资金监管协议书风险提示

资金监管协议书风险提示1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX房地产开发集团有限公司，

地址：北京市朝阳区光华路1号XX大厦15层，

法定代表人/负责人：张伟，

联系方式

甲方是一家依法注册成立的大型综合性房地产开发企业，具备国家一级房地产开发资质，主营业务涵盖土地开发、项目投资、工程建设、物业管理及商业运营等。截至本协议签订之日，甲方在全国多个城市拥有多个商业及住宅地产项目，年营业额超过人民币50亿元。甲方在本次合作中作为资金监管方，与乙方达成资金监管协议，旨在通过第三方监管机制保障交易安全，防范潜在法律风险。根据《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国物权法》及相关司法解释，甲方在交易过程中享有对资金流向的监督权，并承担确保资金安全、合法使用的义务。甲方的资金监管行为符合国家金融监管政策及行业规范，所有操作均依据本协议及相关法律法规进行。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX电子商务科技有限公司，

地址：上海市浦东新区张江高科技园区科苑路88号XX创业园B栋3层，

法定代表人/负责人：李娜，

联系方式

乙方是一家专注于电子商务领域的高新技术企业，成立于2010年，主营业务包括电商平台运营、供应链管理、大数据分析及跨境电商服务等。截至本协议签订之日，乙方拥有超过100万注册用户，年交易额突破人民币20亿元，是行业内具有影响力的企业之一。在本次合作中，乙方作为资金使用方，需将特定项目资金交由甲方进行监管，确保资金用于约定用途，并接受甲方的监督。根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国电子商务法》及相关行业监管要求，乙方在交易过程中需严格遵守资金使用规定，配合甲方完成资金监管流程，并承担因资金使用不当产生的法律责任。乙方的资金监管需求源于其业务发展需要，涉及项目投资、设备采购及运营周转等，甲方作为资金监管方，将依据本协议及相关法律法规，确保资金监管工作的合规性与有效性。

**协议简介**

本资金监管协议书由甲方与乙方共同签订，基于双方在商业合作中的特定资金监管需求，旨在通过合法、规范的监管机制，保障交易资金的安全与合规使用。协议背景如下：

乙方作为XX电子商务科技有限公司，在拓展业务过程中需采购一批高端服务器设备用于搭建新的电商平台，总金额为人民币5000万元。为确保资金安全，避免交易风险，乙方提出由甲方作为资金监管方，对本次交易资金进行全程监管。甲方基于其在资金监管领域的专业能力及合规资质，同意承担资金监管责任。双方经友好协商，达成以下协议：

1.**资金监管范围**：本协议项下的资金监管范围包括乙方用于采购服务器设备的全部款项，即人民币5000万元。资金划转至甲方指定监管账户后，乙方需按照甲方要求提供详细采购合同、发票及其他相关证明文件，经甲方审核确认后方可放款。

2.**监管期限**：资金监管期限自本协议签订之日起至服务器设备采购完成并验收合格之日止，预计不超过60日。

3.**合作前提**：甲方监管资金的唯一目的是保障乙方采购行为的合法合规，资金使用必须严格遵循双方约定的用途，不得挪作他用。乙方需配合甲方完成监管流程，并承担因资金使用不当产生的全部责任。

4.**法律依据**：本协议的签订与履行严格遵循《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国物权法》《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》及行业监管政策，确保资金监管行为的合法性。

双方基于上述背景及合作需求，经充分协商一致，达成本协议，以资共同遵守。本协议的签订不仅符合双方商业利益，也为资金交易提供了法律保障，有助于防范潜在的法律风险及纠纷。协议内容将围绕当事人权利义务、资金监管流程、违约责任及争议解决等核心条款展开，确保资金监管工作的规范化与高效性。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是通过设立资金监管机制，确保乙方购买服务器设备的资金安全，防止资金被挪用或滥用，保障交易双方的合法权益。资金监管范围具体包括：乙方拟用于向XX品牌服务器供应商采购共计5000万元人民币的服务器设备款项。该资金将全部划入甲方指定的监管账户，在甲方审核乙方提交的采购合同、发票、验收报告等合规文件并确认无误后，方可按约定金额及顺序支付至供应商账户。本协议旨在通过甲方的中立监管，为乙方资金提供安全保障，同时确保交易流程符合法律法规及双方约定，最终促进交易顺利完成。监管期限自资金全部进入监管账户之日起，至甲方确认乙方已完成全部服务器设备采购并验收合格之日止，预计不超过60日。

第二条定义

在本协议中，下列词语具有以下含义：

“资金监管”指甲方依据本协议约定，对乙方划入指定监管账户的款项进行管理，包括接收、保管、审核及按条件释放资金的行为。

“监管账户”指甲方根据本协议约定设立的专用银行账户，用于接收、保管及划转本协议项下的监管资金。

“采购合同”指乙方与XX品牌服务器供应商签订的设备采购协议，包含设备型号、数量、单价、总价、交货方式、验收标准等条款。

“验收报告”指乙方在收到全部服务器设备后，依据采购合同约定出具的确认设备符合质量标准的书面文件。

“违约责任”指任何一方违反本协议约定应承担的民事责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。

“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

（1）甲方有权要求乙方提供完整的资金用途证明文件，包括但不限于采购合同、发票、供应商资质证明等，并有权对文件的真实性、合法性进行审核。

（2）甲方有义务在收到乙方划入监管账户的资金后，及时确认资金到账情况，并向乙方出具收款凭证。

（3）甲方有权对监管账户内的资金进行保管，确保资金安全，不得挪用或擅自处置。

（4）甲方应在收到乙方完整的合规文件并经审核无误后，按照采购合同的约定及放款顺序，及时将对应款项划转至供应商指定账户。甲方放款前有权再次核对交易信息，但不得无理拖延放款时间。

（5）甲方有权监督乙方资金使用情况，如发现乙方存在违反本协议约定行为，有权暂停放款或要求乙方补充材料，并保留向乙方追究违约责任的权利。

（6）甲方应向乙方提供监管账户信息，并配合乙方及供应商完成资金划转流程，提供必要的交易便利。

**2.乙方的权力与义务**

（1）乙方的权利：

a.有权要求甲方按照本协议约定及时审核文件并放款，监督资金监管流程的合规性。

b.在提供完整合规文件后，有权要求甲方在合理期限内完成放款，甲方无正当理由不得拒绝。

c.对因甲方未按约定放款导致自身损失的部分，有权要求甲方承担赔偿责任。

d.有权在设备采购完成并验收合格后，要求甲方配合完成最终资金释放手续。

（2）乙方的义务：

a.乙方应确保本次资金用途真实合法，承诺所提交文件均无虚假记载，如因文件虚假导致甲方损失，乙方应全部赔偿。

b.乙方有义务按照采购合同约定，及时向甲方提供完整的采购合同、发票、验收报告等文件，并配合甲方完成审核。如因乙方未及时提供文件导致甲方无法放款，乙方应承担相应责任。

c.乙方应确保采购合同中供应商的名称、账户信息准确无误，如因乙方信息错误导致资金划转失败，乙方应承担全部责任并负责修正。

d.乙方有义务配合甲方完成资金监管流程，不得以任何理由拒绝提供必要材料或阻挠审核工作。如乙方存在违反本协议约定行为，甲方有权暂停放款或解除协议，并追究乙方违约责任。

e.乙方应保证资金仅用于本协议约定的服务器设备采购，不得挪作他用。如乙方挪用资金，甲方有权立即解除协议，并要求乙方赔偿全部损失。

f.乙方应在收到服务器设备并验收合格后，及时向甲方提供完整的验收报告，并配合甲方完成最终资金释放手续。如乙方无正当理由拖延提供验收报告，甲方有权根据合同约定扣除相应款项作为违约金。

g.乙方应保证其提供的所有信息真实有效，如因信息虚假导致甲方损失，乙方应全部赔偿。

第四条价格与支付条件

1.本协议项下乙方需支付甲方作为资金监管服务的费用，总额为人民币伍拾万元整（¥500,000.00），该费用不包含在乙方采购服务器设备的资金范围内，系甲方提供本协议约定的资金监管服务对价。

2.支付方式：甲方应在收到本协议签订时，向乙方开具等额增值税专用发票。乙方应在收到发票后十（10）日内，通过银行转账方式将监管服务费支付至甲方指定账户：

开户名称：XX律师事务所（甲方指定收款主体），

开户银行：中国工商银行北京光华路支行，

银行账号：020000610000123456。

3.支付时间：乙方应在本协议签订之日起五个（5）个工作日内完成首笔支付，即支付总费用的50%，即人民币贰拾伍万元整（¥250,000.00）；剩余50%在甲方完成全部服务器设备款项的最终放款后五个（5）个工作日内支付。

4.资金监管费的性质：本费用是甲方提供专业监管服务的对价，与乙方采购服务器设备的本金及利息无关，甲方不得要求乙方从监管账户中直接抵扣该费用。

第五条履行期限

1.本协议有效期限自双方签字盖章之日起生效，至甲方确认乙方已完成全部服务器设备采购并验收合格、监管账户内资金全部释放之日止。

2.资金监管期限：自乙方将全部5000万元人民币采购款项划入甲方指定监管账户之日起，至甲方审核乙方提交的最终验收报告并完成全部放款之日止，预计不超过六十（60）日。若因乙方原因导致审核或放款延迟，超出期限部分甲方不承担违约责任，但乙方仍需按约定支付监管服务费。

3.关键时间节点：

a.乙方应在资金进入监管账户后三个（3）个工作日内，向甲方提供完整的采购合同及供应商资质证明。

b.甲方应在收到上述文件后五个（5）个工作日内完成初步审核，并通知乙方是否需要补充材料。

c.乙方应在收到甲方通知后三个（3）个工作日内，提交所有补充材料。

d.甲方应在收到补充材料后五个（5）个工作日内完成最终审核，并开始按采购合同约定分批划转资金。每批资金划转前，甲方有权要求乙方提供对应批次设备的发票及验收凭证。

e.乙方应在收到全部服务器设备并验收合格后七个（7）个工作日内，向甲方出具最终验收报告。

f.甲方应在收到验收报告后五个（5）个工作日内，完成剩余全部款项的最终释放。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

a.若甲方因故意拖延或无理拒绝放款，导致乙方无法按采购合同约定时间向供应商付款，每逾期一日，甲方应按逾期放款金额的万分之五（0.05%）向乙方支付违约金，逾期超过三十（30）日的，乙方有权解除本协议，并要求甲方退还已收取的全部监管服务费，并按总监管服务费的两倍（200%）支付违约金。

b.若甲方因审核失误或操作不当导致资金错付或无法按约定放款，给乙方或供应商造成损失的，甲方应全额赔偿损失，包括但不限于供应商索赔、合同解除损失等，且乙方有权要求甲方支付相当于总监管服务费三倍（300%）的赔偿金。

c.甲方不得挪用监管账户资金，如发生挪用行为，应立即停止违约行为，退还全部挪用资金，并按挪用金额的每日千分之五（0.5%）向乙方支付违约金，同时承担监管服务费两倍（200%）的赔偿金。

2.乙方违约责任：

a.若乙方未按约定支付监管服务费，每逾期一日，应按应付未付金额的万分之五（0.05%）向甲方支付违约金，逾期超过三十（30）日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付全部应付费用及按应付未付金额的百分之五十（50%）支付违约金。

b.若乙方提供的采购合同、发票、验收报告等文件存在虚假记载或遗漏重要信息，导致甲方无法完成审核或放款，乙方应承担由此产生的一切责任，包括但不限于甲方核实费用、供应商索赔、合同解除损失等，并按虚假金额的百分之五十（50%）支付违约金。

c.若乙方擅自将监管账户资金用于非约定用途，或提前动用、转移资金，甲方有权立即冻结监管账户，解除本协议，并要求乙方按擅自动用金额的每日千分之五（0.5%）支付违约金，同时承担擅自动用金额两倍（200%）的赔偿金。若该行为构成犯罪，乙方还应承担相应的刑事责任。

d.若乙方未按约定时间提供必要文件或配合审核，导致甲方审核工作延迟，每延迟一日，乙方应按延迟审核金额的万分之五（0.05%）向甲方支付违约金，但累计违约金不超过总监管服务费的两倍（200%）。

3.不可抗力免责：若因不可抗力导致本协议无法履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明文件，协商变更或解除协议。不可抗力消除后，应尽快恢复履行。

4.赔偿限制：除本协议明确约定外，任何一方因违约造成的间接损失、预期利益损失等不予赔偿，但法律另有规定的除外。双方均应采取合理措施防止损失扩大，否则需自行承担扩大部分损失。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、军事冲突、恐怖袭击、暴乱、政府行为（如法律、法规的变更、政策的调整、禁令等）、流行病疫情、网络攻击、电力或通讯中断等。任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务的，不承担违约责任。

2.通知义务：发生不可抗力事件的一方应在不可抗力事件发生后七个（7）日内，书面通知另一方，并提供相关证明文件，包括但不限于政府公告、灾害报告、保险理赔文件等。若不可抗力持续超过三十（30）日，双方应协商是否解除协议或调整履行期限。

3.责任免除：因不可抗力导致本协议任何一方无法履行其在本协议项下的全部或部分义务的，该方不承担违约责任，但应尽力采取措施减少损失，并及时通知另一方。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。若不可抗力事件消除后，履行协议已无实际意义，本协议可予以解除。因不可抗力造成的损失，双方各自承担，互不追责。

4.不可免除的责任：若不可抗力事件是由一方过错造成的，或一方未采取合理措施导致不可抗力扩大，该方仍需承担相应责任。双方应确保不可抗力事件的发生与违约行为之间有明确的因果关系，并提供充分证据支持。本协议所称不可抗力不包括任何一方预见到的或应当预见到的风险。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议解释、履行障碍、违约责任等，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着诚实信用原则，在合理期限内达成一致意见。

2.协商不成处理：若双方在协商期限内未能解决争议，或达成协商一致后一方反悔的，争议应提交北京仲裁委员会，按照该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。双方应各自指定一名仲裁员，由双方共同选定或委托仲裁委员会主任指定，首席仲裁员由仲裁委员会主任指定。

3.仲裁裁决效力：仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁庭有权根据事实和法律，在查明事实的基础上作出裁决，并有权裁决双方承担仲裁费用。一方不履行仲裁裁决的，另一方可向有管辖权的人民法院申请强制执行。

4.专属管辖排除：本协议约定仲裁解决争议，排除任何一方就同一争议向人民法院提起诉讼的权利。任何一方未经对方书面同意，不得将争议提交其他仲裁机构或人民法院解决。若一方违反此约定，对方有权申请仲裁庭或法院确认该仲裁协议无效，并要求违约方承担相应责任。

5.保密条款：仲裁过程中披露的任何商业秘密、技术信息或个人隐私，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露，但法律规定或仲裁规则另有规定的除外。仲裁庭应采取必要措施保护当事人隐私，除非法律要求披露。双方应配合仲裁庭执行保密义务。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前五个（5）工作日书面通知另一方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过传真发送的，发送成功时视为送达；通过邮寄发送的，寄出后七个（7）工作日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意并签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。任何口头约定或非书面形式的变更均无效。

3.协议解除：除本协议另有约定或法律规定外，任何一方不得单方面解除本协议。若出现严重违约行为，守约方有权书面通知违约方解除协