礼品卡业务资金监管协议书

礼品卡业务资金监管协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司，

地址：中国北京市朝阳区光华路1号XX大厦18层1801室，

法定代表人/负责人：张明，

联系方式

甲方是一家从事国际贸易业务的企业，长期与乙方合作，采购各类商品并销售至全球市场。基于双方长期稳定的合作关系，甲方在业务拓展过程中需要发行礼品卡作为营销手段，以提升客户消费体验和品牌影响力。为保障礼品卡发行资金的安全性和合规性，甲方拟委托乙方提供资金监管服务，确保资金专款专用，防范潜在风险。双方经友好协商，同意签订本协议，明确双方权利义务及合作事宜。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融服务有限公司，

地址：中国上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX路88号XX金融中心25层2501室，

法定代表人/负责人：李强，

联系方式

乙方是一家专业从事金融服务的机构，具备完善的风险管理体系和资金监管服务资质。乙方向甲方承诺，将通过专业的资金监管服务，为甲方发行的礼品卡提供资金安全保障，确保资金在指定范围内使用，并严格遵守相关法律法规。乙方已与多家银行及监管机构建立合作关系，能够为甲方提供高效、安全的资金监管方案。基于乙方的专业能力和良好信誉，甲方选择乙方作为资金监管服务提供商，双方同意在平等自愿的基础上签订本协议，共同推进礼品卡业务资金监管工作的顺利开展。

双方合作背景：甲方为拓展市场，计划发行一批价值总额为人民币5000万元的礼品卡，用于客户促销和渠道拓展。为确保资金安全，甲方要求设立资金监管账户，由乙方负责监管，防止资金挪用或滥用。乙方凭借其在金融领域的专业优势，同意接受甲方委托，提供资金监管服务，双方在充分了解对方资质及合作需求的基础上，达成如下协议。本协议的签订，旨在明确双方在资金监管过程中的权利义务，保障礼品卡业务资金的安全运行，促进双方长期合作关系的稳定发展。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方发行礼品卡所需资金的监管方式及双方责任，确保资金安全、合规使用，防范金融风险。具体内容涉及资金监管账户的设立、资金划拨与使用监督、资金结算流程、信息披露要求、违约责任及争议解决机制等。甲方通过乙方提供的资金监管服务，实现对礼品卡发行资金的专项管理和全程监控，保证资金仅用于支付消费者兑换礼品卡时对应的商品或服务费用。乙方依据本协议约定，履行资金监管职责，确保资金按照甲方事先设定的用途和规则进行拨付，维护甲方的资金安全。本协议的范围限于甲方指定的礼品卡资金监管事宜，不涉及双方其他业务往来。

第二条定义

本协议中下列词语具有以下含义：

1.“资金监管”：指乙方根据本协议约定，对甲方提供的礼品卡发行资金进行专项管理，确保资金在指定范围内使用的金融服务行为。

2.“监管账户”：指由乙方开立并管理的，专门用于接收、存储和划拨甲方礼品卡发行资金的银行账户。

3.“礼品卡”：指甲方发行、记载一定金额，持卡人可凭卡向甲方或其授权商户兑换商品或服务的预付卡。

4.“兑换请求”：指消费者向甲方或其授权商户出示礼品卡并要求支付相应金额的请求。

5.“结算指令”：指甲方根据监管账户内资金使用情况，向乙方发出的划拨资金的指令。

6.“不可抗力”：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。

7.“争议”：指双方在履行本协议过程中产生的任何分歧或纠纷。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供资金监管服务，并对乙方的服务质量进行监督。

（2）甲方有权根据业务需求，设定礼品卡的面值、发行总量及资金划拨规则，并提前通知乙方。

（3）甲方有义务向乙方提供准确的礼品卡发行信息、资金划拨规则及授权商户清单。

（4）甲方有义务按照本协议约定，及时向乙方提供结算指令，并保证指令内容的真实性、合法性。

（5）甲方有义务按照本协议约定，按时足额向乙方支付资金监管服务费用。

（6）甲方有义务配合乙方进行资金使用情况的核查，并根据乙方要求提供相关证明文件。

（7）甲方有义务确保礼品卡发行及兑换活动符合国家相关法律法规，并对礼品卡持卡人的信息保密。

（8）甲方有义务在发生任何可能影响资金安全的重大事件时，立即通知乙方。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权要求甲方提供必要的业务资料和授权文件，以完成资金监管服务。

（2）乙方有权根据本协议约定及甲方提供的资金划拨规则，对监管账户内的资金使用进行监督和管理。

（3）乙方有权拒绝执行违反法律法规或本协议约定的资金划拨指令。

（4）乙方有权对监管账户内的资金进行实时监控，并定期向甲方提供资金使用报告。

（5）乙方有权要求甲方按时足额支付资金监管服务费用，并对逾期支付采取相应措施。

（6）乙方有义务确保监管账户资金的安全，防止资金被挪用或滥用。

（7）乙方有义务按照甲方提供的结算指令，及时划拨资金至甲方指定的账户或商户账户。

（8）乙方有义务对甲方的商业秘密和客户信息保密，未经甲方同意不得泄露。

（9）乙方有义务在接到甲方通知后，立即采取必要措施应对可能发生的资金风险。

（10）乙方有义务配合甲方进行资金使用情况的核查，并根据甲方要求提供相关监管数据。

（11）乙方有义务建立完善的内部控制制度，确保资金监管服务的合规性和安全性。

（12）乙方有义务在本协议终止后，按照甲方要求返还或划转监管账户内的剩余资金。

第四条价格与支付条件

1.服务费用：乙方为甲方提供资金监管服务，收取的服务费用为甲方发行礼品卡总额的[具体百分比，例如0.5%]作为年费，或按监管账户实际发生交易额的[具体百分比，例如0.3%]作为交易费。具体费率由双方在协议签订时协商确定。

2.支付方式：服务费用通过银行转账方式支付。甲方应在每个自然年度结束后的[具体天数，例如30]日内，向乙方支付上一年度的年费；或每次发生交易后[具体天数，例如7]日内，向乙方支付相应的交易费。支付账户信息由乙方在协议签订后提供。

3.付款保证：甲方保证支付服务费用的资金来源合法，并按时足额支付。若甲方未能按时支付，每逾期一日，应按应付未付金额的[具体比例，例如万分之五]向乙方支付违约金，直至付清为止。

4.费用调整：如遇国家政策调整或市场变化导致乙方服务成本显著变动，双方可协商调整服务费率，但调整幅度不得违反行业规定。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[具体年限，例如两年]。协议期满前[具体天数，例如三个月]，如双方无书面异议，本协议自动续期[具体年限，例如一年]。

2.资金监管期限：资金监管期限自甲方第一笔资金入账至协议终止或资金监管完毕之日止。

3.关键时间节点：甲方应在每年[具体日期，例如3月31日]前向乙方提供上一年度的财务审计报告；乙方应在每月[具体日期，例如5日]前向甲方提交上月资金使用情况报告。

4.提前终止：双方经协商一致，可提前终止本协议。如因甲方原因提前终止，甲方应结清所有未付费用；如因乙方原因提前终止，乙方应退还甲方已支付的服务费用并承担相应责任。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）甲方未按时足额支付服务费用的，除按第四条约定支付违约金外，乙方有权暂停资金划拨服务，直至费用结清。逾期超过[具体天数，例如30]日，乙方有权解除协议，并要求甲方赔偿由此造成的损失，损失金额不低于服务费用的[具体倍数，例如两倍]。

（2）甲方提供虚假资料或故意隐瞒重要信息，导致乙方监管失误的，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失，包括但不限于罚款、赔偿金等。

（3）甲方擅自改变资金用途或绕过乙方监管划拨资金的，乙方有权立即停止服务，并要求甲方赔偿全部损失。情节严重的，甲方应承担法律责任，乙方有权向司法机关报案。

（4）甲方违反保密义务，泄露乙方商业秘密的，应赔偿乙方经济损失，并承担相应的法律责任。

2.乙方违约责任：

（1）乙方未能按协议约定履行资金监管义务，导致资金被挪用或滥用的，应立即纠正，并赔偿甲方全部损失。损失金额包括但不限于被挪用资金、商誉损失等。

（2）乙方未按时提供资金使用报告或报告内容失实的，应向甲方支付违约金，违约金金额为当期服务费用的[具体倍数，例如两倍]。连续三次以上失实的，甲方有权解除协议，并要求乙方赔偿全部损失。

（3）乙方擅自划拨资金或未按甲方指令执行监管的，应立即停止违约行为，并赔偿甲方因此遭受的直接经济损失。每发生一次违约，乙方向甲方支付违约金人民币[具体金额]万元。

（4）乙方泄露甲方或客户信息，造成甲方声誉损失的，应赔偿甲方名誉损失费人民币[具体金额]万元，并承担相应的法律责任。

（5）因乙方技术故障或操作失误导致资金监管异常的，乙方应负责恢复服务，并赔偿甲方因此遭受的直接经济损失。每日赔偿金额不超过人民币[具体金额]万元。

3.不可抗力免责：因不可抗力导致协议无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明文件。不可抗力消除后，应继续履行协议。

4.赔偿上限：除本协议另有约定外，任何一方对另一方的赔偿责任不超过本协议总金额的[具体倍数，例如三倍]。若损失超过该上限，违约方应补足差额。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火山爆发、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律、法规的变更或政策调整）、流行病疫情、网络攻击、电力或通讯中断等事件。

2.通知义务：任何一方因不可抗力不能履行本协议义务时，应在不可抗力事件发生后[具体天数，例如7]日内书面通知对方，并提供不可抗力事件的有效证明文件。若不可抗力持续超过[具体天数，例如30]日，双方应协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

3.责任免除：因不可抗力导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议义务的，受影响方不承担违约责任，但应采取合理措施减少损失。双方应根据不可抗力的影响程度，协商调整协议条款或解除协议。因不可抗力造成的直接经济损失，由各方自行承担。

4.不可抗力解除：若不可抗力事件导致协议目的无法实现，经双方协商一致，可解除本协议。解除协议后，双方应相互返还已收款项，并结算相关费用。

5.不可抗力证明：本协议所称“有效证明文件”包括但不限于政府机关出具的公告、新闻报道、官方统计数据、公证文书等能够证明不可抗力事件发生及其影响范围的文件。

第八条争议解决

1.争议解决原则：双方应本着友好协商、互谅互让的原则解决履行本协议过程中发生的任何争议。

2.协商解决：发生争议时，双方应首先通过书面形式进行协商，尝试达成和解协议。协商期限为自争议发生之日起[具体天数，例如30]日。

3.调解解决：若协商不成，双方可共同委托中国国际贸易促进委员会或中国国际经济贸易仲裁委员会进行调解。调解应遵循自愿、公平、中立的原则。调解达成协议的，制作调解书并由双方签字盖章后生效。

4.仲裁解决：若调解不成或双方未达成调解协议，任何一方均有权将争议提交[具体仲裁委员会名称，例如中国国际经济贸易仲裁委员会]，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为[具体城市]，仲裁语言为中文。

5.诉讼解决：除本协议明确约定仲裁或诉讼方式外，任何一方均不得向人民法院提起诉讼。若一方违反本协议约定选择诉讼方式，另一方有权请求仲裁机构撤销仲裁申请或不予受理。

6.争议管辖：仲裁期间，除争议解决外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款。仲裁费用由败诉方承担，若双方均有责任，则按责任比例分担。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、文件等均应采用书面形式，通过专人递送、挂号信、电子邮件或双方确认的传真方式送达。地址以本协议首页载明为准。任何一方变更联系方式，应提前[具体天数，例如10]日书面通知对方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更本协议内容。

3.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

4.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解。除非本协议另有约定，任何一方均不得主张存在其他协议或约定。

5.分离性：本协议各条款相互独立。若某一条款无效或不可执行，不影响其他条款的效力。

6.转让限制：未经乙方事先书面同意，甲方不得将本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。乙方有权将其在本协议项下的权利和义务转让给其关联公司或承继者，但应提前[具体天数，例如30]日书面通知甲方。

7.利益冲突：双方应避免从事与本协议业务产生利益冲