基金代销协议书

基金代销协议书甲方（委托人）：名称：法定代表人：地址：联系方式：乙方（受托人）：名称：法定代表人：地址：联系方式：鉴于甲方有意委托乙方代销基金产品，乙方具备从事基金代销业务的合法资质和专业能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方代销基金事宜达成如下协议：一、代销基金产品的具体描述1.基金名称：[基金全称]2.基金类型：[详细说明基金类型，如股票型、债券型、混合型、货币型等]3.基金代码：[具体代码]4.基金规模：[截至某一特定日期的基金资产净值及份额规模]5.基金管理人：[基金管理人的名称]6.基金托管人：[基金托管人的名称]7.基金投资范围：[明确基金投资的资产类别、行业领域等]8.基金风险等级：[评估并注明基金的风险等级，如低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险]二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定履行基金代销义务。有权获取乙方提供的基金代销相关信息及报告，包括但不限于销售情况报告、客户资料等。对乙方在基金代销过程中的行为进行监督，如发现乙方存在违规操作，有权要求乙方改正并追究其责任。2.义务向乙方提供真实、准确、完整的与基金代销相关的资料，包括但不限于甲方的营业执照副本、法定代表人身份证明、授权委托书等。按照法律法规及监管要求，配合乙方完成基金代销业务所需的各项手续和程序，如投资者适当性管理等。确保其委托代销的基金产品符合法律法规及监管规定，不存在任何违法违规或损害投资者利益的情形。按照本协议约定向乙方支付代销费用。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取基金代销费用。根据法律法规及监管要求，对甲方提供的资料进行审核，如发现资料存在问题，有权要求甲方补充或更正。在法律法规及监管允许的范围内，自主开展基金代销业务，包括但不限于向投资者宣传推广基金产品、办理销售手续等。2.义务具备从事基金代销业务的合法资质和专业能力，按照法律法规及监管要求开展基金代销业务。向甲方及投资者如实披露基金产品相关信息，包括但不限于基金的投资范围、风险收益特征、历史业绩等，不得隐瞒或误导。建立健全投资者适当性管理制度，对投资者的风险承受能力进行评估，确保将基金产品销售给适当的投资者。妥善保管与基金代销业务相关的资料，包括但不限于投资者资料、交易记录等，保管期限按照法律法规及监管要求执行。按照甲方的要求及法律法规规定，及时向甲方报告基金代销业务的进展情况及相关信息。对甲方的商业秘密及投资者的个人信息负有保密义务，不得泄露。三、代销费用及支付方式1.代销费用标准：双方约定，乙方按照基金销售额的[X]%收取代销费用。2.支付方式：甲方应在每个基金销售周期结束后的[X]个工作日内，根据乙方提供的销售数据及费用计算明细，将代销费用支付至乙方指定的银行账户。四、销售范围及客户招揽1.销售范围：乙方应在法律法规及监管允许的范围内，按照甲方的要求开展基金代销业务，销售范围包括但不限于[具体销售区域或客户群体]。2.客户招揽：乙方应通过合法、合规的方式进行客户招揽，包括但不限于举办投资讲座、发布宣传资料、利用网络平台推广等。乙方在客户招揽过程中，应遵守法律法规及监管要求，不得进行虚假宣传、误导投资者等违规行为。五、投资者适当性管理1.乙方应建立健全投资者适当性管理制度，对投资者的风险承受能力进行评估，评估结果分为[具体风险承受能力等级，如保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型]。2.乙方应根据基金产品的风险等级和投资者风险承受能力评估结果，将基金产品销售给适当的投资者。对于高风险等级的基金产品，乙方应确保投资者的风险承受能力评估结果为进取型或激进型；对于中高风险等级的基金产品，乙方应确保投资者的风险承受能力评估结果为平衡型、进取型或激进型；对于中风险等级的基金产品，乙方应确保投资者的风险承受能力评估结果为稳健型、平衡型、进取型或激进型；对于中低风险等级的基金产品，乙方应确保投资者的风险承受能力评估结果为保守型、稳健型、平衡型、进取型或激进型；对于低风险等级的基金产品，乙方可销售给风险承受能力评估结果为任何等级的投资者。3.在销售基金产品前，乙方应向投资者充分揭示基金产品的风险，确保投资者了解投资风险并自愿承担相应风险。乙方应要求投资者签署风险揭示书及相关销售文件。六、销售流程及手续办理1.投资者咨询：投资者通过乙方的营业场所、客服热线、网络平台等渠道向乙方咨询基金产品相关信息，乙方应及时、准确地进行解答。2.风险承受能力评估：对于有意购买基金产品的投资者，乙方应按照投资者适当性管理制度的要求，对其风险承受能力进行评估。3.产品推介：乙方应根据投资者的风险承受能力评估结果，向投资者推介适合的基金产品，并详细介绍基金产品的投资范围、风险收益特征、历史业绩等信息。4.认购/申购申请：投资者决定购买基金产品后，应向乙方提交认购/申购申请，并签署相关销售文件。乙方应及时对投资者的申请进行审核，审核内容包括但不限于投资者身份信息、风险承受能力评估结果、认购/申购金额等。5.资金交收：投资者应按照乙方的要求，将认购/申购资金足额支付至乙方指定的银行账户。乙方在收到投资者资金后，应及时进行确认，并按照基金合同约定将资金划付至基金托管账户。6.确认与登记：乙方应及时向投资者提供认购/申购确认信息，告知投资者认购/申购申请是否成功。同时，乙方应按照基金登记机构的要求，办理基金份额的登记手续，确保投资者的基金份额得到妥善记录。七、信息披露与报告1.信息披露乙方应按照法律法规及监管要求，定期向甲方及投资者披露基金产品相关信息，包括但不限于基金的季度报告、中期报告、年度报告等定期报告，以及基金投资组合、净值波动等临时报告。乙方应在其营业场所显著位置公示基金产品的基本信息、风险等级、销售文件等资料，供投资者查阅。乙方应及时向甲方及投资者披露可能影响基金产品投资价值及价格的重大信息，如基金管理人的重大决策、基金投资的重大资产变动、法律法规及监管政策的重大调整等。2.报告乙方应定期向甲方提交基金代销业务报告，报告内容包括但不限于销售情况、客户投诉处理情况、合规情况等。报告周期为每月/每季度/每半年，具体报告周期由双方另行约定。在基金代销业务过程中，如发生重大事项或突发事件，乙方应及时向甲方报告，并采取有效措施进行处理，避免损失扩大。重大事项或突发事件包括但不限于投资者群体性投诉、基金产品出现重大风险、乙方受到监管部门处罚等。八违约责任1.若甲方未按照本协议约定向乙方支付代销费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停基金代销业务，并要求甲方支付全部代销费用及违约金。2.若乙方未按照本协议约定履行基金代销义务，包括但不限于未如实披露基金产品信息、未按照投资者适当性管理制度销售基金产品、未妥善保管投资者资料等，乙方应承担因此给甲方及投资者造成损失的赔偿责任。同时，甲方有权解除本协议，并要求乙方返还已收取的代销费用。3.若乙方在基金代销过程中存在违规操作，导致甲方或投资者受到法律法规及监管部门处罚或遭受其他损失的，乙方应承担全部赔偿责任。乙方应积极配合甲方及相关部门进行调查处理，并采取有效措施消除不良影响。4.若一方违反本协议约定的保密义务，泄露对方的商业秘密或投资者的个人信息，应向对方支付违约金[X]元，并承担因此给对方造成损失的赔偿责任。如因泄露信息导致对方受到法律法规及监管部门处罚的，违约方应承担全部法律责任。九、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]