基金专场考试题型及答案

基金专场考试题型及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.基金份额持有人大会的日常机构是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人大会D.基金业协会答案：C2.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A3.以下不属于基金销售机构的是（）A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.会计师事务所答案：D4.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）A.基金托管人B.基金代销机构C.基金管理人D.基金份额持有人答案：B5.基金资产估值引起的资产价值变动作为（）记入当期损益。A.利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.资本公积答案：C6.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.编制中期和年度基金报告D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格答案：C7.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。A.1B.3C.6D.9答案：C8.以下不属于基金客户服务原则的是（）A.客户至上原则B.专业规范原则C.安全第一原则D.利润优先原则答案：D9.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5答案：B10.基金年度报告的编制者和披露义务人是（）A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金业协会答案：B二、多项选择题（每题2分，共10题）1.基金监管的目标包括（）A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.推动基金行业发展壮大答案：ABC2.基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容（）A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法答案：ABCD3.基金合同应当包括的内容有（）A.基金运作方式B.基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式C.基金收益分配原则、执行方式D.基金管理人、基金托管人的报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例答案：ABCD4.基金财产不得用于下列投资或者活动（）A.承销证券B.向他人贷款或者提供担保C.从事承担无限责任的投资D.买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外答案：ABCD5.基金托管人的信息披露义务有（）A.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案B.在基金半年度报告及年度报告中出具托管人报告C.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明D.按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和中国人民银行备案答案：ABC6.基金市场营销的特征包括（）A.规范性B.服务性C.专业性D.持续性答案：ABCD7.下列属于基金份额持有人权利的是（）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料答案：ABCD8.基金管理人的内部控制目标包括（）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.强化内部监督和风险管理答案：ABC9.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的后台管理D.基金的份额登记答案：ABC10.基金信息披露的作用主要体现在（）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止信息滥用答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10题）1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）答案：错误2.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。（）答案：正确3.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，如发现问题应立即自行处理。（）答案：错误4.基金合同生效后，基金管理人应在每6个月结束之日起60日内，更新招募说明书并登载在网站上。（）答案：正确5.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率。（）答案：正确6.基金管理人可以根据需要委托基金服务机构提供相关基金服务业务。（）答案：正确7.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。（）答案：错误8.基金的投资收益指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益。（）答案：错误9.基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。（）答案：正确10.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规。（）答案：正确四、简答题（每题5分，共4题）1.简述基金托管人的职责。答案：安全保管基金财产；按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格等。2.基金信息披露的原则有哪些？答案：真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则、公平性原则。真实性要求披露信息真实无虚假；准确性要求表述准确无误；完整性要求信息无遗漏；及时性要求不延迟披露；公平性要求对所有投资者公平披露。3.开放式基金和封闭式基金的区别是什么？答案：开放式基金规模不固定，可随时申购赎回，交易价格以净值为准；封闭式基金规模固定，在存续期内不能直接申购赎回，在证券市场交易，价格受供求关系影响，与净值有差异。4.基金市场营销的特殊性表现在哪些方面？答案：规范性，需遵循相关法规；服务性，以投资者需求为导向提供服务；专业性，涉及金融投资专业知识；持续性，要长期维护客户关系；适用性，要根据投资者风险承受等匹配产品。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论基金管理人加强内部控制的重要性。答案：加强内控可保证公司合法合规运营，避免违规风险。能防范经营风险，保障受托资产安全，提升管理效益。确保财务等信息真实准确，增强投资者信任，维护行业稳定健康发展，利于自身长期稳健发展。2.谈谈如何提升基金客户服务质量。答案：要建立完善服务体系，培训专业服务人员，提升服务技能与素养。及时响应客户需求，提供个性化服务。利用技术手段优化服务流程，提高效率。做好客户投诉处理，持续改进服务，增强客户满意度与忠诚度。3.分析基金行业竞争日益激烈的背景下，基金销售机构如何突出优势。答案：注重产品创新，提供多样化特色产品。加强投资者教育，提升客户投资能力与信任。优化服务体验，