2025年《基金从业资格》法规高频题

2025年《基金从业资格》法规高频题考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）1.根据我国《证券投资基金法》，基金份额持有人享有下列哪项权利？（）A.对基金财产独立性的要求权B.对基金投资策略的决策权C.参与分配基金财产的权利D.对基金管理人、托管人损害基金财产行为的起诉权2.基金信息披露中，关于“重大事件”的披露，以下哪项表述最为准确？（）A.仅指可能对基金份额持有人权益或基金份额价格产生重大影响的事件B.仅指基金合同约定的、需要披露的常规信息C.包括基金份额持有人大会的表决结果，但不包括投资亏损信息D.指基金管理人内部发生的、可能影响声誉的所有信息3.我国《证券投资基金运作管理办法》规定，股票型基金中，股票投资的比例通常应在（）以上。（）A.60%B.70%C.80%D.90%4.下列关于基金管理人及托管人关联交易的说法中，正确的是？（）A.基金管理人可以与其控股股东进行任何形式的关联交易B.关联交易必须事先披露，但无需获得基金份额持有人大会的批准C.关联交易的定价应遵循市场公允价格原则，避免利益输送D.基金托管人不得与基金管理人进行任何关联交易5.私募基金募集期间，投资者认缴的出资额并非一次性汇入基金账户，而是由（）进行托管。（）A.基金托管人B.基金销售机构C.基金管理人D.中国证券投资基金业协会6.依据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列哪类投资者通常被认为是合格投资者？（）A.净资产低于100万元的个人投资者B.具有金融专业背景但不从事相关职业的在校大学生C.首次购买风险等级为C4的理财产品的个人投资者D.金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人投资者7.基金从业人员张某，其配偶在一家与基金管理人无业务关系的餐饮公司担任董事，张某的行为（）。A.违反了利益回避原则B.违反了竞业禁止义务C.不违反规定，但应向所在机构申报D.不构成关联关系，无需特别处理8.基金合同生效后，基金管理人未按合同约定履行信息披露义务，给基金份额持有人造成损失的，应由（）承担赔偿责任。（）A.基金托管人B.基金销售机构C.基金管理人，托管人承担连带责任D.基金管理人，销售机构承担连带责任9.对于私募基金管理人而言，在中国证券投资基金业协会完成登记注册后，其管理的基金方可进行（）。（）A.公开募集资金B.向非合格投资者募集资金C.向不超过200名投资者募集资金D.以非公开方式向特定少数投资者募集资金10.下列关于基金财产的说法中，错误的是？（）A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资C.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销D.基金财产可以用于向第三方提供担保二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题意）1.基金合同应当载明的必要事项包括（）。（）A.基金运作方式B.基金份额的发售、交易、申购和赎回的方式C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.基金管理人和基金托管人的权利义务E.基金份额持有人大会的召集、议事及表决方式2.基金信息披露的实质性原则包括（）。（）A.准确性原则B.完整性原则C.及时性原则D.公开性原则E.真实性原则3.基金管理人的内部控制制度应当至少包括（）。（）A.财务控制制度B.投资风险控制制度C.信息披露制度D.防止利益冲突的制度E.人事管理制度4.下列关于私募基金投资者风险承受能力评估的说法中，正确的有（）。（）A.评估结果应作为向投资者推介基金产品的依据B.评估过程应全面了解投资者的财务状况、投资经验等C.评估结果仅适用于所评估的基金产品D.对于风险承受能力与基金产品风险等级不匹配的投资者，不得销售基金产品E.评估问卷可以由基金销售机构自行设计5.基金从业人员的下列行为中，属于违反《基金从业人员资格管理办法》规定的是（）。（）A.利用基金财产或职务之便为本人或他人牟取不正当利益B.泄露因职务便利获取的未公开信息C.在执业活动中为自己或他人获取不正当竞争优势D.遵守法律法规、恪守职业道德E.未经批准，对外发布基金投资业绩三、判断题（请判断下列语句是否正确，正确的填“是”，错误的填“否”）1.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应拒绝执行。（）2.基金募集期限通常为基金份额发售之日起不超过3个月。（）3.私募基金管理人可以设立多个基金产品，但每个产品的投资者人数不得超过200人。（）4.投资者适当性管理要求基金产品风险等级与投资者风险承受能力等级相匹配。（）5.基金从业人员其配偶可以投资其管理或受托管理的基金。（）6.基金合同是规范基金运作中基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的法律文件。（）7.基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人，以及基金销售机构。（）8.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）9.基金从业人员离职后2年内，不得从事与其原任职机构利益冲突的业务。（）10.中国证券投资基金业协会是负责监督管理基金行业的自律组织，其作出的自律处分决定具有法律效力。（）四、简答题1.简述基金合同中应载明的与基金运作有关的主要事项。2.简述基金管理人应当履行的职责。3.简述基金信息披露的实质性原则和形式性原则。五、论述题结合实例，论述基金管理人建立健全内部控制制度的必要性和主要内容。试卷答案一、单项选择题1.C2.A3.B4.C5.A6.D7.C8.C9.D10.D二、多项选择题1.A,B,C,D,E2.A,B,C,E3.A,B,C,D4.A,B,D5.A,B,C,E三、判断题1.是2.是3.否4.是5.否6.是7.是8.否9.是10.否四、简答题1.基金合同中应载明的与基金运作有关的主要事项包括：基金运作方式；基金份额的发售、交易、申购和赎回的方式；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金费用提取、会计核算与报告的原则和方法；基金份额持有人大会的召集、议事及表决方式；基金合同终止的事由、程序以及基金财产的清算方式。2.基金管理人应当履行的职责包括：依法募集基金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；对基金财产进行投资管理；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金财产的会计核算和复核；编制基金报告；计算并公告基金资产净值；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；召集基金份额持有人大会；保存基金财产管理业务活动的记录至少20年；以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者依法采取其他法律行动；以及中国证监会规定的其他职责。3.基金信息披露的原则包括：实质性原则和形式性原则。实质性原则是指信息披露必须真实、准确、完整、及时、公平地反映基金财产状况和基金运作情况。具体包括：真实性原则，披露内容必须真实反映客观情况；准确性原则，披露内容必须准确无误；完整性原则，应当将应当披露的事项全面、完整地披露；及时性原则，应当将依法应当披露的信息，在法定时间内披露；公平性原则，基金管理人和托管人应当确保所有投资者能够平等地获取信息。形式性原则是指信息披露应当遵循一定的格式和规范，保证信息的易读性和可比性。具体包括：规范性原则，信息披露文件的形式和内容应当符合法律、行政法规的规范要求；易解性原则，语言表达应当清晰、简明、通俗易懂，避免使用专业术语；易得性原则，信息披露文件应当易于投资者获取。五、论述题基金管理人建立健全内部控制制度的必要性和主要内容。必要性：基金管理人内部控制是基金管理人依法合规经营、有效防范和化解风险、保护基金份额持有人合法权益的重要保障。建立健全内部控制制度，有助于规范基金运作，确保基金资产安全，提高经营效率和效益，促进基金管理人持续健康发展，维护基金市场的稳定。主要内容：基金管理人内部控制制度一般包括：内部控制环境，如治理结构、组织架构、企业文化、人力资源政策等；风险评估，如识别、评估和管理内部控制风险；控制活动，如不相容职务分离、授权批准、会计系统、财产保护、独立核查等；信息与沟通，如信息系统建设、内外部信息传递、报告制度等；监控，如内部审计、定期评估、持续改进等。具体而言，主要包括：财务控制制度，确保财务信息的真实、准确、完整和及时；投资风险控制制度，