2025国考浙江证券基金机构监管岗合规风控专项试题及参考答案

2025国考浙江证券基金机构监管岗合规风控专项试题及参考答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在括号内）1.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，下列关于合规负责人履职保障的说法，正确的是（）。A.合规负责人可以兼任与合规管理职责相冲突的职务B.合规负责人有权列席董事会、监事会、经营管理层会议C.合规负责人年度薪酬不得高于公司同职级人员平均水平D.合规负责人对股东负责并直接向股东汇报工作【答案】B2.某基金公司拟发行一只ESG主题混合型基金，下列关于ESG信息披露义务的表述，符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的是（）。A.仅需在基金合同中披露ESG投资策略，无需定期更新B.应在招募说明书、基金合同、定期报告和临时报告中持续披露ESG投资方法、评价标准及实际投资比例C.ESG信息属于自愿披露范畴，无需在定期报告中单独列示D.若基金名称不含“ESG”字样，则无需披露任何ESG相关内容【答案】B3.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，下列行为被认定为“围猎监管人员”的是（）。A.在监管人员休假期间赠送面值200元的当地特产B.安排监管人员配偶免费参加机构组织的海外培训并承担往返机票C.向监管人员提供公开出版的行业研究报告D.在中秋节向监管人员快递赠送公司定制月饼，并同步登记备案【答案】B4.某券商资管计划投资非标债权，单一债务人集中度达到计划净资产的35%。根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，应当（）。A.立即终止计划B.在5个工作日内向基金业协会报告并披露C.事先经持有人大会表决通过，并于2个工作日内向证监局报告D.取得合规负责人、风控负责人及首席风险官书面同意即可【答案】C5.关于基金销售机构对普通投资者实施适当性管理，下列做法正确的是（）。A.将风险等级为R5的量化对冲基金销售给风险承受能力为C2的投资者B.将投资者风险承受能力评估有效期设定为2年，到期强制重新评估C.允许投资者以电子方式签署普通投资者转化为专业投资者的确认书，无需双录D.对70周岁以上投资者拒绝销售任何风险等级产品【答案】B6.根据《证券公司全面风险管理规范》，下列关于市场风险限额体系的表述，错误的是（）。A.限额应至少包括VaR、压力损失、期权希腊字母等指标B.限额突破后，风险管理部应在24小时内书面报告董事会C.限额设定应经董事会或其授权委员会审批D.限额指标可完全由外部咨询机构代为设定，公司无需再审议【答案】D7.某基金公司风控系统监测到某债券估值异常，当日中债估值净价98.5元，但基金公司采用内部模型估值102.3元，偏离度3.8%。根据《公开募集证券投资基金估值业务指引》，下列做法正确的是（）。A.立即暂停申购赎回，并公告估值技术调整B.由基金经理自行决定是否调整估值C.应在1个工作日内将估值方法调整事项报证监会派出机构备案D.若偏离度小于5%，无需任何处理【答案】C8.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于重要信息系统上线流程的说法，正确的是（）。A.上线前仅需完成渗透测试即可B.应由业务部门、合规、风控、信息技术四方联合出具上线评估报告C.上线后若连续3个交易日无故障，则无需再向证监局报备D.紧急补丁可在交易日13:00—14:00直接热更新【答案】B9.关于证券公司反洗钱可疑交易报告，下列说法符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的是（）。A.对涉恐名单客户，可先交易后报告B.可疑交易报告应自确认可疑之日起5个工作日内报送C.对“公转私”单笔500万元交易，必须立即暂停交易并报告D.可疑交易报告内容可不含客户身份基本信息【答案】B10.某券商研究所发布研报，预测A上市公司未来6个月目标价涨幅80%，并标注“强烈买入”。研报刊登前，该券商自营账户买入A公司股票2000万元。上述行为违反的监管规定是（）。A.《发布证券研究报告暂行规定》关于隔离墙管理要求B.《证券公司合规管理实施指引》关于利益冲突识别要求C.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》关于先行建仓限制D.《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》关于员工炒股限制【答案】A11.根据《证券基金经营机构债券投资交易业务内控指引》，下列关于债券投资交易人员管理表述正确的是（）。A.交易员可个人名义注册即时通讯工具并收取债券报价B.交易人员与审批人员可轮岗，轮岗间隔不得少于3个月C.交易人员离职后1年内不得为原机构提供债券投资咨询服务D.交易人员可使用个人邮箱接收交易对手发送的债券估值数据【答案】C12.某基金公司对旗下货币基金采用“摊余成本法”估值，当负偏离度达到0.45%时，根据《货币市场基金监督管理办法》，应当（）。A.立即将估值方法调整为市价法B.在1日内将负偏离度恢复到0.25%以内C.在5个交易日内将负偏离度恢复到0.25%以内，并编制风险应急预案D.无需处理，因负偏离度未超过0.5%【答案】C13.根据《证券经营机构参与股票质押式回购交易风险管理指引》，下列关于履约保障比例预警值设置，正确的是（）。A.不得低于120%B.不得低于130%C.不得低于140%D.不得低于150%【答案】C14.某券商资管计划通过QDII通道投资境外加密货币基金，该行为（）。A.符合现行监管规定，仅需事后向基金业协会报告B.违反《关于防范代币发行融资风险的公告》，不得投资C.符合规定，但需取得证监会QDII额度审批D.符合规定，但加密货币基金占比不得超过计划净资产的10%【答案】B15.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，对合规负责人考核时，合规管理有效性权重不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】B16.某基金公司设立子公司开展私募股权业务，下列关于母子公司风险隔离的说法，错误的是（）。A.子公司应建立独立的风控体系B.母公司合规负责人可兼任子公司合规负责人C.母公司不得以任何形式为子公司债务提供担保D.母公司客户信息可与子公司共享，无需客户再次授权【答案】D17.根据《证券公司流动性风险管理指引》，流动性覆盖率（LCR）最低监管标准为（）。A.80%B.100%C.120%D.150%【答案】B18.某券商对客户场内股票质押融资，融资期限2年，质押率70%，标的股票为创业板股票。根据《股票质押式回购交易及登记结算业务办法》，质押率上限为（）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】B19.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，独立基金销售机构高级管理人应当具备基金从业资格，并具有基金业务相关年限不少于（）。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C20.某基金公司对机构投资者提供“快速赎回”服务，垫资方为公司自有资金。下列关于流动性风险的表述，正确的是（）。A.快速赎回属于公司正常经营活动，无需额外计提风险准备B.公司应建立垫资额度上限，并纳入流动性风险指标监测C.快速赎回资金可投资于流动性受限资产，以提高收益D.快速赎回协议可约定公司有权拒绝任何赎回申请，无需披露【答案】B21.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司自营权益类证券及其衍生品规模合计不得超过净资本的（）。A.50%B.80%C.100%D.200%【答案】C22.某券商研究所分析师在上市公司调研期间，接受上市公司赠送的飞天茅台2瓶，价值4500元。该行为违反的规定是（）。A.《证券分析师执业行为准则》关于禁止收受礼品B.《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》关于礼品礼金登记C.《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》关于禁止收受贵重礼品D.《发布证券研究报告暂行规定》关于隔离墙【答案】C23.根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品风险等级R4对应的投资者风险承受能力最低为（）。A.C1B.C2C.C3D.C4【答案】D24.某基金公司采用算法交易执行调仓，算法提供商为境外机构。根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，应当（）。A.无需审查，因算法提供商为境外知名机构B.由基金经理自行评估算法安全性C.对算法进行上线前测试、上线后持续评估并留痕D.算法交易无需纳入异常交易监测【答案】C25.根据《证券公司合规管理实施指引》，下列关于合规咨询的说法，正确的是（）。A.业务部门可口头咨询合规部，无需留痕B.对重大创新业务，合规部应在3个工作日内出具书面合规意见C.合规意见仅对咨询事项负责，不覆盖后续实施环节D.合规咨询记录保存期限不得少于10年【答案】B26.某券商资管计划投资一只外部私募债，该债项评级为AA，发行人净资产5亿元。根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，该投资行为（）。A.符合规定，因债项评级达到AAB.违反规定，不得投资净资产为负的发行人债券C.符合规定，但需将投资比例限制在计划净资产的10%以内D.符合规定，但需取得受托人书面同意【答案】B27.根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金年度报告应当在会计年度结束之日起（）内披露。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】C28.某基金公司对货币基金采用“T+0.5”赎回模式，赎回资金于当日15:30前划出。根据《货币市场基金监督管理办法》，应当（）。A.向证监会申请特别审批B.与银行签订垫资协议，并建立赎回风险准备金，比例不低于计划净资产的2%C.无需额外准备，因未超过T+1D.将赎回资金划出时间延后至17:00以后【答案】B29.根据《证券公司信用风险管理指引》，下列关于信用风险经济资本计量的说法，正确的是（）。A.经济资本计量可完全采用外部评级模型B.经济资本计量应覆盖表内外所有信用风险暴露C.经济资本计量结果无需回溯测试D.经济资本计量频率可为每年一次【答案】B30.某券商设立境外子公司，注册地开曼群岛。根据《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，下列说法正确的是（）。A.境外子公司可从事境内A股自营交易B.券商应在境外子公司成立后30个工作日内向证监会备案C.境外子公司可不受券商并表监管D.境外子公司可自由转移客户数据至注册地【答案】B二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规负责人履职保障包括（）。A.参加董事会会议B.独立聘请外部审计机构C.否决违法违规决策D.直接向证监会汇报E.调阅公司任何文件资料【答案】A、C、E32.下列属于《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》禁止的“商业贿赂”情形有（）。A.向监管机构工作人员提供考察旅游B.向客户单位采购负责人提供“信息咨询费”C.向交易对手返佣并如实入账D.向客户单位负责人子女提供奖学金E.向客户赠送面值500元购物卡并登记在案【答案】A、B、D33.根据《证券公司流动性风险管理指引》，流动性应急计划应包括（）。A.预警指标及阈值B.应急资金来源C.情景分析及压力测试D.信息披露及沟通机制E.股东增资承诺【答案】A、B、C、D34.某基金公司对普通投资者实施适当性管理，下列做法正确的有（）。A.向C3投资者销售R3产品前，签署普通投资者告知书B.向C2投资者销售R2产品，无需双录C.向C1投资者销售R1产品，可简化风险揭示D.向C4投资者销售R5产品，需追加了解投资者交易经验E.向C5投资者销售R5产品，无需匹配【答案】A、D、E35.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列属于“重要信息系统”的有（）。A.集中交易系统B.网上开户系统C.风控系统D.邮件系统E.估值系统【答案】A、B、C、E36.根据《公开募集证券投资基金估值业务指引》，基金管理人变更估值方法应（）。A.与托管人协商一致B.报证监会派出机构备案C.披露变更原因及对份额持有人影响D.召开份额持有人大会E.进行回溯检验【答案】A、B、C37.某券商开展股票质押业务，下列关于风险管理的做法符合监管要求的有（）。A.建立标的股票准入清单B.对质押股票设置预警线和平仓线C.对单一客户融资余额不超过净资本的5%D.将质押股票质押率上限设定为80%E.建立履约保障比例逐日盯市制度【答案】A、B、C、E38.根据《证券公司合规管理实施指引》，下列属于合规检查方式的有（）。A.现场检查B.非现场检查C.合规问责D.合规考核E.外部审计【答案】A、B、E39.某基金公司拟引入算法交易，下列关于算法交易风控措施的有（）。A.设定算法交易流量占比上限B.对算法进行上线前测试C.建立算法交易异常交易监测D.允许算法提供商远程实时修改参数E.算法交易无需留痕【答案】A、B、C40.根据《证券经营机构债券投资交易业务内控指引》，债券投资交易人员不得（）。A.使用个人邮箱接收交易信息B.使用个人即时通讯工具询价C.接受交易对手宴请D.向交易对手透露其他对手报价E.擅自更改交易要素【答案】A、B、C、D、E三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.合规负责人可以兼任公司财务负责人。（×）42.货币基金负偏离度绝对值超过0.5%时，应在5个交易日内调整。（√）43.证券公司自营业务可不受流动性覆盖率指标约束。（×）44.基金销售机构可向C1投资者销售R5产品，仅需签署风险警示书。（×）45.证券公司应当每年开展一次流动性风险压力测试。（√）46.券商研究所分析师可在上市公司停牌前发布研报预测复牌后涨幅。（×）47.证券公司可将客户信息提供给境外子公司用于营销。（×）48.债券交易人员离职后1年内不得为原机构提供债券投资咨询服务。（√）49.基金公司变更估值方法无需托管人同