=1100.4=100

决策:取a系数准则中的最大收益方案A1

•比大中取小和小中取大准则更靠近实际状况

・关键是确定乐观系数

•大中取小悔值准则一一选择某一方案并付诸实行后,决策者会将所

选方案产生的收益与实际出现的某种自然状态时应采用的最优方

案收益进行比较。若决策者没有选择最优方案,就会感到懊悔。

•某一方案在某一状态下的悔值，等于该自然状态下的最优方案收

益值,与该方案在该自然状态下的收益值之差；(横向比较)

•某一方案的最大懊悔值取该方案在多种自然状态下懊悔值的最大

者；(纵向比较)

•取最大懊悔值最小的I方案为决策方案。

按大中取小悔值准则决策

各方案比较欧1行为方案

自然状态

最大收益值新建(A1)改建(A2)外购(A3)

市场需求较高600(Al)600-600=0600-250=350600-100=500

市场需求一般200(A2)200-50=150200-200=0200-100=100

市场需求较低100(A3)100+200=300100+100=200100-100=0

各方案最大悔值300350