2026年综合能力（风险管理）测试题及答案

2026年综合能力（风险管理）测试题及答案

（考试时间：90分钟满分100分）班级______姓名______第I卷（选择题，共40分）（总共10题，每题4分，每题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的。）w1.以下关于风险偏好的说法，错误的是（）A.风险偏好反映了公司对于风险承担的总体态度B.风险偏好决定了公司在不同风险水平下的决策C.风险偏好是固定不变的D.风险偏好会影响公司的战略选择w2.风险评估的第一步是（）A.识别风险B.分析风险发生的可能性C.评估风险的影响程度D.确定风险应对策略w3.以下哪种风险属于市场风险（）A.信用风险B.利率风险C.操作风险D.流动性风险w4.风险应对策略中，风险规避适用于（）A.风险发生可能性高且影响程度大的情况B.风险发生可能性低但影响程度大的情况C.风险发生可能性高但影响程度小的情况D.风险发生可能性低且影响程度小的情况w5.下列关于风险文化的说法，正确的是（）A.风险文化是企业文化的一部分B.风险文化对员工行为没有影响C.风险文化不需要全员参与D.风险文化与风险管理无关w6.风险监控的目的是（）A.确保风险应对措施的有效性B.发现新的风险C.评估风险变化情况D.以上都是w7.以下属于风险管理的三道防线的是（）A.业务部门B.风险管理部门C.内部审计部门D.以上都是w8.风险信息与沟通的作用不包括（）A.帮助管理层了解风险状况B.促进员工之间的风险意识交流C.提高公司的市场竞争力D.为决策提供依据w9.以下哪种风险管理工具可以用于风险转移（）A.风险规避B.风险降低C.风险分担D.风险承受w10.关于风险管理体系，以下说法正确的是（）A.风险管理体系只包括制度和流程B.风险管理体系不需要持续优化C.风险管理体系是一个有机整体D.风险管理体系与公司战略无关第II卷（非选择题，共60分）w11.（10分）简述风险管理的基本流程。w12.（15分）分析市场风险的主要类型及应对措施。w13.（15分）材料：某公司近期面临着市场需求下降、竞争对手推出新产品等情况，导致公司销售额下滑。请分析该公司面临的风险，并提出相应的风险管理建议。w14.（10分）论述风险管理与公司战略的关系。w15.（20分）材料：某企业在风险管理过程中，发现自身的风险监控机制存在漏洞，导致一些潜在风险未能及时被发现和处理。请分析该企业风险监控机制存在的问题，并提出改进措施。答案：w1.C；w2.A；w3.B；w4.A；w5.A；w6.D；w7.D；w8.C；w9.C；w10.C；w11.风险管理基本流程包括：一是收集风险管理初始信息；二是进行风险评估，包括识别风险、分析风险发生可能性和影响程度等；三是制定风险应对策略，如风险规避、降低、分担、承受等；四是实施风险应对措施；五是进行风险监控，持续跟踪和评估风险状况，确保风险管理有效性。；w12.市场风险主要类型有利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险等。应对措施包括：对于利率风险，可通过利率衍生品套期保值等；汇率风险可利用外汇远期、期货等工具；股票价格风险可通过分散投资等；商品价格风险可采用期货合约等锁定价格。同时要加强市场监测和分析，提高风险应对能力。；w13.该公司面临市场风险，市场需求下降和竞争对手新产品推出导致销售额下滑。风险管理建议：加强市场调研，及时了解市场动态和客户需求变化；优化产品策略，加大研发投入改进产品或推出新产品；加强营销推广，提升品牌知名度和市场竞争力；与客户保持密切沟通，稳定客户关系。；w14.风险管理与公司战略密切相关。公司战略决定了公司的发展方向和目标，风险管理则围绕战略目标识别、评估和应对风险，为战略实施提供保障。有效的风险管理有助于战略目标的实现，避免风险对战略的冲击。同时，战略也为风险管理提供了指引，明确风险管理的重点和方向。两者相互影响、相互促进，共同推动公司持续健康发展。；w15.问题：风险监控机制存在漏洞，导致潜在风险未能及时发现和处理。改进措施：完善风险监控指标体系，涵盖更多关键风险因素；加强监