银行防诈骗协议书

银行防诈骗协议书甲方：[银行名称]统一社会信用代码：[具体代码]地址：[银行地址]联系电话：[联系电话]法定代表人：[姓名]乙方：[客户姓名]身份证号码：[身份证号]地址：[客户地址]联系电话：[联系电话]鉴于乙方在甲方处办理银行业务，为有效防范诈骗风险，保障双方的合法权益，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，就银行防诈骗相关事宜达成如下协议：一、协议背景与目的随着金融科技的快速发展，诈骗手段日益复杂多样，为保护乙方在使用甲方银行服务过程中的资金安全和信息安全，甲乙双方共同制定本协议，明确双方在防诈骗方面的权利义务，加强合作，共同应对各类诈骗风险。二、标的物或服务具体描述1.银行服务内容甲方为乙方提供各类银行服务，包括但不限于储蓄业务、贷款业务、支付结算业务、信用卡业务等。乙方有权按照甲方规定的流程和条件，申请并使用上述服务。2.防诈骗服务甲方将采取一系列措施，包括但不限于风险监测系统、客户安全教育、异常交易预警等，协助乙方防范诈骗风险。同时，甲方将及时向乙方提供有关防诈骗的信息和提示，帮助乙方提高防范意识。三、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权根据法律法规、监管要求及自身业务规定，制定和调整防诈骗措施及相关业务规则。有权对乙方的交易行为进行监测和分析，如发现异常交易，有权采取相应的风险防控措施，并及时通知乙方。2.义务建立健全防诈骗工作机制，不断完善风险监测系统和防控措施，确保能够及时发现和应对各类诈骗风险。对乙方进行防诈骗宣传教育，提供相关的培训资料和信息，提高乙方的防范意识和能力。在发现乙方可能遭受诈骗或存在异常交易时，应及时采取措施，如冻结账户、止付交易等，以保障乙方资金安全，并及时通知乙方。对乙方的个人信息和交易信息严格保密，防止信息泄露导致乙方遭受诈骗。（二）乙方权利义务1.权利有权享受甲方提供的银行服务，并在符合规定的情况下，按照自身意愿进行交易操作。有权要求甲方对其提出的防诈骗疑问进行解答，并获得相关的帮助和支持。2.义务遵守国家法律法规、监管要求及甲方的各项业务规定，妥善保管个人身份信息、账户密码、交易验证码等重要信息，不得泄露给他人。增强自身的防诈骗意识，主动学习防诈骗知识，提高识别诈骗手段的能力。在进行交易操作时，仔细核对交易信息，谨慎确认交易对方身份和交易内容，如发现异常情况，应立即停止交易，并及时联系甲方。配合甲方开展防诈骗工作，如按照甲方要求提供相关资料、协助调查等。四、具体防诈骗措施1.风险监测系统甲方建立先进的风险监测系统，对乙方的交易行为进行实时监测。监测指标包括但不限于交易金额、交易频率、交易地点、交易对手等。如发现交易行为与乙方的日常交易模式不符，或存在其他异常情况，系统将自动发出预警信号。2.客户安全教育甲方定期通过多种渠道，如银行官网、手机银行APP、短信、营业网点宣传等，向乙方普及防诈骗知识，介绍常见的诈骗手段和防范方法。举办防诈骗专题讲座或培训活动，邀请乙方参加，提高乙方的防范意识和技能。3.异常交易预警与处置当甲方监测到乙方存在异常交易时，将立即通过短信、电话等方式通知乙方。如乙方无法及时确认交易的真实性，甲方有权采取临时冻结账户、止付交易等措施，以防止资金损失。乙方应在接到甲方通知后，尽快核实交易情况，并向甲方提供相关证明材料。如经核实确认为正常交易，甲方将及时解除相应的防控措施；如确认为诈骗交易，甲方将协助乙方采取进一步的措施，如向公安机关报案等。五、违约责任1.甲方违约责任如甲方未按照本协议约定履行防诈骗义务，导致乙方遭受诈骗损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。赔偿范围包括乙方因诈骗而直接遭受的资金损失，以及因处理诈骗事宜而产生的合理费用，如律师费、诉讼费等。2.乙方违约责任如乙方未按照本协议约定履行义务，导致自身遭受诈骗损失的，由乙方自行承担责任。同时，乙方的违约行为给甲方造成损失的，乙方应予以赔偿。例如，因乙方泄露账户密码导致资金被盗刷，乙方需承担甲方为处理该事件而支出的相关费用。六、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.甲乙双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，如双方无异议，则自动延续[X]年。2.本协议一式两份，甲乙双方各执