2025基金从业资格《基金法规》模拟

2025基金从业资格《基金法规》模拟考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（每题1分，共20分。以下每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的。）1.根据我国《证券投资基金法》，基金财产的独立运作原则要求基金财产必须用于基金合同约定的投资标的，下列说法正确的是（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资C.基金财产不属于其基金份额持有人D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵消2.下列关于基金份额发售条件的说法，错误的是（）。A.基金募集说明书应当全面、准确地披露基金募集相关信息B.基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过三个月C.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何单位和个人不得动用D.基金管理人可以接受非货币财产出资，但需报中国证监会核准3.基金信息披露中，属于非公开披露信息的是（）。A.基金份额净值公告B.基金年度报告C.基金合同生效公告D.基金投资组合报告（限于基金份额持有人）4.根据我国《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于投资者风险承受能力和基金产品风险等级匹配的说法，正确的是（）。A.保守型投资者可以购买C类风险等级（进取型）的基金产品B.谨慎型投资者只能购买A类风险等级（保守型）的基金产品C.理性型投资者只能购买风险等级与其风险承受能力等级相符的基金产品D.基金销售机构可以根据自身销售业绩，自主决定是否进行风险等级匹配5.下列行为中，不属于基金管理人禁止行为的是（）。A.运用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益B.将基金财产用于向基金管理人、基金托管人出资C.未经基金份额持有人大会同意，擅自使基金财产承担风险D.对基金财产进行证券投资6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，有权（）。A.拒绝执行该投资指令B.直接调整投资方案C.立即通知基金管理人纠正D.事先征得基金份额持有人同意后执行7.下列关于货币市场基金投资组合的说法，错误的是（）。A.货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过180天B.货币市场基金投资单只债券的市值不得超过基金资产净值的10%C.货币市场基金可以投资于正回购D.货币市场基金投资于非金融企业债务融资工具的比例不得超过80%8.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分揭示基金的风险，下列做法中不恰当的是（）。A.提供基金风险等级说明B.在基金宣传材料中夸大基金业绩C.解释不同风险等级基金的特征D.告知投资者基金投资可能存在的各种损失9.基金份额持有人大会由基金管理人召集，基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由（）召集。A.基金托管人B.中国证监会C.基金行业协会D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人10.基金财产的估值核算，由（）负责。A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会11.下列关于私募基金募集行为的说法，错误的是（）。A.私募基金募集应当向合格投资者募集B.私募基金管理人或者私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金C.私募基金宣传推介材料不得采用电视、广播、报刊、互联网等公众传播媒介D.私募基金可以采用公开或间接宣传方式募集12.中国证券投资基金业协会的主要职责包括（）。A.负责基金从业人员的资格管理B.监督检查私募基金的行业行为C.制定私募基金行业自律规则D.以上都是13.基金信息披露的禁止性行为不包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对投资业绩进行预测C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.未经许可，披露基金未公开的信息14.基金投资顾问机构为基金提供投资建议，不得（）。A.依据有关法律法规、基金合同、基金招募说明书等，对基金的投资组合提出建议B.代理基金进行投资运作C.向基金份额持有人提供分析、预测或者建议D.从事损害基金份额持有人利益的其他行为15.下列关于基金合同的说法，错误的是（）。A.基金合同是设立基金的法律文件B.基金合同应当载明基金的基本信息、基金运作方式、风险因素等C.基金合同自中国证监会核准之日起生效D.基金合同是基金财产管理、运用和基金份额持有人权利义务的重要依据16.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当（）。A.立即报告中国证监会B.尽快通知基金管理人，并抄送中国证监会C.自行调整基金投资策略D.要求基金管理人暂停投资运作17.投资者购买基金份额时，基金销售机构应当向投资者提供（）。A.基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等法律文件B.基金业绩公告C.基金管理人、基金托管人的财务状况报告D.基金投资组合报告18.基金运作信息披露中，通常由基金管理人负责披露的是（）。A.基金份额净值公告B.基金年度报告C.基金投资组合报告D.以上都是19.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得利用基金财产或者职务之便，为自己或者他人谋取属于基金份额持有人利益的不正当利益，这体现了基金运作的（）原则。A.独立运作B.公开透明C.利益共享D.公平公正20.私募基金管理人未按照规定履行信息披露义务的，中国证券投资基金业协会可以采取的措施包括（）。A.责令限期改正B.对基金管理人及其主要负责人给予警告C.公示谴责D.以上都是二、多项选择题（每题2分，共20分。以下每小题给出的四个选项中，至少有两项是符合题目要求的。多选、错选、少选均不得分。）21.基金合同应当载明的内容包括（）。A.基金运作方式B.基金份额持有人大会的议事规则C.基金财产的独立运作原则D.基金管理人和基金托管人的权利义务22.下列关于基金信息披露禁止性行为的说法，正确的有（）。A.未经中国证监会核准，擅自公开或者变相公开基金募集信息B.诋毁其他基金管理人C.承诺收益或者承担损失D.违反规定披露非公开披露信息23.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则包括（）。A.勤勉尽责B.格式化销售C.客户适当性D.公开透明24.基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当遵守的规定包括（）。A.不得违背基金合同约定的投资范围和投资策略B.不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保C.不得从事承担无限责任的投资D.不得利用基金财产进行内幕交易或者操纵证券市场25.私募基金投资者应当具备相应的风险识别能力和风险承担能力，下列属于合格投资者的有（）。A.金融资产不低于300万元的个人投资者B.最近三年个人年均收入不低于50万元的个人投资者C.净资产不低于1000万元的单位投资者D.金融资产不低于500万元的个人投资者26.基金托管人的职责包括（）。A.负责基金财产的保管B.对基金管理人的投资运作进行监督C.负责基金财产的估值核算D.执行基金管理人合法的投资指令27.基金信息披露的内容包括（）。A.基金招募说明书B.基金份额净值公告C.基金定期报告D.基金非公开信息披露28.基金管理人、基金托管人的高级管理人员和其他从业人员不得从事的行为包括（）。A.运用基金财产进行证券投资B.泄露因职务便利获取的未公开信息C.利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取不正当利益D.侵占基金财产29.基金销售机构对基金销售行为进行监督控制，应当符合的要求包括（）。A.建立完善的基金销售行为规范管理制度B.对基金销售过程进行实时监控C.定期对基金销售行为进行检查D.建立健全基金销售投诉处理机制30.基金运作方式包括（）。A.封闭式运作B.开放式运作C.混合式运作D.增长式运作三、判断题（每题1分，共20分。请判断下列说法的正误。）31.基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过1个月。（）32.基金份额持有人有权查阅、复制基金份额持有人名册、基金资产净值报告等基金份额持有人权益相关资料。（）33.基金管理人可以自行销售基金产品，也可以委托基金销售机构代为销售。（）34.基金投资于股票、债券、货币市场工具或者其他中国证监会规定的投资品种的品种投资比例，不得低于基金资产净值的80%。（）35.基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资。（）36.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其从业人员不得从事侵害基金份额持有人合法权益的行为。（）37.基金合同是设立基金的法律文件，应当载明基金的基本信息、基金运作方式、风险因素等。（）38.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。（）39.基金信息披露分为公开披露和非公开披露两种，公开披露信息应当真实、准确、完整、及时。（）40.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得利用基金财产或者职务之便，为自己或者他人谋取属于基金份额持有人利益的不正当利益。（）41.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分揭示基金的风险。（）42.基金投资顾问机构可以为基金提供投资建议，但不得代理基金进行投资运作。（）43.基金运作信息披露的义务人是基金管理人。（）44.基金合同终止后，基金财产清算后的剩余财产，按照基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。（）45.中国证券投资基金业协会是社会团体，依法对私募基金行业进行自律管理。（）46.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，不得归基金管理人、基金托管人所有。（）47.基金管理人、基金托管人不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。（）48.投资者购买基金份额时，基金销售机构应当向投资者提供基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等法律文件。（）49.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员应当遵守法律、行政法规，恪守职业道德，诚实守信。（）50.基金信息披露的禁止性行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（）四、简答题（每题5分，共15分。）51.简述基金管理人应当履行的职责。52.简述基金信息披露的“公开透明”原则的主要内容。53.简述私募基金合格投资者的主要标准。五、案例分析题（每题10分，共20分。）54.某基金销售机构在销售一款股票型基金时，宣传材料中多次强调该基金过往三年取得了超过20%的年化收益率，并承诺未来一年收益率将达到30%以上。同时，该销售机构未对风险进行充分揭示，也未对投资者的风险承受能力进行评估。请分析该销售机构的行为是否合规，并说明理由。55.某私募基金管理人将其管理的私募基金投资于某上市公司股票，占该上市公司总股本的5%。同时，该私募基金管理人还聘请了该上市公司的董事长作为其投资顾问，为其提供投资建议。请分析该私募基金管理人的行为是否合规，并说明理由。试卷答案一、单项选择题1.A解析：根据《证券投资基金法》第五条，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，不得归基金管理人、基金托管人所有。2.D解析：根据《证券投资基金法》第五十九条，基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何单位和个人不得动用。第六十条，基金募集不得超过中国证监会核定的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过三个月。第六十一条，基金募集不得超过中国证监会核定的基金募集规模。基金募集期限届满，基金募集规模未达到中国证监会核定的最低募集规模的，基金管理人应当将已募集的资金并加计银行同期存款利息返还基金份额认购人。基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何单位和个人不得动用。基金募集行为结束之后，基金财产不属于其基金份额持有人，而是由基金管理人管理、基金托管人托管。故D项错误。3.D解析：根据《证券投资基金法》第七十六条，基金信息披露分为公开披露和非公开披露。公开披露的信息，应当保证真实、准确、完整、及时。非公开披露的信息，不得公开披露。基金投资组合报告在特定情况下可以向基金份额持有人之外的人披露，如监管机构检查等，但并非普遍意义上的非公开披露信息。故D项错误。4.C解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》第四条，投资者在从事证券期货投资前，应当了解自身的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等情况，并如实申报。证券期货经营机构在销售证券期货产品或者服务前，应当了解投资者的上述情况，进行风险承受能力评估，向投资者揭示产品或者服务的风险，并根据投资者的风险承受能力等级，向其推荐适当的产品或者服务。第二十六条，经营机构向不同风险承受能力的投资者销售产品或者提供服务时，应当遵循风险匹配原则。经营机构推荐的产品或者服务风险等级不得高于投资者的风险承受能力等级。故C项正确。5.D解析：根据《证券投资基金法》第二十条，基金管理人不得有下列行为：（一）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（二）不公平地对待其管理的不同基金财产；（三）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（四）依照法律、行政法规的规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。故A项错误。第二十一条，基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资。故B项错误。第二十二条，基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资。故C项错误。D项本身是基金投资行为，不属于禁止行为。6.A解析：根据《证券投资基金法》第三十六条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。并应当立即通知基金管理人，及时向中国证监会报告。故A项正确。7.D解析：根据《证券投资基金法》第八十九条，货币市场基金投资于非金融企业债务融资工具的，投资比例合计不得超过基金资产净值的20%。故D项错误。8.B解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十一条，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书等法律文件一致，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。基金宣传推介材料应当全面、客观地介绍基金产品信息，真实反映基金的风险特征，并充分揭示投资风险。不得夸大或者片面宣传基金的投资业绩。故B项不恰当。9.A解析：根据《证券投资基金法》第八十三条，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。基金托管人未按规定召集或者不能召集的，由代表基金份额10%以上的基金份额持有人自行召集。10.A解析：根据《证券投资基金法》第二十五条，基金财产的估值核算，由基金管理人负责。基金管理人应当指定专门部门负责基金财产的估值核算，并配备足够的、具备相应资质的专职人员。11.D解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条，私募基金募集应当向合格投资者募集。私募基金管理人或者私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过广告等公开方式招揽投资者。私募基金宣传推介材料不得通过电视、广播、报刊、互联网等公众传播媒介进行推介。故D项错误。12.D解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第五条，中国证券投资基金业协会依据《证券投资基金法》和本办法，对私募基金行业进行自律管理。中国证券投资基金业协会履行下列职责：（一）教育和管理会员，维护会员的合法权益；（二）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员行为，对违反自律规则的行为进行纪律处分；（三）协调行业发展，开展行业调研，推动行业创新，发布行业信息；（四）提供行业服务，开展行业交流，推动行业诚信建设；（五）开展投资者教育，维护投资者合法权益；（六）依照法律、行政法规和协会章程的规定，办理其他事项。故D项正确。13.B解析：根据《证券投资基金法》第七十五条，基金信息披露的禁止性行为包括：（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（二）对投资业绩进行预测；（三）违规承诺收益或者承担损失；（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（五）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。故B项不属于禁止性行为。14.B解析：根据《证券投资基金法》第一百四十三条，基金投资顾问机构、投资顾问人员从事基金投资顾问业务，不得有下列行为：（一）代理基金进行投资运作；（二）不公平地对待其服务的基金财产；（三）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人或者其他投资者牟取不正当利益；（四）泄露因职务便利获取的未公开信息，或者利用该信息牟取不正当利益；（五）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。故B项错误。15.D解析：根据《证券投资基金法》第五十四条，基金合同是设立基金的法律文件，应当载明基金的基本信息、基金运作方式、风险因素等。基金合同应当符合《证券投资基金法》的规定。第五十六条，基金合同自基金份额发售之日起成立。基金合同自中国证监会核准之日起生效。故D项错误，基金合同是设立基金的法律文件，是基金财产管理、运用和基金份额持有人权利义务的重要依据。16.A解析：根据《证券投资基金法》第三十七条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。并应当立即通知基金管理人，及时向中国证监会报告。故A项正确。17.A解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第五十六条，投资者购买基金份额时，基金销售机构应当向投资者提供基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等法律文件。故A项正确。18.D解析：根据《证券投资基金法》第七十一条，基金运作信息披露的主要义务人是基金管理人。基金管理人应当在法定期限内，编制并披露基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告，并在中国证监会规定的报刊或者其他传播媒介上公告。基金净值公告、基金定期报告中的基金投资组合报告等，由基金管理人负责披露。故D项正确。19.D解析：基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得利用基金财产或者职务之便，为自己或者他人谋取属于基金份额持有人利益的不正当利益。这体现了基金运作的公平公正原则。20.D解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第三十条，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其从业人员违反本办法规定的，中国证券投资基金业协会可以采取下列自律措施：（一）责令限期改正；（二）谈话提醒、批评教育；（三）公开谴责；（四）暂停办理相关业务，直至取消其相关业务资格。对违反本办法规定情节严重的机构和个人，中国证券投资基金业协会可以建议中国证监会采取行政监管措施。故D项正确。二、多项选择题21.ABCD解析：根据《证券投资基金法》第五十三条，基金合同应当载明下列事项：（一）基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的名称和住所；（二）基金管理人、基金托管人的职责和权利义务；（三）基金的运作方式；（四）基金的出资方式、出资额和出资时间；（五）基金份额的发售、交易、申购、赎回的方式、价格和程序；（六）基金份额持有人大会的召集、议事规则和表决方式；（七）基金份额持有人、基金管理人、基金托管人之间的基金份额持有人大会的权利义务关系；（八）基金财产的独立运作原则；（九）基金财产的保管；（十）基金财产的估值和净值公告方式；（十一）基金收益分配原则、执行方式和支付方式；（十二）基金费用的种类、计提标准和方式；（十三）基金份额的上市交易；（十四）基金合同的变更、解除和终止；（十五）基金管理人和基金托管人的更换条件和方法；（十六）争议解决方式；（十七）法律、行政法规规定的其他事项。故ABCD均正确。22.ABCD解析：根据《证券投资基金法》第七十五条，基金信息披露的禁止性行为包括：（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（二）对投资业绩进行预测；（三）违规承诺收益或者承担损失；（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（五）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。故ABCD均正确。23.AC解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第四条，基金销售活动应当遵循合法、合规、投资者适当性原则，保护基金投资者的合法权益。基金销售机构在销售基金产品或者服务前，应当了解投资者的风险承受能力，按照投资者的风险承受能力等级，向其推荐适当的产品或者服务。故AC均正确。24.ABCD解析：根据《证券投资基金法》第八十六条，基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当遵守下列规定：（一）遵循投资组合原则，分散投资，防范投资风险；（二）依照基金合同的约定进行投资；（三）投资运用不受基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人及其关联人的不当影响；（四）不得从事承担无限责任的投资；（五）基金财产的投资方向和投资比例应当符合法律、行政法规的规定，不得违反基金合同的约定；（六）不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保；（七）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的其他规定。故ABCD均正确。25.ACD解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条，私募基金合格投资者是指符合下列条件之一的单位和个人：（一）金融资产不低于300万元的个人投资者；（二）最近三年个人年均收入不低于50万元的个人投资者；（三）净资产不低于1000万元的单位投资者；（四）依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的契约型基金产品；（五）中国证券投资基金业协会规定的其他投资者。故ACD均正确。26.ABD解析：根据《证券投资基金法》第三十五条，基金托管人应当履行下列职责：（一）安全保管基金财产；（二）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交收事宜；（三）对基金财产的债权债务进行登记；（四）保存基金财产管理业务活动的记录至少20年；（五）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；（六）对基金管理人的投资运作进行监督，发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当拒绝执行；（七）法律、行政法规规定的其他职责。故ABD均正确。27.ABCD解析：基金信息披露的内容包括：基金招募说明书、基金合同、基金份额发售公告、基金净值公告、基金定期报告（包括季度报告、半年度报告、年度报告）、基金投资组合报告、基金财务会计报告、基金持有人名册、基金份额持有人大会决议、基金合同变更或终止公告、中国证监会规定的其他信息等。其中，公开披露信息和非公开披露信息。故ABCD均正确。28.BCD解析：根据《证券投资基金法》第一百四十三条，基金投资顾问机构、投资顾问人员从事基金投资顾问业务，不得有下列行为：（一）代理基金进行投资运作；（二）不公平地对待其服务的基金财产；（三）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人或者其他投资者牟取不正当利益；（四）泄露因职务便利获取的未公开信息，或者利用该信息牟取不正当利益；（五）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。第一百五十条，基金管理人、基金托管人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，基金投资顾问机构、投资顾问人员的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得利用基金财产或者职务之便，为自己或者他人谋取不正当利益。故BCD均正确。29.ABCD解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第五十八条，基金销售机构应当建立健全基金销售行为规范管理制度，对基金销售行为进行监督控制，并定期进行检查，及时发现和纠正销售行为中存在的问题。基金销售机构应当对基金销售过程进行实时监控，确保基金销售行为符合法律法规和自律规则的规定。基金销售机构应当建立健全基金销售投诉处理机制，及时、妥善处理投资者的投诉。故ABCD均正确。30.AB解析：根据《证券投资基金法》第五十二条，基金运作方式分为封闭式运作和开放式运作。故AB正确。三、判断题31.错误解析：根据《证券投资基金法》第五十九条，基金募集不得超过中国证监会核定的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过三个月。32.正确解析：根据《证券投资基金法》第七十二条，基金份额持有人有权查阅、复制基金份额持有人名册、基金财产净值报告、基金财产会计报告、基金份额持有人大会决议、基金合同、基金托管协议等基金份额持有人权益相关资料。33.正确解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第四条，基金销售活动应当遵循合法、合规、投资者适当性原则，保护基金投资者的合法权益。第四十七条，基金管理人可以自行销售基金产品，也可以委托基金销售机构代为销售。34.错误解析：根据《证券投资基金法》第八十六条，基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当遵循投资组合原则，分散投资，防范投资风险。基金财产的投资方向和投资比例应当符合法律、行政法规的规定，不得违反基金合同的约定。第八十七条，基金投资于股票、债券、货币市场工具或者其他中国证监会规定的投资品种的品种投资比例，应当符合中国证监会的规定。35.正确解析：根据《证券投资基金法》第二十一条，基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资。36.正确解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四条，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其从业人员应当恪守职业道德，诚实守信，维护投资者合法权益。37.正确解析：根据《证券投资基金法》第五十三条，基金合同是设立基金的法律文件，应当载明基金的基本信息、基金运作方式、风险因素等。38.正确解析：根据《证券投资基金法》第三十六条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。39.正确解析：根据《证券投资基金法》第七十五条，基金信息披露的禁止性行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。基金信息披露分为公开披露和非公开披露两种，公开披露信息应当真实、准确、完整、及时。40.正确解析：根据《证券投资基金法》第二十条，基金管理人不得利用基金财产或者职务之便，为自己或者他人谋取属于基金份额持有人利益的不正当利益。41.正确解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第四条，基金销售活动应当遵循合法、合规、投资者适当性原则，保护基金投资者的合法权益。42.正确解析：根据《证券投资基金法》第一百四十三条，基金投资顾问机构、投资顾问人员从事基金投资顾问业务，不得有代理基金进行投资运作的行为。43.错误解析：根据《证券投资基金法》第七十一条，基金运作信息披露的主要义务人是基金管理人。基金托管人也负有相应的信息披露义务，例如基金财产保管情况、净值计算和复核情况等。44.正确解析：根据《证券投资基金法》第八十九条，基金合同终止后，基金财产清算后的剩余财产，按照基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。45.正确解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四条，中国证券投资基金业协会是社会团体，依法对私募基金行业进行自律管理。46.正确解析：根据《证券投资基金法》第五条，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，不得归基金管理人、基金托管人所有。47.正确解析：根据《证券投资基金法》第二十一条，基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保。48.正确解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第五十六条，投资者购买基金份额时，基金销售机构应当向投资者提供基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等法律文件。49.正确解析：根据《证券投资基金法》第一百四十三条，基金投资顾问机构、投资顾问人员从事基金投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规，恪守职业道德，诚实守信。50.正确解析：根据《证券投资基金法》第七十五条，基金信息披露的禁止性行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。四、简答题51.简述基金管理人应当履行的职责。答：基金管理人应当履行下列职责：（1）按照基金合同的约定，运用基金财产进行证券投资；（2）履行基金合同约定的其他职责；（3）保存基金财产管理业务活动的记录至少20年；（4）按照基金合同的约定，定期向基金份额持有人披露基金份额净值、基金财产净值、基金份额持有人大会决议、基金合同、基金托管协议、基金招募说明书、基金定期报告等；（5）按照基金合同的约定，办理基金份额的申购、赎回；（6）按照基金合同的约定，分配基金收益；（7）按照基金合同的约定，执行基金份额持有人大会的决议；（8）基金合同约定的其他职责。（以上内容根据《证券投资基金法》及相关法规整理）52.简述基金信息披露的“公开透明”原则的主要内容。答：基金信息披露的“公开透明”原则的主要内容是：（1）公开：基金信息披露应当通过公开的方式披露，确保基金份额持有人、监管机构和社会公众能够及时、便捷地获取信息。（2）透明：基金信息披露应当真实、准确、完整、及时，避免信息误导和欺诈。（3）可理解：基金信息披露应当使用简洁明了的语言，避免使用过于专业化的术语，确保投资者能够理解信息的含义。（4）可比性：基金信息披露应当与其他基金的信息披露进行比较，以便投资者能够更好地了解基金的业绩和风险。（以上内容根据《证券投资基金法》及相关法规整理）53.简述私募基金合格投资者的主要标准。答：私募基金合格投资者的主要标准包括：（1）金融资产不低于300万元的个人投资者；（2）最近三年个人年均收入不低于50万元的个人投资者；（3）净资产不低于1000万元的单位投资者；（4）依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的契约型基金产品；（5）中国证券投资基金业协会规定的其他投资者。（以上内容根据《私募投资基金监督管理暂行办法》整理）五、案