2026年投资与理财（投资理财）考题及答案

2026年投资与理财（投资理财）考题及答案

（考试时间：90分钟满分100分）班级______姓名______第I卷（选择题，共30分）答题要求：每题只有一个正确答案，请将正确答案的序号填在括号内。(总共10题，每题3分，每题只有一个正确答案，请将正确答案的序号填在括号内)1.以下哪种投资产品风险相对最低？（）A.股票B.债券C.期货D.外汇2.基金定投的最大优势在于（）A.获得高额收益B.分散风险C.操作简单D.随时赎回3.市盈率是衡量股票投资价值的重要指标，其计算公式为（）A.每股收益/每股市价B.每股市价/每股收益C.净利润/总股本D.总股本/净利润4.债券的票面利率主要取决于（）A.债券的信用等级B.市场利率水平C.债券的期限D.发行者的财务状况5.以下不属于固定收益类投资产品的是（）A.银行定期存款B.国债C.股票型基金D.企业债券6.资产配置的主要目的是（）A.追求收益最大化B.降低风险C.提高资金流动性D.便于投资操作7.投资者在进行外汇交易时，面临的最大风险是（）A.汇率波动风险B.信用风险C.市场操纵风险D.政策风险8.黄金投资的主要优点不包括（）A.保值功能强B.流动性好C.收益稳定D.可对抗通货膨胀9.以下哪种情况适合进行激进型投资？（）A.临近退休B.收入不稳定C.风险承受能力高D.资金短期有急用10.理财规划的核心是（）A.资产配置B.风险管理C.投资收益最大化D.财务目标实现第II卷（非选择题，共70分）二、多项选择题（每题有两个或两个以上正确答案，少选、多选、错选均不得分。总共5题，每题4分）1.股票投资的收益来源包括（）A.股息收入B.资本利得C.公司分红D.股票回购2.影响债券价格的因素有（）A.市场利率B.债券信用等级C.债券期限D.通货膨胀率3.基金的分类方式有多种，按投资对象可分为（）A.股票基金B.债券基金C.货币基金D.混合基金4.以下属于常见的资产配置方法的有（）A.恒定混合法B.投资组合保险策略C.买入并持有策略D.动态资产配置策略5.外汇交易的方式主要有（）A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.外汇期货交易D.外汇期权交易三、判断题（正确的打“√”，错误的打“×”。总共10题，每题2分）1.投资收益越高，风险一定越低。（）2.债券到期一定会按照票面金额偿还本金。（）3.基金净值越高，说明该基金的投资业绩越好。（）4.资产配置只能降低非系统性风险，不能降低系统性风险。（）5.股票市场是经济的晴雨表，经济增长必然带来股票市场的上涨。（）6.外汇储备越多，对国家经济越有利。（）7.黄金价格与美元通常呈正相关关系。（）8.定期存款提前支取会损失全部利息。（）9.理财规划是一次性的，制定后无需调整。（）10.投资者可以通过分散投资完全消除风险。（）四、材料分析题（阅读材料，回答问题。总共2题，每题15分）材料：小李在2020年年初有一笔10万元的闲置资金，他考虑进行投资理财。他对股票、债券和基金都有一定兴趣，但不太了解具体情况。他咨询了一位理财顾问，理财顾问给他提供了以下信息：股票市场波动较大，但长期收益潜力高；债券相对稳健，收益较为固定；基金则是集合投资，由专业基金经理管理。小李风险承受能力适中，希望在保证一定收益的前提下，尽量降低风险。1.根据小李的情况，你认为他适合哪种投资组合？请说明理由。2.如果小李选择投资基金，他应该如何挑选适合自己的基金？五、综合应用题（根据所给情境，进行理财规划。总共1题，20分）假设小张今年30岁，月收入10000元，每月支出6000元，目前有存款5万元。他计划在5年后购买一套价值100万元的房子，首付30%即30万元。同时，他希望在10年后能够储备足够的资金用于自己的养老，预计养老资金需求为50万元。请为小张制定一个合理的理财规划，包括投资产品选择、资产配置比例以及每月投资金额等。答案：一、1.B2.B3.B4.B5.C6.B7.A8.C9.C10.D二、1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD三、1.×2.×3.×4.√5.×6.×7.×8.×9.×10.×四、1.小李风险承受能力适中，可考虑股票、债券和基金的组合。股票可占30%，因其长期收益潜力高；债券占40%，保证收益稳定；基金占30%，借助专业管理降低风险。这样既兼顾收益又控制风险。2.挑选基金时，首先看基金经理的经验和业绩，选择有良好历史表现的。其次关注基金的投资方向和范围，与自身风险偏好匹配。再者了解基金的规模，适中规模较好。还可参考基金的评级，选择评级较高的。同时关注基金的费用，选择费用较低的。五、小张每月结余4000元。5年后需30万元首付，可每月拿出2000元投资债券基金，预期年化收益5%左右，5年后能积累一定资金。同