2026年期货从业资格之期货法律法规模拟题库及答案

2026年期货从业资格之期货法律法规模拟题库及答案一、期货法律体系与监管框架1.【单选】根据《期货和衍生品法》，国务院期货监督管理机构指的是下列哪一机关？A.中国人民银行B.国家外汇管理局C.中国证券监督管理委员会D.国家市场监督管理总局答案：C解析：该法第七条明确规定“国务院期货监督管理机构”即中国证监会，统一行使期货市场行政监管权。2.【单选】期货交易所的设立、合并、分立、解散，依法应当由哪一级机关批准？A.国务院B.全国人大常委会C.中国证监会D.商务部答案：A解析：《期货和衍生品法》第十条第一款规定，交易所重大事项由国务院批准，体现其国家重要金融基础设施地位。3.【单选】下列关于期货交易所组织形式的表述，正确的是：A.只能采取会员制B.可以采取公司制或会员制C.必须采取国有独资公司制D.必须采取股份有限公司制并上市答案：B解析：2022年《期货和衍生品法》取消“会员制”唯一性，允许交易所依法自主选择组织形式。4.【多选】下列哪些属于中国期货业协会自律管理职责？A.组织期货从业人员资格考试B.制定期货经纪合同示范文本C.对期货公司进行现场检查D.对违规会员实施纪律惩戒E.批准期货公司设立分支机构答案：A、B、D解析：C、E属于行政监管范畴；协会依据《章程》行使自律管理，无权实施行政检查或行政审批。5.【判断】期货交易所制定的交易规则无需报中国证监会备案即可生效。答案：错误解析：依据《期货和衍生品法》第十一条，交易所规则须报国务院期货监督管理机构备案，否则不发生对外效力。6.【单选】期货公司首席风险官发现公司出现重大风险事件时，应首先向谁报告？A.公司董事长B.公司监事会C.中国证监会派出机构D.中国期货业协会答案：C解析：《期货公司监督管理办法》第五十二条明确“双线报告”义务，首席风险官应同时向公司管理层和派出机构报告，但“首先”指向监管报告，体现“监管优先”原则。7.【多选】下列哪些机构对期货市场实施行政监管？A.中国证监会B.中国证监会各派出机构C.中国期货业协会D.国务院银行业监管机构E.公安机关答案：A、B、E解析：公安机关负责打击期货犯罪；协会为自律组织；银行业监管机构仅对银行参与期货业务进行并表监管，不直接监管期货市场。8.【单选】期货交易所收取的交易手续费标准应当如何确定？A.由交易所理事会表决通过即可B.由交易所报国家发改委价格司审批C.由交易所拟定，报中国证监会批准D.由交易所与期货公司协商确定答案：C解析：《期货和衍生品法》第三十二条明确，交易所收费项目及标准由国务院期货监督管理机构批准，防止垄断定价。9.【判断】境外期货交易所可以在我国境内设立交割仓库。答案：错误解析：根据《期货和衍生品法》第四十五条，交割仓库设立须由境内期货交易所提出，报中国证监会批准，境外交易所无权直接设立。10.【简答】简述我国期货市场“五位一体”监管协调机制的内容。答案：国务院统筹领导；中国证监会行政监管；交易所一线自律；中国期货业协会行业自律；派出机构属地监管；公安、司法机关打击犯罪；地方政府风险处置属地责任，形成横向到边、纵向到底的协同体系。二、期货经营机构与从业人员管理11.【单选】期货公司申请设立分支机构，其净资本不得低于人民币：A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.3亿元答案：B解析：《期货公司监督管理办法》第十四条，设立分支机构前最近一期净资本≥5000万元，确保风险覆盖能力。12.【单选】期货从业人员在执业过程中，可以从事下列哪项行为？A.代客户决定交易指令B.向客户承诺最低收益C.向客户充分揭示期货交易风险D.接受客户全权委托答案：C解析：《期货从业人员执业行为准则》第十三条禁止全权委托、承诺收益；充分揭示风险是法定义务。13.【多选】下列哪些人员必须取得期货从业资格？A.期货公司财务负责人B.期货交易所交割部总监C.期货公司营业部客户经理D.期货公司独立董事E.期货投资咨询业务人员答案：C、E解析：客户经理、投资咨询人员直接面向客户，必须持证；独立董事、财务负责人、交易所部门负责人不在法定强制范围。14.【单选】期货公司董事、监事、高级管理人员任职资格由谁核准？A.中国期货业协会B.中国证监会C.交易所D.公司股东会答案：B解析：《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第三条，实行“准入制”，由证监会派出机构审核。15.【判断】期货公司可以委托未取得期货从业资格的人员从事客户开发活动，只要其不直接接受客户指令即可。答案：错误解析：《期货从业人员管理办法》第十条，任何对外开展期货业务的人员必须持证，客户开发属于业务活动。16.【单选】期货公司净资本与风险资本准备的比例不得低于：A.80%B.100%C.120%D.150%答案：B解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第七条，净资本/风险资本准备≥100%，为监管红线。17.【多选】下列哪些情形会导致期货从业人员被注销从业资格？A.被追究刑事责任B.连续三年未参加后续职业培训C.辞职后未找到新机构挂靠D.被证监会采取市场禁入E.因交通肇事被行政处罚答案：A、B、D解析：C项资格处于“暂停”状态；E项非职务行为，不必然注销；A、D属法定注销情形，B为协会自律规则。18.【简答】简述期货公司对客户开户的适当性管理流程。答案：了解客户身份→风险测评问卷→采集资产、交易经验信息→匹配产品风险等级→签署风险揭示书、适当性匹配确认书→回访确认→复核留痕；对不匹配客户，不得主动推介，客户坚持购买的须签署特别风险确认书。19.【案例分析】某期货公司营业部员工李某，为完成业绩，向客户王某承诺“本金无忧，亏损包赔”，并私下签订补偿协议。后王某亏损80万元，要求公司赔偿。问题：（1）李某行为违反哪些规定？（2）公司是否需承担赔偿责任？答案：（1）违反《期货和衍生品法》第六十二条禁止“承诺收益或赔偿损失”，亦违反《执业行为准则》；（2）公司需先行赔偿客户损失，再向李某追偿，依据《民法典》第1191条用人单位责任。20.【单选】期货公司客户保证金全额存入下列哪类账户？A.公司基本存款账户B.期货保证金专用账户C.公司自有资金账户D.信托专户答案：B解析：《期货和衍生品法》第五十条，客户保证金须单独存入“期货保证金专用账户”，实现封闭运行。三、交易者适当性与客户保护21.【单选】普通投资者申请开通金融期货交易权限，其申请日前5个交易日可用资金余额不得低于：A.30万元B.50万元C.80万元D.100万元答案：B解析：《金融期货投资者适当性制度实施办法》第六条，50万元为最低门槛，同时需通过知识测试、交易经历核查。22.【多选】下列哪些信息属于期货公司应当主动向客户披露的“重大风险信息”？A.公司被证监会采取监管措施B.公司净资本低于监管标准C.公司5%以上股权被质押D.公司高管变动E.公司营业部装修暂停营业答案：A、B、C解析：D、E不属于法定重大风险；A、B、C直接影响客户资金安全，依据《期货公司信息报送与披露规定》第十条。23.【单选】客户对交易结算结果提出异议的，应在何时提出？A.当日收盘前B.次日开市前C.次一交易日收盘前D.三个交易日内答案：B解析：《期货和衍生品法》第五十六条，客户对结算数据有异议，须在“次日开市前”书面提出，否则视为确认。24.【判断】期货公司可以将客户保证金用于自有资金周转，但须在T+1日归还。答案：错误解析：客户保证金属于信托财产，任何挪用均构成违法犯罪，《刑法》第一百八十五条之一规定“挪用资金罪”。25.【单选】期货纠纷中，投资者主张“格式条款无效”的，人民法院应当重点审查：A.条款是否经监管部门备案B.条款是否经双方协商C.条款是否免除公司责任、加重客户责任D.条款是否使用黑体加粗答案：C解析：《民法典》第497条，提供格式条款一方免除自身责任、加重对方责任、排除对方主要权利的，无效。26.【多选】下列哪些主体可以依法提起期货民事赔偿诉讼？A.个人投资者B.期货公司C.期货交易所D.保证金监控中心E.上市公司套保部门答案：A、B、E解析：C、D为市场组织者、公共机构，通常作为被告或第三人；A、B、E为交易直接利害关系人。27.【简答】简述“先行赔付制度”在期货纠纷中的适用条件。答案：适用于虚假陈述、内幕交易、操纵市场等侵权案件；由控股股东、实际控制人或相关证券公司、期货公司提出；经证监会同意；设立专项基金；投资者自愿接受赔付；接受赔付后，可再向其他责任人追偿，但不得重复获赔。28.【单选】期货保证金安全存管监控机构是：A.中国期货业协会B.中国期货市场监控中心C.中国人民银行征信中心D.中央国债登记公司答案：B解析：依据《期货和衍生品法》第五十一条，监控中心负责保证金安全存管监测，每日稽核。29.【多选】下列哪些行为属于“变相挪用”客户保证金？A.用客户保证金为公司支付水电费B.用客户保证金为其他客户追加保证金C.客户保证金与自有资金混同存放D.客户保证金购买国债逆回购，收益归公司E.客户保证金跨行划转延迟2小时答案：A、B、C、D解析：E项若未造成资金占用，不构成挪用；其余均实质侵占客户资金。30.【案例分析】张某为普通投资者，在某期货公司开通铁矿石期货交易权限。公司未进行风险测评，直接为其开通权限。张某随后亏损120万元，以公司未履行适当性义务为由起诉。问题：（1）公司违反了哪些规定？（2）张某是否需要自担部分损失？答案：（1）违反《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》第2.3条，未进行风险测评即开户，属重大程序瑕疵；（2）法院通常判令公司承担主要赔偿责任，但张某作为成年人亦有过错，可减轻公司10%—30%责任，具体比例视其交易经验、文化程度而定。四、期货交易制度与风险控制31.【单选】期货交易所实行“三级风险管理”体系，其中第一级由谁承担？A.交易所B.期货公司C.客户D.结算银行答案：C解析：客户承担交易结果，为第一道风险承担者；期货公司承担客户穿仓风险，交易所承担结算风险。32.【单选】当某期货合约出现连续单边市，交易所可以采取的首要措施是：A.提高交易保证金B.强制减仓C.暂停交易D.调整涨跌停板幅度答案：D解析：根据《上海期货交易所风险控制管理办法》第二十一条，连续单边市首日，交易所优先调整涨跌停板幅度至±7%或±9%，释放价格空间。33.【多选】下列哪些情形会导致交易所采取“强制减仓”？A.合约连续三个单边市B.合约持仓量超过交易所限额C.客户保证金不足且未补足D.客户持仓超过限额未自行平仓E.客户为套利持仓答案：A、C、D解析：B项交易所采取“限仓”或“提高保证金”；E项套利持仓通常豁免强制减仓。34.【单选】期货公司对客户实行强行平仓前，应当履行：A.电话通知义务B.短信通知义务C.合同约定通知义务D.无需通知答案：C解析：《期货和衍生品法》第五十八条，强行平仓前应“按照合同约定”通知，给予客户追加保证金机会。35.【判断】交易所的“大户报告制度”仅适用于投机持仓，套期保值持仓无需报告。答案：错误解析：套保持仓虽不受限仓限制，但《期货和衍生品法》第三十九条要求大户报告制度覆盖所有持仓，确保监管透明。36.【单选】下列关于“结算担保金”的表述，正确的是：A.由客户缴纳B.用于弥补交易所日常亏损C.由结算会员缴纳D.属于交易所注册资本答案：C解析：结算担保金是结算会员向交易所缴纳的互保基金，用于违约交割风险，非客户缴纳。37.【多选】下列哪些属于交易所“异常交易行为”？A.频繁报撤单B.自买自卖C.连续竞价阶段大量申报并撤销D.两个客户间约定交易E.客户利用他人账户规避限仓答案：A、B、C、D、E解析：均属于《交易所异常交易行为管理办法》列举的典型异常行为，可被采取约谈、限制开仓等措施。38.【简答】简述“穿仓”与“弃仓”的法律区别。答案：穿仓指客户保证金为负，期货公司垫付后取得债权，可追偿；弃仓指客户拒不追加保证金且放弃持仓，期货公司依法平仓后，客户仍欠资金，性质为违约债务。穿仓强调结果，弃仓强调主观放弃，法律后果一致，均需承担民事责任。39.【单选】期货公司对客户进行盘中追保的触发线是：A.风险度≥80%B.风险度≥90%C.风险度≥100%D.风险度≥120%答案：B解析：行业惯例90%预警，100%追保，120%强平，具体以合同约定为准。40.【案例分析】某客户持有沪铜合约多单100手，交易所保证金率10%，公司加收2%。当日结算价下跌5%，客户权益低于维持保证金，公司立即执行强平，但盘中价格瞬间反弹，客户称“公司未通知即平仓”要求赔偿。问题：（1）公司是否必须提前通知？（2）客户能否索赔？答案：（1）合同若约定“风险度≥100%公司有权随时平仓”，则公司无需另行通知；（2）若合同未约定或约定不明，法院倾向认为公司应给予合理时间，客户可获部分赔偿，通常以平仓价差损失为限。五、期货纠纷解决与法律责任41.【单选】期货纠纷中，当事人对仲裁条款未约定或约定不明，且事后未达成补充协议的，应当：A.由中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁B.由被告住所地法院管辖C.由合同履行地法院管辖D.由交易所所在地法院专属管辖答案：B解析：《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第二条，未约定仲裁的，由被告住所地或合同履行地法院管辖，非专属。42.【多选】下列哪些行为可能构成“操纵期货市场”？A.集中资金优势连续买卖B.囤积现货影响交割C.编造传播虚假信息D.利用内幕信息交易E.跨市场操纵相关现货价格答案：A、B、C、E解析：D项为内幕交易，非操纵；其余均为《期货和衍生品法》第七十条列举的操纵手段。43.【单选】对单位操纵期货市场，证监会的罚款上限为：A.违法所得1倍B.违法所得5倍C.违法所得10倍D.无上限答案：C解析：《期货和衍生品法》第一百二十六条，罚款上限为违法所得10倍，无违法所得或不足50万元的，处以50万元—500万元罚款。44.【判断】期货公司未履行投资者适当性义务，导致投资者损失，投资者可依据《消费者权益保护法》主张三倍惩罚性赔偿。答案：错误解析：期货投资属“高风险投资”，不适用《消费者权益保护法》第五十五条惩罚性赔偿，应适用《民法典》过错赔偿原则。45.【单选】下列关于“期货纠纷举证责任”的表述，正确的是：A.投资者须证明公司存在过错B.公司须证明已履行适当性义务C.交易所须证明交易规则合法D.举证责任完全由原告承担答案：B解