defi评估协议书风险

defi评估协议书风险1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX科技集团有限公司。

甲方地址：中国北京市海淀区XX路XX号XX大厦XX层。

甲方法定代表人/负责人：张三。

甲方联系方式

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX区块链技术服务有限公司。

乙方地址：中国上海市浦东新区XX路XX号XX金融中心XX层。

乙方法定代表人/负责人：李四。

乙方联系方式

协议简介：

鉴于甲方在数字化金融领域的发展需求，拟通过乙方提供的专业评估服务，对XX区块链项目（以下简称“评估项目”）的技术可行性、经济合理性及合规性进行系统性评估，以明确项目潜在风险并作出投资决策；

鉴于乙方拥有丰富的区块链技术评估经验及专业的评估团队，具备独立、客观、公正开展评估工作的资质和能力；

基于平等、自愿、公平的原则，甲乙双方经友好协商，就乙方为甲方提供评估项目服务事宜，达成如下协议。

本协议的签订背景为甲方计划投资XX区块链项目，但鉴于该项目涉及DEFI（去中心化金融）技术，具有高度复杂性和创新性，甲方需通过专业评估排除技术漏洞、法律合规风险及市场波动风险。乙方作为行业领先的区块链技术服务机构，其提供的评估报告将直接服务于甲方的投资决策流程，涉及的技术评估范围包括但不限于智能合约安全性、DeFi协议合规性、流动性管理机制、跨链交互稳定性及监管政策适应性等核心要素。双方的合作前提是乙方需在协议约定的期限内，以独立第三方立场完成符合行业标准的评估工作，其评估结果需经双方确认并作为后续合作的重要依据。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，由乙方依据专业知识和行业标准，对甲方指定的评估项目（即XX区块链项目）进行全面的技术、经济及法律合规性评估，识别并分析项目在去中心化金融（DEFI）应用场景下存在的潜在风险与机遇，最终向甲方出具专业评估报告，以支持甲方作出是否投资或继续推进该项目的决策。评估范围具体包括但不限于：评估项目所采用的区块链底层技术的安全性及可扩展性；智能合约代码的逻辑正确性、漏洞风险及安全性测试结果；DeFi核心协议（如借贷、交易、衍生品等）的设计合理性、经济模型稳定性及抗风险能力；项目涉及的用户资金安全保障机制及应急措施；相关金融活动是否符合中国及目标运营地区（如美国、欧盟等）的法律法规及监管政策要求；项目团队的技术实力、运营经验及治理结构有效性；市场竞争力分析及潜在的宏观经济或行业风险。乙方需在评估过程中获取必要的信息并审慎分析，其评估结论应具有客观性、独立性和可操作性，为甲方提供决策参考。

第二条定义

1.评估项目：指本协议约定由乙方评估的XX区块链项目，该项目主要基于DEFI技术构建，包含但不限于去中心化交易所、借贷协议、稳定币发行、衍生品交易等金融应用模块。

2.DEFI（去中心化金融）：指基于区块链技术，通过智能合约实现传统金融业务（如借贷、支付、交易等）的去中心化、自动化及抗审查化运作模式。

3.智能合约：指部署于区块链上、自动执行合约条款的计算机程序代码，其代码逻辑的正确性直接影响DEFI协议的安全性及稳定性。

4.评估报告：指乙方在完成评估工作后出具的书面文件，详细记录评估过程、发现的风险点、合规性意见及改进建议。

5.合规性：指评估项目的设计、运营及推广活动符合相关国家或地区的金融监管法律、数据保护规定及行业自律要求。

6.风险：指评估项目在技术实施、市场推广、法律合规或经济模型方面可能出现的负面不确定性事件。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

（1）有权要求乙方按照本协议约定及行业公认标准开展评估工作，并有权在评估过程中提出与项目相关的具体问题或关注点，乙方应予以合理回应。

（2）应向乙方提供评估项目所需的全部真实、准确、完整的基础资料，包括但不限于项目白皮书、智能合约源代码、技术架构文档、运营计划、法律顾问意见书、监管问询回复等，并保证所提供资料无保密限制。甲方对资料的真实性负责，若因资料虚假或缺失导致乙方评估结果偏差，甲方应承担相应责任。

（3）应配合乙方进行必要的现场访谈、技术测试或第三方验证工作，提供必要的办公环境、技术接口及人员支持，确保乙方评估工作的顺利开展。

（4）应按照本协议第五条约定按时足额支付评估服务费用，逾期支付需承担违约责任，包括但不限于每日千分之五的滞纳金。甲方支付费用后，乙方需开具合法有效的发票。

（5）对乙方出具的评估报告享有使用权，但仅限于自身投资决策或内部管理目的，不得用于公开披露、第三方传播或恶意诋毁乙方声誉。若甲方需将报告内容用于公开场合，应事先征得乙方书面同意并注明乙方评估机构身份。

（6）应保证评估项目本身不存在违反中国法律或监管政策的重大障碍，如因甲方隐瞒项目违法事实（如未经许可的金融业务、非法集资等）导致乙方承担法律责任，甲方应承担全部赔偿责任。

2.乙方的权力与义务：

（1）有权依据本协议约定收取评估服务费用，并有权在评估过程中根据需要要求甲方补充资料或澄清疑问。若补充资料或澄清要求涉及额外工作量，经甲方确认后可调整评估费用。

（2）应组建具备DEFI技术评估资质的专业团队，由至少一名高级顾问负责全程监督，确保评估工作的独立性、专业性和客观性。乙方需遵守中国《反不正当竞争法》《律师法》（如适用）等法律法规，不得泄露甲方商业秘密，评估结果需严格保密，除非法律强制要求或获得甲方书面授权。

（3）应按照本协议约定的评估范围及标准，对评估项目进行全面尽职，包括但不限于：

a.技术层面：审查智能合约代码是否存在漏洞（如重入攻击、整数溢出等）、Gas成本合理性、链上数据透明度及可验证性；测试协议的极限压力场景及恢复能力；评估跨链交互的安全性及数据一致性。

b.经济层面：分析DeFi协议的流动性来源与稳定性、激励机制的可持续性、风险溢价水平及潜在的市场操纵风险；建模评估协议在极端市场条件下的资本充足率及抗风险能力。

c.合规层面：梳理项目涉及的所有金融活动是否获得监管许可（如需）、用户协议是否符合《个人信息保护法》要求、跨境资金流动是否合规、反洗钱（AML）及反恐怖融资（CTF）措施是否完备。

（4）应在评估工作完成后的XX日内（具体天数见附件一），向甲方提交书面评估报告。报告内容应包括但不限于：评估范围与方法、主要发现的风险点（分类为高、中、低优先级）、技术建议、合规意见、市场前景判断及结论性建议。乙方需保证报告内容的准确性与专业性，但因甲方提供虚假信息或不可抗力导致的评估错误除外。

（5）应配合甲方或其指定的第三方对评估报告进行合理范围的质询，但在不影响报告整体独立性的前提下，应就评估依据、逻辑及结论进行专业解释。若甲方对报告内容存在重大异议，乙方应提供补充说明或有限度地复核相关数据（费用由甲方承担）。

（6）乙方保证其评估结论不构成任何投资建议，甲方基于评估报告作出投资决策自行承担风险。乙方不对评估项目未来的运营表现、市场价格波动或监管政策变化负责，除非本协议另有约定或其评估报告中明确预测并提示了特定风险。

（7）乙方应确保参与评估工作的所有人员均具备相应的执业资格或行业认证（如区块链分析师、注册会计师、合规顾问等），并签署保密协议。在评估报告交付前，乙方不得向任何第三方（包括潜在投资者、媒体等）透露评估过程中的非公开信息。

（8）若甲方要求乙方提供后续的优化咨询服务（如针对评估报告中提出的漏洞修复建议进行代码复核、合规方案设计等），需另行签订补充协议，并按约定支付额外费用。原评估报告中的责任限制条款在此类后续服务中继续适用。

第四条价格与支付条件

1.评估费用：经双方协商一致，乙方为甲方提供本协议项下的评估服务，总费用为人民币叁拾万元整（¥300,000.00）。该费用包含乙方为完成本次评估所投入的所有人力成本、技术工具使用费、必要的外部专家咨询费、报告撰写及印刷费等。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将评估费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：XX区块链技术服务有限公司

开户银行：中国工商银行XX支行

银行账号：622202******1234567890

3.支付时间：甲方应在收到乙方开具的合法有效发票后XX日内（即发票开具之日起XX日内）完成支付。首次支付总费用的XX%（即人民币XX元整），剩余XX%作为项目尾款，在乙方提交最终评估报告且甲方确认无误后XX日内支付。如甲方需提前支付全部款项，双方可协商调整付款节点及比例。逾期支付的，每逾期一日，甲方应按当期未支付金额的千分之五向乙方支付滞纳金，直至付清为止。

4.税费承担：本协议约定的评估费用为含税价格。如需开具增值税专用发票，甲方应承担因此产生的税费，并在发票开具前额外支付相应税额。如甲方仅需要增值税普通发票，乙方应在收取全部款项后XX日内开具。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方授权代表签字盖章之日起生效，有效期为自生效之日起XX个月，即至XXXX年XX月XX日止。如协议到期前XX日内任何一方未提出书面终止意向，本协议自动续期XX个月。

2.评估工作期限：乙方应在收到甲方全部项目资料及首付款后XX日内（即XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日），完成对评估项目的全面尽职及报告撰写工作。如有客观原因需延期，经甲方书面同意后方可顺延，且延期时间不超过XX日。

3.报告提交时间：乙方应于评估工作期限届满前XX日内，即XXXX年XX月XX日前，向甲方交付最终书面评估报告。若因不可抗力导致延期，乙方不承担违约责任，但应立即通知甲方并采取积极措施缩短影响时间。

4.付款节点时间：甲方应严格按照第四条约定的付款时间履行支付义务，逾期视为违约。乙方提交最终评估报告后，甲方应在收到报告并确认无误的XX日内（即报告送达之日起XX日内）支付项目尾款。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

(1)若甲方未按第四条约定的时间和金额支付评估费用，每逾期一日，应按当期应付未付金额的千分之五向乙方支付滞纳金，且滞纳金总额不超过总评估费用的XX%。逾期超过XX日，乙方有权暂停或终止评估工作，并要求甲方支付已完成工作的费用（按总费用的XX%计算），同时保留向甲方追究全部损失的权利。

(2)若甲方未按约定提供真实、完整的评估资料，或无正当理由拒绝配合乙方开展必要的访谈、测试或第三方验证工作，导致乙方评估工作延误或结论偏差，甲方应承担由此产生的额外费用（如第三方费用），并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失，赔偿上限不超过总评估费用的XX%。乙方亦有权单方解除协议，甲方需支付已完成工作的XX%费用。

(3)若甲方擅自披露、使用或传播乙方提供的未公开评估信息（包括报告草案、访谈记录等），给乙方造成声誉或经济利益损失，甲方应赔偿乙方实际损失，包括但不限于声誉修复费用、商业机会损失等，赔偿金额由乙方合理主张，但不超过总评估费用的XX%。

2.乙方违约责任：

(1)若乙方未能按第五条约定的期限提交最终评估报告，非因甲方原因或不可抗力所致，每逾期一日，应按当期应付未付金额的千分之五向甲方支付违约金，违约金总额不超过总评估费用的XX%。逾期超过XX日，甲方有权单方解除协议，乙方应退还甲方已支付的全部评估费用，并赔偿甲方因此遭受的直接损失，赔偿上限不超过总评估费用的XX%。

(2)若乙方提交的评估报告存在重大遗漏、虚假陈述或因工作疏忽导致结论严重失实，给甲方造成直接经济损失（如投资决策失误导致的资金损失），乙方应承担赔偿责任，赔偿金额不低于实际损失金额的XX%，但不超过总评估费用的XX%+乙方为弥补损失额外支出的合理费用。甲方有权要求乙方补充评估或退还全部费用并支付违约金。

(3)若乙方在评估过程中泄露甲方的商业秘密或违反保密义务，导致甲方遭受第三方索赔或监管处罚，乙方应承担全部赔偿责任，包括但不限于赔偿金、律师费、诉讼费等，且甲方有权解除协议并要求乙方支付总评估费用XX%的违约金。

3.不可抗力免责：若任何一方因地震、战争、政府行为、疫情等不可抗力事件导致无法履行协议义务，应在事件发生后XX日内书面通知对方，并提供相关证明。根据不可抗力影响程度，双方可协商延期履行、部分履行或解除协议，互不承担违约责任，但应及时采取措施减少损失。

（注：协议中涉及的具体金额、天数等条款应进一步细化并载于附件或补充协议中，此处为示范性表述。）

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

(1)自然灾害，如地震、台风、洪水、海啸、火山爆发、干旱、雷击等；

(2)事件，如战争、内乱、恐怖袭击、政府行为（包括但不限于法律法规的变更、行政命令、禁令、税收政策调整等）；

(3)疫情或其他公共卫生事件，导致政府实施封锁、隔离、旅行限制等强制性措施；

(4)技术故障，如影响协议履行所依赖的公共网络、电力、通讯设施发生重大中断或毁坏；

(5)其他无法预见、不能避免并不能克服的意外事件。

2.通知与证明：任何一方因不可抗力无法履行本协议全部或部分义务时，应在不可抗力发生后XX日内，以书面形式通知对方，详细说明不可抗力事件的影响范围、预计持续时间，并提供相关机构出具的证明文件（如政府公告、保险公司证明、气象部门报告等）。

3.责任免除：因不可抗力导致协议无法履行或延迟履行，受影响一方不承担违约责任。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定延期履行、部分履行或解除协议。若不可抗力影响持续超过XX日，双方均有权单方面解除协议，已产生的费用按实际履行比例结算，多退少补。

4.持续影响：不可抗力消除后，受影响一方应立即恢复协议履行，并采取措施尽量减少损失。若不可抗力导致协议目的无法实现，双方可协商修改协议条款或解除协议，互不承担赔偿责任。

5.不可免除责任：若一方因迟延履行后遭遇不可抗力，不能免除其违约责任；若不可抗力系由一方原因引发（如故意隐瞒风险），该方仍需承担相应责任。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议解释、履行障碍、违约责任等，双方应首先通过友好协商解决。协商应指派授权代表进行，并力争在XX日内达成书面和解协议。

2.协商不成：若协商未能在上述期限内解决争议，任何一方均有权选择以下第（1）或第（2）种方式解决：

(1)提交仲裁：将争议提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地（或双方书面约定的其他地点），仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，除非仲裁规则另有规定。双方应自觉履行裁决，一方不履行的，另一方可向有管辖权的人民法院申请强制执行。

(2)诉讼：向协议签订地（即北京市海淀区）有管辖权的人民法院提起诉讼。选择诉讼方式的，应以书面形式通知对方，并遵守法院的审判程序。诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行协议其他条款。

3.争议解决原则：无论采用何种争议解决方式，双方均应遵守法律及行业惯例，秉持诚实信用原则，寻求公平合理的解决方案。争议解决过程中产生的合理费用（如仲裁费、诉讼费、律师费等）由败诉方承担，或由双方协商确定。

4.专属管辖：双方确认，本协议约定的争议解决方式具有唯一性，任何一方不得在协议履行地以外的其他地点就同一争议事项提起仲裁或诉讼，除非双方事先书面同意。任何一方单方面采取非约定方式解决争议的行为均无效。

5.保密条款适用：争议解决过程及结果均应保密，除法律规定或仲裁/法院要求外，未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露相关细节。仲裁裁决或法院判决生效后，双方应配合履行，并不得就同一事实再行主张权利。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前XX日以书面形式通知对方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过快递或挂号信发送的，寄出后XX日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表书面签署补充协议方为有效。补充协议与本协议具有同等法律效力，构成本协议不可分割的一部分。任何口头约定或非书面形式变更均无效。

3.保密义务：除本协议另有约定外，双方应对从对方获取的、未公开的商业信息、技术数据、客户资料等所有保密信息承担保密义务。保密期限不因本协议的终止而解除，直至该信息成为公开信息或经信息披露方书面同意。违约方应承担违约责任，包括支付违约金并赔偿对方全部损失。

4.法律适用与完整协议：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。

5.可分割性：若本协议任何条