放款中心岗位职责4篇

放款中心岗位职责4篇

放款中心岗位职责第1篇

放款中心（岗）职责

放款中心部门主管工作职责提要：组织落实并负责放款过

程中授信业务资料法律审查、授信额度使用和控制、授信业务

档案管理、配合贷后监控等工作

放款中心部门主管工作职责其主要职责：

（1）制定并组织实施本行有关放款业务工作流程和规章制

度；

（2）组织落实并负责放款过程中授信业务资料法律审查、

授信额度使用和控制、授信业务档案管理、配合贷后监控等工

作；

（3）负责对授信业务发放前授信文本资料合法性、合规性、

完整性和有效性的最终审批；

（4）负责与其他部门的协调、配合；

（5）组织实施对相关人员的业务培训和档案管理工作的考

核。

放款中心（岗）负责放款前审查贷款手续的合法性、合规

性、完整性、有效性和表面真实性以及支付方式的审核。

（一）合法性审查：根据国家及地方现行的有关法律法规，

审查借款申请人或担保人的资格合法性、行为合法性，以及贷

款手续的合法性。

主要内容包括：

1.借款申请人和担保人的主体资格是否合法。

2.借款合同和担保合同内容是否合法、合同条款是否完备。

3.担保（保证、抵押、质押）的法律文件及相关的登记、批

准手续是否合法、齐备。

4.放款前的限制性条款是否落实；

（二）合规性审查：根据联社贷款管理规定以及其他有关规

章制度，审查贷款审批程序的合规性。

（三）完整性审查：审查贷款手续及其内容填写是否完整、

法律文件及有关办理程序是否完备、批准手续是否齐全。

（四）有效性审查：审查贷款档案中各类文件要素是否一致。

主要内容包括：

1.授信申请人和担保人名称；

2.贷款额度的币种、金额及构成；

3.贷款期限；

4.贷款利率的确定；

5.抵（质）押品描述；

6.签署人、预留银行印鉴章、签署合同日期。

（五）表面真实性审查：审查贷款档案中各类文件是否有

明显造假、违反基本常识情况存在。

（六）支付方式的审查：审查借款人提交的支付申请书，

是否符合规定的支付方式，并按照规定的支付方式进行资金支

付，并做好台账的登记。

放款中心岗位职责第2篇

一、单项选择题

1、下列有关保险的说法正确的是（E）A、客户甲在我行获

得授信1000万（敞口700万），授信项下抵押了一处价值

1000万的房产给我行。因此，该房产应买700万的保险。

B、某房产购买保险，保险价值（即保险标的的价值）为

2000万，保险金额（投保的金额）为800万，若授信期间，房

产遭遇火灾，实际发生损失600万，则我行可获得赔偿数额为

600万。

C、某客户在我行叙做担保提货，授信金额1000万,敞口

700万，则该客户需购买1000万的保险。

D、某客户在我行叙做担保提货，授信金额1000万，敞口

700万，则该客户需购买700万的保险。

E、某客户在我行叙做先票后货，授信金额1000万，敞口

700万，则该客户需购买1000万的保险。

2、甲公司向我行申请授信，由乙公司提供保证担保，甲公

司在乙公司中占60%的股份。则下列说法正确的是：（D）

A、由于甲公司为乙公司控股股东，只需由甲公司同意既可。

B、若乙公司章程规定董事会可决定担保事项，则出具董事

会既可。C、乙公司既可出股东会决议，又可出董事会决议，视

情况而定。

D、乙公司只能出具股东会决议，且甲公司不参加表决，由

乙公司其他有表决权的过半数股东决议通过既为有效。

6、关于贴现，以下说法不正确的是(B)A、我行不接受“回

头背书”的银行承兑汇票。

B、贴现时若能提供发票证实其真实性，可不另行提供购销

合同。

C、贴现时应先经分行运营部门对所贴票据的真实性进行审

查并向承兑行查询该票是否被止付、冻结。

D、代理贴现时，向我行申请贴现低风险额度的申请人应为

被代理人。

7、关于委托贷款，以下说法不正确的是(D)A、委托贷款应

遵循“我行不承担风险、不垫款”的原则。B、委托贷款展期应

一律上报总行审批。

C、委托贷款的利率由委托人和借款人自行商定即可。

D、委托贷款逾期的，我行应先将委托资金偿还给委托人，

再由我行取得追偿权，对借款人进行追索。

8、我行关于单笔业务使用期限的具体规定为：单笔业务必

须在授信审批有效期内发放，到期日最迟不得超过授信审批有

效期满(D)个月(保函等特殊业务品种除外，终审意见中应明

确保函等特殊业务品种使用的最长期限)。A、3B、4C、5D、

6

二、多项选择题

1、授信放款手续资料分为必备性手续资料和一般性手续资

料。对于授信放款中缺少必备性资料的，不适用放款承诺，不

得办理放款。必备性资料包括：(ABC)A、确立授信方式、授

信条件、保护性措施等方面的手续和资料。如缺少，会对我行

授信风险控制产生重大影响，包括但不限于担保方式（抵押/质

押/保证）的落实、保证金的足额到位等。

B、各类授信合同和相关法律手续、文本资料。如缺少，会

对我行债权保护可以产生实质性影响，包括但不限于企业提供

的申请书、决议书（股东/董事会）、已填妥并签署的各类授信

合同、协议、函件及抵/质押登记证明等。

C、对我行授信放款风险识别与管控可以产生重大影响的手

续和资料。包括但不限于终审时对放款前必须落实的限制性要

求，及客户经理、支行/经营单位、放款审查人员对放款发起和

审核的真实意思表示等。

2、以下说法不正确的是（ABC）

A、批复中追加的抵质押物是对授信的一个补充，可不用买

保险。B、批复中追加的担保不用再进行授信前法审。

C、审批中要求企业追加提供的资料未盖企业章，则出账时

也不用盖企业章。

D、批复中未注明某个

E、某个客户的某个非格式文本去年做了法审，今年新批复

（和去年基本一样）出了后也需重新做法审。

3、某集团客户甲在我行贷款，甲公司项下有两家子公司乙、

丙，乙为控制子公司，丙为全资子公司，现乙、丙各自以其拥

有的房产为该贷款提供抵押担保，则该保险中的被保险人可以

怎样选择（A、F）A、我行B、集团甲C、子公司乙D、子公司

丙

E、子公司乙和丙共同作为被保险人

4、下面关于保理代付业务正确的是（ACD）

A、保理代付业务的应收账款转让阶段与普通保理业务的操

作流程相同B、俣理代付业务中需根据具体的授信品种填写相

应的业务合同。C、保理代付业务中只能做预支价金或流贷。

D、保理代付业务项下做预支价金不再填写预支价金凭证，

而需提供“保理代付申请书（代协议）”和“保理代付业务审

批表”

5、下列对预支价金和流贷的区别说法正确的是（ABCD）A、

预支价金和流贷类似，都是直接把钱给客户。B、预支价金不用

签贷款合同，而流贷要签贷款合同。C、预支价金到期日=发票

到期日+赊销宽限期+融资宽限期，而流贷的到期日由双方确认

（但小于1年）

D、预支价金所约定的利率水平、调整方式、结息方式等是

在保理合同中已约定好的。

E、预支价金做买方付款（也叫买方还款）时，回款资金将

部分或全部进入保证金做质押。

6、以下关于房地产企业的特殊规定正确的是（ACD）A、不

能发放任何形式的流贷。B、可以开敞口的银承。C、可以开低

风险银承。

D、必须提供贸易合同对应项目的“四证”。

7、根据现行法律，下列哪些情况必须出具股东（大）会决

议，且必须由其他股东过半数通过？（AC）A、有限责任公司

股权质押

B、股东为参股公司提供保证担保C、公司为股东或实际

控制人提供担保D、股份有限公司股权质押

8、下列说法错误的是(ABC)

A、三级档案只含审批中资料，不含出账时产生的资料。B、

押品复印件不是三级档案。

C、工作证能作为有效身份证明文件。

D、非自动续存的个人存单到期日K能早于业务到期日。

9、根据我行最新规定，在申请授信时，我行对于上报的授

信资料的要求，以下说法正确的有(ABCD)A、所有上报的授信

资料如为复印件，应由提供单位加盖公章(资料提供人为单位时,

多页的资料还应加盖骑缝公章)。

B、授信资料为个人提供的复印件时，应由资料提供人签名。

C、授信资料为复印件时，客户经理在资料上签注“与原件

核对相符”并双签。D、若授信资料涉及真实性的，客户经理应

在该资料背后双人面签确认其真实性(公证的资料除外)。

10、根据我行最新规定，关于在审批中法审审查完毕后或

首笔出账后，变更、追加担保方式或担保人(拟变更的担保均

为法人担保)的，以下说法正确的是(CD)

A、因审批中法审已审查完毕，不应提交审批中法审查，应

在出账时直接交由出账法律审查岗进行审查，以节省时间，提

交效率。

B、若已出具终审意见，由出账法审审查；若还未出具终审

意见，由审批中法审审查。

C、无论是否三终审，因涉及主体资格及法律关系的有效性,

还是应重新提交审批中法审审查。

D、鉴于变更、追加担保人或担保方式一定程度上会影响效

率，因此在申报授信时应全面考虑，制订出切实可行的担保方

案并先行与审批人员进行沟通。

11、根据我行最新规定，一笔先票后货业务在终审后上游

厂商要求修改《三方合作协议》中的部分内容，则下列说法正

确的是：(ABC)A.由于涉及修改标准格式合同，应按流程提

交审查。

B、应首先由主办客户经理发起，填写我行非标格式合同法

律审查表，由业务部门审查后提交法律合规部进行审查。

C、在审查过程中各部门应各负其责。客户经理应在审查表

中描述签订背景、签订理由及草拟具体的签订草案或修订草案;

业务部门就该协议的内容是否符合我行业务规定进行审查；法

律合规部就协议的合法性、有效性进行审查。D、可直接由出账

法审审查后就可以签订，不用按前述流程提交审查。

12、关于流动资金贷款，下列说法正确的是(BCD)

A、流动资金贷款可用于企业正常经营周转，也可用于企业

购置固定资产。B、流动资金贷款原则上应开立贷款专用存款账

户。

C、流动资金贷款采取受托支付的，在授信客户提供相应资

料后由我行直接划付至收款人账户。D、流动资金贷款采取受托

支付的，客户经理应准备《流动资金贷款支付审批表》、《提

款申请书》（运营格式，客户盖章确认）、证明交易背景的购

销合同等，经信贷管理部审批后方可对外支付。

13、关于不动产抵押，下列说法正确的是：（ABCD）

A、同一土地上的房屋与土地在抵押上的关系是：仅办理土

地使用权抵押，抵押权人对土地使用权及其上的建筑物均有优

先受偿权（抵押后新增加的房屋除外）；仅办理房屋抵押时，

抵押权人仅对该房屋及房屋占有范围内的土地使用权享有优先

受偿权。

B、在授信是以光地作为担保时，客户经理应关注该土地的

状况，防止土地因闲置超过2年被政府部门收回给我行授信带

来风险。

C、若抵押的房屋为自然人婚后取得的，在签订抵押合同时

应取得其配偶单独出具的同意抵押的声明。

D、不动产抵押给我行后，额度内申请放款时，应到登记部

门核实我行抵押物是否被查封，若被查封，我行在查封后发放

的授信不具有优先受偿权。

三、判断题

1、货押业务购买保险时，保单上应加注：“保险的第一受

益人为深圳发展银行股份有限公司成都分行，非经第一受益人

书面认可，保单不得更改”。（对）

2、贴现、贷款属于“表内”业务，开立银行承兑汇票、开

立信用证、开立保函属于“表外”业务。（对）

3、某客户在我行叙做票据池业务，批复是低风险额度，则

只要是四大国有银行的银行承兑汇票都可以入池。（错）

4、我行应收账款类融资期限原则上小于1年，且预支价金

到期日小于等于应收到款到期日。（错）

5、预支价金可以在保理业务（单笔）项下发生，也可以在保

理业务（应收账款池）项下发生。（错）

6、凡合同或其他法律文本中涉及到保证金条款的，须在保

证金条款后或者“其他约定”中增加类似约定：“办理业务过

程中乙方追加保证金的，视为对本合同保证金条款的自动修改,

无需双方另行确认。“但是，若我行格式版本的合同包括但不

限于《汇票承兑合同》、《开立保函合同》等文本中已有类规

定，则可不再另行约定。（对）

四、计算题

1、某客户在我行叙做保理业务（应收账款池），目前有效

应收账款120万，保证融资比率70%,目前保理项下只有100

万的银承尚未到期，银承保证金30%,若现在应收账款回款30

万，通过保理系统做买房付款，则有多少万进入保证金账户，

有多少万进入结算账户。请列出简要计算过程。

答：设进入保证金为X万，建立方程（120-30）

*0.7+30+X=100得X=7结论：23万入结算户，7万入保证金

2、A公司在我行获批流动资金贷款人民币3200万元（全

敞口），以A、B两处房产做抵押担保，认定价值分别为4000

万元、2000万元，且A的抵押率为60%,B的抵押率为40%,该

两处房产至少应购买多少保险？如分别购买保险，至少分别购

买多少？

答：

1、经计算4000*0.6+2000*0.4=3200万，验证满足要求。

2、所以A抵押物对应敞口4000*0.6=2400万，B抵押物对

应敞口2000*0.4=800万。

放款中心业务流程第3篇

一、在已获信贷审批部门审批同意的各类授信业务的实际

发放前，前台经营部门客户经理根据客户提出的授信业务支用

需求，在对公信贷业务流程管理系统（CLPM）中发起合同支用

申请，并提交至放款中心审查岗，同时将有关申请放款的纸质

文件材料送交放款中心，具体文件材料如下：

（一）客户基础信息资料：1.营业执照2.企业法人代码

证书3.贷款卡/贷款证4.税务登记证书5.公司章程6.董事签

字样本

7.法人代表人身份证复印件8.担保单位基础资料（如有）

9.其它资料

信贷经营部门应审查营业执照、企业法人代码证书、贷款

卡/贷款证、税务登记证书原件是否在有效期内，是否通过了工

商管理等相关部门的年检，法人代表身份证复印件是否在有效

期以内等。

（二）客户授信信息资料：1.额度授信申报书2.额度授

信审批批复

3,变更额度授信申报书（如有）4.变更授信审批批复（如

有）5.客户评级报告6.客户评级审批批复7.客户评级报告综

合结论表8•最近三年财务报表9.其他资料

内多次办理放款业务且客户基础信息和客户授信信息无变

化的，相关资料文件只需在第一次办理时提供。

（三）客户授信支用信息资料：1.授信业务放款支用申请

书2.授信业务支用审批批复

/8

3.借款合同书/协议

4•担保合同书（包含各类保证金质押/保证/抵押/质押合同）

5.抵质押权利凭证6.最近一期财务报表7.董事会决议8.核准

通知书（如有）9.贷款价格优惠审批表（如有）10.授信业务合同合

规性审查表11.授信业务审批条件落实情况审查表13.其他资

料

（四）放款中心需要提供的其它资料。

信贷经营部门应对所提交文件资料的真实性、合法性、合

规性、完整性和有效性负责，且有责任、有义务向放款中心及

时提供最新的文件资料。

信贷经营部门在自身审查范围内对授信业务进行合规性审

查、合同审查、落实贷前条件审查后，向放款中心提出对公授

信业务发放的申请。

二、信贷经营部门客户经理与放款中心审查岗人员办理授

信业务文件资料、合同资料等交接手续，同时附加申请材料收

妥单（一式两份），放款中心审查岗人员检验文件材料的齐全

性后签收，并由客户经理带回一份留底。放款中心审查人员不

对信贷经营部门送审业务文件资料的真实性负责。

三、放款中心审查岗按照审查要求对授信业务条件的落实

情况进行审查，芳在对公信贷业务流程管理系统(CLPM)中审

查经办行客户经理录入的CLPM系统数据的正确性，在符合放款

要求的前提下完成CLPM系统放款审查环节的工作。

四、放款中心复核岗主要根据授信业务资料和合同资料，

对审查岗提交的初步审查意见进行复核，并在对公信贷业务流

程管理系统(CLPM)中处理放款复核环节的工作。

五、符合放款条件的，审查人员在授信业务合同合规性审

查表和授信业务审查条件落实情况审查表中签署审查合格意见,

同时在对公信贷业务流程管理系统(CLPM)中完成合格审查操

作流程后，将相关授信文件材料和签字后的纸质审查意见表移

交给市分行信贷档案中心。

六、经审查认定有关授信业务不符合放款条件的，审查人

员在授信业务合同合规性审查表和授信业务审查条件落实情况

审查表中签署审查不合格意见，并列明不符合审查要求的具体

内容，签署书面或电子文件退回客户经理，并在对公信贷业务

流程管理系统(CLPM)中完成退回操作流程，待其完备有关手

续后再送审。

七、对于贸易融资、贴现、保理业务的放款流程

(一)经办行将贸易融资业务的放款资料交国际业务部审

核后，将放款资料送放款

/8

中心审核，放款中心在接到债项审批批复且支用条件已落

实并在收到国际业务部提交的《国际业务审核意见单》后，由

放款中心在CLPM系统中处理并提交至各支行。

（二）贴现和保理业务按照现行审批规定和流程在票据业

务系统（BDB系统）、保理业务系统进行集中操作。

八、各类授信业务具体申报明细L固定资产贷款

（1）固定资产贷款申报书

（2）固定资产贷款项目评估报告及附件（3）项目建议书

及批准文件（如有）

（4）可行性研究报告（或设计任务书）及批准文件（5）

初步设计及批准文件（如有）（6）担保意向书

（7）信贷担保评价报告（非信用授信业务须提供）（8）

贷款意向书、贷款承诺书（如有）（9）项目其它资金及自筹资

金证明（10）开工报告及批复

（11）借款人/项目发起人/担保人最近一期财务会计报告

（12）信贷准入的书面意见（如需）（13）其他相关资料2.房

地产开发贷款

（1）房地产开发贷款申报书

（2）房地产开发贷款申报书项目评估报告及附件（3）信

贷担保评价报告（非信用授信业务须提供）（4）土地出让合同

（5）土地使用权证（6）建设用地规划许可证（7）建设工程规

划许可证（8）建设工程施工许可证（9）开工许可证（10）£

地款支付凭证

（11）借款人/项目发起人/担保人最近一期财务会计报告

（12）信贷准入的书面意见（如需）（13）其他相关资料

3.固定资产贷款/房地产开发贷款展期业务

/8

（1）固定资产贷款/房地产开发贷款展期业务申报书（2）

信贷担保评价报告（非信用授信业务须提供）（3）借款人/项

目发起人/担保人最近一期财务会计报告（4）其他相关资料4.

流动资金贷款

（1）经营周转类信贷业务申报书

（2）信贷担保评价报告（非信用授信业务须提供）（3）

客户最近一期财务会计报告

（4）已还款凭证（流动资金贷款回收再贷须提供）（5）

其他相关资料5.银行承兑汇票

（1）中国建设银行商业汇票承兑业务申请书（2）银行承

兑协议（3）商品交易合同（4）前手交易增值税票（5）保证金

缴存凭证（6）对公授信业务审批表（7）债项审批批复（如有）

（8）贷款条件落实情况审核意见书（如有）（9）经营周

转类信贷业务审批书（如有）（10）贷款条件落实情况审批意

见书（如有）（11）承诺费减免审批表（如有）（12）低信用

风险业务申报书（13）其他相关资料

6,非融资类保证与信贷证明业务（1）非融资类保证业务申

报书

（2）信贷担保评价报告（非信用授信业务须提供）（3）

法律性文件审核表（非我行标准格式须提供）（4）客户最近一

年及最近一期财务会计报告（5）其他相关资料7.土地储备

（1）政府土地收购储备计划（2）拟收购土地的选址意见

书（3）其他相关资料

/8

8,贸易融资业务A.进口开证业务：

（1）国际业务部审核意见单

（2）开证申请书（修改申请书），印鉴审核须符合相关要求。

⑶进口贸易合同

（4）信托收据（主要适用于非全额保证金的远期及即期无物

权的业务），要求要素填写正确，并签字及签章。

（5）进口付汇备案表（如需，要求银行留存联，主要适月于

不在付汇名录、异地付汇等情况）。

（6）上级行核准批复（如需，主要适用于超期限审核、特殊

条款审核等情况）：（7）进口业务联系单，开具进口信用证和涉

外保函需提供，加盖支行公章，注明贸易融资交易编号、业务

编号、收费帐号及其他备注事项。

（8）付汇承兑委托书（承兑付汇环节提供，要求银行统计联,

需加盖客户预留ER鉴，支行加盖业务用公章及双人验印章）

（9）进口单据通知书客户签收联（承兑付汇环节提供，需加

盖单位公章，并注明签收日期）

B.提货担保/提单背书（1）国际业务部审查意见单⑵提货

担保/提单背书申请书;

⑶信托收据（开证时已提交信托收据的或100%保证金不

必另行提交）；（4）承诺书（承诺接受些据不符点）

（5）一次性提交经申请人盖章确认的提单、商业发票和装箱

单等单据的复印件。（6）上级行核准批复（如需，主要适用于超

期限审核等情况）C.信托收据贷款⑴国际业务部审核意见单

⑵信托收据贷款申请书

（3）信托收据（开证时已提交的不必再次提交），要求填写

完整，要素齐全，有效签章。

（4）国内生产、加工及销售计划说明，并附相应销售计划证

明文件，如内贸合同等；（5）客户已提交同意付款的《付汇承兑

委托书》（6）上级行核准批复（如需，适用于超期限审核等情况）

D.海外代付

（1）国际业务部审查意见单（2）《海外代付业务申请书》；

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（3）《信托收据》（AAA级客户可不提供，开证时已提交的

不需提供

（4）进口合同、代理进口合同（如需）、正本进口付汇备案

表（如需）、正本发票（如有）；

（5）国内生产、加工及销售计划说明，并附相应销售计划证

明文件，如内贸合同等；（6）如为信用证项下海外代付需有经我

行开立的信用证项下单据（发票、运输单据等）；如为进口代

收项下海外代付需有经我行通知的进口代收项下单据（包括正

式运输单据，保税区贸易除外）；如为进口T/T项下海外代付

还需提供发票正本、进口报关单正本（须经中国电子口岸一一

进口付汇报关单联网核查系统验证真实性）；

（7）客户已提交同意付款的《付汇承兑委托书》。

（8）上级行核准批复（如需，适用于超期限及占用外债额度

审核等情况）E.打包贷款业务（1）国际业务部审核意见单

（2）信用证及修改（正本由国际业务部留做结算档案，复印

件交放款中心留档，需加盖已办理打包贷款印章）

（3）打包贷款申请书（4）出口贸易合同（5）原材料采购合同

F.出口议付

（1）国际业务部审核意见单

（2）信用证及修改（正本由国际业务部留做结算档案，复印

件交放款中心留档）（3）出口信用证议付申请书

（4）出单面函、发票及运输单据复印件

（5）开证行确认接受不符点有效电文（单证不符占用金融机

构额度需提供）（6）结算类金融机构额度申请表及批复（适用于

等值20万美元以上占用金融机构额度的业务，由国际业务部提

供）

G.汇票贴现/应收款买入（1）国际业务部审核意见单

（2）《远期信用证项下汇票贴现/应收款买入申请书》

（3）正本信用无及修改（正本由国际业务部留做结算档案，

复印件交放款中心留档）（4）承兑电文或承诺付款电文（5）出单

面函、发票及运输单据复印件

（6）结算类金融机构额度申请表及批复（适用于等值20万

美元以上占用金融机构额度的业务，由国际业务部提供）

H.福费廷自营

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（1）国际业务部审核意见单⑵福费廷业务申请书（3）福费廷

业务转让书

（4）信用证及修改（正本由国际业务部留做结算档案，复印

件交放款中心留档）（5）承兑电文或承诺付款电文⑹出单面函、

发票及运输单据复印件

（7）结算类金融机构额度申请表及批复（适用于等值20万

美元以上占用金融机构额度的业务，由国际业务部提供）

I.出口托收贷款（1）国际业务部审核意见单⑵出口托收贷

款申请书（3）出口贸易合同

（4）出单面函、发票及运输单据复印件J.商业发票融资

（1）国际业务部审核意见单（2）《出口商业发票融资申请书》

（3）出口商业发票：需注明我行汇款路线（隐蔽型）或以我

行为收款人（公开型）（4）交易合同和能够证明交易确已履行的

凭证，一般货物贸易必须包括正本报关单或已经加盖海关验讫

章的正本出口收汇核销单（收汇后退运客户）。（如果客户暂

时无法及时提供正本报关单，经办行应了解其具体原因，并要

求客户提供报关单的传真件和海关IC卡，在当地海关协助下，

通过海关电子口岸查询报关单电子底账并打印，客户盖章确认

后留存）

（5）视情况要求提供货运单据、装箱单、保险单或者保险证

明、质检单、原产地证明等履约证明文件的原件、副本或复印

件

(6)已签署的《NoticeofAssignment^K.短期出口信用

保险贷款(1)国际业务部审核意见单

(2)出口信用保险保单正本及保单明细表(该保单项下首次

办理时提供正本，放款中心审核后退客户，复印件留档)

(3)贷款申请书⑷全套出口合同

(5)《买方信用限额审批单》

(6)《短期出口信用保险承保情况通知书》(7)《出口申报

单》

/8

(8)提前签署的赔款转让索赔用相关文本L.国际保理

(1)国际业务审查意见单(2)出口保理业务申请书

(3)进口商(应收帐款债务人)基木情况表

(4)应收帐款债权证明文件：出口订单、合同或意向书，商

业发票、商业汇票、货运单据、装箱单、保险单、质检单、预

付款或定金证明等

(5)应收帐款转让申请书(6)应收帐款转让清单⑺应收帐款

受让通知书及回执(8)应收帐款受让清单.(9)结算类金融机构额

度申请表(国际业务部出具)(10)保理业务电文(国际业务部

提供)

(11)结算类金融机构额度申请表及批复(适用于占用金融

机构额度的业务，由国际业务部提供)

M.涉外保函

（1）加盖客户公章的保函英文文本（2）国外保函业务合规申

请表⑶国外保函业务合规合法审查表⑷相应的贸易合同或招

投标合同

（5）客户资质文件（如工程类保函需提供承接业务的资质证

明）

（6）进口业务联系单，注明贸易融资交易编号、业务编号、

收费帐号及其他备注事项。以上资料除贸易合同及商业单据可

提供复印件外，其余材料都需提供正本。9.不良资产重组业务

（1）资产保全业务申报书（不良债权重组类）

（2）信贷担保评价报告及其附件材料（非信用授信业务须

提供）（3）债务人最近一次五级分类认定材料（4）债务人最

近一期财务报表

（5）其他相关资料

放款管理试题第4篇

一、单选题（每题1分，共20分）

1、成都农商辍行放款业务管理部门（C）。A、总行资产保

全部B、总行风险管理部C、总行授信审批部D、总行会计结

算部

2、总行营业部在授信审批部设放款审查岗，放款审批岗由

总行营业部（A）担任。A、总经理B、副总经理C、总经理助

理D、风险管理部经理

3、放款审查岗和放款审批岗根据（D）审批决议，负责对

授信业务是否具备放款条件进行初审、复审和审批。

A、技术论证会B、行长办公会

C、财审会D、授信审批委员会

4、客户经理及经营部门（或机构）在放款管理中的主要职

责不包括（D）。A、负责接收、审核客户用信申请，及时发起

放款申请B、负责落实授信审批决议和用信条件

C、负责查询和核实客户是否有足够的授信额度可以使用D、

审查授信业务审批和操作手续的合规性、完备性

5、放款初审岗的主要职责包括（C）。

A、负责签订主债务合同、担保合同等法律文本，确保合同

填写真实、完整、合法、有效

B、负责办理抵（质）押品的评估、保险和抵（质）押登记

等手续，确保相关手续合法、真实、有效

C、审核上报材料的完整性、一致性，审核借款人支付对象

与提交的交易资料、约定的贷款用途一致

D、对特定资金办理冻结、解冻手续以及其他放款相关工作

6、放款复审岗的主要职责不包括（A）o

A、负责确认客户是否有足够的授信额度可以使用B、确认

放款初审岗已出具明确的审查意见C、确认法律合同文本最终

填制完整、准确

D、确认抵（渍）押登记、公证以及保险等手续已办妥，审

核与办理抵（质）押品凭证出入库手续

7、放款复审岗的主要职责包括（B）。A、负责监督和管理

放款初审岗、放款复审岗B、管理和监控额度使用情况以及放

款信息

C、审查授信业务合同的文本类型是否正确，审查授信业务

合同的填制是否准确、齐全

8、放款审批岗的主要职责包括（A）

A、对放款初审岗、放款复审岗审查内容进行必要的审核

B、负责签订主债务合同、担保合同等法律文本，确保合同

填写真实、完整、合法、有效

C、负责提交、补充相关材料，包括证明借款人支付事项真

实存在的交易资料等，对报送资料的真实性、完整性负责

9、放款审批岗的主要职责不包括（D）

A、对放款初审岗、放款复审岗审查内容进行必要的审核；

B、确认放款初审岗、放款复审岗均已出具明确的审查意见；C、

签署放款审批意见，签署放款通知书、支付通知书D、负责落

实授信审批决议和用信条件

10、总行授信审批部在放款管理中的主要职责不包括（A）

A、设立放款初审岗、放款复审岗，并配备符合相关要求的

岗位人员B、动态监控放款环节运行情况C、对放款环节流程

优化提出建议D、起草、解释放款管理制度

11、会计结算部门在放款管理中的主要职责包括（B）。

A、根据授信审批委员会审批决议或批复文件审查授信条件

的落实情况，如对决议或批复内容有疑义，应咨询原审批机构

B、依据放款通知书、支付通知书办理放款手续，定期就放

款情况与放款复审岗的放款台账进行核对

C、确认法律合同文本最终填制完整、准确

12、放款审查岗在运行过程中，应遵循的原则不包括（D）。

A、职能独立原则B、集中管控原则C、条件落实原则D、速度

最快原则

13、建立放款审查岗报告制度，按（C）对放款管理工作进

行自查。A、周B、月C、季D、年

14、固定资产贷款应提供资本金到位及使用情况的证明资

料包括（A）A、注册资本金证明B、用信申请书

C、股东会或其他有权决策机构的决议D、授权书以及业务

所需要的各类贸易合同

15、放款初审岗进行合法性审查时，要审查合同文本约定

的支付方式是否符合（B）及我行相关规定。

A、人民银行B、银监会C、贷款机构

16、放款复审岗负责对（B）审查事项进行必要的复审以及

对借款合同文本和抵（质）押登记手续的审查。A、客户经理B、

放款初审岗C、放款审批岗

17、放款审批岗负责放款审批和（C）、《支付通知书》的

签署。

A、《贷款合同》B、《授信业务放款审查表》C、《放款

通知书》

18、放款复审岗将放款通知书、支付通知书、借款合同文

本经（B）交借款人到指定会计部门办理放款手续。

A、放款初审岗B、客户经理C、放款审批岗

19、放款复审岗填制《抵（质）押品凭证入库通知书》，

提交（A）签字确认，加盖公章。

A、部门负责人B、放款初审岗C、客户经理

20、（C）接到放款复审岗提交的抵（质）押品及其登记证

明资料原件后的当日，根据《抵（质）押品凭证代保管收据》

（第三联）登记《抵（质）押品保管台账》。A、客户经理B、

会计人员C、出纳人员

二、多选题（每题1分，共10分，多选少选不得分）

1、《成都农商银行非金融机构法人客户放款管理办法》所

称授信业务包括（ABCDE）

A、总行营业部和一级支行办理的邪金融机构法人客户的各

类贷款B、贸易融资C、贷款承诺D、开立信用证

E、保函等表内外授信业务

2、放款管理包括（ABCD）oA、放款条件与重要法律文件

落实B、放款资料审核与放款手续批准C、抵（质）押品权属

证明资料集中入库D、代保管凭证集中管理

3、总行授信审批部在放款管理中的主要职责（ABCD）oA、

动态监控放款环节运行情况B、对放款环节流程优化提出建议

C、起草、解释放款管理制度

D、负责放款管理人员的业务指导工作E、负责落实授信审

批决议和用信条件

4、总行营业部和各一级支行在放款管理中的主要职责

（ACD）oA、设立放款初审岗、放款复审岗，并配备符合相关

要求的岗位人员

B、负责提交、补充相关材料，包括证明借款人支付事项真

实存在的交易资料等，对报送资料的真实性、完整性负责

C、协调放款环节各相关部门间的工作，提升放款规范化操

作水平，防范和控制放款操作风险和法律风险

D、负责履行与放款管理相关的其他职责

5、会计结算部门在放款管理中的主要职责（ABCDE）

A、依据放款通知书、支付通知书办理放款手续，定期就放

款情况与放款复审岗的放款台账进行核对

B、负责已设定质押的存单、凭证式国债等以及保证金的冻

结、入账、解冻等工作，并对上述质押品的真实性和有效性负

责

C、受放款复审岗委托，代保管抵（质）押品凭证，并定期

与放款复审岗抵（质）押品管理台账进行核对，确保账账、账

实、账表相符

D、负责将需要交付授信业务部门的授信业务会计凭证及时

交付给放款复审岗E、与放款相关的其他职责

6、放款审查岗在运行过程中，应遵循的原则包括（ABCD）。

A、职能独立原则B、集中管控原则C、条件落实原则D、流程

规范原则

7、放款审查岗人员的基本要求（ABCD）。A、原则性强，

工作严谨务实，有较强的责任感；