理财一合同范本

理财一合同范本1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX投资有限公司，住所地位于中国北京市朝阳区金融街88号XX大厦18层。甲方系依法注册成立并有效存续的有限责任公司，法定代表人为张三，持有公司营业执照及税务登记证，具备完整的民事行为能力和履行合同的能力。甲方主要经营范围涉及资产管理、投资咨询及金融衍生品交易，在资本市场上拥有丰富的投资经验和广泛的业务网络。甲方通过长期市场运作，积累了雄厚的资金实力和专业的投资团队，致力于为客户提供高品质的财富管理服务。

甲方在日常经营过程中，基于对金融市场趋势的深入研究和风险评估，发现通过结构性理财产品能够有效实现资产保值增值的目标。为此，甲方经内部决策机构研究决定，拟委托乙方作为专业理财服务提供方，协助甲方设计并实施符合其风险偏好和收益预期的理财方案。甲方通过市场调研及多轮资质审核，最终选定乙方作为合作对象，主要基于乙方的专业资质、丰富的产品线、稳健的风险控制体系及良好的市场口碑。双方基于平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，决定签订本合同，以明确双方在理财合作中的权利与义务。

甲方提供的理财需求主要涉及以下方面：一是通过结构化产品设计，实现资金在一定期限内的稳定收益；二是利用金融衍生工具对冲市场风险，保障资产安全性；三是结合宏观经济政策及行业发展趋势，优化资产配置结构，提升整体投资回报率。甲方将根据自身资金规模及风险承受能力，向乙方提供详细的理财需求说明，并授权乙方在合规范围内进行产品设计和风险匹配。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融顾问有限公司，住所地位于中国上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX路66号XX塔25层。乙方系依法注册成立并有效存续的股份有限公司，法定代表人为王五，持有公司营业执照、金融业务经营许可证及证券投资咨询牌照，具备从事理财规划、资产管理及投资咨询业务的完全资质。乙方依托母公司XX集团强大的资本实力及行业资源，组建了由资深金融分析师、量化研究员及风险管理专家组成的核心团队，专注于为客户提供个性化的财富管理解决方案。

乙方在金融理财领域拥有超过十年的从业经验，累计服务客户数量超过10万，管理的资产规模达数百亿元人民币。乙方合作机构覆盖全球主要金融市场，包括银行、证券、保险及私募基金等领域，能够为客户提供全方位、多层次的理财产品选择。乙方的核心竞争力在于其自主研发的智能投顾系统、动态风险预警机制及定制化理财方案设计能力，能够有效满足不同风险偏好客户的投资需求。在监管合规方面，乙方严格遵守《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国合同法》及中国证监会相关法规，建立了完善的风险隔离制度及内部控制体系。

乙方在接到甲方授权委托后，将根据甲方提供的理财需求及资金规模，组建专项服务团队，通过以下方式履行合同义务：一是进行资产状况评估及风险承受能力测试，制定个性化的理财方案；二是提供结构化理财产品、对冲工具及衍生品交易建议；三是定期汇报投资组合表现及市场动态，协助甲方进行决策调整；四是建立7×24小时应急响应机制，保障客户资金安全及信息保密。乙方的服务目标是在控制风险的前提下，最大化甲方资产的长期增值潜力，并确保合作过程的透明化与专业化。

双方基于长期战略合作的考量，在签订本合同前已进行充分沟通，并达成以下共识：甲方认可乙方的专业资质及市场地位，愿意将部分理财需求委托乙方处理；乙方承诺以最高标准履行服务义务，确保合作项目的合规性与安全性。本合同的成功履行，将有助于甲方实现财富管理的既定目标，同时巩固乙方在高端理财领域的市场竞争力。双方均确认具备完全的民事行为能力及签署本合同的合法动机，且本合同内容与双方前期达成的口头意向一致，具有完整的法律约束力。

第一条合同目的与范围

本合同的主要目的在于明确甲乙双方在理财合作中的权利义务，确保甲方通过乙方提供的专业服务实现财富保值增值的目标。具体内容涵盖：甲方委托乙方设计、推荐并协助执行符合其风险偏好和收益预期的结构性理财产品及投资组合方案；乙方根据甲方授权，提供市场分析、产品配置、风险对冲、资金管理及投资建议等全方位理财服务。合作范围包括但不限于货币市场、债券市场、股票市场、衍生品市场及跨境投资等领域，双方将依据本合同约定及市场实际情况，动态调整合作内容与方式。本合同旨在构建长期稳定的合作关系，通过专业化分工与协作，共同应对金融市场变化，实现客户资产的长期稳健增长。

第二条定义

1.理财方案：指乙方根据甲方提供的资金规模、风险承受能力及投资目标，设计的包含产品选择、投资比例、风险控制及收益预期的综合性投资计划。

2.结构性理财产品：指嵌入金融衍生工具（如期权、互换等），其收益与标的资产价格、利率、汇率等变量挂钩的金融产品。

3.投资组合：指由多种不同风险等级、收益特征的资产组成的投资组合，旨在分散风险并优化整体收益。

4.风险承受能力：指客户根据自身财务状况、投资经验及心理预期，能够承受的投资损失程度。

5.收益预期：指理财方案中明确承诺或预估的最低及潜在最高收益率，以产品说明书或双方确认的文件为准。

6.合规要求：指中国证监会及相关监管机构对金融机构及理财业务的法律法规要求。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权要求乙方提供符合其风险承受能力及收益预期的理财方案，并有权对方案中的产品配置、投资策略及费用标准提出修改意见。甲方有权随时了解投资组合的实时表现及市场动态，乙方应定期以书面或电子形式提供详细的投资报告。

（2）甲方有权监督乙方的服务过程，对乙方未按合同约定履行义务的行为，有权要求其限期整改或承担违约责任。甲方有权根据市场变化或自身需求调整理财目标，但应提前30日书面通知乙方，并承担由此产生的合理费用。

（3）甲方义务包括：提供真实、完整的财务信息及授权文件，确保其具备相应的投资资格及风险承担能力。甲方应按照合同约定及时足额支付服务费用及产品购买款项，逾期支付的，应按每日万分之五支付违约金。甲方应配合乙方进行风险评估及合规审查，并对自身决策负责。若因甲方提供虚假信息导致投资损失，乙方不承担赔偿责任。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方的权力包括：根据甲方授权及市场情况，自主选择并推荐符合本合同约定的理财产品及投资策略。乙方有权要求甲方提供必要的投资证明及授权文件，甲方应予以配合。在甲方违反合同约定时，乙方有权暂停服务或解除合同，并要求甲方承担相应损失。乙方有权根据监管要求调整产品线或服务标准，但应提前60日书面通知甲方。

（2）乙方的义务包括：组建专业团队为甲方提供一对一服务，理财方案的设计应严格遵循监管合规原则，并充分揭示产品风险。乙方应确保所有推荐产品均符合甲方的风险等级，对结构化产品的收益结构、挂钩标的及风险缓释机制进行详细说明。乙方应建立完善的客户信息保密制度，未经甲方书面同意，不得泄露其财务数据及投资决策。在理财方案执行过程中，乙方应每日监控投资组合表现，遇重大市场波动或异常情况，应立即启动应急预案并主动向甲方汇报。乙方应按季度编制投资总结报告，并在每月结束后10个工作日内提供月度投资分析。

（3）乙方义务的特别要求：

a.产品配置义务：乙方应提供至少三种不同风险等级的理财方案供甲方选择，并明确各方案的投资期限、费用标准及收益演示。对于结构性产品，乙方应提供第三方机构出具的风险评级报告，并确保产品说明书中的关键条款（如提前赎回损失、极端情景下的收益保障等）以显著方式标注。

b.风险控制义务：乙方应建立覆盖投资决策、产品审查、交易执行及合规检查的全流程风控体系，对单一产品的投资比例设置上限，确保投资组合的分散化要求。乙方应定期对理财方案进行压力测试，并向甲方披露潜在风险敞口。在极端市场情况下，乙方应启动风险对冲机制，最大限度减少甲方损失，但相关费用由双方另行约定。

c.服务保障义务：乙方应为甲方指定专属客户经理，提供7×24小时的投资咨询服务。对于金额超过500万元人民币的理财项目，乙方应指派副总裁级别以上人员参与方案设计，并建立重大决策的审批备案制度。乙方应配合甲方完成税务申报及资金清算工作，确保所有交易流程符合反洗钱要求。

（4）乙方的责任限制：因不可抗力、第三方违约或市场系统性风险导致的投资损失，乙方在已尽到合理注意义务的前提下免责。但乙方应协助甲方通过保险、对冲等手段降低风险，相关费用由双方按比例分摊。若乙方违反合同约定给甲方造成直接损失，应按损失金额的120%承担赔偿责任，但单笔赔偿上限不超过甲方累计投资金额的30%。

第四条价格与支付条件

1.价格条款：甲方需向乙方支付理财服务费用，费率根据服务内容、资金规模及风险等级确定。具体费率标准如下：

（1）基础咨询服务费：按甲方累计委托管理资金的0.1%收取，每年支付一次；

（2）产品设计费：针对结构性理财产品，按产品发行规模的0.05%收取；

（3）业绩报酬：当投资组合实际年化收益率超过8%时，乙方可按超出部分的10%提取业绩报酬，最低提取额度为人民币50万元。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定账户，账户信息如下：

开户行：中国工商银行上海分行，账号：622202********123456789，户名：XX金融顾问有限公司。

3.支付时间：

（1）基础咨询服务费于每年1月31日前预付当年费用；

（2）产品设计费在产品发行之日起10个工作日内支付；

（3）业绩报酬于年度结算后90日内支付。甲方逾期支付的，每日按应付金额的万分之五加收滞纳金，逾期超过30日的，乙方有权暂停服务并解除合同。

4.费用减免：对于资金规模超过5000万元人民币的长期合作客户，乙方可酌情减免部分服务费用，具体标准由双方另行签订补充协议。

第五条履行期限

1.合同有效期：本合同自双方签字盖章之日起生效，初始有效期为三年，自202X年X月X日至202X年X月X日。合同期满前60日，如双方无书面异议，本合同自动续期三年，续期次数不限。

2.关键时间节点：

（1）理财方案启动日：本合同生效后15个工作日内，乙方需完成甲方的风险评估及方案设计；

（2）资金到账日：甲方应在理财方案确认后30个工作日内将首期委托资金划转至乙方指定账户；

（3）季度报告提交：乙方应在每个季度结束后的20个工作日内向甲方提交季度投资报告及市场分析报告；

（4）年度结算日：每年12月31日为年度投资结算日，乙方需在结算日后60日内完成年度审计及业绩核算。

3.提前终止：经双方协商一致或出现本合同约定的不可抗力、甲方重大违约等情形，本合同可提前终止，但乙方已完成的服务费用仍需支付。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）未按时支付服务费用的，除按第四条约定支付滞纳金外，乙方有权要求甲方在30日内补足费用，逾期仍未支付的，乙方有权解除合同，并要求甲方赔偿由此造成的直接损失。

（2）提供虚假财务信息或伪造授权文件的，乙方有权单方面解除合同，并要求甲方退还已支付的全部费用，同时甲方应赔偿乙方因信息失真导致的业务损失，赔偿金额不低于人民币100万元。

（3）擅自变更理财方案或提前赎回资金的，除支付违约金外，甲方还应承担乙方已产生的设计费及管理费，违约金按未执行金额的1%计算，但最高不超过人民币50万元。

2.乙方违约责任：

（1）未按合同约定提供理财方案的，每逾期一日，乙方应按甲方累计未执行金额的万分之五支付违约金，逾期超过30日的，甲方有权解除合同，并要求乙方退还已支付的全部费用。

（2）推荐的产品不符合风险等级要求的，乙方应承担由此导致的所有投资损失，但损失上限不超过产品发行规模的10%。若因乙方产品设计缺陷直接造成甲方超过5%的损失，乙方应赔偿损失的两倍，但单笔赔偿金额不超过人民币500万元。

（3）泄露甲方商业秘密的，除承担《中华人民共和国反不正当竞争法》规定的赔偿责任外，乙方应支付违约金人民币200万元，并承担甲方因信息泄露导致的全部损失。

（4）未按期提交投资报告的，每逾期一日，乙方应按报告金额的0.1%支付违约金，但累计违约金不超过人民币20万元。逾期超过60日的，甲方有权解除合同。

3.违约金上限：本合同约定的各项违约金累计不超过人民币1000万元。若违约金不足以弥补守约方损失的，违约方还应赔偿差额部分。双方因违约产生的实际损失包括但不限于直接经济损失、合理的调查费用、律师费及诉讼费。

4.不可抗力免责：因地震、战争、疫情等不可抗力导致合同无法履行的，双方互不承担违约责任，但应在事件发生后5个工作日内书面通知对方，并提供相关证明材料。不可抗力影响消除后，双方应协商继续履行合同或采取补救措施。

第七条不可抗力

1.不可抗力定义：本合同所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

（1）自然灾害，如地震、台风、洪水、海啸等；

（2）战争、动乱、恐怖袭击等社会事件；

（3）政府行为，如法律法规变更、政策调整、税收征管等；

（4）疫情及其防控措施，如传染病爆发及封锁隔离；

（5）金融系统风险，如银行倒闭、交易所关闭、支付系统瘫痪；

（6）网络攻击或技术故障，如系统瘫痪、数据丢失。

2.不可抗力影响：任何一方因不可抗力导致无法履行或延迟履行合同义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后24小时内书面通知对方，并提供相关证明材料。通知内容应包括不可抗力性质、影响范围及预计持续时间。

3.责任免除条件：

（1）不可抗力直接影响导致合同无法履行的，双方可协商解除合同或调整履行方式，已产生的费用按实际服务比例结算；

（2）不可抗力仅导致履行延迟的，延迟期限不超过60日，延迟期间双方应保持沟通，延迟超过60日仍未恢复履行的，守约方有权解除合同；

（3）因不可抗力造成的投资损失，双方按实际市场情况分担，但乙方应证明已采取合理措施控制风险。不可抗力期间产生的服务费用，按实际履行比例减免，免除部分不超过合同总费用的50%。

4.不可抗力终止：不可抗力影响消除后，受影响方应在10个工作日内书面确认，合同自确认之日起恢复履行。若不可抗力导致合同目的无法实现的，双方可协商解除合同，并按已完成部分的80%退还费用。

第八条争议解决

1.争议解决原则：双方因本合同产生的任何争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权选择以下第（1）项或第（2）项方式解决。

2.协商程序：争议发生后，双方应在10个工作日内指定代表进行协商，协商地点在中国北京市，协商结果应形成书面纪要并由双方签字确认。协商期间，双方应暂停争议事项的执行，但紧急避险措施除外。

3.仲裁解决：

（1）仲裁机构：本合同争议应提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），仲裁地点为北京；

（2）仲裁规则：适用CIETAC仲裁规则2018版，仲裁语言为中文；

（3）仲裁裁决：仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，但双方另有约定的除外；

（4）保密条款：仲裁程序及结果应严格保密，但法律另有规定的除外。

4.诉讼解决：如选择诉讼，争议应由乙方住所地有管辖权的人民法院受理，适用中华人民共和国法律。诉讼期间，双方应履行合同中非争议事项的义务，诉讼费用由败诉方承担。

5.争议优先级：选择仲裁的，仲裁条款优先于诉讼条款；选择诉讼的，诉讼条款优先于仲裁条款。任何争议解决方式均不影响双方寻求其他救济途径的权利，但不得损害对方合法权益。双方应确保争议解决过程不影响正常理财服务的持续开展。

第九条其他条款

1.通知方式：双方所有通知、请求、要求或其他通信应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本合同首部列明的地址或联系方式。电子通知应使用双方确认的电子邮件地址，并视为有效送达。通知在送达时生效，邮寄通知以挂号信发出后第五日视为送达。

2.合同变更：对本合同的任何修改或补充，均需经双方授权代表书面签署补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。口头承诺或约定不构成合同变更。

3.终止条件：除本合同另有约定外，任何一方可在提前30日书面通知对方的情况下终止本合同，但乙方在终止前已产生的服务费用仍应支付。甲方提前