代理保险产品专项合作协议-某保险公司与券商合作协议

XX证券股份有限公司沈阳小西路证券营业部

XX保险股份有限公司

代理保险产品专项合作协议

甲方：XX证券股份有限公司

乙方：XX人寿保险股份有限公司

二0一二年四月

目录

一、代理协议的当事人

二、代理协议的依据和原则

三、代理事项

四、客户服务条款

五、协议当事人的权利和义务

六、违约责任和差错处理

七、争议的处理

八、代理协议的效力

九、协议生效及期限

十、代理协议的修改和终止

十一、其它事项

十二、代理协议当事人盖章及法定代表人签字、签订地、签订日

企业法人营业执照注册号：XX

金融许可证机构编码：XX

组织形式：股份有限公司

注册资本金：XXX

二、代理协议的依据和原则

（一）订立本协议的依据

本协议根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券

法》、《中华人民共和国合同法》及其它有关法律、法规、规章制定。批注加11：根据营业部和保险公司申请，删除“本协议

遵照£中信建投证券股份有限公司及华汇人寿保险股份

（二）订立本协议的原则有限公司全面业务合作协议》（以下简称£全面业务合

作协议》）的有关为定，并与《全面业务合作协议》有

1、甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则订立；同等法律效力。”全面协议合作后再签.

2、甲方接受乙方的委托作为其保险产品的销售和服务兼业代理

机构，依本协议规定办理销售和服务代理事项；

3、甲方在本协议确定的代理权限范围内开展保险兼业代理业务,

并由乙方对甲方在代理权限内的行为对外承担法律责任；

4、甲乙双方可以根据业务发展情况，就代理产品、代理事项、

代理手续费、客户服务规则、培训条款等通过补充协议或附件的形式

确定，补充协议与本协议具有同等法律效力。

三、代理事项

甲方代理乙方保险产品销售和服务事项包括，但不限于以下内

容：

（一）代理销售保险产品

甲方代理销售保险业务包括向客户推介保险产品并实现销售，含

代理新契约投保以及代理追加投保业务等。

（二）代理犹豫期撤保批注|z2]:犹绘期内应为撤保

甲方代理客户犹豫期撤保包括在保单犹豫期内，通过乙方客户经

理具体操作。

（三）代理收付保险费用

甲方受乙方委托，代理乙方向客户收取保险费、支付保险金等业

务。

（四）反洗钱合作

甲乙双方根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《融机

构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》金、《金

融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐

怖融资的可疑交易管理办法》、中国人民银行关于进一步加强金融机

构反洗钱工作的通知》、《保险业反洗钱工作管理办法》等法律、法

规、监管规定的要求，遵守以下相关内容：

（1）甲乙双方应按照反洗钱法律法规要求，分别建立各自的反

洗钱内控制度，落实客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、

大额和可疑交易识别和报送等相关监管要求。

（2）对通过甲方代理销售的客户，乙方应对客户的洗钱和恐怖

融资风险按人民银行有关规定进行等级划分，并保持持续关注，定期

进行审核更新。

（3）甲乙双方应按照人民银行的有关规定依法履行大额可疑交

易的报告义务，双方积极协助对方对大额可疑交易的调查，并依法向

对方提供国家权力机关调查所需的客户资料信息。

（4）甲乙双方应对对方的客户信息保密、及时配合对方向监管

机构提供符合反洗钱检查要求的客户资料，共同做好反洗钱工作，尽

到应尽职责。

四、客户服务条款（见附件一）

五、协议当事人的权利和义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方的权利

1）在互信互惠基础上开展代理销售业务合作，在客户营销中，

乙方不得为争夺业务或利益而与客户私下承诺合作而损害甲方利益。

2）在乙方授权范围内，依法从事代理保险业务，由此产生的一

切法律责任均由乙方承担。

3）根据自身业务发展需要、客户需求等对乙方提供的产品进行

评估和筛选，向乙方提出产品、培训I、销售、客户服务等要求，并获

得乙方在产品、销售、培训I、售后服务等方面的支持。

4）根据自身实际情况，测算业务发展的合理成本，并根据市场

化原则与乙方平等协商确定代理销售手续费率标准。

5）依据双方约定按时足额收取代理手续费。

6）甲方对代理乙方的保险产品的充分性、精确性、完整性不负

法律贲任。

7）甲方对代理的乙方保险产品的有效性、合法性、可执行性不

负法律责任。

8）根据市场状况、销售情况、客户反馈信息等向乙方就销售和

客户服务等提出要求。

9）根据乙方提供信息，向客户反馈市场变化、分红变化、净值

变化等信息，并有权通过乙方客户经理为客户提供查询保单现金价

值、账户价值等信息的服务。

10）对通过甲方代理销售的客户，如出现客户投诉或纠纷，乙方

应安排专人、提供指定地点负责处理，避免客户聚集和串联，不得损

害甲方及其客户的利益。

11）未经甲方同意，乙方不得使用双方合作获得的客户资源单独

向客户推销或销售产品，若违反本协议条款而给甲方造成名誉或经济

损失，甲方有权终止与乙方的代理保险合作，乙方应赔偿甲方全部损

失。

12）法律、法规、规章规定的其它权利。

2、甲方的义务

1）甲方须根据保险行业法律法规、监管机构相关规定以及本协

议的规定，结合乙方具体情况，配备符合要求的人员、设备、设施，

并根据以下情况向客户提供相关服务：

（1）甲方代理网点在办理保险业务时，须使用乙方提供的宣传

资料、保险合同样本、保险单证及其它各种资料，不得予以修改。乙

方提供宣传、单证等材料必须符合监管机构要求。甲方如在授权范围

内因合理使用乙方提供的上述资料而引起与投保人之间的纠纷，甲方

不负法律责任。

（2）在下列情况下，甲方可向客户提供与保险产品有关的资料,

包括宣传资料以及各类业务日请表：

a客户向甲方索取与产品有关的信息时；

b根据甲方对客户理财需求做出的分析，甲方认为该客户有保险

需求且所提供的产品可以满足该需求时。

（3）针对客户提出的有关产品的问题：

a根据乙方向甲方提供的信息资料和培训内容解答客户的咨询；

b将根据乙方提供的信息资料和培训内容以外的咨询问题直接交

由乙方处理。

（4）指导客户完成产品投保资料的填写。

1）在未获得乙方的同意前，甲方不得在与销售乙方产品无关的

任何公开性资料或营销行为中，以口头或书面形式提及乙方或使用乙

方的名称、企业标识、商标，另有约定的除外。

2）甲方不得以乙方名义和信用对外签订抵押合同或出具担保函,

双方另有约定的除外。

3）甲方无权代理乙方办理本协议规定外的定损、理赔等乙方的

其它保险业务。

4）按有关法律法规和本协议的规定初审投保人提供的有关身份

证明及其它资料，并交由乙方进行实质审核。

5）甲方对于乙方委托的销售和服务事项向投保人收取的费用须

遵守本协议的规定。

6）未经乙方同意，甲方不得将销售和服务代理权委托给第三方。

7）法律法规规定的其它义务。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方的权利

1）负责根据保险监管部门要求组织保险产品的报备。

2）对甲方在授权范围内代理的业务进行核保并决定是否承保。

3）根据合作情况为甲方提供产品、销售、培训、宣传、售后服

务等方面支持。

4）在甲乙双方尚未约定的情况下，乙方有权选择第三方作为销

售和服务代理人。

5）法律法规规定的其它权利。

2、乙方的义务

1）乙方授权甲方代理保险产品时，须向甲方提供以下资料：

（1）新产品代理销售合作意向表，包括新产品结构介绍和乙方

建议的代销手续费率等；

（2）加盖中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）产

品备案收文回执章的《人身俣险产品备案报送材料清单表》或《个人

财产险产品条款和保险费率审批表》复印件。如投资连结保险还须提

供保监会对投资账户批复的复印件；

（3）产品条款和各类空白单证；乙方产品资料应同时符合保险

及证券监管部门的相关要求，并应包含客户风险承受能力调查、客

户风险揭示等有关客户适当性管理的配套材料。批注IA3J:请公司经管委增加具体内容.

批注（A4]:具体内容还需双方最终确定。

（4）乙方产品培训资料；

（5）甲方在销售中需使用的各种宣传资料和单证。宣传资料的

形式和内容应同时符合甲乙双方监管部门要求，并得到甲方的同

意。

2）乙方应在相关法律法规允许的范围内：

（1）独立承担各类资料的制作费用，并根据甲方的要求提供相

应数量的各类宣传资料和单证；

（2）对甲方代理销售的客户进行及时理赔和其它服务，承担与

产品相关的所有责任；承担甲方在授权范围内开展代理业务而产生

的法律责任，对于保险责任范围内产生的退保、理赔等纠纷由乙方

和投保人自行解决，甲方不承担责任，但可给予乙方必要的协助。

（3）按保险条款规定受理投保、续保、犹豫期撤保、退保、满

期金给付等业务申请，及时、足额支付退保金、满期金款项；

（4）对客户提出的与资料或产品有关的要求和咨询，及时给予

答复；

（5）独立承担准备、签发和领取产品报批、报备（包括任何修

改）所产生的费用。

3）甲方以诚信为原则提出的其它合理书面函件，乙方应采取措

施实施。

4）乙方须与甲方共同协商保单的形式和内容，确保保单与所有

资料的内容一致。在甲方代理销售乙方保险产品期间，如遇乙方对代

销产品或宣传资料、各类单据进行调整、修改，乙方须将调整、修改

的内容、注意事项、培训资料等提前提交甲方。双方协商一致后，进

行修改、培训、更换等工作。乙方负责对宣传材料的合规性承担最终

责任。

5）在未获得甲方的书面同意前，乙方不得在任何公开性资料或

营销行为中，以口头或书面形式提及甲方或使用甲方的名称、企业标

识或商标，另有约定的除外。

6）乙方应向甲方提供有关保监会颁发的与产品销售和营销有关

的监管规定或要求，并保证甲方随时获得有关政策修改、更替或更新

等信息。

7）根据相关法律和监管部门的规定，乙方应负责对甲方相关人

员进行包括单证管理在内的保险业务知识、保险实务、法律法规、销

售技能及职业道德等培训，每年培训时间不少于监管部门规定时数

（见附件二）。

8）在未获得甲方同意前，乙方不得使用通过合作获取的客户信

息资料以直接或间接的方式向客户推销或销售产品。如任何一方终止

协议，按照本协议的规定，乙方也不得使用通过合作获取的客户信息

资料向客户推销或销售产品，或通过合作获取的客户信息资料，向任

何人发送任何与保险相关的通讯信息或任何营销、促销或公共资料。

9）乙方按照保监会的规定，办理或协助办理甲方代理网点《保

险兼业代理许可证》的申请和换领。

10）鉴于甲方只是乙方的兼业代理人，如客户在甲方网点因购买

代理保险产品而发生索赔，乙方应确保甲方免受因乙方理赔不当或因

代理保险产品的不充分、不精确、不完整等原因而导致的任何成本、

费用、责任和声誉的损失。如因此而造成甲方蒙受任何损失，乙方应

如数补偿甲方。乙方保证由甲方代理销售的保险产品的及时理赔和其

他服务，对于乙方与其个人代理人及其投保人、被保险人、受益人以

及其他相关方之间保险责任范围内的纠纷，甲方不承担责任。如因此

而给甲方造成损失，乙方应承担赔偿责任。

11）乙方因甲方履行本协议而获得的客户资料属甲方圻有，乙方

有义务定期提交给甲方，不得提供给第三方。

12）乙方应使其下属相关机构的工作人员做到：

（1）对所有应保密的资料履行的保密义务；

（2）除得到甲方书面同意外，乙方不得将有关保密资料（无论是

书面的还是口头的）泄露给他人；

（3）不得将保密资料用于本协议之外的目的；

（4）各保密资料的复印件的保存标准应与原件一致。

以上规定不适用以下保密资料：

（1）一方合法拥有且没有保密义务的；

（2）福关法律法规要求公开的。

本保密条款长期有效，不以本协议的终止而解除。

13）乙方要确保按月向甲方及时足额支付代理销售和服务手续

费。

14）乙方对其业务运作中有可能影响代理销售和服务的事项，应

及时通知甲方。

15）保证给予甲方的保险代销条件及手续费率等不低于乙方给予

同一保险产品的其他代销机构的代销条件和手续费率，否则乙方应向

甲方双倍补足差额部分，且日方有权终止与乙方的代理保险合作。

16）乙方应确保根据本协议履行乙方的权利和义务的相关人员遵

守相应法律法规要求，该要求包括中国保监会的指引和承著，其中包

括（但不限于）与产品销售和服务有关的指示和要求。

17）在甲方对代理乙方保险产品和具体合作网点进行调整并通知

乙方后，乙方应及时协助甲方及其下属网点办理保险兼业代理关系的

建立和取消工作。

18）乙方不得运用甲方的网点宣传、销售非协议产品及服务。

19）乙方向甲方提供代理产品公共信息的咨询时，应按有关法规

的规定标准进行回答。

20）法律法规规定的其它义务。

六、违约责任和差错处理

（一）本协议期限内，如出现严重自然灾害、不可预见的重大社

会事件等不可抗力因素，致使本协议无法正常履行时，双方均不承担

贲任。

本款所称不可抗力是指不能预见、不能避免并且不能克服的客观

情况。依据此规定，发生特大自然灾害、地震等不可抗力事件，而影

响协议继续履约，当事人免二承担违约责任。

遇有上述不可抗力事件的一方，应当于发生不可抗力之日起3日

内通知对方，并应在7个工作日内提供事件详情及本协议不能履行、

或者部分不能履行、或者需要延期履行的理由的有效证明文件。按照

事件对履行本协议影响的程度，由双方协商决定是否解除本协议，或

者部分免除履行本怖议的责任，或者延期履行本协议。

（二）如乙方不按本协议规定支付甲方代理手续费，应当按照未

支付手续费金额每日千分之三的标准向甲方支付违约金，但因不可归

责于乙方的原因导致无法划款的，乙方不承担上述违约责任。

（三）一方当事人违反本协议规定并造成协议对方当事人损失

的，应赔偿因其违约行为而给对方造成的损失。一方当事人违约，对

方当事人除有权要求其赔偿损失外，并有权要求其继续履行协议的有

关规定。违约方的违约行为性质严重，致使不能实现本协议目的或者

可能使对方当事人遭受严重损失的，对方当事人有权单方解除本协

议，并要求违约方赔偿相应损失。

（四）任何一方不能按照服务标准向投保人提供服务的，另一方

将视其情况对其警告直至终止代理关系。

（五）其它差错：除上述未列明的其它属于甲方或乙方的差错，

甲方或乙方应就其过错负相应的赔偿责任。

七、争议的代理

因履行本协议或与本协议有关的一切争议，双方应尽可能协商解

决；不能协商解决的，应提交仲裁委员会根据申请仲裁时该会现行有批注|A51：选杼仲裁后，朦则上将不能提起诉讼。

效的仲裁规则仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方具有法律约束力。

八、代理协议的效力

（一）在本协议合作业务符合双方监管机关有关代理销售政策及

要求的前提下，本协议经双方当事人盖章以及双方法定代表人或法定

代表人授权的代理人签字后生效。

（二）甲乙双方就代理具体保险产品及其代理事项签订的《代理

保险产品补充协议》（以下简称“补充协议”）作为本协议的组成部分,

与本协议具有同等效力。若本协议与补充协议的条款互有抵触，则以

补充协议为准。

九、协议生效及期限

本协议有效期自双方协议生效之日起壹年整。协议期满后，双方批注Iz6]:

如无异议，本协议自期满之日起顺延一年，顺延次数不限。协议延长

期间，一方如需终止本协议，应提前15日以书面形式通知另一方，

自通知送达另一方时本协议终止。本协议终止后，对于甲方（包括甲

方所辖分支机构）与乙方（包括乙方所辖分支机构）依据本合作协议

已经开展且在协议终止时尚未办结的具体业务，双方应本着诚信原则

继续相互协作，直至该具体业务最终办结。

本协议一式四份，双方各执二份，自双方法定代表人或授权代理

人签字并加盖公章后生效。

十、代理协议的修改和终止

（-）本代理协议的任何修改或补充，须经本协议双方当事人一

致书面同意后生效。

（二）本协议签署后，若有关法律、法规、规章、保险和证券监

管制度等修订，本协议相关内容及条款按新修订的规定办理，但本协

议其他内容及条款继续有效。

（三）发生以下情形之一者，本代理协议将终止：

1、甲方解散、依法被撤销、破产；

2、乙方解散、依法被撤销、破产；

3、甲乙双方协商一致，终止本协议；

4、根据有关法律、法规、规章，以及保险和证券监管部门相关

制度要求，甲乙双方不具备友协议约定事项的合作条件和政策支持；

5、一方有重大违规行为，危及投保人的利益；

6、双方当事人中任何一方有充分理由认为对方不能履行本协议

下的义务或责任；

7、一方严重违约，对方当事人单方解除本协议的；

8、其它终止之事项。

发生以上第1至第4点情形的，本协议自该情形发生时自动终止;

发生其他情形的，守约方可以提前30个工作日（或经各方同意的更

短时间）以书面形式通知违约方解除本协议，并有权追究违约方的违

约责任。

十一、其它事项

本协议中未尽事宜，由当事人按照有关法律法规协商解决。

本协议之附件是本协议的组成部分。共计二个附件，包括：

附件一：《XX人寿保险股份有限公司客户服务协议》

附件二：《代理保险产品音训协议》

十二、代理协议当事人盖章及法定代表人或授权代理人签字、签订地

签订日

甲方：XX证券股份有限公司乙方：XX人寿保险

XXX证券营业部股份有限公司

负责人或授权代理人签字：法定代表人或授权代理人签字

年月日年月日

签订地:

附件一：XX人寿保险股份有限公司客户服务协议

甲方：XX证券股份有限公司XX证券营业部

乙方：XX人寿保险股份窄限公司

为提高乙方对保险产品的客户的服务质量，提升乙方的市场形象,

统一客户服务标准，明确在甲方代理乙方个人保险产品销售和服务中

乙方的业务分工，根据《保险法》等法律法规以及中国保监会的有关

规定，特制定本服务协议。乙方客户服务人员在对客户提供服务时均

应遵守本服务协议中的相关规定。

一、保险产品销售前服务规则

（一）乙方要在业务合作开始前或申请开办新产品或服务事宜前

七个工作日，将该产品或服务的说明、条款、费率表、空白凭证、宣

传资料、产品服务特点介绍的幻灯片等资料提交给甲方。

（二）乙方对甲方分支机构提出的产品条款、产品特点等问题要

在不影响业务正常开展的限度内解答。

（三）乙方要对甲方的销售人员进行业务培训，使其充分了解保

险产品的种类，保险合同中俣险责任、保险期限、责任免除、现金价

值、犹豫期、退保责任、分红演示情况、投资收益演示情况等重要信

息，以及乙方为个人客户提供的各项服务，协助甲方销售人员获得代

理销售资格。乙方培训材料及内容应符合保险监管的各项要求。

二、保险产品销售中服务规则

（一）乙方须与甲方分支机构做好保单等重要空白凭证的交接，

主要包括客户填写的投保单、正式保单、等投保资料及作废单证的交

接。对于停用的重要空白凭证要在停用后一周内领回。

（二）乙方须将收单人员资料，包括公司介绍信、收单人身份证、

工作证复印件提交甲方分支机构。收单人员资料如有变更，乙方要将

变更后的资料提交甲方分支机构。

（三）乙方交接人员在与甲方分支机构交接时须出示身份证、工

作证、公司介绍信，在交接时由双方人员签字。

（四）乙方须及时审核投保单，对无异议的投保申请要及时承保。

（五）乙方在核保过程中要如遇客户信息不正确等问题，要在当

日一次性通知客户更正或补充投保资料，如需要体检，乙方要通过书

面体检通知书告知客户体检项目及注意事项，体检费用由乙方承担。

（六）对于犹豫期内撤保客户，乙方要在收到客户犹豫期撒保申

请后五个工作日内退还客户已缴的保险费（扣除保险合同工本费不超

过10元）。

（七）乙方须向退保客户详细说明相关的费用扣除情况，解释费

用扣除的原因。

三、保险产品销售后客户服务规则

（一）乙方向投保客户提供电话回访服务，其中乙方对新投保客

户应确保100席回访，乙方所甫回访的内容和话术均应符合监管机构

的要求：

1、新型保险产品回访

乙方根据保监会的相关规定对购买万能寿险、投资连结险等新型

保险产品的客户，特别是年龄较大、文化层次较低的客户进行回访。

2、大额保单的销售回访

乙方须对投保金额嵬缴保费50万元以上及期缴年缴保费2万元

以上的大额保单客户进行回访，确认客户充分了解保险产品的保险责

任、保险期限、费用、产品风险等内容。

3、新保单回访

乙方在客户成功投保后进行回访，提醒客户阅读保险责任、责任

免除条款，投连账户价值及各类相关费用收取等情况。

4、宽限期末回访

保单缴费宽限期结束前五天，如客户仍未正常续保，乙方将电话

提醒客户或其代理人。

5、理赔回访

乙方要进行理赔十天未决回访，对部分特殊案件要与客户进行充

分沟通；要进行理赔结案回访，确保客户及时收到理赔款项。

（二）乙方要为客户提供查（咨）询服务

1、查（咨）询的柒道

1）柜台查（咨）恂服务；

2）电话查（咨）询服务。

2、服务内容:

1）公共信息查询：

（1）保险基础知识及乙方介绍;

（2）保险产品的投保、退保、理赔、保全流程；

（3）乙方保险产品介绍；

（4）保险产品分红、贽率、净值等信息的查询。

2）私人信息查询及服务：

（1）投保信息的查询；

（2）受理及处理投诉进程查询；

（3）分红及分红历史、净值及账户情况的查询；

3）乙方须保证客户所查询的内容准确无误。

4）乙方须保证各类保险按照保监会的相关规定进行信息披露。

5）乙方须书面登记所有接受的投诉，并按既定的程序处理：

（三）乙方要积极做好客户投诉处理工作

1、客户投诉内容包括：

1）保险产品业绩；

2）售后服务质量；

3）其它投诉。

2、客户投诉处理规则：

1）甲方负责处理对甲方销售或服务的投诉；甲方在接受有关对

乙方及乙方产品或服务的投诉后，负责转给乙方，并原则上建议客户

直接向乙方提出投诉；

2）乙方负责代理对与产品不关的所询投诉；乙方接到对甲方销

售或服务的投诉后，负责及时转给甲方，并可以建议客户直接向甲方

提出投诉；

3）乙方要建立证券保险渠道保险投诉应急处理小组，并将应急

处理小组的人员和联系方式通知甲方。

3、投诉处理标准：

1）口头投诉以口头答复，客户特别要求的除外。

2）书面的投诉用正式的语言书面回复。

3）书面的投诉回复的内容，如涉及双方共同负责的业务事项，须

得到双方的认可。

4）所有的投诉将记入投诉登记簿，形成有效的文本供有关方面查

阅。

5）对来电、来访投诉的客户，要热情接待，耐心倾听，评阅语言文

明，注意形象。

6）在处理投诉中，要坚持调查研究，实事求是的原则认真查处。

对不能单独处理的应主动与有关部门联络，请求协助。

7）乙方在每月的前五天之内，提供给公司总经理一份统一格式的

上月投诉总结，并提供给甲方。

8）所有的投诉必须在24小时内处理。

9）如果对投诉进行调查需要的时间超过一天，乙方客户服务人员

应在接到投诉一天内向客户确认已经收到投诉并沟通处理过程。

10）对于重大投诉，乙方应在接到投诉并定性后1小时内，报告

公司总经理，井在处理完毕后后一个工作日内将处理意见报告公司总

经理，并提供给甲方。

11）所有的投诉资料保存期为5年。

（四）乙方要对客户服务资料的更新和维护：

1、有关内容：

1）定期资利■:

（1）保险新产品介绍；

（2）保险产品分红、净值的查询；

（3）保险产品的各类公告；

（4）账户、保单资料。

2）不定期资料：

（1）分红资料；

（2）市场评述。

3）基本资料：

（1）保险产品基础知识；

（2）乙方的介绍；

（3）保险产品资料。

2、服务资料更新和维护的要求

1）乙方负责向甲方提供所有服务资料，以确保甲方的所有资料

及时更新，并将所有资料下发到相应网点。

2）乙方要对客户服务人员进行操守培训和教育，包括法律、法

规和公司内部守则。

3）乙方要求客户服务人员进入公司时要通过公司的规章制度考

试，并要求在合理期限内必须获得保险从业人员资格。

4）乙方应使其下属相关机构的工作人员做到：

（1）对所有应保密的资料履行完全的保密义务；

（2）除非得到另一方的书面同意外，不得将有关保密资料（无论

是书面的还是口头的）泄露绐他人；

（3）不得将保密资料用于本合同之外的目的；

（4）各保密资料的复印件的保存标准应与原件一致。

以上规定不适用以下保密资料：

（1）一方合法拥有且没有保密义务的；

（2）有关法律、法规要求公开的。

5）在未获得甲方同意前，乙方不得使用通过合作获取的客户信

息以直接或间接的方式向客户推销或销售产品。如任何一方终止协

议，按照本协议的规定，乙方不得使用从甲方获得的客户信息向客户

推销或销售产品，或根据通过甲方获得的客户信息，向任何人发送任

何与保险相关的通讯信息或任何营销、促销性或公共资料。

（五）理赔服务

1、乙方须为客户了解详细的理赔流程及所需资料提供电话、网

站等查询渠道，以便客户发生保险事故后尽快办理理赔。

2、乙方须提供多种途径让客户能够及时联系乙方，进行理赔处

理。

（六）满期保险金给付成务

1、乙方应通过各种渠道联系保单期满客户，并对在乙方进行满

期保险金给付的业务办理方式进行宣传。

1）通过信函、电话、短信、客户经理登门拜访等方式，于保单

到期前六十天通知客户保险满期给付事宜，并向客户寄送满期给付通

知书、转账授权书以及回邮信封等资料。

2）必要时应通过报纸、电视等当地主流媒体发布相关满期绐句

通知，告知保单持有人满期给付办理流程及分红查询方式等事宜。

2、乙方明确专门的证券业务处理和客户服务部门，为满期给付

的客户提供查询保单收益、业务办理、投诉处理等服务。

3、乙方按照协议约定向甲方提供满期给付的客户姓名、证件类

型和号码、联系电话和地址、给付账户和金额、原出单网点等信息。

4、乙方为甲方参与满期给付业务的相关人员提供培训。

5、乙方制定应急方案并成立应急处理小组，保证有足够的人员

在规定的时间内到网点处理突发事件，对特殊情况及客户纠纷进行妥

善处理，不得影响甲方网点正常营业及声誉。

6、乙方保证给付资金充足，能及时向客户给付满期金。

7、乙方提供符合甲方标准的宣传资料和业务操作手用。

8、乙方于每月15日前向甲方提供满期给付