2025年司财务部出纳工作总结年度总结汇报

2025年司财务部出纳工作总结年度总结汇报2025年，在公司财务部的统筹指导下，本人严格履行出纳岗位职责，围绕资金安全、收支精准、效率提升三大核心目标开展工作，全年未发生资金安全事故，收付款业务零重大差错，有效保障了公司资金流转顺畅。现将全年工作具体总结如下：一、资金日常管理：严守安全底线，提升使用效率全年累计处理收付款业务12,865笔，涉及金额21.6亿元。其中，收款业务5,327笔（含销售回款18.2亿元、其他收入0.9亿元），付款业务7,538笔（含采购付款9.8亿元、费用报销3.2亿元、税费缴纳1.1亿元、职工薪酬发放2.5亿元）。每日坚持核对银行日记账与系统台账，确保账实一致，月末与会计岗位协同完成12个银行账户的余额调节表编制，全年未出现调节差异超24小时未解决的情况。针对闲置资金，配合财务经理优化资金归集方案，将分散在3个异地子公司的活期账户资金按周归集至总部主账户，全年累计归集资金4.7亿元，通过协定存款和短期理财实现利息收入较上年增加126万元，资金使用效率提升15%。二、收支流程优化：细化节点控制，降低操作风险针对年初暴露出的“付款申请信息不全导致退票”问题（12月累计退票3次），3月联合会计组、业务部门修订《付款操作指引》，明确“收款方名称、账号、开户行”三要素必填校验规则，并在OA系统中设置自动校验功能，后续退票率降至0.02%（全年仅1笔因银行系统升级导致）。费用报销方面，配合推行“电子票据+影像存档”试点，7月起对1000元以下小额报销实行线上提交电子发票，经财务审核后直接打款，单笔报销处理时长从平均2个工作日缩短至4小时，全年累计处理电子报销2,134笔，节约纸质票据保管成本约1.2万元。三、银行与票据管理：强化沟通协同，规范操作流程全年对接12家合作银行，完成3个新开户、2个账户注销（因子公司清算）、5个账户信息变更的手续办理，更新维护《银行账户管理台账》，确保账户状态与业务需求匹配。重点配合融资部完成2亿元流贷续贷工作，及时提供近3年银行流水、余额证明等12项资料，协助完成贷前尽调；11月协助办理2000万元银行承兑汇票贴现，通过比价选择贴现利率最低的银行，节约财务成本4.3万元。票据管理方面，严格执行“收票—登记—保管—背书/贴现”全流程管控，全年接收银行承兑汇票56张（合计金额1.8亿元）、商业承兑汇票12张（合计金额0.3亿元），均通过“票易通”系统登记并定期核对，未发生票据逾期或遗失事件；背书转让票据41张（1.2亿元），贴现15张（0.9亿元），所有操作均留存影像资料备查。四、制度执行与学习：夯实基础工作，提升专业能力全年参与财务部制度修订4次，重点针对《资金管理办法》中“出纳岗位不相容职责”“库存现金限额”等条款提出修订建议2条（如将库存现金限额从5万元调至3万元，更贴合实际需求），均被采纳实施。日常工作中严格执行“收支两条线”，严禁坐支现金，全年库存现金最高余额未超过2.8万元，盘点36次（月度12次、突击24次），账实相符率100%。利用业余时间学习《电子支付新规》《票据法修订要点》等政策，参加集团财务系统组织的“资金风险防控”专题培训2次，完成笔记1.2万字，将“大额转账双人复核”“节假日付款提前备案”等要求落实到操作中，有效规避了因政策变动导致的操作风险。五、协作与问题改进：主动跨部门沟通，解决实际痛点针对业务部门反映的“周五下午付款到账延迟”问题，5月与银行对接后调整付款提交时间，将16:00后的付款延迟至次工作日上午提交，同时与银行约定“紧急付款绿色通道”，全年通过绿色通道处理紧急付款17笔（如供应商急需发货、员工紧急医疗报销等），均在2小时内到账，获业务部门书面表扬3次。此外，每月与会计岗核对往来账2次，及时清理未达账项，全年协助会计组解决跨月未达账问题8起（主要为银行回单传递延迟），通过建立“银行回单当日扫描共享”机制，将未达账处理时效从3天缩短至1天。回顾全年，虽实现了资金安全与操作精准的目标，但仍存在两方面不足：一是对电子