银行票据代持协议书

银行票据代持协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX集团有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区XX路XX号XX大厦XX层

甲方法定代表人/负责人：张三

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX融资租赁有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区XX路XX号XX金融中心XX层

乙方法定代表人/负责人：李四

乙方联系方式/p>

**协议简介**

鉴于甲方因业务发展需要，需通过银行票据进行融资或投资活动，并希望委托乙方提供票据代持服务，以优化资金管理、降低交易风险；

鉴于乙方具备专业的票据代持服务能力，熟悉相关法律法规及市场操作规范，能够为甲方提供安全、高效的票据代持解决方案；

基于平等互利、诚实信用的原则，甲乙双方经友好协商，就银行票据代持事宜达成如下协议，以兹共同遵守。

本协议的签订背景源于甲方在特定业务场景下对银行票据流转管理的需求。甲方作为一家从事跨境贸易及供应链金融业务的集团公司，在日常经营中需频繁使用银行票据进行支付结算、融资担保等操作。然而，直接持有票据存在一定的流动性风险、法律风险及管理成本压力。为提升资金使用效率、保障交易安全，甲方决定委托乙方作为票据代持方，通过乙方专业的服务对票据进行集中管理，并根据甲方指令进行转让或使用。乙方作为专业的融资租赁及票据服务提供商，拥有完善的票据交易网络、风险控制体系和法律合规团队，能够为甲方提供包括票据签发、保管、转让、赎回等全流程服务。双方基于各自的专业优势及市场需求，达成本协议，旨在通过票据代持合作，实现资金安全、高效流转，同时降低双方的交易成本及潜在风险。

本协议的签订前提是双方对票据代持业务的风险、收益及责任已有充分认知，并同意按照协议约定履行各自义务。甲方需确保其委托代持的票据来源合法、用途合规，并配合乙方完成相关尽职；乙方需严格按照甲方指示进行票据管理，并承担相应的保管责任及风险敞口。双方均需遵守国家关于票据管理的法律法规，确保代持行为的合法性及有效性。本协议的履行将直接关系到甲方的资金安全及业务效率，同时也依赖于乙方的专业服务能力及市场信誉。因此，双方应本着严肃、审慎的态度对待本协议各项条款，确保合作顺利进行。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，由乙方作为甲方指定的银行票据代持人，接受甲方委托，对甲方提供的银行票据进行安全保管、管理和处理，以帮助甲方优化资金管理、提高票据流转效率、降低相关交易风险。本协议涉及的具体内容包括但不限于：票据代持的授权与接受、票据的交付与保管、票据信息的维护与披露、票据的转让、挂失与注销、相关费用的结算、违约责任的承担以及争议的解决等。通过本协议的履行，甲方旨在利用乙方的专业服务，实现其票据相关业务目标；乙方则通过提供票据代持服务，获取相应服务报酬。本协议所涉票据范围、具体操作方式及责任划分均以协议正文及附件（如有）的约定为准。

第二条定义

本协议中，除非上下文另有明确含义，下列术语具有以下定义：

（1）"银行票据"：指经中国人民银行批准的金融机构发行的，用以记载债权债务关系，并可依法进行转让、贴现、质押等的票据，主要包括但不限于银行承兑汇票、商业承兑汇票等，具体票据种类及期限由双方根据实际需要另行约定或在交易中明确。

（2）"代持"：指甲方委托乙方持有其名下的银行票据，该票据的票面权利人显示为乙方，但票据的实际所有权及风险由甲方承担，乙方仅为名义持有人，根据甲方指示处理票据相关事务。

（3）"代持服务"：指乙方根据本协议约定，为甲方提供的包括但不限于票据接收、安全保管、信息记录、按甲方指示进行票据转让或办理相关票据业务、出具相关证明文件等系列服务。

（4）"授权书"：指甲方签署并提交给乙方的，明确授权乙方代持特定票据、办理相关票据业务的书面文件。

（5）"尽职"：指乙方在接收票据前，对票据的真实性、合法性以及甲方提供的相关资料进行的必要的核查工作。

（6）"服务费用"：指乙方为提供本协议约定的代持服务而向甲方收取的费用，具体标准及支付方式在本协议"价格与支付条件"条款中约定。

（7）"不可抗力"：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律法规的重大调整等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力和义务**

（1）**权力：**

a.甲方有权依据本协议约定，授权乙方代持其指定的银行票据，并指示乙方如何处理该票据。

b.甲方有权要求乙方按照协议约定，及时、准确地办理票据代持及相关的票据业务，如需转让、贴现等，乙方应积极配合。

c.甲方有权查询其委托代持票据的状态、流转信息及乙方代持服务的相关记录，乙方应提供必要便利，但需遵守保密义务。

d.如因票据代持或相关业务办理给甲方造成损失，且非甲方原因导致的，甲方有权依据协议约定向乙方追偿。

（2）**义务：**

a.**提供真实资料与授权：**甲方应向乙方提供准确、完整的票据信息、交易背景资料以及必要的身份证明文件，并签署正式的授权书，明确授权乙方代持相关票据及办理约定业务。甲方有义务确保其提供的资料真实、合法，如因资料虚假导致乙方损失或责任，由甲方承担全部责任。

b.**票据来源与合规：**甲方保证其委托代持的银行票据来源合法，未设置任何权利负担或争议，且其使用该票据的目的是合法、合规的，符合相关法律法规及监管要求。甲方有义务配合乙方的尽职，并承担因票据问题（如伪造、瑕疵、被查封等）导致的一切法律责任及对乙方的赔偿责任。

c.**指示明确与及时：**甲方向乙方发出的关于票据处理（如转让、赎回、挂失等）的指示应清晰、明确，并在合理的时间内送达乙方。如因甲方指示不清或延迟导致乙方延误处理或产生损失，责任由甲方承担。

d.**费用支付：**甲方应按照本协议"价格与支付条件"条款的约定，按时足额支付乙方提供代持服务所需的服务费用及其他应付费用。甲方逾期支付可能导致乙方暂停服务或采取其他保全措施，并有权要求支付逾期利息或违约金。

e.**保密义务：**甲方应对其在协议履行过程中向乙方披露的所有商业秘密及敏感信息承担保密义务，除非法律法规另有规定或获得乙方书面同意，不得向第三方泄露。

f.**风险承担：**甲方明确承认并确认，虽然乙方提供代持服务，但票据的实际权利人及最终风险承担者仍为甲方。甲方应自行承担因票据市场价格波动、票据无法兑现、票据被追索等风险造成的损失。

**2.乙方的权力和义务**

（1）**权力：**

a.乙方有权要求甲方提供履行本协议所必需的完整、准确、合法的资料及授权文件，并在必要时进行尽职，甲方应予以配合。

b.乙方有权按照本协议约定及甲方明确的指示，处理代持票据，包括但不限于保管、记录、信息查询、转让、贴现申请等。

c.乙方有权按照本协议"价格与支付条件"条款的约定，向甲方收取服务费用及其他应付费用。如甲方逾期支付，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付逾期款项及相应的违约金。

d.在代持期间，如票据出现法定需要公示催告、挂失止付的情形，乙方有权根据协议约定或甲方指示，依法办理相关手续。

e.如因票据本身存在瑕疵或甲方违约导致乙方产生损失（如赔偿第三方、承担行政处罚等），乙方有权向甲方追偿全部损失。

（2）**义务：**

a.**尽职审查与保管：**乙方在接收票据前，应履行合理的尽职义务，核实票据的真实性、合法性及完整性，并确认甲方提供的授权文件有效。在确认无误并收到甲方款项后，乙方应将票据安全、妥善地保管，采取不低于行业标准的安保措施，确保票据在代持期间的安全，防止遗失、损毁或被盗用。乙方应建立完善的票据保管记录和台账。

b.**按指示处理：**乙方应根据甲方合法、明确的指示处理代持票据。对于模糊不清或可能损害乙方利益的指示，乙方有权要求甲方澄清或提供补充文件。在确认指示无误后，乙方应尽商业上合理的努力，及时、准确地完成甲方要求的票据处理业务，并保留相关处理凭证。

c.**信息保密与披露：**乙方应对其在履行本协议过程中知悉的甲方商业秘密、财务信息及其他敏感信息承担严格的保密义务，非因法律规定或甲方书面授权，不得向任何第三方披露。同时，乙方应按照约定向甲方提供票据状态、流转信息及服务记录等必要文件。

d.**专业审慎与风险提示：**乙方应运用其专业知识和能力提供票据代持服务，在整个服务过程中保持审慎态度。乙方应向甲方充分提示票据代持相关的市场风险、法律风险及操作风险，并告知甲方作为票据权利人及风险最终承担者的责任。

e.**配合与协助：**乙方应积极配合甲方完成与代持票据相关的内部审批流程或第三方机构的审核要求。如发生与代持票据相关的争议或诉讼，乙方应根据甲方指示，提供必要的文件、证据及法律支持，但费用由甲方承担。

f.**报告与通知：**乙方应定期向甲方报告票据代持及处理情况，或在出现可能影响票据安全、权利实现等重大事项时，立即通知甲方。

g.**不得挪用与收益归属：**乙方在代持期间，不得擅自使用、处分代持票据，不得从票据本身获取除协议约定服务费用之外的任何利益。代持票据产生的任何收益（如利息、贴现收益等）归甲方所有，乙方仅负责代为收取并转交甲方。

（注：以上甲乙双方权利义务条款为基本原则性约定，具体操作细节、责任边界等可在协议其他条款或附件中进一步明确。）

第四条价格与支付条件

本协议项下的代持服务费用，按照以下标准及条件收取与支付：

（1）**费用标准：**乙方提供代持服务的价格，根据票据的种类、票面金额、代持期限、服务内容复杂程度等因素确定。具体费率由双方在授权书或本协议附件中明确约定，通常按照票据票面金额的一定比例收取，或约定固定金额/笔数费用。如市场行情或政策发生重大变化，经双方协商一致，可调整费率。

（2）**费用构成：**服务费用可能包含但不限于票据保管费、信息维护费、尽职费（如产生第三方费用由甲方承担）、以及乙方为完成特定票据处理业务（如贴现服务）而收取的手续费或差价，具体构成在费用约定中明确。

（3）**支付方式：**甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：账户名称：XX融资租赁有限公司；开户银行：中国XX银行XX支行；账号：XX1234567890。支付时需备注“票据代持服务费-甲方名称-票据号码（如有）”。

（4）**支付时间：**服务费用的支付时间分两种情况：a.预付：甲方在授权乙方代持票据前或协议签订后约定时间内，应支付一定比例的预付款（例如50%）；b.尾款/全程：甲方在协议约定的服务期结束或最后一笔服务完成后支付剩余款项（例如50%）。具体支付节点和比例由双方在协议中明确。对于乙方垫付的、经甲方确认的第三方费用（如公证费、年费等），甲方应在收到相关账单后XX日内支付给乙方。甲方应确保支付款项的账户信息准确无误，因账户错误导致的延迟到账，责任由甲方承担。

（5）**税费：**乙方提供服务产生的增值税等税费，由双方根据相关税法规定协商确定承担方。如由乙方承担，甲方应在支付服务费用时一并支付；如由甲方承担，乙方应在开具发票时代收甲方应缴税款。

甲方应按照约定按时足额支付费用，逾期支付的，每逾期一日，应按逾期支付金额的万分之五向乙方支付违约金，逾期超过XX日的，乙方有权暂停服务，并保留解除协议的权利。

第五条履行期限

（1）**协议有效期：**本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为【】年，自【】年【】月【】日起至【】年【】月【】日止。协议期满前【】个月，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续期协议。

（2）**代持期限：**乙方代持每张票据的期限根据甲方指示和票据性质确定，自乙方实际接收票据之日起至甲方要求处理（如转让、赎回）或票据到期前终止。具体每张票据的起止时间在授权书中约定。本协议项下的代持服务贯穿整个协议有效期，直至所有约定代持的票据处理完毕。

（3）**关键时间节点：**a.甲方应最迟于【】年【】月【】日前，向乙方提供首批需要代持票据的完整资料及授权书。b.乙方应在收到甲方完整有效资料及首期服务费后【】个工作日内，完成首批票据的接收、登记和保管。c.对于甲方发出的票据处理指示，乙方应在收到指示后【】个工作日内（紧急情况除外）完成处理或通知甲方处理进展及所需补充资料。d.协议终止后，乙方应在【】日内完成所有代持票据的返还（如为实物票据）或办理完毕相关手续，并出具最终服务确认文件。

双方均应遵守上述约定的时间节点，任何一方无正当理由延迟履行可能导致协议目的无法实现或给对方造成损失的，应承担相应责任。

第六条违约责任

为确保本协议的顺利履行，明确违约责任如下：

**1.甲方的违约责任：**

（1）**未按时支付费用：**如甲方未按照本协议第四条约定按时足额支付服务费用、代持票据产生的收益、乙方垫付的第三方费用或违约金，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过【】日的，乙方有权暂停提供代持及相关服务，直至款项付清。逾期超过【】日，乙方有权单方面解除本协议，并要求甲方支付全部应付费用、违约金及因此造成的损失。甲方逾期支付可能导致乙方在金融机构的信用评级受损，由此产生的一切后果由甲方承担。

（2）**提供虚假资料或指示：**如甲方提供虚假的票据资料、交易背景或签署虚假授权书，或发出违法、无效或模糊不清的指示，导致乙方产生损失（包括但不限于行政处罚、第三方索赔、票据处置成本增加等），甲方应承担全部赔偿责任，乙方有权解除协议并要求甲方赔偿全部损失。

（3）**票据来源瑕疵：**若甲方未能保证其委托代持的票据来源合法、无权利负担，导致乙方被司法机关、行政机关或第三方追索或处罚，甲方应承担全部责任，包括但不限于赔偿乙方支付的款项、罚款、诉讼费、律师费等，并应承担乙方因此遭受的的一切损失。

（4）**擅自干预或变更：**如甲方未经乙方同意，擅自要求乙方变更代持票据的记载事项、或非法干预乙方的正常业务操作，给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任。

（5）**未履行保密义务：**如甲方违反保密义务，泄露乙方商业秘密或敏感信息，给乙方造成损失的，应赔偿乙方全部损失。

**2.乙方的违约责任：**

（1）**未能妥善保管票据：**如因乙方保管疏忽、操作失误或安保措施不足，导致代持票据遗失、损毁、被盗或被非法转让，乙方应承担赔偿责任。赔偿范围包括但不限于票据票面金额、因票据遗失产生的甲方直接损失、甲方为恢复票据权利发生的合理费用（如挂失费、诉讼费、律师费等）。除非能证明损失是由于不可抗力、甲方故意或重大过失、或不可抗力事件之外第三方责任造成的，乙方均应承担赔偿责任。

（2）**未按指示处理票据：**如因乙方原因（非甲方指示不清或不可抗力），未能按照甲方合法、明确的指示及时、准确处理代持票据（如未按时转让、未及时办理贴现申请、未按规定挂失等），导致甲方产生损失的，乙方应承担相应的赔偿责任，赔偿金额以实际损失为限。

（3）**违反尽职义务：**乙方在接受票据代持委托前，未履行约定的合理尽职义务，未能发现票据存在明显瑕疵或风险，并在接收后未能及时向甲方提示风险，导致甲方在后续使用或处理票据时遭受损失的，乙方应承担相应的补充赔偿责任。

（4）**泄露甲方信息：**如乙方违反保密义务，泄露其在代持服务过程中知悉的甲方商业秘密、财务信息或其他敏感信息，给甲方造成损失的，应赔偿甲方全部损失。

（5）**收取不当费用：**如乙方收取的费用超出本协议第四条约定的标准，超出部分无权要求甲方支付，并应退还多收款项。若因乙方收费不当导致甲方产生争议或额外支出（如诉讼费），乙方应承担相应责任。

**3.通用违约责任条款：**

（1）**协议解除权：**任何一方发生严重违约行为，经守约方书面催告后【】日内仍未纠正的，守约方有权单方面解除本协议，并要求违约方承担违约责任。

（2）**不可抗力免责的例外：**即使发生不可抗力事件，违约方仍需对其在不可抗力发生后未采取合理措施防止或减轻损失的行为承担相应责任。

（3）**损失赔偿上限：**除本协议另有约定外，除因票据本身价值损失外，任何一方因对方违约造成的间接损失、预期利益损失等，原则上不予赔偿，但若损失具有可预见性且对方故意或重大过失造成的，可酌情赔偿。

（4）**违约金与实际损失的关系：**本协议约定的违约金条款是对违约方的一种惩罚性约束，旨在弥补守约方因违约所受损失。如违约金不足以弥补实际损失的，守约方有权要求违约方补足差额；如违约金过分高于实际损失，违约方有权请求法院或仲裁机构予以适当减少。

（5）**违约通知：**任何一方预期或实际发生违约情形时，守约方应向违约方发出书面通知，要求其在合理期限内纠正违约行为。违约方应在收到通知后积极采取措施解决问题，并书面回复守约方。

（6）**独立违约：**各项违约条款独立适用，一方存在多项违约行为时，守约方有权要求其承担多项违约责任。

双方确认，上述违约责任条款旨在明确双方的权利义务，保障协议目的的实现，任何一方均应恪守履行。

第七条不可抗力

（1）**定义：**本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、台风、洪水、海啸等）；战争、军事冲突、恐怖袭击、暴乱、叛乱等；政府行为（如法律法规的突然修订、行政命令、政策调整等）；流行病疫情；以及网络攻击、系统故障等无法预见或非双方合理控制的技术性原因。不可抗力事件应自其发生之日起持续一定时间，足以妨碍任何一方根据本协议履行其义务。

（2）**通知义务：**任何一方在发生或预见发生不可抗力事件时，应立即通知对方，并在合理期限内（通常为【】日内）向对方提供不可抗力事件的有效证明文件（如政府公告、新闻报道、出险证明等）。如未及时通知，导致对方遭受损失的，应及时补正通知并承担相应责任。

（3）**责任免除：**因不可抗力事件导致任何一方不能履行或不能完全履行本协议约定的义务时，该方不承担违约责任。但该方应在不可抗力事件妨碍其履约期间，尽到合理努力减轻损失，并在事件消除后立即恢复履行。

（4）**协议变更或解除：**如不可抗力事件持续超过【】日，导致本协议部分或全部目的无法实现的，双方均有权协商变更本协议条款或解除本协议。因不可抗力解除协议的，双方互不承担违约责任，但应及时处理善后事宜，如结算已产生的费用、返还财产（如票据）等。因不可抗力造成的损失，双方各自承担，除非是不可抗力事件本身直接导致的、双方均无法避免的损失。

（5）**不可抗力证明：**双方就不可抗力事件是否存在及其影响程度有争议时，应友好协商解决；协商不成的，可提交协议约定的争议解决机构进行裁决。提交的证据材料应以不可抗力事件发生时当地有权机构出具的正式文件为主。

第八条争议解决

（1）**协商与调解：**凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；如协商不成，可共同寻求第三方调解，以达成和解协议。

（2）**争议解决方式选择：**若协商或调解无法解决争议，任何一方均有权在【】日内，选择以下第【】种方式解决：

a.提交【】仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为【】（例如：甲方所在地/乙方所在地/协议签订地/指定地点）。仲裁语言为中文。

b.依法向【】有管辖权的人民法院提起诉讼。被告为【乙方名称】，管辖法院为【】（例如：乙方住所地/合同履行地/协议签订地）有管辖权的人民法院。

（3）**专属选择：**双方确认，本协议争议解决条款是合同不可分割的一部分，与协议其他条款具有同等法律效力。选择仲裁的，任何一方均不得再向人民法院提起诉讼；选择诉讼的，任何一方均不得再申请仲裁。除非双方书面同意变更，否则争议解决方式一经确定，不得更改。

（4）**适用法律：**争议的解决适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区的法律）。

（5）**期间计算：**本协议中关于期限的约定，均以日计算，起算日不计算在内，截止日为当日。期间届满的最后一日是法定节假日的，以节假日后的第一个工作日为期间届满日。期间的最后一日有终局的，以办理终局手续之日为期间届满日。

（6）**保全措施：**发生争议时，任何一方在争议解决过程中，均有权申请法院或仲裁机构采取财产保全或其他临时措施，以防止争议标的物被转移、隐匿或毁损。因此产生的费用由申请人承担，如最终责任不在申请人，可向被申请人追偿。

第九条其他条款

（1）**通知方式：**双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信，均应通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、快递服务、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。如一方变更联系方式，应提前【】日书面通知对方。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递或挂号信方式发送的，寄出后【】日视为送达。任何一方确认收到通知的，应以书面形式回复。

（2）**完整协议：**本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。本协议的任何补充协议或备忘录，均需以书面形式作出，并经双方授权代表签字后才能生效。

（3）**可分割性：**若本协议任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定无效或不可执行，该条款的无效或不可执行不影响本协议其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

（4）**转让：**未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。但甲方将其名下委托代持的票据权利转让给第三方的