蚌埠专业投资理财协议书

蚌埠专业投资理财协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：蚌埠市宏业投资管理有限公司，法定代表人：张明，地址位于安徽省蚌埠市淮河路88号宏业大厦15层，联系电话甲方是一家依法注册成立的专业投资管理企业，具备合法的投资理财服务资质，主营业务包括但不限于证券投资、基金管理、资产管理及财务咨询。根据《中华人民共和国公司法》及相关法律法规，甲方现拟与乙方就特定投资理财项目达成合作，通过本协议明确双方的权利义务，保障交易安全与合规性。

甲方在本次合作中作为委托方，依据自身投资需求及风险偏好，委托乙方提供专业的投资理财服务，并按照本协议约定享有投资收益及监督权。甲方的经营范围涵盖金融投资咨询、资产配置规划等领域，具备相应的风险识别与控制能力，能够独立作出投资决策。同时，甲方承诺严格遵守国家金融监管规定，确保投资行为符合法律法规要求，并对乙方提供的服务内容进行严格审核。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：蚌埠市金诚财富投资顾问有限公司，法定代表人：李强，地址位于安徽省蚌埠市曹山路66号金诚财富中心8层，联系电话乙方是一家经中国证券投资基金业协会备案登记的专业投资顾问机构，专注于为客户提供个性化的投资方案、市场分析及资产配置服务。根据《证券法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规，乙方现与甲方就特定投资理财产品达成合作，通过本协议明确双方合作框架及服务标准，确保投资活动的合规性与高效性。

乙方在本次合作中作为服务提供方，依据甲方的投资需求与风险承受能力，提供包括市场研究、投资策略制定、资金管理及风险监控在内的全方位投资理财服务。乙方承诺具备专业的投资团队、完善的风险控制体系及合规的运营资质，能够按照本协议约定履行服务义务，保障甲方投资权益。同时，乙方将严格遵守《私募投资基金监督管理暂行办法》等监管要求，确保投资操作合法合规，并定期向甲方披露投资组合及收益情况。

**协议简介：**

本协议的签订基于甲乙双方在投资理财领域的专业资质及市场经验，旨在通过合法合规的合作模式，实现甲方投资收益最大化及风险合理控制的目标。甲方作为具有投资能力的委托方，希望借助乙方的专业服务优化资产配置，拓展投资渠道；乙方作为具备资质的投资顾问机构，致力于通过科学的市场分析和策略执行，为甲方提供稳健的投资方案。双方基于平等自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成共识，同意就以下投资理财项目展开合作：

（1）合作项目：甲方委托乙方管理人民币1000万元投资资金，用于证券市场投资、混合型基金配置及另类投资等领域。乙方将根据市场动态及甲方风险偏好，制定动态化的投资策略，并定期进行业绩评估。

（2）合作背景：鉴于当前金融市场的复杂性与波动性，甲方在传统投资渠道外寻求专业机构辅助管理资产，以分散风险并提升收益。乙方凭借其团队在量化交易、宏观对冲及资产管理领域的专业能力，能够为甲方提供差异化的投资服务。双方通过前期尽职及需求对接，确认合作条件成熟，具备签署本协议的基础。

（3）前提条件：本协议的履行以双方均具备完全民事行为能力、投资资金来源合法合规为前提。甲方需确保其提供的投资需求信息真实有效，乙方需保证其服务内容符合行业规范及监管要求。任何一方违反前提条件，均可能导致协议效力瑕疵或解除。

本协议的签订不仅明确了双方的法律地位与权利义务，也为后续的履约行为提供了规范性指引。通过明确合作范围、服务标准及风险责任，双方能够建立长期稳定的合作关系，共同应对金融市场的不确定性，实现互利共赢。后续章节将就定义、双方权利义务、价格与支付条件等细节展开详细约定，确保协议内容的全面性与可操作性。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在投资理财领域的合作框架与权利义务，确保甲方通过乙方提供的专业服务实现投资资产保值增值，同时保障乙方的合法权益。具体范围包括但不限于：乙方根据甲方授权，使用甲方提供的投资资金，按照本协议约定及市场情况，投资于证券市场、公募基金、私募基金、债券、货币市场工具、衍生品及其他经双方协商一致的投资领域；乙方负责制定投资策略、执行投资操作、进行风险监控，并向甲方定期报告投资组合及收益情况；甲方享有投资收益分配权、投资决策监督权及协议解除权，同时承担投资风险及资金来源合法性责任。本协议所涉投资活动须严格遵守中国证券监督管理委员会及中国人民银行等监管机构发布的法律法规，确保投资行为的合规性。

第二条定义

1.投资资金：指甲方根据本协议约定，提供给乙方进行投资管理的合法货币资金，具体金额及来源由甲方书面说明。

2.投资顾问：指乙方为甲方提供投资策略建议、市场分析及资产配置方案的专业服务。

3.投资组合：指乙方根据甲方风险偏好及市场判断，构建并动态调整的投资标的集合。

4.风险揭示：指乙方向甲方披露的投资产品风险等级、市场波动可能导致的损失等信息。

5.业绩基准：指本协议约定的投资组合预期收益率参考标准，通常设定为沪深300指数或无风险利率加合理预期收益。

6.合规要求：指《证券法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规对投资活动设定的禁止行为及操作规范。

7.协议解除：指因法定或约定事由导致本协议提前终止的法律行为。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务：**

（1）权力：

a.甲方向乙方提供真实、完整的投资需求文件，包括风险承受能力评估结果、投资目标及资金规模等。

b.甲方有权要求乙方定期（至少每季度）提供投资报告，详细说明投资组合构成、盈亏状况、市场分析及操作依据。

c.甲方有权对乙方的投资策略、操作行为进行监督，并要求乙方解释投资决策的合理性。

d.当市场环境发生重大变化或乙方服务存在重大瑕疵时，甲方有权要求乙方调整投资策略或暂停资金划拨。

e.若乙方违反监管规定或协议约定，甲方有权解除本协议，并要求乙方赔偿损失。

（2）义务：

a.甲方保证其具备完全民事行为能力，有权独立作出投资决策，并承担由此产生的法律后果。

b.甲方承诺其提供的投资资金来源合法合规，无任何法律纠纷或权利限制，并配合乙方进行资金来源核查。

c.甲方需按照本协议约定及时足额向乙方支付投资管理费、业绩报酬及其他费用，不得无故拖延。

d.甲方应配合乙方完成必要的账户开立、信息披露及税务申报工作，确保投资活动的合规性。

e.甲方不得泄露乙方提供的商业秘密或非公开投资信息，除非法律要求或协议约定。

**2.乙方的权力与义务：**

（1）权力：

a.乙方有权要求甲方提供完整的投资需求文件及必要的身份证明材料，并有权拒绝接受来源不明或非法的资金。

b.乙方有权根据市场判断及甲方风险偏好，自主制定投资策略并执行投资操作，无需经甲方事前同意。

c.乙方有权按照本协议约定收取投资管理费、业绩报酬及其他费用，并要求甲方及时支付。

d.当市场风险超出预设范围或甲方违反协议约定时，乙方有权暂停投资操作或解除本协议。

e.乙方有权在投资活动中获取必要的市场信息、研究报告及数据支持，以保障投资决策的科学性。

（2）义务：

a.乙方应组建专业的投资团队，配备具备从业资格的从业人员，确保服务内容的合规性与专业性。

b.乙方需建立完善的风险控制体系，定期进行合规审查，并向甲方披露投资风险报告。

c.乙方应按照本协议约定，将投资资金用于约定的投资领域，不得挪作他用或从事禁止行为。

d.乙方应建立独立的会计核算制度，确保投资收益、成本及费用的准确记录与报告，并定期接受甲方或第三方审计。

e.乙方需对甲方的投资信息严格保密，采取技术手段防范信息泄露，除非法律强制要求或获得甲方书面授权。

f.乙方应定期甲方进行投资者教育，讲解市场动态及投资风险，提升甲方的风险识别能力。

g.乙方在投资操作中如涉及关联交易，应提前向甲方披露并采取回避措施，确保利益输送的公平性。

h.乙方应配合甲方完成税务申报及监管检查工作，提供完整的投资凭证及说明材料。

i.乙方承诺其提供的服务不存在虚假宣传或误导性陈述，并对投资损失承担相应的赔偿责任。

第四条价格与支付条件

1.投资管理费：乙方就管理甲方的投资资金收取投资管理费，费率采用年化固定比例方式，具体费率根据资金规模及投资产品类型确定。人民币1000万元投资资金的管理费费率为年化1.5%。投资管理费自甲方资金实际交付乙方并开始投资操作之日起计算，按年收取，每半年结算一次，结算日为每半年最后一个工作日。

2.业绩报酬：在实现投资正收益的基础上，乙方按照约定比例从甲方获得业绩报酬。业绩报酬的计算基数为本协议投资组合的年度净收益（即年度总收益减去年度总成本费用），业绩报酬提取比例为年度净收益的20%。业绩报酬在每年结算日后一个月内，根据年度净收益计算结果分次支付。

3.支付方式：甲方应通过银行转账方式将投资管理费及业绩报酬支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到款项后五个工作日内向甲方出具等额收款凭证。甲方指定收款账户信息如下：开户行：中国工商银行蚌埠淮河路支行；账号：622202**********；户名：蚌埠市金诚财富投资顾问有限公司。

4.支付条件：甲方支付投资管理费的前提是乙方已按照本协议约定开展投资服务，且甲方提供的资金来源合法合规。甲方支付业绩报酬的前提是本协议投资组合在结算年度实现净收益。如甲方未能按时支付任何费用，乙方有权暂停投资操作或解除本协议，并要求甲方支付逾期付款利息，利率为每日万分之五。

5.费用承担：本协议约定的投资管理费、业绩报酬及费用均以人民币计价。除本协议另有约定外，所有税费（包括但不限于增值税、企业所得税等）由支付方承担。甲方应承担其资金来源相关的税费，乙方应承担其服务收入相关的税费。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自甲乙双方签字盖章之日起生效，有效期为三年，自2024年1月1日至2026年12月31日。协议期满前三个月，如双方无书面异议，本协议自动续期三年，续期次数不限。

2.关键时间节点：本协议项下的投资操作及资金划拨应严格遵守以下时间节点：

a.资金划拨：甲方应在本协议生效后七个工作日内，将首期投资资金划拨至乙方指定账户。首期资金金额为人民币1000万元中的600万元，剩余400万元资金应在本协议生效后一个月内全部到位。

b.投资报告：乙方应每季度结束后的十五个工作日内向甲方提交季度投资报告，详细说明投资组合变动、盈亏情况及市场分析。每年结束后两个月内，提交年度投资报告及年度审计报告。

c.费用结算：投资管理费及业绩报酬按约定时间节点结算，乙方应在结算日后五个工作日内向甲方提供结算明细。甲方应在收到结算明细后十日内完成支付。

d.协议解除：任何一方如需解除本协议，应提前三个月向对方发出书面通知，并在通知期满后履行清算程序。清算完成后，双方应在本协议解除之日起十日内办理解除手续。

3.履行地点：本协议项下的所有投资操作、资金划拨及信息披露均应在中国境内进行。如涉及跨境投资，需事先获得国家外汇管理局及中国证监会批准，并遵守相关外汇管制规定。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

a.资金来源违法：如甲方未能提供资金来源合法合规的证明文件，或提供的资金涉及法律纠纷、冻结、查封等限制，乙方有权单方解除本协议，并要求甲方赔偿由此造成的全部损失，包括但不限于投资损失、第三方索赔及乙方费用。甲方还应承担本协议约定投资管理费及已产生的业绩报酬的全额支付责任。

b.拖欠费用：如甲方未能按时支付投资管理费或业绩报酬，每逾期一日，应按应付未付金额的千分之一向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权暂停投资操作，并要求甲方支付全部应付费用及违约金。逾期超过六十日，乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿相当于投资资金10%的违约金，且甲方仍需承担所有应付费用及违约责任。

c.提供虚假信息：如甲方故意提供虚假的投资需求文件或身份信息，导致乙方做出错误投资决策或违反监管规定，甲方应承担由此产生的全部法律责任及经济赔偿责任，包括但不限于罚款、行政处罚及第三方索赔。

2.乙方违约责任：

a.投资操作违法：如乙方在投资操作中违反《证券法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规，或从事内幕交易、市场操纵、挪用资金等禁止行为，导致甲方遭受损失，乙方应承担全部赔偿责任，包括直接损失及可预见间接损失。甲方有权解除本协议，并要求乙方支付相当于投资资金20%的违约金。

b.未能履行专业义务：如乙方未能按照本协议约定提供专业投资服务，包括但不限于未建立风险控制体系、未定期披露投资信息、投资策略与风险偏好严重不符等，甲方有权要求乙方赔偿由此造成的投资损失。每项违约行为导致甲方损失超过人民币50万元的，乙方应支付相当于损失金额30%的违约金。

c.拖欠费用：如乙方未能按时向甲方支付业绩报酬（在实现正收益的前提下），每逾期一日，应按应付未付金额的千分之一向甲方支付违约金。逾期超过三十日，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付全部应付业绩报酬及违约金。

d.信息泄露：如乙方未能采取有效措施保护甲方投资信息，导致信息泄露或被不当使用，造成甲方商业秘密丧失或经济利益受损，乙方应承担全部赔偿责任，并支付相当于泄露信息涉及金额50%的违约金。

e.解除协议补偿：如因乙方违约导致本协议解除，乙方应向甲方支付相当于投资资金5%的补偿金，并退还甲方已支付但未产生业绩报酬的全部费用。如甲方因乙方违约解除协议，乙方应向甲方支付相当于投资资金10%的补偿金，并退还甲方已支付的全部费用。

3.不可抗力免责：如因地震、战争、疫情、监管政策重大调整等不可抗力因素导致协议无法履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并采取措施减少损失。不可抗力影响消除后，协议应继续履行。如不可抗力持续超过六十日，双方可协商解除协议，并按协议履行情况公平结算。

4.争议解决优先：本协议项下的违约责任履行应优先通过协商解决。协商不成的，双方应提交蚌埠市仲裁委员会仲裁，适用中华人民共和国法律。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，但双方各自承担其律师费及诉讼费。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：地震、台风、洪水、海啸等自然灾害；战争、动乱、恐怖袭击等事件；政府行为，如法律法规的变更、税收政策的调整、外汇管制措施等；疫情及其防控措施；网络攻击或系统故障导致服务中断；以及其他无法预见、无法避免且无法克服的意外事件。

2.通知义务：任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务时，应在不可抗力事件发生后七个工作日内以书面形式通知对方，说明事件情况、影响范围及预计持续时间。通知内容应包括但不限于不可抗力事件的性质、发生时间、影响程度以及可能对协议履行造成的影响。

3.责任免除：因不可抗力导致协议无法履行或延迟履行的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除违约责任，但法律另有规定的除外。不可抗力影响消除后，受影响方应尽快恢复履行协议义务，并采取措施减少或避免损失扩大。因采取预防或补救措施而发生的合理费用，由双方协商确定承担方式。

4.协议解除：如不可抗力事件持续影响协议履行超过六十日，且双方经协商无法达成继续履行协议的方案，本协议可予以解除。解除协议时，双方应就已完成的投资服务进行公平结算，并互相返还已收未付的款项。因不可抗力解除协议的，双方均不承担违约责任，但应相互配合完成结算与返还程序。

5.信息真实性：因不可抗力而无法履行通知义务的，不视为违约。但在不可抗力消除后，受影响方应尽快补交相关通知文件，并保证所提供信息的真实性。任何一方不得利用不可抗力事件故意逃避责任或提出不合理的抗辩。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议项下的任何争议，包括但不限于协议的订立、效力、解释、履行、违约责任及协议解除等，均应通过友好协商的方式解决。双方应指定专门联系人负责处理相关争议，并尽最大努力在争议发生后的三十日内达成书面解决方案。

2.协商程序：协商应在蚌埠市进行，双方联系人应保持积极沟通，就争议事项提出建设性意见。如协商未能在三十日内达成一致，双方应同意将争议提交蚌埠仲裁委员会，按照该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。

3.仲裁规则：仲裁地点为安徽省蚌埠市，仲裁语言为中文。双方应共同选择仲裁员，或由仲裁委员会根据规则指定。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，具有法律上的强制执行力。仲裁过程中，仲裁庭应依据事实和法律作出裁决，并充分考虑双方利益及市场惯例。

4.诉讼排除：除非双方在本协议中明确约定通过诉讼解决争议，否则任何一方不得向人民法院提起诉讼。仲裁是解决本协议争议的唯一途径，任何一方不得以任何理由拒绝或拖延仲裁程序。如一方单方面提起诉讼，另一方有权要求法院驳回起诉或不予受理，并要求该方承担因此产生的律师费及诉讼费。

5.争议前置：在提交仲裁或诉讼前，双方应穷尽协商程序，并将协商过程中的主要沟通记录作为争议处理的参考依据。如一方未经对方同意擅自采取仲裁或诉讼程序，另一方有权要求该程序无效，并要求对方承担因此产生的相关费用。仲裁或诉讼期间，双方应继续履行本协议中非争议部分的内容，以减少争议对合作关系的负面影响。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、文件及其他通讯，均应以书面形式进行，并通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或本协议首页载明的其他联系方式送达。以专人递送方式发送的，送达时间为专人将文件交付收件人时；以挂号信方式发送的，送达时间为邮件寄出后第五日；以传真或电子邮件方式发送的，送达时间为文件发送成功时。任何一方变更联系方式，应提前七个工作日书面通知对方，否则按原方式发送的通知视为有效送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更本协议内容。如补充协议与原协议内容存在冲突，以补充协议为准，但补充协议不得违反法律法规的强制性规定。

3.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在签订本协议前已充分了解并接受中华人民共和国法律对本协议的约束。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，适用本协议第八条约定解决。本协议的任何条款被视为无效或不可执行，不影响其他条款的效力，双方应协商替换