港中银本票融资协议书

港中银本票融资协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国银行（香港）有限公司（以下简称“甲方”）；

甲方地址：香港中环中银大厦北座18楼；

甲方法定代表人/负责人：张华（职务：董事长）；

甲方联系方式：传真号码+85228456789，电子邮箱zhanghua@.hk。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：恒通集团有限公司（以下简称“乙方”）；

乙方地址：中国北京市朝阳区光华路1号恒通大厦A座15层；

乙方法定代表人/负责人：李明（职务：总经理）；

乙方联系方式：传真号码+861087654321，电子邮箱liming@。

**协议简介：**

本协议由甲方与乙方于2023年10月26日在中国北京市签订，旨在通过港中银本票融资合作，为乙方提供短期流动性支持。甲方作为资金融通方，基于对乙方信用状况及业务前景的评估，同意向乙方提供港中银本票融资服务。乙方作为融资需求方，根据自身经营发展需要，向甲方申请本票融资，并承诺按照本协议约定履行相关义务。双方基于平等、自愿、公平的原则，经友好协商，达成如下协议。本协议的签订背景在于乙方为满足其主营业务拓展及供应链资金周转需求，需获取短期、高效的融资渠道，而甲方凭借其作为金融机构的特有优势及香港离岸金融市场的便利性，愿意通过本票形式为乙方提供融资支持。双方均确认，本协议的履行将有助于乙方优化资金结构，提升运营效率，同时保障甲方资金安全及合理收益。协议内容涉及融资额度、期限、利率、支付条件、双方权利义务、违约责任等核心条款，所有约定均基于双方真实意思表示，合法合规，具有法律约束力。双方同意，本协议的签订及后续履行将严格遵循相关法律法规及金融监管要求，确保合作过程的规范性与安全性。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方围绕港中银本票融资事宜的权利与义务，确保甲方依据本协议约定向乙方提供融资支持，乙方依据本协议约定使用融资款项并按时足额偿还本息。本协议的具体范围包括但不限于：融资额度与期限的确定、本票发行与承兑的具体安排、融资款项的支付与使用监管、利率及费用的约定、双方权利义务的划分、违约责任的承担以及争议解决方式等。本协议旨在为双方建立稳定、高效、安全的融资合作机制提供法律框架，所有约定均以本协议正文条款为准，任何补充或变更均需另行签订书面协议方为有效。

第二条定义

在本协议中，下列词语具有以下含义：

（1）“港中银本票”指由甲方发行，承诺于约定日期向乙方支付特定金额的有价证券，本票发行符合香港相关法律法规及金融监管要求；

（2）“融资额度”指甲方同意根据乙方需求及信用评估结果提供的最高本票发行金额；

（3）“融资期限”指本票自发行日起至到期日止的期间；

（4）“利率”指甲方就提供本票融资向乙方收取的利息计算标准，具体利率以本协议相关条款约定为准；

（5）“支付条件”指乙方支付本票发行费用及偿还本息的具体方式和时间安排；

（6）“业务前景”指乙方未来经营状况、市场地位及偿债能力等方面的综合预期。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力和义务**

（1）甲方有权依据本协议约定，对乙方的资信状况、财务状况及融资用途进行尽职，并有权要求乙方提供相关证明文件；

（2）甲方有权根据乙方提供的融资申请材料及尽职结果，决定是否提供本票融资及具体的融资额度与期限；

（3）甲方有权要求乙方在本协议签订前签署相关法律文件，包括但不限于资信证明、担保协议（如有）及本票承兑协议等；

（4）甲方有权对本票融资款项的用途进行监督，确保乙方按照约定使用资金，如发现乙方违规使用，甲方有权要求乙方立即纠正或采取其他补救措施；

（5）甲方应按照本协议约定，在约定时间内完成本票的发行、承兑及交付工作，确保本票符合相关法律法规及金融监管要求；

（6）甲方有权按照本协议约定的利率及支付条件，向乙方收取本票融资的利息及相关费用；

（7）甲方应妥善保管本票相关资料，并在乙方履行完毕本协议义务后，及时解除对本票融资的担保或其他限制措施。

**2.乙方的权力和义务**

（1）乙方有权在本协议约定的融资额度及期限内，申请发行港中银本票以获取融资支持，甲方应按照约定审核并满足乙方的合理融资需求；

（2）乙方有权要求甲方按照本协议约定，及时提供本票融资款项，并确保本票能够顺利发行及承兑；

（3）乙方应向甲方提供真实、完整、准确的融资申请材料及证明文件，并对材料的真实性、合法性及有效性承担全部责任；

（4）乙方应按照本协议约定，将本票融资款项用于约定的用途，不得挪作他用，如需变更用途，应事先获得甲方书面同意；

（5）乙方应按照本协议约定的利率及支付条件，按时足额支付本票融资的利息及相关费用，逾期支付的，应按照约定承担违约责任；

（6）乙方应在本协议签订后，按照甲方要求提供必要的担保或履行其他增信措施，以保障甲方资金安全；

（7）乙方应定期向甲方提供财务报表及业务发展情况，接受甲方对本票融资使用情况的监督及检查，并配合甲方进行相关审计工作；

（8）乙方应在本协议约定的本票到期日，按照本协议约定足额偿还本票本金，并结清所有应付利息及费用，如遇特殊困难无法按时还款，应提前与甲方协商，寻求延期或其他解决方案；

（9）乙方应保证本协议的履行不侵犯任何第三方的合法权益，如因乙方原因导致甲方权益受损，乙方应承担全部赔偿责任。

第四条价格与支付条件

本协议项下的价格与支付条件如下：

（1）融资利率：本票融资利率采用固定利率，具体利率为年利率[具体利率百分比]%，自本票发行日起计算至本票到期日止。利率以甲方出具的本票承兑凭证或相关文件记载为准。

（2）融资费用：乙方应向甲方支付本票融资相关费用，包括但不限于本票发行费、承兑费等，具体费用标准为融资额度的[具体百分比]%，一次性在乙方获得本票融资款项时支付。

（3）支付方式：乙方应通过银行转账方式将融资费用支付至甲方指定的银行账户，账户信息如下：开户行：中国银行香港分行；账户名称：中国银行（香港）有限公司；账号：[具体账号号码]。

（4）利息支付：本票融资利息按[按月/按季/按年]支付，具体支付时间及方式由双方在本协议签订时另行约定，乙方应在每个支付日之前将当期应支付的利息支付至甲方指定的银行账户。

（5）本金偿还：本票本金应在到期日当日一次性全额偿还至甲方指定的银行账户，甲方应在收到本金后[具体天数]日内将本金支付至乙方指定的银行账户。

双方确认，上述价格与支付条件是双方达成本协议的基础，乙方应严格按照本协议约定履行支付义务，任何迟延或违约均需承担相应责任。

第五条履行期限

本协议的履行期限及关键时间节点如下：

（1）协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[具体年限]年，自[起始日期]至[终止日期]。

（2）融资期限：本票融资期限为[具体期限]，自本票发行日起至本票到期日止，具体发行及到期日期以本票承兑凭证记载为准。

（3）尽职期：甲方应在本协议签订后[具体天数]日内完成对乙方的尽职，并就融资事宜给予书面答复。

（4）本票发行期：甲方应在收到乙方满足条件的融资申请材料后[具体天数]日内完成本票的发行及承兑工作。

（5）费用支付期：乙方应在甲方完成本票发行前，按照本协议第四条约定支付所有融资费用。

（6）利息支付期：本票利息支付期自本票发行日起至本票到期日止，按[按月/按季/按年]分期支付。

（7）本金偿还期：本票本金应在到期日当日一次性偿还。

双方应严格按照本协议约定的时间节点履行各自义务，任何一方迟延履行均视为违约，需承担相应违约责任。

第六条违约责任

6.1违约情形及后果

（1）乙方违约情形及后果：

a.乙方未按照本协议约定提供真实、完整、准确的融资申请材料或证明文件，或提供虚假信息，导致甲方无法正常开展尽职或作出融资决策的，甲方有权解除本协议，并要求乙方赔偿因此给甲方造成的全部损失，包括但不限于尽职费用、第三方承诺费用等。

b.乙方未按照本协议约定支付融资费用，或未按时足额支付本票融资利息的，每逾期一日，乙方应按照应付未付金额的[具体百分比，例如万分之五]%向甲方支付违约金，直至全部款项付清之日止。逾期超过[具体天数，例如30]日的，甲方有权宣布本票提前到期，并要求乙方立即偿还全部本票本金及利息，同时甲方有权采取包括但不限于冻结乙方资产、追索担保物等措施。

c.乙方未按照本协议约定使用本票融资款项，擅自挪作他用或用于非法用途的，甲方有权立即停止后续融资款项的支付，并要求乙方立即偿还全部本票本金及利息。乙方还应按照挪用金额的[具体百分比，例如20]%向甲方支付违约金，并承担由此给甲方造成的全部损失。

d.乙方未按照本协议约定在本票到期日足额偿还本票本金及利息的，构成逾期还款。每逾期一日，乙方应按照应付未付本票本金的[具体百分比，例如万分之五]%向甲方支付违约金，直至全部款项付清之日止。逾期超过[具体天数，例如30]日的，甲方有权将逾期本票本息转入不良资产账户，并采取包括但不限于向乙方追偿、通过司法途径强制执行、向信用征信机构报告等一切必要措施。甲方还有权要求乙方提供新的担保或增加担保额度，以保障甲方债权安全。

e.乙方在本协议履行期间出现重大经营风险、财务危机或法律纠纷，可能影响其偿债能力，且未及时通知甲方并采取有效补救措施的，甲方有权要求乙方立即偿还全部本票本金及利息，或采取其他风险控制措施，包括但不限于提前收回部分或全部融资款项、增加担保要求等。

（2）甲方违约情形及后果：

a.甲方未按照本协议约定及时完成尽职或作出融资决策，导致乙方融资需求无法得到满足，且无正当理由的，乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿因此给乙方造成的直接经济损失。

b.甲方未按照本协议约定及时完成本票的发行及承兑工作，或未按时向乙方支付本票融资款项的，每逾期一日，甲方应按照应付未付金额的[具体百分比，例如万分之五]%向乙方支付违约金，直至全部款项付清之日止。逾期超过[具体天数，例如30]日的，乙方有权宣布本协议提前终止，并要求甲方退还已支付但未使用的融资费用，并赔偿由此给乙方造成的损失。

c.甲方未按照本协议约定向乙方提供必要的融资支持或配合乙方合理融资需求，且无正当理由的，乙方有权要求甲方承担相应责任，包括但不限于退还部分或全部融资费用、赔偿损失等。

6.2违约金的计算与支付

双方同意，本协议项下的违约金计算标准为[具体标准]，违约金的支付方式为[具体方式，例如从乙方应支付的款项中直接扣除]。违约金总额不超过本协议总金额的[具体百分比]%。

6.3赔偿责任的承担

除本协议另有约定外，任何一方违反本协议约定，给对方造成损失的，应赔偿对方的全部直接损失和可预见的间接损失。损失赔偿范围包括但不限于实际损失、预期利益损失、律师费、诉讼费、仲裁费等。

6.4紧急救济措施

在发生任何违约情形时，非违约方有权采取必要的紧急救济措施，包括但不限于要求违约方停止违约行为、采取补救措施、提供新的担保、提前收回部分或全部款项等，由此产生的费用由违约方承担。

6.5不可抗力导致的违约

如果因不可抗力导致任何一方无法履行本协议部分或全部义务，该方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[具体天数]日内通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或终止本协议。

第七条不可抗力

1.定义：在本协议中，“不可抗力”是指双方在签订本协议时不能预见、对其发生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火山爆发、战争、恐怖袭击、瘟疫、政府行为（包括立法、行政命令、政策调整等）、骚乱、罢工以及其他类似事件。不可抗力事件应自其发生之日起持续影响本协议履行超过[具体天数，例如30]日。

2.通知义务：任何一方在本协议项下因不可抗力而无法履行其全部或部分义务时，应立即通知对方，并在[具体天数，例如5]日内提供不可抗力事件发生及影响的有效证明文件。通知应采用书面形式，包括信函、传真、电子邮件等可留存记录的方式。

3.责任免除：因不可抗力导致任何一方无法履行或不能完全履行本协议项下义务的，受影响方不承担违约责任，但应在不可抗力影响消除后，尽快恢复履行本协议义务。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或终止本协议。

4.协商解决：发生不可抗力事件时，双方应本着诚实信用的原则，通过友好协商的方式解决相关事宜，包括但不限于调整履行期限、变更履行方式等，以最大程度减少不可抗力事件带来的损失。

5.不可抗力持续：如果不可抗力事件持续存在，双方应每隔[具体天数，例如30]日进行一次评估，并根据评估结果决定是否需要进一步采取行动。如果不可抗力事件在[具体天数，例如180]日后仍未消除，双方可以协商解除本协议。

6.不可免除的责任：尽管本协议规定了不可抗力条款，但任何一方因不可抗力事件而免除的违约责任，不免除其因故意或重大过失造成对方损失的赔偿责任。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议项下的任何争议，包括但不限于协议的效力、解释、履行、违约及其后果等，均应提交至[选择一种争议解决方式，例如：具有管辖权的人民法院诉讼解决/提交至[具体仲裁机构名称，例如中国国际经济贸易仲裁委员会]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁解决]。

2.争议解决地点：如选择诉讼方式，管辖法院为[具体法院名称，例如：中国北京市高级人民法院]。如选择仲裁方式，仲裁地点为[具体仲裁机构所在地，例如：中国北京]。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

3.争议解决程序：发生争议时，双方应首先通过友好协商的方式解决。如果协商不成，应按照本协议约定的争议解决方式处理。在争议解决过程中，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款。

4.适用的法律：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）。

5.专属管辖：本协议约定了争议解决方式及管辖机构后，任何一方不得就同一争议事项向其他法院或仲裁机构提起诉讼或申请仲裁。任何一方单方面提起的与本协议约定不一致的诉讼或仲裁，均被视为无效。

6.仲裁裁决的承认与执行：如果通过仲裁解决争议，双方同意，仲裁裁决依作出地法律是可予执行的有效裁决。任何一方均应自收到仲裁裁决书之日起，按照有关法律规定及义务，主动履行裁决内容。如果一方不履行，另一方有权向作出裁决的仲裁机构或有权的中国法院申请强制执行。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括信函、传真、电子邮件、快递服务）发送至本协议首部列明的地址、传真号码或电子邮箱。任何一方变更联系方式，应至少提前[具体天数，例如10]日以书面形式通知对方。以电子邮件方式发送的通知，发出时视为送达；以快递服务发送的通知，寄出后[具体天数，例如3]日视为送达；以传真或信函方式发送的通知，发送当日签发后视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改、补充或变更，均须由双方协商一致，并以书面形式作出，经双方授权代表签字或盖章后生效。任何口头约定或非书面形式的修改均无效。

3.协议的完整性与可分割性：本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。

4.利益冲突：双方在本协议履行过程中，应避免利益冲突，并应各自客户或关联方的利益优先于本协议项下的权利义务。如发生利益冲突，应立即通知对方，并采取必要措施避免利益冲突或损害对方利益。

5.保密义务：双方应对本协议内容及履行过程中获悉的对方商业秘密、技术信息等任何未公开信息承担保密义务，非经对方书面同意，不得向任何第三方披露。此保密义务不因本协议的终止而解除。

6.法律适用与争议解决优先：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律），且争议解决条款具有优先适用性。

7.联系人：双方各自指定以下代表作为本协议项下的主要联系人，负责处理与本协议相关的日常事务及沟通：

甲方联系人：[联系人姓名]，职务：[